反洗钱操作文档
反洗钱和反恐怖融资内部控制制度范本
反洗钱和反恐怖融资内部控制制度第一章总则第一条为了预防反洗钱和反恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》等有关法律、行政法规，结合公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律、行政法规等规定采取相关措施的行为。
第三条本制度所称的恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第四条反洗钱和反恐怖融资工作方针1．合法审慎方针。
所有涉及反洗钱和反恐怖融资的部门或岗位都应当依法并且审慎地识别洗钱和恐怖融资等交易，做到有疑必报，报必详尽，认真履行反洗钱和反恐怖融资义务。
2．保密方针。
涉及反洗钱和反恐怖融资各部门及岗位应当保守反洗钱和反恐怖融资工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱和反恐怖融资工作信息泄露或不当暗示给客户或其他不相关人员。
3．与司法机关和行政执法机关全面合作方针。
应当积极配合中国人民银行以及分支机构依法进行的反洗钱和反恐怖融资调查，依法协助司法机关打击洗钱和恐怖融资活动。
第二章反洗钱和反恐怖融资的组织管理第五条根据公司反洗钱和反恐怖融资管理目标，成立反洗钱领导小组及反洗钱办公室，指定一名高级管理人员任组长，负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。
反洗钱办公室直接向反洗钱主管领导负责，负责反洗钱和反恐怖融资的日常管理工作。
第六条确定合规部负责公司反洗钱和反恐怖融资的合规管理工作，对反洗钱和反恐怖融资工作进行监督、检查、协调。
银行反洗钱数据报送系统标准化操作流程模版
反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。
第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。
二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。
并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。
三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。
由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。
四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。
第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。
一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。
（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。
（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。
同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。
2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。
（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。
（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。
反洗钱会议纪要文档6篇
反洗钱会议纪要文档6篇Minutes of anti money laundering meeting编订：JinTai College反洗钱会议纪要文档6篇前言：会议纪要是在会议记录基础上经过加工、整理出来的一种记叙性和介绍性的文件。
包括会议的基本情况、主要精神及中心内容，便于向上级汇报或向有关人员传达及分发。
本文档根据会议纪要内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意调整修改及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：反洗钱会议纪要文档2、篇章2：反洗钱会议纪要文档3、篇章3：反洗钱会议纪要文档4、篇章4：反洗钱联席会议纪要文档5、篇章5：反洗钱联席会议纪要文档6、篇章6：反洗钱联席会议纪要文档“反洗钱”已经成为当今世界各国迫在眉睫的一项重要任务。
“反洗钱”的第一步就是对各个领域的经济活动进行有效的监管。
下文是反洗钱会议纪要，欢迎阅读!篇章1:反洗钱会议纪要文档为切实做好支行的反洗钱工作,不断提高员工的反洗钱业务水平,建行沁水支行对省分行第二次反洗钱专题会议内容进行了传达学习。
通过学习支行要求:一是要高度重视反洗钱工作，汲取青岛分行教训，对照问题举一反三、自查自纠。
二是要提高认识，夯实反洗钱基础工作，做实做细做好反洗钱基础工作。
三是要端正态度，主动与监管部门交流沟通。
四是要加强学习培训，提升全员反洗钱意识和能力，提高反洗钱工作人员专业素质和履职能力，切实提高我行的反洗钱工作水平。
发送:各二级分（支）行，省分行各部门、直属经营中心。
篇章2:反洗钱会议纪要文档【按住Ctrl键点此返回目录】中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20XX年6月21号召开了20XX年度第二次工作会议。
会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。
【最新文档】反洗钱整改方案word版本 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱整改方案篇一：201X年反洗钱工作改进措施201X年反洗钱工作改进措施一、加强过程监控1、每日查看反洗钱系统待处理事项，督促相关机构及时处理，避免可疑交易延迟上报；提示各机构反洗钱人员及分公司客服中心在日常业务处理时，注意搜集并及时反馈重大可疑交易，比如利用虚假身份资料退保，且金额较大等；2、每季度督促上报人行报表及工作开展情况主动汇报，并要求各机构上传上报人行材料签收回执，检查上报及时性、准确性与完整性；3、每季度督促开展反洗钱宣传培训工作，并按季度要求上报反洗钱工作开展情况报告及相关成果物，加强过程了解与动态掌握；4、每年度末让机构上报全年已上报当地人行材料清单，检查反洗钱工作报备的完整性与全面性，避免遗漏。
二、加强培训指导1、每半年召开反洗钱视频工作会议，集中学习反洗钱内外部规章制度，对存在问题材进行通报，统一规范要求，形成会议记要及培训成果物留存；2、充分利用MSN、电子邮件等远程沟通平台，对机构反洗钱工作进行时时在线指导，鼓励机构发现问题、提出问题，给予即时、耐心、细致地在线指导；帮助其改进和提高；3、利用现场审计契机，对机构反洗钱岗位人员进行面对面沟通与指导，对现场培训过程形成记录。
三、加强审计力度1、审计内容按照总公司下发的反洗钱审计指导，做好机构反洗钱专项审计工作，审计内容包括反洗钱制度建设及执行情况；反洗钱组织机构建设情况；反洗钱宣传培训及工作会议开展记录；人行报表报送的及时性与准确性；客户身份资料保存情况；反洗钱系统可疑交易上报的及时性与规范性；可疑交易人工台帐登记及报告情况；客户风险等级划分情况；协助、配合反洗钱工作及执法情况；与人行关系维护沟通情况2、审计方式采取业务数据核对、查看工作及公文记录、业务档案抽查、系统查询及访谈了解等形式全面展开3、后续整改针对现场审计发现的反洗钱问题与不足，逐一指出并提出整改意见，要求被审计机构在15日内上报整改措施及成果物。
【精编范文】承担反洗钱职责的-实用word文档 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==承担反洗钱职责的篇一：反洗钱岗位职责反洗钱内控制度的岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我分理处实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、会计复核人员在存款人开立银行结算账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、会计人员应建立健全存款人信息数据档案，在保存银行结算账户存款人信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。
四、出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条(一)、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；(二)、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；(三)、资金收付流向与企业经营范围明显不符；(四)、企业日常收付与企业经营特点明显不符；（五）、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；（六）、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（七）、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；（八）、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；（九）、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；（十一）、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多；（十二）、频繁客户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
反洗钱培训资料(一)2024
反洗钱培训资料（一）引言概述：反洗钱培训资料是为了增强机构员工对反洗钱法律法规和政策的理解和掌握，以及提高他们在工作中识别和预防洗钱和恐怖资金活动的能力而设计的。
本文档旨在提供一份完整的反洗钱培训资料，包括反洗钱的基本概念和原则、法律法规及其适用范围、洗钱风险识别和应对措施、报告和合规程序等。
正文：一、反洗钱基本概念和原则1.什么是洗钱？- 洗钱的定义和表现形式- 洗钱的动机和目的2.反洗钱的重要性- 反洗钱对金融体系的稳定性的影响- 反洗钱的社会和经济意义3.反洗钱的原则- 客户尽职调查原则- 报告可疑交易原则- 合规和内部控制原则二、反洗钱法律法规及其适用范围1.国际反洗钱法律和机构- FATF及其国际标准- 国际合作组织和机构的角色和功能2.国内反洗钱法律法规- 反洗钱相关法律的背景和发展- 反洗钱法律法规的适用范围和责任主体3.反洗钱法律法规的主要内容- 反洗钱的义务和标准- 相关报告和记录的要求三、洗钱风险识别和应对措施1.洗钱风险评估- 洗钱风险评估的目的和方法- 风险指标和预警信号的识别2.客户尽调和风险分类- 客户尽调的基本要素和流程- 客户风险分类和监测3.内部控制和交易检测- 内部控制的必要性和功能- 交易检测工具和技术的应用四、报告和合规程序1.可疑交易报告和报告义务- 可疑交易的定义和特征- 可疑交易报告的程序和要求2.合规程序和内部监测- 合规程序的建立和执行- 内部监测和自查的要点3.员工培训和意识提升- 员工反洗钱培训的目标和方法- 提升员工对反洗钱重要性的认识总结：反洗钱培训资料通过引言概述、正文内容的方式全面介绍了反洗钱的基本概念和原则、法律法规及其适用范围、洗钱风险识别和应对措施、报告和合规程序等内容。
本资料旨在提高机构员工对反洗钱工作的理解和能力，从而更好地预防和打击洗钱和恐怖资金活动。
反洗钱管理系统精品文档73页
反洗钱管理系统—系统架构
信息管理层
反洗钱管理系统
反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
反洗钱管理系统—业务功能架构
总体业务流程图
反洗钱管理系统—业务功能架构
北京科瑞明软件有限公司
反洗钱管理系统—业务功能架构
报文上报流程图
反洗钱管理系统—概述
系统背景 中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及
客户分类管理指引》的通知，为深入实践风险为本的反洗钱方法， 指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险 等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为4个 阶段： 1、在2019年3月15日前制定执行《指引》的工作方案 2、在2019年12月31日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作 流程，完成报备 3、在2019年1月1日前实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风 险评估以及客户风险等级划分等工作 4、在2019年12月31日前完成客户的风险等级的重新确认工作
反洗钱管理系统—概述
系统优势 将平台框架与监测数据分离开，用户既能根据监管要求和本行
实际情况随意定制监测规则，又能按照业务要求自主的选择数据 来源。一旦平台框架和数据来源定义完毕，系统可以自动进行反 洗钱信息监测，并协助业务人员进行分析、调查、跟踪，最终生 成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软 件质量和软件的重用性。
反洗钱管理系统—业务功能架构
系统功能模块
反洗钱管理系统
反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
反洗钱管理系统-客户风险评级
客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业 务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对 客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调 整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监 控和防范潜在的洗钱风险行为。
反洗钱课程一：反洗钱基本知识-24页PPT文档资料
二、客户经理应关注的反洗钱主要方面
●客户经理反洗钱客户身份识别主源自关注点（1）新发展客户身份的真实性：客户资金来源的真实性， 实际控制人或受益人，交易的目的等
（2）老客户的持续识别：维护客户期间关注客户及其日常 经营活动等情况，对客户身份情况的了解，是否有信息 不一致或交易目的存在疑问的地方，包括后续资金来源 的真实性等；以及协助提示客户更新资料信息，包括证 件过期信息等。
点评： 此案是最高人民法院对外公布的国内首宗洗钱罪案件，是以投资方式掩盖贩毒资金的典型案例。 目前，在已建立反洗钱法律制度的国家和地区，无一例外地将洗钱行为列为刑事犯罪。但与其他刑事犯罪有所区
别的是，洗钱罪是以毒品犯罪等产生财产、所得或收益（洗钱罪的对象）的特定犯罪为基础犯罪的一种下游犯罪， 它必须基于一定的特定基础犯罪而存在。 在我国，“洗钱罪”在法律规定上的出现是在2019年。随着对洗钱危害性的认识，我国加快了反洗钱立法的进 度，在2019年3月14日经八届人大五次会议修订通过的新的《刑法》中，首次明确确立了洗钱犯罪的罪状及定刑， 并将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪作为其基础犯罪。此后，先后两次对洗钱罪的上游犯罪进行了 扩展：２００１年１２月２９日，针对9.11后的国际反恐怖形势，第九届全国人民代表大会常务委员会第二十五 次会议通过的刑法修正案（三）将恐怖活动犯罪作为洗钱罪的基础犯罪；２００６年６月２９日，在第十届全国 人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过的刑法修正案（六）中，将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪作为洗钱罪的基础犯罪，并对《刑法》第一百九十一条作了修正
案例二：反洗钱案例以案说法
【案情】 2000年3月，澳大利亚一家银行发现，一名客户最近经常要求将大量的小面额现钞换
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反洗钱数据报送系统操作手册
第一步：打开IE 浏览器
第二步：在地址栏输入http://192.168.1.204:8080/index.jsp回车后，如下界面
此时把此站点设置个可信站点。
具体方法如下：
1.单击工具– Internet 选项。
如下图：
2：选择‘安全选项卡’选中‘可信站点’图标。
如下图：
3：单击‘站点（s）’按钮，如下图
把‘对该区域中的所有站点要求服务器验证（https:）’的勾去掉。
在‘将该网站添加到区域’下输入http://192.168.1.204并单击‘添加’按钮。
完成后，单击‘关闭’按钮。
单击‘确定’按钮。
完成可信站点的配置。
第三步：输入用户名和密码。
注意：操作人员直接用你们内部机构代码登录。
例如，西宁
商业银行营业部，就在‘用户名’处填写0101 密码处也填写0101 这样就可以登录系统
第四步：输入完用户名和密码后。
单击‘登录’就可以登系统。
界面如下
第五步：单击界面‘反洗钱数据报送’图片进入系统。
第六步：单击菜单‘数据维护-可疑交易填报’，进入如下界面
后如下界面
第八步：在您确认需要报的交易前打勾
第九步：点击‘提交已选中的交易’后进入向导界面。
如下图
第十步：填写完客户信息后，点击‘下一步’。
进入报告基本信息的填写。
如下图
第十一步：填写完报告基本信息后，点击‘下一步’。
进入交易明细的填写填写。
如下图
下图
息。
填写完以后再选择另外一笔‘交易时间交易流水传票流水’时，它会自动保存当前
填写的内容。
并显示下一笔需要填写的内容。
如下图
第十四步：填写完所有交易信息后。
单击‘下一步’进入附件内容的填写。
如下图
件，直接单击‘下一步’跳过。
第十六步：上传附件。
单击‘上传已添加的附件’。
如下图：
填报。
如下图：。