国家开放大学吉林04259《个人理财 19春》形成性考核3作业资料
2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)
2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资7.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险13.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力14.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%15.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
国开(吉林)04259《个人理财 19春》形成性考核1复习资料答案
个人理财 19春-形成性考核1 作业资料答案
说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！
【题目】 ( )是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
a. 传统的外币储蓄存款
b. 外汇结构性存款
c. 外币协议储蓄
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：外币协议储蓄
【题目】汇率变化最重要的影响是对( )的影响。
a. 消费者
b. 贸易
c. 股民
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：贸易
【题目】分红保险的分红率不高的通常原因是（）。
a. 保险公司将利差益的盈余不分配给被保险人
b. 分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略
c. 保险公司将死差益的盈余不分配给被保险人
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略
【题目】以下（），保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。
a. 年金保险
b. 投资连接保险。
2024国开《个人理财》形考作业(含答案)
2024国开《个人理财》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.254.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品5.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活6.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场8.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利10.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置11.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力12.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生13.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
国开(吉林)04259《个人理财 19春》形成性考核3复习资料答案
个人理财 19春-形成性考核3 作业资料答案
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【题目】个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。
a. 相当大
b. 不存在
c. 很小
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：相当大
【题目】退休养老投资理财，最重要的原则是( )。
a. 基本建设项目属于固定资产外延式扩大再生产
b. 更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
c. 项目的规模一般按其总投资额或项目的年生产能力来衡量
d. 流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。
{
e. 生产性项目主要是指能够形成物质产品生成能力的投资项目
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
【题目】退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率，而影响这三项设计的枢纽是（）。
a. 退休年龄
b. 金融秩序
c. 家庭成员数
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：退休年龄
【题目】人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是( )。
a. 个人消费。
国开电大个人理财(吉林)形成性考核三参考答案
题目1.个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。
a. 相当大
b. 很小
c. 不存在
【答案】：相当大
题目2.退休养老投资理财，最重要的原则是( )。
a. 更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
b. 流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。
{
c. 基本建设项目属于固定资产外延式扩大再生产
d. 项目的规模一般按其总投资额或项目的年生产能力来衡量
e. 生产性项目主要是指能够形成物质产品生成能力的投资项目
【答案】：更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
题目3.退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率，而影响这三项设计的枢纽是（）。
a. 家庭成员数
b. 金融秩序
c. 退休年龄
【答案】：退休年龄
题目4.人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是( )。
a. 追求时尚
b. 资本的保值增值
c. 个人消费
【答案】：资本的保值增值
题目5.以下表述正确的是( )。
a. 艺术品是指造型艺术的作品。
电大【个人理财】形成性考核册作业及答案好
教育部人才培养模式改革和开放教育试点个人理财形成性考核册学校名称：学生姓名：学生学号：班级：中央广播电视大学出版社【个人理财】作业一一、应该如何制定个人理财计划？二、个人理财主要包括哪些内容？三、应该如何评价客户的风险承受能力？【个人理财】作业二一、个人财务规划的流程是怎样的？二、如何加强个人银行理财产品的风险和收益管理？三、假设某人持有100万美元存款，与某银行签订一份理财产品协议，内容如下：存款期限为3年，从2001年10月2日到2004年10月2日；存款利率为5.8%*N/360，其中N为存款期限内3个月美元LIBOR处在下述利率区间内的实际天数。
利率区间：第一年0-4.5%；第二年0-5.5%；第三年0-6.5%。
利息支付：按季支付。
实际LIBOR利率运行情况为第一年处于0-4.5%的天数为290天，第二年处于0-5.5%的天数为300天；第三年处于0-6.5%的天数为270天，请问其总收益共多少？并请简要评价该理财产品。
【个人理财】作业三一、中国工商银行推出一款个人外汇可终止理财产品，内容如下：销售期间为2003年10月18-30日，起息日为10月31日收益率为1.45%（当期美元利率一年定期存款利率为0.5625%）；币种为美元；单笔购买金额为10000美元的整数倍；存款最长期限两年，银行在两年期限内每半年离有提前终止权。
某客户对该产品投资100000美元，请问：1）如果银行在第二个终止权执行日先例终止权，则其收益为多少？2）如果银行未执行终止权，则其收益为多少？并请分析该产品的风险。
二、个人证券理财产品主要有哪几类？三、个人证券理财产品的共性风险是什么？【个人理财】作业四一、个人证券理财产品主要使用哪些人群？二、请风别解释什么是分红保险、万能保险和投资连接险，他们的特点分别是什么？三、平安保险公司推出一款产品——分红型平安钟爱一生养老年保险产品。
假设有一名30岁男性，投保《平安钟爱一生养老年金保险（分红型）》，20年交费，基本保险金额5万元，60岁的保单周年日开始领取，按年领取，只要被保险人生存，可以一直领取到100周岁的保单周年日。
2024国开(电大)本科《个人理财》形考作业及答案
2024国开（电大）本科《个人理财》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元2.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR4.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值5.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所6.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%7.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人8.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利9.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%10.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权11.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3512.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力13.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
国开【吉林省】04259《个人理财 19春》形成性考核4【答案】
个人理财 19春-形成性考核4 作业资料答案
说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！
【题目】下列选项中，属于个人投资理财兴起的内因的是（）。
c
a. 理财观念的改变
b. 金融渠道的丰富
c. 个人财富的增加
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：理财观念的改变
【题目】以下哪家银行是全球最大的个人财富管理者？（）d
a. 瑞士银行
b. 花旗银行
c. 汇丰银行
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：瑞士银行
【题目】各家银行开展的业务中，最基本的个人理财业务是（）。
a. 储蓄存款
b. 个人住房信贷
c. 个人电子汇款
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：储蓄存款
【题目】下列选项中，不属于记账式国债优势的选项是（）。
a. 不受发行时间的限制
b. 收益低于凭证式国债
c. 变现灵活
[提示：认真阅读题目，并完成作答]。
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个人理财 19春-形成性考核3 复习题（带答案）
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【题号】个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。
a. 相当大
b. 不存在
c. 很小
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：相当大
【题号】退休养老投资理财，最重要的原则是( )。
a. 基本建设项目属于固定资产外延式扩大再生产
b. 更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
c. 项目的规模一般按其总投资额或项目的年生产能力来衡量
d. 流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。
{
e. 生产性项目主要是指能够形成物质产品生成能力的投资项目
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
【题号】退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率，而影响这三项设计的枢纽是（）。
a. 退休年龄
b. 金融秩序
c. 家庭成员数
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：退休年龄
【题号】人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是( )。
a. 个人消费。