发挥技术优势,筑牢案防大坝

发挥技术优势，筑牢案防大坝

发挥技术优势，筑牢案防大坝xx 年12 月5 日，中国银行昆山市蓬朗支行行长周恩祥.业务经理陈华因“涉嫌非国家工作人员受贿罪”被警方控制，至此震动银监会的储户存款挪用大案渐渐浮出水面，而这一系列银行与金融掮客非法勾结造成储户损失案件的神秘女人----邱爱玉，也成为各大媒体关注的主角。其实在xx 年7 月南京就已发生储户亿元存款被窃事件，直到江苏案件中显示大额存款也是进入邱爱玉的账户，我们才将这一系列的案件串联起来，这些案件的共同点是：这些储户的钱最后大部分都是转账邱爱玉账户，而他们都不认识邱爱玉，这些银行都有“内鬼” ，这些储户都拿到了10-15%的高额贴息。此类案件,储户的钱都是在存入不久，少则如杭州联合银行一存入就转账而出，时间久一点的如天台的银行，江苏的银行，也不过是存款到位一二分钟之后被转出。所有涉案银行，储户的钱都是在存入后立即进入转账程序，由内鬼授意柜员和授权人员转账，当柜员要求储户多次输入密码时，最后一次输密其实为转账所需。通过分析此类案件可以发现很多共同点，这些储户多为当天开户在同网点大额存入短时间内几乎全额转出，且未开通短信提示或网银等操作，这样“内鬼”将大额资金转出才能不被储户知晓，另外，因为挪用资金需要买通的“内鬼”可能不止一人，所以金融掮客介绍的均为异地储户来此网点办理。根据这些特征，我部利用审计系统

平台，通过对我行各个渠道的交易数据分析，建立模型“大额资金短时间内快进快出” ，以便及时防范和预警此类案件发生。目前针对xx 年1 月至xx 年1 月末全年大额资金交易行为分析，依据此模型预警得出31 笔疑点数据，经商请96079 客服中心与联系当事人等方式，确认我行无类似案件的可能。据此，我部将此模型列入每天监测的类别，无需再动员大量人力进行大海捞针式的排查，可实现 T+1 监测，疑点数据提交96079客服与客户进行确认，以使此类案件如在我行发生，我行将在第2天即能通过调阅录像查找作案人员，让“内鬼”无处遁形。审计稽核部xx-2-25