中国人民大学金融学考研逄锦聚《政治经济学》终极笔记

政治经济学逄锦聚
第十一章国家垄断资本主义及其对经济的干预和调节
一、名词解释
1、国家垄断资本主义P194（00年名解，2分）
是垄断资本与国家相结合的资本主义，包括两个方面的内容：
①政府代表国家占有一定的生产资料；
②政府对经济的运行进行调节和干预。

其表现在：国家干预和调节社会经济成为经常和一般的现象，国家的经济职能已经和市场机制紧密地结合在一起，共同维护和保证现代资本主义经济的稳定运行和发展。

2、垄断价格P189（03年名解，3分）
①是指垄断组织在销售或购买商品时，凭借其垄断地位所规定的，应在保证获得最大限度利润的市场价格。

②垄断价格=成本价格+垄断利润。

③包括垄断高价和垄断低价两种形式。

垄断高价是指垄断组织在出售商品时规定的高于生产价格的价格。

垄断低价是指垄断组织在购买非垄断企业所生产的原材料等生产资料时规定的低于生产价格的价格。

④垄断价格的产生没有否定价值规律，它是价值规律的在垄断资本主义阶段作用的具体表现。

⑤垄断价格的实质是垄断资本攫取工人创造的剩余价值的间接手段。

3、垄断利润P189（01年名解，2分）
①是指垄断资本凭借其在社会生产和流通中的垄断地位，而获得的超过平均利润的高额利润。

②形成的关键是垄断组织在经济活动中的决定作用，阻碍了资本的自由转移。

③基本来源是垄断企业中雇用工人剩余劳动创造的剩余价值，还包括利用垄断价格占有的普通消费者工资收入以及不发达国家劳动者创造的一部分剩余价值。

4、凯恩斯主义P201（一般不考）
①凯恩斯主义是由英国经济学家凯恩斯创立的宏观经济学理论。

②凯恩斯理论的基础或核心内容就是就业理论，包括内容有以下：
一、非自愿失业的存在性。

二、产生非自愿失业的原因是因为有效需求的不足。

社会总需求低于社会总供给，总需求不足主要是因为投资需求不足和消费需求不足。

三、投资量不足的原因：1、投资决定了资本边际效率即投资的预期利润率有递减的趋势。

2、投资与与利息有关。

四、政策主张。

即主要由国家进行需求管理，由国家设法刺激和扩大总需求。

5、国家干预（一般不考）
①是指以市场机制为基础的市场经济条件下，为了克服市场失灵，国家运用管制和宏观调控等手段规范市场主体的行为以校正、补充市场缺陷的活动的总称。

②以各种政策措施为手段，对宏观经济进行广泛调节。

主要措施包括：财政政策、货币政策、产业政策、收入政策等。

二、简答题
1、资本主义垄断是如何形成的？（需要注意一下）P184
1）垄断的形成是社会生产力发展的结果，科技的发展为生产集中和垄断提供了需要和可能：
19世纪末20世纪初，由于电气化、石油加工、钢铁冶炼、自动装配流水线等一系列技术革命成果的涌现，形成了一些具有规模收益递增效应的新兴产业。

这些新兴产业对垄断的形成提出了客观要求。

2）生产和资本的集中自然而然的引起了垄断：
因为少数垄断企业之间容易达成协议，对产量和价格进行控制以获取高于自由竟争条件下的平均水平的高额利润；同时正是由于企业的规模巨大限制了资本在部门内和部门间的自由转移，压制了竞争，从而产生了垄断的趋势。

3)竞争和信用是生产集中和垄断的两个强有力的杠杆：
①在竞争中，大资本能够采用具有规模优势的新技术，在竞争中容易打败中小资本，使其破产，进而实现对他们的合并。

②信用的发展，一方面通过贷款加强了资本的实力，加速了大资本吞并小资本的进程，另一方面，还将大量分散的中小资本通过股份公司的形式集中为大资本。

2、什么是国家垄断资本主义，它是如何产生的？
1）国家垄断资本主义的含义：P191
国家和私人垄断资本相结合的一种垄断资本主义。

其表现是国家干预和调节社会经济成为经常和一般的现象，国家的经济职能已经和市场机制紧密地结合在一起，共同维护和保证现代资本主义经济的稳定运行和发展。

2）国家垄断资本主义的产生：P193
国家垄断资本主义是科技进步和生产社会化程度进一步提高的产物，是资本主义基本矛盾进一步尖锐化的必然结果。

具体来说，国家垄断资本主义产生和发展的主要原因是：
①社会生产力的发展要求资本主义生产资料占有形式发生变化，这是国家垄断资本主义产生的物质基础；
②战后的经济恢复要求建立国家垄断资本主义；
③为克服经济危机，实现经济的稳定发展，需要发展国家垄断资本主义；
④国际市场竞争日趋激烈要求发展国家垄断资本主义。

3）产生和发展（三个时期）
①19世纪70年代到一战（产生时期）
表现为：国家通过直接投资和将私人企业国有化，建立国有经济以及对整个国民经济实现集中统治。

②一战结束到二战
表现为：国家对整个国民经济进行干预和调节。

③二战后的新发展
表现为：已成为涉及资本主义生产、流通、分配、消费各个环节的生产关系体系。

3、国家垄断资本主义的本质是什么？它有哪些形式？（不会考！）
1）国家垄断资本主义的具体形式可以区分为以下四种：P194
①国家所有并直接经营的国有企业是国家垄断资本主义的典型形式；
②国私共有合营企业是战后一个时期内国家垄断资本主义的主要形式；
③国家通过多种形式参与私人垄断资本的再生产过程，是又一种形式；
④二战后以宏观调控和微观管制为表现形式的国家垄断资本主义。

2）国家垄断资本主义虽然有多种形式但本质是一样的，都属于私人资本主义或垄断资本主义的性质：P198
①国有企业从表面看是国有的，但实质仍然是垄断资本主义所有制，是为私人垄断资本服务的；
②国私共有合营企业，其实质则是通过这种形式，可以使私人垄断资本直接利用国家资本来增强自己的经济实力和竞争能力，以利于它们攫取高额垄断利润；
③国家通过多种形式参与私人资本的再生产过程对私人垄断资本有利是十分明显的。

4、市场调节具有哪些局限性？（重点！）P199（08年简答，8分）
08简答：市场资源配置的优缺点（优点书上没有）
市场调节的局限性主要有：
1）外部性问题难以得到解决。

所谓外部性问题，是指外部经济和外部不经济两个方面。

所谓外部不经济，是指经济主体在追求自身利益的过程中，对其他经济主体的利益构成损害。

所谓外部经济，是指有些经济主体不付任何代价便可得到来自外部的经济好处。

2）市场运行主体的行为目标具有短视性。

这就决定了局部利益与整体利益的不一致，微观经济活动与宏观经济总体运行的要求相背离，个别企业的组织性与计划性与社会生产无政府状态的矛盾。

3）市场调节具有自发性、盲目性和滞后性。

由于竞争，经济主体往往不顾社会资源的约束拼命盲目投资和扩大生产，这就必然造成资源的浪费和破坏。

同时，由于从价格形成、信号反馈到产品生产有一定的时间差，企业和个人掌握的经济信息不足和社会生产活动的惯性，从而供求已经平衡或供给已经过剩时，生产仍有进一步增长的可能；而在供求平衡或供给已经短缺时，生产却可能会继续收缩。

这些都将导致社会劳动的浪费。

4）市场调节会造成人们收入分配上的不公平。

在市场调节下，由于人们的智力禀赋不同，特别是人们在生产资料所有制关系中的不同地位，收入水平的差距会不断扩大，从而偏离社会公正原则。

收入分配不公会引发社会矛盾，也会引起供给和需求之间的矛盾，影响社会经济的均衡发展。

5）市场调节不能解决社会再生产中的矛盾。

这些矛盾主要有：
①总供给和总需求的矛盾；
②产业结构和经济协调发展的矛盾；
③资本周转与社会再生产的矛盾。

5、国家宏观调控有哪些手段？（重点！）P202
宏观调控的主要手段有：
1）财政政策：
指通过财政收入政策（主要是税收政策）和财政支出政策（主要是政府购买支出和转移支付）来影响社会消费总量和投资总量，以求得社会经济的稳定增长。

包括扩张性财政政策和紧缩性财政政策。

2）货币政策：
指由国家银行或中央银行增加或减少货币供应量，扩大或紧缩信贷，以影响利息率，进而通过利息率的升降来增加或减少投资，促进社会经济的稳定发展。

在市场经济条件下，实施货币政策的工具主要有：利率、法定存款准备金比率、再贴现率、公开市场业务等。

3）产业政策：
即国家通过确定扶持、鼓励哪些产业，限制哪些产业，以促进经济结构合理化和组织结构合理化的政策。

一般包括两方面内容：1、政策目标，国家根据经济社会发展的要求，趋势及某些特定的目的而不确定的发展目标。

2、政策手段，为了实现政策目标，从实际出发所采取的各种措施。

4）收入政策：
是指通过控制工资水平来控制通货膨胀，进而抑制失业上升和经济衰退。

收入政策的主要形式有：
①工资——价格指导线，即由政府根据长期劳动生产率增长趋势来确定工资和物价的增长标准，要求把工资——物价增长率限制在全社会劳动生产率平均增长幅度以内；
②实现工资——物价管制，即由政府颁布法令对工资和物价实行管制，甚至暂时加以冻结；
③以税收为基础的政策，即政府以税收作为惩罚或奖励手段来限制工资增长。

6、国家干预具有什么作用，为什么说资本主义国家敢于不能从根本上消除资本注意基本矛盾和经济危机？（重点！）P208
1）国家干预的作用具体来说表现在以下8个方面：
1有利于协调部门比例，改进地区结构，推进产业结构高级化，改善生态平衡和环境污染，弥补单纯市场调节的不足和弱点，促使微观效益和宏观效益得到一定程度的结合；
2通过国有垄断资本的活动和各项经济政策，特别是财政政策和货币政策的运用和经济计划的实施，使再生产周期发生了变化，经济危机的时间缩短，程度减轻；
3可以集中大量的资金投入科技研究，投入私人物理承担或不愿承担的大型工程或耗资巨大、技术密集的新兴工业部门，使战后新技术、新产业迅速发展起来；
4利用巨额投资改造传统工业部门，建立现代化基础设施，加快了资本主义经济的发展；
5可以建立和发展数额巨大的国有经济，可以在整个社会范围内发挥巨大的作用，这是任何私人垄断资本所无法比拟的；
6国家用其强大的经济力量参与社会资本再生产，组织、参与、兴办一些投资大、风险大、利润无保障的事业，为私人垄断资本的发展创造有利条件；
7利用经济计划在一定程度上对国民经济的发展规模、结构和方向进行调节，对社会生产的无政府状态具有一定的制约作用；
8在一定程度上缓解了劳资矛盾，工人生活条件有所改善。

2）为什么说资本主义国家敢于不能从根本上消除资本注意基本矛盾和经济危机？
但是，资本主义国家的宏观调控是建立在私有制基础上的，其干预和调节经济的成效是有限的，它只在一定程度上缓和资本主义经济发展中的一些矛盾，不可能从根本上消除经济危机。

资本主义国家宏观经济干预和调节虽然对经济发展起了积极作用，可以改变资本主义再生产周期的表现形式，却不能改变资本主义再生产周期性发展规律，无法根除资本主义基本矛盾和经济危机。

资本主义经济制度及其演变（仅调整格式，未对照教材）
一、名词解释
资本全球化（重点！）(已不是课后题)
1资本运动越出国界，在全球范围内的延伸和增殖。

是经济全球化的内容和实质。

是资本运动国际化的后果。

2指资本要素在全球范围内进行流动和配置，各国资本的联系日益密切，相互依赖程度不断提高的一体化过程；
③资本全球化包括资本的货币形态、生产形态和商品形态的全球化。

二、简答题
1、资本主义经济制度的历史演变大体经过了哪些阶段？在各个阶段上有哪些特征？（有那么点可能考）（已不是课后题）
1）资本主义经济制度的历史演变大体经过了自由竞争的资本主义私人垄断资本主义和国家垄断资本主义三个阶段。

2）自由竞争的资本主义具有以下特征：
①实现了资本在不同地区和部门间的自由流动，使资本家可以通过高效率的经营来争夺市场；
②实现了劳动力在不同地区和部门间的自由流动，使资本家可以更有效的剥削工人，降低劳动成本；
③实现了商品在各个地区之间的自由流通，建立了统一的市场，使资本家可以更好的实现剩余价值；
④市场上各种商品的价格都随供求关系的变化而自发波动，并通过这种价格波动自发调节商品的生产和流通，使资本主义经济更有效的运行。

3）私人垄断资本主义的主要特征是：
①垄断资本主义在经济中起决定作用。

②在金融资本的基础上，形成了金融寡头的统治。

③资本输出有了特别重要的意义。

④瓜分世界的资本家国际垄断同盟已经形成。

⑤最大资本主义列强已把世界上的领土分割完毕。

4）国家垄断资本主义的主要特征：
①政府代表国家占有一定的生产资料；
②政府对经济的运行进行调节和干预。

2、现代资本主义具有哪些新特点？（很可能单考其中某一方面！）（已不是课后题）
1）资本社会化：
①从19世纪末开始，股份公司开始成为资本主义企业制度的主要形式。

二战后，资本主义经济中的股份制又得到了进一步发展，出现了一些新的特点。

主要表现为：
⑴法人持股率上升，个人持股率下降；
⑵职工股份制的实行和股权进一步分散化；
⑶股份经济国际化。

②与单个资本相比，股份资本是一种社会资本。

股份公司的普遍化，使得以单个资本为基础的古典资本主义开始转化为以社会资本为基础的现代资本主义，资本出现了社会化的趋势。

③概括起来，资本的社会化具有以下几个基本特征：
⑴资本积累方式的社会化
股份公司通过发行股票的方式在社会范围内筹集资本，通过联合的形式把分散的小额资本迅速集中起来发展为大资本，克服了单个资本主要依靠内部积聚的方式进行资本积累的局限性。

⑵资本占有方式的社会化
资本的所有权被分解为了股权与法人财产权二重形态。

私人所有者对于企业的支配地位下降，而主要体现为了一种收益权。

与股东的最终所有权相区别的企业法人财产权的地位日益重要。

这在一定程度上扬弃了资本所有权的个人性质，具有了明显的社会化性质。

⑶资本生产方式的社会化
股份资本与单个资本相比，可以在更大程度上适应生产社会化或集中化的要求，推动劳动过程中分工协作的发展和科技的发明和运用，使生产的社会化水平发展到了一个新的更高的阶段。

⑷资本管理职能的社会化
在股份公司中，资本的所有权与管理权分离了，资本的管理职能从资本的私人所有者手中转移到了普通的职业化经理人手中，资本的管理职能日益社会化。

资本社会化的发展，使现代资本主义的经济关系日益复杂，这是资本主义私有制适应生产社会化的要求而在资本主义生产方式的范围内所进行的调整和发展。

2）国家参与的全面化：
①二战后，国家干预成了被广泛接受的经济政策。

政府作为宏观调控的主体，通过财政预算形式参与国民收入分配，并由此对生产资源的使用个人收入的分配以及整个宏观经济的运行产生重要影响；
②当代发达资本主义国家的财政规模越来越大。

政府财政收入的提高使其有足够的财力对社会收入实行再分配，政府对宏观经济的调控能力也有了很大的提高；
③财政规模的扩大导致了公共部门的扩大，尤其是主要的发达国家都完善了社会保障制度。

3）资本国际化与资本全球化：
①资本国际化和全球化成为了现代世界体系的重要特征：
⑴在新科技革命，尤其是计算机网络革命的推动下，国际分工日益向行业内部专业化发展；
⑵跨国公司和跨国银行的巨大发展则进一步促进了资本的国际化；
⑶国际经济一体化是资本国际化的结果，也是促进资本国际化进一步发展的重要因素。

3在资本运动国际化的基础上，形成了资本全球化的趋势。

世界各国资本项目的逐步开放，经济全球化趋势的加强，信息传输技术的进步使资本在全球的跨国流动更为
便捷，因而形成了巨大的国际资本市场。

国际民间资金的巨额和快速流动，使得汇
率波动加剧，这不但影响各国中央银行管理汇率的能力，削弱各国财政与货币政策
的有效性，而且，若大量外资涌入虚拟经济领域，就很容易出现泡沫经济。

再加上
各国经济彼此间互动关系已更为密切，一旦泡沫经济破灭，引起金融事件，很容易
波及其他地区，甚至殃及全球金融市场。

3、如何认识资本主义的新变化？（已不是课后题）
①从工业革命和资本主义生产关系确立到现在的200多年里，资本主义制度先后经过了自由竞争、私人垄断和国家垄断资本主义三种主要体制，发生了许多变化，出现了一些新的特点。

②这些变化在很大程度上体现了现代市场经济发展的要求：
1、在一定程度上缓和了资本主义固有的基本矛盾，使资本主义的生产关系比较适应生
产力的发展。

2、为社会主义制度的自我完善和经济发展提供了某些可供借鉴的经验。

但其本质——雇佣劳动制度没有变。

金融学考研答题技巧分析
要知道如何答题，首先了解一下判卷的情况。

首先，判卷采用的是踩点给分，就是说，如果这个题目中，该有的要点都有一定的分值，答上了就给分。

其次，判卷的时间是很紧的，大概是在两天左右的时间内判完所有的试卷。

这些情况可能很多人都知道，但就是这些决定了答题的策略。

总体上来说，答题的要求是：
第一，卷面一定要整洁，否则肯定要吃亏；
第二，要点要清楚，层次要清晰。

最好是用（一）①②③（二）①②③等标清楚，判卷老师不可能有很多时间来给你找要点，没找到你就会吃亏；
第三，如果需要有图表说明，一定要用尺子画图，这样可以保证你有不错的分数；
第四，细节要注意，一页写不完的最好是标清楚--见下页，因为试卷一般是分开看的，一个老师看几个题目。

如果你的答案有一半在在下页而没标明的话，就有可能要倒霉；
第五，要多写，但不要说废话，老师判卷是很枯燥的事，言之无物的话易引起其反感。

一、简答题
简答题是比较好拿分的题，专业课要拿一个理想的分数，简答题是基础。

一个简答题，例如现在是七分，如果你写出五六个要点的话，基本上讲问题不大，六分左右是有保证了。

但有很多同学简答题做得很不好，只能得一半左右的分数。

如何答简答题？下面举例说明之。

解释效用
这是一个很简单的概念。

首先要说明效用是商品或服务给消费者带来的一种满足，这是一个基本的说明了。

如果不做进一步的阐述，就在这里翻来覆去地说，这个题目就给你一分到头了。

其次，要说在经济学中，衡量效用有两种方法，基数效用论和序数效用论；第三，基数效用论的基本论点和遇到的问题可以稍微说一下；第四，序数效用论的基本论点和遇到的问题可以说一下；第五，可以说一下效用在经济
理论中的地位，效用最大化是消费者理论的基础，由此出发可以得到需求曲线。

这样，效用是一个什么样的东西就基本上清楚了，基本上就可以得到一个接近于满分的分数。

解释产权
这也是一个很基础的概念。

首先，产权是由社会强制实行的对经济资源的多种用途进行选择的权利。

从形式上看，产权包括特权、股权、债权和知识产权。

从内容上看，产权包括消费这些资源、转让资源的权利和从资源中取得收入的权利。

产权是可以分割的。

其次，产权是其所有者对其进行保护、他人对其夺取和政府保护程度的函数。

产权的具体内容还与文化传统、习俗有关。

所以，产权不是绝对的，绝对的权利是不存在了。

第三，产权与交易费用的关系。

科斯定理说明，在交易费用为零的情形下，交权与资源配置无关。

反过来，在交易费用不为零（现实）的情况下，交权是否清晰就是影响资源配置的关键因素了。

对一种资源，如果其他人越是能够影响某人拥有的该资产的收入流而不需要承担他们行为的全部成本，该资产的价值也就越低。

资产将产生的净收入取决于权利的界定，也就是说，取决于权利受到怎样的保障。

对资产平均收入影响更大的一方，得到剩余的份额也应该更大。

只有这样，才能实现资产净收入的最大化。

第四，产权与交易是不可分的，产权的实现必须依赖于交易。

产权转让的权利不通过交易就不能实现，要从拥有产权的资产取得收入也依
赖于交易。

交易使产权发生交换并促进资源的有效配置，使产权具有真正的经济内容。

第五，产权是一个演进的过程。

由于产权是其所有者对其进行保护、他人对其夺取和政府保护程度的函数。

而保护和夺取都是有成本的，即交易费用总是大于0。

人们会发觉，得其拥有的资产的全部潜力是不值得的。

所以，产权的界定总是不完整的。

没有界定的权利把一部分有价值的资源留在了公共领域内。

公共领域内全部资源的价值也称作租。

随着信息的获得，资产的各种潜在有用性被技能各异的人发现，并且通过交换他们关于这些有用性的权利而实现其有用性的最大价值。

每一次交易都改变着产权的界定。

如果对每一个寻租者而言，寻租的边际成本等于该寻租者在其已经享有的权利下能够得到的租的边际增量，产权演进就达到了理论上的均衡状态。

第六，产权与稀缺、竞争。

如果承认稀缺，就必须承认竞争，即以某种方法对资源进行分配。

而竞争就必须有约束，最根本的约束规则就是产权。

而竞争的结果就是对失败者的某种歧视。

所以，稀缺、竞争、产权、歧视是一个问题的不同方面，而产权是最根本的行为约束规则。

这样，对于产权这个概念基本上说清楚了。

当然，在这里为了说清楚，篇幅有些大，大家在考试时由于时间限制，简答题不用答这么多。

为什么说简答题一定要多答要点？因为简答题是典型的踩点给分，你不知道他标准是几个要点，只有多写，把相关的都写出来，才能保证不出问题。

考试的时间不是让你思考的，是让你不停的写的。

一个题。