成功拦截客户存款被骗的案例
2024年银行成功堵截电信诈骗案件简报范文(3篇)
银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（精选3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文篇1近日，一男一女两位客户神色慌张，匆匆忙忙的来到中国银行勉县支行营业部。
客户称自己在网上办理了一笔贷款，不但没有办下来，而且现在需要额外向对方汇10000元，还被客服告知如果不汇钱至指定账户，将被告知其和家人进行司法查询。
在该支行内控副行长与理财经理共同询问事情经过后得知，原来，客户因急需用钱，在网上咨询小额贷款业务，并与一位自称“__银行客服”的人取得了联系，“__银行客服”向他发送了一则短信后，客户点击短信中的链接下载了一款名为“__银行借贷”APP。
在APP上上传身份证与银行卡后，APP系统提示客户卡号输入有误。
随后，“__银行客服”给客户打来电话，告知客户：“系统显示您提款的银行卡号有误，该笔资金现处于冻结状态”，要求客户转账10000元到指定账户中，用于贷款资金的解冻，如果不立刻进行转账，客户不仅无法获得这笔贷款，而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单，面临被起诉的风险，并将对客户进行司法查询。
“__银行客服”的一通欺诈说辞令客户惊慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻赶到支行寻求帮助。
听完客户的描述后，该行内控副行长与理财经理确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗，客户再次拨打“__银行客服”电话，“__银行客服”听闻客户身在银行网点，随立刻挂断电话。
同时，经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后，将发现的疑点一一讲给客户：一是客户下载的“__银行借贷”APP与官方APP相比，除图标类似外，其他完全不同；二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的；三是拨打“__银行”官方客服电话，未查询到客户任何贷款申请记录。
至此，客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗，放弃了转账，并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。
该行工作人员向客户推荐下载了国家反诈APP，并关注“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。
银行拦截电信诈骗新闻稿
银行拦截电信诈骗新闻稿银行拦截电信诈骗新闻稿：XX农商银行：成功拦截电信诈骗守护客户钱袋子播报文章近日，XX农商银行金家支行员工成功拦截一起电信诈骗，成功帮客户避免近万元的经济损失。
“幸好你们工作人员极力劝解，不然我辛辛苦苦攒的钱就要打水漂了。
”事后，当事人谭女士连连对工作人员表示感谢。
当日下午，客户谭女士急匆匆来到金家支行，表示要办理异地跨行转账业务。
工作人员按惯例询问客户收款人信息及汇款原因，结果谭女士对收款人不甚了解，工作人员立即高度警惕，进一步询问谭女士转账用途。
经询问得知，原来谭女士目前无业在家，一直想找一份兼职。
前期在微信上添加了一个微商，该微商在朋友圈售卖一种宣称包治百病的中药，看到微商经常发布伪造的刷单记录并招募代理，谭女士便降低了心理戒备，主动联系该微商沟通代理事宜。
为让买方放心，微商提供了一个公司账号，谭女士便深信不疑到银行来转账。
经授意，工作人员查看了谭女士的聊天记录及该微商的朋友圈，发现其在朋友圈售卖的中药既无商标厂家也无药品生产许可证，该微商也没有药品经营资格证。
其在聊天中抓住了谭女士想独立赚钱的心态，一直怂恿谭女士签更高级别的代理。
工作人员判断这是一起微商售假诈骗案件，立即劝说谭女士可能被骗了。
见谭女士有所犹豫，工作人员引导谭女士与微商卖家沟通，让其提供公司照片，产品许可证等资料。
但卖方一直闪烁其词，甚至将谭女士拉黑。
此时谭女士才恍然醒悟，意识到被骗。
为防止客户再次遇到此类诈骗事件，工作人员拿出相关新闻报道和身边的实际案例，向其讲解防范电信诈骗的知识，并指导谭女士现场安装国家反诈APP 软件，提醒谭女士对电信诈骗套路格外小心。
一场电信诈骗，在XX支行工作人员敏锐的意识和敬业的操作下被成功拦截了，这只是XX农商银行积极践行“我为群众办实事”活动的一个缩影。
XX农商银行将始终用热忱做好服务，用专业守护群众的钱袋子，为客户打造一个放心银行、贴心银行、百姓银行。
银行反洗钱案例精选
银行反洗钱案例精选银行反洗钱案例精选案例一：恶意转账洗钱某银行A分行一名客户申请了一笔高额贷款，贷款用途为购买房产。
经过调查，银行发现该客户先后在该银行不同分行开设了多个账户，并频繁进行资金转账。
银行怀疑该客户可能存在洗钱行为，决定深入调查。
银行在调查中发现，该客户将贷款存入一个账户，并通过多次转账将款项分散到其他账户，之后再通过多个账户转账交易，最终将款项转出至境外。
银行立即报警，冻结了相关账户资金，并配合警方进一步调查。
最终，警方确认了该客户的洗钱行为，并成功追回了被洗钱的资金。
案例二：虚假交易洗钱某银行B分行一名客户申请了一笔高额贷款，贷款用途为投资股市。
银行决定对该客户进行反洗钱调查。
银行发现，该客户在申请贷款时提供了虚假的股市投资信息，而账户流水显示该客户从未进行过股票交易。
银行进一步调查发现，该客户在开设的多个账户之间频繁进行资金转账，并与其他账户进行虚假的交易，通过这些虚假交易掩盖资金的来源。
银行立即暂停了该客户的贷款申请，并向监管部门报告了该客户的可疑交易行为。
案例三：内部洗钱某银行C分行一名员工被怀疑涉嫌洗钱行为。
该员工在该银行担任柜员职位，负责现金存取等操作。
银行发现，该员工在系统中频繁进行了异常的现金存取操作，并将大量现金从柜台内部取出。
银行决定进行内部调查，发现该员工与一名外部客户密切合作，将大量非法所得通过虚假操作存入该客户的账户，并迅速取出转移到其他账户，以掩盖资金来源。
银行立即报警，开始内部清查，并冻结了相关账户资金。
经过调查，警方证实了该员工的洗钱行为，并将其逮捕。
银行随后严查了其内部流程，加强了内部监管措施，提高了员工的反洗钱意识。
以上案例只是反洗钱工作中的一部分，银行在反洗钱过程中需要密切关注客户的交易行为，发现可疑交易后及时采取措施，并配合监管部门进行进一步调查。
同时，银行也要加强内部的监管和培训，提高员工的反洗钱意识，共同打击洗钱犯罪行为，保护金融系统的安全稳定。
银行协助客户挽回电信诈骗损失案例
THANKS
银行协助客户挽 回电信诈骗损失
案例
CONTENTS
1 案例分享 2 案例分析及总结 3 安全提示
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案例分享
1 案例分享
2022年8月12日下午4点多钟，一位40多岁的客户 神色慌张地来到柜台，说他的银行卡被无缘无故地扣了 钱，要求我们帮忙处理，柜员接过客户手机查看扣款明 细，发现被扣款的是一张农业银行卡，且手机一直在收 到该卡的扣款短信，每笔通过支付宝扣款200元，短短 半个小时已扣款近6000余元，柜员立即意识到客户遭遇 了电信诈骗，立即向运营主管汇报，运营主管了解情况 后，发现该农业银行卡中还有8000余元，当即用客户手 机拨打农业银行客服电话将该卡口头挂失，避免进一步 损失发生。
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案例分析及总结
2 案例分析及总结
加强培训、提高防范
通过平时的教育培训，柜员熟知各类电 信诈骗的特征及应对措施，案例中柜员 能够第一时间识别出客户遭遇了电信诈 骗，并迅速口头挂失客户的银行卡进行 止损，保留相关证据为后续追回损失创 造条件。
及时报警、挽回损失
当发现此类电信诈骗案件时，应及时报 警，协助公安机关了解案情，配合警方 各类措施，及时挽回群众损失，切话诈骗的共同规律
落脚 点
转账 汇款
账号 密码
银行卡 密码
手机验 证码
公安机关破获的诈骗案件中都有一个共同的规律，诈骗分子无论花言巧语，手法如何翻新， 最后都要落到一个点上，就是要钱。所以在此要提醒广大群众，千万不要轻信那种来历不 明的电话、短信，不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果有疑问的话，要及时打 电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、核实一下。
加强宣传、营造攻势
通过日常各式各样的反诈宣传活动，让 办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩， 提高市民群众的防诈骗意识，群众遭遇 电信诈骗也能够迅速向银行求助，尽早 进行处理。
金融监管总局金融消费者权益保护十起典型案例
金融监管总局金融消费者权益保护十起典型案例（2023年10月）典型案例1：主动监测拦截电信诈骗，帮助消费者避免资金损失某商业银行建立零售业务反欺诈智能风控系统。
系统基于电信网络诈骗案例库，利用机器学习技术7X24小时监测账户异常行为，实现欺诈风险事件精准防控。
2023年4月下旬，该行智能反欺诈系统监测到客户王女士在转账过程中，交易对手、交易金额、交易设备均具有可疑特征，属于疑似被骗高风险行为，系统自动保护机制触发，并发出实时预警。
1分钟内，该行总、分、支行三级联动，迅速启动应急预案，支行理财经理第一时间联系王女士，告知其可能正在遭遇电信诈骗，耐心细致劝其不要上当，最终成功阻断诈骗行动，帮助王女士避免了10万余元的资金损失。
据统计，2022年以来，该行已累计通过反诈系统主动拦截和劝阻被诈客户近1300户，保护资金近L7亿元。
监管提示：近年来，为坚决遏制电信网络诈骗犯罪快速上升势头，守护消费者“钱袋子”,各金融机构加强科技支撑、强化预警防范，积极运用大数据和人工智能等技术，识别网络钓鱼、电信诈骗、交易欺诈等行为，致力推动构建数字风控体系，实现更加精准化、体系化的反诈防控。
典型案例2：为医疗险消费者提供“出院直付”理赔服务，缓解消费者住院医疗费支出压力某保险公司将医疗数据与保险理赔服务场景融合，通过与医保、医疗机构等单位合作，实现系统对接和数据交换，推出理赔直付新模式。
80岁高龄黄奶奶不慎摔倒，导致腰部受伤，公司服务人员主动探访，告知其当地政府已为该区域的老年人投保了商业补充医疗保险，且公司已与医院联通了服务平台。
黄奶奶出院办理住院费用结算时，商业医疗保险与医保一起进行了结算，无需提供诊断证明、住院病历等纸质版申请材料，该公司直接赔付保险金2940元，在出院费用中予以抵扣。
便捷、快速的理赔服务让老人及其家属感到十分满意。
监管提示：近年来，在监管部门的指导和推动下，各金融机构积极探索创新服务方式，主动为消费者提供高品质、便利化金融服务。
柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例
柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例一、案例经过中午，营业网点大堂比较繁忙，网点负责人在大堂进行业务分流工作，此时一名男性客户称要办张银行卡，该网点负责人立即指引该名客户办理电子填单业务，当让该客户填写电话号码信息时，该客户屡次不能把号码正确录入，而且边看手中纸上的信息边录入，也不能正确输入，引起了在一旁指引客户填单的工作人员的注意，便询问客户“电话号码是新的吗？”，客户回答“不是”。
这更增加了工作人员的疑心，从而告知客户近来电话诈骗较多，信息要录入齐全、正确，密码不可告知其他人。
此时客户马上说：“我也正觉得奇怪，有一个电话通知我，我的社保卡和一张信用卡捆绑了，现在要求我重新办银行卡，把钱转入新卡中，才安全”，网点负责人再看客户手中所持纸上的信息，是要求填写的电话号码、转账金额等信息。
网点工作人员和该客户再次讲述了近期此类诈骗案件的频繁，千万不可相信，该客户将信将疑，网点工作人员见此情景，建议其拨打110电话进行求证，该客户拿出电话，银行工作人员发现客户电话一直在保持着通话，问客户这是谁，客户称就是这个电话要求他开新卡并开通网上银行配电子密码器的，要求他不要边打电话边操作，但要将电话保持通话状态。
最终该客户向110求证后，感谢网点让他避免了损失。
二、案例分析首先，他们知道如果边打电话边操作，会引起银行工作人员的警觉，因此要求客户把手机开着，但不要对话，这样骗子既能随时了解情况又不会引发注意。
其次，骗子要求客户使用他们的手机号开通手机银行，再申请电子密码器，这样，他们就可以在自己手机上操作客户的账户，到时再骗取客户的电子密码器密码，他们就可以把客户的钱轻松转出。
三、案例启示近年来诈骗案件频发，诈骗手段也日趋多样化。
银行的防范手段不断更新，但犯罪分子的技术似乎也日新月异，在银行与诈骗份子的博弈中，客户似乎更相信电话里的诈骗者所讲的，而且会避开银行工作人员，最终让诈骗份子得逞。
作为银行网点的工作人员，应时刻保持警惕，更要学会察言观色，对一些行为举止有异的客户要学会多问一句，多了解一点，注意方式方法，让客户更多地信任眼前的人而不是电话中的声音，尤其是现在开通电子银行，一定要确认清楚是客户自己的意愿，否则一旦开通，后果不堪设想。
银行各种安全风险案例汇编
银行风控研究小组定期存款被司法扣划的案例一、案例经过一客户持定期一本通存折前来支取定期存款。
经办柜员审核客户身份证件、存折真实有效后为客户支取，但系统却反馈“无此记录”！柜员进入存折补登，发现折内存款已于X日在X网点柜台支取。
客户大惊失色，并质疑银行系统安全性。
柜员连忙先安抚好客户，并马上报告当班业务主管。
当班业务主管经再次核查检验客户存折真实有效，客户身份证件真实有效是本人，并详细询问客户得知，存折是客户一直保管着，没有办理过挂失业务等手续，业务主管经查系统核实，该定期账户确实没有挂失登记并且凭证编号与系统记载无误。
业务主管凭经验估计客户的存款可能是非正常扣款，于是查询司法扣划登记簿，果然不出所料，登记簿中记载客户定期存款是于X日由X网点执行X司法机关扣划时支取了。
二、案例分析已被司法扣划的存折还在客户本人手中，客户本人前来支取时，因客户不知情或记不清或其他原因前来支取，如果银行未按规定处理扣划，银行将面临声誉风险和赔偿损失。
三、案例启示（一）规范办理特殊业务。
司法冻结、扣划业务必须严格遵守操作规程办理，处理时录入内容要齐全、规范，处理结果要清晰，防止出现纠纷。
（二）加强档案的建设、管理。
对永久保管的会计档案要分类摆放、专人管理、防止损伤。
（三）加强对员工教育、强化文明服务。
组织员工学习、讨论各种案例，提高员工的风险意识以及规范操作的自觉性，教育员工遇到“疑难杂症”业务，应立刻上报请示，积极主动的帮助客户解决问题。
故意规避反交易的案例一、案例经过网点柜员在为客户办理银行卡取款业务时，一时疏怱，误办理成银行卡存款业务，发现错误后，该柜员为规避反交易，该柜员交易支取部分金额，又要求客户至其他柜员处支取差额金额的办法处理完此笔业务。
柜员为规避反交易，造成存款无真实交易背景，采取分笔支取平帐。
此笔业务确认为风险事件。
二、案例分析柜员由于操作失误，将客户取款业务误操作成存款业务，造成短时间库存帐实不符，柜员应按正确的操作规定进行反交易，但是该柜员为逃避考核处罚，不按照正常的业务流程处理业务，为掩盖差错采用绕道的违规方式来弥补，采取分笔支取平帐行为规避反交易，使风险事件的性质发生了根本改变。
银行反金融诈骗事迹材料
银行反金融诈骗事迹材料
《银行反金融诈骗事迹材料》
近年来，随着互联网和金融科技的快速发展，金融诈骗案件层出不穷，给人们的财产安全带来了严重威胁。
为了应对这一挑战，银行加大了反诈骗力度，推出了一系列措施来保护客户的利益。
在一起银行反金融诈骗事迹中，一位老太太成为了受害者。
她收到了一条来自银行的短信，称她的账户出现异常情况，需要她点击链接确认信息。
老太太一时糊涂，点击了链接并输入了自己的账号和密码。
很快，她发现自己的账户被盗刷了数万元。
银行立即介入，跟踪盗刷的资金流向，并协助老太太报案。
通过银行的技术团队分析，最终找到了盗刷者的身份信息，并将其成功抓获。
同时，银行全额赔偿了老太太遭受的经济损失，并加强了对类似诈骗手法的防范措施。
这起案件显示了银行在反金融诈骗方面的积极作用。
银行不仅通过技术手段追踪盗刷者，还通过赔偿老太太的经济损失，树立了良好的形象，让客户感到银行的责任心和保护力度。
同时，银行也加强了对员工和客户的宣传教育，提高了客户对金融诈骗的防范意识，预防了更多的损失发生。
通过这起案例，我们可以看到银行对于金融诈骗问题的重视程度，也让我们相信，在银行的努力下，我们的财产安全会受到更有力的保护。
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成功拦截客户存款被骗的案例
一、案例情况
网点受理了一笔办理银行卡新开户的业务。
柜员在与该客户沟通交流中得知，该客户为今年刚考上大学的高中毕业生，从未到银行办理过业务，不了解银行自助机具功能等业务。
账户开立后，该客户即刻要求大堂经理教其到自助柜员机上办理业务。
当大堂经理问办理什么业务时，其称有人打电话说为恭喜她考上大学将退还部分学费，要求其立刻到银行开立一个账户并同时存入相应金额后再打电话给对方，对方会教她在柜员机上进行相应操作后方可得到退还的学费。
大堂经理听完她的描述后即刻告知该客户这是一种贯用诈骗手段，专用于诱导对银行业务功能不了解的客户进行转账，从而达到骗起客户卡上资金的一种诈骗手段。
为此，大堂经理立即对客户进行了解释，成功防止客户资金被骗。
二、案例分析
这是一起典型的利用银行自助机具进行转账诈骗的事例。
犯罪团伙利用客户对银行自助机具功能的不了解，利用电话摇控方式诱导客户通过转账的方式把自己卡上的存款转到犯罪团伙人的手上。
这说明，目前犯罪团伙利用电讯手段诈骗非常猖獗，银行在防范电讯诈骗方面仍有宣传不到位的地方，必须在每个营业网点提升安全管理品质，全力打造“安全银行”。
三、案例启示
（一）重视电信诈骗提醒工作。
当前社会中，许多不法分子通过各种方式诈骗客户钱财，银行作为金融活动的监管执行部门，有责任做好防范电话诈骗、短信诈骗、虚假网络中奖信息等安全信息提示，增强客户辨假防骗能力，全力打造客户心中“安全银行”的形象，将《员工防范电信诈骗操作口诀》传达到每一个员工，从源头上有效防范案件的发生。
（二）在银行显著位置摆放防范电信诈骗宣传材料，并将防范电信诈骗口诀输入LED显示屏进行宣传，以最大限度地制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率，增强客户的自我保护意识，努力营造浓厚防范诈骗氛围。