基金从业资格考试科三真题精选十一(乐考网)
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题3
1、期权合约的要素包括（）。
Ⅰ.标的资产Ⅱ.执行价格Ⅲ.通知日Ⅳ.期权费【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:答案是D选项，期权合约的要素主要包括：标的资产；期权的买方；期权的卖方；执行价格；期权费；通知日；到期日。
2、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。
【单选题】A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录正确答案:A答案解析:A项，根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
3、下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。
【单选题】A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型正确答案:B答案解析:B项说法错误，随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。
中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。
4、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（）。
【单选题】A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合D.抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的正确答案:B答案解析:两个风险资产的投资组合所对应的方差-预期收益率平面图的点表现为一条抛物线，抛物线以外的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练1.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )A守法合规B诚实守信C保守秘密D客户至上解析：C该员工违反了保守秘密规范的要求。
基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。
2.封闭式基金一般至少( )A每日披露一次B每周披露一次C每季度披露一次D每年披露一次解析：B目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。
基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。
3.下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )A可以没有基金从业资格B具有5年以上证券投资管理经历C最近5年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚D通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试解析：D基金经理人任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试(3)具有3年以上证券投资管理经历(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4.下列不属于托管人的托管重大事件的是( )A基金托管部门的负责人变动B基金托管部门的主管变动Cxx的法定名称或住所发生变更D发生涉及托管业务的诉讼解析：B基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
乐考网2018年基金考试《证券投资基金基础知识》真题库3
乐考网2018年基金考试《证券投资基金基础知识》真题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
11[单选题]在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是()。
A.中国人民银行B.中国银监会C.全国银行间同业拆借中心D.中央结算公司参考答案：A知识点：第17章>第2节>银行间债券市场的组织体系(了解)材料页码：P52-P54参考解析：《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。
12[单选题]债券价格与当期收益率的关系中，描述正确的是()。
A.对于溢价交易的债券，当期收益率高于票面利率B.债券当期收益率与到期收益呈反向变动C.对于折价交易的债券，当期收益率低于票面利率D.对于平价交易的债券，当期收益率等于票面利率参考答案：D知识点：第8章>第2节>债券的到期收益率和当期收益率的概念和区别(掌握)材料页码：P268-P269参考解析：债券当期收益率=年息票利息/债券市场价格，当债券折价发行，当期收益率高于票面利率;当债券平价发行，当期收益率等于票面利率;当债券溢价发行，当期收益率低于票面利率。
不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
13[单选题]关于基金公司投资管理部门设置，下列表述错误的是( )。
A.投资部是基金投资运作的具体执行部门B.投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案C.投资部负责向交易部下达投资指令D.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构参考答案：A知识点：第12章>第4节>战略资产配置和战术资产配置的概念和应用(掌握)材料页码：P395-P396参考解析：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。
在实际操作中，基金经理负责投资决策。
基金从业资格考试科三真题精选之一(乐考网)
基金从业资格考试科三真题精选乐考名师对于基金从业资格考试《股权投资基金基础知识》考点进行归纳总结，知识点覆盖率高，考点明确。
近期特别整以往真题，并加以梳理，针对2018基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题精选。
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更多基金从业资格考试免费资料请登录乐考网：/1[单选题]相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现率是()。
A.权益资本成本B.EBITDAC.DCFD.WACC参考答案：D参考解析：相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量当中增加了流向债权人和优先股股东的现金流，贴现时所采用的贴现率不再是权益资本成本，而是公司的加权平均资本成本(WACC)。
2[单选题]下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是()。
A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出参考答案：A参考解析：外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。
3[单选题]关于股权投资基金估值，下列说法错误的是()。
A.如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B.成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C.不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D.在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法参考答案：A参考解析：如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。
4[单选题]股权投资基金一般在投资后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是()。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》真题3
A.债券组合构建需要选择业绩比较基准
B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
C.债券组合构建不需要考虑杠杆率
D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险
正确答案:C
答案解析:不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素；债券组合构建需要选择业绩比较基准；债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例。故C错误。
答案解析:现金流量表，也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包含现金等价物）的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流入和现金流出）为基础编制的。现收现付制，是一种以横向平衡原则为依据，以同一时期正在工作的所有人的缴费，来支付现在保险收益人的开支的制度。
A.住房抵押贷款支持证券
B.商用住房抵押贷款
C.人民币债券
D.外币债券
正确答案:A
答案解析:住房抵押贷款支持证券是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的，资金流来自住房抵押贷款人定期还款，由金融中介机构打包建立资金池。
8、（）是股票最基本的特征。【单选题】
A.收益性
B.风险性
C.流动性
1、在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:D
答案解析:按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库11
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
51[单选题]投资组合A、B、C、D的贝塔系数分别为-0.5、-0.2、0.8、1.1，若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合( )更具有优势。
A.BB.DC.AD.C参考答案：B知识点：第14章>第2节>贝塔系数和波动率的概念、计算方法、应用和局限性(掌握)材料页码：P428-P429参考解析：贝塔系数度量的是资产收益率相对市场波动的敏感性。
市场组合本身的贝塔系数为1。
当B为1.1时，市场组合上涨1%，该资产随之上涨1.1%。
52[单选题]基金运营过程中发生的增值税的缴纳主体是()。
A.基金管理人B.沪深交易所C.基金托管人D.券商参考答案：A知识点：第19章>第2节>基金自身投资活动产生的税收(了解)材料页码：P106-P107参考解析：国家税务总局发布的《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》规定：“资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人”。
53[单选题]某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。
假设3个月后，该股票上涨至165，该笔投资收益率为()。
A.11.4%B.17.85%C.10%D.15.7%参考答案：B知识点：第19章>第1节>基金利润来源(掌握)材料页码：P101参考解析：股票投资收益=(卖出价-买入价)×买入数量=(165-150)×200=3000(元)，融资并4息=PV×i×t=15000×8.6%×(3/12)=322.5(元)，投资收益率=投资收益/投资总额=(3000-322.5)/15000×100%=17.85%。
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案10
2021基金从业资格考试科目三模拟试卷及答案10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、公司应当自作出减少注册资本决议之日起（）日内通知债权人。
A、10B、15C、30D、45答案为A【解析】本题考查公司增减资的条件和程序。
公司应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。
2、董事会的职责有（）。
Ⅰ.批准公司发展战略Ⅱ.批准公司年度财务预算与决算Ⅲ.聘任和解聘公司高级管理人员Ⅳ.决定公司高级管理人员的薪酬、考核与激励制度等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查投资后管理概述。
董事会负责批准公司发展战略、批准公司年度财务预算与决算、聘任和解聘公司高级管理人员、决定公司高级管理人员的薪酬、考核与激励制度等重要决策。
3、杠杆收购的主要资金来源是（）。
B、银行贷款C、有限股D、垃圾债券答案为B【解析】本题考查并购基金。
银行贷款是杠杆收购的主要资金来源。
4、契约型私募基金份额转让须按照中国（）要求进行份额登记。
A、银监会B、证监会C、证券业协会D、基金业协会答案为D【解析】本题考查《私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引）》。
根据《私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引》第十七条，基金合同中可以约定基金份额持有人之间，以及基金份额持有人向其他合格投资者转让基金份额的方式、程序和私募基金管理人的相关职责。
基金份额转让须按照中国基金业协会要求进行份额登记。
5、股权投资基金管理人一般参与投资后管理的渠道和方式有（）。
Ⅰ.参加被投资企业股东大会（股东会）Ⅱ.参加被投资企业董事会、监事会Ⅲ.日常联络和沟通工作Ⅳ.关注被投资企业经营状况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【答案解析】本题考查投资后管理概述。
股权投资基金管理人一般通过如下几种渠道和方式获取被投资企业信息，参与投资后管理：（一）参加被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会；（二）关注被投资企业经营状况；（三）日常联络和沟通工作。
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51[单选题]下列不属于政府引导基金宗旨的是()。
A.发挥财政资金的杠杆放大效应
B.鼓励创业投资企业的建立
C.增加创业投资的资本供给
D.克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题
参考答案：B
参考解析：
政府引导基金是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的、在投资方向上具有一定导向性的政策性基金。
政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效
应，增加创业投资的资本供给，克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题。
52[单选题]下列关于合伙型股权投资基金的说法中，错误的是()。
A.合伙型股权投资基金设立，应向工商管理机关办理注册登记手续，并向中国证券投资基金业协会备案
B.合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，新增合伙人需经全体合伙人一致同意(但合伙协议另有约定的除外)，并订立入伙协议
C.合伙型股权投资基金可按照《中华人民共和国证券投资基金法》办理份额转让手续
D.合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算
参考答案：C
参考解析：
合伙型股权投资基金可按照合伙协议办理份额转让手续。
故c项错误。
53[单选题]用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括()。
A.选定相当数量的可比案例或参照企业
B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业
C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间
D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈
参考答案：D
参考解析：
用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括：(1)选定相当数量的可比案例或参照企业。
(2)分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业。
(3)在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。
54[单选题]根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告包括()。
Ⅰ月度报告
Ⅱ半年度报告
Ⅲ年度报告
Ⅳ有关专项报告
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：
根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告。
55[单选题]股权投资基金管理人内部控制的原则包括()。
Ⅰ相互制约原则
Ⅱ执行有效原则
Ⅲ独立性原则
Ⅳ公开性原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：
股权投资基金管理人内部控制的原则包括：(1)相互制约原则。
(2)执行有效原则。
(3)独立性原则。
(4)成本效益原则。
(5)适时性原则。
(6)全面性原则。