银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多选题
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1． 根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有( )。
A．从事有关的国际金融活动
B．经理国库
C．弥补财政赤字
D．维护支付清算系统的正常运行E．负责金融业的统计、调查、分析和预测
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
2． 我国金融体系中的金融监管机构是( )。
A．中国保监会
B．中国人民银行
C．金融资产管理公司
D．国家开发银行E．中国证监会
正确答案：A，B，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
3． 在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括( )。
A．管风险
B．管法人
C．管内控
D．提高透明度E．管业务
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
4． 下列机构中,属于银监会监管范围的有( )。
A．农村信用社
B．国家开发银行
C．中国人民银行
D．金融资产管理公司E．信托投资公司
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
5． 一个完整的银行业监管体系包括( )。
A．银行业监管机构的监督管理措施
B．国际银行业监管机构的监督
C．行业自律
D．银行业的内部控制E．公众监督
正确答案：A，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
6． 对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括( )。
A．刑事责任
B．民事责任
C．行政处分
D．行政处罚E．其他行政处分措施
正确答案：A，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
7． 根据《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有( )。
A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产E．暂停营业
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
8． 银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入、限制资产转让
C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其他权利E．停止批准增设分支机构
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
9． 目前,中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的( )。
A．执行同业拆借市场管理规定的行为
B．执行有关外汇管理的行为
C．执行有关黄金管理规定的有关行为
D．执行有关清算管理规定的行为E．执行有关反洗钱规定的行为
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
10． 关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权,下列说法中,正确的是( )。
A．中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准
B．全面监督权的行使是为了应对金融危机,维护金融稳定
C．可能导致金融机构的双重检查和双重处罚
D．央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表E．中国人民银行行使全面监督权无须经国务院批准
正确答案：A，B，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
11． 《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有( )。
A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产E．收购
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
12． 对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括( )。
A．责令停止全部业务,停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或者限制股东的权利E．停止批准增设分支机构
正确答案：B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
13． 银行业金融机构重组方案的实施方式有( )。
A．合并
B．兼并收购
C．购买和承接
D．IPOE．增发股票
正确答案：A，B，C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
14． 银行业金融机构被宣布破产的前提条件是( )之一。
A．不能清偿到期债务
B．资产不足以清偿全部债务
C．明显缺乏清偿能力
D．有明显丧失清偿能力的可能E．业务无法正常开展
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
15． 对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括( )。
A．刑事责任
B．行政处分
C．行政处罚
D．民事诉讼E．禁止从事银行业工作
正确答案：A，B，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
16． 《反洗钱法》的主要内容是( )。
A．明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B．明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
C．规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
D．明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任E．规定开展反洗钱国际合作的基本原则
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
17． 关于洗钱的说法,正确的是( )。
A．洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法的收入合法化
B．洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段
C．通过复杂的多种多层的金融交易,将非法的收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,这是洗钱的处置阶段
D．匿名存款是洗钱的一种方式E．伪造商业票据洗钱是洗钱的一种方式
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
18． 中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( )。
A．组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监控
B．制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
C．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D．在职责范围内调查可疑的交易活动E．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
19． 下列属于金融机构反洗钱义务的有( )。
A．建立健全反洗钱内部控制制度
B．建立和实施客户身份识别制度
C．于破产和解散时销毁全部资料和记录
D．建立大额交易和可疑交易报告制度E．与国际反洗钱机构建立日常沟通机制
正确答案：A，B，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
20． 被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是( )。
A．银行业监管有严刑峻法
B．有严格的银行保密法
C．有宽松的金融规则
D．有自由的公司法和严格的公司保密法E．没有严格的银行保密法
正确答案：B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
其他主体法律制度练习试卷4(题后含答案及解析)
其他主体法律制度练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题 4. 简答题 5. 综合题
单项选择题本类题共25小题，每小题1分，共25分。每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分。
1． 某有限合伙企业吸收甲为该企业的有限合伙人。对甲入伙前该企业既有的债务，下列表述中，符合《合伙企业法》规定的是( )。
A．甲不承担责任
B．甲以其认缴的出资额承担责任
C．甲以其实缴的出资额承担责任
D．甲承担无限责任
正确答案：B
解析：本题考核有限合伙人入伙时责任的承担。根据规定，新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其认缴的出资额为限承担责任。 知识模块：其他主体法律制度
2． 甲为有限合伙企业的普通合伙人。经全体合伙人一致同意，甲转为有限合伙人。对其作为普通合伙人期间有限合伙企业发生的债务，甲承担责任的正确表述是( )。
A．以其认缴的出资额为限承担责任
B．以其实缴的出资额为限承担责任
C．承担无限连带责任
D．不承担责任
正确答案：C
解析：本题考核普通合伙人转变为有限合伙人后债务责任承担的规定。按照行为人对其行为负责的原则，普通合伙人应当继续对其作为普通合伙人的行为结果负责，即继续对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任。 知识模块：其他主体法律制度
3． 根据《指导外商投资方向规定》的有关规定，下列各项中，属于国家禁止类外商投资项目的有( )。
A．属于国家逐步开放的产业的
B．不利于节约能源的项目
C．不利于改善生态环境的项目
D．运用我国特有技术生产产品的项目
正确答案：D
解析：本题考核外商投资企业的投资项目。运用我国特有工艺或者技术生产产品的项目，属于禁止类外商投资项目；选项ABC属于限制类外商投资项目。 知
识模块：其他主体法律制度
4． 甲外国投资者协议购买乙境内企业的资产，并以该资产投资设立丙外商投资企业。对于乙境内企业被并购前既有的债权债务，应由( )享有和承担。
工业产权法律制度练习试卷4练习试卷1(题后含答案及解析)
工业产权法律制度练习试卷4练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题 5. 简答题
单项选择题每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为最正确的答案，在答题卡相应位置上用2B铅笔填涂相应的答案代码。答案写在试题卷上无效。
1． 下列商标设计中,可以使用的文字和图形是( )。
A．标有中华人民共和国的国家名称、国旗字样或图形的商标
B．同“红十字”、“红新月”的标志、名称相同或相近的商标
C．使用古代典故字样或图形的商标
D．同政府间国际组织的旗帜、名称相同或近似的商标
正确答案：C 涉及知识点：工业产权法律制度
2． 某一商标由甲、乙两个企业共同使用,其中甲企业于1988年开始使用,而乙企业于1990年开始使用,后因某种原因乙企业分立为丙、丁两家企业,乙企业不复存在。1994年3月28日和4月2日,丙、丁两家分别向商标管理机关申请注册,则商标管理机关应核准( )提出的商标注册申请。
A．甲企业
B．乙企业
C．丙企业
D．丁企业
正确答案：C 涉及知识点：工业产权法律制度
3． 根据《中华人民共和国商标法》(以下简称《商标法》)规定,对初步审定的商标,自公告之日起( )内,任何人均可提出异议。其间无人提出异议,或虽有异议,但经商标局裁定异议不能成立的,商标局予以核准注册。
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．1年
正确答案：B 涉及知识点：工业产权法律制度
4． 根据《商标法》规定,注册商标的有效期、续展注册的有效期均为( )年。
A．5
B．10
C．15
D．20
正确答案：B 涉及知识点：工业产权法律制度
5． 根据《商标法》规定,注册商标被撤销的或者期满不再续展的,自撤销或注销之日起( )年内,商标局对与该商标相同或相近的商标注册申请,不予核准。
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单选题
单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( )年。
A．1
B．2
C．3
D．5
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
2． 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行
B．地方政府
C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
3． 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．直接经办人
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
4． 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是( )的职责之一。
A．银监会
B．商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
5． 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
6． 下列属于大额交易的是( )。
A．一笔25万元人民币的现金汇款
B．当日累计支取人民币18万元
C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
商事法律基本规定练习试卷4(题后含答案及解析)
商事法律基本规定练习试卷4 (题后含答案及解析)
全部题型 3. 判断题
判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1． 以公司的国籍为标准,可以将公司分为中资公司和外资公司。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：商事法律基本规定
2． 国有独资公司是一类特殊的股份有限公司。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：商事法律基本规定
3． 仅具备设立公司的条件而不履行公司设立登记程序,公司不能成立,也不能取得法人资格。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：商事法律基本规定
4． 公司资本是股东为了达到公司目的所实施的财产出资的总额。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：商事法律基本规定
5． 公司经理是公司的法定代理人。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：商事法律基本规定
6． 依法破产的债务人,其无法偿还的债务依法被免除。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：商事法律基本规定
7． 破产程序主要包括破产申请和受理、破产宣告、破产清算三大程序。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：商事法律基本规定
8． 《破产法》与破产程序的关系是整体与部分的关系,《破产法》是破产程序的一个重要内容。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：商事法律基本规定
9． 在破产财产分配顺序中,普通破产产权排在最后。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：商事法律基本规定
10． 破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的,按照比例分配。( )
支付结算法律制度练习试卷4(题后含答案及解析)
支付结算法律制度练习试卷4 (题后含答案及解析)
全部题型 3. 判断题 6. 简答题 7. 综合题
判断题
1． 票据签章必须是签名加上盖章的行为。如果缺少此项内容，则该项票据行为无效。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：票据签章是指票据当事人在票据上签名、盖章或者签名加上盖章的行为。票据签章是票据行为生效的重要条件，也是票据行为表现形式中不可缺少的应载事项。如果缺少此项内容，则该项票据行为无效。 知识模块：支付结算法律制度
简答题
2． 什么是个人银行结算账户?其使用范围是什么?
正确答案：个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等开立的可办理支付结算业务的存款账户。适用情况:使用支票、信用卡等信用支付工具的;办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取，储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账业务
涉及知识点：支付结算法律制度
3． 什么是票据当事人?票据当事人包括哪些?
正确答案：(1)票据当事人是指票据法律关系中享有票据权利、承担票据义务的当事人，也称票据法律关系主体，包括票据的基本当事人和非基本当事人。(2)票据基本当事人:票据基本当事人包括出票人、付款人和收款人，他们是在票据做成和交付时业已存在的当事人，是构成票据法律关系的必要主体。(3)票据的非基本当事人。票据的非基本当事人包括承兑人、背书人、被背书人、保证人。他们是在票据作成并交付后，通过一定的票据行为加入票据关系而享有一定权利、义务的当事人。非基本当事人是否存在，取决于相应票据行为是否发生。
涉及知识点：支付结算法律制度
4． 票据特征主要表现在哪几个方面?
正确答案：(1)票据以支付一定金额为目的。(2)票据是出票人依法签发的有
价证券。(3)票据所表示的权利与票据不可分离。(4)票据所记载的金额由出票人自行支付或委托他人支付。(5)票据的持票人只要向付款人提示付款，付款人即无条件向持票人或收款人支付票据金额。(6)票据是一种可转让证券。 涉及知识点：支付结算法律制度
反洗钱知识测试题(附答案解析)
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学习好帮手 反洗钱知识测试题
一、单项选择题．（共15题,每小题2分，共３0分）
１、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。
A、商业银行总行;Ｂ、公安部；Ｃ、中国人民银行;Ｄ、银监会。
２、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。ﻫ A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法；ﻫ C、修订后的新中国人民银行法； Ｄ、金融机构反洗钱规定.
3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作.
A、中国人民银行；Ｂ、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门;
D、反洗钱监测管理中心。
４、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 Ｂ ，金融机构的负责人应当对 Ｂ 的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；Ｂ、反洗钱内部控制制度；
C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法”中的”规定"是指 D 。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》;ﻫ C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
６、金融机构反洗钱＂一规定两办法”在 Ａ 正式实施。ﻫ Ａ、２０03年３月1日； B、200３年7月1日；
C、2004年２月１日； D、20０4年4月1日。
7、 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告， 可以处 A 的罚款。ﻫ A、１0０0元以上5000元以下; B、5000元以上1０00０元以下；
C、30０00元； D、1０0０元以下。ﻫ8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照 Ｄ 的有关规定处罚。 WORD格式整理版
企业破产法律制度练习试卷4(题后含答案及解析)
企业破产法律制度练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1.明乐厂资产总额3200万元(变现价值),其中流动资产510万元,长期投资205万元,固定资产1800万元,其他资产685万元;负债总额6500万元,其中流动负债6000万元,长期负债500万元。2.明乐厂流动负债的具体情况为:(1)应付职工工资及劳动保险费用120万元,应交税金270万元。(2)短期借款2500万元,其中:2003年10月21日,以明乐厂厂房A，机器设备作抵押,向中国建设银行民欣支行共贷款1300万元;2004年2月8日向中国工商银行民欣支行信用贷款1200万元。(3)应付帐款1500万元,其中包括但不限于:①欠甲公司2003年7月到期货款100万元,经公司多次催要无效后,于2004年4月10日起诉于人民法院。人民法院受理明乐②欠乙公司2004年3月1日到期货款120万元。于2004年4月20日,应乙公司的要求,明乐厂与乙公司签订了一份担保合同,担保合同规定,如果在2004年7月20日明乐厂仍然不能支付乙公司120万元欠款,则以明乐厂办公楼折价抵偿乙公司欠款。厂破产申请时,此案正在审理之中。③欠丙公司2004年4月10日到期货款80万元,但丙公司在2004年10月低价转让全部债权给破产企业的债务人某公司。(4)其他流动负债合计1610万元。3.经评估确认,明乐厂厂房A变现价值为400万元,机器设备变现价值为650万元;办公楼变现价值150万元。4.明乐厂在破产程序中支付的破产费用为45万元。5.在企业资产中,国家划拨的土地使用权转让所得为600万元,清算组根据国家有关安置职工的政策计算认定,用于安置明乐厂职工的费用为600万元。根据以上所提供的事实,在不考虑债权利息的情况下,请分别回答下列问题:(1)中国建设银行民欣支行的破产债权额为多少?(2)明乐厂欠甲，乙，丙公司的货款是否属于破产债权?为什么?(3)明乐厂的破产财产应为多少?依照破产法的规定应按何种顺序分配?(4)中国工商银行民欣支行应分配的财产具体数额为多少?
证券法律制度练习试卷4(题后含答案及解析)
证券法律制度练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题 4. 简答题 5. 综合题
单项选择题本类题共25小题，每小题1分，共25分。每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分。
1． 下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是( )。
A．承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券
B．发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元
C．承销团由主承销和参与承销的证券公司组成
D．承销团代销、包销期最长不得超过90日
正确答案：B
解析：本题考核承销团承销证券。发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议；选项A表述正确。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成；选项C表述正确。证券的代销、包销期限最长不得超过90日；选项D表述正确。 知识模块：证券法律制度
2． 根据《证券法》的规定，某上市公司的下列事项中，不属于证券交易内幕信息的是( )。
A．增加注册资本的计划
B．股权结构的重大变化
C．财务总监发生变动
D．监事会共5名监事，其中2名发生变动
正确答案：C
解析：本题考核的证券交易的内幕信息。公司的董事、1／3以上监事或经理发生变动，是内幕信息。财务总监发生变动，不是内幕信息。 知识模块：证券法律制度
3． 下列人员中，不属于《证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人员的是( )。
A．上市公司的总会计师
B．持有上市公司3％股份的股东
C．上市公司控股的公司的董事
D．上市公司的监事
正确答案：B
解析：本题考核内幕信息的知情人员的界定。根据《证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员；(2)持有公
司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；……。本题B选项持股比例未达到5％，不属于内幕信息的知情人。 知识模块：证券法律制度
物权法律制度练习试卷4(题后含答案及解析)
物权法律制度练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 4. 综合题
单项选择题每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为最正确的答案，在答题卡相应位置上用2B铅笔填涂相应的答案代码。答案写在试题卷上无效。
1． 甲、乙、丙三人同时在沙滩上发现一颗大珍珠，暂时交给丙保管。甲和乙商定用这颗珍珠去换一艘小渔船，但丙不同意，私自去邻村换了一头毛驴。下列说法错误的是( )。
A．丙私自去邻村换毛驴的行为属于效力待定行为
B．只要甲和乙两人同意，就可以用这颗珍珠去换小渔船
C．必须甲、乙、丙三人都同意，才能用这颗珍珠去换小渔船
D．丙若主张分割珍珠，宜采取变价分割或作价补偿
正确答案：C
解析：本题考核点是按份共有和共同共有。①无论甲、乙、丙三人对珍珠是按份共有或者共同共有，丙私自去邻村换毛驴的行为都构成对整个共有物的无权处分，属于效力待定行为。因此A选项正确。②甲、乙、丙三人对珍珠并没有约定为按份共有或者共同共有，此时应视为按份共有。所以，只需占份额2／3以上的按份共有人(甲、乙)同意，就可以对珍珠做出有效的处分行为。因此B选项正确，C选项错误。③对共有财产的分割可以采取三种方式：协议分割、实物分割、变价分割或作价补偿。珍珠不易实物分割，所以最宜采取变价分割或作价补偿。因此D选项正确。
2． 甲向乙借款，约定以自己的奔驰车抵押给乙。双方为此签订了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的宝马车抵押给乙。因甲未能及时还款，乙欲行使抵押权。下列表述正确的是( )。
A．乙只能对甲的奔驰车行使抵押权
B．乙只能对甲的宝马车行使抵押权
C．乙是对奔驰车还是对宝马车行使抵押权，由甲决定
D．乙是对奔驰车还是对宝马车行使抵押权，由乙自己决定
正确答案：B
解析：本题考核点是抵押登记。抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以登记记载的内容为准。
3． 甲将房屋一间作抵押向乙借款20万元。抵押期间，知情人丙向甲表示愿以30万元购买甲的房屋，对此，下列表述正确的是( )。
银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
第 1 页 共 19 页 银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
银行业反洗钱培训考试
题目答案（纠错版）
备注：因网上有部分
题目有误，经亲测得出正确答案。
一、判断题
1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）
2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）
4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似
情况。
（错）
5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错） 第 2 页 共 19 页 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银
行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）
7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时
报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）
8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构
有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）
10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）
11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展