小额贷款有限公司各项业务开展情况自查报告
小额贷款有限公司年度年检自查报告
XXXX小额贷款有限公司ⅩⅩ年度年检自查报告省、市金融办：根据X政金字【ⅩⅩ】2号文件关于对小额贷款公司ⅩⅩ年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神，并对照《ⅩⅩ小额贷款公司试点管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司登记管理试行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》等有关文件，我们认真开展了自查，现将有关情况汇报如下：（一）注册资本到位及运用情况。
我公司注册资本5000万元，注册资本金全部到位，主要用于三农、个体户、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自ⅩⅩ年11月份成立以来，先后发放贷款2415万元，其中三农贷款2175万元，中小企业贷款240万元；其中0-6个月贷款15万元，7-12个月贷款2400万元；贷款利息收入48万元，企业所得税6.5万元，营业税及附加3万元，累计实现利润45万元。
（三）利率执行情况。
我公司发放贷款单笔最高利率18%，单笔最低利率9%，平均利率16%。
（四）财务管理情况。
我公司依照《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》制订规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（七）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部、审查部、财务部三个职能部室；人员共有8人，其中董事长1人、总经理1人、业务部2人、审查部2人、财务部2人；公司由总经理具体运作日常业务，并制订了相应的管理规章制度，对贷款程序进行严格把关，对抵压物进行严格审查，确保把贷款的风险降至最低。
公司现有基本银行账户一个，开户行：中国农业银行单县支行,户名：XXXX小额贷款有限公司，月末余额为：2621万元附件：1、小额贷款公司基本情况表；2、小额贷款公司财务状况表；3、小额贷款公司业务状况表；4、小额贷款公司合规经营情况表。
小额贷款有限责任公司自查报告
X X小额贷款有限责任公司自查报告各上级部门：根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。
各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。
于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
一、公司基本情况及业务经营情况XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。
公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。
公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。
截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的 %。
公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。
占各项贷款余额的 %。
二、财务管理、执行情况依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。
财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。
通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。
我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇Self inspection report template of small loan company (Standar d Version)汇报人：JinTai College小贷公司自查报告模板(标准版)3篇前言：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：小额贷款有限公司自检报告2、篇章2：小额贷款公司自查报告模板(实用版)3、篇章3：(通用版)X小额贷款公司自查报告篇章1:小额贷款有限公司自检报告市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2015】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发201232号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。
公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。
***年***月***日挂牌运营。
公司坐落在**************，公司现有员工10人。
公司20xx年8月23日开业以来，在、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。
小额贷款公司自查报告-V1
小额贷款公司自查报告-V1随着互联网金融不断发展壮大，小额贷款公司也逐渐成为了金融市场的主要力量之一。
然而，在这个市场中，小额贷款公司无论是为用户服务还是为了自身发展，都需要对自身的经营情况进行全面的自查和审视。
本文将对小额贷款公司自查报告进行相关探讨和总结。
一、自查报告的重要性作为小额贷款公司，自查报告是必不可少的。
一方面，它可以帮助小额贷款公司了解自身的经营情况，发现问题，识别风险，从而及时采取措施，防止风险发生；另一方面，它还可以增强小额贷款公司的透明度和公信力，提升用户对公司的信任度，促进公司的可持续发展。
二、自查报告的内容要素小额贷款公司自查报告的内容一般包括以下要素：1. 公司概况该部分主要介绍公司的基本情况，如公司名称、注册地址、注册资金、经营范围、组织架构等。
同时，还应对公司的发展历史、目前经营状况、未来发展规划等进行简要介绍。
2. 经营情况该部分主要描述公司的经营情况，如营业额、净利润、不良贷款率、坏账率等。
通过对这些经营指标的分析，小额贷款公司可以了解自身经营状况的好坏，在此基础上制定相应的经营策略。
3. 风险管理该部分主要介绍公司的风险管理情况，如风险评估、风险控制、风险应对等。
通过分析公司的风险管理情况，小额贷款公司可以了解自身面临的风险，从而针对性地采取措施。
4. 客户服务该部分主要介绍公司的客户服务体系，如客户满意度、客户投诉情况、客服质量等。
通过对客户服务情况的分析，小额贷款公司可以了解用户对公司的看法和评价，从而优化客户服务流程，提高用户满意度。
5. 公司治理该部分主要介绍公司治理结构、治理机制、内部控制等情况。
通过对公司治理情况的分析，小额贷款公司可以确定是否存在治理漏洞，从而及时采取措施，加强公司的内部管理。
三、自查报告的撰写技巧小额贷款公司自查报告的撰写需要注意以下几点：1. 语言清晰简洁，重点突出。
尽量用简单的语言表达自己的意思，突出报告的重点。
2. 数字化表述。
小额贷款有限公司各项业务开展情况自查报告
关于ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司各项业务开展情况自查报告安塞县金融办：根据《延安市金融工作办公室关于对全市小额贷款公司和融资性担保机构开展现场检查的通知》（延金融发[ⅩⅩ]年63号）文件精神要求，ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称“我公司”）及时成立自查工作组，对单位成立以来资金使用、业务开展和财务管理情况进行了全面自查，认真查找问题、制定整改措施。
现汇报如下：一、学习动员ⅩⅩ年九月一日，安塞县金融办召集金ⅩⅩ小额贷款公司与县中小企业信用担保中心主要负责人，学习落实省、市金融办关于开展小额贷款公司合规经营检查的通知，接此通知，我公司与ⅩⅩ年九月二日召开公司全体工作人员会议，认真学习省上有关政策文件，成立以牛春力为组长、财务总监朱洪江为副组长、信贷主任乔东卫、信贷员张志强、张博、会计员王秀琴为组员的自查小组，就我公司合规经营和风险管控情况展开自查。
通过学习统一了思想，提高了认识；通过成立自查小组，有条不紊的展开了工作。
二、基本情况（一）开业情况我公司成立时间短，是经省金融办ⅩⅩ年十二月一日审批，于ⅩⅩ年十二月六日经过三个月装修，于ⅩⅩ年四月挂牌。
并在安塞县工商局登记注册的专门从事贷款业务的企业，注册资金3000万元，法人股东为延安纵横公路材料有限公司，自然人股东6人，从业人员11人，均为大专以上学历，中级职称2人，法人代表马海云为公司董事长，牛春力为公司总经理。
资本金构成如下，股东未变化。
（二）财务管理我公司在2010年12月6日成立以来，认真学习《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》，建立健全贷款管理制度。
1、合规性①共发放贷款92 笔，平均每笔贷款30 万元，最大一笔贷款60万元，最大十笔贷款430万元。
②从贷款人到担保人一律要求是本县法人或居民，未放跨区贷款。
③贷款用途，以工商业贷款为主，积极支持三农，工商及三农贷款金额比例为44.92%④贷款利率，国家规定小额贷款公司贷款利率不得超过银行同期利率的四倍，以一年期为例，即不得超过2.4%，由于安塞经济相对平稳，难以承受较高利率，所以我公司发放贷款均以15‰为主。
(2023)小额贷款公司自查报告(一)
(2023)小额贷款公司自查报告(一)背景介绍小额贷款公司作为服务于小微企业、个体工商户以及社会困难群体的重要金融机构，是我国金融体系中的一部分。
但是，在小额贷款公司发展过程中，也存在一些问题，如资金链断裂、违规操作、风险不可控等。
因此，对小额贷款公司的自查显得尤为重要。
自查报告2018年起，银监会要求全国各地的小额贷款公司每年进行一次自查，并在报告中详细阐述业务情况、风险控制等信息。
2023年的小额贷款公司自查报告，是对过去五年发展及经营情况的一次总结，同时也是向外界公开透明的一次展示。
自查报告中的重点内容经营情况自查报告中，小额贷款公司需要详细描述过去五年中的经营情况。
包括：注册资本、贷款总额、收益情况、贷款种类等。
通过分析经营情况，可以了解到该公司的经济实力、运营能力以及是否在规范的法律框架内运作。
资产负债情况资产负债情况是反映小额贷款公司稳健性的重要指标。
自查报告中，应当对过去五年中的资产负债状况进行分析，并展现出资产负债表、资产负债率变化曲线等数据，以说明公司的经济稳健程度。
风险控制小额贷款公司的风险控制工作是十分重要的。
在自查报告中，小额贷款公司需要阐述其风险管理政策、内部控制机制以及风险识别与应对等方面的工作内容。
同时排查各种风险，为下一步的风险防控工作提供重要的数据支持。
合规经营小额贷款公司的合规经营是必须要遵循的。
自查报告中，公司需要详细阐述其是否在法律、法规规定的框架内合规经营。
包括是否存在违规操作、是否存在内控制度缺陷等情况，并提出整改措施和未来发展目标。
总结通过自查报告的编制与公示，小额贷款公司可以对自身的发展进行及时、全面的总结与分析，发现自身存在的问题并提出改进措施。
同时，也可以为广大市场和投资者提供更加透明、公正的经营数据和风险信息，维护好企业形象。
展望未来自查报告的撰写不仅是对过去五年的总结，更是对未来五年的展望。
小额贷款公司需要结合自身发展实际，提出未来目标和规划。
小额担保贷款自查报告精选七篇
小额担保贷款自查报告精选七篇第1篇: 小额担保贷款自查报告小额担保贷款自查报告一、背景在当前我国经济持续发展的基础上，中小企业成为了我国经济创新活力的主要来源。
然而，由于缺乏足够的资金和信用，中小企业的发展受到了很大的制约，为了缓解这一瓶颈，各级政府和金融机构纷纷推出了小额担保贷款的政策和产品，旨在通过对企业进行信用贷款担保，降低融资成本，刺激中小企业的发展。
而作为小额担保贷款发放的主要机构，亟待加强风险管理和监管，确保担保贷款的安全、合规和有效。
二、问题在小额担保贷款的发放过程中，存在着以下问题：1.缺乏严格的风险评估和借款人审核机制，导致风险控制不力;2.贷款人的担保能力存在隐患，且担保品的价值评估不准确，导致担保贷款的实质性风险较大;3.贷款人管理不善，导致借款用途不明、高利贷等乱象频现，严重损害了担保贷款的信誉。
三、解决方案为了更好的加强小额担保贷款的风险管理，提高担保贷款的安全、合规和有效性，可以从以下几个方面入手：1.建立完善的风险评估和借款人审核机制，制定明确的贷款标准和风险控制指标，加强对贷款人及其信用状况的审核，严格把控担保贷款的风险水平；2.加强担保能力的评估和担保品评估认证，确保担保品价值真实和可靠，规范贷款担保手续和流程，降低担保贷款的实质性风险；3.完善担保贷款的管理和监管机制，建立有效的信息公开和监督制度，加强对贷款人使用情况的跟踪和检查，严厉打击高利贷等不正常行为，维护担保贷款的信誉和稳定性。
四、实践经验一是吸取国内外担保贷款的优秀管理经验和成功案例，并根据实际情况进行本地化改进和创新，提高小额担保贷款的适应性和竞争力。
二是建立专业化、团队化的担保贷款管理机构，把担保贷款管理和担保业务拆分开来，实现专业人员的分工协作和作业流程的精细化，提高担保贷款的服务质量和效率。
三是积极开展科技创新，利用大数据、人工智能等现代技术手段，从多维度、多角度提高小额担保贷款的精确度、实时性和可控性。
贷款自查报告
贷款自查报告尊敬的相关部门领导：您好！为了规范贷款业务，加强风险管理，提高贷款质量，我单位对近期的贷款业务进行了全面自查。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我单位成立了以_____为组长，＿____、＿____为成员的自查工作小组。
工作小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。
自查工作主要通过查阅贷款档案、与相关人员访谈、数据分析等方式进行。
我们对每一笔贷款的申请、审批、发放、贷后管理等环节进行了逐一审查，确保自查工作的全面性和准确性。
二、贷款业务基本情况截至_____年_____月_____日，我单位共发放贷款_____笔，贷款余额为_____万元。
贷款主要投向了_____、＿____、＿____等行业。
贷款期限以_____年期为主，贷款利率根据市场情况和客户信用状况进行差异化定价。
三、自查发现的问题1、贷款审批环节存在的问题部分贷款审批流程不够规范，存在审批手续不完备的情况。
例如，个别贷款的审批意见签署不完整，缺少必要的审批人员签字。
对借款人的信用评估不够全面和深入，主要依赖于借款人提供的财务报表和书面资料，对其实际经营状况和还款能力的调查了解不够充分。
2、贷款发放环节存在的问题贷款发放时，对贷款资金的用途监管不够严格。
部分贷款资金未能按照约定用途使用，存在被挪用的风险。
贷款发放的操作流程不够规范，存在一些操作失误和违规行为。
例如，个别贷款的发放时间与审批时间不符，违反了相关规定。
3、贷后管理环节存在的问题贷后检查工作不够及时和深入，对借款人的经营状况和还款情况跟踪不到位。
部分贷后检查报告内容简单，缺乏对风险的分析和判断。
对逾期贷款的催收力度不够，催收手段单一，效果不明显。
导致部分逾期贷款长期未能收回，增加了贷款损失的风险。
四、问题产生的原因分析1、内部管理制度不完善贷款业务的相关制度和流程不够健全，存在一些漏洞和模糊之处，导致工作人员在操作过程中出现失误和违规行为。
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关于XXXX小额贷款有限公司各项业
务开展情况自查报告
安塞县金融办：
根据《延安市金融工作办公室关于对全市小额贷款公司和融资性担保机构开展现场检查的通知》（延金融发［XX ］年63号）文件精神要求，XXXX小额贷款有限公司（以下简称“我公司” ）及时成立自查工作组，对单位成立以来资金使用、业务开展和财务管理情况进行了全面自查，认真查找问题、制定整改措施。
现汇报如下：
一、学习动员
XX年九月一日，安塞县金融办召集金XX小额贷款公司与县中小企业信用担保中心主要负责人，学习落实省、市金融办关于开展小额贷款公司合规经营检查的通知，接此通知，我公司与XX年九月二日召开公司全体工作人员会议，认真学习省上有关政策文件，成立以牛春力为组长、财务总监朱洪江为副组长、信贷主任乔东卫、信贷员张志强、张博、会计员王秀琴为组员的自查小组，就我公司合规经营和风险管控情况展开自查。
通过学习统一了思想，提高了认识；通过成立自查小组，有条不紊的展开了工作。
二、基本情况
（一）开业情况
我公司成立时间短，是经省金融办XX年十二月一日审批，
于XX年十二月六日经过三个月装修，于XX年四月挂牌。
并在安塞县工商局登记注册的专门从事贷款业务的企业，注册资金3000万元，法人股
东为延安纵横公路材料有限公司，自然人股东6人，从业人员11人，均为大专以上学历，中级职称2人，法人代表马海云为公司董事长，牛春力为公司总经理。
资本金构成如下，股东未变化。
（二）财务管理
我公司在2010年12月6日成立以来，认真学习《陕西省小
额贷款公司试点管理办法（试行）»，建立健全贷款管理制度。
1、合规性
①共发放贷款92笔，平均每笔贷款30万元，最大一笔贷款60万元，最大十笔贷款430万元。
②从贷款人到担保人一律要求是本县法人或居民，未放跨区
贷款
③贷款用途，以工商业贷款为主，积极支持三农，工商及三
农贷款金额比例为44.92%
④贷款利率，国家规定小额贷款公司贷款利率不得超过银行
同期利率的四倍，以一年期为例，即不得超过 2.4%，由于安塞
经济相对平稳，难以承受较高利率，所以我公司发放贷款均以15%。
为主。
⑤为了体现方便承诺，我公司发放贷款均以担保贷款为主发放。
2、贷款质量
①实行严格的贷前审查制度，从人品、能力、资本金三要素进行考察，并独创谁介绍、谁担保的制度。
②建立审慎规范的资产分类制度，按此划分，我公司贷款质量全部为正常。
（三）资产情况
1、库存现金方面，公司七月底库存金额为48.22万元，当
日查库记录为48.22万元°XX年九月十四日为16.79万元，实际盘库为16.79万元。
2、资本方面，根据省金融办、省财政厅、省中小企业局联
合发文，我公司经省金融办同意增资500万元，并于XX年7月25日过入资金500万元，目前正在进行资本金变更申请。
（四）资金来源情况
1、股本金3000 万元。
2、中小企业入股500 万元。
3、利息收入269.58 万元。
4、无其他任何收入来源。
（五）法人制理和内控情况
1、我公司实行马海云董事长领导下的总经理牛春力负责制，遇公司重大事项召开董事会。
①关于人事分工股东会
②关于执行利率确定会
③各项制度股东会，见记录
2、建立了以下制度
①财务会计管理制度
②贷款风险控制基本制度
③贷款清收管理制度
④贷款五级分类管理制度
3、财务情况
公司止七月底累计实现利息收入269.58 万元，实现利润140.61 万元。
账务真实，且建立了信贷岗位和会计、出纳之间的相互制约机制，信贷台账、会计盖章、贷款凭证、信贷员填写总经理审批，印章出纳管理等。
二、存在问题
（一）制度不完善。
（二）担保品类太少。
三、整改措施
1、进一步和当地金融办对接，主动接受他们的领导、监督。
2、进一步完善制度，在科学管理、操作性上下功夫。
3、尽快办理好中小企业入股法律手续，并努力增资至8000万元，报省金融办审批。
4、完善议事规则，发挥股东的参事议事积极性。