最新业务自查报告范文
个人自检自查情况报告(5篇)
个人自检自查情况报告尊敬的主管领导：我在此向您汇报我的个人自检自查情况。
通过深入反思和自我评估，我对自己的工作能力、职业发展以及个人素养等方面进行了检查，并总结出了下面的报告。
希望能够得到您的指导和支持。
一、工作能力：在工作能力方面，我自检自查主要包括以下几个方面：1.专业知识水平：作为一名员工，具备扎实的专业知识是必不可少的。
我主要通过参加培训课程和关注行业动态来提升自己的专业能力。
我还定期与同事交流、分享工作经验和技巧，以增强自己的实操能力。
2.工作效率：高效率的工作是提高工作能力的重要方面。
我努力通过科学的时间管理、合理的任务安排和有效的沟通来提高自己的工作效率。
并且，我会根据工作的重要性和紧急程度来优化工作流程，以保证任务的准时完成。
3.问题解决能力：在工作中，遇到问题是常有的事情。
我自检自查了自己在问题解决方面的能力，并发现了自己在分析问题、找到解决方案和评估解决效果方面还有待提高。
因此，我决定加强学习和实践，提高自己在问题解决能力方面的水平。
二、职业发展：职业发展是每个人在工作中都必须考虑的重要方面。
我通过自检自查，分析了自己在职业发展方面的情况，并提出了以下几点考虑：1.目标明确：我明确了自己未来的职业发展目标，并制定了相应的计划。
我清楚自己的职业方向和发展路径，并会持续学习和提升自己的能力，以确保实现这些目标。
2.学习进修：我会积极参加各类培训和学习活动，提升自己的专业素质和技能水平。
我会关注行业动态和发展趋势，及时更新自己的知识结构，以适应日益变化的工作环境。
3.积累经验：职业发展需要丰富的经验积累。
为了更好地发展自己的职业生涯，我会主动争取工作机会，承担更多的工作责任，不断积累经验，并能够将这些经验转化为自身的竞争力。
三、个人素养：个人素养是一个人在社会和职业中的综合素质。
我通过自检自查，总结了以下几点关于个人素养的情况：1.沟通能力：良好的沟通能力是工作中至关重要的一项素养。
办理业务自查自纠报告
办理业务自查自纠报告一、前言自查自纠是一个组织内部管理的有效手段，是对组织内部运行状况进行全面检查和评估的重要方式。
在过去的一段时间里，我们单位对办理业务的流程和工作进行了全面的自查自纠，旨在发现问题、整改提升，并加强对工作的监管和控制，提高工作效率和质量。
二、自查自纠情况1. 纪律方面：我们对员工的工作纪律进行了全面检查，重点查找违规违纪行为。
经过自查自纠，我们发现个别员工存在打卡不准时、私下接受礼品等违反公司规定的情况，已对相关人员进行了处理，督促员工严格遵守公司规定。
2. 流程细则方面：我们对业务办理的流程和细则进行了梳理和优化，确保每一个环节的规范和完善，避免出现漏洞和失误。
通过自查自纠，我们发现原有的一些流程存在不合理和繁琐的地方，已对流程进行了调整和简化，提高了工作效率。
3. 客户服务方面：我们对客户服务的质量进行了评估和检查，确保每一位客户都能得到及时、专业的服务。
通过自查自纠，我们发现个别员工存在服务态度不好、回复不及时等问题，已对相关工作人员进行了培训和督促，提高了客户满意度。
4. 风险管理方面：我们对办理业务的风险进行了评估和控制，确保公司的利益不受损失。
通过自查自纠，我们发现存在某些业务操作不规范和风险隐患，已对相关业务进行了整改和加强监管，保障了公司的财产安全。
三、改进措施1. 加强员工培训：我们将加大员工培训的力度，不断提升员工的业务水平和工作素质，确保员工能够熟练掌握业务流程和规定，提高工作效率和质量。
2. 完善制度规定：我们将进一步完善公司的制度规定，明确各项工作的流程和责任，规范员工的行为和表现，加强对工作的监督和管理，提高整体工作的规范性和稳定性。
3. 强化监督检查：我们将建立健全监督检查机制，加强对员工和业务的监管，及时发现和纠正问题，确保公司的正常运转和发展。
四、自查自纠总结通过此次自查自纠，我们深刻认识到了自查自纠工作的重要性和必要性，我们将继续加强自查自纠工作，确保公司的各项业务能够顺利进行，为公司的长期发展打下坚实的基础。
公司业务流程自查报告
公司业务流程自查报告公司业务流程自查报告为了更好地规范公司的业务流程，提高工作效率和客户满意度，本次自查是公司对现有业务流程的全面自检，以发现问题并提出改进措施。
一、销售流程自查1. 客户需求确认：我部门的销售人员应对客户的需求进行充分沟通，确保我们能提供符合客户期望的解决方案。
2. 报价准确性：报价单应准确无误地包括所有产品和服务，并在评估成本和利润的基础上进行制定。
3. 合同签订与执行：合同应与客户明确约定，并及时进行签订和执行，以确保双方权益。
改进措施：- 加强销售人员培训，提高他们的沟通和谈判能力。
- 建立报价单审核机制，确保准确性和合理性。
- 加强与客户的沟通和跟踪，促进合同的及时签订和执行。
二、生产流程自查1. 原材料采购：我们应确保采购具有合法资质的供应商，并确定合理的库存量，以保证生产的顺利进行。
2. 生产计划与调度：生产计划应根据订单和库存情况进行合理安排，并与各个部门进行良好的协调与沟通。
3. 质量控制：我们应制定严格的质量控制标准，并对产品进行全面的检测和测试。
改进措施：- 寻找更优质的供应商，并与其建立长期合作关系。
- 建立完善的生产计划和调度系统。
- 加强质量管理培训，提高员工的质量意识和技能。
三、客户服务流程自查1. 售后服务：我们应建立完善的售后服务体系，及时响应客户的问题和需求。
2. 投诉处理：对于客户的投诉，我们应及时处理并给予恰当的回应，以维护客户关系。
改进措施：- 建立客户服务热线，方便客户随时提出问题和需求。
- 建立投诉处理流程，并对客户培训相关人员。
- 定期开展客户满意度调查，了解客户对我们服务的评价，并针对问题进行改进。
综上所述，通过本次自查，我们发现了一些存在的问题，并提出了相应的改进措施。
我们将立即采取行动，加强培训和建立制度，以提高业务流程的质量和效率，为客户提供更优质的产品和服务。
希望通过这些改进，我们能更好地满足客户的需求，实现公司的可持续发展。
个人工作自查报告样本(5篇)
个人工作自查报告样本自查日期：2021年XX月XX日自查人：XXX部门：XXX岗位：XXX一、工作总结在过去的一段时间里，我认真履行了我的岗位职责，并提高了自己的工作能力和专业知识。
工作中，我按时完成了上级安排的任务，并积极主动地解决了一些问题。
值得一提的是，通过自我学习和培训，我获得了新的知识和技能，进一步提升了自己的综合素质。
在工作中，我与同事们保持了良好的沟通和合作，共同完成了一些困难的工作任务。
我积极参与团队讨论，并在工作中提出了一些建设性的建议。
通过与他人的合作，我学到了很多新的东西，也为团队的发展做出了一定的贡献。
二、存在的问题及改进措施1.时间管理不够合理：在工作中，我发现自己有时候无法有效地管理好时间，导致一些工作延误。
为了解决这个问题，我计划采取以下措施：- 制定详细的工作计划和时间表，合理安排每一项任务的完成时间；- 学习和应用时间管理的方法和技巧，提高自己的时间利用效率；- 加强自我约束，提高自己的工作效率和效果。
2.沟通能力有待提升：尽管我与团队成员保持了良好的沟通，但我发现在与上级领导或其他部门的沟通中存在一些问题，需要改进。
我计划采取以下措施：- 加强与上级领导和其他部门的联系和沟通，了解他们的需求和期望；- 提高自己的表达能力和语言表达能力，注重向他人传递信息的清晰度和准确性；- 增强自己的倾听能力，积极倾听他人的意见和建议，不断改进自己的工作。
3.学习和进修不够系统：尽管我在过去的一段时间里积极进行学习和进修，但我发现还需要更加系统和有针对性地进行学习。
为了改进这一点，我计划：- 制定学习计划，明确学习的目标和内容；- 阅读专业书籍和期刊，不断增加专业知识和技能；- 参加相关的培训和学习活动，提高自己的综合素质和能力。
三、今后的工作目标1.提高工作效率：通过加强时间管理和提高自己的工作效能，提高自己在工作中的效率。
2.加强沟通能力：通过与上级领导、同事和其他部门的沟通交流，提高自己的沟通能力和协调能力。
自查报告范文模板8篇
自查报告范文模板8篇自查报告范文1：本次自查主要是针对我个人在工作中的表现和职业素养方面进行的全面检查。
在这个过程中，我将会对自己的能力进行深入分析，并提出改进的建议和措施。
首先，在工作中我个人发现了以下几个问题。
首先是工作态度不够积极主动，有时候会出现拖延的情况。
这主要是因为我在工作中没有形成良好的时间管理习惯，导致任务安排不当，无法及时完成工作。
其次，我的沟通能力还有待提高，尤其是在团队协作中。
针对以上问题，我制定了以下改进措施。
首先，我会加强自己的时间管理能力，合理安排工作任务并制定详细的工作计划，确保能够按时完成任务。
其次，我会积极主动地参与团队协作，加强沟通能力的培养，提高团队合作的效率和质量。
另外，在职业素养方面，我发现了自己存在的问题。
例如，有时候在工作中没有进行充分的思考就轻率决策，导致结果不尽如人意。
此外，尽管我具备扎实的业务技能，但对于行业的动态变化了解不够深入，需要不断学习和提升。
为了提升职业素养，我计划采取以下措施。
首先，我会加强自己的决策能力，学会充分思考并权衡利弊，在做出决策之前收集更多的信息。
另外，我会持续关注行业动态，参加相关培训和学习，提高自己的专业知识和技能。
总的来说，通过这次自查，我深入分析了自己在工作中的问题和不足，并提出了相应的改进措施。
我相信只要我能够坚持执行这些措施，就能够提升自己的工作表现和职业素养，为公司的发展做出更大的贡献。
自查报告范文2：本次自查主要是针对我在工作中的沟通能力和人际关系方面的表现进行的自我检查。
通过仔细分析自己在工作中的表现和同事间的互动，我发现了一些问题，并制定了相应的改进措施。
首先，在工作中我发现自己的沟通能力还有待提高。
有时候我表达不清楚，导致信息传递不准确，从而影响工作效率。
此外，我在与同事交流时有时会显得有些被动，缺乏主动性。
针对以上问题，我计划采取以下改进措施。
首先，我会加强自己的表达能力，学习如何清晰地传递信息，避免造成误解。
工作自检自查报告7篇
工作自检自查报告7篇自查报告中的语言中需要使用数据说明，正因为人文水平的进步，我们逐渐知道自查报告的重要性，以下是本店铺精心为您推荐的工作自检自查报告7篇，供大家参考。
工作自检自查报告篇1自学校工作以来，自己以乐观、认真、敬业、坦诚、合作为工作信条，在政治思想和业务水平上有较好的高。
工作中取得些微不足道的成绩也是与大家的支持与帮助分不开的。
最近按照学校查四风促作风转变的要求，对自己工作中存在的问题进行剖析，现汇报如下。
一、存在的问题1、专业理论学习欠缺。
在工作之余能阅读一些报刊杂志和一些感兴趣书籍，但对涉及教育教学理论书籍阅读很少，对当今教育前沿理论和相关教育教学问题了解不多，导致教学思想解放不够，对学校教学引领不够。
2、推进课程改革力度弱。
在推进课程改革的今天，改革传统的填鸭式教学模式，优化重组课堂结构，构建高效课堂、快乐学习的新框架势在必行。
由于自身理论的欠缺和思想禁锢，全校课程改革推进力度不大，传统教学仍占据课堂的主导地位。
教师对教育教学理论缺少真正的认知，经验型教师占我校骨干教师的绝对比例，而经验型教师的经验缺少系统的梳理和专业引领，类似个人自由主义，因而出现教学中重知识、轻能力，重解题、轻规律的现象，导致题海战术、晚自习讲课等不规范的教学行为出现。
3、深入课堂不够。
每学期虽能坚持听课50节以上，但与自己的目标和学校要求还有差距。
现在学校建有四个学部，幼儿园相对更加独立后，工作重点还有三个学部，教师有两百多名，对每个教师的教学情况，未能全部深入掌握。
4、与师生交流不多。
面对几处室，几个学部，几百名教师，个人的工作定位不准。
好像什么事都应负责，又好像什么事都与你无关。
每天都要处理日常琐碎事务，导致除上课，听课，巡查时间外，办公室坐的时间较多，进入年级办公室与教师、学生交流时间少，对教师和学生的想法了解不够，工作重点不突出。
二、改进办法1、进一步加强理论学习。
把工作之余的时间进行合理的规划，有计划的安排理论学习时间，做到一学期至少读一本与自身业务有关的教育教学书籍，写一篇教学论文或教学管理心得。
业务自查报告15篇
业务自查报告业务自查报告15篇随着个人的素质不断提高，大家逐渐认识到报告的重要性，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。
那么你真正懂得怎么写好报告吗？以下是小编帮大家整理的业务自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
业务自查报告1通过前段时间我行组织对合规文化的学习，我深刻认识到，合规教育活动是我行业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。
这次活动的开展，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。
在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。
本人通过行里组织的相关规章制度的集中学习与自学，从工作、生活的各个方面进行了自查，并对自身存在的问题及时进行了改正与解决。
一、存在的问题(一)思想有所松懈，学习意识不强。
首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。
其次是学习的自觉性不高。
虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。
工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致自己的业务技能水平没有显著进步。
(二)独立解决问题的能力欠佳。
遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。
这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。
在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。
(三)对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性。
二、改进措施通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。
存款业务自查报告
存款业务自查报告为了加强存款业务管理，规范经营行为，防范金融风险，提高服务质量，根据相关监管要求和内部管理规定，我行对存款业务进行了全面、深入的自查。
现将自查情况报告如下：一、自查组织与实施我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的存款业务自查工作领导小组，负责统筹协调自查工作。
制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。
组织相关人员认真学习了存款业务的法律法规、监管政策和内部规章制度，提高了自查人员的业务水平和合规意识。
按照自查方案，对各项存款业务进行了逐笔、逐户的检查，确保自查工作不留死角。
二、存款业务基本情况截至自查日，我行各项存款余额为_____万元，其中个人存款余额为_____万元，单位存款余额为_____万元。
存款结构较为合理，活期存款占比为_____%，定期存款占比为_____%。
我行共开设了_____个存款账户，其中个人存款账户_____个，单位存款账户_____个。
存款账户的开立、使用和管理均符合相关规定。
三、自查内容及情况（一）存款利率执行情况我行严格按照中国人民银行规定的存款利率政策执行，不存在擅自提高或变相提高存款利率的行为。
在存款利率公示方面，做到了清晰、准确、及时，确保客户能够充分了解存款利率信息。
（二）存款营销行为在存款营销过程中，我行坚持合规经营，不存在通过不正当手段吸收存款的情况。
没有向客户承诺或变相承诺高收益，没有以发放礼品、回扣等方式违规揽存。
（三）存款账户管理1、账户开立严格按照规定审核客户的身份信息和开户资料，确保开户手续齐全、合规。
不存在为身份不明的客户开立账户的情况。
2、账户使用对存款账户的资金收付进行了严格监控，防范洗钱、套现等违法违规行为。
未发现账户被违规使用的情况。
3、账户销户按照规定办理账户销户手续，及时清理久悬账户，确保账户管理的规范和有序。
（四）存款业务核算存款业务的会计核算准确、规范，账务处理及时、完整。
不存在虚增存款、账外经营等违规行为。
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业务自查报告范文第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部目录第一篇：信贷业务自查报告第二篇：车险业务自查报告第三篇：业务自查报告第四篇：会计业务自查报告第五篇：理财业务自查报告更多相关范文正文第一篇：信贷业务自查报告*****支行自查报告为贯彻落实2020年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。
我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：一、自查情况与总体评价1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。
2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。
3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。
在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。
对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。
对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。
2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、案例分析1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。
2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。
3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。
自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。
在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。
四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。
通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。
今后的努力方向。
一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。
二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。
三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。
在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
新建南路支行2020年3月28日第二篇：车险业务自查报告业管部自查报告根据河南分公司《开展2020年度合规风险自查自纠工作的通知》中主要对业务管理方面所要求的内容进行了认真、细致的自查。
现报告如下：一、业务管理1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有详细的记录。
2、我部严格按照分公司下发的印章管理制度执行。
二、风险管控1、车船税按河南省车船税实施办法执行，随单缴纳车船税，税额缴纳正确。
未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税凭证号和系统录入一致。
2、交强险退保根据《2020版交强险实务规程》和行业行会下发的决议执行，未发生违规退保，退保资料真实、齐全。
3、车险出单按照行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规情况。
4、我部严格按照总、分公司下发的验车承保制度，对于脱保车辆，车价超过50万，承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业险未同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验车承保。
5、非车险业务严格按照行业协会下发的非车险费率指引和报备费率执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料，超权限上报。
三、单证管理1、我部严格按照总、分公司下发的单证管理制度，并根据我公司单证使用情况，重新制定业务单证管理制度。
单证回销建有电子版和纸制版两种。
定期根据单证回销情况，进行催收。
2、我部不存在超期回销单证。
3、我部不存在空白单证和已核销单证遗失情况。
4、我部已建立交强险标志核销台账，补办标志登记台账。
5、已核销单证资料齐并及时装订归档。
6、批单随保单装订归档。
7、我部已制定承保档案管理制度。
第三篇：业务自查报告业务检查报告根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对2020年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：一、整体情况截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。
截止6月末我行贴现余额为零。
二、自查情况本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为13.16亿元。
1、授信业务的合规性。
经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。
放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。
2、贸易背景真实性所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。
担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押的已办妥质押手续。
3、银行承兑汇票的签发及帐务处理银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。
保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。
4、银行承兑汇票业务到期兑付情况未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。
5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。
我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。
三、整改要求1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度；2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税票；3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作；4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。
5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。
四、工作打算下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。
xx分行二〇一四年八月六日第四篇：会计业务自查报告会计业务工作自查报告为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于柜员管理在情况（一）柜员设臵及管理。
我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。
（二）柜员操作情况。
营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
二、关于账户管理情况（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。
对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。
对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。
三、关于现金的管理情况（一）现金收付管理情况。
我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
（二）大额现金管理情况。
我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。
（三）现金（有价单证）检查交接情况。
我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理情况在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。
在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。
在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。