“理财工作室制”应用丁投资专业的可行性SWOT分析
理财规划可行性分析
理财规划可行性分析随着社会的进步和人们的生活水平的提高，越来越多的人意识到了理财的重要性。
从简单的储蓄、投资到更加复杂的金融工具，理财越来越成为人们关注的话题。
然而，很多人对于理财规划的可行性还存在疑虑。
那么，理财规划的可行性是什么？我们该如何进行理财规划呢？一、理财规划的可行性理财规划的可行性体现在以下几个方面：1、满足个人需求理财规划应该从个人实际需求出发，制定具体的理财计划。
人们有不同的经济需求，有的人需要攒钱买房，有的人需要投资教育，有的人需要储备养老资金等等，因此，制定针对性的理财计划，可以更好地满足个人需求。
2、提高资产安全性理财规划可以提高个人资产的安全性。
理财风险是无法避免的，但是通过合理的规划，可以降低风险，提高资产的稳定性。
例如，分散投资可以降低风险；选择过硬的理财产品，也可以提高资产的安全性。
3、实现财务自由理财规划可以帮助人们实现财务自由，摆脱经济束缚。
在实现经济自由之前，大多数人会感到很不自由。
例如，如果一个人没有存款，他的财务状况不够稳定，他可能需要为支付日常生活费用而努力工作。
然而，当一个人实现了财务自由，他可以更加自由地选择自己喜欢的生活方式，而不需要过于担心经济状况。
4、提高生活质量理财规划可以提高生活质量。
经济状况好的人有更多的选择，可以改善生活质量、提高生活水平。
例如，可以购买更好的物品、享受更丰富的生活、更多的旅行等等。
二、如何进行理财规划下面我们来看看具体的理财规划步骤：1、分析个人金融状况理财规划的第一步就是分析个人金融状况。
你应该考虑自己的收入、支出、资产等情况，并制定相应的清单。
这将帮助你了解自己的财务状况，有助于你更好地制定理财计划。
2、设定理财目标在分析了个人金融状况后，你需要确定理财目标。
理财目标应当具备可行性，同时也应当是符合自身需求和风险偏好的。
例如，如果你想为自己的孩子储备教育基金，你需要考虑一系列因素，例如你的孩子的年龄、所在地区的教育水平、金融市场的风险等等。
理财方案可行性分析
理财方案可行性分析随着社会的不断发展，越来越多的人开始关注自身财务状况，并寻求有效的理财方式来增加财富积累。
在选择理财方案时，可行性分析是至关重要的一步，它可以评估所选方案的潜在风险和回报，帮助人们做出明智的决策。
本文将通过对理财方案可行性的分析，探讨其重要性和方法。
一、可行性分析的重要性理财方案可行性分析是一种基于潜在影响和可行性评估的方法，它可以帮助人们更好地了解所选方案的优势和劣势。
以下是可行性分析的几个重要原因：1. 降低风险：通过可行性分析，可以识别和评估理财方案中存在的风险因素。
这有助于投资者避免选择损失高于收益的高风险方案，从而降低潜在的财务风险。
2. 确定回报：可行性分析不仅关注投资的风险，还能评估潜在回报。
通过识别预期收益和投资期限，投资者可以更好地了解所选方案是否能够满足其财务目标。
3. 提供决策依据：可行性分析提供了投资决策的依据和参考。
它能够将数据和信息转化为可视化和可理解的格式，帮助投资者更好地理解和比较不同方案之间的差异。
二、可行性分析的方法进行理财方案可行性分析时，可以采用以下三个主要方法：1. SWOT分析：SWOT分析是一种评估方案优势和劣势的常用方法。
它通过考虑方案的优势（strengths）、劣势（weaknesses）、机会（opportunities）和威胁（threats），帮助投资者全面了解所选方案的内外部环境。
2. 投资回报率分析：投资回报率（ROI）是衡量投资方案可行性的重要指标。
通过计算投资金额和预期收益的比率，投资者可以评估所选方案的收益水平，并将其与其他方案进行比较。
3. 风险评估：风险评估是可行性分析中不可或缺的一环。
它涉及识别和评估可能对投资方案产生负面影响的风险因素，如经济波动、市场风险等。
通过考虑风险因素，投资者可以更好地评估所选方案的可行性和潜在影响。
三、实例分析为了更好地理解可行性分析的应用，以下是一个实例分析：假设投资者正在考虑投资一家新成立的科技公司。
金融管理和投资服务行业SWOT分析
人才竞争
金融管理行业对高素质人才的需求较高，但人才竞争激烈。金融机构需要具备专业知识和 技能，同时还需要具备良好的沟通和团队合作能力。然而，人才的培养和吸引面临一定的 困难。一方面，金融行业对人才的需求量大，但供给相对不足；另一方面，一些新兴行业 和企业也对人才的争夺较为激烈。金融机构需要加强人才管理和培养，提高人才吸引力。
投资服务的挑战
投资者教育的重要性
投资服务领域面临着提升投资者教育水平的挑战。投资者对于理财知识和风险认知的不足 ，容易导致投资决策的盲目和风险的扩大。投资服务公司需要加大对投资者的教育力度， 提供专业、全面的投资教育服务，帮助投资者提高投资能力和风险意识，降低投资风险。
市场竞争的加剧
投资服务领域的市场竞争日益激烈。随着市场的开放和国际化程度的提高，越来越多的国内外 投资服务公司进入市场，竞争压力不断增加。投资服务公司需要提高服务质量和创新能力，以 吸引更多的投资者并保持竞争优势。同时，市场竞争也推动了行业的洗牌和整合，只有具备核 心竞争力的公司才能在竞争中生存和发展。
行业规模：金融管理和投资服务行业是一个庞大且多元化的行业，包括银行、保险、证券、资产管理等多个子行业 。根据统计数据，该行业在过去几年中保持了稳定增长的态势，成为国民经济的支柱产业之一。 市场竞争：金融管理和投资服务行业竞争激烈，主要表现在市场份额争夺、产品创新、服务质量等方面。行业内的 竞争主要来自大型金融机构，它们具有较强的资金实力和品牌优势，但也面临着监管压力和市场变化的挑战。 技术驱动：随着科技的不断发展，金融管理和投资服务行业也在积极应用新技术，如人工智能、区块链、大数据分 析等。这些技术的应用使得行业的运营更加高效、风险管理更加精确，同时也为客户提供了更便捷的金融服务体验 。 金融监管：金融管理和投资服务行业是受到严格监管的行业，监管政策的变化对行业的发展产生重要影响。监管政 策的趋势是加强对金融风险的防控，提升金融服务的合规性和透明度。 国际化发展：随着中国经济的全球化进程，金融管理和投资服务行业也在积极开展国际化业务。大型金融机构通过 跨国合作、海外并购等方式扩大海外市场份额，同时也面临着国际竞争和风险管理的挑战。 消费者需求变化：随着经济发展和人民生活水平的提高，消费者对金融服务的需求也发生了变化。他们更加注重个 性化、定制化的金融产品和服务，对金融机构的信用评级、风险控制能力等方面提出了更高的要求。 可持续发展：在全球范围内，金融管理和投资服务行业也逐渐关注可持续发展的问题。行业内的金融机构开始重视 环境、社会和治理的因素，推动绿色金融、社会责任投资等可持续发展的实践。这不仅有助于提升企业形象，也符 合社会和投资者的期望。 以上是金融管理和投资服务行业概述的主要内容，通过对行业规模、市场竞争、技术驱动、金融监管、国际化发展 、消费者需求变化以及可持续发展等主题的归纳阐述，可以更加全面地了解该行业的现状和发展趋势。
可行性分析和swot分析
可行性分析和swot分析一、可行性分析可行性分析是对某项计划或方案是否能够成功实施的评估和研究，通过该分析可以帮助我们判断一个项目的可行性，包括技术可行性、市场可行性、财务可行性和组织可行性等方面。
下面我们将对这四个方面进行逐一分析。
1. 技术可行性技术可行性是指项目所采用的技术是否能够满足项目的需求，并且具备可行性和可实施性。
在进行技术可行性分析时，我们需要考虑以下几个方面：a) 技术可行性评估：评估所采用的技术是否已经成熟并且可以满足项目需求。
同时要考虑技术是否容易获取和实施。
b) 技术资源：评估项目所需要的技术资源是否能够满足项目需求。
包括人力资源、设备资源和技术支持等。
c) 技术风险：评估项目所面临的技术风险，包括技术难题、技术安全性和技术可靠性等。
2. 市场可行性市场可行性是指项目所定位的市场是否具备足够的需求，并且有足够的潜在用户。
在进行市场可行性分析时，我们需要考虑以下几个方面：a) 市场需求：评估项目所定位的市场是否具备足够的需求。
可以通过市场调研、竞争情况和用户反馈等方式来评估市场需求。
b) 市场规模：评估项目所定位的市场规模，包括潜在用户数量和市场份额等。
同时要考虑市场的增长趋势和市场的竞争情况。
c) 市场营销：评估项目的市场营销策略是否可行，并且是否能够吸引足够的用户。
包括产品定价、推广渠道和市场份额等。
3. 财务可行性财务可行性是指项目的资金投入是否能够得到回报，并且实现项目的可持续发展。
在进行财务可行性分析时，我们需要考虑以下几个方面：a) 投资成本：评估项目的初始投资成本，包括设备、人力资源和市场推广等。
同时要考虑项目的运营成本和维护成本。
b) 预期收益：评估项目的预期收益，包括销售收入、市场份额和利润等。
同时要考虑项目的收益增长趋势和风险回报比。
c) 资金来源：评估项目的资金来源，包括自有资金、借贷资金和投资者资金等。
同时要考虑资金的筹集周期和成本。
4. 组织可行性组织可行性是指项目所依托的组织是否具备足够的资源和能力来实施项目。
理财系统可行性研究报告
理财系统可行性研究报告摘要本报告对开发一款理财系统的可行性进行了深入研究和分析。
通过市场调研、竞品分析、SWOT分析以及财务分析等手段，得出了开发理财系统的可行性结论。
在当前经济环境下，理财系统有着广阔的市场需求和发展前景。
通过本报告的研究，可以为开发者提供一定的指导，帮助其更好地进行项目规划和实施。
关键词：理财系统；可行性研究；市场调研；SWOT分析；财务分析一、绪论随着科技的不断发展，金融行业也开始迎来了全新的变革和机遇。
理财系统作为金融科技领域的重要产品，其在提高金融服务效率、降低成本、提升用户体验等方面具有巨大的潜力。
本报告旨在对开发一款理财系统的可行性进行全面深入的研究和分析，为开发者提供决策参考。
二、市场调研1.市场需求分析当前社会，人们对于理财的需求日益增强。
随着金融市场的不断发展和变化，个人投资者对自己的资金进行有效管理的需求越来越迫切。
理财系统可以帮助用户实现资金流动性、风险控制、收益最大化等目标，满足了投资者的个性化需求。
2.竞品分析在市场上已经存在着多款理财系统产品，如腾讯理财通、支付宝理财等。
这些产品通过智能投顾、基金定投、资产配置等功能帮助用户管理资金。
虽然市场竞争激烈，但理财系统的发展潜力依然十分巨大。
三、SWOT分析1.优势：（1）技术优势：理财系统利用人工智能、大数据分析等技术手段，提供个性化、智能化的服务。
（2）品牌优势：新产品上线前，可以利用现有品牌影响力和用户资源，提高产品推广效果。
（3）服务优势：提供快捷、便捷的服务，满足用户的个性化需求，增强用户黏性和忠诚度。
2.劣势：（1）资金投入大：开发和维护一款理财系统需要一定的资金投入，若经营不善可能会导致损失。
（2）安全隐患：理财系统涉及用户的资金信息和个人隐私，安全风险较高，需要加强安全保护。
3.机会：（1）市场空间大：金融科技领域的发展空间广阔，理财系统有着较好的市场前景。
（2）用户需求增长：随着人们理财意识的提高和金融市场发展，理财系统的用户数量将会逐步增长。
可行性分析和swot分析
可行性分析和swot分析是企业或组织在决策过程中必不可少的工具。
可行性分析是评估项目或计划是否值得投资，以及是否存在潜在风险和挑战。
SWOT分析则是一种系统的方法，帮助企业识别其内部和外部环境中的优势、劣势、机会和威胁，以便制定相应的策略。
在进行可行性分析之前，我们需要先制定一个明确的目标。
例如，如果我们想进入电子商务市场，我们需要确定我们的目标受众、产品或服务特点、竞争对手情况等，以及可行性分析中需要考虑的因素，比如资金、人力、市场潜力、法律法规等。
资金是任何项目或计划成功的关键因素之一。
在可行性分析中，我们需要识别所有相关成本和收益，以便计算出是否值得投资的回报率。
此外，我们还需要考虑不同的融资和投资渠道，以支持项目的不同阶段，例如种子轮投资、天使投资、风险投资等。
人力资源也是成功的关键因素之一。
在进行可行性分析时，我们需要考虑我们拥有哪些专业技能和经验，并且是否有足够的人力来支持项目的不同阶段。
我们还需要考虑不同的雇佣和招聘策略，以支持不同阶段的人力资源需求。
市场潜力是另一个必须考虑的因素。
在可行性分析中，我们需要评估所选市场的大小、增长率、竞争和趋势。
我们还需要通过市场调研来确定目标受众的需求和偏好，以及其他可能影响市场的因素，例如文化、社会和经济趋势等。
法律法规也是可行性分析中必须考虑的因素之一。
在进行可行性分析时，我们需要了解所有相关法律和法规，并确定是否需要获得执照或许可证。
我们还需要了解财务和税务规定，以确保项目在利润和税收方面符合法律要求。
SWOT分析是识别企业内部和外部环境中的优势、劣势、机会和威胁的一种系统方法。
在SWOT分析中，我们需要评估企业内部的优势和劣势，以及外部的机会和威胁。
优势通常是企业的核心竞争力，例如品牌声誉、创新能力、成本优势等。
而劣势则是企业需要改进或解决的问题，例如财务状况、管理体系、人力资源等。
在识别优势和劣势时，我们需要考虑内部资源和能力，以及与竞争对手的差异。
可行性分析和swot分析
可行性分析和swot分析可行性分析和SWOT分析是两种常用的工具，用于评估一个项目、计划或决策的执行可能性和优劣势。
本文将对这两种分析方法进行介绍，说明其各自的特点和应用，并给出实际案例以帮助读者更好地理解和应用这两种方法。
一、可行性分析可行性分析是指对一个项目或计划的可行性进行全面的评估和分析，包括技术、经济、市场、法律等多个方面。
其目的是确定该项目或计划是否能够在可行的范围内实施，以及实施的可能风险和挑战。
在可行性分析中，通常需要从以下几个方面进行评估：1. 技术可行性：评估所需技术是否已经成熟或可能达到，包括技术上的限制和挑战。
2. 经济可行性：评估项目或计划的经济效益，包括成本、收益、投资回报率等因素。
3. 市场可行性：评估项目或计划在市场上的可行性和潜在需求，包括市场规模、竞争情况等。
4. 法律可行性：评估项目或计划是否符合相关法律法规的要求，避免出现法律风险。
综合以上评估结果，可以得出一个项目或计划的可行性结论，并根据评估结果进行相应的调整和决策。
二、SWOT分析SWOT分析是指对一个项目、组织或个人的优势、劣势、机会和威胁进行分析和评估的方法。
SWOT是Strengths（优势）、Weaknesses （劣势）、Opportunities（机会）和Threats（威胁）的首字母缩写。
在SWOT分析中，通常需要从以下几个方面进行评估：1. 优势：评估项目、组织或个人相对于竞争对手或环境的优势，包括资源、技术、品牌等方面。
2. 劣势：评估项目、组织或个人相对于竞争对手或环境的劣势，包括缺乏的资源、技术、品牌等方面。
3. 机会：评估项目、组织或个人可以利用的外部机会，包括市场变化、新技术、新市场等。
4. 威胁：评估项目、组织或个人面临的外部威胁，包括竞争加剧、市场变化、政策法规等。
通过SWOT分析，可以清楚地了解一个项目、组织或个人的优势和劣势，并找到应对威胁和利用机会的方法和策略。
三、应用案例为了更好地理解可行性分析和SWOT分析的应用，我们以一个公司的新产品开发为案例进行说明。
投资理财专业的发展前景分析
投资理财专业的发展前景分析投资理财专业是近年来备受关注的一个热门领域，随着社会经济的不断发展和人们对财富管理的日益重视，投资理财专业的发展前景也变得日益广阔。
本文将从市场需求、专业技能、行业发展趋势等方面分析投资理财专业的发展前景。
首先，投资理财专业的发展得益于市场对理财需求的增加。
随着现代经济的发展，人们手中的财富越来越多，对财富管理的需求也越来越大。
然而，普通人对金融投资的知识和技能相对较少，需要专业人士来帮助他们管理财务和进行投资。
因此，投资理财专业人才的需求量将会持续增加。
其次，投资理财专业需要具备一定的专业技能，这也为其发展提供了机会。
投资理财专业需要掌握金融市场分析、风险评估、投资组合管理等一系列专业知识和技能。
这些技能不仅需要深厚的专业背景，还需要具备敏锐的市场洞察力和良好的决策能力。
只有具备这些技能的投资理财专业人士才能在竞争激烈的市场中脱颖而出，因此对于掌握这些技能的人才的需求也将会越来越大。
再次，投资理财行业正处于快速发展阶段，其发展前景非常广阔。
随着金融市场的不断发展和创新，投资理财行业也在不断壮大。
新兴的金融产品和投资工具为投资理财专业带来了更多的发展机会，例如私募股权、房地产投资信托（REITs）等。
此外，随着我国金融市场对外开放的程度不断提高，国内投资机会和国际投资机会之间的联系也越来越紧密。
这为投资理财专业人才提供了更多的职业发展机会。
最后，投资理财专业在国内的发展前景也非常广阔。
目前，中国经济正处于转型升级的阶段，资本市场的规模和深度不断壮大。
鼓励创新和创业的政策措施也为投资理财行业的发展提供了有利的环境。
此外，随着国内企业对财务和资本管理的要求越来越高，对投资理财专业人才的需求也将会越来越大。
总之，投资理财专业的发展前景非常广阔。
市场需求的增加、专业技能的需求、行业发展趋势的积极因素，都为投资理财专业的发展提供了良好的机会。
然而，投资理财行业竞争激烈，要想在该行业中取得成功，还需要不断学习和提升自己的专业能力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
“理财工作室制”应用丁投资专业的可行性SWOT分析[摘要]如何适应社会发展的需求，改革现有的实践教学模式，培养出符合企业岗位需求的投资人才，已经成为各高职院校投资专业关注的焦点问题。
本文拟将艺术设计专业成功的实践教学模式――“工作室制”模式引入投资专业，并运用SWOT分析法深度研究这种可行性，并在此基础上提出具体的发展策略。
[关键词]理财工作室制；实践教学；SWOT分析[中图分类号]G642[文献标识码]A[文章编号]1671-5918（2015）05-0135-03doi：10.3969/j.issn.1671-5918.2015.05-065 [本刊网址]http：//一、引言欧洲的艺术设计光芒四射，人才济济，这与其“工作室制”的人才培养方式密不可分。
“工作室制”实践教学模式起源于欧洲，是以工作室为载体，学生为本，教师为主导，通过具体的工作项目，将理论知识和实践技能重组，构建基于工作过程的学习方式，在项目的设计过程中完成专业能力训练，其独特的办学理念开创了现代设计教育的理论体系。
当前，国内众多高职院校开始逐步重视实践教学在整个教学体系中的应用，“工作室制”实践教学模式得到了大力推广，但是这种教学模式主要应用在美术、工业设计等领域，在其他学科领域的应用尚处于萌芽状态。
二、投资专业引入“理财工作室制”的原因（一）投资专业实践教学的现状投资专业是侧重学科交叉和实用性比较强的综合性学科，要求学生在掌握银行、证券、保险、税收等相关知识的基础上有较强的综合理财能力。
这意味着投资专业的学生如果只是学习理论知识或者分析具体投资案例，不深入实际了解市场需求，了解宏观经济政策，了解人们的具体生活现状，所设计的投资理财方案如同海市蜃楼一样虚无缥缈。
目前我国高职院校投资专业采取的实践教学方式主要有：聘请企业专家来院校辅导；带领学生赴企业实地调研；建立订单式人才培养模式等等。
其中订单式人才培养模式最受广大职业院校推崇。
原因在于订单式人才培养模式与其他模式相比，学生深入一线岗位，参加具体的实践工作，可以深入了解企业的运作，管理及具体岗位的技能需求等等。
但是根据笔者对投资专业学生的调查问卷所做的统计分析得出：近80%以上的学生反映，通过订单式人才培养他们并未能掌握真正的投资理财技能。
为更好地解决问题，本院投资理财专业教师深入各对口实习公司进行实地调研，笔者发现高职投资专业的大部分学生进入银行、保险公司实习主要从事理财产品、信用卡的销售，进人证券公司、基金公司实习主要从事证券的经纪业务，即俗称的拉客户。
这些工作岗位为何不能给予学生一定的投资技能，原因在哪里？为了验证这一现象本专业的教师化身客户对一些正在实习的学生进行详细咨询，很多学生对模拟客户咨询的具体理财产品、保险分红方式等问题回答的模棱两可，实在回答不出来就让客户详情咨询客户经理。
这意味着该专业的学生在实习公司实习真的只是在做销售，而他们的专业特长根本无用武之地，所以专业技能同样得不到提升。
实习公司的反馈是具体的业务工作涉及大量客户重要资料、产品设计、公司资本运作、直接牵扯到货币资金等诸多问题，不可能也不愿意让一个非正式员工接触。
调查的结果表明订单式人才培养模式在该专业的实践教学应用只能停留在初级阶段，深入实现实践教学必须探索其他更可行的教学路径。
（二）投资理财与艺术设计的相似之处艺术设计是一门综合性极强的学科，它涉及到社会、文化、经济、市场、科技等诸多方面的因素，其审美标准也随着这诸多因素的变化而改变。
艺术设计，实际上是设计者自身综合素质（如表现能力、感知能力、想象能力）的体现。
所以艺术设计教育是一种具有创造性的教育活动，包豪斯认为虽然艺术是教不会的，不过工艺和手工技巧是能教得会的。
在艺术设计工作室中学生将与老师或有经验的前辈进行合作制作产品，在实际工作中掌握所需要的艺术设计方法和艺术设计技能，同时还能培养学生艺术设计的创新思维能力。
投资理财同样如此，客户需求的多样性，产品设计的非标准性，理财规划的时代性，这些都注定了它不是纯粹的技术活动，也不仅是抽象的理论活动，而是两者的有机结合。
虽然投资的艺术是教不会的，不过在理财工作室中教师可以灌输给学生投资理财的理念与思想，指导学生将抽象的投资理财知识应用于具体的实际工作，学生在实践运用中投资技巧趋于娴熟，经过长期的熏陶，学生投资理财的意识，投资的能力将会得到进一步的提高。
三、“理财工作室制”应用于实践教学的可行性分析本文通过研究国内外一些设计院校成功的工作室制实践教学模式，对投资专业能否设立、如何设立工作室制实践教学模式进行探索。
基于此，本文将通过SWOT分析法对设立“理财工作室制”实践教学模式的可行性进行深度分析。
（一）内部优势（S）校内设立“理财工作室”优势主要来自两个方面。
一方面是客户资源的丰富多样化。
在校内成立理财工作室的主要目的是提供教学、科研服务，培养学生的理财能力，提高全院师生的生活水平。
学校理财工作室的进入不设置财富门槛，对于年薪几十万的教授，工作室人员可以为其设计理财方案，让其财富更上一个层次，生活更富裕。
对于一个月几百元生活费的普通大学生，工作室人员同样会为他量身定做适合他的理财方式，让其生活资金运用更合理，生活无后顾之忧。
同时工作室工作人员主要来自金融、投资专业的师生，给客户产生强烈的亲和力。
另一方面是理财工作室的创建具备一定的基础。
虽然设立“理财工作室制”实践教学模式的高职院校比较少，但是各高职院校投资专业为培养高技能、应用型人才展开了各种各样的实践教学方式，配套了相关的师资和教学软件，这些为“理财工作室制”实践教学模式的顺利实施奠定了一定基础。
（二）内部劣势（W）基于实践教学目的成立的理财工作室与社会上的金融机构理财部门并不完全一致，它的主要目的是服务于教学和科研。
这种依托学校成立的服务于教学的理财工作室目前社会上并不多，所以从组织机构设置到工作室运行、管理等既没有既成的路径可以模仿，也没有现成的经验可以参考。
此外，就如何设立理财工作室，在初期阶段除了没有经验之外，还面临一个重大的问题就是无法引入合作金融机构。
当然这里的不能引入合作金融机构并非指实践教学中不能引入企业合作，而是指建立理财工作室不能引入合作金融机构。
为了理财工作室的长远规划，在初期阶段不能引进金融机构主要有三个方面原因：第一，工作室在初创期基本没有知名度，同样也就没有话语权。
金融机构的引入势必会导致工作室的发展方向偏离原先的发展规划，不利于实践教学的顺利实施。
第二，目前国内金融机构的理财服务是一种顾问式的销售服务，根据客户的现实资产状况，制定理财计划，销售理财产品。
鉴于金融机构最终的工作是要落实销售任务，所以理财工作人员更多地倾向于介绍自有的理财产品，这与高职院校培养学生的要求相去甚远。
投资理财涉及储蓄、投资、保障、税筹等诸多方面，通过“理财工作室制”实践教学模式培养出来的学生要求能够根据客户的财务现状放眼整个理财市场，不拘泥于银行、保险、基金、证券等某一家金融机构的理财产品，动态地为客户合理优化配置资源。
第三，“理财工作室”是依托学校创建的，因此它带有一定公益服务的性质。
而金融机构是企业，追求的是盈利，比如几乎没有金融机构会浪费时间和精力去服务于一个月仅有500元生活费的大学生。
（三）外部机遇（0）首先是国家教育政策的支持为“理财工作室制”实践教学模式推广奠定坚实的基础。
教育部《关于加强高职高专教育人才培养工作的意见》中明确提出，探索建立相对独立的实践教学体系，实践教学在教学计划中应占有较大的比重。
其次是国民投资理财意识的增强，但投资技能、时间的缺乏为理财业务的发展创造需求。
伴随着经济的快速发展，财富的迅速增长，很多中高产阶级应运而生。
同时经济生活中面临的不确定性和风险也大大增加，例如住房、医疗、养老、教育等体制方面的改革，迫使人们的理财意识逐步发生变化，从被动理财变成主动需求理财。
最后是投资理财岗位对人才的需求扩大。
我国金融服务业的快速发展构成了金融人才的旺盛需求。
根据前程无忧（）无忧指数的统计数据显示，2013年1月-6月金融/投资/证券行业的全国网上发布职位数，无论同比还是环比，增长势头均很喜人：3月和4月的环比增幅均超过了10%，同比增幅更是超过了30%以上。
这些为理财工作室的创建提供了良好的机遇。
（四）外部威胁（T）目前，在高职院校投资专业建立“理财工作室制”实践教学模式的威胁主要来自两个方面。
首先是行业的不规范。
虽然此行业前景广阔，但是现阶段的真实状况是投资理财顾问人才稀缺，服务缺乏个性化；信用体系不健全，个人与个人之间的业务难以展开。
其次是人们的理财意识、财商教育都跟不上人们财富的增长。
与国外理财市场不同，国人并没有非要理财不可的意识，所以很多国人习惯性地把资产配置在房产和现金这两大部分，储蓄率相当高，机会成本太大。
四、设立“理财工作室”的发展策略鉴于以上SWOT分析，理财工作室就如何设立，运用于实践教学、运行及相应的保障措施等应该扬长避短、趋利避害。
在此，本文提出了一定的发展策略。
初步构想理财工作室的成立分三阶段走。
第一阶段的主要目的是打响理财工作室的品牌，性质是带有一定公益性质的社团组织。
在此阶段理财工作室的主要任务是向全校师生宣传理财产品，普及金融理财知识；设置虚拟项目，培养投资专业学生理财技能；实行“双证”教育，组织学生学习国家“理财规划师”课程，保证理财工作室学生的理论知识充足。
第二阶段的主要目的是发展壮大理财工作室，性质是半公益半自负盈亏的组织。
在此阶段理财工作室的主要任务是将理财工作室真正应用于实践教学，形成以专业教师为带头人，指导老师和一定比例额的学生为具体工作人员，正式接受真实的工作项目，为学校师生推荐合适的理财产品，制定实用的理财规划。
第三阶段的主要目的是成为真正意义上的理财工作室，性质是自负盈亏的公司。
在此阶段理财工作室的工作任务不仅是立足本校，同时将诚邀各大金融机构、财务公司加盟，更好地服务于社会。
让理财工作室在满足教学、科研要求的同时，能够回馈社会，提高整个社会人们的财商意识。