时代光华第一章 风险管理基础课后测试
风险管理培训试题及答案
风险管理培训试题及答案风险管理培训试题单位：__________ 姓名：__________ 分数：__________一、填空题：（本题每题4分，共20分）1、管理对象是对管理对象单元的总结和提炼，是通过管控实现对风险的控制或消除。
2、属于人员不安全因素的是疲劳、酗酒、违章操作、无证上岗、心理压力。
3、属于机器的不安全因素的是缺陷、错误、故障、损坏、老化。
4、按危险源隶属的系统分类可分为人员系统、机器系统、环境系统、管理系统。
5、危险源辨识的范围涉及所有的系统，包括人员系统、机器系统、环境系统、管理系统、其他系统。
二、选择题：（本题每题4分，共40分）1、危险源辨识的依据包括事故发生机理、相关的法律、法规、规程、条例、相关的技术标准、企业内部信息。
2、危险源是企业本质安全管理的前提和基础，只有找到危险源才能确定管理对象，进而建立本质安全体系、管理标准体系，并制定相应的管理措施、政策和程序。
3、按照风险来源分类可分为来自人员的风险、来自机(物)的风险、来自环境的风险、来自管理的风险、其他。
4、制定标准和措施的目的是控制或消除风险，遏制事故发生。
5、风险矩阵法是根据事件或事故发生的可能性及其可能造成的后果的乘积来衡量风险的大小，若风险值为16，属于重大风险。
6、以下不属于人员方面危险源的是工作地点照明不足。
7、根据风险等级的划分及实际需要，可将风险预警等级设置为5级，其中中警信号灯的颜色为橙色。
8、管理标准与管理措施的制定包括提炼管理对象、制定管理标准、确定责任人/管理人员/监管部门/监管人员、制定管理措施。
9、机械方面的危险源主要包括没有按规定配备必需的机器、设备、装置、工具等、机器、设备、装置、工具的选型不符合实际需求、机器、设备、装置、工具的安装不符合规定或实际要求、机器、设备、装置维护(修)不到位、机器、设备空间不满足作业条件。
10、危险源辨识前准备工作包括成立风险管理小组、对风险管理小组进行培训、收集危险源辨识依据、危险源辨识工作。
《风险管理》练习题(1—10章)
《风险管理》练习题（1—5章）风险管理练习题（第1章）一、单项选择题1.在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度，被称为（）A.风险B.风险程度C.损失概率D.损失程度2.风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率及其发生后果的严重性。
实践中，要确定风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。
以下正确的判断是（）A.低可能性与轻微后果则为高风险B.低可能性与轻微后果则为低风险C.高可能性与严重后果则为低风险D.高可能性与轻微后果则为高风险3.由于行为人的侵权行为造成他人财产损失或人身伤害，依据法律应当承担经济赔偿责任所形成的风险为（）A.意外风险B.责任风险C.财产风险D.人身风险4.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，被称为（）A.风险识别效果评价B.风险衡量效果评价C.风险管理效果评价D.风险处理效果评价5.风险管理这个名词最早出现于（）A.1950年加拉格尔的调查报告B.1964年威廉姆斯和汉斯的《风险管理与保险》C.1975年风险和保险管理协会的成立D.1963年梅尔和赫奇斯的《企业的风险管理》6.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是( )A.伦理风险因素B.道德风险因素C.心理风险因素D.法律风险因素7.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )A.正相关关系B.反相关关系C.可能为正相关关系，也可能为反相关关系D.无任何关系8.风险管理的过程依顺序为( )A.风险识别、风险处理、风险衡量、风险管理效果评价B.风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价C.风险衡量、风险识别、风险处理、风险管理效果评价D.风险管理效果评价、风险识别、风险衡量、风险处理9.风险管理开始引入我国的时间是20世纪( )A.70年代B.60年代C.90年代D.80年代10.风险处理的手段分为控制型手段和( )A.避免风险手段B.损失预防手段C.转移风险手段D.财务型手段11.据以确定风险的大小或高低，并作为风险衡量的主要测算指标的是损失概率和( )A.损失性质B.损失原因C.损失程度D.损失结果12.依照承担主体的不同，可以将风险分为( )A.个人风险、单位风险、国家风险B.个人风险与企业风险C.家庭风险与企业风险D.个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险13.以是否有获利机会为标准，火灾、沉船、车祸等均属于( )A.投机风险B.纯粹风险C.财产风险D.人身风险14.在生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险，就是( )A.财产风险B.价格风险C.经济风险D.生产风险15．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（）A．稳定性B．确定性 C．可变性D．可预测性16．风险因素是风险事故发生的（）A．潜在原因B．外在原因 C．直接原因D．主要原因17．一座房屋遭受火灾，大火烧毁了该房屋。
风险管理培训试题及答案001.doc
风险管理培训试题单位：姓名：分数：一、填空题：（本题共每题 4 分，共20 分）1、管理对象是管理对象单元的一种划分，是对（）的总结和提炼，是通过管住（）实现对（）的控制或消除。
2、属于人员不安全因素的是（）、（）、（) 、（）、（）。
3、属于机器的不安全因素的是（）、（）、（）、（）、（）。
4、按危险源隶属的系统分类可分为（）、（）、（）、（）。
5、危险源辨识的范围涉及所有的系统，包括（）、（）、（）、（）、（）。
二、选择题：（本题共每题 4 分，共40 分）1、危险源辨识的依据包括（）A、事故发生机理 B 、相关的法律、法规、规程、条例C、相关的技术标准 D 、企业内部信息2、（）是企业本质安全管理的前提和基础，只有找到（A）才能确定管理对象，进而建立本质安全体系、管理标准体系，并制定相应的管理措施、政策和程序。
A、危险源 B 、危险源辨识 C 、风险 D 、风险预控3、按照风险来源分类可分为：（）。
A、来自人员的风险 B 、来自机( 物) 的风险C、来自环境的风险 D 、来自管理的风险E、其他4、制定标准和措施的目的（）A、控制或消除风险，遏制事故发生 B 、指导员工按照标准规范作业C、管理者按照措施监督落实 D 、《风险管理手册》中要求的5、风险矩阵法是根据事件或事故发生的可能性及其可能造成的后果的乘积来衡量风险的大小，若风险值为16，属于（）。
A、特别重大风险 B 、重大风险C、中等风险 D 、一般风险E、低风险6、以下不属于人员方面危险源的是（）A、违章操作B、违章指挥C、失职D、工作地点照明不足E、酒后工作7、根据风险等级的划分及实际需要，可将风险预警等级设置为 5 级，其中中警信号灯的颜色为（）A、红色B、黄色C、橙色D、绿色E、蓝色8、管理标准与管理措施的制定包括（）A、提炼管理对象B、制定管理标准C、确定责任人/ 管理人员/ 监管部门/ 监管人员D、制定管理措施9、机械方面的危险源主要包括：（）A、没有按规定配备必需的机器、设备、装置、工具等B、机器、设备、装置、工具的选型不符合实际需求C、机器、设备、装置、工具的安装不符合规定或实际要求D、机器、设备、装置维护( 修) 不到位E、机器、设备空间不满足作业条件10、危险源辨识前准备工作包括（）源。
保险基础知识-章节练习题及答案(全部)解析
第一章风险与风险管理1、从广义上讲风险是指( CA、损失的不确定性B、盈利的不确定性C、既包括损失的不确定性,也包括盈利的不确定性D、损失的可能性2、风险由( A 三个要素所构成A、风险因素、风险事故、损失B、风险单位、风险事故、损失C、风险因素、风险责任、损失D、风险因素、风险事故、责任3、一个人的身体状况属于( BA、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素4、由于人们不诚实、不正直或有不轨企图,故意促使风险事故发生,以致引起财产损失和人身伤亡的因素是指( CA、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素5、风险因素是风险事故发生的( D ,是造成损失的(。
A、间接原因外部原因B、直接原因间接原因C、外部原因内部原因D、潜在原因间接原因6、损失的直接的或外在的原因是( BA、风险因素B、风险事故C、风险单位D、风险责任7、某日天下冰雹使得路滑而发生车祸,造成人员伤亡。
此事件的风险因素是(AA、冰雹B、路滑C、车祸D、人员伤亡8、空气污染属于( DA、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险9、盗窃属于( AA、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险10、依据风险性质分类,风险可分为( DA、静态风险与动态风险B、基本风险与特定风险C、责任风险与信用风险D、纯粹风险与投机风险11、( A 是指在社会经济正常的情况下,由自然力的不规则变化或人们的过失行为所致损失或损害的风险。
A、静态风险B、动态风险C、基本风险D、特定风险12、只有损失机会而无获利可能的风险是( BA、投机风险B、纯粹风险C、社会风险D、政治风险13、风险管理的基本目标是( CA、以最小的成本获得最小的安全保障B、以最大的成本获得最大的安全保障C、以最小的成本获得最大的安全保障D、以最大的成本获得最小的安全保障14、风险管理开始进入到了“国际化阶段”,是在( BA、1960年B、20世纪70年代中期C、20世纪90年代D、21世纪15、风险管理的第一步是( AA、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果16、风险管理的基本程序正确的是( AA、风险识别—风险估测—风险评价—选择风险管理技术—评估风险管理效果B、风险识别—风险评价—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果C、风险评价—风险识别—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果D、风险评价—风险估测—风险识别—选择风险管理技术—评估风险管理效果17、风险管理中最为重要的环节是( CA、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果18、风险管理中损失前目标是( BA、消除和降低风险发生的必然性B、消除和降低风险发生的可能性C、使受损企业的生产得以迅速恢复D、使受损家园得以迅速重建。
时代光华课程：企业内部控制与风险管理+试题答案
课程考试已完成，现在进入下一步制订改进计划！本次考试你获得 6.0 学分！得分: 100学习课程： 学习课程：企业内部控制与风险管理 单选题1.企业建立内部控制体系的基础是： 1.企业建立内部控制体系的基础是： 企业建立内部控制体系的基础是 1. A 2. B 3. C 4. D 风险管理 职业道德 目标管理 法律法规 回答： 回答：正确 回答： 回答：正确年代，内部控制制度被划分为： 2.20 世纪 70 年代，内部控制制度被划分为： 1. A 2. B 3. C 4. D 程序控制和环境控制 程序控制和会计控制 管理控制和会计控制 管理控制和环境控制 回答： 回答：正确3.单位内部审计的三大目标是： 3.单位内部审计的三大目标是： 单位内部审计的三大目标是 1. A 2. B 3. C 4. D工程安全、资金安全和干部安全 工程安全、财务安全和干部安全 工程安全、资金安全和财务安全 财务安全、资金安全和干部安全 回答： 回答：正确4.属于环境的风险的是： 4.属于环境的风险的是： 属于环境的风险的是 1. A 2. B 3. C 4. D经营操作、政治变化、法律监管、市场的变化 股东关系、政治变化、法律监管、市场的变化 股东关系、经营操作、法律监管、市场的变化 股东关系、政治变化、法律监管、经营操作 回答： 回答：正确5.作为企业来讲，获得效益和现金的过程就叫做： 5.作为企业来讲，获得效益和现金的过程就叫做： 作为企业来讲 1. A 2. B 3. C 4. D 引领模式 盈利模式 经营模式 财务管理模式6.部门管理说的是在企业管理里面，部门处于： 6.部门管理说的是在企业管理里面，部门处于： 部门管理说的是在企业管理里面 1. A 2. B 3. C 4. D 决策阶段和层次 执行阶段和层次 管理阶段和层次 操作阶段和层次回答： 回答：正确7.企业对风险管理进行监控的方法是： 7.企业对风险管理进行监控的方法是： 企业对风险管理进行监控的方法是 1. A 2. B 3. C 4. D 持续监控 持续监控和个别评估 个别评估 有效沟通回答： 回答：正确8.在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是： 8.在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是： 在企业初创阶段 1. A 2. B 销售渠道 管理回答： 回答：正确3. C 4. D产品 竞争 回答： 回答：正确9.内部控制的主体是： 9.内部控制的主体是： 内部控制的主体是 1. A 2. B 3. C 4. D 财务部企业部门的集合 审计部 管理层 回答： 回答：正确10.规范企业的会计制度操作的是： 10.规范企业的会计制度操作的是： 规范企业的会计制度操作的是 1. A 2. B 3. C 4. D 职业道德 法律法规 企业制度 高层领导11.一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是： 11.一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是： 一个企业干不干 1. A 2. B 3. C 4. D 不熟悉不干、不激励不干 不熟悉不干、不考核不干 不考核不干、不激励不干 不熟悉不干、不考核不干、不激励不干回答： 回答：正确12.在企业战略和业务的操作环节之间起到承上启下作用和功能的是： 12.在企业战略和业务的操作环节之间起到承上启下作用和功能的是： 在企业战略和业务的操作环节之间起到承上启下作用和功能的是 1. A 2. B 3. C 4. D 员工发展 内部控制制定的目标 法人治理 风险管理 回答： 回答：正确回答： 回答：正确13.企业内部控制的第五大体系，叫做： 13.企业内部控制的第五大体系，叫做： 企业内部控制的第五大体系 1. A 2. B 3. C 4. D 政治对策体系 风险对策体系 资金对策体系 财务对策体系 回答： 回答：正确14.组合风险观是： 14.组合风险观是： 组合风险观是 1. A 2. B 3. C 4. D相对于部门的目标和风险容忍度而言的 相对于部门的措施和风险容忍度而言的 相对于部门的目标和风险规避能力而言的 相对于部门的措施和风险规避能力而言的 回答： 回答：正确15.企业的成本管理要从： 15.企业的成本管理要从： 1. A 2. B 3. C 4. D从董事会抓起 从总经理抓起 从总工程师、总设计师抓起 从财务总监抓起企业内部控制与风险管理第一讲 企业内部控制概述 ................................................................................................... 4 第二讲 企业内部控制的功能和机制 ................................................................................. 10 第三讲 内部控制的要素 ..................................................................................................... 12 内控要素一：内控环境 ......................................................................................................... 15 第四讲 内部控制环境的要素 ............................................................................................. 17 内控要素二：内控目标与风险评估 ..................................................................................... 22 第五讲 企业内部控制的目标制定（上） ......................................................................... 22 第六讲 企业内部控制的目标制定（下） ......................................................................... 26 第七讲 风险评估................................................................................................................. 30 第八讲 风险反应................................................................................................................. 34 第九讲 内部控制活动（上） ............................................................................................. 37 内控要素三：控制活动 ......................................................................................................... 38 第十讲 内部控制活动（下） ............................................................................................. 41 内控要素四：信息与沟通 ..................................................................................................... 43 第十一讲 内部控制的信息沟通与监控 ............................................................................. 43 内控要素五：监控................................................................................................................. 45 第十二讲 内部控制活动的实施及其局限性 ..................................................................... 48 ★课程意义 ——为什么要学习本课程？（学习本课程的必要性） ——为什么要学习本课程？（学习本课程的必要性） 为什么要学习本课程？（学习本课程的必要性 ☆ 如何看待企业在发展过程中效率与安全的矛盾；制度有时为何成为发展的绊脚石；为什么有健 全制度仍然出现问题；保证制度有效性的主要责任在谁；如何辨别企业、业务、部门的风险；部门 与企业发展战略如何切实连接；怎样确保制度的有效贯彻和执行；生产、采购、销售、投资、应收 账款的管理如何全面布局；基于财务的内控体系如何构建。
《风险管理学》第01--13章在线测试
《风险管理学》第01--13章在线测试-标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII《风险管理学》第01章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、风险管理的目标是（D ）A、避免风险B、最小化风险C、消除风险D、以最小的成本获得最大的安全保障2、保险是风险管理的（C ）A、基础B、源泉C、特殊形式D、前提3、下面哪个选项是正确的（C ）A、一般情况，企业不需要风险管理B、在风险管理中，保险是必须的C、家庭也需要风险管理D、风险只存在于部分企业4、风险管理的核心是（A ）A、降低损失B、降低所有的风险C、消除风险D、促进效益增加5、（B ）是风险管理的主体A、风险识别B、风险管理单位C、风险衡量D、风险评价《风险管理学》第02章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、1下面哪一项是正确的（C ）A、按照风险的损失范围划分，风险可分为大风险和小风险B、按照风险产生的原因划分，风险可分为静态风险和动态风险C、按照风险的性质划分，风险可分为纯粹风险和投机风险D、按照风险产生的环境划分，风险可分为分散风险和不可分散风险2、6在经济条件没有变化的情况下，造成经济损失可能性的风险是（B ）A、投机风险B、动态风险C、基本风险D、纯粹风险3、可分散风险又称（A ）A、非系统风险B、动态风险C、基本风险D、系统风险4、指某些风险因素给单个经济单位造成损失可能性的风险是（ B ）A、投机风险B、非系统风险C、基本风险D、纯粹风险5、风险事故直接造成的有形物质的损失是（A ）A、实质损失B、费用损失C、收入损失D、责任损失《风险管理学》第03章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、4哪一项不是损前管理目标的内容（B）A、经济合理目标B、社会效益优先目标C、安全系数目标D、社会责任目标2、5哪一项是损前管理目标的内容（D ）A、维持生存目标B、保持经营连续性目标C、稳定收益目标D、安全系数目标3、6对风险的感知和发现是（A ）A、风险识别B、风险衡量C、风险评价D、贯彻风险管理决策4、7估测风险发生的概率和造成损失的幅度是（B ）A、风险识别B、风险衡量C、风险评价D、贯彻风险管理决策5、哪一项不是风险管理成本的组成部分（B ）A、保险金成本B、收益成本C、财务危机成本D、担心不会产生效果的成本《风险管理学》第04章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、1下面哪一项是正确的（B）A、风险识别是风险管理的前提B、风险识别的目的是衡量风险和规避风险C、风险识别相对比较简单D、风险识别的方法比较单一2、引发风险事故的风险源不包括（B ）A、物质风险源B、认识风险源C、社会风险源D、政治风险源3、风险暴露不包括（C）A、实物资产风险暴露B、金融资产风险暴露C、社会风险暴露D、责任风险暴露4、风险识别是风险管理的（A ）A、第一个步骤B、第二个步骤C、第三个步骤D、第四个步骤5、自然环境不同有可能会引发风险事故，这种风险源称做（A ）A、物质风险源B、认识风险源C、社会风险源D、政治风险源第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）1、风险识别是一项复杂的系统工程正确2、风险识别的过程可以间断错误3、风险识别是风险管理的第一步正确4、风险识别是风险衡量的前提正确5、金融资产的增值或损失与市场环境无关错误《风险管理学》第05章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、哪一项不是风险衡量要求收集资料所应具备的条件（D ）A、数据资料的大量性B、数据资料的具体性C、数据资料的同质性D、数据资料的主观性2、哪一项不是风险衡量的理论基础 DA、大数法则B、概率推理原理C、类推原理D、归纳原则3、哪一项是错误的（D ）A、概率有主观概率和客观概率之分B、风险衡量的作用是降低不确定性的层次和水平C、风险衡量是风险管理的第二个步骤D、不确定性可以直接预测4、在衡量损失频率时，不需要考虑哪项因素（B ）A、风险单位数B、风险发生的频率C、损失形态D、损失事件5、在进行损失程度的估计时，哪一项不需要进行考虑（D ）A、损失时间B、损失形态C、损失金额D、损失原因第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）1、风险衡量在风险识别的前面错误2、标准差越大，损失波动的幅度就越大正确3、大数法则是风险衡量的理论基础之一正确4、风险衡量的唯一作用是降低不确定性的层次错误5、风险衡量需要一定基础的数理知识正确《风险管理学》第06章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、风险评价是风险管理的（C ）A、第一个步骤B、第二个步骤C、第三个步骤D、第四个步骤2、导致风险评价失误的因素有很多种，设备和装备结构不完善等是指（B ）A、人为因素B、机械设备因素C、物的因素D、环境因素3、导致风险评价失误的因素有很多种，危害性物质是指（C ）A、人为因素B、机械设备因素C、物的因素D、环境因素4、导致风险评价失误的因素有很多种，企业安全生产规章制度因素等是指（B）A、人为因素B、管理因素C、物的因素D、环境因素5、哪一项不是风险评价的原则（D ）A、整体性原则B、统一性原则C、客观性原则D、主观性原则第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）1、风险评价不受风险态度的影响错误2、风险评价需要定量分析的结果正确3、风险评价的目标可以杜绝风险事故的发生错误4、整体性原则是风险评价的最基本原则正确5、风险度评价法是风险评价的一种方法正确《风险管理学》第07章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、损失预防以（A ）为目的A、降低损失概率B、完全避免损失C、提高收益D、防止任何风险2、目的是抑制、减少事故造成损失的称为（A）A、损失发生时和损失发生后风险控制B、损失过程风险控制C、损失前控制D、不确定3、（A ）是将风险转移给其他单位（人）承担A、风险转移B、损失控制C、风险规避D、风险预防4、（A）允许风险单位继续存在A、风险转移B、损失控制C、风险规避D、风险预防5、哪一种方法是错误的（D ）A、保险是风险转移的一种方式B、保险是一种风险转移机制C、保险可以提供经济补偿D、所有的风险都可以用保险的方式进行转移《风险管理学》第08章在线测试第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）1、（A ）是最常见的风险管理方式。
时代光华风险管理基础课后测试
测试成绩：63.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。
xA A厂超额贷款损失准备可计入部分B花优先股及其溢价C 资本公积及盈余公积可计入部分D广一般风险准备可计入部分正确答案：A2.商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
VA A卡操作风险B厂流动性风险C 法律风险Dr市场风险正确答案：A3.下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。
VA厂预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B厂预期损失并不一定会真实发生C C工预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D厂预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定正确答案：C4.张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。
由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。
此操作风险事件属于（）。
VA A归内部流程执行失败外部欺诈C 内部欺诈D厂未经授权进行交易正确答案：A5.关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。
qA A归操作风险不会对流动性造成显著影响B厂声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难C 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险D厂市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动正确答案：A6.某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
q:外工C 人员因素D厂系统缺陷正确答案：B7.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。
q二二C 商品价格风险Dr利率风险正确答案：B8.下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。
qA二:险C 声誉风险D厂操作风险正确答案：B9.（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
时代光华风险管理课后试题
第一章 风险管理基础\课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
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恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。
√ A B C D 市场风险 流动性风险 操作风险 信用风险正确答案： D 2. 甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的 贷款利率高于甲。
这种风险管理的策略是（）。
√ A B C D 风险对冲 风险补偿 风险对冲 风险规避正确答案： B 3. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。
√ A B C D 操作风险不会对流动性造成显著影响 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动正确答案： A 4. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品， 但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损 失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
√A B C D外部事件 内部流程 人员因素 系统缺陷正确答案： B 5. 下列关于商业银行经济资本的描述，最恰当的是（）。
× A B C D 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化正确答案： B 6. 假设某风险资产的预期收益率为 8％，标准差为 0.15，同期国债的无风险收益率为 4％。
如果希望利用 该风险资产和国债构造一个预期收益率为 6％的资产组合， 则该风险资产和国债的投资权重分别为 （） 。
× A B C D 50％，50％ 30％，70％ 20％，80％ 40％，60％正确答案： A 7. （）是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产 潜在损失的一种策略性选择。
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单选题
1. 下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。
×
A 超额贷款损失准备可计入部分
B 优先股及其溢价
C 资本公积及盈余公积可计入部分
D 一般风险准备可计入部分
正确答案： A
2. 商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
√
A 操作风险
B 流动性风险
C 法律风险
D 市场风险
正确答案： A
3. 下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。
√
A 预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失
B 预期损失并不一定会真实发生
C 预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失
D 预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定
正确答案： C
4. 张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。
由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。
此操作风险事件属于（）。
√
A 内部流程执行失败
B 外部欺诈
C 内部欺诈
D 未经授权进行交易
正确答案： A
5. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。
√
A 操作风险不会对流动性造成显著影响
B 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难
C 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险
D 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动
正确答案： A
6. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
√
A 外部事件
B 内部流程
C 人员因素
D 系统缺陷
正确答案： B
7. 下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。
√
A 汇率风险
B 操作风险
C 商品价格风险
D 利率风险
正确答案： B
8. 下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。
√
A 信用风险
B 市场风险
C 声誉风险
D 操作风险
正确答案： B
9. （）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
√
A 风险转移
B 风险规避
C 风险分散
D 风险对冲
正确答案： A
10. 无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。
而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免会受到（）的影响。
√
A 国别风险
B 法律风险
C 声誉风险
D 流动性风险
正确答案： A
11. 下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。
×
A 经济资本又称为风险资本
B 经济资本小于银行的账面资本
C 商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多
D 经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本
正确答案： B
多选题
12. 在商业银行风险管理实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（）三大类。
×
A 非预期损失
B 灾难性损失
C 非可控性损失
D 可控性损失
E 预期损失
正确答案： A B E
13. 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）×
A 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
正确答案： B C D E
14. 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。
√
A 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B 营业场所及设施因地震彻底损毁
C 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
D 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
正确答案： A B C D E
15. 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（）×
A 银行员工窃取客户账户资金
B 被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C 商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D 网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
E 客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
正确答案： B D E
16. 下列关于银行流动性风险与其它风险关系的表述，正确的有（）。
×
A 利率上升会导致银行融资成本上升，可能导致流动性风险
B 支付结算系统出现问题影响银行现金收支，可能导致流动性风险
C 不良率上升会导致银行资产质量下降，可能导致流动性风险
D 良好的声誉能够确保银行资金的稳定性，有助于降低流动性风险
E 战略决策失误在长期内会影响银行流动性，短期内没有影响
正确答案： A B C D
17. 在《巴塞尔新资本协议》中，（）被认为是促进金融体系安全和稳健的三大支柱。
√
A 治理结构
B 内部控制
C 最低资本要求
D 市场约束
E 监管当局的监督检查
正确答案： C D E
18. 关于商业银行的风险管理策略，下列说法正确的是（）。
×
A 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
B 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
C 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
D 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本限制其规模，这应用了风险规避的方法
E 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
正确答案： B D E
19. 根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为（）等类别。
√
A 信用风险
B 操作风险
C 声誉风险
D 流动性风险
E 战略风险
正确答案： A B C D E
20. 商业银行资本可以用来（）等。
√
A 缓冲意外损失
B 保护银行的正常经营
C 为银行的注册提供资金
D 吸收银行的经营亏损
E 为存款进入前的经营提供启动资金
正确答案： A B C D E
判断题
21. 商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。
（）√
正确
正确答案：错误
22. 通常，公司债券的违约风险越大，则信用等级就越低，投资人要求的回报率也越高。
（）×
正确
错误
正确答案：正确
23. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。
（）×
正确
错误
正确答案：错误
24. 市场风险与信用风险相比，具有数据充分和易于计量的特点。
（）×
正确
错误
正确答案：正确
25. 操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和内部事件四大类别。
（）√
正确
错误
正确答案：错误
26. 操作风险若管理得当，也能给商业银行带来盈利。
（）√
正确
错误
正确答案：错误
27. 全面风险管理理论，重点强调对资产业务和负债业务的协同管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制。
（）√
正确
正确答案：错误
28. 资本是商业银行发放贷款（尤其是长期贷款）和其他投资的资金来源之一，它和商业银行负债一样肩负着提供融资的使命。
（）×
正确
错误
正确答案：正确
29. 商业银行的经济资本就是账面资本。
（）√
正确
错误
正确答案：错误
30. 账面资本是银行资本金的动态反映，反映了银行实际拥有的资本水平。
（）√
正确
错误
正确答案：错误。