保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定范文
保险公司代理制营销员管理规定范文1. 导言本规定旨在规范和管理保险公司的代理制营销员，提高他们的工作效率和服务质量，保障公司的利益和声誉。
2. 定义2.1 代理制营销员：指经保险公司选派并授权从事保险销售工作的个人或机构。
2.2 保险公司：指拥有合法经营保险业务资质的公司。
2.3 管理规定：指保险公司对代理制营销员的工作要求和管理措施。
3. 代理制营销员的要求3.1 符合条件：代理制营销员应符合有关保险销售的法律法规和公司的规定，具备相应的从业资格和执业证书。
3.2 诚信守法：代理制营销员应遵守国家法律法规和道德规范，保持诚实守信的态度，不得从事损害客户权益和公司利益的行为。
3.3 业务能力：代理制营销员应具备良好的业务素质和销售技巧，熟悉相关产品知识，能够提供专业的保险咨询和服务。
3.4 客户关系：代理制营销员应建立良好的客户关系，积极维护客户利益，为客户提供优质的售前、售中和售后服务。
4. 代理制营销员的管理措施4.1 资格认定：保险公司应对申请成为代理制营销员的人员进行资格审核，确保其满足相关要求。
4.2 培训考核：保险公司应定期组织代理制营销员的培训和考核，提升他们的专业素质和业务水平。
4.3 业绩评估：保险公司应根据代理制营销员的业绩进行评估，建立业绩考核制度，对优秀者给予相应的奖励和激励措施。
4.4 监督管理：保险公司应建立健全的监督管理体系，对代理制营销员的销售行为进行监督和检查，及时纠正不当行为。
4.5 奖惩机制：保险公司应建立奖惩机制，对代理制营销员的违规行为进行严肃处理，并及时通报其他代理制营销员，以示警示。
5. 代理制营销员的权益保障5.1 合法权益：保险公司应尊重代理制营销员的合法权益，保障他们的劳动权益和社会保险权益。
5.2 培训机会：保险公司应为代理制营销员提供持续的培训机会，提升他们的专业能力和知识水平。
5.3 支援措施：保险公司应为代理制营销员提供必要的支援措施，包括销售工具、市场信息和客户资源等。
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定保险公司代理制营销员管理规定一、代理制保险营销员的定义代理制保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员资格证书》，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取佣金的个人。
二、代理制保险营销员与保险公司的关系(一)代理制保险营销员与保险公司签订的.是代理合同不是劳动合同，保险公司不需承担代理制保险营销员的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、女工生育保险等社会保险和住房公积金。
(二)代理制保险营销员可以以个人名义参加基本养老保险和基本医疗保险，并按照社保部门的规定进行缴费。
(三)代理制保险营销员的佣金收入须缴纳个人所得税，当月佣金收入达到税务部门规定标准的还须缴纳营业税。
保险公司有代扣代缴代理制保险营销员营业税和个人所得税的义务。
三、保险公司对代理制保险营销员的管理责任(一)保险公司应制定规范统一的代理制保险营销员面试标准和流程，涉及代理制保险营销员权益的重要事项应当明确告知，并建立签字确认制度。
保险公司不得允许现职代理制保险营销员单独面试他人;不得允许现职代理制保险营销员单独举办招聘推介会、发布招聘信息;不得授权现职代理制保险营销员以任何形式单独招聘保险营销人员。
(二)保险公司不得夸大误导佣金收入，不得以购买保险产品，交纳入司费作为成为代理制保险营销员的必要条件。
(三)保险公司应与代理制保险营销员签订书面代理合同，代理制保险营销员应保留一份合同原件。
(四)代理合同应明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、佣金支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。
保险公司不得要求代理制保险营销员实行公司员工考勤制度和适用公司员工管理制度。
(五)除法律另有规定外，保险公司以保障保险单证、保险费或者客户资金安全为目的向代理制保险营销员收取押金的，应当征得代理制保险营销员的书面同意，并在与代理制保险营销员签订的委托协议中约定押金金额，明确押金收取的方式、收取的目的、退还时间与退还条件，并向代理制保险营销员出具押金收据，加盖公司印章，不得因约定外的其他理由扣减押金。
关于规范代理制保险营销员管理制度的通知4.doc
关于规范代理制保险营销员管理制度的通知4关于规范代理制保险营销员管理制度的通知2007-12-26保监发〔2007〕123号各保险公司、各保险中介机构：为促进保险营销业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，现就进一步规范代理制保险营销员管理制度有关问题通知如下：一、严格遵守从业资格要求保险公司和保险中介机构不得与未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员签订个人保险代理合同；不得委托未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员从事保险营销活动。
二、规范增员制度（一）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。
不得明示或者暗示是在招聘公司员工，或者承诺将其转为公司员工。
动应当与公司员工招聘活动分开进行。
（三）保险营销员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。
三、规范个人保险代理合同管理制度（一）保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认。
（二）个人保险代理合同应当明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、手续费（佣金）支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。
保险公司和保险中介机构应当将手续费（佣金）的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员。
（三）个人保险代理合同的条款和用语中不得出现员工、工资、薪酬、底薪、工号等误导性条款或者用语。
（四）个人保险代理合同应当至少给保险营销员一份原件。
个人保险代理合同丢失或者损毁的，应保险营销员的要求，保险公司和保险中介机构应当提供合同文本。
四、规范日常管理制度实行公司员工考勤制度。
（二）保险公司和保险中介机构不得要求代理制保险营销员适用公司员工管理制度。
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定一、总则为了规范保险公司的代理制营销员管理，提高代理制营销员的工作效率和服务质量，保障消费者权益，订立本规定。
二、管理标准1. 代理制营销员的条件和要求（1）代理制营销员应满足以下条件：—具有合法身份和民事行为本领；—具备相关保险业务知识和技能；—无不良记录，没有犯罪行为；—对公司产品有充分的了解和认同。
（2）代理制营销员的要求：—必需遵守国家法律法规和保险行业相关规定；—必需完成公司对其指定的培训和考试；—在代理范围内推广公司产品和服务，并供应专业的咨询和建议；—维护公司形象和声誉，不得从事与保险业务无关的活动；—乐观参加市场推广和销售活动；—定期参加公司组织的培训和沟通会议。
2. 代理制营销员的权利和义务（1）权利: —享有按规定供应的佣金和嘉奖；—获得公司供应的培训和发展机会；—参加公司的培训和沟通活动；—依据工作业绩和本领提升薪资和职务。
（2）义务: —必需以诚实、守信的原则开展工作；—遵守公司和保险行业的相关规定；—供应准确、全面的产品和服务信息；—维护客户权益，勤勉、认真地履行职责；—不得泄露客户和公司保密信息。
3. 代理制营销员的考核标准公司将依据代理制营销员的工作表现进行考核，并依据考核结果采取相应的激励或惩罚措施。
（1）考核指标：—业绩考核：考核代理制营销员推广公司产品和服务的业绩，包含销售额、服务质量等。
—客户满意度：考核代理制营销员的客户满意度，包含客户投诉率、续保率等。
—培训情况：考核代理制营销员参加公司培训和学习的情况。
（2）考核周期：—考核周期为季度，即每个季度末，对前三个月的工作进行考核。
（3）考核结果：—优秀：实现优秀考核标准的代理制营销员将获得额外嘉奖和晋升机会。
—合格：实现合格考核标准的代理制营销员将保持原有工资水平和职务。
—不合格：达不到合格考核标准的代理制营销员将接受培训或降低薪资、解除合同等相应惩罚。
三、考核标准的执行和监督1. 考核标准的执行公司将设立特地的考核组织进行代理制营销员的考核工作，确保考核的公正性和客观性。
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员的管理规定通常包括以下内容：
1. 条件与资格要求：明确代理制营销员需要具备的条件和资格要求，包括年龄、学历、经验等方面的要求。
2. 培训与考核：规定代理制营销员需要接受的培训内容和培训周期，并制定相应的考核标准。
3. 业务范围与销售方式：明确代理制营销员的业务范围和销售方式，包括可以销售的保险产品种类和销售渠道。
4. 佣金与奖励政策：规定代理制营销员的佣金结算方式和标准，并制定相应的奖励政策，以激励代理制营销员的销售表现。
5. 客户服务与投诉处理：明确代理制营销员在客户服务方面的责任和义务，并规定如何处理客户的投诉和纠纷。
6. 合规要求：明确代理制营销员需要遵守的法律法规和公司内部规章制度，包括保密、反洗钱、反腐败等方面的要求。
7. 终止与解除合同：规定代理制营销员与保险公司的合同中可以解除合同的事由和程序，以及双方解除合同后的权益和义务。
8. 监管与考核：建立代理制营销员的监管机制，对其销售行为进行监测和考核，并对不符合要求的代理制营销员采取相应的纠正措施。
以上是一般保险公司代理制营销员管理规定的主要内容，具体规定还可能因公司、地区等因素而有所不同。
第 1 页共 1 页。
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定第一章总则第一条目的和依据为规范和加强保险公司代理制营销员的管理，确保营销活动的合法性和专业性，提高销售绩效和客户满意度，特订立本规定。
本规定依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国劳动法》等相关法律法规进行订立。
第二条适用范围本规定适用于本公司及其下属分支机构的全部代理制营销员。
第三条定义1.代理制营销员：指与保险公司签订代理合同的个人或机构，代理公司产品的销售和推广。
2.保险公司：指本公司及其下属分支机构。
3.团队经理：指负责管理一组代理制营销员的专业经理人员。
4.保险产品：指保险公司所供应的各类保险产品和服务。
第二章代理制营销员的管理第四条代理资格认定1.代理制营销员应具备中华人民共和国法定年龄，并具备相应的职业资格证书。
2.代理制营销员应通过本公司的专业培训，并取得合格分数。
第五条代理合同签订1.代理制营销员与本公司签订代理合同后方可进行销售活动。
2.代理合同应明确双方的权利和义务，包含但不限于保险产品的销售提成、市场拓展范围等内容。
3.代理合同有效期为一年，到期前需进行续签手续。
第六条团队经理的要求1.团队经理应具备良好的管理本领和业务引导本领，以推动团队业绩的提升。
2.团队经理应及时向上级汇报团队业绩情况，并接受上级引导和监督。
第七条代理制营销员的考核与奖惩1.代理制营销员应按公司要求完成销售业绩指标，并定期进行考核。
2.代理制营销员实现销售业绩指标的，可享受相应的销售提成和嘉奖。
3.代理制营销员未实现销售业绩指标的，应依据情况进行相应的奖惩措施。
第八条代理制营销员的权益保障1.代理制营销员享有定时结算工资和提成的权利。
2.代理制营销员享有参加公司组织的培训和学习沟通活动的权利。
第三章保险产品推广与销售第九条保险产品宣传和推广1.代理制营销员在推广保险产品时，应遵从法律法规，并依据客户需求供应专业的理财规划和风险评估。
2.代理制营销员在宣传和推广保险产品时，应真实、准确地介绍产品的特点、保障范围、费用情况等内容。
2024年保险公司代理制营销员管理规定
2024年保险公司代理制营销员管理规定第一章总则第一条为了规范保险公司代理制营销员的行为，维护保险市场的秩序，推动保险业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内从事保险代理业务的保险公司。
第三条保险公司代理制营销员是指受保险公司委托，从事保险代理业务的自然人。
第二章保险公司代理制营销员的资格与注册第四条保险公司代理制营销员应当具备下列条件：（一）年满18周岁，身体健康，具备完全民事行为能力；（二）具备中华人民共和国国籍或者在中国境内合法居留的外国人；（三）获得保险从业资格证书。
第五条保险公司代理制营销员的注册程序：（一）申请人应向保险公司提交包括身份证明、学历证明、从业经历证明等相关材料；（二）保险公司对申请人的资格进行审核，符合条件的申请人应当通过资格考试；（三）合格的申请人获得保险从业资格证书；（四）持有保险从业资格证书的人员可以申请成为保险公司代理制营销员。
第三章保险公司代理制营销员的职责与义务第六条保险公司代理制营销员应当遵守国家法律法规，保护保险消费者的合法权益。
第七条保险公司代理制营销员的主要职责包括：（一）向投保人提供保险产品的权威解释和咨询服务；（二）协助投保人办理保险合同的签订和保险费的缴纳；（三）及时、准确地向保险公司提供投保人的相关信息；（四）按照保险公司的要求开展销售和推广工作。
第八条保险公司代理制营销员的义务包括：（一）保护保险消费者的隐私和商业秘密；（二）按照从业规范和道德标准，诚实守信、勤勉尽责地履行职责；（三）接受保险公司的培训，提高业务水平和专业能力；（四）自觉遵守保险公司的管理规定和相关制度。
第四章保险公司对代理制营销员的管理第九条保险公司应当建立健全代理制营销员管理制度，明确相关的责任和要求。
第十条保险公司应当定期对代理制营销员的业务水平进行评估，并针对不同层次的代理制营销员开展相应的培训和提升计划。
某保险公司保险营销员管理办法
某保险公司保险营销员管理办法第一章总则第一条为了规范保险营销员的销售行为，加强对保险营销员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险市场的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
第三条保险营销员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条本公司依法对保险营销员进行管理，并为其提供必要的培训和支持。
第二章资格管理第五条保险营销员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
第六条拟与本公司签订委托代理合同的人员，在取得资格证书后，应向公司提交以下材料：1、申请书；2、身份证明；3、学历证明；4、《保险代理从业人员资格证书》；5、近期免冠一寸照片；6、公司要求的其他材料。
第七条公司对申请人提交的材料进行审核，审核通过的，与申请人签订委托代理合同。
第八条保险营销员的《保险代理从业人员资格证书》应当由公司统一保管，在开展业务时向客户出示。
第三章业务管理第九条保险营销员应当在公司授权范围内开展业务，不得超越授权范围。
第十条保险营销员应当向客户如实介绍保险产品的条款、责任、免除责任等重要事项，不得误导客户。
第十一条保险营销员应当指导客户如实填写投保单，并对客户提供的资料进行审核。
第十二条保险营销员应当按照公司规定的流程和要求为客户办理投保、退保、理赔等手续。
第十三条保险营销员应当遵守公司的业务管理制度，按时参加公司组织的培训和会议。
第十四条保险营销员不得为其他保险公司代理保险业务。
第四章行为规范第十五条保险营销员应当遵守职业道德，保守客户的商业秘密和个人隐私。
第十六条保险营销员不得有下列行为：1、欺骗投保人、被保险人或者受益人；2、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；3、阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；4、承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；5、挪用、截留、侵占保险费或者保险金；6、代投保人、被保险人或者受益人签名；7、私自印制、伪造、变造、倒买倒卖保险单证；8、泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密或者个人隐私；9、其他违法违规行为。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司代理制营销员管理规定
第一章总则
第一条为加强对保险公司代理制营销员的管理，规范经纪活动，确保保险业健康有序发展，制定本规定。
第二条本规定适用于保险公司对代理制营销员的管理。
代理制营销员是指根据保险公司与营销员之间签订的代理协议，代理公司销售保险产品并代表保险公司与客户签订保险合同的个人或单位。
第三条保险公司对代理制营销员应进行全面管理，包括营销员的选聘、培训、考核、监管等方面的工作。
第四条代理制营销员应当按照法律、法规和保险公司的规定从事经纪活动，保证自身行为符合相关规范，维护保险市场秩序。
第五条保险公司应当建立健全代理制营销员管理制度，确保代理制营销员的合规经营。
第二章代理制营销员的选聘
第六条保险公司在选聘代理制营销员时，应当按照公平、公正、公开的原则进行，不得以不合理的条件限制或歧视营销员的报名、申请。
第七条保险公司选聘代理制营销员时应当与代理公司签订代理协议，并明确代理范围、责任和权利。
第八条保险公司应当对申请成为代理制营销员的个人或单位进行资质审查，要求其具备相关的经济实力、良好的信用记录和专业知识。
第九条代理制营销员应当具备相应的专业能力和背景，包括保险知识、市场营销技巧等。
第十条保险公司可以通过面试、笔试、实际操作等方式，对申请成为代理制营销员的个人或单位进行选拔。
第三章代理制营销员的培训
第十一条保险公司应当对代理制营销员进行必要的培训，提高其专业能力和业务水平。
第十二条培训内容包括保险产品知识、销售技巧、合规要求等，培训方式可以采用课堂教学、实际操作等形式。
第十三条保险公司应当定期组织代理制营销员参加培训，并组织考试，确保培训成果落地。
第十四条代理制营销员应当配合保险公司的培训工作，参加培训并提高自身业务水平。
第四章代理制营销员的考核
第十五条保险公司应当对代理制营销员进行定期考核，评估其业绩和专业能力。
第十六条考核内容包括保险销售业绩、客户满意度、合规违规情况等。
第十七条保险公司可以采取考试、实际销售情况评估等方式，对代理制营销员进行考核。
第十八条代理制营销员考核不合格的，保险公司可以采取纠正措施，如提供短期培训、重新考核等；情况严重的，保险公司可以取消其代理资格。
第五章代理制营销员的监管
第十九条保险公司应当建立健全代理制营销员的日常监管机制，确保其合规经营。
第二十条保险公司应当加强对代理制营销员的日常巡视和检查，及时发现并纠正不规范行为。
第二十一条代理制营销员应当按照保险公司的要求，及时向其报告营销活动情况，接受监督和检查。
第二十二条保险公司可以制定代理制营销员的行为规范，要求其遵守法律、法规和保险公司的规定。
第六章附则
第二十三条本规定自发布之日起施行。
第二十四条保险公司应当根据本规定制定具体的管理办法。
第二十五条违反本规定的，保险公司可以采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、暂停代理资格等。
第二十六条本规定解释权归保险监管部门所有。