公司理财管理制度
公司银行理财管理制度
第一章总则第一条为规范公司银行理财业务的管理，提高资金使用效率，降低投资风险，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其下属子公司（以下简称“子公司”）的银行理财业务。
第三条本制度所称银行理财业务是指公司利用闲置资金，通过合法合规的银行理财产品进行投资，以实现资金保值增值的活动。
第二章理财原则与目标第四条公司银行理财业务应遵循以下原则：1. 安全性：确保资金安全，避免本金损失；2. 流动性：保证资金流动性，满足公司日常经营需求；3. 收益性：在确保安全性和流动性的前提下，追求合理的投资收益；4. 合规性：严格遵守国家法律法规和金融监管政策。
第五条公司银行理财业务的目标是：1. 提高公司闲置资金的使用效率；2. 优化公司资产结构，降低财务成本；3. 实现公司资金保值增值，为公司发展提供资金支持。
第三章理财审批与决策第六条公司银行理财业务的审批与决策程序如下：1. 子公司提出理财计划，包括理财产品类型、投资金额、投资期限等；2. 公司财务部门对理财计划进行风险评估，并提出意见；3. 公司管理层根据财务部门意见，审批理财计划；4. 子公司根据审批结果，与银行签订理财合同。
第四章理财产品选择与管理第七条公司银行理财业务应选择以下类型的理财产品：1. 安全性高、流动性好的银行理财产品；2. 与公司发展战略相匹配的理财产品；3. 具有良好市场口碑和业绩的理财产品。
第八条公司银行理财业务的管理要求如下：1. 子公司应建立理财业务台账，详细记录理财产品的种类、金额、期限、收益等；2. 公司财务部门定期对理财业务进行监督和检查，确保理财业务合规、安全；3. 子公司应及时向公司财务部门报告理财业务情况，包括理财产品的投资收益、风险等；4. 公司财务部门定期评估理财业务的风险，并提出改进措施。
第五章风险控制与应对第九条公司银行理财业务的风险控制措施如下：1. 对理财产品进行充分的市场调研和风险评估；2. 建立健全理财产品投资决策机制，确保决策科学合理；3. 对理财业务进行实时监控，及时发现并处理潜在风险；4. 制定应急预案，应对突发风险事件。
理财公司资金管理制度
理财公司资金管理制度一、资金来源1.客户委托资金理财公司主要来源于客户的资金委托，包括客户的理财产品投资、资产管理等。
理财公司应当建立完善的客户资金管理制度，确保客户资金的安全性和稳定性。
2.自有资金理财公司还可以通过自有资金进行资金管理，包括公司的运营资金、储备资金等。
理财公司应当对自有资金进行科学的管理和运作，确保资金的充分利用和增值。
二、资金运作1.资金收付理财公司应当建立规范的资金收付流程，包括客户资金的募集、支付、清算等环节。
资金收付应当符合法律法规和监管要求，确保资金的安全和合规性。
2.资金划拨理财公司应当建立统一的资金划拨制度，确保资金在不同账户、部门之间的流转顺畅和及时。
资金划拨应当遵循严格的审批程序和控制要求，确保资金的安全和准确性。
三、资金配置1.资产配置理财公司应当根据客户需求和市场情况，科学配置资产组合，实现资金的最优配置和风险控制。
资产配置应当符合风险偏好和收益预期，确保客户的利益最大化。
2.风险控制理财公司应当建立完善的风险管理制度，对资金配置中的风险进行全面评估和控制。
风险控制应当包括市场风险、信用风险、操作风险等方面，确保资金的安全和稳健运作。
四、资金使用1.投资运作理财公司应当遵循客户要求和公司的投资策略，对资金进行科学运作和投资。
投资运作应当遵循风险管理原则，确保资金的保值增值。
2.经营管理理财公司应当建立规范的经营管理制度，对企业运营中的资金使用进行监控和管理。
经营管理应当包括成本控制、效率提升等方面，确保资金的合理利用。
五、内部控制1.内部审计理财公司应当建立专业的内部审计制度，对公司的资金管理进行定期审计和检查。
内部审计应当独立于经营管理，确保资金的安全和合规性。
2.内部监控理财公司应当建立完善的内部监控制度，对公司的资金运作进行实时监控和预警。
内部监控应当包括风险控制、异常交易监测等方面，确保资金的安全和稳定。
六、合规管理1.法律法规理财公司应当遵守国家法律法规和监管要求，确保资金管理行为的合法性和规范性。
股份公司理财业务管理制度
XX股份有限公司理财业务管理制度第一章总则第一条为规范XX股份有限公司（以下简称“公司”）及下属各单位的理财交易行为，保证公司资金、财产安全，根据深圳证券交易所《股票上市规则》、《上市公司信息披露管理办法》及《公司章程》的规定，制定本制度。
如下属各单位为上市公司的，优先适用其上市所在地的法律法规和监管规则。
第二条本办法中的“下属各单位”，是指公司全资子公司、控股子公司或实际控制的子公司。
第三条本制度所指“理财业务”是指公司及下属各单位为充分利用自有资金、提高资金使用效率、增加公司收益，在控制风险的前提下以自有资金投资银行等金融机构发行的低风险、中短期的保本型理财产品。
理财产品期限不超过一年，理财预期收益率不低于央行规定的同期存款利率水平。
第二章开展理财业务的原则第四条公司及下属各单位开展理财业务应遵循以下原则：（一）须遵循安全性、流动性、收益性的原则，以不影响公司正常经营和战略发展规划为先决条件。
（二）理财交易资金须为自有资金，不得挪用、挤占项目建设资金、银行借款等专项资金。
（三）理财交易标的为银行等金融机构发行的投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，包括但不限于货币型基金、国债、金融债、央行票据、债券回购、债券远期以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、银行承兑汇票等其他工具。
（四）公司及下属各单位进行理财业务，只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易，不得与非正规机构进行交易。
第三章理财业务的管理机构及职责第五条公司董事会为理财业务总额的审批机构。
公司董事会需根据相关法律法规及其他规范指引的规定，对理财业务总额履行相应的审议、审批程序，超过董事会审批权限的，在经董事会审批通过后，还需提交股东大会审议。
第六条理财业务管理的组织机构和职责（一）公司资金管理本部公司资金管理本部是理财业务的主管部门，具体职责包括：1、负责制定、修订公司理财业务管理制度与流程草案；2、协调和组织执行经董事会批准通过的公司理财业务管理制度及流程；3、协助下属各单位选择交易对手，签署理财业务协议；4、定期提交理财业务管理报告，对理财业务开展情况进行跟踪与分析，并就紧急事件制定应急处理方案；5、负责对下属各单位理财业务的开展和执行情况进行日常监督检查。
公司理财资金管理制度范文
公司理财资金管理制度范文一、总则1. 本公司理财资金管理制度是为了规范公司资金运作，保证资金的安全、高效使用，根据国家有关财经法规和公司实际情况制定。
2. 制度适用于公司所有涉及资金管理的部门和个人，必须严格遵守执行。
二、资金计划与预算1. 财务部负责制定年度、季度和月度的资金计划，明确资金的收入、支出预期。
2. 各部门应根据业务需要提出资金预算申请，由财务部审核汇总后报公司管理层审批。
3. 资金预算一经批准，各部门应严格执行，不得擅自变更。
如需调整，须按程序重新申请。
三、资金收入管理1. 所有资金收入必须及时入账，严禁私设小金库或账外循环。
2. 财务部应定期对账，确保收款的准确性和完整性。
3. 对于应收账款，应加强催收工作，减少坏账损失。
四、资金支出管理1. 资金支出必须有合理的事由和明确的用途，严禁无计划、无预算的支出。
2. 大额支出需提前申报，经财务部审核并报公司管理层批准后方可执行。
3. 对于固定支出，如工资、租金等，应建立自动化支付机制，减少人为干预。
五、资金监控与风险管理1. 财务部应建立资金监控系统，实时掌握资金流动情况。
2. 对于异常交易或大额资金流动，应及时报告并采取措施处理。
3. 定期进行财务分析，评估资金使用效率和财务风险，提出改进建议。
六、内部审计与监督1. 内部审计部门应定期对公司资金管理情况进行审计，确保制度的执行和资金的安全。
2. 鼓励员工监督举报违规行为，对举报人给予保护。
3. 对于违反资金管理制度的行为，应严肃查处，追回损失并依规追究责任。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
公司对银行理财管理制度
第一章总则第一条为规范公司资金运作，提高资金使用效率，确保资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其全资子公司、控股子公司（以下简称子公司）的银行理财产品投资。
第三条本制度所称银行理财产品是指公司利用闲置资金，通过银行等金融机构购买的，以固定收益或浮动收益为投资目标的理财产品。
第二章投资原则第四条公司银行理财产品投资应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范投资风险，不得投资于高风险产品；2. 效益性原则：在确保安全的前提下，追求合理的投资收益；3. 流动性原则：确保资金流动性，满足公司日常经营和资金需求；4. 合规性原则：遵守国家法律法规，遵循行业规范，不得从事非法金融活动。
第三章投资范围第五条公司银行理财产品投资范围包括：1. 银行存款、国债、地方政府债券等低风险产品；2. 银行理财产品、货币市场基金、债券型基金等中低风险产品；3. 其他经公司董事会批准的银行理财产品。
第四章投资决策第六条公司银行理财产品投资决策流程如下：1. 子公司在投资前，应进行充分的市场调研和风险评估，制定投资方案；2. 子公司将投资方案报公司总部审批；3. 公司总部对投资方案进行审核，包括风险评估、合规性审查等；4. 审批通过后，子公司按照批准的投资方案进行投资。
第五章投资管理第七条公司对银行理财产品投资实施以下管理措施：1. 建立健全投资管理制度，明确投资权限、投资流程、风险控制等；2. 加强投资风险监控，定期对投资组合进行风险评估，确保风险可控；3. 建立投资业绩考核制度，对投资收益进行考核，激励子公司提高投资效益；4. 定期对投资情况进行汇报，及时向上级单位报告投资风险和收益情况。
第六章风险控制第八条公司对银行理财产品投资风险控制措施如下：1. 严格执行投资审批制度，确保投资决策科学、合理；2. 建立风险预警机制，对潜在风险进行提前识别和防范；3. 加强与银行等金融机构的沟通，及时了解市场动态和投资风险；4. 建立投资风险责任制，明确各相关部门和人员的责任。
公司委托理财管理制度
公司委托理财管理制度第一章总则第一条为规范公司的资金运作，提高资金的使用效率，保障公司财产安全，提升公司运行效益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司委托第三方机构进行理财管理的行为。
第三条公司委托理财管理应遵循“风险可控、收益可观、合法合规、安全高效”的原则。
第四条公司的董事会负责本制度的制定、执行和监督，财务部门负责具体的实施工作。
第五条公司委托理财管理的决策应当经过董事会审议和授权，明确委托目的、委托金额、委托期限、投资标的和投资范围等相关事项。
第六条公司委托理财管理应遵循稳健、谨慎的原则，根据公司的实际情况和资金需求合理确定投资方案。
第七条公司应选择有资质、经验丰富的第三方机构进行理财管理，确保资金安全和合规合法。
第八条公司应建立健全的风险管理体系，定期评估和监控资金投资的风险状况，及时采取措施防范和化解风险。
第九条公司应建立健全的信息披露制度，及时向董事会和股东披露公司的财务状况和投资运作情况。
第十条公司应建立完善的内部控制制度，加强对理财管理的监督和检查，确保资金的安全和有效使用。
第二章委托管理第十一条公司委托理财管理应签订书面委托合同，约定双方的权利和义务，明确委托条件、委托对象、委托期限、委托报酬等内容。
第十二条公司应根据具体的理财需求选择合适的理财产品和投资方案，确定委托金额和投资期限。
第十三条公司应定期对委托管理的情况进行评估和监控，及时调整投资组合，确保投资收益和资金安全。
第十四条公司应建立健全的报告制度，定期向董事会和监管部门报告理财管理的情况和运作结果。
第十五条公司应建立专门的理财管理部门，配备专业的管理人员，确保理财管理工作的顺利进行。
第十六条公司应建立完善的风险管理体系，加强对市场风险、信用风险和操作风险的监控和管理。
第三章风险管理第十七条公司应根据自身的实际情况和经营需求确定投资目标和风险承受能力，合理配置资金投资组合。
第十八条公司应加强对理财产品和投资方案的研究和评估，及时了解市场动态，降低投资风险。
公司现金理财管理制度
公司现金理财管理制度第一章总则第一条目的为规范XX股份有限公司（下称“公司”）的现金理财管理，提高资金运作效率，防范现金理财决策和执行过程中的相关风险，提升公司经济效益，根据财政部颁布的《企业内部控制基本规范》及配套指引等有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条定义现金理财管理是指公司以提高资金使用效率和收益水平为目标，对自有闲置资金通过利用内部贷款、银行理财（含银行非保本浮动收益型理财产品）、银行结构性存款及其他短期投资和理财工具进行运作和管理，在确保安全性、流动性的基础上实现资金保值增值的过程。
第三条原则（一）现金理财管理应遵循安全性、流动性、收益性的原则，其中以资金安全及保持合理的流动性以满足公司日常运营和战略性投资需求为主要原则，并遵循规范程序，对投资产品作充分评估后再进行运作，不片面追求高收益。
（二）在确定现金理财的运作方式及投资期限时，应考虑适度分散原则，并与资金计划相匹配，避免投资过于集中而加大市场风险和流动性风险。
第四条适用范围本制度适用于公司及其下属企业。
第二章现金理财基本要素第五条主体公司的现金理财主体为公司总部，原则上所有下属企业不得擅自进行现金理财业务。
如下属企业确有现金理财业务需求，则需履行相应审批流程后方可进行现金理财业务。
第六条规模公司应在统筹考虑公司整体资金状况、融资环境等因素后制定资金计划，并做好资金调配的基础上，确定现金理财规模。
公司现金理财额度不得超过董事会或股东大会审议批准的额度,但可在额度及计划周期内循环使用。
第七条币种公司进行现金理财的币种包括人民币、港币、美元等，其中以人民币作为主要币种。
第八条产品公司进行现金理财的基本产品包括：（一）银行非保本浮动收益型理财产品。
是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品，包括银行及银行理财子公司的固定收益类理财产品等。
（二）银行结构性存款产品。
公司投资理财管理制度
第一章总则第一条为了规范公司投资理财行为，加强内部控制，防范投资风险，提高资金使用效率，保护公司及其股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规及公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及下属子公司（以下简称“公司”）的投资理财活动。
第三条公司投资理财活动应遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规，遵循市场规则，确保投资理财活动合法合规；2. 安全稳健：确保投资理财资金安全，追求稳健的投资回报；3. 效益优先：在确保资金安全的前提下，追求投资理财收益最大化；4. 分级管理：按照公司组织架构，实行分级管理，明确各级职责；5. 信息公开：及时、准确地向股东和债权人披露投资理财相关信息。
第二章投资理财范围第四条公司投资理财范围包括：1. 银行存款、购买国债、政策性金融债等固定收益类产品；2. 证券投资，包括股票、债券、基金等；3. 信托产品、资产管理计划等理财产品；4. 其他符合国家法律法规和公司章程的投资理财方式。
第三章投资理财决策与审批第五条公司投资理财决策实行分级管理，具体如下：1. 公司董事会负责制定投资理财战略、投资理财计划，审批投资理财额度及投资理财项目；2. 公司总经理负责组织实施投资理财计划，审批一定额度内的投资理财项目；3. 公司财务部门负责具体执行投资理财计划，进行投资理财项目评估、审批及后续管理工作。
第四章投资理财风险控制第六条公司投资理财风险控制包括以下方面：1. 建立健全投资理财风险评估体系，对投资理财项目进行全面风险评估；2. 设立投资理财风险预警机制，对潜在风险进行监控和预警；3. 制定投资理财风险应急预案，确保在发生风险时能够及时应对；4. 加强投资理财资金管理，确保资金安全。
第五章信息披露第七条公司应按照国家法律法规和公司章程的要求，及时、准确地向股东和债权人披露投资理财相关信息，包括投资理财计划、投资理财项目、投资理财收益等。
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财务管理制度
为了有效控制公司的各项开支，规范各项财务制度，严把报销审批关，本着合理、节约的原则，特拟定公司财务制度，以便大家共同遵照执行。
一、费用报销程序
经办人填写报销凭证分管部门经理核实总经理审批财务主管确认公司出纳处报销
二、报销凭证
所有的费用报销必须是真实的，有原始凭证（发票），不能提供发票的支出必须做出说明，并报总经理批准后再做处理。
三、行政费用的支付报销
任何部门的行政费用必须先申请，审批后才能操作，原则上采用由经办人先垫付后报销。
对个别数额较大的可采用先借支的方式，具体借支参见暂支的管理规定。
四、生产费用的支付
1、每日生产所需的费用，原则上由各办事处向运作部经理提出申请，由运作部经理
向财务部提出，财务部根据公司资金状况向总经理汇报（可电话汇报）后，财务部安排当
日营运资金。
2、总经理必须对每天的生产费用进行事后审批，并予以监督。
3、运作部经理要对每天支付的生产费用加以跟踪监督，每笔生产费用的支付要及时
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到财务部销账，最长不得超过五个工作日。
五、暂支款的管理
1、企业外员工不得暂支本公司的现金。
2、企业内员工也不得随意暂支本公司的现金，员工确需暂支必须由部门经理担保。
3、主管副总对下属员工暂支请求应采取慎重的态度，每次可审批的暂支限额不得超过本人的当月工资。
超过此限额由总经理做审批。
4、每人在上次暂支尚未归还或冲销之前，不得进行第二次暂支。
暂支的费用自借款发生之日起最长不得超过一个月，若超过一个月未归还或冲账，财务部必须从该员工工资中扣除。
若一个月未扣完，则延顺下月直至扣完。
六、支票和财务印章的管理和使用规定
1、不得签发空白支票，所签发的支票必须填好签发日期、收款人、金额和用途。
2、凡是付到本公司以外的任何费用，尽量用支票结算，用支票必须按要求填写好用款申请单，按用途从下而上依据权限的规定进行操作，最后由总经理审批后才能领取，并至少两人以上签名，任何人员不得单独操作。
3、原则上不得对外签发远期支票。
如确有需用，可申请使用商业承兑汇票，须经主管财务的副总经理或总经理审批。
4、为确保公司财务印章的安全合理地使用，公司的财务和支票专用章交由公司主管财务的副总经理保管，银行的私人印章由出纳会计保管。
七、余款的结算
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1、各办事处必须严把余款结算关，所有余款必须有客户代表确认、办事处原则上不
得现金支付余款，如确需现金支付必须报请运作部经理同意。
2、所有余款单汇总到公司后，有客户代表确认，统计部门核对后填写付款申请单，
报运作部、客服部经理审查，送财务主管审核，经总经理审批后方能支付。
八、其它财务规定
1、任何现金的支付必须由当事人提出，并详细填写付款凭证并随附相应的单证（如
发票收据等各类单证）作为凭据。
2、除生产所必须的现金和低于壹仟元的零星行政开支外，原则上公司各类支出均采
用支票支付费用。
3、采购物品的付款，财务部必须凭发票和公司申请采购部门的收货确认单后方可支
付。
4、生产费用就凭签定的各类合同或契约、发票及完备的手续后予以支付。
5、任何部门对外采购物品，均需事先书面申请预算，经各主管副总和总经理审批签
字后才能采购。
6、车旅费用的报销。
经理、主任级因公出差可以报销市内出租车费，一般员工因公
外出不得报销出租车费，特殊情况应经相应部门经理的同意。
7、公司人员出差，须经相应部门经理的批准。
出差费用标准如下：(招待费除外)
人员餐费（元/天）住宿（元/天）
总经理100 400
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副总经理80 250
部门经理60 200
员工30 60
8、财务部有权对任何不符合规定的报销发票给予拒付。
财务部
2012年5月12日抄报：总经理、副总经理
抄送：部门经理 .
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