客户经理日常工作管理指引
银行个人客户经理工作总结15篇
银行个人客户经理工作总结15篇银行个人客户经理工作总结1今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。
这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。
营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理主任室一班人以身作则,身体力行。
熟话“打铁还须自身硬”。
主任室一班人带头学制度，学操作流程。
做执行制度的模范，为员工树榜样。
内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。
其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。
做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。
今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作“三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。
通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的.好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。
我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!银行个人客户经理工作总结2各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，我个人没有发生一次职责事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。
商业银行集团客户授信业务风险管理指引
商业银行集团客户授信业务风险管理指引文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.10.23•【文号】中国银行业监督管理委员会令2003年第5号•【施行日期】2003.10.23•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国银行业监督管理委员会关于修改＜商业银行集团客户授信业务风险管理指引＞的决定》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）修正中国银行业监督管理委员会令（2003年第5号）《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》已经2003年8月27日中国银行业监督管理委员会第五次主席会议通过，现予公布实施。
主席：刘明康二OO三年十月二十三日商业银行集团客户授信业务风险管理指引第一章总则第一条为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，制定本指引。
第二条本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行分行等。
第三条本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（一）在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；（二）共同被第三方企事业法人所控制的；（三）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；（四）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
商业银行可根据上述四个特征结合本行授信业务风险管理的实际需要确定单一集团客户的范围。
第四条本指引所称授信业务包括：贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。
第五条本指引所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
2024年度银行客户经理年终工作总结7篇
2024年度银行客户经理年终工作总结7篇篇1一、背景本年度，作为银行客户经理，我肩负着推动银行业务发展、服务客户和维护银行利益的重要职责。
在总行战略部署的指引下，我紧密围绕工作目标，通过一系列工作措施和方法，取得了一定的工作成效。
下面是我本年度工作的全面总结。
二、主要工作内容及成效1. 客户关系维护与拓展本年度，我致力于加强客户关系的维护，定期与客户沟通，深入了解他们的需求，并根据客户需求提供相应的金融服务。
通过这一系列的措施，我不仅增强了与客户的互信关系，还扩大了客户基础。
今年新增客户XX户，客户留存率达到XX%。
2. 银行业务推广与营销根据总行的业务推广策略，我积极参与各项营销活动，针对不同客户群体推出特色金融产品。
例如，针对中小企业推出了“快捷贷”产品，有效解决了中小企业融资难的问题。
全年实现贷款业务增长XX%，理财产品销售额同比增长XX%。
3. 风险管理及合规操作在业务发展过程中，我始终坚守风险管理和合规操作的原则。
加强了对信贷风险的审查，严格执行信贷政策，确保业务发展的同时风险可控。
此外，我还积极参与银行合规文化建设，推动全员树立合规意识。
4. 团队建设与协作作为团队的一份子，我积极参与团队建设和协作。
通过定期组织团队培训，提升团队成员的专业技能和服务水平。
同时，加强团队成员之间的沟通与协作，形成良好的工作氛围，共同推动银行业务发展。
三、工作措施及方法1. 深化市场调研，了解客户需求。
通过深入市场、走访客户，了解客户的真实需求，为客户提供个性化的金融服务。
2. 加强学习，提升自我。
积极参加银行组织的各类培训，学习金融知识和业务技能，不断提高自己的业务水平。
3. 优化服务流程，提高效率。
针对业务流程中的瓶颈，进行优化改进，提高业务办理效率，提升客户满意度。
4. 严格执行绩效考核，激励员工。
根据年度目标，制定详细的绩效考核方案，通过正向激励，激发员工的工作积极性。
四、存在问题及改进措施1. 市场竞争激烈，需要进一步加强市场拓展能力。
移动客户经理的工作总结6篇
移动客户经理的工作总结6篇移动客户经理的工作总结篇1回顾一年来的工作，在领导和同事的支持和帮助下，我严格要求自己按照公司上级下达的要求和任务积极完成自己的工作。
在工作中，我在工作模式上有了新的突破，在技术和经验上有了进一步的提高，在工作方式上也有了很大的改变。
具体内容如下：一、具有良好的工作业绩今年新开移动基站传输设备23台，优化网络环路54条，切割大小网络90余条，全年安全无事故运行。
表扬，今年也被移动公司评为优秀先进个人。
二、具有正确的工作态度在意识形态中，我坚持我的自我反省，努力改善我的人格。
不管什么情况下，我问自己最高的道德品质。
遵守职业道德是这项工作的基本前提。
我跟着比法律更严格的信条，几乎和服从它。
此外，事业心是好工作的关键。
事业心做好你的工作，去做一些小事情，把握每一分每一秒，不要积累的步骤，是什么让一个坏事情琐碎，从我开始，从小事开始，现在开始。
三、具有良好地工作作风及娴熟的技术技能在工作和学习中，我有扎实的工作作风，关心下属，团结同志，注重细节，追求完美，不找任何借口，认真履行职责。
作为一名专业的交流技术人员，除了拥有专业的知识和技能外，细心和对细节的关注也是非常重要的。
细节是如此之小，结果是荒谬的。
无论你是在做事还是做人，你都必须了解细节，只有追求卓越，才能取得伟大的成就。
四、具有较强的'工作能力及积极主动的工作意识我觉得自己的担子很重，我的知识和能力有限，所以我不敢掉以轻心，总是在学习，向书本学习，向身边的领导学习，向同事学习，所以我觉得自己还是有进步的。
通过不断的学习和积累，我可以冷静的处理日常工作中的各种问题，保证这个岗位的正常工作。
我能以正确的态度对待工作任务，热爱我的工作，并努力实现它在实际工作中，积极提高自己的质量，争取工作主动，有强烈的敬业精神，责任，努力提高工作效率和质量。
五、具有良好的团队合作精神有效的团队合作可以提高生产力。
因此，我不仅在工作中努力工作，而且与同事相处得很好。
2024银行客户经理个人工作总结简单版（六篇）
2024银行客户经理个人工作总结简单版一、深化理论学习，提高个人综合素质在过去的____年里，我严格遵循党和国家的金融方针、政策及规章制度，不断规范经营行为；认真学习上级文件精神，追求在稳定中求进，在竞争中求突破。
为了提升自己的理论和管理水平，我制定了详细的学习计划，深入学习金融理论和农村信用社改革的相关政策、文件，使自己的理论水平和领导能力有了显著提高。
我努力做到知识更新、业务精通，将所学知识应用于实际工作中，确保学以致用。
二、坚持务实创新，全面提升业务工作在日常工作中，我始终本着对大局、创新和责任的高度认识，全身心投入工作，以优质服务面对客户，以辛勤工作回报领导信任。
以下是我的一些具体工作实践：1. 完善客户档案信息。
我深入调研负责的客户，全面掌握第一手资料，积极搜集和整理客户信息，建立和维护详尽的客户档案。
2. 构建重点企业和个人信用服务体系。
我积极与重点客户保持良好关系，及时了解并满足他们的需求，成功推动了业务的增长。
3. 加强存款营销工作。
在行长室和市场部的指导下，我积极参与存贷款及中间业务的推广，以服务基层、服务客户为宗旨，实现了业务的持续增长。
4. 大力开展贷款营销。
根据省分行的“支农惠民行动计划”，我积极推广农户小额信用贷款，有效支持了农业产业化结构调整和中小企业发展。
三、恪守职业操守，树立良好形象在金融行业中，我时刻保持警惕，面对各种经济诱惑，始终保持清正廉洁，为行业树立了良好典范。
通过诚信服务，我帮助客户实现了资产的合理配置和增值保值。
四、未来工作思路作为一名客户经理，我深知个人素质的重要性，也清楚自己还有诸多不足之处。
未来，我将努力做到以下几点：1. 强化团队意识，树立集体观念，以集体智慧应对挑战。
2. 努力提升服务质量，全面服务客户，争创服务品牌。
3. 加大营销力度，做好贷款工作，挖掘新客户，加强企业服务。
以上是我对过去____年工作的总结和未来计划的展望，如有不当之处，敬请领导批评指正。
商业银行集团客户授信业务风险管理指引(2007年修正)
商业银行集团客户授信业务风险管理指引(2007年修正) 文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.07.03•【文号】中国银行业监督管理委员会令2007第12号•【施行日期】2003.10.23•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被：中国银行业监督管理委员会关于修改《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的决定(2010)（发布日期：2010年6月4日，实施日期：2010年6月4日）修改商业银行集团客户授信业务风险管理指引（中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》修正）第一章总则第一条为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行分行等。
第三条本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（一）在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；（二）共同被第三方企事业法人所控制的；（三）主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；（四）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
前款所指企事业法人包括除商业银行外的其他金融机构。
商业银行可根据上述四个特征结合本行授信业务风险管理的实际需要确定单一集团客户的范围。
第四条本指引所称授信业务包括：贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。
银行个人客户经理工作总结15篇
银行个人客户经理工作总结15篇银行个人客户经理工作总结1新年的钟声带起了欢乐的气氛，在这个热闹的冬季，我们也能好好的趁着节日的气氛好好的休息一下。
但在此之前，我要好好的对过去一年的工作进行反省和检讨，总结我在工作中所收获的经验，并好好的改正自己身上的问题，防止自己在工作中再次犯下同样的错误！回顾过去的一年，我感叹自己常常没能在工作中发挥出更好的优势，但是在领导和同事的帮助下，我也在不断的成长，提升自己的能力，提高自己的效率，为客户带来更好的服务。
在此，我将自己这一年来的工作总结如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收获。
一、提升自己思想是关键作为一名客户经理，在工作中我要想的，不仅仅是怎么将银行、业务推荐给客户，应该多从长远以及客户的的角度出发。
要让客户了解我们的产品，体会到我们产品出色的一面。
为此，我必须在思想上提升自己，要从思想上确定自己的岗位定位，才能更好的提供服务。
为此，在过去的工作中我严格的要求自己，在思想上提升自己，严谨的学习银行的服务理念和发展方向，对自己的.思想进行不断的反思和纠正，提升自己的服务能力。
此外，我还在网络和书籍上了解国家政策，及时的更新自己，完善自己，力求更圆满的提升自己。
二、不断的记忆，知识的累积是基础在这份工作中，有太多的东西是需要我们记下，产品的信息，产品的优势和推销亮点。
再到客户，不仅仅是客户的详细信息到是否为重要客户，再到和顾客的熟悉程度……工作和客户息息相关，不仅仅要在工作中努力的提升自己，在客户方面，我也要努力的去加强关系。
一开始我也曾为这种工作关系而苦恼过，但是在领导的帮助下，我渐渐的清楚了自己该怎么去面对。
在不断的锻炼中，我也更加清楚了该怎么去做好这份工作。
三、个人的不足在上一年的工作中，我因为自己的疏忽，曾错失了很多的就会，其中最大的原因，还是自己没能对我们的产品有更深入的了解。
我不能仅仅将眼光看到我们__银行的产品上，我要去远望，去细看！看看别人家的产品有什么优势，为什么有这些优势，我不能只看着自己的产品却不知道别人的产品，这样非常没有说服力。
政企客户部(政企客户中心)及其内设机构工作职责精选全文完整版
可编辑修改精选全文完整版政企客户部（政企客户中心）工作职责一、依照《公司法》和股份公司有关要求，做好依法运营管理工作。
二、承担市场部审核、分公司统一下达的年度经营业务目标及营销成本（含ICT）、重点任务和客户服务等方面的考核指标。
参与对各营销渠道ICT业务的考核。
三、按客户/行业、产品和地域三个维度，制订政企客户（含电信运营商，下同）业务发展策略、营销成本预算（需求）、年度销售计划并组织实施。
指导各县级分公司政企客户营销服务工作；提出县级分公司销售收入分解目标建议，由分公司统一下达；对县级分公司提出基于政企客户细分的收入目标。
四、承担市级党政军客户、行业标杆客户、电信运营商、部分总部企业客户的直接销售服务工作。
开展面向政企客户的全业务营销推广工作，落实政企客户业务发展质量监测、分析及业务稽核等工作。
五、接应省公司新产品开发和推广的落地工作。
负责产品的营销推广、销售支撑及优化工作，促进政企客户产品流程优化。
六、负责分公司行业应用拓展及商业（中心）客户营销服务工作的业务指导。
七、负责政企客户需求收集、挖掘与分析，负责针对政企细分客户的策划、宣传和营销推广等工作。
八、在客户服务部统筹下，负责政企大客户移动VPN客户服务具体工作，承接、落实相关客户服务要求、标准与规范。
九、负责驻地网拓展工作的总体协调及监督，指导县级分公司开展商业楼宇、住宅楼宇的驻地网拓展工作；负责重要开发商关系维护并开展统谈统签工作；负责广州市国土资源和房屋管理局等政府部门的外联工作。
十、负责接应集团公司、省公司政企客户一站式服务工作的落实和实施；协调和实施政企客户一站式ICT整体服务工作；负责客户保持与流失预警管理。
十一、负责政企客户类基础增值业务（4008、800等）、视讯会议类增值业务的业务管理，以及产品捆绑融合研发、营销方案制定及推广，提出政企客户类增值业务所需的运营平台的业务需求和业务规范。
十二、负责政企客户直销渠道的建设、管理，为公众客户提供相应的渠道支撑配合，提出渠道协同需求。
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客户经理日常存、贷款客户管理方案
客户经理日常工作管理，是通过加强客户经理工作的计划性、科学性，帮助客户经理形成有效的工作模式，培养自我管理能力，提高客户拜访效率、客户开发效率及客户服务效率，以保持客户经理业绩的稳定、持续增长。
同时，建立客户经理日常工作模式，也为各级管理人员提供管理依据。
客户经理的主要工作是开发客户和服务客户，其日常工作主要包括三个部分，即：潜在客户管理、目标客户开发管理和客户关系维护管理。
具体工作表格有：1、客户档案表；2、月计划任务分解表；3、每周工作计划和客户拜访计划表；4、客户拜访记录表；5、月计划达成检查表；6、周计划达成检查表；7、重点客户服务计划表等。
一、潜在客户管理
目标：广泛收集潜在客户资料，寻找有开发价值的目标客户（一）收集资料，建立潜在客户名册
主要途径：行业协会、产业活动、现有客户介绍、朋友或熟人介绍、电话黄页、行业名录等渠道获得。
客户经理应努力收集尽量多的线索客户名单和信息，并及时将有关信息资料录入潜在客户名册。
（二）分析资料，分类建立客户档案
完善客户各级档案，并确定拜访次序和拜访计划。
（三）联络客户，并进行初次拜访
1、访前预约。
拜访前，首先与潜在客户进行电话预约，确认拜访时间，然后准备各种资料（名片、服务产品资料等），按时赴约。
对于企业客户，要重点拜访：财务总监及相关财务人员、原料采购或销售主管、产品生产主管、决策者、上级主管等；
2、收集了解潜在客户相关信息。
对企业客户重点了解：生产规模，企业性质（国有/民营），原料消耗量，进货渠道/销货渠道等。
可以登录企业网站，或者以客户的身份了解企业的相关信息。
3、准备并熟悉与潜在客户相关的产品品种的基本分析及相关交易背景材料。
4、逐步完善客户资料各级档案。
（四）整理客户资料并制定服务方案和跟进落实。
二、目标客户开发管理
目标：针对有潜在银行产品需求的目标客户，展开系列开发活动，促成开户及各项业务交易。
基本步骤：进行客户拜访、细分客户需求、伺机促成开户和进一步业务叙作。
第三步：制作开发计划。
1、制定《潜在客户名册》。
2、填有目标客户名单的《月计划分解表》、《每周客户联
络计划表》和《客户拜访记录表》，并于每月末提交本
月计划分解表和上月计划达成检查表；每周一例会提
交本周计划工作计划和客户拜访计划表及上周计划达
成检查表。
（二）进行客户拜访
按照拜访计划，与客户进行接触（电话沟通或上门拜访），了解潜在客户状态，了解企业重点人员的综合情况，并视情况进行接触，多层次探测客户需求，与我行产品对接。
要求：
1、接触客户时应注意着装大方得体、话术得当；形象专业、谦虚谨慎；
2、初次拜访或一般客户拜访可由客户经理独立进行；
3、重要客户回访，视情况可由主任或行长参与。
须事先进行目标客户专项分析，针对客户需求确定服务方案。
（三）细分客户需求
通过上述接触，初步判别出客户的基本需求类型，建立客户档案，完善客户资料。
依据判定的客户类型，分析客户潜在需求。
并通过今后的活动建立与客户定期的联系和沟通，不断挖掘客户需求，并实时补充客户资料信息，调整自己的工作计划，排除各种开发障碍，促成客户开户和各项业务叙作。
（四）伺机促成业务合作
1、要做到开发流程的连续性。
从第一见面起，就要确保对客户开发各个环节的工作不间断。
但要注意把握节奏。
2、要做到开发动作的及时性。
对于拜访效果较好的客户要尽快回访，多次回访；对反应平平的客户也要定期拜访，维持联系，伺机拉近关系。
3、要把握好合作时机。
如了解企业各项业务情况，引入更多共同话题，从交谈互动中了解客户多方面需求，针对需求对接我行产品，促进有效合作。
三、客户关系维护管理
1、要求客户经理对所管理客户最少每月上门拜访一次，每周电话访谈一次。
向企业了解信息，确定服务产品，及时跟进客户资金使用情况，有效落实各项业务及解决客户问题；
2、实时关注客户的资金往来情况，对客户资金大宗进出行为进行分析，经常与客户交流；
3、密切关注流失、休眠客户，及时采取措施。
出师表
两汉：诸葛亮
先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。
然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。
诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。
宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。
若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。
侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。
将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。
亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。
先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。
侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。
臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。
先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。
后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。
先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。
受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。
今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。
此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。
至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。
愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。
若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。
臣不胜受恩感激。
今当远离，临表涕零，不知所言。