银行业反洗钱资格培训考试题库
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
银行反洗钱培训测试试题
银行反洗钱培训测试试题1.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
[单选题]A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的2.下列不属于实际控制人范畴的是（）。
[单选题]A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员(正确答案)3.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
[单选题]A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素(正确答案)4.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（）[单选题]A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易(正确答案)C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显5.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
[单选题]A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查(正确答案)B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利6.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
[单选题]A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认(正确答案)7.员工出租、出借本人或者亲属的账户，或者为出租、出借账户提供便利或者帮助的，至少给予（） [单选题]A、通报批评B、警告处分C、记过处分(正确答案)D、开除8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ _____）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的可依法实施行政处罚并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ _____）7. 现金业务容易使交易链条断裂难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户金融机构未发现该交易可疑可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的只要满足了保存 5 年要求的金融机构就可以不用将其保存了。
（ _____）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。
银行反洗钱考试题库
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
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2018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结 果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、 地域、业务（含金融产品、 金融服务）、 行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结 合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上的一 次性金融业务， 需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以 免发生类似情况。
（错） 对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报 错）开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户 身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相 关情况及时报告金融机构总部， 并由总部报告国家公安部、 国家安全部， 同时抄 报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）5、告6、9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民共和国境内 依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策 性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
（错）13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分 析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
（对）14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以 （错）15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告， 但金融机构有 证据证明已经对该交易进行过分析、 审核或判断，人民银行各分支机构就不得将 此情形认定为违规。
（错）17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 （对） 18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 （对）19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构 没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑情节严重的处十罚款（错）交易报告的内容。
（对）20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
（错）、单选题2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定, 金融机构应当在大额交易发生后的（B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以 电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告没有总部或者无法通过 总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的, 其报告方式 由中国人民银行另行确定。
3 B 、 C 、4．对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和 经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件 （ B ）A, 《外汇申报单》;B, 《提取外币现钞备案表》；1、银行在办理汇入汇款业务时， 如发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和 （ ） 缺失的,应要求境外机构补充。
（B ）汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 A 、B 、C 、D 、A 、 D 、 103、银行为自然人办理境外汇入款业务, 单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款, 应审查（ ）（ D ）外汇申报单》 提取外币现钞备案表》 外汇业务审批表》 涉外收入申报单（对私） 》 A 、 B 、 C 、D 、5、下列属于大额交易的是 （ A ） 一笔 25 万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币 18 万元 自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔 150万元人民币的转账 A 、B 、C 、D 、6、反洗钱内部控制的核心是（ B ） A. B. C. A. 确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险 保障业务发展不受限制 避免受到监管处罚7、 向金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时D ）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A. B. C. D. 监管部门 董事会 监事会 高级管理层8、 中国人民银行设立（B ）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A 、 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心 C 保卫局 D 分支机构金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用 新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ A ）原则建 立相应的风险管理措施。
A. 9、B. C. 风险可控 风险平均 效率优先C, 《外汇业务审批表》；D, 《涉外收入申报单（对私）》D. 合法合规10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施， 表述不正确的是 （ C ） 。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的 有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之 相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份 进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基 本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。
一月 三月 半年一年 客户身份识别是一个持续的过程 客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，即采取（ D ）措施。
A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（A 、B 、C 、D 、12、下列说法正确的是 （ A ） 。
A.B 、C 、D 、 应当立B ）。
15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、 直接责任人员处（ B ）罚款。
A 、 1 万元以上 5 万元以下 B. 5 万元以上 50 万元以下 A 、 20 万元以上 50 万元以下 A 、 50 万元以上 500 万元以下16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、（ D ）报告。
A 客户身份识别B 交易记录保存C 、 大额交易D 、 可疑交易19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A准。
A 、B 、C 、D 、汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 17、如果客户、 客户的实际控制人、 交易的实际受益人以及办理业务的对方金融 机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） ，金融机构应首先 （ B ） 。
采取交易限制措施 尽可能采取强化的客户尽职调查措施 中止为客户办理业务 提交可疑交易报告 A. B. C. D.A 、B 、C 、D、董事会或者其他高级管理层 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会致使洗钱后果发 高级管理人员和其他分析涉嫌恐怖融资的）的批19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十 六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A ．20、以下哪些说法是错误的（ D ）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运 用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密， 不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 三、多选题 1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000美元以上的，进 行客户身份识别的要点包括（ ABCD ）。
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人 民币交易（C ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、 现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融 机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
5 万； 5000 10万；1 万 5 万； 1 万 50万；5 万 A 、 B 、C 、D 、B ．C ．D ． 810D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（A. ACD ）。
B. C. D. 全系统可疑交易报告统计情况 本机构接收协查统计情况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况 4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACDA. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开 立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 报告）C.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 （注：应由收单行客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 交易报告和可疑交易报告。
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能 性较大（ABCA. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点 ATM 机具向某敏感地区 账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇 入，并立即通过ATM 取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲 友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同,且该客户登记职业为“学生”6为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立 业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（AD ）。