银行转款知识
银行卡知识100题
银行卡基础知识100题1.信合通卡的发卡对象为开立有基本存款账户的单位和（C）的个人。
A、年满16岁B、年满18岁C、具有完全民事行为能力D、中国合法公民2.自助银行转账每日每卡转出金额不得超过（B）万元人民币。
A、2B、5C、8D、103.吞没卡片领取时，持卡人应在吞卡后次日起（A）个工作日内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自助银行网点办理领卡手续。
A、3B、5C、7D、104.个人客户网银单笔限额（B)万元，日累计限额(B)万元。
A、10、100B、20、100C、10、200D、20、2005.企业网银客户单笔限额（B）万元，日累计限额（B）万元。
A、100、1000B、200、1000C、100、2000D、200、20006.农民工卡在操作过程中输入密码连续错误（A）次，系统将拒绝受理。
A、3B、4C、5D、67.农民工仅限于人民币卡业务，每卡每日单笔或累计取款金额不得超过（C）元。
A、1000B、2000C、5000D、100008.助农取款服务采用专门交易类型，每卡每日累计最高取款金额不超过（B）元（含）人民币A、800B、1000C、1500D、20009.（C）为信合通卡的发卡机构和法律关系主体，承担相应法律责任。
A.山西省联社B.省联社各办事处C. 山西省辖内各县联社D.中国银联10.信合通卡按发卡对象不同，可分为（B）。
A、金卡和普卡B、单位卡和个人卡C、贷记卡和准贷记卡D、专用卡和联名卡11.信合通卡按卡片种类的不同，可分为（D）。
A、贷记卡和准贷记卡B、专用卡和联名卡C、主卡和附属卡D、普通卡、金卡、钻石卡12.信合通卡按从属关系的不同，可分为（C）。
A、贷记卡和准贷记卡B、专用卡和联名卡C、主卡和附属卡D、普通卡、金卡、钻石卡13.信合通卡所有权归（A）。
A、山西省辖内各县联社（农商行、农合行）B、山西省农村信用联社C、山西省农村信用社辖内网点D、山西省联社各办事处（市联社）14.对同一张借记卡，持卡人同一日内通过相同或不同渠道连续（B）次输入密码不正确，发卡机构有权按有关规定锁定该账户。
银行转帐管理制度最新
银行转帐管理制度最新第一章总则第一条为规范银行转账业务管理，保护客户资金安全，提高转账效率，确保银行经营正常、稳定，特制定本制度。
第二条凡使用银行转账服务的客户均须遵守本制度和业务规定。
第三条银行应当建立完善的银行转账管理制度，明确各项业务流程、权限范围以及岗位职责，保障转账合规、安全。
第四条银行应当定期组织员工进行转账操作规范培训，提高员工转账操作技能和对可能发生问题的识别和应对能力。
第五条银行应当建立健全转账风险评估与应对机制，及时预警风险，提供有效的安全防护措施。
第六条银行应当建立银行转账风险的调查和处理机制，提高服务质量。
第七条银行应当按照国家相关规定对银行账户信息进行保密，不得泄露客户个人信息。
第八条银行应当建立有关银行转账的投诉处理制度，及时处理投诉，保障客户合法权益。
第九条银行应当不断改进银行转账管理制度，完善制度，提高服务水平。
第二章转账业务流程第十条客户在办理转账业务时，应当提供真实有效的身份证明和转账信息，确保操作安全。
第十一条客户应当仔细核对转账信息，如有错误应及时更正。
第十二条在进行线上转账操作时，客户应妥善保管账户密码和其他安全信息，不得外泄。
第十三条银行应当在客户提出转账要求后及时办理，确保资金安全。
第十四条银行应当将转账信息及时录入系统，并实时监控转账资金流向，及时处理异常情况。
第十五条银行应当与相关机构建立好转账结算关系，确保转账资金的及时到账。
第十六条银行应当建立良好的支付结算机制，确保转账资金流通畅通。
第十七条银行应当配备专业人员负责转账业务，提供专业服务。
第十八条银行应当建立转账业务备案管理制度，对每笔转账进行备案保存，确保业务可追溯。
第三章转账权限管理第十九条银行应当根据员工职责和业务需要设定不同的转账权限，实行严格的权限管理制度。
第二十条银行应当确保员工使用合法权限进行转账操作，避免私自操作转账。
第二十一条银行应当实行多级审核制度，对特定金额以上的大额转账实行双重审核。
银行 转账 原理
银行转账原理
银行转账的原理是通过银行系统将资金从一个账户转移到另一个账户。
以下是银行转账的一般步骤：
1. 转账指令：转账发起方向银行提交转账指令，包括转账金额、转入账户和转出账户等信息。
2. 资金检查：银行系统会对转出账户进行资金检查，确保账户余额足够支付转账金额。
3. 转账验证：银行系统验证转账指令的合法性，并进行身份验证，以确保只有授权人员可以进行转账操作。
4. 转账处理：一旦验证通过，银行系统会根据指令信息将指定金额从转出账户冻结，并发送转账请求给清算系统。
5. 资金清算：清算系统是银行间资金结算的中心，负责将转账请求与接收方银行进行匹配，并结算资金。
6. 资金划拨：清算系统完成资金结算后，转账金额会从转出账户划拨至接收方账户。
这个过程可能涉及不同银行之间的资金调拨和调整。
7. 转账确认：一旦资金划拨完成，银行系统会发送转账结果通知给转账发起方，并在双方账户中反映转账交易。
以上就是银行转账的一般原理。
银行通过严格的验证和资金结
算流程，保证了转账的安全性和可靠性，确保资金能够准确无误地转移。
工商银行外汇业务基础知识
工商银行外汇业务基础知识外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。
下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。
工商银行外汇业务知识第一部分：产品知识1.什么是结汇?结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇?售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇?个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。
境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别?(1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。
现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。
(2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。
原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。
5.工行可提供哪些币种的结售汇业务?个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。
银行业务知识题库(900题)
A
单 储蓄存款利息计算时，本金以（）为起息点。
A B C D A A
单 储蓄存款所有权发生争议，涉及办理过户的，无法律效力的过户手续是（）。 协议书 单 存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（）。 单 存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（）支取。 单 单 可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外） 基本存款帐户
D C D D D
单 超过提示付款期的票据仍背书转让的，（）应当承担票据责任。 单 单
持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（）个工作日内凭假币收缴凭 60 证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 持币人提出真伪鉴定书面申请书的，假币收缴单位应当自收到鉴定单位通知之 2 日起（）个工作日内，将需鉴定的货币送达鉴定单位进行鉴定。 《支付结算办法》
单 背书日期属于相关记载事项，未记载日期的（）。 单 本年度发现上年度错账，应填制蓝字反方向凭证冲正（）。 单 本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）个月。 单 不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。
单
参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票 大额支付行号 正面加盖付款银行的银行（）。 背书人
B
C C B B B A CFra bibliotekD A B B C D D
根据《银行账户管理办法》的规定，存款人出租和转让账户的，除责令纠正并 单 没收其非法所得外，还将对其处以该行为发生金额5%的罚款，但罚款金额不得 1000 低于（）元。 单 根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（）。 单 单 2年
C B
单 冻结超过冻结时效时（）。
C
单 冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（）。 单 冻结解冻等特殊业务交易必须经（）审核确认后操作。 单 对残缺纸币呈十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。 单 对存款账户只有查询权，无冻结权的部门是（）。 单 对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行（）。 单 对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（）。 单 对高风险等级客户的关注程度应（）其他风险等级客户。
银行业务知识培训
——存款业务 储蓄存款 > 存款止付、冻结
存款止付即通知停止支付。在办理挂失业务后，银行会将存款进 行止付。另外，县级以上人民法院等司法机关在受理案件的需要 时，向银行出示相关公函，也可对存款进行止付。
——存款业务
储蓄存款 > 个人存款证明
个人存款证明是指银行营业网点应存款人的申请，为其某一时间段内 在银行的储蓄存款或在银行购买的凭证式国债所出具的证明。
企业活期存款账户分类:
基本存款账户
基本存款账户是企业或单位办理日常转账结算和现金收付的账户。如工资、奖 金等现金的支取，只能通过本账户办理。企业或单位只能在银行开立一个基本存款 账户。
一般存款账户
企业有借款或其他结算需要，可在基本存款账户开户行以外的其他银行开立一 般存款账户。通过本账户可办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。
已被县级以上司法机关等有权机关冻结 止付和因用于质押而被银行冻结止付的个 人权利凭证，不能办理个人存款证明。
个人存款证明不能流通，不能转让，不能用 于质押，不能挂失，不能代替个人权利凭证作 为取款、转存、续存、兑付等凭据。
——存款业务
储蓄存款 >长期不动户
长期不动户是指存款账户在较长时间未发生存取款业务或定期存款到 期后较长时间未支取的储蓄存款。
——存款业务
储蓄存款 > 概念
储蓄是指居民个人将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金 融机构的一种存款活动，又称储蓄存款。储蓄存款是银行机构的一项重 要资金来源。
储蓄是居民个人的行为，储蓄存款 是受法律保护的，国家对居民个人储 蓄存款采取鼓励和保护的政策。
中国的高储蓄率（储蓄率指个人可支配收 入总额中储蓄所占的百分比）全球闻名。 2008年中国的储蓄率为51%，而全球平均储 蓄率仅为19% ，美国的储蓄率为20%。
转账支票结算流程知识点
转账支票结算流程知识点一、知识概述转账支票结算流程知识点①基本定义：转账支票是由单位签发的，通知银行从其账户上支取款项的凭证。
转账支票结算流程就是使用这种支票进行款项收付的一系列步骤。
②重要程度：在企业财务往来、资金结算中非常重要。
是企业间常用的一种非现金结算方式，能规范资金流向、保障交易安全。
③前置知识：得了解银行账户的相关知识，比如基本账户、一般账户等的功能，还得对支票的基本格式和内容有点认识。
④应用价值：企业之间资金较大额的往来，用转账支票方便又安全。
比如公司采购一批价值较高的设备，用转账支票就避免了携带大量现金的风险。
二、知识体系①知识图谱：它属于财务会计中资金结算知识板块的重要组成部分。
②关联知识：与银行存款、企业收支核算、票据法等知识有关。
③重难点分析：- 掌握难度：中等难度，因为流程环节比较多，容易出错。
- 关键点：准确填写支票、遵循银行规定的流程、注意支票有效期。
④考点分析：- 在财务类考试中经常出现。
- 考查方式：可能会出流程步骤排序、填写错误分析等题型。
三、详细讲解【实践应用类】①准备工作：- 首先得有合法有效的转账支票本，这是从银行购买的。
- 要清楚知道收付双方的准确信息，包括单位名称、银行账号、开户行等。
我的经历是，有一次我们公司给供应商付款，结果因为把供应商开户行名称写错了一个字，差点就导致付款失败。
- 还得准备好笔用来填写支票内容呢。
②操作流程：- 开票方：- 第一步填写日期，要大写哦。
我刚接触的时候觉得大写好麻烦，像2023年5月1日就要写成“贰零贰叁年零伍月零壹日”。
这是为了防止日期被篡改。
- 第二步填写收款方的名称，得全称，不能简称。
比如说收款方是“××市××科技有限公司”，少一个字都不行。
- 第三步填写支票金额，大写金额和小写金额都要写。
大写金额在前面，小写金额在后面的小框里。
像金额是1000元，大写就是“壹仟元整”。
小写就是“￥”。
银行小知识
银行小知识银行小知识银行作为现代金融体系中的重要组成部分，为社会经济的发展提供着不可或缺的支持。
然而，对于普通人来说，银行的运作机制和一些基本常识常常不为人所知。
下面让我们一起来了解一些银行小知识。
首先，我们需要知道银行的主要职能是什么。
银行主要有吸收存款、发放贷款、办理结算、提供信用、外汇兑换等职能。
其中，吸收存款是银行最重要的职能之一。
银行通过吸收存款来筹集资金，然后将这些资金通过贷款等形式投放到社会中，促进经济的增长。
其次，我们需要了解不同类型的银行。
目前，在市场上常见的银行有商业银行、农村信用社、农村合作银行等。
商业银行是以盈利为目的的银行，主要经营存款、贷款、理财、外汇等业务。
农村信用社是农村地区的金融机构，主要服务于农村居民和农业企业。
农村合作银行是以合作社形式组织的银行，主要经营农村信用业务。
此外，我们还需要了解一些常见的银行业务。
开户是进入银行体系的第一步。
客户可以通过办理工资卡、储蓄卡等方式开立个人账户。
办理存款是将个人资金存入银行，将其存放在银行的账户中，以便客户随时使用。
申请贷款是借款人向银行申请一定额度的资金，用于个人消费、企业经营等目的。
办理理财是指将个人资金委托给银行进行投资，以获取更高的收益。
汇款是将款项从一个账户转移到另一个账户，可以是同一银行的不同账户，也可以是不同银行之间的账户。
此外，我们还需要了解一些常见的银行术语。
年利率是银行借贷中最常见的利率，它表示了一年内实际利息与本金之比。
透支是指客户在超出账户余额的情况下，继续支取款项的一种行为，但需承担透支利率。
担保是指借款人以自己的财产或第三方的财产作为抵押或担保，以保证贷款的安全性。
信用卡是银行发行的一种用于消费的信用工具，可用于购物、旅游、取现等。
综上所述，银行作为现代金融体系中的重要组成部分，为社会经济的发展提供着不可或缺的支持。
了解一些银行小知识不仅可以帮助我们更好地管理个人财务，还能够更好地利用银行的各种服务，为自己创造更多的财富价值。
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银行转款小知识
一、银行转款分类
1、同行转款。
周一至周日都可以实现同行转款。
若是在ATM机上操作，则日转出金额不得超出5万元；若是在银行终端机上操作，则日转出金额不得超过20万元。
其他金额只能在柜台办理。
2、跨行转款。
A、周一至周五，所有银行都可实现跨行转款。
若是5万元以下或含5万元可
在银行终端机或ATM机上实现自主转款；若是5万元以上，则需到柜台办
理。
B、周六、日银行柜台处只能实现同行转款。
若是5万元以下或含5万元可通
过网上银行实现跨行转款，当日到账。
若是5万元以上，也可通过网上银
行实现跨行转款，但网上银行后台周末不运行，会顺延到工作日才作处理，
转款资金则要下周一才能到账。
二、银行转款流程和转款手续费
1、取号
2、填写转款凭证，即“个人业务凭证（填单）”
A、收款人姓、收款人账（卡）号、收款行行名（开户行）、转款金额、证件名
称、证件号码和电话都可以代填；存/取/汇款人姓名和客户签名这两项必
须由客户本人填写。
B、金额小写时，以“￥”作为前缀；金额大写时必须顶格填写，即紧挨着填
写，不能留空白。
C、填单前，请使用礼貌用语让客户将其身份证和转账银行卡交与陪同的工作
人员；填单时，要注意字迹工整、清晰，不能有涂抹和修改字样，否则银
行不受理，需重填；银行卡号必须以四位数为单位，均分填写；填写完毕
并仔细核对信息后，将客户的身份证和转账银行卡归还，并将“个人业务
凭证（填单）”交由客户保管，等待叫号。
3、待客户转款完毕后，陪同转款的工作人员将转款凭证用手机拍下回公司打印，
原件交由客户自行保管。
若产生转款手续费，工作人员先行支付给客户，待
回公司后到相应部门报账。
4、客户若是通过网上银行转款，则待客户完成转款后，提醒客户将转账交易电
子单截屏保存并打印。
5、现跨行转款手续费基本算法为：转1万元是3元的手续费，最高手续费不超
过50元。
若遇客户是金卡及以上的用户，则手续费会有一定折扣，以实际金额为准；若客户是网上转款，则手续费是柜台办理的一半。
三、银行转款注意事项
1、农行：分现金业务和非现金业务。
现金业务在柜台办理，若是转款或跨行转
款不涉及现金的，只能到非现金业务柜台办理。
离我们公司最近的农行（中级法院旁），它的非现金业务柜台中午12点到2点半不受理业务，若需在这个时间点转款的，可到会馆路的农行办理。
2、陪同转款的工作人员外出时需着便装，以减少银行工作人员对业务办理的阻
碍。
3、当客户在银行，特别是柜台上办理业务时，提及关于利息、借款方等字眼时，
请及时用委婉的语言告知客户，业务办理结束后会一一解答。
4、陪同转款的路上可先给客户“打预防针”，告知客户银行对像我们类型的公司
有些许排斥，偶尔会阻碍业务办理，要引导客户配合我们转款，比如银行会问客户：认不认识收款人，这笔转款主要是用来做什么的等等。
5、转款手续费一定要在离开银行后再拿给客户。
四、各银行的银行卡卡号类型
借记卡（即一般的储蓄卡）一般是19位，但是招商银行16位，交通银行17位，所以借记卡一般位数是16-19位，信用卡的位数一般都是16位。
所以在填写完卡号后，数一下卡号位数是否正确。
五、银行“个人业务凭证（填单）”模板举例
1、农行：。