银行从业资格考试第一章中国银行体系概况判断题(2015-10-26)
2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础
第一章：中国银行体系概况前言一、本班讲授的主要内容与方法各章基本分三个部分讲授：一是对每章进行考情分析，旨在联系实际，弄清以往考试情况；二是，串讲各章节的知识点；三是，在每章（或节）后面进行典型例题解析，旨在点出未来考试中可能出现的考题内容，并掌握本章重点内容和主要知识点；二、考试题目分布及教材的特点与难点（一）考试题目分布本课程为分三篇共设11章。
三个部分分别是是银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。
按考试大纲要求，其考试内容分别占比60％、25％、15％。
（一）教材特点本教材三个部分，是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容的确较多。
其中：银行知识与业务部分：由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务、银行管理四方面内容组成，后两个方面内容应是学习并掌握的重点；银行业相关法律法规部分：由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四方面内容组成，其中应重点掌握银行业监管及反洗钱相关法律规定、银行业务中的一些非常重要的规定、民商事法中的有关票据法和合同法等内容，对于各类金融犯罪亦应全面了解。
银行业从业人员职业操守部分：以中国银行业协会公布的《银行业从业人员职业操守》为主要学习内容。
此处应重点掌握银行从业人员基本准则和职业操守等基本内容。
（二）教材难点一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业术语等的掌握；二是银行业相关法律法规上，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,从以往考试情况来看，这部分内容并不多。
三、冲刺学习要求：故本课程主要是根据考试教材和大纲对各章节的具体内容和题例进行重点讲解，由此，建议各位学员一定要讲求学习方法与效果：一是要把握教材中的实质性内容，在头脑中画一张学习本课的思路图(图解)，以便能够真正领会教材中应领会的精髓内容；二是在冲刺阶段，应重点把握相关知识的概念、业务特色、专业术语等内容；三是对于法规部分中金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果则重在理解，职业操守部分等并不一定要死记硬背(考试内容占比不大)；四是一定注意在理解的基础上将有关知识内容融会贯通或举一反三，应注意增强联系实际分析问题的能力（如武汉、重庆…）；五是考试之前，能够了解或掌握一些时事金融经济知识很有必要。
银行从业资格考试《公共基础》重要知识点
银行从业资格考试《公共基础》重要知识点银行从业资格考试的《公共基础》科目是所有银行业从业人员必须掌握的基础知识，其涵盖的内容和知识点对于理解银行行业的运作、风险管理和金融服务至关重要。
以下是一些重要的知识点。
1、银行体系与金融市场了解银行体系的基本构成，以及金融市场的功能和参与者。
掌握金融市场的种类和特点，包括货币市场、资本市场、衍生市场等。
2、银行业监管与自律理解银行业监管的必要性，掌握我国银行业监管的框架和主要法规。
了解国际金融监管的最新进展和趋势。
3、商业银行经营与管理掌握商业银行的基本业务和运营模式，理解商业银行的风险管理和内部控制。
了解商业银行的资本管理、资产负债管理和流动性管理。
4、投资银行业务理解投资银行的基本功能和业务范围，掌握证券承销、交易和投资等核心业务。
了解并购、重组和资产证券化等创新业务。
5、金融创新与科技发展理解金融创新的内涵和驱动因素，掌握金融科技的发展和应用，包括区块链、人工智能和大数据等新技术。
了解金融科技对银行业的影响和挑战。
6、职业道德与风险管理理解职业道德的基本原则和行为规范，掌握银行从业人员的职业道德要求。
了解风险管理的基本概念和方法，包括信用风险、市场风险和操作风险等。
7、银行业法律法规与合规掌握银行业法律法规的主要内容和相关规定，了解合规管理的意义和要求。
理解反洗钱、反恐怖融资和反腐败等法规的重要性。
以上知识点是《公共基础》科目中的重要内容，但不限于此。
考生应全面复习教材，深入理解相关概念、理论和实务知识，为顺利通过考试打下坚实的基础。
银行从业资格考试公共基础知识点及练习一、银行业协会概念银行业协会是指银行业同业自律性组织，会员大会是其最高权力机构，理事会是会员大会的执行机构。
二、中国银行业协会的主要职责中国银行业协会的主要职责包括：1、依据有关法律法规制定银行业同业公约和自律规则；2、协调会员之间的合作关系，实行行业自律，并维权、维权；3、开展调查研究和行业交流，促进行业改革发展；4、组织会员从业人员的培训和考试，审查和认证会员单位经营管理人员资格，以提高从业人员素质；5、宣传普及银行基础知识，组织开展行业咨询；6、积极发展行业公益事业，树立行业良好形象；7、办理其他有关事项。
2015中国银行考试笔试试题汇总及答案解析
2015中国银⾏考试笔试试题汇总及答案解析中国银⾏笔试总结⼀下，货币银⾏学占题⽬⽐重较⼤，国际⾦融⽅⾯考了汇率和期货两三道，商业银⾏管理也考了⼀些，计算机络出的都是⽐较简单的题⽬，法律⽅⾯主要考⼏道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到综合部分选择题1.以下哪个同⾏拆借率是⽬前被认可和通⾏的（伦敦同业拆借率）2. 世界上第⼀个商业银⾏是？（英格兰银⾏）3. 巴塞尔协议规定的资本充⾜率为多少（8%）4.商业银⾏的经营⽬的是什么？（盈利）5.在⽇本发⾏的以美元计价的债券称为什么（欧洲市场债券）6. 利率互换的条件（币种相同、期限相同、利率计算⽅式不同）7.关于卖空股指期货操作的题⽬8.以下哪个选项最适合作为回购协议（国债、股票之类）9.以下哪种票据需要承兑（远期汇票）10. 证券投资属于什么投资（直接投资、间接投资 and so on）11.布雷顿森林体系崩溃时间（七⼗年代初期）12.央⾏和商业银⾏的货币职能（央⾏提供原始货币，商业银⾏制造派⽣货币）13.凯恩斯的货币需求理论的特点是（强调利率的作⽤）14.菲利普斯曲线描述的是什么？（通货膨胀与失业率之间的关系）15.洛仑兹曲线描述的是什么？（收⼊分配公平程度）—— 不确定是不是这道题16.发⾏国债的最主要⽬的是什么？（筹集建设资⾦）17.市场营销的核⼼环节是（交换）18.关系营销的理论基础是什么19.泰勒被尊称为什么（科学管理之⽗）20. 国内企业引进了激励奖⾦制后，现在激励奖⾦已经变成⼯资的⼀部分，⽽失去了原本的激励作⽤，这样意味着？（激励效应在每个国家作⽤不同、如何防⽌激励奖⾦变成⼯资的⼀部分是管理⼈员需要重视和提⾼的什么什么，忘了） 21. 某企业⽣产平均成本达到最⼩值，那么该企业（利润达到值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever）22.劳动法对于加班时间的限定（每⽉不得超过36⼩时）23.如果企业安排员⼯周末上班⽽⼜不予以调休，那么应⽀付多少倍⼯资（2倍）24. 以下哪个选项免收营业税（医院提供医疗服务的费⽤、邮局出售邮票、移动公司出售充值卡、还有⼀个选项忘了）25.以下哪种情况免收个⼈所得税（保险理赔）26.企业增值税的属性（A.归中央税⼊ B.归地⽅税⼊ C.共享税中央为主 D.共享税地⽅为主）28. A、B两个相连的会计年份和甲⼄两种不同的会计⽅式混搭，问哪个符合会计⼀致性原则29.某跨国企业⼦公司财务报告与母公司合并，过程中遭遇的汇率风险属于什么风险（经营风险、市场风险、经济风险、会计风险）30.影响现⾦流的操作31.以下哪个软件通常⽤来收发邮件（Outlook Express。
银行从业资格考试题库(含答案)
银行从业资格考试题库历年一、单选题1.我们通常所说的利率是指（）。
A．市场利率B．名义利率C．实际利率D．固定利率解释：此题考查的是对于各种利率的理解。
利率按期限是否固定可分为固定利率和浮动利率，按其决定方式可分为市场利率、官方利率和公定利率。
还可分为短期利率与长期利率，即期利率与远期利率。
此题并不涉及某一具体的利率类型，故以上分类都不对，这里考查的是平时生活中我们对于利率的理解，可分为名义利率与实际利率。
名义利率是以名义货币表示的利率，实际利率是以名义利率剔除通货膨胀因素后的真实利率。
我们在日常生活中并不过多关注通胀率。
且它是时常变动的，所以平时说的都是名义利率。
2．国民经济发展的总体目标一般包括（）。
A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长解释：衡量宏观经济发展目标一般包括4个。
即经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡，它们从各个层面反映国民经济运行状况，也是国民经济发展的目标。
3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B）A.扩张性财政政策，抑制通胀B.紧缩性财政政策，抑制通胀C.扩张性财政政策，防止通货紧缩D.紧缩性财政政策，防止通胀解释：经济过度繁荣一定会导致通胀，可以采取紧缩性财政政策尽量控制。
4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行解释：这次金融危机之后，中国工商银行、中国银行等在全球排名都在前列，所以俗称的股份制要在规模上超越还是需要较长的时间。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行体系)-试卷2
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行体系）-试卷2(总分：74.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：19，分数：38.00)1.下列大型商业银行中，在上海证券交易所上市和香港联合证券交易所同步上市的是( )。
（分数：2.00）A.工商银行√B.农业银行C.中国银行D.建设银行解析：解析：工商银行于2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合证券交易所同步上市。
B项，农业银行于2010年7月15日在上海证券交易所上市，于2010年7月16日在香港联合证券交易所上市；C 项，中国银行于2006年6月1日在香港联合证券交易所上市，于2006年7月5日在上海证券交易所上市；D项，建设银行于2005年10月27日在香港联合证券交易所上市，于2007年9月25日在上海证券交易所上市。
2.商业银行最基本的职能是( )。
（分数：2.00）A.信用中介√B.支付中介C.清算中介D.金融服务解析：解析：我国商业银行是以办理存贷款和转账结算为主要业务，以营利为主要经营目标，经营货币的金融企业。
商业银行的职能有：①充当信用中介；②充当支付中介；③信用创造功能；④金融服务。
其中，充当信用中介是商业银行最基本的职能。
3.能够吸收活期存款、发放贷款、办理转账结算的只有( )。
（分数：2.00）A.投资银行B.商业银行√C.政策性银行D.中央银行解析：解析：我国商业银行是以办理存贷款和转账结算为主要业务，以营利为主要经营目标，经营货币的金融企业。
与其他金融机构相比商业银行最明显的特征是能够吸收活期存款，创造货币。
4.下列不属于农村中小金融机构的是( )。
（分数：2.00）A.农村商业银行B.邮政储蓄银行√C.村镇银行D.农村信用社解析：解析：我国农村中小金融机构主要包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行和村镇银行。
5.下列( )属于银监会监管的非银行金融机构。
①股份制商业银行；②基金管理公司；③农村信用社；④企业集团财务公司；⑤汽车金融公司；⑥城市信用合作社；⑦金融租赁公司；⑧期货经纪公司。
初级银行从业资格考试考点：银行体系
初级银行从业资格考试考点：银行体系在初级银行从业资格考试中，银行体系是一个重要的考点。
了解银行体系对于从事银行业务和金融工作的人员来说至关重要。
接下来，让我们深入探讨一下银行体系的各个方面。
首先，我们要明确银行体系的定义。
银行体系是由各类银行机构和相关金融监管机构共同构成的一个复杂网络，旨在实现资金的融通、支付结算、风险管理等功能，以促进经济的发展和稳定。
一、中央银行中央银行在银行体系中处于核心地位，它是国家金融管理的最高机构。
例如我国的中国人民银行，其主要职责包括制定和执行货币政策、维护金融稳定、管理金融市场等。
货币政策是中央银行调控经济的重要手段。
通过调整利率、存款准备金率、公开市场操作等工具，中央银行可以影响货币供应量和信贷规模，从而实现对经济的宏观调控。
例如，在经济过热时，中央银行可能会提高利率、提高存款准备金率，以减少货币供应量，抑制通货膨胀；在经济衰退时，则可能采取相反的措施，刺激经济增长。
维护金融稳定也是中央银行的重要使命。
它需要监测金融市场的运行状况，防范和化解金融风险，保障金融体系的安全稳健运行。
当出现系统性金融风险时，中央银行会采取紧急措施，如提供流动性支持，防止风险的扩散和蔓延。
二、商业银行商业银行是银行体系的主体，也是我们日常生活中最常见的银行类型。
它们以盈利为目的，通过吸收存款、发放贷款、办理结算等业务来获取利润。
吸收存款是商业银行的重要资金来源。
包括活期存款、定期存款、储蓄存款等多种形式。
商业银行会根据存款的期限和金额，支付不同的利息。
发放贷款是商业银行的主要业务之一。
企业贷款、个人住房贷款、消费贷款等都是常见的贷款类型。
商业银行在发放贷款时，会对借款人的信用状况、还款能力等进行评估，以降低贷款风险。
除了存贷款业务，商业银行还提供各种结算服务，如转账、汇款、票据承兑等，方便资金的流通和交易。
三、政策性银行政策性银行是为了实现特定的政策目标而设立的银行机构。
与商业银行不同，它们不以盈利为主要目的，而是贯彻国家的产业政策和区域发展政策。
银行从业中国银行体系概况练习题含答案
17. 下列属于中国银行业监督管理委员会的职责 的是(ABCD)。 A.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管 理工作 B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业 金融机构业务活动予以取缔 C.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业 金融机构予以撤销 D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 E.对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的 问责制（没有银行业关键词，这是监管标准）
40.中国农业发展银行可以办理保险代理等中间 业务（A） A（对） B（错） 41.按照“一行一策”原则，推进政策性银行改 革，首先应该先推进（A）改革 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行 42. 我国三大政策性银行成立于（A）年 A、1994 B、1995 C、1996 D、1998 43.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行 是（C）。A、国家开发银行B、中国农业银行 C、中国进出口银行D、中国银行
31.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCDEF ) A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司F.资产管理公 司 32.中国银行业协会的执行机构是会员大会。错 。改正为理事会 33.中国银行业协会的主管单位是银监会（T） 34.各省的银行业协会是中国银行业协会的会员 单位。（T）注意以前的是非会员单位，新改 之后现在是会员单位了。
22. 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标 （错）改正：最终效果和最终状态 23.(B)负责对全国银行业金融机构及其业务活 动监督管理的工作。 A、中国人民银行 B中国银行业监督管理委员 C、国务院D、中国银行业协会 24. 银行业监督管理的目标包括（CD）。 A、保证银行业金融机构不倒闭 B、最大限度地扩大银行业资产规模 C、促进银行业的合法稳健运行 D、维护公众对银行业的信心
《法律法规与综合能力》个人讲义汇总
2015年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》个人讲义汇总第一章讲义：中国银行体系概况考点1.1 中国人民银行（P3-7）1．1948 年成立；95 年确立法律地位； 2005 年8 月10 日，上海总部成立。
职能转换：1984 年1 月1 号起，专门行使央行职能；2003 年4 月，对银行业金融机构的监管职能由银监会行使。
2.主要职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
3．职责：(1)作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；(2)依法制定和执行货币政策；(3)发行人民币，管理人民币流通；(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；(8)监督管理金市场；(9)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；(10)经理国库；⑿负责金融业的统计、调查、分析和预测；(13)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
考点1.2 监管机构（P7-11）★我国银行业监督管理机构——中国银行业监督管理委员会（银监会）1．监管范围：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及政策性银行，金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及其他金融机构的监督管理。
2．监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度3．监管目标：①通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益；②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业信心；③通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融的了解和风险识别；④努力减少金融犯罪。
4．监管职责：①对银行业自律组织的活动进行指导和监督；②负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；③对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；④负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
5．监管措施：①市场准入【机构、业务和高级管理人员的准入】；②非现场监管；③现场检查（根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理）；④监管谈话；⑤信息披露监管（财务会计报告，风险管理状况，董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息）。
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1.判断题我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。
( ) 参考答案错
2.判断题银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制() 参考答案错
3.判断题中国人民银行依法经理国库，但不能向政府透支。
() 参考答案对
4.判断题银监会的市场准入监管措施包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入监管。
() 参考答案对
5.判断题中国人民银行隶属于人大常委会而非国务院，体现了中央银行的独立性。
() 参考答案错。