有价证券-重要空白凭证管理规定【范本模板】
银行重要空白凭证及有价单证管理办法
银行重要空白凭证及有价单证管理办法第一篇：银行重要空白凭证及有价单证管理办法XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法第一章总则第一条为进一步加强我行重要空白凭证及有价单证的管理，防范金融风险，完善内部控制制度，根据《商业银行内部控制指引》（中国银行业监督管理委员会令2007年第6号）《人民币结算账户管理办法》、《关于印发的通知》（银发[1997]163号）及有关规定，结合我行实际情况，制定本办法。
第二条重要空白凭证及有价单证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。
第二章重要空白凭证的印制管理第三条本办法所称的重要空白凭证是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后，即具有支付款项功能或发生责权关系的空白凭证，包括存单（含个人存单和单位存单）、储蓄存折、一本通存折、一卡通、支票、开户证实书、存款证明（含单位存款证明和个人存款证明）、汇票（含银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票）、现金出库单、各种发票（含代理业务发票）、贷方补充报单、支付系统专用凭证等凭证。
第四条我行各种凭证由总行统一印制，分级领用，各分行、支行（以下统称“分支机构”）不得私自印制凭证。
属我行自行设计印制的重要空白凭证，其格式内容的设计由总行相关业务管理部门负责,属上级部门统一设计要求的重要空白凭证由总行根据上级部门要求，从上级部门领取或指定有资质的厂家按照统一格式、内容印刷。
第五条重要空白凭证实行总行、分行和支行三级管理，在我行综合业务系统里按总行、分行、支行分别设立库钱箱管理。
总（分）行会计部设专职凭证管理员，支行应指定专人负责支行凭证管理工作。
第六条重要空白凭证实行统一管理、分级负责、责任到人的制度。
总（分）行专职凭证管理员对全（分）行凭证管理工作负责，支行凭证管理员对所在支行凭证管理工作负责，前台综合柜员对自己所保管、领用的重要空白凭证负责。
第七条重要空白凭证按号码顺序发售和使用，不得跳号使用，并纳入表外科目、以一份一元为记账单位进行核算，确保账实、账簿、账账相符。
(农商银行)有价单证和重要空白凭证管理办法模版
xx农村信用社（农商银行）有价单证及重要空白凭证管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）有价单证及重要空白凭证（以下简称有价单证及重空）的管理，有效防范操作风险，确保资金安全，根据《中国人民共和国票据法》、人民银行的《有价单证及重要空白凭证管理办法》等有关规定，结合我省农村信用社实际，制定本办法。
第二条有价单证及重空必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。
第三条《有价单证及重要空白凭证登记簿》用于有价单证及重空的领发、使用、保管、销毁等，由系统自动登记。
第四条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及所辖成员行社。
第二章有价单证及重要空白凭证的种类第五条有价单证是指农村信用社购买或待发行的、印有固定面额的特定凭证。
购买的有价单证包括国库券、金融债券、企业债券和其他有价单证，待发行的有价单证包括定额储蓄存单、定额股票、定额债券、代理发行的各类债券以及印有固定面额的其他有价单证。
第六条重要空白凭证包括由农村信用社或客户填写金额、签章后即具有支付款项效力的空白凭证，也包括其他纳入重要空白凭证管理的空白凭证。
如支票、汇票、存单、存折、定期一本通、单位存款证实书、单位定期存单、存款证明书、贷款本金利息收回凭证、股金证、联行报单、借记卡、信用卡、假币收缴凭证、柜员卡、办理中间业务的凭证等。
第三章印制和领发第七条有价单证应由中国人民银行规定的厂家印制。
属于区域内使用的，应冠有地区简称，以区分和控制使用范围。
各成员行社按规定到省联社指定厂家订购。
第八条重要空白凭证由省联社按VI要求统一设计并指定印刷企业印制，各成员行社不得改变凭证样式，但有需要可以申请修改凭证抬头。
重要空白凭证应当一律加印号码。
第九条支票、汇票、信用证等结算凭证、假币收缴凭证及办理中间业务所需的完税凭证、收费凭证等，由中国人民银行指定的企业印制或由被代理单位提供。
XX银行重要空白凭证管理规定
XX银行合规体系文件重要空白凭证管理规定1 目的为加强重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的订制、领用、使用、保管、上缴、销毁，特制订本规定。
2 适用范围本规定适用于XX银行对重要空白凭证的管理，各分行可结合当地实际情况制定重要空白凭证管理实施细则。
3 定义4 职责分工5 基本要求5.1 重要空白凭证的种类5.1.1重要空白凭证按类型不同分为：借记卡类、渠道安全措施类、票据类、印刷品类、外部重空类及其他类。
⑴借记卡类包括但不限于汇通借记卡、财富卡、尊享卡等。
⑵渠道安全措施类包括但不限于个人网银U-KEY、公司网银U-KEY等。
⑶票据类包括支票、本票、商业汇票、银行汇票等，由人行指定印刷厂印制。
⑷印刷品类包括空白印鉴卡、各类存单、开户证实书、存折、单位业务委托书、国债收款凭证、存款证明、定期一本通、假币收缴凭证、理财协议等，由总行指定印刷厂负责印制。
⑸外部重空类包括资产管理合同、保险合同、代销合同、他行汇兑凭证、他行转账凭证等从其他单位领入的重要空白凭证。
⑹其他类：除上述品种外的重要空白凭证。
5.1.2重要空白凭证按征订管理要求，可以由总行统一征订印制和分行自行征订。
⑴印刷品类和渠道安全措施类重要空白凭证由总行统一征订印制。
⑵票据类和借记卡类重要空白凭证由分行自行征订，其中借记卡征订权限XX地区下放到一级支行。
⑶外部重空类和其他类重要空白凭证可根据实际情况由总行或分行征订。
5.2重要空白凭证的管理原则⑴重要空白凭证管理坚持“集中管理，分别把关，表外核算，专库、专人保管，专人、专车领用”的原则，做到账账、账表、账实全部相符。
⑵重空凭证的新增、改版和注销，总行各部门、各分行均应在启用前至少一个月通知总行运营部并提供凭证版式。
⑶重要空白凭证的订制，必须选择符合条件的印制单位或供货商，实行定点印制，签订责任合同，明确保管、运送责任。
⑷凭证征订应遵循“符合实际、合理匡算、成本控制”的原则，各分行应指定专人负责征订工作，结合业务发展需要，合理匡算凭证使用量，制定征订计划。
银行重要空白凭证管理办法模版
附件xx银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证管理，保障银行和客户的资金安全，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《银行票据凭证印制管理办法》，结合我行实际，特制定本办法。
第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证，如存折、存单、支票、汇票和本票等。
银行卡、UKEY、动态令牌等重要物品视同重要空白凭证管理。
第三条重要空白凭证是我行业务活动中资金或权利的载体，是重要的会计核算工具，必须严格管理、认真核对、严密控制、确保安全。
第二章职责与分工第四条总行会计结算部负责制定全行重要空白凭证管理办法，检查相关制度的实施执行情况。
第五条总行计划财务部负责制定重要空白凭证的会计核算办法。
第六条总行办公室负责联系生产厂家，完成重要空白凭证（卡类除外）下单等工作。
卡类的下单由总行个人金融部负责。
第七条总行审计部门负责重要空白凭证销毁时的监销工作。
第八条各分行（总行营业管理部除外）会计结算部门下设立库房管理中心，负责辖区内重要空白凭证的订购计划、凭证领用下发、库存管理等日常工作。
xx地区库房管理中心同时承担全行重要空白凭证的订购计划汇总、出单、接收入库、配发、调拨等工作。
第三章订购与印制第九条重要空白凭证的版式按业务归属由总行业务主管部门负责设计。
中国人民银行（下称人行）或其他监管部门对重要空白凭证版式有特殊要求的，按要求印制。
第十条版式由我行自行设计的重要空白凭证，以分行为单位汇总按时报xx地区库房管理中心，xx地区库房管理中心汇总全行用量报总行办公室，由总行办公室联系厂家印制。
卡类由总行业务主管部门根据各分行领用申请，通知厂家完成制作，直接发各分行库房管理中心入库。
第十一条版式由人行或其他监管机构统一要求的重要空白凭证（如银行汇票、华东三省一市银行汇票、商业汇票、银行本票和支票等），xx地区库房管理中心负责汇总xx地区分支机构订购计划并统一报人民银行或其他监管机构。
农信社有价单证及重要空白凭证管理实施细则模版
xx农村信用合作联社有价单证及重要空白凭证管理实施细则第一章总则第一条为加强xx农村信用合作联社（以下简称“市联社”）有价单证及重要空白凭证的管理，保障资金安全，根据《浙江农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法》、《浙江省农村合作金融机构综合业务系统操作规程（试行）》、《xx农村信用合作联社会计基本制度》的有关规定，特制定本实施细则。
第二条有价单证是有面值的特殊凭证，包括国库券、各类债券、定额存单及有固定金额的其他有价单证；重要空白凭证是指无面额的经农村合作金融机构或单位填写金额并签章后即具有支取款项效力的空白凭证。
第三条市联社及所辖营业机构在办理金融业务涉及有价单证及重要空白凭证时，必须遵守本实施细则。
第四条有价单证及重要空白凭证的管理必须做到手续严密、账实相符、保证安全。
第二章有价单证的管理第五条有价单证实物一律纳入表外科目核算，会计科目使用按《浙江省农村合作金融机构会计科目使用说明》规定执行，领入机构按单证种类设置明细账并以原面值金额列账核算。
第六条有价单证由联社清算中心统一购入或调入，单证实物视同现金入联社现金凭证总库保管，各级营业机构领用实行逐级调拨、双人领送。
（一）信用社向市联社清算中心领用有价单证时，应提交加盖业务公章的请领单，清算中心凭以记账并发出有价单证，领取有价单证后应逐份清点，发现多缺漏页错号时，应将差错部分留查，由联社向发行部门或印刷厂家联系处理。
发出方和领入方均应登记《重要物品领送、押运、交接登记簿》，详细登记有价单证领取单位、时间、数量、起止号码、移交人、传递人、接交人等内容。
（二）信用社辖属机构向其管辖信用社领用有价单证，比照信用社向市联社领用流程操作。
（三）各机构间需调剂未出售或未使用的有价单证，必须由上一级管辖机构办理调拨手续，临柜人员有余缺需要调剂的，应视同现金办理交接手续。
第七条有价单证调运做到交接严密、双人押运。
第八条市联社各级营业机构应建立《有价单证登记簿》，按有价单证品种分类建户，详细登记领入、发出、作废、代保管的有价单证份数和金额、号码、日期等内容。
农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法模版
农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法模版农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法一、总则为规范农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理，保障银行资源安全，提高服务效率，特制定本管理办法。
二、有价单证管理（一）有价单证概念有价单证是指以一定形式记载有价款项，用于交易结算等用途的有价证券，包括借记通用存款凭证、支票、本票、汇票、银行汇兑票据等。
（二）有价单证领取1.有价单证领取应有委托书，填写领取人、单证面额、数量等信息；2.有价单证领取应经过营业部授权，并进行有效的身份核实，领取人必须是注册在银行的客户或其代理人；3.领取人应当提交有效的身份证件、经营范围证明文件以及银行要求提交的其他信息，如注册登记证明、营业执照、资质证明等。
（三）有价单证存放1.已经领取的有价单证，应当按照票据类型、面额、日期等分类存放，采取多层次、多措施的安全保管措施；2.存档单证应定期进行盘点，核对完整性、编号、日期等信息，如有遗失或发现异常情况，应立即上报银行，配合银行调查处理。
（四）有价单证赎回1.客户对于已经领取并且使用过的有价单证，如需赎回或退回，应根据相关规定办理；2.银行应根据相关规定核实单证真伪、使用情况、代理人授权等事项，并进行相关登记和审批程序；3.银行不得接受未经授权或者存在以欺诈、虚报、隐瞒等方式骗领票据的要求赎回单证。
（五）有价单证注销有价单证已经达到期限、挂失、补发等情况下，应及时进行注销，银行应严格按照相关规定办理注销手续，防止票据被恶意利用。
三、空白凭证管理（一）空白凭证的概念空白凭证是指对所用金额不作规定、未表明收款人和签发人信息，未经签字和盖章的银行支付凭证、收据、存款单等业务凭证。
（二）空白凭证的领取1.空白凭证领取应经过营业部授权，领取人应提交有效证件和相关授权文件；2.银行应设立专门的空白凭证领取窗口，确保领取程序严格规范，凭证信息真实有效。
（三）空白凭证存放1.银行应将空白凭证按照类型、数量、面额等信息分类，采取多层次、多措施的安全保管措施；2.空白凭证存储库应设立专门机构，规范管理、限制出入，并进行多轮巡逻防范。
证券服务公司重要空白凭证管理办法模板
**********有限责任公司
重要空白凭证管理办法
第一章总则
第一条为加强**********有限责任公司（以下简称“公司”）对重要空白凭证的管理，保障资金安全，制定本办法。
第三条本办法所称重要空白凭证是指无面额的经银行（或其他金融机构，下同）或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证。
第四条重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。
第五条本办法适用公司内部。
第二章重要空白凭证的管理
第六条重要空白凭证贯彻专人负责管理的原则，建立重要空白凭证保管柜及保管登记簿，如实登记保管、领用、使用情况，属于由公司签发的重要空白凭证，必须贯彻“证印分管”原则。
第七条建立“重要空白凭证登记簿”，记载凭证起止号码，作到有账有实，账实相符。
第八条领用重要空白凭证时要在登记簿上登记签收。
使用重要空白凭证时，应及时登记，严格控制，对填错的重要凭证，应加盖“作废”戳记，在每月随最后一本凭证装订。
第九条严禁用重要空白凭证作为教学实习和练习之用，严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用。
第三章附则
第十条本办法由财务会计部负责解释。
第十一条本办法自发布之日起施行。
中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定
中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定第一条人民银行各级机构办理涉及有价单证和重要空白凭证的业务，应遵守本规定。
第二条人民银行各级机构应建立健全有价单证及重要空白凭证的调运、保管、领用、注销和销毁等环节的管理制度，采取有效的监督检查机制，做到控制严密，账实相符。
一、有价单证的管理第三条有价单证是指印有固定面额的特定凭证，包括金融债券、代理发行的各类债券、国库券收款单等。
第四条有价单证的调运有价单证调入、调出视同现金出入库办理。
有价单证出入库时，应凭印制厂家的发货清单或上级行的调拨单、领用单办理出入库手续。
第五条有价单证的保管（一）有价单证的保管应遵循“证、账分管”原则，需要签章的有价单证，要严格实行“证、印分管”。
（二）发行库管理部门应指定专人管理有价单证，建立有价单证保管登记簿，对有价单证的调拔、保管、领用、销毁等事项进行记录。
（三）有价单证的样本和暗记，比照人民币票样管理办法妥善保管。
第六条有价单证的领用领取有价单证时，应办理领取手续，并进行登记；使用有价单证时，应建立销号登记簿进行控制；营业终了，对未用完的有价单证应入库（柜）保管。
第七条有价单证的发售或签发应坚持先收款后办理的原则，并进行销号控制。
第八条有价单证的核算有价单证纳入表外科目核算，按实际金额记账。
己兑付、作废及停用的待销毁有价单证应单独核算。
第九条有价单证的核对（一）发行库管理部门应定期对保管的有价单证进行清点，实物与有关登记簿进行核对，并和会计部门的表外科目余额核对。
（二）业务部门已领用未发出的有价单证，应每日进行账、实核对，保持账实相符。
（三）有价单证按规定上缴时，应账实核对相符后，办理相应手续。
第十条有价单证的注销和销毁（一）已兑付、停止使用或作废的有价单证，应作出明显注销标记后送交发行库保管。
（二）有价单证需要销毁时，应由发行库管理部门造具清单，交业务部门审核后，经分管行长签署意见，报上级行批准后销毁；各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行由行长批准，销毁后报总行备案。
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有价证券、重要空白凭证管理规定
为加强有价证券、重要空白凭证的管理，防范经营风险，特制定本规定。
第一条有价证券的管理
（一）有价证券范围
1.股票；
2.国债、企业债券；
3.其他应列入有价证券的有价单证。
（二）有价证券管理
1.有价证券要按账证分管的原则,相互制约，相互核对;
2.有价证券按种类、票面金额、年限分户记账，每月核对一次库存，做到
账实相符；
3.作废的有价证券必须剪角,专库保管，保存一定期限后，按规定移交或
销毁。
第二条重要空白凭证的管理
（一)重要空白凭证范围
1.现金支票、转账支票、电汇凭证；
2.收据、发票;
3.理财卡；
4.《资金贷款合同》(套印)；
5.《资金贷款确认书》（套印）；
6.《资金贷款受益权证明函》；
7.其他应列入重要空白凭证管理的凭证。
（二)重要空白凭证管理原则
1.账证分管的原则；
2.单独登记账簿或纳入表外科目核算；
3.调运、收取、领用按照相关手续办理；
4.定期或不定期进行盘点，核对账实是否相符.
（三）柜台重要空白凭证印制管理
柜台重要空白凭证印制，由柜台提出印制需求,经批准后，行政部门负责联系印刷。
印刷原则：
1.签订印刷合同，明确双方权利、义务;
2.理财卡、《资金贷款合同》与《资金贷款确认书》分别选择不同的印刷
单位进行制作，防范风险；
3.印刷重要空白凭证编号要求连续不重复的编号原则：
3。
1理财卡：八位数字，900XXXXX,前三位为900固定号码，后五位为自然数号码。
3。
2除理财卡以外的其他需印刷的重要空白凭证：
《资金贷款确认书》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+重空号+六位流水号，例如： 2005年印制的《资金贷款确认书》，编号QRS20052XXXXXX。
《资金贷款受益权证明函》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+部门代码+四位流水号,例如: 2009年印制的《资金贷款受益权证明函》，编号SYQZMH0901XXXX.
《资金贷款合同》号码编制规则依据公司《合同编号管理规定》执行。
（四）重要空白凭证的日常管理
1.日常管理
1.1建立重要空白凭证库存及领用登记簿，按凭证种类立户登记，并指定专人负责记账、管理.每日清点，登记发生及结余情况，与账面余额进行核对，确保账实相符。
离岗时必须入库保管,不得随意放置。
1。
2作废的重要空白凭证,不得随意撕毁，必须打孔、加盖“作废"戳记,按重要空白凭证种类分别妥善保存.作废的现金支票、转账支票及电汇凭证作为凭证附件即日走账；收款收据用后每年归档保管;作废的代保管存单，国库券凭证式存单，每年归档保管；部门及公司提出申请,经批准后销毁,未经有关部门及公司批准，不得擅自销毁。
每个贷款计划发行结束后,进行移交。
同时将作废、未用重要空白凭证移交财务部门，双方在移交清单上签字确认。
1。
3重要空白凭证必须按其用途严格区分使用，不得串用或随意挪作他用。
1.4使用现金支票时，须由专人填写，经财务部门负责人签字批准。
1.5业务用转账支票,须由领用人填写请款单或持相应的收款发票，经批准后，到财务部门领取。
请款单上需注明收款单位、金额、用途等请款要素，一张
请款单只允许领用一张转账支票,财务人员填写支票时须注明日期、收款单位、金额、用途等。
领用支票后五日内持有效报销发票到财务部门报销。
1.6业务人员催收贷款本金、利息、收取公司代垫各项费用或其他事项而领取收款收据时，需在当日将等额有价票据或现金送交财务部门;如果无法收回，则需将填写好的收款收据于当日交还财务部门。
原则上不允许业务人员领取空白收款收据。
2.柜台重要空白凭证领用管理
重要空白凭证的使用范围:理财卡、《资金贷款受益权证明函》由柜台使用；《资金贷款合同》、《资金贷款确认书》由柜台及代理银行网点共同使用。
2。
1根据业务需求，柜台制定重要空白凭证使用计划，到财务部门办理领用手续.财务部门编制《重要空白凭证入库/出库单》记录领用数量，柜台进行入库登记，实行专人领取、入库保管；
2。
2资金贷款发行期间，每日发行使用的重要空白凭证,柜台人员及时进行登记，营业时间结束，核对当天柜台及代理银行网点使用及作废的重要空白凭证,填制《表外科目付出传票》。
作废的重要空白凭证定期交财务部，核对无误后按重要空白凭证的销毁流程统一销毁。
资金贷款发行结束后，柜台人员负责核对验收未使用的重要空白凭证，确保返回的资金贷款重要空白凭证实物数量与柜台账面余额相符，核对无误后交回财务部门，财务部门核对数量无误后，入库保管。
(五）重要空白凭证的销毁
1.销毁组织领导
重要空白凭证的销毁由审计部门负责人牵头，财务部门、理财中心经办人员、行政部门负责保卫的人员参加。
2.销毁前的准备
销毁前有关人员对拟销毁重要空白凭证进行清点,核对无误后，填制销毁清单，由参加销毁人员签字、归档.
3.销毁期限
3.1 《资金贷款合同》：每个贷款计划募集结束后，理财中心将未用及作废《资金贷款合同》交财务部门,审计部门每年组织统一销毁；
3。
2《资金贷款确认书》：理财中心将作废《资金贷款确认书》交财务部门,
审计部门每年组织统一销毁。
第三条处罚
违反上述规定，给公司造成影响或损失，视情节轻重，对当事人及有关责任人给予处罚。
第四条附则
本规定自下发之日起实施，由贷款财务部负责解释和修订。