(客户管理)实例兴业银行年客户经理绩效考核实施办法
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
公司客户经理绩效考核方案
XX农村信用合作联社公司客户经理绩效考核方案为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心、市场为导向"的金融服务体系,增强我社公司业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，现制定本指导意见。
一、考核方案原则、目的及对象(一）绩效考核遵循“效益取酬，多劳多得”的原则.（二）鼓励公司银行部有关人员积极增加对公类贷款利息收入、拓展中间业务收入、加强存款、贷款营销及强化贷款管理，增强我社业务拓展竞争力。
（三）公司客户经理指公司银行部客户经理。
二、工资构成（一)公司客户经理工资构成(1)工资总额=固定工资+绩效工资（浮动部分＋绩效部分）；(2)绩效工资由浮动工资、客户维护费用、营销奖励、不良贷款清收奖励等四部分按综合任务指标完成情况的比例组成：绩效工资=浮动工资+客户维护费用+营销奖励+不良贷款清收奖励＊综合任务完成得分；（二）绩效工资的说明（1）浮动工资。
浮动工资是客户经理上岗工作、基本履行岗位职责的基本收入,分别对应各岗位系数而变化;(2)客户维护费用。
客户维护费用是指个人客户经理在考核期内维护存量个人正常贷款所产生效益而取得的报酬；（3)营销奖励。
营销奖励是客户经理在考核期内按新增业绩贡献计价所得到的报酬.考核项目包括对经营性贷款、农户贷款、银行卡业务、银联POS业务和代收代付等业务的营销奖励；（4）不良贷款清收奖励。
不良贷款奖励是指客户经理按照《XX农村信用合作联社清收处置不良资产奖励暂行办法》，清收不良贷款获得的奖励收入。
三、绩效工资考核计算。
绩效工资分二部分进行考核,分为浮动工资考核和绩效工资考核.(一）浮动工资考核计算客户经理的浮动工资考核，按所管辖区综合任务指标完成百分比计发.浮动工资考核金额=浮动工资×完成任务百分比,百分比超过100％按100％计,按季考核到人.（二）绩效工资计算1、维护正常贷款户数的考核正常贷款定义:是指贷款未逾期且欠息未超过三个月。
银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）为了确保工作或事情有序地进行，常常需要预先准备方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
我们应该怎么制定方案呢？下面是小编精心整理的银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行客户经理绩效考核方案1为促进20XX年资产和负债业务的有序健康发展，围绕效益稳健增长，有力支持实体经济，持续推进普惠金融工程，坚持“服务三农、支持小微”的市场定位，充分调动和激励客户经理业务拓展的积极性，特制定本考核办法。
一、考核对象各团队全体客户经理。
二、考核指标与计算公式全年考核薪酬=经营类考核X管理类考核百分（一）经营类考核经营类考核指由本行根据本年业务发展规划制定的常态化考核办法，阶段性专项竞赛（如对公集零储蓄、旺季营销、贷款竞赛等）根据活动方案另行考核，不同等级客户经理按等级考核。
1、贷款日均存量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按全年贷款日均存量的贡献度占比考核。
若贷款日均低于去年，每降低一个百分点扣2000元。
2、小微和涉农贷款时点增量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按小微和三农贷款年末时点余额增量的贡献度占比考核,注：政府类贷款不计入增量考核。
3、小微和涉农贷款户数考核考核对象全年薪酬的45%部分，按小微和涉农贷款年末户数贡献度占比考核。
其中，小微和涉农贷款存量户数占10%，增量户数占35%。
小微和涉农贷款户数指年末有贷款余额的借款人户数。
4、存款日均存量考核考核对象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的贡献度占比考核。
若存款日均低于去年，每降低一个百分点扣1000元。
5、存款日均增量考核考核对象全年薪酬的20%部分，按存量贷款日均增量的贡献度占比考核。
（二）管理类百分考核1、涉农及小微企业贷款业务考核（5分）年末涉农和小微企业贷款余额和贷款户数不低于去年年末的，得5分；超过或低于的按比例得分，加扣分不超过2.5分。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
银行客户经理绩效考核办法
银行客户经理绩效考核办法（修订）一、原则1、客户经理工资收入=保障工资+津贴工资+绩效工资；临时工资全额纳人绩效考核，临时工绩效工资总额最高不超过1100元，临时工绩效工资不足950元的不再补足。
2、支行副行长、行长助理、外勤人员统一纳入客户经理考核。
3、定性+定量。
基本工资、津贴工资按月兑现；绩效工资与定量、定性指标考核挂钩，按月考核，按月兑现。
二、客户经理考核及绩效权重设置：1、存款存量(30%)；2、存款增量（15%）；3、贷款存量(10%)；4、贷款增量(5%)；5、阳光信贷（5%）6、利息收入（10%）；7、借新还旧（10%）；8、贷款逾期新增（10%）；9、中间业务（5%）；三、定价方法及绩效工资的计算（1－2存款为所有基层网点统一定价，每月定价一次；3－8为一网点一个价格，）1、存款存量绩效单价＝∑基层行员岗位工资（不包括支行行长）*30%/∑（基层）实体行员存款（月日均）；基层行员存款存量绩效=基层行员存款存量单价*上月存款实际存量。
2、实体客户经理存款增量绩效单价=∑（基层）所有实体客户经理月度岗位工资*15%/∑基层行员增量业绩（月日均）（行员增量业绩≤0的不在此统计范围）；行员存款增量绩效=存款增量单价*≥0(本月存款余额-上月存款余额)3、实体客户经理贷款存量单价＝∑外勤人员岗位工资*10% /∑上月实体客户经理贷款（月日均）(客户经理存量一个月定价一次);客户经理贷款存量绩效=贷款存量绩效单价*上月客户经理贷款余额4、实体客户经理贷款增量单价＝∑实体客户经理岗位工资5% /所在支行本年度贷款任务数(每年核定一次)（客户经理增量业绩≤0不在此统计范围）；实体客户经理贷款增量绩效＝（本月客户经理贷款余额（月日均）-上月客户经理贷款余额（月日均））*贷款增量单价≥0。
支行超过年度营销任务次月客户经理的贷款增量不再计价。
5、实体客户经理阳光信贷单价＝∑某网点客户经理岗位工资*5%/月均阳光信贷年度任务户数; 实体客户经理阳光信贷绩效=客户经理阳光信贷单价*实际完成户数。
XX银行XX年客户经理绩效考核实施办法9页
XX银行XX年客户经理绩效考核实施办法9页第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，依照客户的需求，及时组织和和谐相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销治理体制。
客户经理制表达“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理，是指我行直截了当参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核治理。
第五条客户经理在行政上同意所在单位负责人的领导，业务上同意市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
依照客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合奉献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、髙级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规左执行，由市分行公布聘请和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织聘请并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称髙级客户经理。
第八条客户经理的差不多任职条件：思想素养良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道徳，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关和谐能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上银行工作体会，通过职员岗位技能鉴立考试；2、具备一立的财务分析能力，熟悉银行差不多的金融产品知识和操作流程;3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访咨询、调查、联系、服务和治理工作。
第十条客户经理任职条件：1、二年以上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一左水平的综合分析报告。
{绩效考核制度}某银行客户经理绩效考核实施制度
{绩效考核制度}某银行客户经理绩效考核实施制度第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；2、具备一定的财务分析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。
第十条客户经理任职条件：1、二年以上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。
3、了解银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商人银行业务，具有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。
第十一条高级客户经理任职条件：1、五年以上银行工作经历；2、能熟练掌握和运用银行结算、信贷、资产管理、国际业务、中间业务等领域的金融产品，掌握一般商人银行的业务运作，熟悉银行内部运作、风险控制和管理制度。
XX银行XX年客户经理绩效考核实施办法9页
XX银行XX年客户经理绩效考核实施办法9页第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，依照客户的需求，及时组织和和谐相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销治理体制。
客户经理制表达“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理，是指我行直截了当参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核治理。
第五条客户经理在行政上同意所在单位负责人的领导，业务上同意市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
依照客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合奉献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公布聘请和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织聘请并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的差不多任职条件：思想素养良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关和谐能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上银行工作体会，通过职员岗位技能鉴定考试；2、具备一定的财务分析能力，熟悉银行差不多的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访咨询、调查、联系、服务和治理工作。
第十条客户经理任职条件：1、二年以上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。
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（客户管理）实例兴业银行年客户经理绩效考核实施办法兴业银行客户经理绩效考核实施办法第壹章总则第壹条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进壹步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合运营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。
第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调关联的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和壹站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的运营原则。
第三条客户经理，是指我行直接参和业务开拓和推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为和我行业务发展密切关联，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理于行政上接受所于单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、壹级）、客户经理（二级、壹级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘且报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，于对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、壹级）统称客户经理，高级客户经理（二级、壹级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：1、壹年之上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；2、具备壹定的财务分析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事关联客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。
第十条客户经理任职条件：1、二年之上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写壹定水平的综合分析方案。
3、了解银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商人银行业务，具有壹定的客户开发和管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任关联客户的服务和管理工作。
第十壹条高级客户经理任职条件：1、五年之上银行工作经历；2、能熟练掌握和运用银行结算、信贷、资产管理、国际业务、中间业务等领域的金融产品，掌握壹般商人银行的业务运作，熟悉银行内部运作、风险控制和管理制度。
3、具有较强的市场开拓和客户开发能力，较高的公关和谈判能力，丰富的客户工作经验，具有壹定的组织协调管理能力，担任关联客户的服务和管理工作。
第十二条于对行内现有客户资源进行等级分类的基础上，建立客户经理和客户之间的合理匹配关系。
壹个客户只能由壹个客户经理为其服务，壹个客户经理能够服务多个客户。
对于规模大、金融需求比较复杂的客户，可组成客户经理小组。
第十三条客户经理之上等级的客户经理原则上采取“公开招聘、竞争上岗”的方式产生，实行“壹年壹考核”制度。
营业部、各支行根据本行客户分布情况，按照客户和客户经理匹配合理的原则，确定各个等级客户经理的应聘数量，实施招聘工作（今年对现有客户资源配置原则上保持稳定、适当调整）。
资深客户经理由市分行于全行范围内招聘后报经省分行审定后聘任；高级客户经理由市分行于全行范围内招聘且聘任；客户经理和助理客户经理由营业部、各支行自行负责招聘且报市分行审定后聘任。
第三章客户经理的配置及组织管理第十四条根据我行目前客户资源及营销人员分布现状，本着保持现有资源相对稳定，适度引入竞争机制的原则，根据所管客户综合贡献额来配置我行的客户经理：1、资深客户经理按照总行标准配置（暂不设置）；2、高级客户经理（二级）客户综合贡献额必须达到1000万元；3、高级客户经理（壹级）客户综合贡献额必须达到700万元；4、客户经理（二级）客户综合贡献额必须达到500万元；5、客户经理（壹级）客户综合贡献额必须达到300万元；6、助理客户经理客户综合贡献额必须达到100万元；7、综合贡献额低于100万元的其他营销人员均为见习客户经理。
客户经理主要从事市场开发和客户服务管理工作，具体负责协调和联络银企关系，及时了解和满足客户的服务需求。
第十五条公司类、机构类客户经理的组织和管理由市分行和营业部、各支行按照不同的职责和权力实施。
（壹）市分行的职责1、根据全行市场营销的发展战略和目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调；2、负责组织对全行资深客户经理和高级客户经理的招聘和聘任，负责对各支行客户经理和助理客户经理进行资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作；3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。
（二）营业部、各支行的职责1、负责对本单位客户经理和助理客户经理的招聘和聘任；2、负责本单位客户经理的日常管理工作；3、负责对客户经理绩效考核的定性考核。
第四章客户经理的职责和任务第十六条客户经理的业务范围：巩固和发展我行和客户的关系，向客户推销我行各类金融产品，为客户提供全方位、多层次的壹揽子金融服务。
具体包括：1、资产类服务：各类本外币贷款、票据贴现及综合授信等业务；2、负债类服务：公司、机构、个人客户各类存款业务；3、资产处置类：乙类客户的退出和乙丙类客户的清收和处置；4、中间业务类：公司结算业务、代理业务、信息咨询业务、担保及承诺业务、外汇中间业务和其他中间业务等。
5、个人金融类：银行卡业务、个人住房贷款、个人消费贷款等。
第十七条客户经理的工作职责：1、完成市场营销目标的职责：确保完成上级行下达的年度营销工作目标和计划；2、密切保持和客户的关系。
对所管理的客户，客户经理要经常拜访，随时联系，及时了解客户的需要和对银行的意见、要求，且及时方案，以便协调解决。
3、为客户提供综合性、壹体化、全方位服务。
对客户提出的需求，客户经理要提出初步处理意见及建议，主动设计金融服务方案，及时调动关联资源，为客户提供优质、高效的服务。
4、积极营销我行产品和服务，引导客户的业务需求。
客户经理于和客户交往中，要善于发现客户的业务需要，有针对性地向客户主动建议、推荐金融产品，使客户了解我行的金融产品和服务，促使金融产品和服务被优先购买。
针对客户的特别需求，坚持以银企“双赢”为目标，积极探索为其开发专用产品和服务的可能性。
5、作为客户的金融顾问，对客户的财务情况提供咨询和投资理财服务，行使银行咨询和客户顾问的双重职责。
客户经理要不断加强自身修养，提升服务档次，为客户提供优质服务，当好客户于银行的导购员、联络员。
第五章客户经理的权利和晋升第十八条客户经理有优先参加培训的权利。
培训内容主要包括：经济金融理论，经济金融领域的法律、法规、政策和规章制度，银行主要业务知识和操作流程，市场营销和公关技巧，客户管理等，加快客户经理知识结构更新，全面提高客户经理的综合业务素质和技能。
第十九条各级领导和关联业务部门要大力支持客户经理的工作，客户经理有权要求各有关部门对其提交的客户信息、需求、咨询及时给予答复或批示，特殊情况，能够越级反映。
第二十条客户经理的绩效考核每年度进行壹次，根据考核结果，客户经理的等级每年确认和调整壹次。
业绩突出、达到更高等级客户贡献额的客户经理能够晋升为相应等级的客户经理。
第六章客户经理的绩效考核实施细则第二十壹条客户经理的收入分配直接和本人工作业绩挂钩，按其服务的客户为我行创造的客户贡献额大小，实行下可保底（资深客户经理1200元/月、高级客户经理(二级)1100元/月、高级客户经理(壹级)1000元/月、客户经理(二级)900元/月、客户经理(壹级)800元/月、助理客户经理700元/月、见习客户经理600元/月）、上不封顶、多劳多得的奖励分配方式。
客户经理每月工资收入按保底数预发。
（壹）绩效考核内容客户经理绩效考核采取定量考核结合定性考核的考评方法，定量考核按贡献额的80%为准；定性考核按计划完成和工作质量为准，定性考核占贡献额的20%。
1、客户经理的定性考核（1）考核项目：客户经理完成的资产、负债和中间业务等任务的情况，客户经理完成的日志数量和质量，营销服务方案的质量，客户分析方案的质量，客户经理搜集、反馈的信息质量，个人营销综合素质，团队协作精神等八项。
（2）考核方法：采取自评、客户抽样评价、主管领导评价和关联部门评价相结合的综合评价方法。
定性考核由各支行组织实施，报市分行考核领导小组审定。
2、客户经理的定量考核市分行对全行所有客户经理实行统壹的绩效考核指标体系，具体考核内容如下：（1）本外币存款（含对公存款、储蓄存款、同业存款）；（2）本外币贷款（含流动资金贷款、项目贷款、贴现贷款）；（3）个人消费贷款（4）个人住房贷款（5）乙丙类客户贷款移位和乙类客户贷款退出（以信贷处确定对象为准）（6）乙丙类客户贷款清收（7）办理人民币结算业务手续费收入（8）办理国际结算手续费收入（9）办理银行承兑汇票及保函业务手续费收入（10）拓展中间业务手续费收入（含代收代付、金融咨询、保理业务及其它中间业务手续费收入）（11）办理贷款代理业务代理费收入（12）银行卡业务（13）拓展企业网上银行业务（14）拓展个人网上银行业务（15）拓展特约网站业务（16）办理银证通及电话银行业务（17）其他业务收入3、对客户经理的定量考核（综合贡献额）分为基数贡献额和超额贡献额俩部分。
基数贡献额指通过对客户经理服务的所有客户上年度对我行带来的客户贡献额，超额贡献额指基数贡献额度基数之上的超额部分。
4、对客户经理完成基数贡献额的，享受其相应职级（从2003年开始）的正常工资收入以及基数贡献额奖励；超额完成基数贡献额的，对其超额贡献额部分按壹定比例进行奖励。
基数贡献额奖励和超额贡献额奖励壹且纳入客户经理定量考核，上不封顶。
（二）奖励标准客户经理的收入由职级工资、岗位绩效工资和奖励考核绩效工资三部分组成。
1、正常工资收入。
岗位绩效工资按客户经理受聘的职级，享受工改后相应的系数。
客户经理的综合贡献度按季完成核定基数的，享受其相应职级的正常工资收入（职级工资和岗位绩效工资二部分）；未能完成核定基数的，应当按比例扣减其保底数之上的工资收入，但确因政策因素或不可抗拒的企业客观原因造成综合贡献度下降、经市分行考核领导小组评议不应由其承担责任的，不影响客户经理的正常工资收入。