商业银行金融产品设计PPT模板
合集下载
商务银行金融机构重点客群开发营销PPT模板课件
识别及营销
组建团队
4
02
PART TWO
客群分析
GROUP ANALYSIS
10/17/2023
55
客群定位
企业高管客户
·客户深度挖掘不够 ·仅以对公论对公 ·以贷款论贷款
10/17/2023
个人贷款客户
·个人按揭住房贷款蓬勃 ·大量优质客户资源 · 白白浪费
66
客群分析
企业 高管 群体分
析
10/17/2023
10/17/2023
A 客户是我市知名企业开发企业负责人
1212
04
PART FOUR
场景营销
SCENE MARKETING
10/17/2023
1313
客群分析
启示二
·抓好基础营销的关键环节
10/17/2023
·认清企业营销的趋势
第三阶段
·坚持一个中心思想 ·打破专业局限
14
LOC
重点客群开发营销
标准记录
·分管行长把好“入册关”将筛选 后的重点客户入册并尽力营销跟 进表
1010
03
10/17/2023
PART THREE
场景营销
SCENE MARKETING
11 11
客群分析
该客户对于子女教育和家族事业传 承比较关注
该企业目前主要管理模式为家族式
该客户处于创富上升期，对于家族财富 打理缺乏系统性认识和计划
01. ·多数雷利风行 ·创富能力强但财富管理能力较弱
02. ·重视子女教育 ·考虑财富传承
03. ·开发期间资金占用大 ·需要企业按揭资金及时回流
77
客群分析 根据客户画像
· 一户一策形成服务方案
组建团队
4
02
PART TWO
客群分析
GROUP ANALYSIS
10/17/2023
55
客群定位
企业高管客户
·客户深度挖掘不够 ·仅以对公论对公 ·以贷款论贷款
10/17/2023
个人贷款客户
·个人按揭住房贷款蓬勃 ·大量优质客户资源 · 白白浪费
66
客群分析
企业 高管 群体分
析
10/17/2023
10/17/2023
A 客户是我市知名企业开发企业负责人
1212
04
PART FOUR
场景营销
SCENE MARKETING
10/17/2023
1313
客群分析
启示二
·抓好基础营销的关键环节
10/17/2023
·认清企业营销的趋势
第三阶段
·坚持一个中心思想 ·打破专业局限
14
LOC
重点客群开发营销
标准记录
·分管行长把好“入册关”将筛选 后的重点客户入册并尽力营销跟 进表
1010
03
10/17/2023
PART THREE
场景营销
SCENE MARKETING
11 11
客群分析
该客户对于子女教育和家族事业传 承比较关注
该企业目前主要管理模式为家族式
该客户处于创富上升期，对于家族财富 打理缺乏系统性认识和计划
01. ·多数雷利风行 ·创富能力强但财富管理能力较弱
02. ·重视子女教育 ·考虑财富传承
03. ·开发期间资金占用大 ·需要企业按揭资金及时回流
77
客群分析 根据客户画像
· 一户一策形成服务方案
金融主题PPT模板 (19)
……
04 目录核心字
此处修改简要文本有 关汉字，文本有关汉 字需概括精炼，不用 多余的文本修饰，言 简意赅的该项有关汉 字。
2014 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2015 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2016 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修 改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本
此处修改页面相关主题文本
项目 总收入 总收益 支出 现金 资产
2011 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2012 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2013 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
包含价值观、最高目标、行为准则、管理制度、道德风尚等有关汉字。它以全体员工为工作对象，通过宣传、教育、培训和文化娱乐、交心联谊等方 式，以最大限度地统一员工意志，规范员工行为，凝聚员工力量，为企业总目标服务。
企业文化建设是现代企业发展的重要有关汉字，是精神文明的重要体现，是企业得以长久发展的重要保障。
求实
创新
团结
奋进
此处修改页面相关主题文本
1
您的有关汉字打在该位置，或者通过copy您的字 段后粘贴
2
您的有关汉字打在该位置，或者通过copy 您的字段后粘贴
04 目录核心字
此处修改简要文本有 关汉字，文本有关汉 字需概括精炼，不用 多余的文本修饰，言 简意赅的该项有关汉 字。
2014 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2015 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2016 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修 改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本，请这里修改您的文本
此处修改页面相关主题文本
项目 总收入 总收益 支出 现金 资产
2011 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2012 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
2013 900,000 600,000 450,000 410,000 400,000
包含价值观、最高目标、行为准则、管理制度、道德风尚等有关汉字。它以全体员工为工作对象，通过宣传、教育、培训和文化娱乐、交心联谊等方 式，以最大限度地统一员工意志，规范员工行为，凝聚员工力量，为企业总目标服务。
企业文化建设是现代企业发展的重要有关汉字，是精神文明的重要体现，是企业得以长久发展的重要保障。
求实
创新
团结
奋进
此处修改页面相关主题文本
1
您的有关汉字打在该位置，或者通过copy您的字 段后粘贴
2
您的有关汉字打在该位置，或者通过copy 您的字段后粘贴
银行金融产品PPT49页
• 2、总量控制原则。即对同一客户承兑或申请贴 现的商业承兑汇票办理贴现总量必须控制在一定 额度之内，并纳入对该客户的综合授信额度管理。
• 3、集中授信原则。即对同一客户承兑的商业承 兑汇票贴现只能由我行一家分支机构集中授信， 不得多头授信。
• 4、“先授信，后贴现”的原则。先对承兑人或 贴现人进行授信，在授信额度内对贴现申请人办 理票据贴现。
买货方
1
代(偿） 承付运行人
、
国
6
内
、
信
买
用
方
买 方 融
证
押
汇
资
卖D方L/银C 行
4、议付、贴现
据申
请
开证行
4、发货
8、付款 2、信开方式开立信用证
（MT799电文证实） 6、单证寄送
卖方/受益人
5、将 信用证 项下全 套单据 和信用 证正本 提交递 交单证
9、
3、 通 知
委 托 收 款
入
账
通知行/议付行
国内信用证贸易融资货物、单据、资金运行机制
卖方货
2
卖、
3
方
打 包
、 卖
融
放 款
方 押
资
汇
双方 协议 付息 票据 贴现
买方付息贴现
出票人 （买方）
2、汇票及承诺函
收款人 （卖方）
1、出具付 息承诺函， 存入应付贴 现利息
4、扣收利 息出具记账 凭证
3、申请贴 现、提交汇 票及承诺函
5、支付票 面全款
银行
代理贴现业务
出票人
收款人
1、签发 银票
2、办理 贴现
银行
3、贴现 付款
1.2商业承兑汇票
• 3、集中授信原则。即对同一客户承兑的商业承 兑汇票贴现只能由我行一家分支机构集中授信， 不得多头授信。
• 4、“先授信，后贴现”的原则。先对承兑人或 贴现人进行授信，在授信额度内对贴现申请人办 理票据贴现。
买货方
1
代(偿） 承付运行人
、
国
6
内
、
信
买
用
方
买 方 融
证
押
汇
资
卖D方L/银C 行
4、议付、贴现
据申
请
开证行
4、发货
8、付款 2、信开方式开立信用证
（MT799电文证实） 6、单证寄送
卖方/受益人
5、将 信用证 项下全 套单据 和信用 证正本 提交递 交单证
9、
3、 通 知
委 托 收 款
入
账
通知行/议付行
国内信用证贸易融资货物、单据、资金运行机制
卖方货
2
卖、
3
方
打 包
、 卖
融
放 款
方 押
资
汇
双方 协议 付息 票据 贴现
买方付息贴现
出票人 （买方）
2、汇票及承诺函
收款人 （卖方）
1、出具付 息承诺函， 存入应付贴 现利息
4、扣收利 息出具记账 凭证
3、申请贴 现、提交汇 票及承诺函
5、支付票 面全款
银行
代理贴现业务
出票人
收款人
1、签发 银票
2、办理 贴现
银行
3、贴现 付款
1.2商业承兑汇票
商业银行PPT演示课件PPT38页
法定准备金(RR; 20%)
20000.00
16000.00
12800.00 10240.00 8192.00 6553.60 5242.88 4198.30 3355.44 2684.36 … 100000.00
银行放贷额(∆ L) 80000.00 64000.00 51200.00 40960.00 32768.00 26214.40 20971.52 16777.22 13421.78 10737.42 …
• 主要的中间业务
• 结算类：汇兑(最早的中间业务)，信用证；承兑；银行卡
• 代理类：代收代付；代理买卖；代理融通 • 其他类：现金管理；信息咨询；
3/9/2024
10
第11页，共38页。
商业银行的存款货币创造
• 存款货币创造的条件 • 存款货币创造的简单模型 • 存款货币创造的复杂模型
3/9/2024
全部 40000
银行
体系
4000
4000
30000
说 明：本表未考虑新增存款中的定期存款。
客户提现 (c=5%)
400 314 239 … …
银行 转帐
7600 5966 4534
2000
3/9/2024
17
第18页，共38页。
存款货币创造—复杂模型：公式
• ∆D= ∆R×1/ [rd+c+re+rt×t]
+信用创造
2、高利贷银行的转化
3/9/2024
1
第2页，共38页。
商业银行的性质和职能
• 商业银行的性质：特殊的金融企业
—企业：自有资本、法人组织、利润最大化 —特殊企业：经营对象(货币资金)、活动领域(货币信用)
金融理财银行理财PPT模板
申请购买流程
01
点击输入标题
点击输入您的文字内容，用简洁的文字进行阐述， 详细内容应在演说过程中用语言来表达
02
点击输入标题
点击输入您的文字内容，用简洁的文字进行阐述， 详细内容应在演说过程中用语言来表达
投资风险提示
请在此输入标题
请在此输入您需要的文字内容感谢您
感谢您使用我们的PPT模板，请在此输入您需要的文字内容，感谢您 使用我们的PPT模板，请在此输入您需要的文字内容。感谢您使用我
们的PPT模板，请在此输入您需要的文字内容
投资风险提示
标题文字
标题数字等都可以通过点击 和重新输入进行更改
标题
标题文字
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只 保留文字。您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。
理财产品介绍
添加标题
点击此处添加文字说明内容，可以 通过复制您的文本内容，在此文本 框粘贴并选择只保留文字。
点击此处添加文字说明内容，可以 通过复制您的文本内容。
请在此输入标题
请在此输入您需要的文字内容感谢您 使用我们的PPT模板 请在此输入您需要的文字内容
请在此输入标题
请在此输入您需要的文字内容感谢您 使用我们的PPT模板 请在此输入您需要的文字内容
年化收益说明
This set of templates is a high-quality professional commercial PPT template. The content can be changed at will. All charts in the template are drawn in PowerPoint. All are vector diagrams.
简约创意大气中国工商银行工行理财金融动态PPT
这里可以用一段简洁的文字描述出本章中心思想，或者作为章节导语。还可以列出本章的小节标题。
Part
单击添加标题
标题6
标题5
标题4
标题3
标题2
标题1
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
单击添加标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
请输入您的章节大标题
2
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
输入标题文本
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明该项内容。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
填加标题单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本
填加标题单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本
Part
单击添加标题
标题6
标题5
标题4
标题3
标题2
标题1
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
单击添加标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
请输入您的章节大标题
2
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
输入标题文本
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明该项内容。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内容打在这里。
填加标题单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本
填加标题单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本单击添加文本
金融行业PPT模板合集(精选4套)
在此处输入标题内容
序号
2007
2008
2009
合计
描述ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ的内容
在此处输入标题内容
Click to add Text
Add your text in hereYour text in hereYour text in here
点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容
点击输入文字点击输入文字点击输入文字点击输入点击输入文字点击输入文字点击输入文字点击输入
2009~2010
2008 ~ 2007
2006 ~ 2005
2004 ~ 2003
标题
在此处输入内容，在此处输入内容
标题
标题
标题
在此处输入内容，在此处输入内容
在此处输入内容，在此处输入内容
在此处输入内容，在此处输入内容
Title in here
Title in here
Title in here
Title in here
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
在此处输入标题内容
Add Title
Add Title
Description of the contents Description of the contents
Description of the contents Description of the contents
输入文字
输入文字
输入文字
序号
2007
2008
2009
合计
描述ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ的内容
在此处输入标题内容
Click to add Text
Add your text in hereYour text in hereYour text in here
点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容点击输入你想输入的文字内容
点击输入文字点击输入文字点击输入文字点击输入点击输入文字点击输入文字点击输入文字点击输入
2009~2010
2008 ~ 2007
2006 ~ 2005
2004 ~ 2003
标题
在此处输入内容，在此处输入内容
标题
标题
标题
在此处输入内容，在此处输入内容
在此处输入内容，在此处输入内容
在此处输入内容，在此处输入内容
Title in here
Title in here
Title in here
Title in here
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本
在此处输入标题内容
Add Title
Add Title
Description of the contents Description of the contents
Description of the contents Description of the contents
输入文字
输入文字
输入文字
商业银行供应链金融PPT课件
（Ⅰ）为核心企业上游企业(M)提供销售环节的应收账款融资：保理、应收账 款质押、厂厂银
（Ⅱ）为下游企业(N)提供采购环节的预付款融资：保兑仓、厂仓银、厂厂银、 国内买方信贷
注：《兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法》（兴银〔2010〕467号）
供应链金融服务网络
集中授信额度核定
◆ 核心企业间接授信额度的核定 核心企业间接授信额度有别于普通授信，应综合考虑核心企业的行业
UP
付款日
供应链融资体系的内涵和特点 国外供应链融资提供商类型及其业务取向
银行
保理商
国外供应链
融资提供商
物流公司 附属金融
机构
供应链融资体系的内涵和特点
贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，
基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、 预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的 借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外， 没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实 质的资产，没有独立的还款能力。
供应链融资体系的内涵和特点 国内外银行在供应链融资领域的实践和表现
深发展 深发展供应链金融 民生银行 贸易金融
企业供应链融资解决方案
供应链融资体系的内涵和特点
台湾银行供应链融资的内涵和借鉴
一
般
週轉放款 購料放款 外銷放款
貸
應收帳款融資 貨幣市場
款
營運週期
資訊流 訂單/ 備料 生產
Forecast
供
《兴业银行跨区供应链金融服务网络集中授信业务管理细则》（兴银 〔2010〕526号）：供应链金融业务的基础、总领性文件。
供应链金融服务网络
“M+1+N”供应链金融服务网络业务：是指本行基于对供应链管理程度和核心企业 （即“1”）资信实力的掌握，对核心企业上游多家供货商（即“M”）或下游多家 采购商（即“N”）提供应收类或预付类贸易融资授信支持，及其他结算、理财等 综合金融服务所构成的网络化金融服务平台。 ◆ 理念的转变：由单一环节、单一客户、单一产品的支持转为以核心企业为中心 的供应链金融服务模式；以核心企业为中心，以厂商信用为依托，基于核心企业的 采购和销售链条提供的金融服务。 ◆ 产品支持：
（Ⅱ）为下游企业(N)提供采购环节的预付款融资：保兑仓、厂仓银、厂厂银、 国内买方信贷
注：《兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法》（兴银〔2010〕467号）
供应链金融服务网络
集中授信额度核定
◆ 核心企业间接授信额度的核定 核心企业间接授信额度有别于普通授信，应综合考虑核心企业的行业
UP
付款日
供应链融资体系的内涵和特点 国外供应链融资提供商类型及其业务取向
银行
保理商
国外供应链
融资提供商
物流公司 附属金融
机构
供应链融资体系的内涵和特点
贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，
基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、 预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的 借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外， 没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实 质的资产，没有独立的还款能力。
供应链融资体系的内涵和特点 国内外银行在供应链融资领域的实践和表现
深发展 深发展供应链金融 民生银行 贸易金融
企业供应链融资解决方案
供应链融资体系的内涵和特点
台湾银行供应链融资的内涵和借鉴
一
般
週轉放款 購料放款 外銷放款
貸
應收帳款融資 貨幣市場
款
營運週期
資訊流 訂單/ 備料 生產
Forecast
供
《兴业银行跨区供应链金融服务网络集中授信业务管理细则》（兴银 〔2010〕526号）：供应链金融业务的基础、总领性文件。
供应链金融服务网络
“M+1+N”供应链金融服务网络业务：是指本行基于对供应链管理程度和核心企业 （即“1”）资信实力的掌握，对核心企业上游多家供货商（即“M”）或下游多家 采购商（即“N”）提供应收类或预付类贸易融资授信支持，及其他结算、理财等 综合金融服务所构成的网络化金融服务平台。 ◆ 理念的转变：由单一环节、单一客户、单一产品的支持转为以核心企业为中心 的供应链金融服务模式；以核心企业为中心，以厂商信用为依托，基于核心企业的 采购和销售链条提供的金融服务。 ◆ 产品支持：
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
产品一
产品理念
1.证券投资的有效组合 2.托管人，管理人相分离 3.额外贷款优惠
产品组合
组合A
组合B
组合c
投资股票比例
25%
40%
70%
投资债券比例
75%
风险等级
A
最高年化收益率 0.5i
60% 2A 0.8i
30% 3A 1.5i
按月支付年化收 0.03i 益率
出现风险后最高 0.48i 年化收益率
• 1.本产品以零存整取方式储存,主要分为一年期,两
年期,三年期,四年期四个档次。
方案B 钱生钱
• 1.“钱生钱”是我行为青少年短期大额教育资金提供的一
项增理财 产品，可以实现了资金流动性与收益性的完美结合。
• 2.自资金存入日起，每7天（最短一天）按照对应币种的 通知存款利率自动结息，同时将上一结息日的本金和利 息自动转入下一计息周期复利计息，可以随时支取。
• 3. 该项服务申请起点金额为50万元（现实生活中是5 万）。
额外服务:
• 1.客户可以预约办理各种增值类理财产品。 • 2.如今后考入国内外知名大学进行深造,就可以申 • 请在在本行实习,或则是本行给你推荐实习岗位。 • 3.最后总储存金额达到40 万以上（现实生活中总金额达万 • 5以上），在储存期满后按照本金的1%额外给他分红。 • 4.可以给他提供该行信用卡。
出现风险后按月 0.029i 支付年化收益 率
0.06i 0.35i 0.022i
0.1i 0.1i 0.013i
注：顾客可以随时赎回该理财产品，不足一年期的，按月支付年化收益率， 不满一个月不支付收益，累计一年才可支付可获得相应组合的最高年化收益率。
产品二
• •
• 闲置！ • 闲置？
方案A 教育储蓄