各种贷款专业名词解释
贷款名词解释
一、基础篇1、借款人也叫做贷款人，指即将或已经贷款的客户，可以是个人，也可以是企业。
2、放款指在该借款需求满足放款条件后，贷款方将该笔款项打入借款人账户的操作。
3、日息也叫作日利率。
若日息为万分之五，那么月息=30X（5/10000）=1.5%，年息=360X(5/10000)=18%。
4、月息也叫作月利率。
若月息为1分，则月利率=1%，年利率=12X1%=12%。
5、年息即年利率。
凡年利率超过36%的，法律均视作高利贷。
6、月管理费率根据本金计算利息。
7、一次性手续费率指办理此次贷款业务，只收取一次手续费，日后不再重复收费。
8、逾期指借款人在约定时间未能足额还款的行为。
9、提前还款指借款人在约定时间之前足额或超额还款的行为。
10、征信报告指由中国人民银行征信中心记载的个人或企业的信用记录报告，其中包含个人或企业信息、信用交易信息及其他信息。
11、白户在征信报告中，没有任何记录的人12、黑户在征信报告中有多次不良记录，从而被认为信用不良的人。
13、老赖也称失信被执行人。
凡未履行生效法律文件确定义务的人，法院会将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒。
二、提升篇1、连三累六两年内，连续三次或累计六次逾期的行为。
2、等额本息还款分期还款的一种方式，贷款本金及利息总额等分到每个月，借款人每月应偿还等额的本金和利息。
3、等额本金还款分期还款的一种方式，贷款本金总额等分到每个月，借款人每月应偿还等额的本金和该月所产生利息，其中每月本金额度不变，利息逐月递减。
4、期末清偿还款借款人在借款到期日，还清贷款本息。
5、月还息后期到本还款借款人每月偿还等额利息，到期还清本金。
6、月管理费月管理费=本金X月管理费率X月数。
一般来讲，通过月管理费的还款方式不划算。
7、循环授信客户在获得银行的循环授信额度后，可以分次提款、循环使用，单笔支取款项不超过可用额度时，只需要填写申请表即可，无需再次审批，非常方便快捷。
循环授信额度会根据贷款人支取额度而变化，取出的越多，循环授信额度越少。
贷款行业名词解释汇总
贷款行业名词解释汇总
贷款行业有很多专业名词，以下是一些常见的名词解释：
1. 贷款：指向借款人提供的一种资金融通方式，借款人需要按照约定的利率和期限向贷款人偿还本金和利息。
2. 贷款人：指向借款人提供贷款的机构或个人，如银行、小贷公司、网贷平台等。
3. 借款人：指接受贷款并承担还款义务的个人或企业。
4. 信用贷款：指以借款人的信用为基础，无需提供抵押品或担保人的贷款。
5. 抵押贷款：指借款人以房产、车辆等资产作为抵押品，从贷款人处获得的贷款。
6. 担保贷款：指由第三方担保人提供担保，确保借款人按时还款的贷款。
7. 贷款利率：指贷款人向借款人收取的利息率，通常以年利率表示。
8. 贷款期限：指借款人需要偿还贷款的时间长度，通常以月或年为单位。
9. 还款方式：指借款人偿还贷款的方式，如等额本息、等额本金、先息后本等。
10. 逾期：指借款人未按照合同约定的时间偿还贷款本息。
11. 不良贷款：指借款人无法按时足额偿还贷款本息，导致贷款成为坏账的情况。
12. 个人贷款：指向个人提供的贷款，如房贷、车贷、消费贷款等。
13. 企业贷款：指向企业提供的贷款，如流动资金贷款、固定资产贷款等。
银行专业名词解释
A类固定利率固定期限储蓄国债A类固定利率固定期限储蓄国债: 固定利率和期限都固定的储蓄国债。
本票: 本票是一个人向另一个人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来的时间，对某人或背书:票据的收款人或持有人在转让票据时，在票据背面签名或书写文句的手续。
背书时写明受票人姓名或受票单位名称的，称记名背书；未写明受票人姓名或受票单位名称的，称不记名背书。
经过背书转让的票据，背书人负有担保票据签发者到期付款的责任，如果出票人到期不付款，则背书人必须承担偿付责任。
经过背书，票据的所有权由背书人转给被背书人。
一张票据可以多次背书、多次转让。
其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。
B类固定利率变动期限储蓄国债B类固定利率变动期限储蓄国债: 固定利率，但期限浮动，到期一次还本付息，如果最长期限为10年期，那么投资人可以选择在2年、3年、5年、7年终止投资,在规定的时间内终止投资不扣除利息。
本利丰: “本利丰”是我行推出的一种人民币理财产品，按结构可分为“债券收益型”、“信托连接型”、“结构性存款类”等品种；按本金及收益类型分为保本固定收益、保本浮动收益、非保本浮动收益等品种。
存量等本递增: 是每期还款本金相同，利息逐渐增加的一种还款方式，存量等本递增贷款必须同时归还本金和利息。
专用存款账户: 用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户承兑汇票:所谓承兑，简单地说，就是承诺兑付，是付款人在汇票上签章表示承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一种行为。
承兑行为只发生在远期汇票的有关活动中。
汇票的承兑，只对定日付款、出票后定期付款和见票后定期付款的汇票适用。
见票即付的汇票不需要提示承兑，也就不存在承兑行为。
同时，出票人与付款人为同一人的对已汇票，也不需要进行承兑。
储蓄类存折账户:目前活期存折有两种，一种可以用作转账，一种是不可以的，可以转账的在盖章的封皮上有结算户字样；而普通的那种储蓄类的存折是不能用作转账结算的；可以转账的结算类存折是可以办理网银的。
贷款常见术语
贷款常见术语
以下是一些常见的贷款术语：
1.贷款：指向借款人提供资金，借款人需要按照约定的条件和时间偿还本金和利息。
2.利率：贷款的利率是指借款人需要支付给贷款人的利息率，通常以年利率表示。
3.本金：指贷款的原始金额，也就是借款人需要偿还的金额。
4.利息：指借款人需要支付给贷款人的资金使用费用，通常以年利率计算。
5.还款期限：指借款人需要在规定的时间内偿还贷款的本金和利息。
6.等额本息还款：指借款人每月按照固定的金额偿还贷款本息，每月还款金额相同，但每月还款中的本金和利息的比例不同。
7.等额本金还款：指借款人每月偿还固定的本金，利息随着本金的减少而逐渐减少，每月还款金额逐渐减少。
8.信用贷款：指不需要提供抵押物或担保人的贷款，通常基于借款人的信用记录和收入情况进行审批。
9.抵押贷款：指需要提供抵押物作为担保的贷款，如房屋抵押贷款、车辆抵押贷款等。
10.担保人：指在借款人无法按时偿还贷款时，愿意承担还款责任的第三方。
这些只是贷款中常见的一些术语，具体的贷款术语可能因贷款类型、地区和机构而有所不同。
关于贷款的专业术语
关于贷款的专业术语
贷款是金融市场中常见的一种融资方式。
在申请和还款过程中，涉及到许多专业术语。
以下是一些常见的贷款术语：
1. 本金：贷款的原始金额。
2. 利率：贷款所收取的费用，通常以年利率的形式表示。
3. 期限：贷款的还款期限，通常以月份或年份表示。
4. 还款计划：贷款人和借款人约定的还款方式和时间表。
5. 担保：为了保证贷款的还款能力，借款人提供的资产或保证人提供的担保。
6. 抵押：借款人将财产或房产抵押给贷款人作为还款的保障。
7. 信用评分：银行或其他金融机构评估借款人信用历史和信用风险的评分。
8. 债务收入比：借款人的债务总额与其收入之比，用于评估其还款能力。
9. 提前还款：借款人在贷款期限前还清全部本金和利息的行为。
10. 延期还款：借款人和贷款人同意将还款期限延长。
以上是一些常见的贷款术语，了解这些术语可以帮助借款人更好地理解贷款协议，避免不必要的误解。
- 1 -。
贷款专业名词
贷款专业名词一、基本名词1. 借款人也叫贷款人，指即将或已经贷款的客户，可以是个人，也可以是企业。
2. 本金是指客户某一笔贷款当前还欠金融机构的额度，即未结清金额。
3. 综合利息也叫综合费用，就是包括办理的费用在里面，客户要承担的利息。
4. 贷款用途金融机构会要求每一笔贷款都有固定的用途，是贷款买房，还是装修还是消费等。
5. 日息也叫做日利率。
若日息为万分之五，那么月息=30X(5/10000)=1.5%，年息=360X(5/10000)=18%。
6. 月息也叫做月利率。
若月息为1分，则月利率=1%，年利率=12X1%=12%。
7. 年息即年利率。
凡年利率超过36%的，法律均视作高利贷。
8. 一次性手续费率指办理此次贷款业务，只收取一次手续费，日后不再重复收费。
9. 信贷信贷是最常见的融资活动。
广义的信贷指一切以实现承诺为条件的价值运动形式，包括存款、贷款、担保、承兑、赊欠等活动。
狭义的公司信贷专指金融机构的信用业务活动，包括金融机构与客户往来发生的存款业务和贷款业务。
10.公司信贷是指以法人和其他经济组织等非自然人为接受主体的资金借贷或信用支持活动。
11.贷款流程分为九个环节：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、贷款回收与处置。
12.贷款金额是指金融机构承诺向借款人提供的以货币计量的信贷产品数额。
13.贷款期限信贷期限有广义和狭义两种。
广义的信贷期限是指金融机构承诺向借款人提供以货币计量的信贷产品的整个期间，即从签订合同到合同结束的整个期间。
狭义的信贷期限是指从具体信贷产品发放到约定的最后还款或清偿的期限。
14.免息优惠通常以利率折扣券和天数免息券的形式发给客户。
15.借据贷款借据原称“放款借据”。
贷款单位支用贷款时给金融机构出具的书面凭证。
具有法律效力，它是在企业和金融机构双方签订贷款合同的基础上，贷款单位办理每一笔贷款时所必须履行的手续。
二、授信和用信16.API渠道通过api对接方式进行授信申请。
银行贷款专业名词
银行贷款涉及许多专业名词，这些术语对于理解贷款过程、贷款产品和相关风险至关重要。
以下是一些常见的银行贷款专业名词及其解释：
本金：这是贷款的原始金额，不包括任何利息或其他费用。
利息：银行为贷款提供的资金所收取的费用，通常以年利率的形式表示。
分期付款：贷款的一部分（包括本金和利息）定期（例如每月）偿还。
抵押品：为了获得贷款，借款人必须提供的资产，如房屋或汽车，作为贷款的担保。
信用评分：基于借款人的信用历史、收入和债务负担等因素，银行用来评估借款人信用的数字。
不良贷款：借款人无法按约定偿还的贷款。
贷款期限：从贷款发放之日起至贷款完全偿还之日止的时间段。
年利率（APR）：表示贷款每年成本的百分比，包括利息和其他费用。
提前偿还：在贷款期限结束前偿还全部或部分贷款。
逾期：未能按时偿还贷款。
债务收入比：借款人的债务支付与其收入的比例，银行用它来评估借款人的偿债能力。
保证人：为借款人的贷款提供担保的人，如果借款人无法偿还贷款，保证人将负责偿还。
贷款额度：银行愿意为特定借款人提供的最大贷款金额。
固定利率：在贷款期限内保持不变的利率。
浮动利率：可能根据市场条件变化的利率。
这些专业名词只是银行贷款领域中的一部分，但理解这些基础概念是借款人和银行在进行贷款交易时的重要一步。
贷款专业术语解释
贷款术语解释抵押贷款：买房者（抵押人）向银行（抵押权人）借钱的方式。
即买房者用所购房产作为抵押物，与银行签订抵押合同，以不转移所有权方式作为按期向银行归还贷款的保证。
此项贷款须付利息，买房者（抵押人）按合同约定向银行还清本息后，便可收回抵押品——“房屋所有权证”与“土地使用证”。
这就是说，买房者在还清贷款之前，事实上并不真正拥有所购房屋的所有权。
若违约不按期归还贷款，银行可以依法作出处理。
按揭房贷款：就是按揭人（买方者）通过分期付款方式来取得所购商品房的所有权。
它对买房者来说有两方面含义：一是房款可以在规定的期限内分期付；二是在分期付款阶段，房子的所有权被“按”着，要等到全部付清才能“揭”（取）到手。
另外，按揭售楼涉及到三方债务关系——即按揭人（买房者）、发展商（卖房者）、按揭权人（一般为有关银行）三者关系。
它的程序是，由按揭人（买房者）先与发展商签定买房合同，并预付部分购房款；然后由按揭人（买房者）凭该合同与按揭权人（银行）签订按揭合同，由银行向发展商付清余下的购房款，而买房者定期向按揭银行付款，直到按规定付清“按揭款”，按揭过程即告结束。
经营贷：是指银行向借款人发放的用于借款人流动资金周转、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修等合法生产经营活动的贷款。
此类贷款在一定程度上类似于中小企业贷款，其业务经营管理的复杂程度更高。
因此，各银行一般只在经济环境好，市场潜力大，管理水平高，资产质量好，且个人贷款不良率较低的分支机构中挑选办理经营类贷款的经营机构。
信用贷：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
其特征就是债务人无需提供抵押品或第三方担保仅凭自己的信誉就能取得贷款，并以借款人信用程度作为还款保证的。
这种信用贷款是我国银行长期以来的主要放款方式。
由于这种贷款方式风险较大，一般要对借款方的经济效益、经营管理水平、发展前景等情况进行详细的考察，以降低风险。
车辆抵押贷款：车辆抵押贷款是以借款人或第三人的汽车或自购车作为抵押物向金融机构或车辆消费贷款公司取得的贷款。
金融名词解释大全
金融名词解释大全1. 股票（Stocks）股票是公司向公众发行的所有权份额，每股代表对公司一定比例的所有权。
股票可以在证券交易市场上交易，投资者可通过购买股票成为公司的股东，并分享公司的利润和增值。
2. 债券（Bonds）债券是借款人向投资者发行的一种债务工具，代表借款人的债务承诺。
债券投资者向发行人提供资金，债券到期时，发行人以面值偿还本金，并支付利息作为回报。
3. 利率（Interest Rate）利率是指金融交易中借款者支付给贷款人的费用，即贷款利息的百分比。
利率通常反映了借款的成本与风险。
4. 黄金（Gold）黄金是一种贵重金属，被广泛用于投资和金融交易中。
其价值通常受供求关系、经济形势和市场情绪等因素影响。
5. 外汇（Foreign Exchange）外汇是指不同国家的货币进行兑换的过程，也是进行国际贸易和金融交易的基础。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。
6. 期货（Futures）期货是指以标准化合约形式约定按特定价格在未来某一日期交割的金融产品。
期货合约通常包括商品、股指或货币对等。
7. 期权（Options）期权是购买或出售一种资产的权利，但并不要求买方实施该权利。
期权合约由买方获得了在未来特定日期或之前执行交易的选择权。
8. 融资（Financing）融资是指获取资金的过程，企业或个人通过向金融机构借贷或发行债券来筹集资金，以满足业务或个人需求。
9. 风险投资（Venture Capital）风险投资是指投资者将资金投入于初创公司或具有高风险和高增长潜力的企业，在期待高回报的同时，承担创业失败的风险。
10. 金融衍生品（Financial Derivatives）金融衍生品是一种基于债券、股票、商品等资产的金融合约，其价值来自于基础资产的价格波动。
常见的金融衍生品包括期货、期权和掉期等。
11. 黑天鹅事件（Black Swan）黑天鹅事件是指罕见且难以预测的突发事件，对金融市场和全球经济产生重大影响。
贷款行业的专业名词解释
贷款行业的专业名词解释贷款行业是金融领域中一项重要的业务，为个人和企业提供资金支持，促进经济的发展和个人的消费。
贷款行业涉及许多专业名词，下面将对其中一些常见的名词进行解释。
1. 利率利率是贷款行业中最基本的概念之一，它是指贷款资金所带来的成本或收益的比率。
利率分为固定利率和浮动利率两种形式。
固定利率在贷款期间保持不变，而浮动利率会根据市场利率的变动而变化。
利率的高低直接影响着借款人的还款负担和借款机构的利润。
2. 信用评级信用评级是对借款人信用状况进行评估的一种指标。
贷款机构通过评估借款人的还款能力、收入状况、职业背景、信用记录等方面的信息来判断其信用风险。
常见的信用评级体系包括AAA、AA、A、BBB、BB等等。
信用评级对借款人的贷款利率和获得额度有很大影响。
3. 抵押品抵押品是借款人向贷款机构提供的用于担保贷款的资产，以减少贷款机构的风险。
常见的抵押品包括房屋、汽车、股票等有价物品。
借款人抵押资产的市值通常不低于其所需贷款额度，以确保在借款人无法按时还款时，贷款机构可以通过变卖抵押品来收回欠款。
4. 违约违约是指借款人未按照贷款合同规定的时间和条件履行还款义务。
违约可能包括逾期还款、未支付利息、提前还款等。
当借款人违约时，贷款机构有权采取一系列法律手段来追回欠款，例如催收、提起诉讼、冻结资产等。
违约对借款人的信用记录会产生负面影响，并可能导致未来难以获得新的贷款。
5. 贷款期限贷款期限是指借款人与贷款机构约定的偿还贷款本金和利息的时间长度。
常见的贷款期限通常为3个月、6个月、1年、3年、5年、10年等。
较短的期限意味着每月还款金额较大，利息支出也较少，但压力较大；较长的期限则每月还款金额较小，但利息支出较多。
6. 筹资成本筹资成本是贷款机构为融资所需支付的费用。
包括利率、手续费、评估费、风险费等。
筹资成本的高低直接影响着贷款机构的盈利能力和对外提供的贷款利率。
7. 贝叶斯定理贝叶斯定理是一种在贷款行业中常用的数学模型，用于根据已知信息来计算未知的概率。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融名词一、名词解释
1. 期初：年报报表中的期初是指年初，比如2011年年报中的期初是指2011年1月1日。
2. 期末：年报报表中的期末是指年末，比如2011年年报中的期末是指2011年12月31日。
3. 代偿回收额：填写本期实际回收的担保代偿金额。
4. 担保代偿额：指担保机构发生代偿的金额，报表中担保代偿额的“本期增加值”指本年新增的担保代偿额，不扣除追偿额。
5. 担保损失额：担保损失额指有诉讼判决书或仲裁书和强制执行书，或者其他足以证明损失已形成的证据，证明担保代偿已无法收
回的部分。
6. 委贷：委贷是由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由金融机构（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、
金额、期限、利率等发放的贷款。
受托金融机构只负责代为发放、监督使用并协助收回，从中只收取手续费，不承担任何形式的贷款风险。
7. 存入保证金：指担保机构按照担保合同约定向受保企业收取的一定数量的保证金，构成担保机构的一项流动负债。
8. 贷款担保：担保机构与银行业金融机构（含小额贷款公司或信托公司）约定，当被担保人不履行对银行业金融机构的贷款债务时，
由担保机构依法承担合同约定的担保责任。
主要包括企业融资类贷款担保及个人消费类贷款担保等。
9. 票据承兑担保：指债务人以外的第三人对票据承兑所发生的债务予以保证的行为，包括银行承兑汇票担保、商业汇票担保及其他
票据担保等。
10. 信用证担保是指客户向银行申请开立信用证时，融资性担保机构就客户依约偿债能力向银行提供的担保
11. 信托计划担保：为保证购买信托计划的投资人利益，为信托计划的发行人，对投资人投资本金的安全以及约定的收益而担保的一
种担保。
12. 短期融资券担保：为短期融资券的发行人提供担保，以保证债券到期本金、利息的及时偿还。
13. 融资租赁担保：融资租赁担保是指承租人采用租赁方式取得设备时，委托担保人为出租人提供保证。
当承租人未按租赁合同规定
的期限给付租金时，由担保人代为给付。
14. 非融资性担保：包括诉讼保全担保及履约担保，如投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等。
15. 履约担保：受保企业履行了其所应履行的合同义务之后，保证人将保证购销合同中有关货款支付、货物供应等结算条款或违约金
支付条款得到执行的业务。
二、指标含义
1、担保责任余额：指担保余额扣除未承担责任额后的余额。
其中未承担责任额包括但不限于客户保证金、银行分担金额、分保金额等。
2、期初担保责任余额：本年初或季初在保的担保责任余额。
3、期末担保责任余额：本年末或季末在保的担保责任余额。
4、本期新增担保额：本期初至本期末新增担保发生额。
5、本期担保笔数：本期初至本期末新增担保笔数。
6、本期新增企业户数：本期初至本期末累计新增的担保户数，即本期发生担保业务的企业户数。
7、本期受保企业：指本年与担保机构新发生担保业务或存在担保关系的企业。
8、资产总额：担保机构拥有或控制的全部资产。
包括流动资产、长期投资、固定资产、无形及递延资产、其他长期资产等，即为企业资产负债表的资产总计项。
9、流动资产合计：担保机构可以在一年内或者超过一年的一个生产周期内变现或耗用的资产合计。
包括现金及各种存款、短期投资、应收及预付款项、存货等。
10、短期投资：短期投资是指企业购入能够随时变现，并且持有时间不超过一年（含一年）的有价证券以及不超过一年（含一年）的其他投资，包括各种股票、债券、基金等。
11、担保业务成本：包含担保业务成本包括：“担保赔偿支出”、“分担保费支出”、“手续费支出”、“营业税金及附加”等。
12、业务及管理费：包含公司管理费用，准备金提取金额等。
三、担保机构常见问题
1、没有独立法人的担保机构不进行报表填报。
如果省级管理部门要求填报的话，可以选择登记注册类型里面的“分公司”，并把总公司的详细信息填入。
2、如果担保机构在2011年未进行任何担保业务，则只填写基础信息表即可。
3、“按照单笔金额划分”科目里面不用填写担保户数项目。
4、如果担保机构目前只有个人类业务，则“按企业规模划分”几项不用填写。
5、未到期责任准备金如何提取？如何做会计分录？
一般是按年度提取，不需要按照季度提取；融资性担保公司可按照当年担保费收入的50％提取。
会计分录：借“营业费用”，贷“未到期责任准备金”。
6、担保赔偿准备金如何提取？如何做会计分录？
一般按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取，累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。
会计分录：借“营业费用”，贷“担保赔偿准备金”。
7、一般风险准备金如何提取？
一般按照当年净利润的10%提取，担保机构根据当地监管政策有关规定或自行确定提取比例。
8、担保业务状况表、代偿及准备金提取、两表中不会出现负数的情况。
9、若本期增加担保业务数量小于解保额（即担保到期，不需承担责任）会出现期初担保责任余额小于期末担保责任余额的现象，这是正常的没有问题。
10、代偿及准备金提取一项中未到期责任准备、担保赔偿准备项中的本期增加值可能为负，主要是由于业务减少或提取方法变化所致，属正常现象。
11、“按单笔金额划分”、“按担保业务品种”两项统计时包括下岗职工创业担保贷款发放额、个人类担保业务。
12、“按单笔金额划分”中单笔金额指的是受保企业单笔担保额度。
13、按照受保企业类型划分，主要分为大、中、小、微型企业，工信部联企业[2011]300号《中小企业划型标准规定》
14、“本年度社会效益情况”在统计困难的情况下，可根据历年受保企业大体情况进行估算。
15、机构的“删除”与“迁移”操作只能由系统管理员进行操作，如果有需要可以向系统管理员提出申请。
四、报表基础计算公式
担保业务合计=按照单笔金额划分的各项之和
担保业务合计>=按照按受保企业类型划分各项之和
担保业务合计>=按照按融资性担保业务+非融资性担保业务各项之和
担保总额≥下岗职工创业担保贷款发放额
期初担保代偿额+本期增加代偿额-本期代偿回收额=期末担保代偿额
资产总额=负债+所有者权益
担保业务利润=担保业务收入-担保业务成本
流动资产合计≥（货币资金+短期投资+存出保证金）
流动负债合计≥（短期借款+存入保证金）
五、担保机构填写最常出现的错误
1、基础信息表
注册机关级别，根据注册登记的工商部门来判断公司的注册机关级别。
填写电话号码时按照报表提示的格式，并采用英文输入法输入真实号码。
融资性担保机构许可证信息必须填写，其中“许可证机构编码”是指许可证上的“机构编号”；“许可证机构编号”是指许可证的NO号码。
2、财务及业绩表
把户数和笔数分清楚，户数的数据只包括受保对象是企业的担保业务；笔数的数据包含企业担保业务和个人担保业务。
财务状况表在填写时，一定要注意，按照单笔金额划分，与按照担保业务类型划分的数字要对应清楚。
担保业务利润是担保业务收入减去担保业务成本的值。
受保企业职工人数，不要填写成为担保机构自己的职工人数。
六、再担保机构相关问题
注：一般责任保证再担保——是指再担保人与担保人签订一般保证协议，在担保人无力清偿债务，或破产清算时，由再担保人代位承担全部或者部分担保责任。
比例风险分担再担保业务——是由担保人和再担保人约定，对在一定担保责任限额内的业务，担保人将全部同类担保业务都按约定的同一比例向再担保人进行再担保，每项业务的担保费和发生的损失，也按双方约定的比例进行分配和分摊。
(共保及联保业务计入直保业务)当再担保人对同一家担保公司同时承担一般责任性再担保和固定比例再担保或溢额共同担保时，其所发生的担保额应互不包含。
期初（期末）担保责任余额是指期初（期末）再担保机构保证责任比例范围内的担保数额。
本期新增担保额指本年初至本年末新增再担保担保业务发生额，按照担保公司与债权人签署的担保合同上的担保金额统计。
本期解除担保额指本年初至本年末解除的再担保担保业务发生额，按照担保公司与债权人签署的担保合同上的担保金额统计。
担保笔数和受保业务户数指开展再担保业务实际发生的担保笔数和受保企业户数。
按单笔担保金额划分时，以担保机构与债权人签署的担保合同上的担保金额为划分标准。
按受保企业类型划分时，受保企业是指作为债权人的一般企业，而不是担保机构。
涉及合同金额指再担保机构和担保公司签订的所有再担保合同涉及的金额总计。
再担保风险分担情况项下的代偿项目均是指开展再担保业务过程中发生的代偿情况。