银行业市场结构、效率和绩效的相关性研究--基于上海地区银行业的考察
商业银行治理结构与绩效相关性分析
商业银行治理结构与绩效相关性分析作者：丁禹杰来源：《大经贸》 2020年第4期丁禹杰上海大学上海市 201800【摘要】伴随着经济全球化和贸易自由化风潮的不断推进，外资银行在2018年之后被允许同时在国内设立分行和子行，我国金融业的开放程度也进一步加大，而作为我国经济发展和金融行业核心部分的银行业则面临着越来越严峻的考验。
因此，优质的公司治理结构能给商业银行在面临挑战时保持持续的竞争力，本文也因此进行了商业银行的治理结构与绩效管理相关性的研究，以EVA作为银行绩效的衡量指标，建立多元回归模型来对我国上市商业银行的治理结构与绩效关系做实证分析。
【关键词】商业银行治理结构绩效一、研究背景及问题的提出2008年爆发的国际金融危机使得各国的经济发展遭受了重大打击，对于银行业的监管与治理问题逐渐引起了人们的关注。
我国也是相继出台了一些政策，加强了对银行业的监管，而政策收紧以及利率市场化的不断深化，使银行业的盈利也逐步减少，加之越来越多的金融平台和金融工具的兴起，商业银行的绩效开始下降，如何提升商业银行的持续竞争力，改善商业银行的治理结构，以及公司治理结构与银行绩效之间的关系成为了本文研究的重点。
二、我国上市商业银行公司治理对绩效影响的理论分析1.股东持股比例与银行绩效从“股东至上”到“利益相关者”，虽然公司治理的理论随着时代的发展而不断发展着，但是其中也可以看出股东持股比例在公司治理中的重要地位，本文认为在商业银行中，如果第一大股东持股比例过大，则会出现一家独大的局面，存在损害中小股东利益的潜在问题，因此股权制衡则显得尤为重要，一般来说，较好的股权制衡会给银行绩效带来相应的提升。
2.董事会、监事会与银行绩效董事会，经营决策机构，由股东大会选举产生。
董事会规模在一定程度上对公司绩效有着双向效果，如果董事会规模过小可能不能做出全面综合的决策，而如果人数过多决策分歧也会加大。
独立董事的存在有利于公司的决策更加合理，有利于公司绩效的提升。
上海市商业银行市场结构、效率和绩效相关关系研究开题报告
上海市商业银行市场结构、效率和绩效相关关系研究开题报告一、选题背景和研究意义随着中国市场经济的发展，上海市商业银行在国民经济中的地位日益重要。
然而，在当前日益复杂且竞争激烈的市场环境下，上海市商业银行也面临着市场结构、效率和绩效等方面的问题。
因此，本研究旨在通过探讨上海市商业银行市场结构、效率和绩效之间的关系，为上海市商业银行的发展提供一定的理论和实践指导。
二、研究内容和方法本研究将采用实证研究方法，从上海市商业银行市场结构、效率和绩效等方面入手，分析其之间的关系。
具体来说，将采用文献研究、统计学分析、案例研究等方法，在以下几个方面展开研究：1. 上海市商业银行市场结构。
首先，将描述上海市商业银行市场的现状和发展趋势；其次，运用集中度指数、赫芬达尔指数等指标，对上海市商业银行市场结构进行测量和分析，以探讨上海市商业银行市场竞争的强弱程度。
2. 上海市商业银行效率分析。
首先，将介绍影响银行效率的因素；其次，通过DEA（数据包络分析）和SFA（随机前沿分析）方法，对上海市商业银行效率进行测评和分析，以比较不同银行之间的效率水平和差异。
3. 上海市商业银行绩效分析。
首先，将介绍银行绩效的概念和评价指标；其次，通过回归分析、面板数据分析等方法，对上海市商业银行的绩效进行测评和分析，以探究不同因素对银行绩效的影响。
三、预期成果和贡献本研究预期可获得以下成果：1. 对上海市商业银行市场结构、效率和绩效现状及发展趋势进行系统性的描述和分析，以揭示其整体发展特点；2. 基于实证研究方法，提出可行的解决方案和相关政策建议，以推动上海市商业银行的发展；3. 对银行市场竞争、效率和绩效等方面的理论和实践提供新的思路和启示，以为相关研究领域提供有益的参考和借鉴。
本研究的成果将为上海市商业银行的发展提供一定的理论和实践指导，同时也将为相关研究领域提供有益的参考和借鉴，具有一定的学术和实践价值。
商业银行绩效效率与市场结构
浅议商业银行绩效效率与市场结构华夏银行青岛经济技术开发区支行行长中图分类号：f832 文献标识：a 文章编号：1009-4202（2013）03-000-01摘要本文围绕我国商业银行业的绩效效率、市场结构进行分析的基础上对形成我国商业银行垄断结构的成因和影响做了进一步的阐述和分析，并提出打破垄断结构的一些建议。
关键词商业银行绩效效率市场结构一、我国商业银行绩效效率商业银行的绩效效率是通过对银行在一定经营期间的资产运营、财务效益、资本保值增值等经营目标的实现程度，运用专门的方法进行真实、客观、公正的综合考核和评判的结果。
1.商业银行流动性分析对商业银行来说，保证充分的流动性和支付能力以实现稳健经营比高额利润更为重要。
首先，银行的资产负债结构使其更容易受到流动性危机的威胁；其次，商业银行因偿债能力差而倒闭时，会危及整个商业银行体系的安全，进而还会损害国民经济和公众利益。
从超储率、存贷比、流动性缺口三个指标来看，银行的流动性风险正在加剧。
超额备付水平是衡量商业银行流动性是否安全的最重要指标，超额备付较为低下，难以应付大规模集中性的支出给银行造成的可能性冲击，事实上，大行的超储率情况并不乐观，据估计，截至2011年6月末，大型银行的超储率约在0.7%，中型银行的超储率约在1.5%，小型银行的超储率约在3.5%，农村信用社超储率约在2.9%。
2.商业银行风险分析商业银行面临复杂多变的经营环境，收益水平受多种因素的干扰，风险指标将这些因素做了分类，并定量反映了商业银行面临的风险程度和抗风险能力。
绩效管理是现代企业管理的重要组成部分，通过绩效管理，商业银行对业务各个环节实现有效的控制。
了解银行绩效状况最有效的工具是规范的商业银行财务报表，主要包括资产负债表、损益表和现金流量表。
商业银行财务分析是商业银行了解经营情况，找出管理中存在问题，评价经营业绩，预测发展前景和为管理献计献策的一个重要手段，它是商业银行财务管理的深化。
中国银行业市场结构、效率与绩效关系实证研究
．
［ 文章编号 】６ ２— ３ Ｘ（０ ８ ０ ０ １ ０ １７ ９ ４ ２ ０ ） ３— ０ ６— ７
Ａ ｎ Ｅｍ ｐｉｉａ ｓ ａｒ ｈ ｎ ｈｅ Ｒｅ ａ ｉｎｓ ｉ ａ ｏｎｇ ｔ ｅ Ｍ ａ ｋｅ ｒ ｔ ｅ， ｒｃ ｌＲｅ ｅ ｃ ｏ ｔ ｌ ｔｏ ｈ ｐ ｍ ｒ ｔＳｔｕｃ ｕｒ ｈ
ｍ ｒｅ ｓａｅ（ ）ａｄｃｎｒｌａｉ ａ ｏ（ Ｉ ｙ ｓ ｎ ｉ ｎｙｎｇｔ ｅ ｏ ｅ ｔ ｉ ａｋｐ ｒ ｒａ ｃ Ｒ Ａ ｂｆ ｅｔ ） ｂ ｋｅｉ ａｋｔ ｈｒ ＭＳ ｎ ｅｔ ｉ ｔ ｎｒｔ ＨＨ ）ａ ｉ ｉｃ ｔ ｅａｖｌ ｃｒ ｌ ｅ ｗｔ ｂｎ ｅｆ ｍ ｎｅ（ Ｏ ｅｏ ｘ ； ａ ｆ— ａｚ ｏ ｉ ｅ ｇ ｆａ ｌ ｉ ｙ ｒａ ｄ ｈ ｏ ｒ ａ ｎ ｃ ｎ ｙ（ Ｆ ）ｈ ｓ ｏｉｖ ｎ ｉ ｉｃｎ ｒｌｔｎｈｐ ｉ ａ ｋｐｒ ｒ ａ ｃ ， ｕ ｅｉｆ ｅｃｓ ｆ ａｋｅ ｃｅｃ ｎｍ ｒｅ ｓａｅ ＭＳ ｉ ｃ Ｅ Ｆ ａ ｓｉ ａｄｓ ｎｆ ａｔ ｅ ｉ ｓｉｓ ｔ ｂｎ ｅ ｏ ｎｅ ｂ ｔｈ ｌ ｎ ｅ ｎ ｆ ｉ ｙｏ ａｋｔ ｈｒｓ（ ） ｅ ｐ ｔｅ ｇ ｉ ａｏ ｗｈ ｆｍ ｔ ｎｕ ｏｂ ｉ ｎ
第２ ３卷第 ３期
２００８年 ９月
长沙理工大学 学报 （ 社会科学版）
Ｊ ＲＮ Ｌ Ｏ Ｈ Ｇ Ｈ Ｎ Ｖ ＲＳＴ Ｃ Ｅ Ｃ ＯＵ Ａ Ｆ Ｃ ＡＮ Ｓ Ａ Ｕ Ｉ Ｅ ＩＹ ＯＦＳ Ｉ Ｎ Ｅ＆ Ｔ Ｃ Ｅ ＨＮＯ ＯＧ Ｓ Ｃ Ａ ＣＥＮ Ｅ） Ｌ Ｙ（ Ｏ Ｉ ＬＳ Ｉ Ｃ
ｃ ｍｍｅ ｃ ａ ａ ｋ ｎ ｃ ｒ ｏ ｔ ｏ ｅ ｎ ｎ ｅ，ｏ ｇ ｎ ｚ ｔ ｎ ｓｒ ｃ ｕ ｅ ａ ｄ ｍａ ａ ｅ ｎ ｎ ｉｏ ｍｅ ｔａ ｄ Ｓ ｎ， ｔ ｅ ｉｆｕ ｎ ｅ ｒ ｅ ｈ ｒ ｏ ｒ ｉｌｂ ｎ ｓ ｏ ｏ ｐ ｒ ｅ ｇ ｖ ｒ ａ ｃ ａ ｒ ａ ｉａｉ ｔ ｔ ｒ ｎ ｎ ｇ ｍｅ ｔ ｅ ｖｒ ｎ ｎ ｎ Ｏ ｏ ｏ ｕ ｈ ｎ ｅ ｃ ｓ ｏ ｍａ ｋ ｔ ｓ ａ ｅ ｌ ｆ
市场结构、效率和绩效间关系的实证研究——来自中国银行业的检验
整更 重要 。本 文所 要研 究 的 问题 是 中 国 银行 业市 场结 构及 其 与绩效 之 间是 否存 在 因果 关系 ， 如果存在 因果 关系 ， 么是 那 市 场 结构 决定 绩效 （ 佛学 派 的主 要观 哈 点 ） 是绩效 决定市场 结构 （ 还 芝加哥 学派
市场结构 与绩效 的关系有二种截然不
同并由此得出不同政策 主张 的假设 ：即传 统的 Ｓ Ｐ 设 （ Ｃ 假 哈佛学派 ） 和有效结构假 设（ 芝加哥学派 ） 。传统的 Ｓ 假设认 为： ＣＰ 在市 场结构、厂商 行为和市场运行绩效之 间存在着确定 的因果关 系， 市场的结构、 行
效率； Ｚ和Ｘ 表示一组与银行有关的控 制变 量向量 ， 如银行资产规模 、 产权结构等；ｏ 【
利 、瑞 士、西班 牙等银 行业市场结构与市
场绩效 的研究 ， 支持 了Ｓ ｛ 设 ， ＣＰＮ 因此 ， 检 验 Ｓ ￣ 中国银行业是否有效 显然在一 ＣＰＮ设 定程度上可 以证 明Ｓ 范式是否具有一般 ＣＰ 解释 性。其次 ，随着我 国市场化导 向的经
济体 制改革的逐步 深入 ，金融 尤其是银行 业的改革已成为关键 ，但中国银 行业 存在
— —
为、 绩效之间存 在的是一种简单 、 向、 单 静
态的因果关系 ， 即市场结构决定厂商行为 ， 从而市场结构通过 厂商行 为影 响经济运行
中 国 银 行 业 市 场 结 构 、 效 率
行 为——绩效” 假说并不适合银行业 ，
和 绩 效 关 系 实 证 分 析
（ ）变量 的 选 择 一
议 。
利润 并不一定是反竞争定价 的结果 ，完全 可能是高效率 的结果 。他们分析得 出的结
对我国投资银行业市场结构、行为和绩效的相关性研究的开题报告
对我国投资银行业市场结构、行为和绩效的相关性研究的开题报告一、研究背景近年来，我国的金融市场发展迅速，资本市场不断发展壮大。
在这样的背景下，投资银行业也逐渐成为了关注的焦点。
随着我国市场经济进程的加速，投资银行业的市场规模不断扩大，业务范围也越来越广泛。
然而，投资银行业的市场结构、行为和绩效却一直备受关注，如何有效提升投资银行业的质量和效益成为了一个重要的研究课题。
二、研究目的和意义本研究旨在探究我国投资银行业市场结构、行为和绩效之间的相关性，并分析其对投资银行业和整个金融市场的意义和影响。
本研究将通过对投资银行业的市场结构、行为和绩效进行深入调研和分析，寻找出实现我国投资银行业可持续发展的路径和方法，为投资银行业的发展提供有力支持。
三、研究问题和假设1. 研究问题（1）我国投资银行业市场结构的现状及影响因素。
（2）我国投资银行业的行为特征及其影响因素。
（3）我国投资银行业的绩效现状及其影响因素。
2. 假设（1）投资银行业的市场结构会影响其行为和绩效。
（2）投资银行业的行为会影响其绩效。
（3）投资银行业的市场结构和行为对于整个金融市场的发展和稳定有着重要的影响。
四、研究内容和研究方法1. 研究内容（1）投资银行业市场结构的现状和特点。
（2）投资银行业的行为特征及其对绩效的影响。
（3）我国投资银行业的绩效现状及其主要影响因素。
（4）投资银行业的市场结构、行为和绩效之间的相互关系。
2. 研究方法（1）文献研究法：通过查阅相关文献，系统地整理和分析我国投资银行业的发展历程、现状、趋势和问题，并梳理研究的理论基础。
（2）实证研究法：通过对我国投资银行业相关数据的分析和实证研究，深入挖掘投资银行业的市场结构、行为和绩效的相关性，并探究影响其发展的主要因素。
五、预期结果和对策建议1. 预期结果（1）探究我国投资银行业市场结构、行为和绩效之间的相关性，为提升其质量和效益寻求有效途径和方法。
（2）从理论和实践的角度阐述投资银行业发展的趋势和方向，推动其可持续发展。
我国银行业市场结构与绩效关系研究
全 性 以及盈 利性 的统 一 性 ， 所 考 虑 的指标 多是 盈
利 性指 标 ， 而对 于存 贷 比指标 、 资本 充足 率指 标考 虑 较少 。另外 ， 国 内的研 究 所 采 用 的数 据 大 多是 我 国资本 市场 开 发之 前 的数 据 ， 较 难 反 映 我 国 当
陕西农业科学 ２ ０ １ ４ ， ６ ０ （ ３ ） ： ９ ６—９ ８
Ｓ ｈ ａ ａ ｎ ｘ ｉ Ｊ ｏ ｕ ｍＭ ｏ ｆ Ａ ｇ ｒ ｉ ｃ ｕ ｌ ｔ ｕ ｒ Ｍ Ｓ ｃ ｉ ｅ ｎ ｃ ｅ ｓ
我 国银 行 业 市 场 结 构 与 绩 效 关 系 研 究
卢 柳 航
（ 中国光 大银行 西安 长 乐西路 支行 ，陕 西 西安
前 银行 业 的发 展 状 况 。 因此 ， 本 文 将 克 服 已有 文
献 的不 足 ， 采用 最新 的数 据 ， 系统 阐述我 国银 行业 的市场 结 构情况 、 绩 效情 况 以及二 者 的关 系 情况 。
的分 析我 国的银行 业情 况 ， 我们 在 借 鉴 前 人 的 集 成采 用如 下模 型进 行实 证分 析 。
Ｊ Ｘ＝ ３ ／ １ ＋ ３ ／ ２ Ｓ Ｃ Ｊ Ｚ Ｄ＋ ３ ／ ３ Ｓ Ｃ Ｆ Ｅ＋ ０ （ １ ）
关 系 的相关 文献 可 以发 现 ， 国外 的许 多学 者 对 对 银 行业 的市 场结 构 与 市 场 绩 效 的研 究 起 步 较 早 ， 而且对 二者 的关 系研 究 也 比较详 细 ， 但 由 于不 同 学 者采 用 的方法 或 者 采 用 的样 本 有 所 区别 ， 对 于 银 行业 市场 结构 与市 场绩 效 的关 系并 没有 取得 一 致 的结 论 。 国内学者关 于 银行业 市 场结构 与绩 效 的关系 研究 起步 比较 晚 ， 大 多 是 借 鉴 国外 的研 究
我国银行业市场结构对绩效的影响
我国银行业市场结构对绩效的影响作者：于冬青来源：《环球市场信息导报》2013年第08期随着我国银行业逐渐的将市场准入放宽，出现了越来越多的银行业金融机构以及越来越大的竞争压力。
我国银行业截止到2010年底，出现了3769家法人金融机构，其中有外资法人金融机构、股份制商业银行、城市商业银行以及大型商业银行等，在各银行之间的竞争也越来越激烈。
我国的商业银行与此同时也逐步将产权改革完成，并逐步推进利率市场化，最终形成了一个充满竞争的银行业。
由于我国银行业推行的改革中市场参与者的进入更多的是由监管部门决定的，所以对我国当前银行业市场结构的变化对绩效的影响具有非常重要的意义。
作为经济发展的大动脉，金融担负着资金融通的重要作用。
商业银行在我国直接融资市场不发达的背景下在金融市场中占据着十分重要的地位，商业银行健康稳健的发展与全国经济以及金融市场都有着非常密切的关系。
不过因为历史和体制等因素，在我国的银行业在相当长的时间里普遍存在着效率低、产品创新缺乏、风险管理能力不足以及经营效率低下等问题。
这种现象与我国急速运转的经济形势极不符合，因此银行必须要努力促进自身竞争力的提高从而使社会发展的需要得到满足。
随着我国银行业自身不断地改革和发展，银行业逐渐开始以市场为导向，不断地对自己的产业机构进行调整。
银行业市场结构与绩效市场的竞争状态是由市场结构描述的，在分析时一般从进入（退出）壁垒、市场集中度以及市场份额这三个方面开始的。
进入（退出）壁垒反映了银行业市场外部与内部的关系；而市场集中度和市场份额则将相互竞争的公司在市场内规模的分布情况反映出来了，所以必须要从卖方以及买方这两个方面对他们进行分析。
由于我国银行业当前处于卖方市场的时期，存在着市场竞争不充分的问题，因此市场增量改革就成为了我国银行业进行改革的重点之一。
必须要以微观企业为基础进行银行业绩效的研究，以商业银行绩效的研究作为银行业绩效的基础。
行业银行作为企业的一种，其经营目标必然是利润的最大化，因此商业银行绩效中一定将企业绩效的一般性包括在内。
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何韧：银行业市场结构、效帛和绩效的相关性研究
图１２０００～２００３年上海银行业平均效率
（２）图２显示的是四大国有独资商业银行与其他股份制商业银行的经营效率对比，除２００１年外，四大国有银行平均综合效率水平都高于股份制商业银行，特别是２００３年两者平均综合效率值分别为０．３７５和０．２０７，差别最为明显；在技术效率方面，四大国有银行平均技术效率指标在２００２～２００３年也显著高于股份制商业银行；另外，四大国有银行的平均规模效率指标在２０００年和２００３年也优于股份制商业银行。
由此我们认为，在样本期内上海地区国有商业银行的整体经营效率要好于股份制商业银行，这与从全国范围的分析所得出的结论（贺春临，２００４；姚树洁等，２００４）形成了鲜明的反差。
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图２２０００～２００３年上海四大国有银行与股份制银行平均效率比较（３）我们再把已上市的五家商业银行招商、浦发、深发、华夏和民生银行作为一组，与非上市股份制商业银行进行经营效率比较，如图３所示。
比较分析表明，股份制上市银行的平均技术效率要高于非股份制上市银行．但规模效率
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银行业市场结构、效率和绩效的相关性研究--基于上海地区
银行业的考察
作者：何韧， HE Ren
作者单位：上海财经大学,金融学院,上海,200433
刊名：
财经研究
英文刊名：JOURNAL OF FINANCE AND ECONOMICS
年，卷(期)：2005,31(12)
被引用次数：18次
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