天顺风能：中信证券股份有限公司关于公司内部控制等持续督导相关事项的保荐意见 2011-03-31
非银金融行业周观点：券商底部信号强化仍需持续确认，保险关注开门红
非银行金融行业行业研究 | 行业周报⚫转融资市场化改革和费率下调、标的大扩容接踵而至，两融市场迎来重大利好。
1）本周证金公司宣布启动市场化转融资业务试点，设置短(1-28天)、中(29-91天)、长(92-182天)三个期限区间，对应设置三档费率上下限。
券商可以在1-182天的期限范围内自主确定资金使用期限，并在转融资费率上下限之间报价。
转融通平台集中匹配达成竞价交易。
当日申报、当日成交、当日资金可用。
2）同时证金公司下调各档转融资费率40bp，调整后各期限档次的费率具体为：182天期为2.10%、91天期为2.40%、28天期为2.50%、14天和7天期为2.60%。
3）本周五沪深两所同时公告，分别扩大其融资融券标的范围，对于主板股票和创业板注册制改革前上市的创业板股票，标的数量由1600只扩大至2200只，扩容幅度达38%。
沪深两市股票标的数量覆盖率分别由48%和35%提升至60%和52%。
扩容后范围实现了对沪深300和创业板成份股的全覆盖，而中证500/1000的覆盖率分别达到98%和85%。
⚫券商板块短期投资情绪有望回暖，底部信号有所强化仍需进一步确认。
1）一系列政策利好有助于提升资本市场资金使用效率与资源配置效率，并向两融市场引入更多增量资金并提升A股短期流动性，大概率将提升券商板块的短期投资情绪，同时在一定程度上有助于提振近期比较萎靡的两融业务市场。
2）3）在板块经历“戴维斯三杀”的短期洗礼之后，此次利好无疑是为处于历史底部的板块注入了强心剂，有助于底部信号的强化，同时左侧布局的性价比或提升。
4）正如先前的国办降费意见不应过度解读为利空一样，此次政策不应当过度解读为监管定向为券商减负或定向对券商释放利好，而更多是顺应整体资金利率水平下行的大背景做出的市场化利率调整。
虽然此次政策利好融资业务，但是整体影响不大，毕竟融资业务还是个客需型业务，和市场风险偏好与赚钱效应相关，与利率水平并没直接关系。
平安银行：中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司关于公司关联交易有关事项的核查意见
中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司关于平安银行股份有限公司关联交易有关事项的核查意见中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司（以下简称“联席保荐机构”）作为平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”或者“公司”）公开发行A股可转换公司债券的联席保荐机构和持续督导机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等有关规定，就平安银行拟给予关联方综合授信额度事项进行了审慎核查，现发表核查意见如下：一、关联交易概述（一）本次关联交易基本情况平安银行第十一届董事会关联交易控制委员会第五次会议审议通过了《关于与安科技术有限公司、平安不动产资本有限公司关联交易的议案》，同意给予安科技术有限公司（英文名称：AN KE TECHNOLOGY COMPANY LIMITED，以下简称“安科技术”）综合授信额度3亿美元（或等值其他币种），敞口3亿美元（或等值其他币种），额度期限不超过12个月，由平安不动产资本有限公司（英文名称：PINGAN REAL ESTATE CAPITAL LIMITED，以下简称“不动产资本”）提供连带责任保证担保。
（二）审议表决情况本次关联交易金额为3亿元美元，约合21亿元人民币，截至2019年12月31日，平安银行经审计的净资产为3,129.83亿元人民币，资本净额为3,681.93亿元人民币，本次交易占平安银行最近一期经审计净资产0.67%，占平安银行资本净额0.57%。
根据相关监管规定及平安银行关联交易管理办法，本次交易构成一般关联交易，需经董事会关联交易控制委员会审批。
平安银行第十一届董事会关联交易控制委员会第五次会议审议通过了《关于与安科技术有限公司、平安不动产资本有限公司关联交易的议案》，无相关董事需要回避表决。
平安银行独立董事王春汉、王松奇、韩小京、郭田勇和杨如生对前述一般关联交易进行了事前认可，同意将前述关联交易提交董事会关联交易控制委员会审议，并就相关事项发表了独立意见。
常用保险术语手册
二 O 一 O 年八月三十日
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目录 第一部分 产品类 ............................................................................................................... - 13 社会保险 ..................................................................................................... - 13 商业保险 ..................................................................................................... - 13 原保险 ......................................................................................................... - 13 再保险 ......................................................................................................... - 13 强制保险 ..................................................................................................... - 13 相互保险 ..................................................................................................... - 14 1.1 产险类 .................................................................................................................. - 14 财产保险 ..................................................................................................... - 14 企业财产保险 ............................................................................................. - 14 家庭财产保险 ............................................................................................. - 14 责任保险 ..................................................................................................... - 15 信用保险 ..................................................................................................... - 15 意外伤害险 ................................................................................................. - 15 健康险 ......................................................................................................... - 15 车辆损失险 ................................................................................................. - 15 商业三者险 ................................................................................................. - 16 交强险 ......................................................................................................... - 16 1.2 寿险类 .................................................................................................................. - 16 1.2.1 按照承保方式 ............................................................................................ - 16 人寿保险 ..................................................................................................... - 16 个人寿险 ..................................................................................................... - 16 团体寿险 ..................................................................................................... - 17 1.2.2 风险保障型人寿保险 ................................................................................ - 17 生存保险 ..................................................................................................... - 17 死亡保险 ..................................................................................................... - 17 定期死亡寿险 ............................................................................................. - 17 终身死亡寿险 ............................................................................................. - 17 两全险 ......................................................................................................... - 18 年金保险 ..................................................................................................... - 18 医疗保险 ..................................................................................................... - 18 重疾险 ......................................................................................................... - 18 1.2.3 投资理财型保险产品 ................................................................................ - 18 分红险 ......................................................................................................... - 18 万能险 ......................................................................................................... - 19 投连险 ......................................................................................................... - 19 1.3 其他类 .................................................................................................................. - 19 短期险 ......................................................................................................... - 19 -
全国中小企业股份转让系统主办券商持续督导工作指引(试行)
第一章总则第一条为规范主办券商持续督导工作，提高挂牌公司信息披露质量和公司治理水平，促进挂牌公司规范运作，根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》（以下简称《业务规则》）、《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则（试行）》（以下简称《信息披露细则》）、《全国中小企业股份转让系统主办券商推荐业务规定（试行）》等规定，制定本指引。
第二条主办券商及其持续督导人员应当遵守法律法规和全国中小企业股份转让系统（以下简称“全国股份转让系统”）相关规定，诚实守信，勤勉尽责，持续督导挂牌公司履行信息披露、规范运作、信守承诺等义务，不断完善公司治理机制。
第三条主办券商及其持续督导人员不得通过持续督导工作谋取不正当利益。
第四条挂牌公司应当配合主办券商持续督导工作，接受主办券商的指导和督促，及时向主办券商提供相关材料、告知重大事项，为主办券商开展持续督导工作创造必要条件。
第五条全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称“全国股份转让系统公司”）对主办券商持续督导工作进行自律管理。
第二章持续督导内容第六条主办券商应履行以下督导职责：（一）指导、督促挂牌公司完善公司治理机制，提高挂牌公司规范运作水平；（二）指导、督促挂牌公司规范履行信息披露义务，事前审查挂牌公司信息披露文件，发布风险揭示公告；（三）开展挂牌公司现场检查工作，督促挂牌公司进行整改；（四）建立与挂牌公司日常联系机制，对挂牌公司进行培训和业务指导；（五）关注挂牌公司重大变化，向全国股份转让系统公司报告挂牌公司重大事项，调查或协助调查指定事项，并配合做好挂牌公司的日常监管；（六）全国股份转让系统公司规定的其他职责。
第七条主办券商应督导挂牌公司依照《公司法》、《非上市公众公司监管指引第 3 号——章程必备条款》等法律法规制定并完善公司章程。
第八条主办券商应督导挂牌公司建立健全并有效执行公司治理制度，包括但不限于股东大会、董事会、监事会议事规则及董事、监事和高级管理人员的行为规范等。
关于通报2020年证券公司分类评价有关情况的函
尊敬的各位领导：根据相关规定，我司即将对2020年度证券公司进行分类评价工作。
为了更好地落实监管要求，特向各位领导通报相关情况，希望得到各位的指导和支持。
一、评价目的本次评价旨在全面了解各证券公司在2020年度的经营状况、风险管理情况以及依法合规经营情况，全面评估行业风险，为监管部门提供重要参考依据。
二、评价范围本次评价将对所有证券公司进行全面评估，主要包括但不限于以下内容：1. 经营状况：包括证券公司的经营业绩、资产负债情况、盈利能力等方面的表现。
2. 风险管理：主要评估证券公司的风险管理体系是否健全，风险控制能力是否有效。
3. 依法合规：评价证券公司是否依法合规经营，是否遵守相关监管规定。
三、评价依据评价将主要依据相关法律法规、监管规定以及《证券公司分类监管办法》等文件，制定评价指标和评价办法，进行客观、公正的评价。
四、评价工作安排1. 制定评价方案：组织相关部门确定评价指标和评价办法，形成评价方案。
2. 数据采集和整理：通过各种途径收集证券公司相关数据，并进行整理和归档。
3. 评价实施：按照评价方案，对各证券公司进行评价工作，确保全面、客观、公正。
4. 评价结果通报：对评价结果形成报告，并向监管部门递交相关材料。
五、工作保障措施1. 严格保密：评价工作严格遵守保密规定，确保评价工作结果不泄露。
2. 人员培训：组织相关人员进行评价方法和程序培训，确保评价工作的专业性和准确性。
3. 切实落实：各部门要切实履行职责，配合评价工作的开展，确保评价工作的顺利进行。
以上就是关于通报2020年证券公司分类评价的相关情况，希望各位领导能够给予关注和支持，为评价工作的顺利进行提供保障。
感谢各位领导的关注和支持！此致礼！尊敬的各位领导：经过前期的充分准备和组织，我司已经启动了2020年证券公司分类评价的工作。
在此，我将就评价工作的具体安排和措施进行进一步说明。
评价工作是一项重要的监管工作，也是对证券公司经营情况的一次全面盘点。
德兰明海与中信证券的辅导协议
德兰明海与中信证券的辅导协议在金融市场中，投资者常常需要寻求专业机构的辅导和指导，以提高投资决策的准确性和效果。
德兰明海与中信证券在此背景下达成了一项辅导协议，旨在帮助德兰明海优化其投资组合，并提供定期的市场分析和投资建议。
该辅导协议的主要内容包括以下几个方面：1. 辅导目标德兰明海希望通过中信证券的辅导，提高其投资组合的整体盈利能力。
中信证券将根据德兰明海的风险偏好和投资目标，提供个性化的投资建议和市场分析，帮助德兰明海在投资决策中做出更明智的选择。
2. 辅导内容中信证券将根据市场状况和德兰明海的需求，提供定期的市场分析报告和投资建议。
这些报告和建议将涵盖多个领域，包括宏观经济分析、行业研究、个股推荐等。
中信证券会根据德兰明海的投资组合情况，提供对个股的评级和建议，帮助德兰明海优化持仓结构。
3. 辅导方式中信证券将通过电话、邮件等方式与德兰明海保持密切联系。
德兰明海可以随时向中信证券咨询与投资相关的问题，并获得及时的回复和建议。
另外，中信证券还将定期组织线上或线下的投资研讨会，提供投资者教育和交流的机会。
4. 保密条款双方都同意在协议期限内对涉及双方的商业和投资信息予以保密。
任何一方不得将另一方的商业机密和投资策略透露给第三方，以免造成不必要的损失。
5. 费用和报酬德兰明海将按照协议约定的费用标准向中信证券支付辅导费用。
同时，如果德兰明海在投资中取得了较好的收益，中信证券将按照约定的比例收取相应的投资绩效报酬。
6. 协议期限和终止该辅导协议的期限为一年，自双方签署之日起生效。
在协议期限届满前，德兰明海和中信证券可以根据双方的意愿协商决定是否续签。
另外，如果双方发生严重违约或无法履行协议义务的情况，协议可以提前终止。
德兰明海与中信证券的辅导协议旨在帮助德兰明海优化投资决策，并提供专业的市场分析和投资建议。
通过双方的合作，德兰明海将能够更好地应对金融市场的变化，提高投资效益。
中信证券将为德兰明海提供专业的辅导服务，以确保德兰明海的投资目标得到实现。
新三板知识测评考题答案
新三板知识测评考题答案1、以下表述不属于挂牌公司终止挂牌情形的是_____________。
（B）A.中国证监会核准其公开发行股票并在证券交易所上市，或证券交易所同意其股票上市B.做市股票做市商不足两家停牌超过1个月C.未在规定期限内披露年度报告或者半年度报告的，自期满之日起两个月内仍未披露年度报告或半年度报告D.主办券商与挂牌公司解除持续督导协议，挂牌公司未能在股票暂停转让之日起三个月内与其他主办券商签署持续督导协议2、精选层股票交易可以接受投资者的申报类型不包括____________。
（C）A.限价申报B.本方最优市价申报C.定价申报D.最优五档即时成交剩余撤销3、以下关于精选层股票竞价交易涨跌幅的表述，不正确的是_________。
（A）A.精选层股票竞价交易试行20%的涨跌幅限制B.连续竞价成交首日不设涨跌幅限制C.精选层股票成交首日后，自次一交易日起设置涨跌幅限制D.价格涨跌幅以内的申报为有效申报，超过价格涨跌幅限制的申报为无效申报4、精选层限价申报应当符合的条件，以下表述不正确的是__________。
（B）A.买入申报价格不高于买入基准价格的105%或买入基准价格以上十个最小价格变动单位B.买入申报价格不高于买入基准价格的110%或买入基准价格以上十个最小价格变动单位C.卖出申报价格不低于卖出基准价格的95%或卖出基准价格以下十个最小价格变动单位D.买入基准价格为当前买房最优价格，卖方无报价时，买入基准价为当前买方最优价格5、关于精选层股票临时停牌表述错误的是____________。
（D）A.盘中交易价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过30%或60%的，实施盘中临时停牌B.临时停牌期间投资者可以申报和撤销申报C.临时停牌仅适用于无价格涨跌幅的精选层股票D.单次临时停牌持续时间为15分钟E.临时停牌复牌时进行集合竞价6、以下关于市价申报的说法错误的是_________。
（B）A.市价申报仅适用于有价格涨跌幅限制的连续竞价股票连续竞价期间的交易B.开盘集合竞价期间、收盘集合竞价期间和盘中临时停牌期间，可以进行市价申报C.市价申报采取价格保护措施，买入（卖出）申报的成交价格和转限价申报的申报价格不高于（不低于）买入（卖出）保护限价D.接收市价申报的时间为每个交易日的9:30至11:30、13:00至14:577、以下不属于精选层股票可以使用的交易方式是____________。
充分保障股东方权益 批复
充分保障股东方权益批复
尊敬的股东：
公司高度重视并致力于充分保障股东方权益，以确保公平、公正、透明的经营和决策过程。
经过认真审议和讨论，本次向股东提供以下批复，旨在进一步加强对股东方权益的保障：
1. 信息披露：公司将积极履行信息披露义务，及时、准确、全面地向股东披露公司的经营状况、财务状况、重大事件等信息，以便股东了解公司情况并作出明智的投资决策。
2. 股东参与决策：公司将建立健全的股东参与机制，为股东提供参与决策的途径和渠道，例如召开股东大会、发布股东调查问卷等，以便股东能够发表意见、提出建议，影响重大决策的制定。
3. 分红政策：公司将制定合理的分红政策，基于盈利水平和可分配利润，确保股东分享公司发展的成果。
同时，公司将通过透明的分红程序和公正的分红方式来分配利润，以保障股东的权益。
4. 股东沟通渠道：公司将建立健全的股东沟通渠道，包括设立股东服务热线、开设股东信箱等，以便股东随时向公司提出问题、意见或建议，公司将及时回复并解决相关问题。
5. 平等对待原则：公司将坚守平等对待原则，无论股东持股规模大小，都将平等对待，并充分尊重和保护股东的合法权益。
本次批复仅代表公司对股东方权益保障的初步承诺，公司将一直致力于不断完善和加强股东方权益保护机制，确保公司治理和经营活动的透明度和公正性。
感谢各位股东对公司的支持与信任！
公司董事会
日期。
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中信证券股份有限公司
关于天顺风能（苏州）股份有限公司内部控制等持续督导
相关事项的保荐意见
中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”、“本保荐人”）作为天顺风能（苏州）股份有限公司（以下简称“天顺风能”或“公司”）首次公开发行股票并上市的保荐人，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块保荐工作指引》等相关规定，履行对天顺风能持续督导职责，对《天顺风能（苏州）股份有限公司2010年度公司内部控制自我评价报告》、天顺风能日常关联交易等持续督导事项进行了核查，并发表了专项意见，具体情况如下：
一、关于《天顺风能（苏州）股份有限公司2010年度公司内部控制自我评价报告》的保荐意见
通过列席公司重要会议、对公司进行现场检查及管理层沟通访谈等方式，对天顺风能内部控制制度的建立和实施情况进行核查后，本保荐人认为：2010年度天顺风能建立了较为完善的法人治理结构，制定了较为完备的公司治理及内部控制的各项规章制度，符合我国有关法律法规和证券监管部门的要求，符合公司自身经营的状况和特点，并得到了有效实施。
天顺风能对2010年度内部控制的自我评价真实、客观反映了其内部控制制度的建设和运行情况，本保荐人对《天顺风能（苏州）股份有限公司2010年度公司内部控制自我评价报告》无异议。
二、关于天顺风能日常关联交易的保荐意见
（一）日常关联交易基本情况
太仓风顺物流有限公司（以下简称“风顺物流”）系公司实际控制人严俊旭先生控制的企业，为公司提供日常货物运输服务。
参照2010年度公司与风顺物流在日常经营中发生的关联交易情况，公司预计2011年度公司与风顺物流的关联交易金额总额不超过人民币1,500万元；同时，公司与风顺物流签署了《日常关联交易协议》。
经核查天顺风能与风顺物流签署的《日常关联交易协议》、相关董事会会议文件、业务往来的相关凭证、天顺风能2010年度审计报告等资料，本保荐人认为：
1、天顺风能接受风顺物流提供的货物运输服务，系正常业务活动，且金额相对较小，未导致天顺风能对关联方形成依赖，未对天顺风能的独立性构成影响，未对天顺风能财务状况和经营成果产生不利影响；该等日常关联交易符合公开、公平、公正的原则，定价公允，未损害股东利益；
2、天顺风能与风顺物流2011年度日常关联交易事项已经公司独立董事认可并发表独立意见，并经公司第一届董事会2011年第三次会议审议通过，审议表决时，关联董事严俊旭、金亮回避表决，决策程序符合相关法规规定；
3、本保荐人对天顺风能与风顺物流的上述日常关联交易无异议。
三、关于天顺风能拟用部分闲置募集资金暂时补充流动资金事项的保荐意见
（一）拟用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的情况
为提高募集资金使用效率，节约公司财务费用，在确保募集资金投资项目建设的资金需求以及募集资金使用计划正常进行的前提下，天顺风能拟将总额为8,000万元的闲置募集资金暂时用于补充流动资金，使用期限不超过6个月。
天顺风能第一届董事会2011年第三次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》，全体独立董事发表明确同意的独立意见，并已经监事会全体监事审议通过。
天顺风能承诺：不得变相改变募集资金用途；不得影响募集资金投资计划的正常进行；单次补充流动资金时间不得超过六个月；单次补充流动资金金额不得超过募集资金净额的50%；在过去十二个月内未进行证券投资或金额超过1,000万元的风险投资；承诺在使用闲置募集资金暂时补充流动资金期间，不进行证券投资或金额超过1,000万元的风险投资。
经核查，本保荐人认为：天顺风能本次拟用部分闲置募集资金暂时补充流动资金，可以提高资金使用效率、节约公司财务费用。
上述募集资金使用行为经公司董事会、监事会审议批准，独立董事发表明确同意的独立意见，履行了必要的审批程序，符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板保荐工作指引》等有关规定，本保荐人对该事项无异议。
（本页无正文，为《中信证券股份有限公司关于天顺风能（苏州）股份有限公司内部控制等持续督导相关事项的保荐意见》之签署页）
保荐代表人签名：
王建文
王栋
保荐机构：中信证券股份有限公司
年月日。