证券业协会的性质
证券投资学复习汇总考试用
证券投资学复习汇总一.名词解释1、证券投资基金：指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来形成独立财产,由基金托管人托管基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享,风险共担的集合投资方式2.国债回购交易也称国债的现货交易,是指进行国债回购交易的市场,即卖出债券,并附加条件,于一定期间后,以预定的价格和收益,由最初出售者买回债券;还包括买入债,于一定期间后,以预定的条件和价格,再卖给最初出售者的反回购3证券交易所依据国家有关法律设定的,为证券集中竞价和有组织的交易提供场所、设施和有规则的特殊人4、二板市场又名创业板市场,它是专门为中小高新技术企业或快速成长的企业而设立的证券融资市场;上市标准较低,主要以高科技、高成长的中小企业为服务对象的证券市场;5.股票价格指数用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标6.公募发行指面向非特定投资者的一种发行方式,以公募方式发行债券可以有较多的投资者7、除权价登记日收盘价加上配股总额除以一加配股比例的商收盘价+配股总额/1+配股比例8.系统风险指由于某种因素使所有股票市场上所有的股票都出现价格变动的现象,它在不同程度上影响所有股票的收益9.市盈率一个考察期通常为12个月的时间内,股票价格和每股收益的比例10.可转换债券是一种可以在特定时间,按特定条件转换为普通股票的特殊企业债券11.股票股份公司发给股东作为投资入股的证书和借以取得股息的凭证;12.二级市场有价证券的交易场所、,证券发行后,各种证券在不同的投资者之间买卖流通而所形成的市场13.技术分析指用统计和图形的方法对过去和当前股票市场上的价格、时间、成交量等市场行为的不同方面进行记录和加工,并在此基础上总结和运用规律进而对未来股票价格走势加以预测的研究活动14.牛市称,指证券市场行情普遍看涨, 延续时间较长的大升市15.空头某投资者预料某种股票价格将下跌,于是将该股票抛出,日后,该股票价格一下跌,再次以比较便宜的价格买进,从中获得差价收益二、判断题1、如果投资者承担的风险越大,那么他受到的损失也就越多; ×2. 违约风险是系统性风险是非系统×3.在金融市场中,资本市场属于证券市场的一种;反了×4. 我国的证券交易所采取的是公司制; 会员制×5、虚拟资本是实际资本的反映,虽然两者之间有本质区别,但两者在量上是相等的;×6. 股价指数是衡量证券市场综合价格水平的指标; √7、一般来说,上市证券种类比非上市证券种类多; 反了×8. 市盈率高的股票投资价值大; ×9、开放式投资基金的收益凭证主要在场外交易市场交易; √10.场外交易市场实行竞价交易方式;协商定价×11.对于看涨期权的卖方来说,价格下跌有利; √12.某股票的贝他系数大于1,因此它的风险小于市场的平均风险;反了×13.利率的变动与股价的变动成正比;反比×14.证券投资基金的资产由基金管理人保管; 托管人×15.购买力风险属于系统风险; √16.可转换债券兼具债券和股票的特征; √17.银行信贷属于间接融资,证券融资属于直接融资; √18.送股和转增股本,不增加公司的资本金; ×19.股票和证券投资基金一样都属于权益类证券; √20.信用级别高的证券收益也高;低风险和收益正比×三、填空题1.在股息固定比率增长的情况下,股票理论价格公式为P=D/R-g;2.普通股的权利红利分配权、经营管理权、优先配股权、资产清理权;3.我国证券公司的种类综合类,经纪类;4.证券市场可分为股票市场,债券市场,基金市场;5.债券的基本要素包括发行数量,期限,票面利率,还本付息方式和发行价、信用等级;6.根据红利折现模型,股票理论价格公式为P=∑D/1+r i7.影响股票价格的基本因素宏观因素,微观因素;8.证券交易的程序开户,委托,成交,交割过户;9.证券的投资特征收益性,流动性,风险性;线反映了一段时间股票的开盘价,收盘价,最高价,最低价;四、选择题1、资本证券主要包括-------;AA 股票、债券和基金证券B 股票、债券和金融期货C 股票、债券和金融衍生证券D 股票、债券和金融期权2、证券交易所采取的交易组织方式是 AA 经纪制B 代理制C 做市商制D 自助制3、有价证券具有-----------的经济和法律特征;CA 产权性、收益性、变通性、风险性B 产权性、收益性、变通性、非返还性C 产权性、收益性、流动性、风险性D 产权性、期限性、收益性、风险性4、以有价证券形式存在,并能给持有人带来一定收益的资本是 ----B--;A 实际资本B 虚拟资本C 生产资本D 货币资本5、在我国,由于实施分业经营,不同的金融机构只能从事一定的业务;---C---是从事间接融资的金融机构;A 证券公司B 非银行金融机构C 商业银行D 保险公司6、股票种类有不同的分法,按照股东权益的不同的可以分为--B-------;A记名股票与不记名股票B 普通股票与优先股票C 有面额股票与无面额股票D A股与B股在我国的含义7、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论,将股票的期值按---A-----利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值;A 当前的市场利率B 同期银行贷款利率C 同期银行存款利率D 资本成本8、证券业协会和证券交易所在性质上是属于---B---;A 证券业的最高监督机构B 自律性组织C 政府组织D 民间组织9、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的----D---业务;A 政策性B 投融资C 保值D 公开市场操作10、我国有关法律规定,公司缴纳所得税后的利润,按照---C----顺序分配;A 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公积金B 弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金C 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金、支付股利D 弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金11、证券交易价格是通过---C-----来确定的;A 证券商与投资者协商B 一级市场上的公开竞价C 证券供求双方共同作用D 发行公司与证券商协商12、证券业协会性质上是一种----C-----;A 证券监督机构B 证券服务机构C 自律性组织D 证券投资人13、以银行等金融机构为中介进行融资的活动称为-----C-----;A 资本B 货币C 间接融资D 直接融资14、证券持有者可以获得一定数额的收益,这是投资者转让资金使用权的报酬;此报酬的最终源泉是---C-----;A 买卖差价B 利息或红利C 生产经营过程中的资产增殖D 虚拟资本价值15、债券年利息收入与债券面额之比率称为---A---;A 票面收益率B 持有期收益率C 到期收益率D 利息收益率16、一般而言,下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为---C---;A 地方政府债券、公司债券、金融债券B 金融债券、公司债券、地方政府债券C 地方政府债券、金融债券、公司债券D 金融债券、地方政府债券、公司债券17、公司破产后,对公司剩余财产的分配顺序列为最后的是-----A---;A 普通股票B 优先股票C 银行债权D 普通债权18、股票的理论价值是--D------;A 票面价值B 帐面价值C 清算价值D 内在价值19、证券必须同时具有的两个最基本特征是---B----;A 法律特征与经济特征B 法律特征与书面特征C 经济特征与书面特征D 经济特征与权益特征20、股票实际上代表了股东对股份公司的--D-----;A 产权B 债权C 物权D 所有权21、债券按计息方式有多种分法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫---B-----;A 单利债券B 复利债券C 贴现债券D 累进利率债券22、看涨期权的买方具有在约定期限内按----D------价格买入一定数量金融资产的权利;A 市场价格B 买入价格C 卖出价格D 约定价格23、兼有债权和股权的双重性质的公司债是---B---;A 优先股B 可转换公司债C 收益公司债D 信用公司债24、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种---D---关系;A 债权关系B 所有权关系C 综合权利关系D 委托代理关系25、资本市场是融通长期资金的市场,它又可以分为-----D------;A 股票市场和债券市场B 短期资金市场和长期资金市场C 证券市场和货币市场D 中长期信贷市场和证券市场26、帐面价值又称为---B---;A 票面价值B 股票净值C 清算价值D 内在价值27、封闭式基金的交易价格主要取决于-----B---;A 基金总资产B 供求关系C 基金净资产D 基金负债28、股票的未来收益的现值是---B-----;A 清算价值B 内在价值C帐面价值 D 票面价值29、优先股股息在当年未能足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为-----B---;A 参与优先股B 累积优先股C 可赎回优先股D 股息率可调整优先股30、股东大会是股份公司的----A-----;A 权力机构B 法人代表C 监督机构D 决策机构31、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要,-B-----一般在基金资产中保持一定比例的现金;A封闭式基金 B、开放式基金C、国债基金D、股票基金32、安全性最高的有价证券是------A------;A 国债B 股票C 公司债券D 企业债券33、证券投资基金通过发行基金凭证集中的资金,交由------C----管理和运作;A 基金托管人B 基金承销公司C 基金管理人D 基金投资顾问34、封闭式基金基金凭证的交易方式是----B-----;A 赎回B 证交所上市C 柜台交易D 场外交易35、基金管理人与托管人之间的关系是---D-----;A 所有人与经营者的关系B 经营与监管的关系C 持有与托管的关系D 委托与受托的关系36、债券利率在偿还期内不是固定不变,而是随着时间的推移,后期利率将比前期高,这种债券叫---D---;A 单利债券B 复利债券C 贴现债券D 累进利率债券37、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是----A-----;A 美式期权B 欧式期权C 看涨期权 D看跌期权38、金融期货的交易对象是---C-------;A 金融商品B 金融商品合约C 金融期货合约D 金融期权39、可转换证券实际上是一种普通股票的----A------;A 长期看涨期权B 长期看跌期权C 短期看涨期权 D短期看跌期权40、世界上最早、最有影响的股价指数是---A----;A 道-琼斯股价指数B 恒生指数C 日经指数D 纳斯达克指数41.在我国股票发行通常采用 B 方式;A、平价B、溢价C、时价D、贴现42．股份公司向股东送股体现了资本增值收益,这种送股的资金来源是 AA、公积金B、税后利润C、借入资金D、社会闲置资金43．优先股票的“优先”体现在DA、对企业经营参与权的优先B、认购新发行股票的优先C、公司盈利很多时,其股息高于普通股股利D、股利分配和剩余资产清偿的优先44.下列不属于固定收益证券的是 CA 优先股B 固定收益债券C 股票45.下列属于资本证券的是 DA 汇票B 存单C 提单D 股票46、某基金总资产为40亿元人民币,总负债为10亿元人民币,发行在外的基金份数为20亿份,则该基金的基金份额资产净值为 B ;A、2元B、1. 5元C、2. 5元D、1元47、下列是开放式基金特有风险的是 D ;A、市场风险B、管理风险C、技术风险D、巨额赎回风险48、基金资产的名义持有人是 C ;A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人D、基金发起人49、影响债券价格的内部因素之一是 D ;A．银行利率 B．外汇汇率风险C．税收待遇 D．市场利率50、影响债券定价的外部因素之一是 A ;A．通货膨胀水平 B．市场性C．提前赎回规定 D．拖欠的可能性五、简答题1、我国的股票价格指数及其内容;用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标我国的股票价格指数包括上证综合指数、深圳综合指数和成分股指数;2、移动平均线的含义及其特点;含义连续若干天市场价格通常指收盘价的算术平均线特点 a.追踪趋势 MA能够表示股价的波动趋势,并随这个趋势,不轻易改变;如果从股价的图表中能够找出上升或下降趋势线,那么移动平均线将保持与趋势线方向一致,消除股价在这个过程中出现的起伏对趋势的影响;b.滞后性在股价原有趋势发生反转时,由于MA的追踪趋势的特征,其行动往往过于迟缓,掉头速度落后于大趋势;c.稳定性 MA平滑地显示股价运行方向,减少短期振荡对判断趋势方向的干扰;d.助涨助跌性当股价突破MA时,无论是向上突破还是向下突破,股价有继续向突破方向前进的愿望;e.支撑和阻力作用 MA对股价具有支撑或阻力作用,当股价从MA上方下跌到MA位置,会受到MA的支撑；当股价从MA下方上涨到MA位置,会受到MA的阻力,这是利用MA操作的重要理论依据;3、什么是保证金交易,举例说明买空卖空的具体过程;保证金交易又称信用交易或垫头交易,它是指投资者在缺乏足够的资金以支付购买证券所需要的价款或没有足够的证券可以卖出但又存在投资需要时,可以在委托有效期内向经纪商支付一定比率的保证金进行交易,不足款项或证券由经纪商垫付,交易完成后,投资者必须支付佣金和垫款的利息;投资人在进行保证金交易之前,必须在证券经纪商处开立保证金帐户;买空交易：是指投资者出于对市场价格即将上扬的预期,通过支付一定比率的保证金,由经纪商垫付一定款项来购买股票或其他证券,并在价格上扬时将证券高价卖出,同时归还经纪商垫付款项并支付佣金和利息的一种信用交易方式,一般来说,买空者所购入的股票或其他证券必须存入证券商或相关机构,以此作为垫头交易的抵押;卖空交易是买空交易的对立面;4、影响股票价格的基本因素;宏观方面：1市场供求关系2市场利率3宏观经济状况4汇率的变动微观方面：上市公司的经营状况5、什么是基金证券它与股票、债券的区别基金证券是由投资基金发起人向社会公众公开发行,证明持有人按其所持份额享有资产所有权,资产收益权和剩余财产分配权的,它是股票,债券及其他金融产品的某些权益组合的产物;区别 a.发行的主体不同,体现的权利关系不同投资基金是由基金发起人按契约的形式发起的证券,股票是股份公司发行的,持有人是股份公司的股东,有权参与公司管理,是一种股权关系;债券是由政府、银行和企业发行的,体现的是债权债务关系;b.运行机制不同,投资人的经营管理权不同通过股票筹集的基金,完全由股份公司运用,股票持有人有权参与公司管理;通过债券筹集的资金,完全由债权人自主支配;而投资基金的运行机制则有所不同;不论哪种类型的投资基金,投资人和发起人都不直接从事基金的运营,而是委托管理人进行运营;c.风险程度不同股票在一般情况下,风险是大于基金的;基金的基本原则是组合投资、分散风险;把基金按不同比例分别投入不同期限、不同种类的有价证券,达到降低风险的目的;债券在一般情况下本金得到保证,收益相对固定,风险比基金要小得多;d.收益情况不同基金和股票的收益是不确定的,而债券的收益是确定的;一般情况下,基金的收益高于债券;e.投资回收的方式不同债券投资是有一定期限的,期满后收回本金;股票投资商无限期的,除非公司破产、进入清算,投资者不得从公司收回投资,若要收回,只能在证券交易市场上按市场价格将股票变现;投资基金则视所持有的基金形态不同而有所区别：封闭式基金有一定的期限,期满后,投资者可按持有的份额分的相应的剩余资产,在封闭期内还可以在交易市场上变相；开放式基金一般没有期限,但投资者可随时向基金管理人要求赎回;f.存续的时间不同6、证券市场的构成要素;证券市场的构成要素包括：投资者、发行人、交易所、证券商、其他中介机构、监管机构和自律组织等;证券投资者指通过证券进行投资的各类机构法人和自然人,他们是证券市场的资金供给者;包括个人投资者和机构投资者证券发行人指为筹集资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业等经济实体;它是证券发行的主体,是证券发行、交易和证券市场存在的前提;证券交易场所包括集中地场内交易市场和分散的场外交易市场;证券经营机构经证券监管机构批准成立的,在证券市场上经营证券业务的金融机构,其业务范围比较广泛,包括代理证券买卖或自营证券买卖、兼并收购业务、研究咨询服务、金融创新以及其他相关业务;其他证券中介机构是指除了证券经营机构外,在证券市场上为各类市场参与者提供服务的机构,包括从事证券业务的会计师事务所、律师事务所、资信评估机构、登记清算机构、证券投资咨询公司、证券金融公司等;证券监管机构根据证券法规对证券发行和交易以及各类市场主体的市场行为实施监督与管理,以维护市场秩序,促进证券市场的有序运行和健康发展;自律组织是资本市场监管体系中不可或缺的重要组成部分,它们根据证券法规和行业规定,履行法定职责,实施自我监管;其有两种形式,即社会性的监督组织和行业自律;7、开放式基金与封闭式基金的异同;a.发展的历史不同;封闭式基金的产生要早于开放式基金;b.基金规模的可变性不同;封闭式基金均有明确的存续期限,在此期限内已发行的基金单位不能被赎回;而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可以随意申购基金单位,导致基金总额每日均不断地变化;c.基金单位的买卖方式不同;封闭式基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时,投资者又可委托证券商在证券交易所按市价买卖;而投资者投资于开放式基金时,可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回;d、基金单位的买卖价格形成方式不同,封闭式基金在交易所上市,其买卖价格受市场供求关系影响较大,而开放的价格以基金单位的资产净值为基础计算的e.基金年度投资策略不同;封闭式基金募集到的资金多用于长期投资；开放式基金则必须保留一部分现金,以便投资者随时赎回,而不能尽数用于长期投资,因此一般投资与变现能力强的资产;8、股票的票面价值、帐面价值、理论价格、发行价、市场价分别是如何确定的,它们的关系;票面价格又称面值,即在股票票面上标明金额;有的股票有票面金额,叫面值股票；有的不标明票面金额,叫份额股票;账面价格又称股票净值或每股净资产,是指每股股票所代表的实际资产的价值;理论价格即股票的内在价值,也即股票未来收益的现值,它取决于股息的现值,它取决于股息收入和市场收益率;发行价向投资者出售公开发行的股票、债券的价格;市场价格一般指股票在二级市场上买卖的价格;关系当股票以面值发行时,则票面价值的总和为公司的资本金总和;这时的发行价就是票面价格;股票的理论价格受股息收入和市场收益率影响,而市场价格是由理论价格来决定的;当股票以高于面值的价格发行时,票面价格就没有很大的意义了;9. 简要说明发行市场与流通市场的关系不是相互割裂的,而是相互联系,相互影响的,发行市场是流通市场存在的前提和基础,发行市场的规模决定了流通市场规模,影响了流通市场的成交价格,而流通市场的交易规模和成交价格,又决定和影响了发行市场的规模、发行时机和发行价格,两者相互结合,构成证券市场不可分割的有机整体10. 证券投资基金有哪些特点及分类a.投资基金是一种间接地证券投资方式;投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的;b.投资基金具有投资小;费用低的优点;c.投资基金具有分散风险的特征;基金经理通常投资于多种不同的证券,寻求组合多元化;这样就可以有效的分散风险降低损失;d.投资者能够以最低费用享受专家服务;因为投资基金由投资专家经营管理,能使基金得到最佳运用;e.投资基金具有很高的流动性;投资基金的受益凭证可以流通,变现能力较强,并能获取价差收益;分类：1开放式基金和封闭式基金2契约型基金和公司型基金3股票基金、债券基金和其他基金4私募基金和公募基金5成长型基金、收入型基金、平衡性基金六、计算题1、某债券,面额1000元,期限三年,票面利率4%,到期一次还本付息,当市场利率为5%时,求它的发行价一年后投资者卖出该债券,他的卖价及收益率分别是多少解：发行价P=S/1+r N=F+I/1+r N=10001+4%3/1+5%3卖价=面值+收益/还需持有期=10001+4%3/1+5%2收益率=收益/本金100%=卖价—发行价/发行价100%/年数2、某股票2002年分红方案为每10股送2股、派现金1元,该股票股权登记日收盘价为14元,求它的除权价解：除权价=股权登记日收盘价—每股红利/1+送股比例=14-1/10/1+2/10=3、某债券面额100元,期限三个月,贴现发行,当市场利率为4%时,它的发行价投资者的到期收益率解：发行价P=100/1+4%3/12收益率=收益/本金=100—P/P/3/12100%4、某股票2002年分红派息方案为每10股送5股,配3股,配股价为8元,当股权登记日收盘价为24元时,计算它的除权价解：除权价=收盘价+配股价格配股比例/1+送股比例+配股比例=24+8/1++=七、论述题1.我国股票市场条件下,你认为投资者应采取的投资策略;A．远离地产股B.拒绝银行股C.选择医药股,节能环保股2.在全球金融危机下,如何发挥我国股市的融资功能a.改变股市融资功能至上的原则,对新股发行制度进行改革;减少对股市的行政干预,提高市场运行效率;b.在全球金融危机的影响下,我国应更加积极稳妥的推出创业板股票;以期充分发挥其融资能力;c.控制股票市场的股票规模,严格新股的市场准入制;用相对较精、运行较好的股票来吸引住投资者;使股市按照一种比较积极状态来发展;进而吸引更多的资金进入;最终达到充分融资的功能;3．人民币升值,汇率变动对证券投资市场的影响A．人民币汇率升值与上证指数收益率呈正相关关系B．人民币升值对证券市场估值水平的影响C．人民币升值对证券市场供求关系的影响机制在中国经济发展现阶段,人民币升值总体上促进了外汇储备的增加;由外汇储备增加导致的央行基础货币过度投放和人民币升值引发的国际资本流入则大大增加了股市的资金供给,导致股票价格飙升;而央行调控目标的多元化和稳定汇率、资本流动以及货币政策独立性的不可兼得,使得“金融压抑”加剧,利率的低企促使资产价格进一步上涨;就人民币升值对证券市场的影响来说,股票价格上涨是最为明显的特征;当然还存在其他的影响,但限于篇幅,不再赘述;虽然证券市场价格上涨促进了企业融资,但如果涨幅超出了一定范围,会导致资源配置的低下和股票市场风险的过度积累,必须有所警惕;我们可以看到,人民币升值和证券市场影响机制之间最为核心的传导机制在于外汇制度,包括汇率形成机制和外汇储备制度和资本管制制度4.利率上升对股市的影响以及投资者应采取什么手段来规避风险影响：利率是影响股价的基本因素;。
合规题目
合规试题姓名：工号：考试日期：成绩：一、单项选择题（共15题，每题2分）1.证券业协会性质上是一种（c ）A.证券监督机构B.证券服务机构C.自律性组织D.证券投资人2. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，以下何种说法是正确的（ d ）A.提供资讯无须经过营业部审批，可以直接向其服务的客户发送资讯B.提供资讯经过营业部审批后，可以直接向其服务的客户发送个性化资讯C.提供资讯无须经过营业部审批，但须经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯D.提供资讯须经过营业部审批，且经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯3. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，证券经纪人提供的统一资讯服务不包括( d )A.公司提供的研究报告B.公司统一提供的与证券投资有关信息C.公司统一采购的其他资讯供应商的证券投资资讯D.公司授权证券经纪人提供的个性化资讯服务4.关于《证券经纪人业绩报酬协议》中业绩报酬支付的有关约定，以下说法正确的是（b ）A.营业部应告知证券经纪人“本月实得业绩报酬”金额，由证券经纪人自行到当地税务部门开具发票B.证券经纪人到当地税务部门开具劳务发票并取得相应完税凭证后送交营业部入帐C.营业部通过现金支付的方式支付证券经纪人当月的业绩报酬D.提成比例变更的，自变更之日起生效，生效后营业部按变更后比例支付业绩报酬。
5.到2008年8月底，我公司营业部代理业务的（ c ）占比已经达到67％以上，成为第一委托通道，且占比仍在持续上升。
A.电话委托B.客服中心委托C.网上交易D.手机炒股6.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（c）A.1次。
B.3次。
C.5次。
7.现阶段我国的融资融券业务采用“”的业务模式（d ）A.分散化、双轨制B.分散化、单轨制C.集中化、双轨制D.集中化、单轨制8. 期货客户至证券营业部柜面办理开户手续，业务人员具体业务操作流程的先后顺序为（ b ）1营业部业务人员向客户进行风险揭示，指导客户签署开户文件；2开户资料初审；3客户信息录入；4影像资料采集；5客户资料留存和传递；6客户信息复核及提交；7期货公司审定开户；8期货账户开户成功后客户提示A、1-4-2-3-6-5-7-8B、2-1-4-3-6-5-7-8C、1-2-4-3-6-5-7-8D、4-2-1-3-6-5-7-89. 客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在买入卖出中首先需要输入的是（ c ）A.证券名称B.委托价格C.证券代码D.委托数量10.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在查询菜单下可以查询到以下哪个内容（d ）A.隔日委托B.股票价格C.资金帐号D.当日委托11.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（ c ）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。
证券业协会有哪些职责
遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>证券业协会有哪些职责核心内容：证券业协会有哪些职责？调解会员之间、会员与客户之间发生的纠纷，监督、检查会员行为，为会员提供服务，协助证券监督管理机构教育，收集整理信息等等。
会员大会有哪些职权？制定和修改章程，审议理事会工作报告和财务报告等等。
赢了网小编为您一一介绍。
证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
协会的宗旨是根据发展社会主义市场经济的要求，贯彻执行国家有关方针、政策和法规，发挥政府与证券经营机构之间的桥梁和纽带作用，促进证券业的开拓发展。
加强证券业的自律管理，维护会员的合法权益，建立和完善具有中国特色的证券市场体系。
中国证券业协会于1991年8月28日成立，总部设在北京。
中国证券业协会的会员分为团体会员和个人会员，团体会员为证券公司。
《证券法》规定，证券公司应当加入证券业协会。
个人会员只限于证券市场管理部门有关领导以及从事证券研究及业务工作的专家，由协会根据需要吸收。
证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。
证券业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
会员大会每两年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。
证券业协会设会长、副会长。
证券业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生，每届任期两年，可连选连任。
证券业协会履行下列职责：(1)协助证券监督管理机构教育和组织会员执行法律、行政法规；(2)依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；(3)收集整理信息。
为会员提供服务；(4)制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流；(5)调解会员之间、会员与客户之间发生的纠纷；(6)组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；(7)监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按规定给予纪律处分；(8)国务院证券监督管理机构赋予的其他职责。
证券市场主体-自律性组织
证券市场主体-⾃律性组织⾃律性组织⼀、证券交易所的定义、特征、职能、组织形式、发展历程1.1证券交易所的定义为证券集中交易提供场所和设施作⽤1.为各种类型的证券提供便利⽽充分的交易条件2.为各种交易证券提供公开、公平、充分的价格竞争，以发现合理的交易价格3.实施公开、公正和及时的信息披露4.提供安全、便利、迅捷的交易与交易后服务1.2证券交易所的特征1.有固定的交易场所和交易时间2.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即⼀般投资者不能直接进⼊交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪⼈间接进⾏交易3.交易的对象限于合乎⼀定标准的上市证券4.通过公开竞价的⽅式决定交易价格5.集中了证券的供求双⽅，具有较⾼的成交速度和成交率6.实现“公开、公正、公平”原则，并对证券交易加以严格管理1.3证券交易所的职能1.提供证券交易的场所、设施和服务2.制定和修改证券交易所的业务规则3.审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终⽌上市和重新上市4.提供⾮公开发⾏证券转让服务5.组织和监督证券交易6.对会员进⾏监督7.对证券上市交易公司及相关信息披露义务⼈进⾏监管8.对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的⾏为进⾏监管9.管理和公布市场信息10.开展投资着教育和保护11.法律、⾏政法规规定的以及中国证监会许可或者委托的其他职能1.4证券交易所的组织形式公司制公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为⽬的的法⼈团体，⼀般由⾦融机构及各类民营公司组建公司制的证券交易所必须遵守本国公司法的规定，在政府证券主管机构的管理和监督下吸收各类证券挂牌上市。
同时任何公司的股东、⾼级职员、雇员都不能担任证券交易所的⾼级职员，以保证交易的公正性会员制会员制嗯对证券交易所是⼀个由会员⾃愿组成的、不以营利为⽬的的社会法⼈团体。
交易所设会员⼤会、理事会和监事会。
我国内地有两家交易所，上交所和深交所，都是会员制的⽅式组成，是⾮营利性的事业法⼈1.5我国证券交易所的发展历程1891年海股份公司（外商经营）1905年上海众业公所（⾹港注册）1918年北平证券交易所（中国）1920年上海证券物品交易所（中国）1949年天津证券交易所成⽴1952年天津证券交易所关闭1990年11⽉26⽇上海证券交易成⽴1990年12⽉01⽇深圳交易所试营业1990年12⽉19⽇上海证券交易所开业1991年07⽉03⽇深圳证券交易所开业1991年8⽉28⽇证券业协会成⽴1992年10⽉证监会成⽴1999年07⽉01⽇《证券法》通过2003年01⽉02⽇上证国债指数发布2004年05⽉设⽴中⼩板2005年04⽉30⽇股权分置改⾰启动2009年10⽉创业板启动2010年03⽉31⽇融资融券启动2012年09⽉20⽇全国股份转让系统2019年06⽉13⽇科创板⼆、证券业协会的性质、宗旨、历史、职责、职能2.1证券业协会的性质中国证券业协会（SAC）属于⾮营利性社会团体法⼈，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理2.2证券业协会的宗旨进⾏证券业⾃律管理；发挥政府与证券⾏业间嗯对桥梁和纽带作⽤；为会员服务，维护会员的合法权益；维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展2.3证券业协会的历史成⽴于1991年8⽉28⽇2.4证券业协会的职责1.教育和组织会员及其从业⼈员遵守证券法率、⾏政法规，组织开展证券⾏业诚信建设，督促证券⾏业履⾏社会责任2.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求3.督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益4.制定是实施证券⾏业⾃律规则，监督、检查会员及从业⼈员⾏为，对违反法律‘⾏政法律、⾃律规则或者协会章程嗯对，按照规定给予纪律处分或者实施其他⾃律管理措施5.制定证券⾏业业务规范，组织从业⼈员的业务培训6.组织会员就证券⾏业的发展、运作及有关内容进⾏研究，收集整理、发布证券相关信息，提供会员服务，组织⾏业交流，引导⾏业创新发展7.对会员之间、会员和客户之间发⽣证券业务纠纷进⾏调解8.证券业协会章程规定的其他职责2.5证券业协会的⾃律职能1.对会员单位的⾃律管理（1）规范业务，制定业务指引（2）规范发展，促进⾏业创新，增强⾏业竞争⼒（3）制定⾏业公约，促进公平竞争2.对从业⼈员管理（1）负责证券业从业⼈员资格考试，从业⼈员的执业资格注册、变更等（2）后续职业培训，从业⼈员在其年检期间内需完成⼀定学时后续职业培训；取值执业证书的⼈员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书（3）制定从业⼈员的⾏为准则和道德规范（4）从业⼈员诚信信息管理三、证券登记结算公司的定义、设⽴条件、职能、登记结算制度3.1证券登记结算公司的定义证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为⽬的的法⼈3.2证券登记结算公司的设⽴条件1.⾃有资⾦不少于⼈民币2亿元2.具证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施3.国务院证券监督管理机构规定的其他条件4.名称中含有”证券登记结算“字样3.3证券登记结算公司的职能1.证券账户、结算账户的设⽴和管理2.证券的存管和过户3.证券持有⼈名册登记以权益登记4.证券交易的清算的交收5.受发⾏⼈委托派发证券权益6.办理与上述业务有关的查询、信息服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务3.4证券登记结算制度1.证券实名制2.货银对付的交收制度（⼀⼿交钱⼀⼿交货）（我国上市证券的集中交易主要采⽤净额结算算⽅式）3.分级结算制度和结算参与⼈制度4.净额结算制度（多边净额结算）5.结算证券和资⾦的专⽤性制度四、证券投资者保护基⾦的来源、使⽤、监督管理4.1证券投资者保护基⾦的来源1.上海、深圳证券交易所在风险基⾦分别达到规定的上限后，交易经⼿费的20%纳⼊基⾦2.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收⼊的0.5%~5%缴纳基⾦，经营管理和运作⽔平较差’风险较⾼的证券公司，应当按较⾼的⽐例缴纳基⾦3.发⾏股票、可转债等证券时，申购冻结资⾦的利息收⼊4.依法向有关责任放追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收⼊5.国内外机构、组织及个⼈的捐赠6.其他合法收⼊4.2证券投资者保护基⾦的⽤途证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施⾏政接管、委托经营等强制性监管措施时，依照国家有关规定对债权⼈予以赔付国务院批准的其他⽤途4.3基⾦的监督管理基⾦公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履⾏对基⾦嗯对管理职责，保证基⾦的安全五、中国证券投资者保护基⾦公司设⽴的意义和职责5.1基⾦公司设⽴的意义1.可以在证券公司出现关闭、破产等重⼤风险时，依据国家政策规范地保护投资者权益通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中⼩投资者予以保护2.有助于稳定和增强投资者对我国⾦融体系地信⼼，有助于防⽌证券公司个案风险地传递和扩散3.对⾏业⾃律组织、市场中介机构等组成地全⽅位、多层次监管体系地⼀个重要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险⽅⾯发挥重要作⽤4.有助于我国建⽴国际成熟市场通⾏地证券投资者保护机制5.2基⾦公司的职责1.筹集、管理和运作基⾦2.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置⼯作3.证券公司被撤销、关闭和破产或者被中国证监会实现⾏政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权⼈予以赔付4.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算⼯作5.管理和处分受偿资产，维护基⾦权益6.发⾏证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重⼤风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建⽴纠正机制7.国务院批准的其他职责六、投服中⼼设⽴的意义、职责与主要业务中证中⼩投资者服务中⼼有限责任公司（简称投服中⼼）2014年12⽉成⽴的证券⾦融类公益结构，归属中国证监会直接管理，为公司执法⼈单位。
2023年初级经济师之初级金融专业通关题库(附带答案)
2023年初级经济师之初级金融专业通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、我国的证券业协会属于证券市场的()。
A.机构投资者B.证券筹资者C.自律性组织D.中介机构【答案】 C2、金融机构无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响其盈利水平，这种风险是()。
A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 C3、假设王女士于2012年8月1日存入银行定期存款20000元,存期一年,存入时存款年利率为3.45%;该储户于2013年6月1日提前支取该存款中的10000元,支取日挂牌公告的话期储蓄存款年利率为1.89%;其余10000元于2013年9月1曰支取,支取日挂牌公告的活期储蓄存款年烈率仍为1.89%(每月按30天计算,每年按360天计算)。
A.37B.78.75C.157.5D.287.5【答案】 C4、关于看涨期权的说法，错误的是（）。
A.看涨期权也称为买进期权B.期权卖方可以选择不执行期权C.期权买方的最大损失为期权费D.期权买方预期未来标的证券价格将上涨【答案】 B5、下列中，具有高能货币性质的存款是（）。
A.对公存款B.财政性存款C.金融机构同业存款D.储蓄存款【答案】 B6、以证券交易所为中心，有专门的组织机构和人员，有专门设施的交易市场是（）。
A.场内交易市场B.场外交易市场C.柜台交易市场D.OTC市场【答案】 A7、金融机构为客户之间完成货币收付转移这体现了它的（）功能。
A.转移风险B.信用中介C.资本聚集D.支付中介【答案】 D8、根据以下资料，回答89-92题：A.5530B.5760C.6912D.11520【答案】 B9、支票的出票人在票据上的签章应为（）。
A.其预留银行的签章B.出票人或承兑人签章C.具体经办人签章D.银行财务负责人的个人签章【答案】 A10、对风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效处置，以最低成本实现最大安全保障的管理方法是()。
证券从业资格证历年真题
一、单项选择题1、证券是各类记载并代表一定权益的------。
A 书面凭证B 法律凭证C 收入凭证D 资本凭证2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的------划分的。
A 交易的对象B 交易的性质C 交易的期限D 交易的时间3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是------。
A 场外交易市场B 有形市场C 第三市场D 第四市场4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在------。
A 纽约B 伦敦C 巴黎D 阿姆斯特丹5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的------。
A 上海证券交易所B 上海众业公所C 上海华商证券交易所D 北平证券交易所6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展------。
A 始终是审批制B 由审批制到核准制C 始终是核准制D 由核准制到审批制7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了------，对股票发行进行复审。
A 股票发行审核委员会B 证券业协会C 交易所监督部D 证券登记机构8、我国证券业中，行业性自律性组织是指------。
A 证券交易所B 证券业协会C 证监会D 证券登记结算公司9、在我国，证监会属于-------管辖。
A 中国人民银行B 国务院C 人大常委会D 国家主席10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是--------。
A 普通股票B 优先股票C 银行债权D 普通债权11、股票的理论价值是--------。
A 票面价值B 帐面价值C 清算价值D 内在价值12、20世纪早期，美国--------州最先通过法律，允许发行无面额股票。
A 纽约B 新泽西C 华盛顿D 芝加哥13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有-----。
A 制定公司内部基本管理制度B 制定公司的利润分配方案和弥补方案C 决定公司内部管理机构的设置D 对是否发行公司债券作出决议14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。
专升本考试：2021专升本《艺术概论》真题及答案(1)
专升本考试：2021专升本《艺术概论》真题及答案(1)1、中文Windows98（）一个操作系统。
（单选题）A. 就是B. 不是C. 既是应用程序又是D. 既不是应用程序，也不是试题答案：A2、在现实中，为方便起见，人们常将（）当作无风险资产。
（多选题）A. 1年期的国库券B. 长期国债C. 证券投资基金D. 货币市场基金E. 商业票据试题答案：A,D3、面向智慧医疗的物联网，通过通信网络采集到医疗信息传输到数据管理中心是（）（单选题）A. 应用服务层B. 感知识别层C. 网络层试题答案：C4、100美元=830元人民币，这种汇率表示法是（）。
（单选题）A. 直接标价法B. 间接标价法C. 换算法D. 折价法试题答案：A5、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）。
（单选题）A. 汇票B. 本票C. 支票D. 即期汇票试题答案：C6、发挥贮藏手段职能的货币包括（）（多选题）A. 流通中货币的一部分B. 观念上的货币C. 纸币D. 出流通且处于静止状态的货币E. 现实且足值的货币试题答案：C,D,E7、具有匿名性特点的项目市场预测方法是（）（单选题）A. 指数平滑法B. 回归预测法C. 德尔菲法D. 实验法试题答案：C8、商业银行会计核算的基本前提包括（）。
（多选题）A. 会计主体B. 持续经营C. 会计期间D. 货币计量E. 权责发生制试题答案：A,B,C,D,E9、债券按发行区域分为（）（多选题）A. 国内债券B. 国外债券C. 外国债券D. 欧洲债券试题答案：C,D10、综合核算是以会计科目为基础进行的核算，主要包括（）。
（多选题）A. 总账B. 分户账C. 科目日结单D. 登记簿E. 日计表试题答案：A,C,E11、项目按其性质不同，可分为（）（多选题）A. 基本建设项目B. 更新改造项目C. 生产性项目D. 大型项目E. 小型项目试题答案：A,B12、光源来自被摄体的后方，锐利鲜明地表现出被摄对象轮廓的用光为( )（单选题）A. 顺光B. 逆光C. 顶光D. 侧光试题答案：B13、投资者对上市公司财务状况进行的分析，可以从上市公司的（）等方面进行综合分析。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结 (3)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结一、易混淆1银行可以买卖债券，不得买卖信托、证券、向非自用不动产投资、向非银行机构和企业投资2使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量3基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则4客户调查问卷，金融机构根据【客户分级和资产分级】匹配原则5个人投资者是证券市场最广泛的投资者6 RQFII与QFII的主要区别在于：第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；第二，RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；第三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
7 资产评估机构7个条件：（1）依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应自完成工商变更登记之日起满1年；（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；（3）不少于30名注册资产评估师，其中最近3年连续执业的不少于20人；（4）净资产不少于200万元；（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以（7）近3年评估业务收入不少于2000万元，且每年不少于500万元。
不应存在的情况：干坏事以后 3个未满3年中国资产评估协会中国证监会进行管理8资信评级机构条件：！！！A 实收资本、净资产不少于2000万，B 符合规定高管不少于3人，评级从业不少于20人，3年以上评级经验人不少于10人，注册会计师不少于3人，C 5年未受刑事处罚，3年未受行政处罚。
不存在被调查。
D 3年无不良诚信记录。
9证券金融公司：股份、60亿、货币出资；收保证金，可以证券充抵，货币保证金不低于15%；风控指标：净资本与各项风险资本准备之和不低于100%单一证券公司转融通余额，不超自己净资本50%融出证券余额不超该证券流通市值10%充抵保证金的证券余额不超该证券总市值15%风险准备金：每年税后利润10%提取10向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销11定向资产管理披露集合资产管理-说明影响12证券服务机构：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所13证券金融公司遵守以下风险控制指标规定：净资本，风险资本准备之和100%单一证券公司转融通余额不超过净资本50%融出余额不超过流通的10%冲抵余额不超过总市值15%14 IB业务：6个月各项风险控制指标符合规定标准，2个月风险监控指标持续合规，期货从业人员资格总部5名，拟开展IB业务营业部2名15净资产——咨询100万元，资产评估200万元会计事务所500万元资信2000万元，证券金融60亿16每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家17申请证券、期货咨询从业的机构：专职人员-分别5，同时1018证券交易所的非会员理事由中国证券会委派19所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金20场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券21理事会-证券交易所的决策机构22中国证券业协会1、实行【会长负责制】、会员制组织形式2、最高权力机构——会员大会；执行机构——理事会3、会员包括——法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员证券业协会会员需有2/3以上会员出席，决议需经须到会员2/3以上表决通过法定会员: 证券公司普通会员: 咨询机构、资信评级机构、私募基金子公司、另类投资子公司特别会员: 证券交易所、期货交易所、基金交易所、登记结算机构（证交所组织形式--会员制）23中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织、是非营利性的社会团体法人。
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证券业协会的性质证券业协会，是由证券公司和其他证券经营、服务机构及其人员自愿组织成立的。
它有自己的独立财产或基金，有成员共同制定的团体章程，其活动不以营利为目的。
根据《证券法》第一百六十二条的规定，证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
我国对是否入会采取的是自愿入会与强制入会相结合的方式。
证券公司必须加入证券业协会；证券公司以外的其他会员属于自愿入会。
证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。