北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题
北京乐考网-2023年证券从业考试《法律法规》模拟题2
北京乐考网-2023年证券从业考试《法律法规》模拟题21、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，（）应当相互分离，并由不同人员负责。
【多选题】A.投资品种的研究B.投资组合的制订和决策C.投资方式的审批D.交易指令的执行正确答案:A、B、D答案解析:选项ABD正确：证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研究（A项正确）、投资组合的制订和决策（B项正确）以及交易指令的执行（D项正确）应当相互分离并由不同人员负责。
2、合格境外投资者的境内证券投资活动，应当遵守证券交易所、证券登记结算机构的有关规定。
【判断题】A.正确B.错误正确答案:A答案解析:合格境外投资者的境内证券投资活动，应当遵守证券交易所、证券登记结算机构的有关规定。
3、投资者保护机构受30名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼，并为经证券登记结算机构确认的权利人向人民法院登记，但投资者明确表示不愿意参加该诉讼的除外。
【判断题】A.正确B. 错误正确答案:B答案解析:投资者保护机构受50名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼，并为经证券登记结算机构确认的权利人向人民法院登记，但投资者明确表示不愿意参加该诉讼的除外。
4、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。
【单选题】A.1B.5C.10D.20正确答案:B答案解析:选项B正确：财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。
5、证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证券业协会批准。
【判断题】A.正确B. 错误正确答案:B答案解析:证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题2
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额*赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
正确答案:B
答案解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题3
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
8、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
9、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：（1）内部环境。（2）目标设定。（3）事项识别。（4）风险评估。（5）风险应对。（6）控制活动。（7）信息与沟通。（8）行为监控。
7、（）对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考习题
D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
答案：B
11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
9.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
Ⅰ.《公平交易管理办法》
Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
10.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是()。
A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议
B.不需要提交招募说明书
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》高频练习题
乐考网 -基金从业考试题库?法律法规?高频练习题1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A.规X性B.继承性C.特殊性D.普遍性参考答案： D2.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会参考答案： A3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的选项是( )。
A.基金份额转换一般采用价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额参考答案： A4.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括 ( )。
A.责令基金管理公司实行整改B. 对在6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，材料前，理应事先将材料报送中国证监会其在分发基金宣传C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函参考答案：B5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的方案投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案： C6. 基金会计在对特定客户资产管理方案实行估值时，符合专业审慎原那么的是( )。
A. 为了提升工作效率，直接按照ZUI 简单的计算方法对该品种实行估值B. 咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，司估值委员会审议后，采取适当的方法实行估值经公D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理方案单位净值稳定参考答案： C7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，即时向中国反洗钱检测分析中心报告。
中国反洗钱检测分析中心是为() 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题
1. 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为(D)和()两种类型。
A. 实时处理交收，批量处理交收
B. 托管人结算、券商结算
C. 双边净额清算、多边净额清算
D. 全额结算、净额结算
2. 当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于(B)。
A. 0
B. 系统性风险
C. 非系统性风险
D. 资产平均风险
3. 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是(C)。
A. 固定对固定
B. 固定对浮动
C. 浮动对固定
D. 浮动对浮动
4. (D)可以表示为未来一段时期介入货币的利率。
A. 平价利率
B. 即期利率
C. 实际利率
D. 远期利率
5. 关于基金管理费，以下表述错误的是(A)。
A. 管理费与基金类型没有关系，只与基金规模有关
B. 不同类型及不同国家、地区的基金、管理费率不完全相同
C. 基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关
D. 通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低
6. 票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为(B)。
A. 6.0%
B. 8.8%
C. 4.7%
D. 5.3%
7. 下列(C)不属于股票回购的方式。
A. 场内公开市场回购
B. 场外协议回购
C. 场内协议回购
D. 要约回购
8. (A)是指包含通货膨胀补偿的利率。
A. 名义利率
B. 实际利率
C. 浮动利率
9. 按照银行间市场结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为()和(A)。
A. 实时处理交收，批量处理交收
B. 托管人结算、券商结算
C. 双边净额清算、多边净额清算
D. 全额结算、净额结算
10. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的
(A)。
A. 30%
B. 20%
C. 15%
D. 10%
11. 下列关于盯市制度说法不正确的是(C)。
A. 是期货交易的最大特征
B. 使期货合约每天得到结算
C. 这项制度性安排使得期货合约的价格在每日末回到零
D. 它对于保证期货合约的履行是至关重要的
12. 关于浮动利率债券，以下表述错误的是(C)。
A. 浮动利率债券的利率在每个支付周期都会根据基本利率的变化而重新设置
B. 利差在债券的偿还期内是固定不变的
C. 浮动利率债券的利率会通过利差的变化随市场利率的波动而波动的
D. 浮动利率债券的票面利率不是固定不变的
13. (D)是指货币随着时间的推移而发生的增值。
A. 货币的互换价值
B. 货币的使用价值
C. 货币的流通价值
D. 货币的时间价值
14. 关于货币互换，以下表述错误的是(A)。
A. 互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需要支付
B. 产生的主要原因在于双方各自在金融市场上的比较优势
C. 货币互换本质上是一系列的远期合约
D. 货币互换主要分为固定对固定、固定对浮动和浮动对浮动
15. 短期融资券的交易品种不包括(C)。
A. 3个月
B. 9个月
C. 2年
D. 6个月
16. (B)没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权。
A. 普通股
B. 优先股
C. 债券
D. 存托凭证
17. 关于被动投资与跟踪误差，以下表述错误的是(B)。
A. 被动投资试图复制某一业绩基准即指数的收益和风险
B. 被动投资执行的越差，跟踪误差越小
C. 被动投资构建的组合与目标指数相比跟踪误差尽可能小
D. 跟踪误差主要度量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度
18. 交易过程中的隐形成本不包括(A)。
A. 印花税
B. 买卖价差
C. 市场冲击
D. 寄回成本
19. 金融期货中率先出现的是(C)。
A. 股票指数期货
B. 利率期货
C. 外汇期货
D. 股票期货
20. (D)表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。
A. ROE
B. COS
C. ROS
D. ROA
21. 标准差越大，则数据分布越(B)，波动性和不可预测性越()。
A. 集中，强
B. 分散，强
C. 分散，弱
D. 集中，弱
22. 在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评论结果更合理和贴近实际(D)。
A. 中位数和均值无区别
B. 不确定
C. 均值
D. 中位数
23. (C)是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否定态度。
A. 弱有效市场假设
B. 半强有效市场假设
C. 强有效市场假设
D. 市场异常理论
24. 下列股票估值方法不属于相对价值法的是(C)。
A. 市销率模型
B. 企业价值倍数
C. 经济附加值模型
D. 市盈率模型
25. 下列风险中用来描述投资者手中持有债券的变现难以程度的是(C)。
A. 经营风险
B. 再投资风险
C. 流动性风险
D. 利率风险
26. 下列关于衍生工具的说法，错误的是D)。
A. 独立衍生工具指期权合约，期货合约或者互换合约
B. 按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C. 按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具
D. 远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块
27. 尤金法码界定的三种形式的有效市场不包括(C)。
A. 弱有效市场
B. 半强有效市场
C. 半弱有效市场
D. 强有效市场
28. 下列说法中错误的是(D)。
A. 远期合约实物交割比例较高
B. 期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性
C. 远期合约的两个合约即使是方向相反也不能自动抵消
D. 期权合约和利率互换合约被称为单边合约
29. 关于市场风险，以下说法错误的是(A)。
A. 由人为失误、合同纠纷等引起的风险为市场风险
B. 利率风险、购买力风险、汇率风险等都属于市场风险
C. 市场风险是指基金投资行为受到由宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险
D. 政策风险、经济周期性波动风险等都属于市场风险
30. 当(D)时，应选择高β系数的证券或组合。
A. 市场组合的实际预期收益率小于无风险利率
B. 市场处于熊市
C. 市场组合的实际预期收益率等于无风险利率
D. 市场处于牛市。