信息安全标银监会+普华永道)
2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)
2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、划拨国有建设用地使用权初始登记应报（）批准，并进行注册登记。
A.人民政府B.土地主管部门C.上一级城市规划部门D.城建局【答案】 A2、甲银行向乙企业承诺提供如下信用额度：贷款额度为500万元。
信用证额度为300万元，现乙企业已从甲银行提取400万元贷款，并通过甲银行开出200万元信用证。
假设信用证的信用转换系数为0.2，则当前乙企业的信用风险暴露是（）。
A.440万元B.560万元C.620万元D.540万元【答案】 C3、授信集中度限额可以按不同维度进行设定，下列不是其最常用的组合限额设定维度的是()。
A.行业等级B.产品等级C.担保D.授信额度【答案】 D4、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。
A.可规避的操作风险B.可降低的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险【答案】 B5、（2020年真题）商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（）。
A.高频率、高损失事件B.低频率、高损失事件C.低频率、低损失事件D.高频率、低损失事件【答案】 A6、《巴塞尔新资本协议》认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 B7、采用监管映射法计算RWA的方法中，监管类别为“优”的风险权重为（）。
A.70％B.90％C.115％D.250％【答案】 A8、某股票过去3年的年收益率分别为5%、-2%和1%，那么其收益率的样本标准差为（）。
A.3. 51%B.3. 11%C.2. 87%D.1.33%【答案】 A9、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 D10、以下关于商业银行国家风险限额管理的表述，不恰当的是（）。
全球信息安全标准概览
全球信息安全标准概览信息安全标准是全球范围内保护和管理信息系统安全的重要指导性文档，它们为企业和组织提供了一套安全框架和指导原则，帮助他们建立和保护其信息资产。
在全球范围内，存在着多个不同的信息安全标准，每个标准都有其独特的特点和适用范围，下面将就一些常见的全球信息安全标准做一个概述。
ISO 27001是一种全球信息安全标准，旨在帮助组织保护其信息资产。
它提供了一个详细的框架，涵盖了信息安全管理系统的各个方面，包括风险评估、安全政策、组织架构、访问控制、通信安全等内容。
ISO 27001是一种非常全面的标准，适用于各种规模和类型的组织。
另一个全球信息安全标准是PCI DSS，即支付卡行业数据安全标准。
这个标准由信用卡组织制定，旨在保护持卡人的数据安全。
PCI DSS包括一系列安全控制措施，要求商家和处理商户交易的实体遵守这些控制措施，以确保支付卡数据不被盗窃或滥用。
对于云计算领域，ISO 27017和ISO 27018是两个重要的信息安全标准。
ISO 27017是关于云服务安全的指导原则，帮助云服务提供商和云用户建立和维护安全云环境。
ISO 27018则是专门针对云服务中个人信息的保护要求，规定了云服务提供商应该如何处理和保护用户的个人数据。
在医疗健康信息领域，HIPAA是一个重要的全球信息安全标准。
HIPAA是一项美国法律，旨在保护个人健康信息的隐私和安全。
它规定了医疗保健提供者和其他与之相关的实体如何处理和保护患者的健康信息，以确保这些信息不被滥用或泄露。
总的来说，全球信息安全标准对于维护信息系统的安全性和保护信息资产至关重要。
各个标准都有其独特的特点和适用范围，组织和企业应该根据自身的需求和情况选择最适合自己的信息安全标准，并严格遵守标准中规定的各项要求，以确保信息安全管理系统的高效运作和信息资产的有效保护。
通过遵守全球信息安全标准，组织和企业可以有效防范各类信息安全风险，提升信息系统的安全性和稳定性，保护用户和组织的利益。
1879普华永道产融2025：共生共赢，从容应变研究报告（32页）
产融2025：共生共赢，从容应变目录33产业金融方兴未艾52715产业金融的未来：四大趋势科技化：科技是产融升级的加速器资本化：资本将成为连接产融的纽带垂直化：垂直经营将塑造产融错位竞争能力生态化：构建生态是产融的主旋律16202326产业金融的新逻辑11结语324导言产业金融面临变局29过去20年，我国经济快速增长，投融资需求旺盛，金融业得以蓬勃发展。
然而，高速扩张的同时，不仅实体经济的杠杆率迅速攀升，金融业也有“脱实向虚”的风险。
当前我国正从高速发展向高质量发展转变，金融如何更好地服务实体，帮助实体企业健康发展，已成为社会共同关注的话题。
中小微企业作为实体经济的重要组成部分，承担了经济贡献、税收贡献、就业贡献的重要角色，更是金融业需要重点扶持的群体。
本白皮书是普华永道基于对产业金融领域的观察，发现产业金融领域由最初的单向金融服务逐步演变为“产业是根本，金融是手段，共赢是结果”的互动模式，呈现出产业与金融“你中有我，我中有你”，共生共赢的新局面。
我们相信，在国家倡导金融支持实体经济的当下，专注服务于产业、帮助产业发展的传统金融机构将收获巨大的发展机遇。
此外，产业金融、混业经营等新金融服务模式，也将培育出一批新兴金融机构，使行业更趋于多元化，蕴藏了更广阔的发展空间。
放眼未来，大趋势将带来大变局。
我们预计，未来5年产业金融将形成全新的战略格局，迎来该领域发展的黄金时期。
导言产业金融方兴未艾回首历史，产业的发展与宏观经济和金融体系环境的变化息息相关。
近年来，我国实体经济结构性供需失衡、金融和实体经济失衡和房地产和实体经济失衡已成为宏观经济三大结构性失衡问题。
金融业脱实向虚使企业的资金需求未能有效满足，尽管国家不断给予政策支持，中小微企业的融资难问题始终未得到解决。
在科技赋能的浪潮下，中小微企业客户的需求促使金融机构提升定制化管理能力，形成更有效的产业金融服务市场。
但传统金融机构在经历野蛮式生长后，业务模式局限性逐渐凸显，在经济由高速增长向高质量增长的转型与结构调整过程中，金融服务实体经济的能力亟待提升。
银行业从业人员资格考试风险管理-69_真题-无答案
银行业从业人员资格考试风险管理-69(总分100,考试时间90分钟)一、单选题1. 下列关于金融风险造成的损失的说法，错误的是( )。
A．金融风险可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C．商业银行通常用存款来应对非预期损失D．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移2. 银行的流动性风险与( )没有关系。
A．资产负债期限结构B．资产负债币种结构C．资产负债分布结构D．资产负债类别结构3. 在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是( )。
A．为了发行证券B．为了真正实现权益资产与原始权益人的破产隔离C．为了保证投资者本息的按期支付D．为了购买权益资产4. 在初次实施内部控制评价时，需对内部控制过程中评价的活动包括( )。
A．业务活动、监督活动、支持保障活动B．业务活动、管理活动、支持保障活动C．监督活动、业务活动、支持保障活动D．业务活动、管理活动、监督活动5. 下列有关积极的组合管理的说法，错误的是( )。
A．积极的组合管理就是将全行范围内的资本配置和单笔业务的风险管理相结合B．积极的组合管理不仅需要度量、加总和监控风险，而且也包括积极地改变风险C．积极的组合管理需要银行不仅能够在组合层而上度量风险，而且还需要分析单个管理工具是如何影响风险状况的D．积极的组合管理不需要考虑组合层面上单个业务风险之间的相关性6. 风险管理的核心在于( )。
A．风险识别B．风险计量C．风险监测D．选择最佳风险管理技术组合7. 根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中资产收益率的计算公式为( )。
A．资产收益率=税后净利润÷期初资产总额B．资产收益率=税后净利润÷平均资产总额C．资产收益率=税后净利润÷期末资产总额D．资产收益率=息税前利润÷期末资产总额8. ( )不属于信用风险控制的手段。
普华永道-风险及控制服务部介绍
普华永道
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• 普华永道赞助了伦敦经济学院的风险研究所，并定期捐助各种商业期刊和举办研讨论坛；
• 普华永道进行了研究并发表了主题为“如何建设足够的遵从萨班斯•奥克斯利法案的流程管理”； • 普华永道进行每年一度的“内部审计”调查，为审计行业的领先者提供关于内部审计方面的重要 数据和当前问题；
普华永道
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普华永道-在内部控制与风险管理领域的优势
普华永道
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风险管理及内部控制服务部门简介
内部控制 • 建立有效的内部控制系统 • 独立审阅内部控制系统 (例如:COSO内部控 制框架差异分析) • 评估内部控制的有效性 • 建立政策和程序手册 • 评估内部控制的合规性 • 建立风险/控制的自我评估机制 内部审计 • 建立內部审計职能 • 内部审计承包 • 內部审计咨询 • 內部审计部门质量保证复核 • 內部审计的培训
2. 知识优势 （续）
• 普华永道出版了多份有关内部控制与风险评价刊物，包括： 《内部审计与公司治理- 它未必仅是一项成本》 《内部控制的专题研究：保持对风险的持续关注》 《内部控制：内部控制的前景研究》 《论内审委员会主席在发现风险时的作用》 《为企业创造价值：在财务工作中进行有效的风险管理》 《做出更明智的风险决策》 • 普华永道编制了2期《企业内部控制基本规范》新闻专线，与客户分享该规范的内容、要求以及 普华永道在内部控制领域的经验。 • 普华永道分别于2008年9月、2009年1月及2009年3月就《企业内部控制基本规范》的三个配套 指引——《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》和《企业内部控制鉴证指引》 （后更名为审计指引）向财政部和中注协提出了修改建议。 • 普华永道于2010年6月至12月期间作为财政部《企业内部控制审计政策解读与操作指引》课题组 成员，协助编写该指引的工作，特别是负责草拟缺陷评价以及非财务内部控制两个章节。《企业 内部控制审计政策解读与操作指引》与2011年初印发，是目前最具指导性的文件之一。
信息安全风险评估管理程序
文件制修订记录1、目的本程序规定了本公司信息安全风险管理的内容和过程。
通过识别信息资产、风险等级评估，认知本公司的信息安全风险，在考虑控制成本与风险平衡的前提下选择合适控制目标和控制方式将信息安全风险控制在可接受的水平，保持本公司业务持续性发展，以满足本公司信息安全管理方针的要求。
2、范围本指南适用于信息系统风险的初始评估与风险处置、变更评估与变更后的风险处置、定期的风险再评估与风险处置。
3、参考文件3.1ISO/IEC27001:2022《信息安全管理体系要求》3.2ISO/IEC27002:2022《信息技术网络安全与隐私保护信息安全控制》4、定义4.1资产通过信息化建设积累起来的信息系统、信息、生产或服务能力、人员能力和赢得的信誉等。
4.2资产价值资产是有价值的，资产价值可通过资产的敏感程度、重要程度和关键程度来表示。
4.3威胁一个单位的信息资产的安全可能受到的侵害。
威胁由多种属性来刻画：威胁的主体（威胁源）、能力、资源、动机、途径、可能性和后果。
4.4脆弱性信息资产及其安全措施在安全方面的不足和弱点。
脆弱性也常常被称为漏洞。
4.5事件如果威胁主体能够产生威胁，利用资产及其安全措施的脆弱性，那么实际产生危害的情况称之为事件。
4.6风险由于系统存在的脆弱性，人为或自然的威胁导致安全事件发生的可能性及其造成的影响。
风险由安全事件发生的可能性及其造成的影响这两种指标来衡量。
4.7残余风险采取安全措施对风险进行处理，提高了信息安全保障能力后，仍然可能存在的风险。
4.8安全需求为保证单位的使命能够正常行使，在信息安全保障措施方面提出的要求。
4.9措施对付威胁，减少脆弱性，保护资产，限制意外事件的影响，检测、响应意外事件，促进灾难恢复和打击信息犯罪而实施的各种实践、规程和机制的总称。
4.10风险评估通过一定的步骤和技术手段来评估信息系统安全风险的过程，并判断风险的优先级，建议处理风险的措施。
风险评估也称为风险分析，是风险管理的一部分。
isccc信息安全管理体系
ISCC信息安全管理体系一、引言随着信息技术的不断发展，信息安全问题已经成为各类企业和个人不可忽视的问题。
为了有效地管理和控制信息安全风险，国际信息系统审计与控制协会（ISACA）推出了ISCC信息安全管理体系。
本文将详细介绍ISCC信息安全管理体系的基本概念、组成要素、实施步骤以及相关的管理策略。
二、ISCC信息安全管理体系基本概念ISCC信息安全管理体系是一种以风险管理为核心，通过制定和实施一系列信息安全政策和程序，来保护信息资产免受威胁的管理体系。
它旨在帮助企业建立一套完整的信息安全管理体系，以实现信息安全的目标。
三、ISCC信息安全管理体系的组成要素ISCC信息安全管理体系主要由以下几个要素组成：1. 信息安全政策：信息安全政策是企业信息安全管理的指导原则和行为准则，它为企业的信息安全活动提供了方向和目标。
2. 信息安全组织结构：信息安全组织结构是企业信息安全管理的组织保障，它规定了信息安全管理的职责和权限。
3. 信息安全风险管理：信息安全风险管理是企业信息安全管理的核心，它通过对信息安全风险的识别、评估和控制，来保护企业的信息资产。
4. 信息安全流程：信息安全流程是企业信息安全管理的具体实施步骤，它规定了企业应该如何执行信息安全政策和程序。
5. 信息安全事故管理：信息安全事故管理是企业信息安全管理的应急响应机制，它通过对信息安全事故的预防、检测和应对，来减少信息安全事故对企业的影响。
四、ISCC信息安全管理体系的实施步骤实施ISCC信息安全管理体系主要包括以下步骤：1. 制定信息安全政策：企业需要根据自身的业务需求和风险状况，制定适合的信息安全政策。
2. 建立信息安全组织结构：企业需要设立专门负责信息安全管理的部门，并明确其职责和权限。
3. 进行信息安全风险评估：企业需要定期进行信息安全风险评估，以了解自身的信息安全状况。
4. 制定和实施信息安全流程：企业需要制定详细的信息安全流程，并确保其得到有效的实施。
信息技术——安全技术——信息安全管理体系——要求
本国际标准采用了通用的架构，具备与 ISO/IEC 标准体系相同的章节、相同的文本、 通用的条款，与附录 SL 中定义的 ISO/IEC 导则的第一部分也保持了一致。因此，本标准保 持了与其他管理体系标准的兼容性。
这种在附录 SL 中的通用定义方法，对于某组织只实施某一个管理体系项目而需要参考 两个或更多管理体系标准的情况是非常有用的。
国际标准是根据 ISO／IEC 导则第 2 部分的规则起草。 技术委员会的主要任务是制定国际标准。由技术委员会通过的国际标准草案提交各成员团 体投票表决。国际标准草案需取得至少 75%参加表决成员团体的同意，才能作为国际标准正式发 布。 本文件中的某些内容有可能涉及一些专利权问题，对此应引起注意，ISO 不负责识别任何这 样的专利权问题。 本经过技术修订的第二版将取代（ISO/IEC 27001:2005）第一版。
4.1 理解组织及环境..................................................................1 4.2 理解相关方的需求和期望..........................................................1 4.3 明确信息安全管理体系的范围......................................................1 4.4 信息安全管理体系................................................................2 5 领导 ..................................................................................2 5.1 领导与承诺 .....................................................................2 5.2 方针 ...........................................................................2 5.3 组织角色、职责和权力............................................................2 6 计划 ..................................................................................3 6.1 处置风险和机遇的活动............................................................3 6.2 信息安全目标和实施计划..........................................................4 7 支持 ..................................................................................5 7.1 资源 ...........................................................................5 7.2 能力 ...........................................................................5 7.3 意识 ...........................................................................5 7.4 沟通 ...........................................................................5 7.5 文档信息 .......................................................................5 8 操作 ..................................................................................6 8.1 操作规划和控制..................................................................6 8.2 信息安全风险评估................................................................7 8.3 信息安全风险处置................................................................7 9 绩效评价 ..............................................................................7 9.1 监测、测量、分析和评价..........................................................7 9.2 内部审核 .......................................................................7 9.3 管理评审 .......................................................................8 10 改进 .................................................................................8 10.1 不符合情况和改正措施...........................................................8 10.2 持续改进 ......................................................................9 附录 A（引用）参考控制目标和控制措施 ...................................................10 参考书目............................................................................... 20