银行业反洗钱岗位题库及答案[2020年最新]
2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一）一、判断（共 1 0 题， 20 分）1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共 1 0 题， 40 分）1 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 2007 年 3 月 1 日起施行。
2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 2 号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 3 号）同时废止。
银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]
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银⾏反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]反洗钱远程培训终结性测试题⽬参考答案（100分）⼀、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规⾏为是否“情节严重”，可从违规⾏为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发⽣、对社会经济稳定发展产⽣的影响以及被检查⼈是否主动消除危害性后果等⽅⾯进⾏认定。
√2.反洗钱⾏政调查包括书⾯调查和现场调查两种形式。
√3.当⾦融机构委托⾦融机构以外的第三⽅识别客户⾝份时，如果能够证明第三⽅按反洗钱法律、⾏政法规和《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户⾝份识别和⾝份资料保存的必要措施时，⾦融机构可不承担来履⾏客户⾝份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举⾏离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作⽤于国家（或体系）薄弱环节⽽产⽣洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地⽆实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国⾦融机构，⾦融机构可以为其开⽴代理⾏账户。
×7.某⽇，某⾦融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及⼈员名单后，通过⽐对客户信息，发现其中某位涉恐⼈员在该机构存有⼤量资产。
该⾦融机构对此情况⾼度重视，⽴即将有关情况向有关部门进⾏了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该⾦融机构的做法是否正确。
×8.⾦融机构客户⾝份识别时应了解客户及其⾃⾝的交易⽬的和交易性质，⽆须了解实际控制客户的⾃然⼈和交易的实际受益⼈。
×9.中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的⼤额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的⾦融机构发出补正通知，⾦融机构应在接到补正通知的20个⼯作⽇内补正。
×10.⾦融机构聘⽤⼈员时，应对聘⽤对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个⼈素质标准要求，看其是否具备履⾏所在岗位反洗钱职责所需的基本能⼒。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
2020反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)6.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)7.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14.金融领域的反洗钱立足于防范。
(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。
(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)[2020年最新]
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银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。
一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
2020年反洗钱培训题及答案
2020年反洗钱培训题【选择题】及答案1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(正确)2.反洗钱法规规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错误)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错误)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(正确)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错误)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(正确)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(正确)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(正确)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错误)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错误)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(正确)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错误)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱题库附答案2020年最新
反洗钱题库附答案2020年最新一、选择题：1. 反洗钱（AML）是指对于非法资金流动的一种预防和监控措施，其主要目的是：a. 保护国家金融安全和经济稳定b. 限制人们的资金使用权力c. 收集金融机构利润d. 满足国际监管的要求答案：a. 保护国家金融安全和经济稳定2. 反洗钱政策的核心是：a. 用户身份验证b. 合规培训c. 资金清洗d. 金融审计答案：a. 用户身份验证3. 反洗钱（AML）的第一步是：a. 监控可疑交易b. 客户尽职调查c. 报告可疑交易d. 定期风险评估答案：b. 客户尽职调查4. 可疑交易报告（SAR）应当在以下哪个情况下提交给监管机构：a. 交易金额超过一定数额b. 客户拒绝提供身份证件c. 参与方涉及洗钱活动d. 客户提出大额提款请求答案：c. 参与方涉及洗钱活动5. 常见的洗钱手段包括：a. 虚构交易b. 使用匿名账户c. 非法贸易活动d. 所有选项都是答案：d. 所有选项都是二、填空题：1. 金融机构在进行客户尽职调查时，应核实客户的身份资料，包括客户的_______________和_______________。
答案：姓名，身份证件号码2. 反洗钱合规培训应定期进行，包括对不同岗位的员工进行_______________。
答案：不同级别的培训3. 反洗钱（AML）风险评估应定期进行，以确保_____________________的整体风险水平。
答案：金融机构4. 可疑交易报告（SAR）应在_____________________提交给监管机构。
答案：可疑交易发生后尽快5. 客户关系管理（CRM）系统的主要功能之一是_____________________。
答案：监控可疑交易活动三、简答题：1. 请简要介绍反洗钱（AML）的基本原则。
答案：反洗钱（AML）的基本原则包括客户尽职调查、可疑交易监测、报告可疑交易和合规培训。
客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行身份验证和风险评估。
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【反洗钱基础知识参考试题】
一、填空题
1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名
2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实
施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》
3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员
不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书
4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人
客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应
当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案：5、1
5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果
为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。
答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符
6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是
__________________。
答案：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
答案：视读、机读
8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的
子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、
__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银
行报送的功能。
答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务
9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告
在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
答案：行内黑名单制度。
10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。
答案：部门管理员、各级对应部门主管
11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补
正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。
答案：关键字段补正和非关键字段补正
12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要
求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。
答案：单位负责人、授权经办人及被代理人
13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循
“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或
者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。
答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
14、金融机构应当按照____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和
交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
答案：安全、准确、完整、保密
15、邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会
计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。
保存到期后，要
采用监销的方式进行销毁。
答案：15
16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份正件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。
答案：统版终端登陆(人行核查系统)
二、不定项选择题
1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC )
A、毒品犯罪
B、犯罪
C、性质组织犯罪
D、盗窃犯罪
2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以
进行罚款( ABC )
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABCD )
A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分
利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构
开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构
开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金。
4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可
疑交易( ABD )
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。