投资理财专题讲座(ppt 42页)
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投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
投资理财ppt课件
4巨额亏损：爆仓。使用分析软件彻底杜绝此 现象发生。
是涨？是跌？ 还是盘整？
如果按照分析软件的 指示灯…
分析软件操作的注意事项
1. 尽量错过盘整期：上午不做单，下午3点（欧洲 盘）及晚上8点（美国盘）开始做单。
2. 参考15分钟K线（北京时间）找到最佳开仓点。 当指示灯确定后，下一根K线刚启动时为最佳开 仓点（红灯为买涨，蓝灯为卖跌）
何处理，导致亏损，致使保证金比例不足30%而出现的状况。 8.什么叫交易成本？ -点差 佣金 利息。
一.熟悉外汇及黄金的技术面 和基本面分析
入金20000美元，月赚5000美元，
不是梦！
双色® 黄金外汇分析软件介绍
软件的技术优势
• 买卖信号 • 指标分析 • 趋势分析 • 注重风险控制 • 警报系统 • 多窗监控 • 长中短线结合 • 简单容易操作
理财规划 http://money.r mburl.c om/
为什么要理财?
为什么要理财?
1.避免财富缩水 2.防止财务风险 3.创造更高利润
您想让钱愈花愈多吗? 您需要的是-投资理财
什么是理财？
收入
财富 支出
唯有投资可解决问题 但不要马上
把钱全拿出来投资!! 想一想?
投资风险性!!
• 如果“听话，照着执行”你每月必然获得巨大回 报。
投资三步曲
申请交易帐 号
银行汇款入 金
参考分析软件 实盘操作
不设止损：所有亏损客户做单时都有共同的特点:当他开仓方 向是对时，获利有限，但当他开仓方向错误时，就抱侥幸（可 怕的是有时侥幸会实现，从此埋下祸根-------不设止损变成习 惯）。一旦出现比较大的反向单边行情，客户承受的只能是巨 额亏损甚至是爆仓。强烈建议：只要离开电脑或者仓位过夜必 须设止损.有道是“留得青山在，不怕没柴烧“。
是涨？是跌？ 还是盘整？
如果按照分析软件的 指示灯…
分析软件操作的注意事项
1. 尽量错过盘整期：上午不做单，下午3点（欧洲 盘）及晚上8点（美国盘）开始做单。
2. 参考15分钟K线（北京时间）找到最佳开仓点。 当指示灯确定后，下一根K线刚启动时为最佳开 仓点（红灯为买涨，蓝灯为卖跌）
何处理，导致亏损，致使保证金比例不足30%而出现的状况。 8.什么叫交易成本？ -点差 佣金 利息。
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参考分析软件 实盘操作
不设止损：所有亏损客户做单时都有共同的特点:当他开仓方 向是对时，获利有限，但当他开仓方向错误时，就抱侥幸（可 怕的是有时侥幸会实现，从此埋下祸根-------不设止损变成习 惯）。一旦出现比较大的反向单边行情，客户承受的只能是巨 额亏损甚至是爆仓。强烈建议：只要离开电脑或者仓位过夜必 须设止损.有道是“留得青山在，不怕没柴烧“。
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
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• 处于起步阶段 • 整体规模较小
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简洁生动。
• 市场占有率低 • 市场认知度低
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2、应对人生意外，保障生活幸福 3、理财是门技术活，需要学习才能掌握
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
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2019
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
汇报人：XXX
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思内外家庭理财观念对比
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
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2019
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内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
汇报人：XXX
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投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
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两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
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项目一
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项目二
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01 关键词
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投资有道 赢在当前
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个人理财投资理财基础知识PPT课件
课程目标
通过60分钟的学习，帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种 投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作 中灵活使用。
1
第1页/共48页
课程大纲
➢ 理财基本概念 ➢ 理财基本原则 ➢ 主要投资工具介绍 ➢ 结束语
2
第2页/共48页
理财≠投资
3
第3页/共48页
缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多；
风险水准：总体而言，较高。
33
第33页/共48页
投资工具6–分红保险
定义
指保险公司将其分红保 险业务实际的经营成果优于 定价假设的盈余，按照一定 比例(目前中国保监会规定 不低于70％)向保单持有人 进行分配的人寿保险产品。
特征
保本 有保证收益 分享保险公司
营状况而定
保证的 没有不确定的风险
投资策略 公司承担的风险相对较小，因此投资 投资策略相对较为保守
的选择空间相对增大
35
第35页/共48页
分红保险的意义
1、分红产品的出现也是市场环境变化的结果，特别是低利率 投资环境的产物。 2、对保险公司而言，既满足了客户的需求，同时也赋予了公 司相对较大的投资选择空间 。 3、对投保人而言，
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低
投资成本 具有资金、技术、信
息、人才、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的
基金管理公司担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
27
第27页/共48页
基金的分类
按是否可增加 或赎回划分
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
通过60分钟的学习，帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种 投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作 中灵活使用。
1
第1页/共48页
课程大纲
➢ 理财基本概念 ➢ 理财基本原则 ➢ 主要投资工具介绍 ➢ 结束语
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理财≠投资
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第3页/共48页
缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多；
风险水准：总体而言，较高。
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第33页/共48页
投资工具6–分红保险
定义
指保险公司将其分红保 险业务实际的经营成果优于 定价假设的盈余，按照一定 比例(目前中国保监会规定 不低于70％)向保单持有人 进行分配的人寿保险产品。
特征
保本 有保证收益 分享保险公司
营状况而定
保证的 没有不确定的风险
投资策略 公司承担的风险相对较小，因此投资 投资策略相对较为保守
的选择空间相对增大
35
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分红保险的意义
1、分红产品的出现也是市场环境变化的结果，特别是低利率 投资环境的产物。 2、对保险公司而言，既满足了客户的需求，同时也赋予了公 司相对较大的投资选择空间 。 3、对投保人而言，
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低
投资成本 具有资金、技术、信
息、人才、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的
基金管理公司担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
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基金的分类
按是否可增加 或赎回划分
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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95%
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
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投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
谢谢大家！
Thanks!
1元钱如果是按8%复利计算, 您知道200次后是多少吗?
投连保险收益情况
菜单式 附加险
信托产品实例说明
发行机构 托管机构 信托期限 资金门槛 信托规模 投资目标
风控措施
汉红基金
担保机构
中海信达担保公司
深圳发展银行 用款机构
广西小额贷款公司
12-36个月
100万以下 8% - 9%
50（万元） 年化收益率
工作经历： 《人民日报》华南分社 伯乐经济咨询有限公司 中国人寿保险股份公司 慧邦财务管理有限公司 上海恒义财富管理中心
记者站长、主任记者 执行董事、总经理 理财总监、培训讲师 市场总监、高级顾问 理财总监、首席理财师
什么是幸福？ 您幸福吗？
您想达到财务自由吗? 您能想做什么就做什么?
富人的秘密
收益性原则 ---争取最大的收益率
现代人理财的首选需求?
保收 底益
方
保
便
障
灵
省
活
心
安
增
全
值
资本市场有利可图，放弃资本市场等 于你放弃投资，它是最简单的，也 最能获利的渠道
要想安全地进入资本市场， 必须选择专业机构。
什么是机构投资者？
简单讲， 就是大家合资请投资专家 代为投资！
投资保险 购买信托
存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
存在银行的钱抵不过通货膨胀 正在缩水!！
银行储蓄
50万
商家不断促销
需求不断提高
存钱不断贬值
结 果 额外不断出现
开始
不知道多少？
时间
实际上不可能30年不动！
股市行情
1990年以来一10年年期6月银至行1存0年款7利月率的走大势盘走势
最近15年之内股市大盘的上下波动
4、菜单式 —— 附加保障 您可以选择意外、医疗、重大疾病、定期寿险等功能丰富的各类附 加险，贴心设计，人性关怀！
日复利的效果 ，中长期持有更加显著！
“时间+复利”，中长期的理财产品更能有效体现复利效果； 每日的复利运作，效果更可观！
示例：
1元钱按8%单利存200次，最后本息是17元。
483.8万元
多种收入来源
多种持续收入
什么是理财？
理财是指根据个人或家庭的资产、收入状 况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期 理财目标，通过银行、证券、保险、基金 等金融产品组合，制定科学的、合理的、 可操作性的理财方案，经过实施后最终达 成理财目标。
住别墅
开跑车
子女成才
人生伴侣
娱乐休闲
健康医疗
旅游度假 交际美食
股市不是一个生产性领域， 本身无法创造价值，它只是 利益不断再分配的场所。所 有赢家的获利都来源于输家 的亏损。
没有只涨不跌的市场 你能否坦然面对基金下跌的煎熬
由中国民营企业引起的思考
一个可怕的现象震惊世 界：
中国是全世界每天发放 营业执照最多的国家，
同时也是注销营业执照 最多的国家，
二、小额贷款公司提供连带保证等多种方式对本基金的本金和 收益进行保障，从而有效地降低了本基金的投资风险。
三、本投资基金采用每满六个月进行投资分红，期满后由小额 贷款公司溢价回购方式对投资委托人的本金和收益进行保障。
四、汉红对投资的小额贷款公司实施控股并对其经营状况实行 严格的事前审核和事中监控，并在《股权投资协议》中增加相应 的条款，确保汉红在发现小额贷款公司出现实质性影响投资资金 安全的重大经营问题时，有权要求小额贷款公司提前回购股权。
恒义财富管理中心
是一家专业从事第三方理财服务的机 构。致力于为中高端客户打造一个客 观、公正、专业、个性化、贴身式的 第三方理财服务平台。通过独特的渠 道精选各种理财产品，全方位为客户 提供科学的健康的理财规划，实现财 富有效管理，为带来满意的资本增值 回报。
三大主要业务为你开启财富之门
一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户 可以协议零亏损。
中国民营企业的平均寿 命为3.5年。
实业投资需要三大要素
第一：大量资金投入 第二：专业人才储备 第三：优秀管理机制
成功的企业家需要
困惑
如何理财
......
？
什么样的理财产品适 合我？
投资理财的四大基本原则
合法性原则 ---投资活动要合法合规
安全性原则 ---不要冒太大的风险
流动性原则 ---容易解急，容易兑现
相关机构简介：
中海信达担保有限公司（以下简称中海信达）成立于2007 年4月，是一家注册资本金10亿元人民币、经国家工商行 政管理机关批准成立、国有资产100%控股的全国性专业担 保公司。截止到2009年12月底，中海信达净资产超过20亿 元人民币
天津汉红股权投资基金管理有限公司（以下简称汉红基金 ）是由天津市发展和改革委员会批准，于2009年8月成立 的专业股权基金管理公司，【津基金备（2009）029号】 注册资本金5000万，汉红合伙人曾对乳品生产、光伏晶片 制造、单核多晶硅开发等涉及多个行业的12个项目进行总 额为2.41亿美元的投资。并创造了45%US$IRR及3.0倍现金 回报。
100万以上 9.2% - 10.8%
5,000万
300万以上 10% - 12%
本基金是由汉红基金管理公司接受投资者的委托，将募集共计人 民币5000万资金，以股权投资方式投资于相关的小额贷款公司及 其他短期投资产品，在严格控制投资风险的情况下，分享小额贷 款行业的稳定、较高的收益。
一、本投资基金由中海信达担保公司进行连带责任担保，以保 障投资者本金和收益安全。
个人理财如何成为机构理财？
个人理财
第三方理财机构
真正的投资其实是
用别人的资金为自己赚钱 用别人的时间为自己赚钱 用别人的智慧为自己赚钱
聪明的理财方式应该是
快乐 轻松 有效益
专业的理财渠道、全新的理财平台
第三方理财机构
何谓第三方理财机构
指独立于银行、保险、证券等中介 理财机构，它们不代表任何金融机 构，站在客户立场上，科学、专业 独立的分析客户的财务状况和理财 需求，判断和精选适合客户的投资 工具，通过完善的服务为客户提供 全面综合性的理财规划服务。
万能保险的优势：
1、无风险 —— 终身保底 前五年保证收益不低于2.5%，自第六个保单年度起，在保险合同有 效 期间内，个人账户的结算利率最低为当时中国人民银行一年期 定期存款利率与2.5％两者之间较小者。承诺终身！
2、高水平 —— 结算利率 稳居同业前三，目前同业第一！
3、日复利 —— 专业要素 每月公布实际结算利率，按日计息，复利增值！
二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合 适的信托产品，把风险降到最低。
三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险 产品，为客户做好风险管控，让客户资 产保值增值。
保险产品
产品 万能保险 投连保险 意外保险 健康保险
保底收益 ≥2.5% 无 无 无
收 益 投资额度 比银行高 ≥ 3万 比股票稳 ≥ 10万 保障额高 ≥ 100元 保障广泛 ≥ 100元
投资理财讲 座 罗建成/首席理
财师
讲师简介：
罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保 险，开过公司。92年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。94 年从事新闻传播，2000年运作公司，03年涉足保险行业，潜心专研 投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业 管理、投资理财。
没房没车谁嫁你？
求生养不不起得,自父己母求不下能岗死顾儿自下不己地；；能
病不起,药费利润十倍起； 看个小病扒层皮；
活不起,一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起；
死不起,终于不再争名利； 火化费用没凑齐。
通货膨胀，财富的天敌！
如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中
的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
现阶段投资理财的渠道现状
期 银
行
货
存 款
股票房地基 Nhomakorabea产
金 其
信
托
保
实
他
业
险
投 资
二十年前， 十元钱可以买60斤大米
今天的十元钱， 可以买5斤大米
最近有点烦，有点烦……
涨
“涨”声响起
来
生不起,剖腹一刀五千几；
大夫护士全送礼； 读不起,小学就要划学区；
选个学校上万起； 住不起,房子越来越大气；
一万多元一平米； 娶不起,有钱有势爱死你；