理财入门知识讲座PPT

投资理财知识PPT课件

以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一年或半年）按息票利率支付利息。我国自1993年第一次发行附息国债以来，它已成为我国国债的一个重要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。通货膨胀升高，债券的实际收益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变，资本不会为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品是指人们为了应付无法预测的意外事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高体为筹措资金而向投资者 •流动性强

理财入门培训课件.pptx

青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。
•
9、
。22.3.2422.3.24Thursday, March 24, 2022
人的志向通常和他们的能力成正比例
•
10、
。00:52:0000:52:0000:523/24/2022 12:52:00 AM
夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学
古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志
•
14、
。2022年3月24日星期四上午12时52分0秒00:52:0022.3.24
会当凌绝顶，一览众山小•Fra bibliotek15、
。2022 年3月上午12 时52分2 2.3.240 0:52Ma rch 24, 2022
如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风
税收是在“惩罚富人” 吗？
• 初衷是，但实际却正好相反！ • 政府机构对钱的管理上！
富人利用公司来避税
利用智慧创造财富的案例
几种旧思维
• （一）女人管家务，男人管钱
• （二）工作是解决财务问题的唯一方法
致富需要的才能
投资者的类型
FIQ(financial IQ)—理财智商
不同类型的人的消费模式
事业与职业
• 麦当劳是做什么的？ • 雷克罗克是麦当劳的创始人，在许多人眼中
看来，他的事业是卖汉堡，然而，他自己的回答却是：“我真正的事业是房地产生意”。 • 事实上，麦当劳最重要的业务是出售分店，而每间分店的地理位置决定了分店的营业额；其实，买下分店的人相当于替雷支付了买下分店土地的费用。
•
11、
。22.3.2400:52:0000:52Mar-2224-Mar-22

投资理财讲座PPT课件.ppt

收益少贬值
房地产
优点
回报大增值
缺点
调控变现慢成本大
实体行业
优点
选择灵活永不淘汰
缺点
竞争大费时费力成本大
民间借贷
民
优点
缺点
间
风险巨大
借
回报丰厚
群体受限
贷
保险
优点
储蓄功能保障功能
缺点
贬值易进难出期限长名目多
黄金、收藏品
优点
装饰增值保值
缺点
不安全风险不可控
股票
优点
资金灵活保值增值获利快
“生物产业”将主要面向生物医药、生物农业、生物制造； “新能源”中，核能、太阳能、风能、生物质能将领衔；
“新能源汽车”主要发展方向确定为插电式混合动力汽车和纯电动汽车；
“高端装备制造业”领域，提出了重点发展航空航天、海洋工程装备和高端智能装备；
“新材料”中分列了特种功能和高性能复合材料两项。
缺点
强专业性周期性风险性
基金
优点
选择多样公担性专业性
缺点
被动性
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现：从长期来看，资产配置决定理财获利的91%
何谓资产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回报。
基金公司与券商资产管理产品的对比
业务构成研发团队实力
投资理财讲座
今天聊的话题
为什么要投资投资什么怎么投资
为什么要投资
个人财富集聚，投资需求加大
国内CPI高企，通货膨胀加剧，负利率时代。
个人理财需求

投资理财基础知识课件教学课件PPT

公司的储蓄性养老保险等等
若素素材
闲钱
5年—10年的生活费
投资方式
股票、股票型基金、平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出
若素素材
若素素材
强制储蓄
积累财富
若素素材
坚持
记账
若素素材
用现金支付
控制使用信用卡
控制透支
3.4 如何增加财富？
若素素材
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等
需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
若素素材
3 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多
流量具有不确定性，包括人身风险、财产
风险与市场风险，都会影响到现金流入或
流出。
2.1 理财误区
若素素材
幻想一夜暴富若素素材
理财方法随大流
理财=投资赚钱比省钱重要
若素素材
理财误区
2、商业保险
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
若素素材
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规划出了我们理财产品选择的大体方向。
4.2 理财规划的主要工具
若素素材
主要理财工具及其特点
理财工具
风险收益特征
缺点
存款
收益低、风险低若素素材
落后于通胀
保险债券股票基金
收益低，风险保障
若素素材
收益偏低，风险较小
收益高，风险大
收益高，风险适中
投资效果差在物价上涨时跌幅较大

理财ppt课件

投资连结保险
将保险保障与投资功能相结合，投资风险由投保人承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品，投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产品，投资门槛较高，但收益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人之间的借贷交易，投资门槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率，评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值

理财ppt课件图片

理财的分类与选择
理财的分类
根据不同的标准，理财可以分为个人理财和家庭理财、保守型和激进型、长期和短期等不同类型。
理财产品的选择
在选择理财产品时，应根据个人的风险承受能力、投资偏好和财务目标，综合考虑收益、风险和流动性等因素。
理财的基本原则与策略
理财的基本原则
理财应遵循分散投资、长期投资、风险与收益匹配等基本原则。
详细描述
人寿保险是一种常见的保险理财方式，旨在为被保险人的生命安全提供保障。它主要分为定期寿险、终身寿险和两全保险，每种类型都有其特定的保障范围和特点。
财产保险
总结词
为被保险人的财产安全提供保障，主要包括家庭财产保险、企业财产保险和运输保险等。
详细描述
财产保险是一种针对被保险人财产安全的保障，主要包括家庭财产保险、企业财产保险和运输保险等。这些保险类型分别针对不同的财产和风险提供保障，帮助被保险人规避因意外事故或自然灾害导致的财产损失。
理财ppt课件图片
目录
• 理财基础知识 • 个人理财规划 • 投资理财产品 • 保险理财 • 理财风险管理 • 案例分析
01
理财基础知识
理财的定义与重要性
理财的定义
理财是指通过合理规划和管理个人或家庭的财务活动，实现财富的积累、保值和增值的过程。
理财的重要性
理财有助于提高个人或家庭的生活质量、应对突发事件、实现财务自由和保障未来的经济安全。
经验教训二
长期投资，稳健增值
经验教训三
理性消费，节制支
经验教训四
了解市场动态，把握投资机会
THANKS
感谢观看
基金投资可以通过个人直接购买基金份额或者通过银行、证券公司等渠道进行。

理财课件ppt大全

期货与期权投资的风险较高，价格波动较大。投资者需要具备一定的风险承受能力和投资知识，同时需要关注市场动态和标的资产信息。
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的期货与期权投资策略。例如，套期保值、套利交易、单边交易等策略。
外汇投资
外汇投资概述
外汇投资的优势
外汇投资的风险
股票投资的优势
股票投资具有高收益、流动性强、分散投资风险等优势。长期持有优质股票，可以获得公司分红的收益，同时也可以在股票市场中进行买卖交易。
股票投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择不同的股票投资策略。例如，价值投资、成长投资、技术分析等策略。
基金投资
基金是一种集合投资工具，由专业的管理人管理，通过集合投资的方式降低投资风险。基金的种类繁多，
风险调整
根据市场环境和内部条件的变化，适时调整风险管理策略和措施。
PART 05
理财案例分析
REPORTING
个人理财案例
案例一
小王的储蓄与投资规划
案例二
李女士的退休金规划
案例三
大学生小张的负债管理
企业理财案例
案例一
某电商企业的资本结构优化
案例二
某制造业企业的投资决策分析
案例三
某连锁超市的财务管理策略
债券投资的风险主要包括信用风险和利率风险。如果发行方违约，投资者将面临本金损失的风险；同时，如果市场利率上升，债券价格将下跌，投资者将面临资产减值的风险。
债券投资的优势
债券投资具有低风险、稳定的收益、较好的流动性等优势。投资者可以通过购买债券，获得相对稳定的利息收入。
债券投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的债券投资策略。例如，持有至到期策略、积极交易策略等。

理财入门培训课件(ppt共30张)

• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)

投资理财基础知识讲座PPT宣讲

美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
1.3 理财决定命运要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】买房＋装修＋物业＝120万【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。

理财入门培训课件(PPT30页)

事实上，麦当劳最重要的业务是出售分店，而每间分店的地理位置决定了分店的营业额；资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。马云皱皱眉头并说“如果你什么都想做，往往什么都做不好。（一）女人管家务，男人管钱 FIQ(financial IQ)—理财智商 “雅虎想做互联网上的一切。马云皱皱眉头并说“如果你什么都想做，往往什么都做不好。（二）工作是解决财务问题的唯一方法 FIQ(financial IQ)—理财智商小时候，父母的教育理念？事实上，麦当劳最重要的业务是出售分店，而每间分店的地理位置决定了分店的营业额；资产与负债的区别（一）女人管家务，男人管钱资产是把钱送进你口袋的东西（一）女人管家务，男人管钱
经理时，他们曾有过一次对话。马云问杨致远：“我想知道你在雅虎到底想做什么？”
资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。杨致远的做法相当于把鸡蛋分散在许多篮子里，这使得精力分散。
• 马云问杨致远：“我想知道你在雅虎到底雷克罗克是麦当劳的创始人，在许多人眼中看来，他的事业是卖汉堡，然而，他自己的回答却是：“我真正的事业是房地产生意”。
• 恐惧与欲望的怪圈其“实雅，虎买想下做分互店联的网人上相的当一于切替。雷支付了买下分店土地的费用。
其工实资，是买日下常分工店作的所人换相得当的于报替酬雷，支工付作了需买要下人分们店的土参地与的及费付用出。（“一雅）虎女想人做管互家联务网，上男的人一管切钱。马资云产皱是皱把眉钱头送并进说你“口如袋果的你东什西么都想做，往往什么都做不好。雷（一克）罗女克人是管麦家当务劳，的男创人始管人钱，在许多人眼中看来，他的事业是卖汉堡，然而，他自己的回答却是：“我真正的事业是房地产生意”。（二一）工女作人是管解家决务财，务男问人题管的钱唯一方法利不用同智类慧型创的造人财的富消的费案模例式（一二）女工人作管是家解务决，财男务人问管题钱的唯一方法