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2018 年整治银行业市场乱象工作要点 ( 课程编号： ZYGZ029)课后测试

单选题 1. 在履职和考评方面起监督作用的是（ ） √ A 董事会 B 监事会 C 股东大会 D 高级管理层 正确答案： B 判断题 2. 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（ ） √ 正确 错误 正确答案： 正确 3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策 √ 正确 错误 正确答案： 正确 4. 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资 √ 正确 错误 正确答案： 错误 5. 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保 √ 正确 错误 正确答案： 错误 1196 号文：关于做好银行业金融机构债 权人委员会有关工作的通知 单选题 1. 债委会是由债务规模较大的困难企业 ( ) 以上债权银行业金融机构发起成立的。 √ A 二家 B 三家 C 四家

D 五家正确答案： B

2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。 √ A 三分之一，过半数 B 二分之一，三分之二 C 三分之二，过半数 D 三分之一，三分之二正确答案： C

多选题 3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。 √ A 协商性 B 自律性 C 临时性 D 长期性 正确答案： A B C 4. 债委会应当按照（ ）原则开展工作。 √ A 市场化 B 法治化 C 公平 D 公正 正确答案： ABCD 5. 《债权人协议》内容包括（） √ A 债委会组织架构 B 议事规则 C 权利义务 D 共同约定 E 相关费用 正确答案： ABCDE 16 号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示 (课 多选题 1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（ ） √ A 规范押品管理流程 B 强化押品价值评估管理 C 强化押品的动态监测管理 D 建立完善押品管理专业队伍 正确答案： ABCD 2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（ ） √ A 治理架构 B 管理制度 C 业务流程 D 信息系统 正确答案： ABCD 判断题 3. 《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。 √ 正确 错误 正确答案： 正确 4. 抵质押率要实施动态调整。√ 正确 错误 正确答案： 正确 5. 押品重估费用应由借款人来承担。√ 正确 错误 正确答案： 错误 6. 《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。 √ 正确 错误 正确答案： 错误

配合开展反洗钱监管与调查 (课程编号：

ZYYW0069) 单选题 1. 中国人民银行的临时冻结措施不得超过( ) √ A 24 小时 B 48 小时 C 72 小时 D 96 小时

正确答案： B 2. 被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（ ）工作日提出陈述和申辩意见。

√

A 三个 B 五个 C 七个 D 十个 正确答案： B 多选题

3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（ ） √ A 现场检查 B 开展风险评估 C 建立监管档案 D 现场走访 E 约见谈话 正确答案： ABCDE 4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ） √ A 提供工作条件 B 指定联络人员 C 配合做好会谈 D 接受询问 正确答案： ABCD 判断题

5. 根据规定，检查组检查人员少于 3 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 √ 正确 错误 正确答案： 错误 6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。 √ 正确

错误 正确答案： 正确 关于规范债券市场参与者债券交易业务的

通知 (课程编号： ZYGZ030) 收藏课程分享到微博 单选题 1. 对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） √ A 30% B 40% C 50% D 60% 正确答案： B 2. 对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） √ A 30% B 40% C 80% D 100% 正确答案： D 多选题

3. 通知中规定的债券交易业务包括（ ） √ A 现券买卖 B 债券回购 C 债券远期 D 债券借贷 正确答案： ABCD 判断题

4. 302 号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 √ 正确 错误 正确答案： 正确 5. 债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务 √ 正确 错误 正确答案： 错误 2018 银行之势：“严监管”持续

单选题 1. 开展网贷资金存管业务的存管人应为（ ） √ A 网贷机构 B 银行 C 网络平台 D 以上均不正确 正确答案： B 2. 网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（ ）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用 √ A 1.0 B 3.0 C 6.0 D 12.0 正确答案： C 多选题

3. 银行业四不当专项整治检查要点包括（ ） √ A 不当创新 B 不当交易 C 不当激励 D 不当收费 正确答案： ABCD 判断题

4. 网络借贷信息中介机构可以向未满 18 岁的在校大学生提供网贷服务 √ 正确 错误 正确答案： 错误 5. 银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构 5% 以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作 √ 正确 错误 正确答案： 正确 点滴行动 助力反洗钱

多选题 1. 银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ） √ A 选择安全可靠的金融机构 B 远离网络洗钱陷阱 C 不要用自己的账户替他人提现 D 主动配合金融机构进行身份识别正确答案： ABCD

2. 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（ ） √ A 他人借用你的名义从事非法活动 B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 C 诚信状况受到合理怀疑

D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案： ABCD

判断题 3. 客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。 √ 正确 错误 正确答案： 正确 4. 金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 √ 正确 错误 正确答案： 正确 5. 身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。 √ 正确 错误 正确答案： 正确

商业银行委托贷款管理办法 课后测试 多选题 1. 商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）的原则 √ A 依法合规 B 平等自愿 C 择利匹配 D 审慎经营 正确答案： ABCD 判断题

2. 商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 √ 正确 错误 正确答案： 错误 3. 商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策 √ 正确 错误 正确答案： 错误 4. 委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 √ 正确 错误 正确答案： 错误 5. 商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 √ 正确 错误 正确答案： 正确 银监会“最大罚单”的思考

多选题 1. “最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（ ） √ A 内控机制不健全 B 突破监管红线违规兜底 C 套取同业信用 D 员工法纪意识淡薄 正确答案： ABCD 判断题 2. 广发银行的内控制度不健全，主要体现在 :分支机构多头管理和管理真空 √ 正确 错误 正确答案： 正确 3. 为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（ ） √ 正确 错误 正确答案： 错误 4. 出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况 √ 正确 错误 正确答案： 正确 5. 处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象 √ 正确 错误 正确答案： 正确 54 号文附件：关于市场化银行债权转股

权的指导意见 多选题 1. 在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。 √ A 稳增长 B 促改革 C 调结构 D 防风险 正确答案： ABCD 2. 通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ） √ A 有效降低企业杠杆率 B 帮助企业降本增效 C 推动企业股权多元化 D 加快多层次资本市场建设 正确答案： ABCD 3. 市场化债转股体现在（） √ A 对象企业市场化选择 B 价格市场化定价 C 资金市场化筹集 D 股权市场化退出