中国太平洋保险公司管理手册
太平洋人寿金爱超明白纸加太保蓝本
重症监护病房津贴保险金、 ECMO津贴保险金
6.轻症豁免
豁免后续保费，保障继续
5.轻症保障
独立给付9万，原位癌仍在轻症范围
4.癌症保障
确诊即给付30万，甲状腺癌仍在癌症范围
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
产品训练内容：太·享·爱明白纸
王先生，我给您定制了一份计划书。您今年30岁，投保3份爱无忧，20年缴，保至80岁，年交5742元，安享百万一份，15年 交，保险期间15年，年交390元。您可以得到以下八大保障：
8.身价养老
一生健康，退保或减保的现金价值可 转化年金保险合同，做养老补充
7.身故全残
出现意外身故或全残给付31万， 补偿家庭生活需求
1.医疗服务
健康咨询、专家预约、专家 病房、120急救补贴等
30岁，男性，19年缴
太·享·福
首年保费11725.22元
2.医疗费用
一般医疗/特定疾病医疗/重大疾病医疗， 年费用补偿额度限100万起，最高分别可 增加至200万/300万/500万
✓ 太保蓝本老客户
铺路短信模板
• 权益升级告知：亲爱的客户朋友，司庆周年之际，中国太平洋保险集团推 出太保蓝本服务升级活动，您的蓝本权益可从3年延长至5年！服务详情 及登记手续办理请联系为您服务的客户经理。
铺路短信使用提示：
• 1.发送时间：白天工作时间最佳 • 2.短信ห้องสมุดไป่ตู้容：以告知服务或升级为主
客户经营：用好一个工具
面见话术：三句话讲透 太保蓝本
✓ 太保蓝本新客户 做导入：讲公司实力
• 艾姐，您好！我们之前电话联系过的，我是太平洋保险公司客户经理小洋，这次来是给您开通太保蓝本服务的。艾姐，您知道现在生个病想找个知名专家难，看个病想找个专业 医院烦，住个院想要个病床难......到处托关系找熟人都不行！我们太平洋优选全国2500多家优质医疗资源（例如北京协和医院），涉及全国知名的专家科室预约服务。提供便捷 的就医流程，实现院前、院中、院后一站式十余项服务。彻底为客户解决“看病难、看病烦”等就医痛点问题，让您时时刻刻感受到太保在身边！
《太平洋寿险意外险销售系统》安装说明
《太平洋寿险电子商务信息采集系统》使用手册目录：说明 (2)1程序安装 (2)1.1执行安装 (2)1.2许可协议 (3)1.3选择安装文件夹 (4)2进入系统 (6)2.1启动 (6)2.2自动更新 (6)2.2.1无法自动更新 (7)2.3第一次启动时的激活与注册 (8)2.3.1服务器配置 (8)2.3.2账号激活与注册 (9)2.4登录 (15)2.5修改密码 (15)2.6解除账号与机器的绑定 (19)3系统设置与管理 (23)3.1打印设置 (23)3.2退出 (24)4保单处理 (25)4.1选择险种 (25)4.2投保出单 (25)4.3保单查询、修改与补打 (26)4.4撤保与作废 (27)5维护与故障处理 (28)5.1备份 (28)5.2重新安装 (28)5.3通信故障判断与处理 (28)说明该手册在Windows 7 32位系统下完成编写。
在Windows XP上操作完全相同。
1程序安装1.1执行安装安装包中包含以下文件：执行安装包中的setup.exe，按下图所示安装：点“下一步”继续。
1.2许可协议认真阅读“安装须知”之后，确认您已经符合其中所述的安装条件，即可以选择“同意”，并点“下一步”。
1.3选择安装文件夹在“选择安装文件夹”时，可根据自己的情况修改路径，但是建议按系统的默认进行。
建议选择“任何人”，点击“下一步”出现以下画面：继续点击“下一步”进入安装过程。
安装程序会显示一个进度条，表示安装的进度。
安装完成后，出现下面的画面：点“关闭”即告完成。
2进入系统2.1启动本系统安装完成后，会在系统桌面上出现如下图所示意的快捷方式：同时，在系统“程序”组中也会有一个相应的名为“太平洋寿险电子商务信息采集系统”的快捷方式，如下图所示：您可以通过点击上述两个快捷方式中的任意一个来启动程序。
注意：程序启动前，必须确保您的计算机已经连接互联网。
2.2自动更新程序启动后，系统会自动连接太平洋寿险的服务器进行程序的自动升级，此时，如果服务器上的程序版本进行了升级，您可能会看到如下所示的程序下载界面：这个过程大概需要十几秒的时间，具体时间与您的计算机的性能和网络速度有关，请您耐心等候。
太平洋保险手册800套
黄埔培训训练手册安徽·安庆太平洋寿险欢迎您！亲爱的朋友：欢迎参加太平洋寿险安庆“黄埔干训”培训班！此次培训由太平洋寿险精心打造，让您享受一次别样的人生体验之旅，也真诚地希望通过此次培训，让您寻觅到自己团队发展的方向，实现快速晋升主管、做大团队的宏伟目标。
在此，太平洋寿险对参加此次培训之旅的朋友表示最诚挚的欢迎，希望大家不虚此行，满载而归！生命是一次跋涉，在路上，有风和日丽、鸟语花香，也有风雷雨电、泥泞险滩；谁都愿意与相爱的人幸福相伴，可谁又能预料到前方的路会是怎样，还能走多远？当人生经历了无数聚散离合之后，才愈发感受到，真正的爱是一种需要兑现的承诺，一种不可回避的担当。
保险的灵魂是爱与责任，对于一个家庭，爱不仅仅是精神上的关怀，它更需要物质上的保证，这就是责任，让家人安享幸福的人生，爱与责任是不可分的。
对于孩子，我们不仅要爱他，还要尽到为他提供接受良好教育的责任，还要尽到保证他能健康快乐成长的责任；对于父母，我们不仅要爱他们，还要尽到养老送终，报答他们养育之恩的责任；对于配偶，我们不仅要相互关爱，还要尽到我在我照顾你，我不在我依然照顾你的责任。
各位黄埔干训学员们：现在就跟随我们开始爱与责任体验之旅吧！保险营销员颂也许你不是音乐家，然而你可以为千百对夫妻的晚年,谱出最美的乐章!也许你不是小说家，然而你可以让人间的悲剧,不可思议的以喜剧收场!也许你不是政治家，然而你提供给家庭的生活保障,是社会安定的基石!也许你不是慈善家，然而你帮助人们做适当的财务规划, 使他们无需依赖救济!也许你不是教育家，然而你可以让失学的孩子,享有平等的成长机会!也许你不是宗教家，然而你签订的保险契约,却可使众多忧虑的心灵得到——安祥!公司简介【“一，二，三，四，五”说太保】一、是第一家全国性的股份制商业保险公司。
二、是一家两地上市企业。
三、是寿险、产险、投资均位列市场前三名的公司。
四、是一家集寿险、产险、资产管理、养老四位一体的综合性的保险金融集团。
太平洋保险公司制度
太平洋保险公司制度篇一：太平洋保险承保规则各位老师：大家好！现就相关险种规则及系统设置的调整通知如下：一、未成年人投保金尊人生等险种累计份数超限转核为防范未成年人投保金尊人生等险种时累计份数过高的风险，特进行如下控制：1、未成年人（0-17周岁）投保金尊人生终身寿险（分红型）、幸福人生终身寿险时，被保险人名下上述两险种累计份数超过60份（不含60份）时，转人工核保，转核提示：未成年人投保寿险累计份数超限转核；2、此类转核任务级别统一设置为14级。
二、《附加银泰人生提前给付重大疾病保险》单险种累计承保上限的调整0-9周岁，单险种累计承保保额上限调整为20万元；10-17周岁，单险种累计承保保额上限调整为50万元。
该险种其他规则保持不变。
相关程序将于1月16日晚上发布，1月17日开始执行，请周知，谢谢！神行太保的快捷使用方法一、快捷查看条款1.热卖产品AP P【产品海报】页面，点击产品特色说明，可以查看条款或产品说明书。
2.热卖产品A PP【本次购买保障一览表】页面，点击险种名称条款内容可以快捷显示。
3建议书A PP【我的选择】页面，点击险种名称可随心查看条款。
4.量体裁衣A PP【权益一览表】页面点击产品名称，也可浏览条款详细内容。
二、看看我的钱袋子1.点击“我的佣金”进入“我的佣金”AP P点击“个人本次FY C”，即刻了解最近一笔保单的暂记佣金，点击“我的业绩”，输入起止时间，可以查询选定时间段内的个人新保佣金。
非车险理赔未决赔案管理办法
中国太平洋财产保险股份有限公司非车险理赔未决赔案管理办法第一章总则第一条为加强非车险未决赔案管理,规范理赔处理流程，提升未决赔案案件数量和估损金额的准确性，特制定《非车险理赔未决赔案管理办法》（以下简称《办法》）。
本办法中的非车险未决赔案，是指企业财产保险、家庭财产保险、工程保险、特殊风险保险、人身意外伤害保险、短期健康险、责任保险、货物运输保险、船舶保险等九大险种项下未结案的理赔案件，简称未决赔案。
第二条非车险理赔未决赔案管理的总体目标,是利用系统管控功能、平台数据分析以及监控督导机制,强化过程管控,在确保估损充足的前提下，提升未决赔案个案及整体的估损规范性、准确性和调整及时性、合理性，真实准确反映非车险业务经营情况。
本办法的主要内容包含处理流程、估损规则、指标管控、监控质检和考核问责等。
第三条总公司非车险理赔部是负责全司非车险（不含人身意外伤害保险、短期健康险）未决赔案管理的职能部门，负责制定管理制度和处理流程，建立管理指标和监测考核体系，优化系统功能，提供管理工具，指导、监督和检查分公司未决赔案管理，以及建立与精算部的信息沟通与反馈机制。
总公司车意险理赔部负责全司人身意外伤害保险、短期健康险两大险种的管理制度及处理流程制定，以及相应管理指标设置、监测考核体系建立、人意险系统功能优化、管理工具提供等工作，同时指导、监督、检查分公司人身意外伤害保险、短期健康险未决赔案管理工作。
第四条各分公司分管总经理为所属分公司未决赔案管理的总体负责人，负责对总公司未决赔案管理制度和理赔处理流程的有效贯彻执行。
分公司应根据本管理办法，制定相应的实施细则并组织落实，确保未决赔案管理和理赔处理工作的有效开展。
各分公司理赔管理部门是实施细则的具体执行部门，是分公司未决赔案管理的责任部门。
部门内应设置未决管理专岗，负责未决管理细则的执行督导，对未决赔案管理情况进行定期跟踪和分析，监测评估指标数据异动情况，督办和质检辖内各机构未决赔案的及时处理和估损调整等。
CPIC中国太平洋财产保险股份有限公司-财产综合险条款
中国太平洋财产保险股份有限公司财产综合险条款总则第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单或其他保险凭证以及批单组成。
凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
保险标的第二条本保险合同载明地址内的下列财产可作为保险标的：（一）属于被保险人所有或与他人共有而由被保险人负责的财产；（二）由被保险人经营管理或替他人保管的财产；（三）其他具有法律上承认的与被保险人有经济利害关系的财产。
第三条本保险合同载明地址内的下列财产未经保险合同双方特别约定并在保险合同中载明保险价值的，不属于本保险合同的保险标的：（一）金银、珠宝、钻石、玉器、首饰、古币、古玩、古书、古画、邮票、字画、艺术品、稀有金属等珍贵财物；（二）堤堰、水闸、铁路、道路、涵洞、隧道、桥梁、码头；（三）矿井（坑）内的设备和物资；（四）便携式通讯装置、便携式计算机设备、便携式照相摄像器材以及其他便携式装置、设备；（五）尚未交付使用或验收的工程。
第四条下列财产不属于本保险合同的保险标的：（一）土地、矿藏、水资源及其他自然资源；（二）矿井、矿坑；（三）货币、票证、有价证券以及有现金价值的磁卡、集成电路（IC）卡等卡类；（四）文件、账册、图表、技术资料、计算机软件、计算机数据资料等无法鉴定价值的财产；（五）枪支弹药；（六）违章建筑、危险建筑、非法占用的财产；（七）领取公共行驶执照的机动车辆；（八）动物、植物、农作物。
保险责任第五条在保险期间内，由于下列原因造成保险标的的损失，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿：（一）火灾、爆炸；（二）雷击、暴雨、洪水、暴风、龙卷风、冰雹、台风、飓风、暴雪、冰凌、突发性滑坡、崩塌、泥石流、地面突然下陷下沉；（三）飞行物体及其他空中运行物体坠落。
前款原因造成的保险事故发生时，为抢救保险标的或防止灾害蔓延，采取必要的、合理的措施而造成保险标的的损失，保险人按照本保险合同的约定也负责赔偿。
第六条被保险人拥有财产所有权的自用的供电、供水、供气设备因保险事故遭受损坏，引起停电、停水、停气以致造成保险标的直接损失，保险人按照本保险合同的约定也负责赔偿。
2020版中国太平洋保险公司产品责任险条款
( 合同范本 )甲方：乙方：日期：年月日精品合同 / Word文档 / 文字可改2020版中国太平洋保险公司产品责任险条款The role of the contract is to protect the legitimate rights of both parties and to ensure that the legitimate rights and interests of the state, collective and individual are not harmed2020版中国太平洋保险公司产品责任险条款一、责任范围在本保险有效期内，由于被保险人所生产、出售的产品或商品在承保区域内发生事故，造成使用、消费或操作该产品或商品的人或其他任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失，依法应由被保险人负责时，本公司根据本保险单的规定，在约定的赔偿限额内负责赔偿。
对被保险人应付索赔人的诉讼费用以及经本公司书面同意负责的诉讼及其他费用，本公司亦负责赔偿，但本项费用与责任赔偿金额之和以本保险单明细表中列明的责任限额为限。
二、除外责任本公司对下列各项不负责赔偿：(一)被保险人根据与他人的协议应承担的责任，但即使没有这种协议，被保险人仍应承担的责任不在此限；(二)根据劳动法应由被保险人承担的责任；(三)根据雇佣关系应由被保险人对雇员所承担的责任；(四)保险产品本身的损失；(五)产品退换回收的损失；(六)被保险人所有、保管或控制的财产的损失；(七)被保险人故意违法生产、出售的产品或商品造成任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失；(八)保险产品造成的大气、土地及水污染及其他各种污染所引起的责任；(九)保险产品造成对飞机或轮船的损害责任；(十)由于战争、类似战争行为、敌对行为、武装冲突、恐怖活动、谋反、政变直接或间接引起的任何后果所致的责任；(十一)由于罢工、暴动、民众骚乱或恶意行为直接或间接引起的任何后果所致的责任；(十二)由于核裂变、核聚变、核武器、核材料、核辐射及放射性污染所引起的直接或间接的责任；(十三)罚款、罚金、惩罚性赔款；(十四)保险单明细表或有关条款中规定的应由被保险人自行负担的免赔额。
太平洋保险公司管理办法
编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。
目录第一部分概述 (1)第二部分职能架构体系 (3)1 职能架构 (3)1.1总貌 (3)1.2特点 (5)2 职能具体描述 (11)2.1集团职能讲明 (11)2.2总公司职能讲明 (15)2.3业务前线分支机构职能讲明 (20)2.4区域性后援支持职能讲明 (23)2.5特不分支机构职能讲明 (25)第三部分治理操纵基础 (26)1 治理原则 (26)1.1明确三种（投资、利润、成本）中心 (26)1.2集团/总公司–投资与成本中心 (29)1.3业务前线分支机构–利润中心 (30)1.4后援支持分支机构–成本中心 (30)2 利润中心核算基础 (31)2.1利润中心利润定义 (31)2.2变动成本和固定成本 (32)2.3利润中心利润（率）考核法与费用率操纵法的对比333 成本中心费用分摊 (34)3.1费用归集和分摊 (35)3.2分摊范围 (36)3.3分摊比率 (37)3.4分摊步骤 (38)3.5分摊执行 (40)4 投资中心的核算 (40)4.1投资中心范围 (40)4.2股权投资业绩考核要紧指标 (41)第四部分前线业务分支机构具体治理方法 (45)1 分支机构增设条件 (45)1.1前期研究预备 (45)1.2股权投资打算 (48)1.3增设申请与审批 (49)2 分支机构的撤销 (53)3 治理手段 (53)3.1权限操纵制度 (54)3.2治理报告 (55)4 经营业绩评比 (60)4.1业绩考核机构 (61)4.2等级评定 (62)4.3等级评定步骤 (67)5 奖励方法 (68)5.1等级划分 (68)5.2绩效挂钩 (68)5.3奖励细则讲明 (69)第五部分后援支持（财务）分支机构治理方法 (71)第六部分特不分支机构治理 (73)1 国内直接投资企业 (73)2 海外分支机构 (74)第七部分附件 (75)第一部分概述目的分公司治理要紧是指集团通过明确的治理职能汇报路线、财务/业务权限划分、信息传递路线和方式、要紧业绩考核审批等手段，对其所属分支机构实施合理有效的财务操纵与治理。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国太平洋保险公司管理手册编制人：授权人：版本：生效日期：目录第二部分职能架构体系 (3)1职能架构 (3)1.1总貌 (3)1.2特点 (4)2职能具体描述 (6)2.1集团职能说明 (6)2.2总公司职能说明 (8)2.3业务前线分支机构职能说明 (11)2.4区域性后援支持职能说明 (14)2.5特别分支机构职能说明 (15)第三部分管理控制基础 (16)1管理原则 (16)1.1明确三种（投资、利润、成本）中心 (16)1.2集团/总公司–投资与成本中心 (17)1.3业务前线分支机构–利润中心 (17)1.4后援支持分支机构–成本中心 (17)2利润中心核算基础 (17)2.1利润中心利润定义 (17)2.2变动成本和固定成本 (18)2.3利润中心利润（率）考核法与费用率控制法的对比 (18)3成本中心费用分摊 (18)3.1费用归集和分摊 (19)3.2分摊范围 (19)3.3分摊比率 (19)3.4分摊步骤 (20)3.5分摊执行 (20)4投资中心的核算 (20)4.1投资中心范围 (20)4.2股权投资业绩考核主要指标 (21)第四部分前线业务分支机构具体管理办法 (22)1分支机构增设条件 (22)1.1前期研究准备 (22)1.2股权投资计划 (23)1.3增设申请与审批 (23)2分支机构的撤销 (24)3管理手段 (24)3.1权限控制制度 (24)3.2管理报告 (25)4经营业绩评比 (27)4.1业绩考核机构 (27)4.2等级评定 (27)4.3等级评定步骤 (29)5.1等级划分 (29)5.2绩效挂钩 (29)5.3奖励细则说明 (30)第五部分后援支持（财务）分支机构管理办法 (31)第六部分特别分支机构管理 (32)1国内直接投资企业 (32)2海外分支机构 (32)第七部分附件 (33)第一部分概述目的分公司管理主要是指集团通过明确的管理职能汇报路线、财务/业务权限划分、信息传递路线和方式、主要业绩考核审批等手段，对其所属分支机构实施合理有效的财务控制与管理。
范围本手册的分公司管理具体体现在：▪集团与总公司▪集团/总公司与分支机构▪集团与其直接投资的企业，具体包括海外公司、安泰、太保大学等上述三方面的分公司管理的内容，涵盖了以下两种职能领域：▪前线业务，具体包括市场开拓/产品开发、业务拓展/渠道管理（包括代理、直销、交叉等）、业务支持（包括客户服务、业务管理、核保核赔、收款管理、单证管理等）、投资、再保等；▪后援支持，主要包括信息系统、财务中心、固定资产管理中心、采购中心等。
与其他的业务财务和基本财务的具体操作流程的区别在于，本手册侧重于理清各层次之间的管理关系和管理原则及方法，而具体的控制流程则参见各相关操作流程手册。
原则▪从职能上明确前线业务及后援支持的定位，即前线业务本着分业经营和合作的原则；后援支持则着眼于集中控制与资源共享。
▪产/寿险总公司负责分业经营下的前线业务，对其下属分支机构进行层层管理和控制。
▪为顺应“国际化”和“集团化”的运作方针，集团通过建立一系列的共享服务中心，实现集中控制，同时严格遵循各项业务的准确记录和分配，从而提高标准规范的管理水平，也有利于风险的控制。
▪明确投资中心、利润中心和成本中心的定位，并建立相应的管理控制办法。
其中利润中心的核算、成本中心的费用分摊是分公司管理具体办法的基础。
▪通过建立预算、成本管理模式，实现成本的有效控制和效益的优化提高。
说明本手册是在公司目前系统及组织架构的前提下拟定的，随着公司信息系统的改进和管理集中化后需及时进行更新。
第二部分 职能架构体系1职能架构1.1 总貌职能构架是实现顺畅的分公司管理的前提。
架构包括两个层次：▪ 集团/总公司▪ 分支机构 （包括分公司、中心支公司、支公司、区域性共享服务中心、海外子公司、其他投资企业）后援支持服务区内 总经理/管理首脑 资金管理 财务管理 财务中心收款 管理 投资 风险管理委员会 人事 办公室 管理 支持 交叉 直销 业务拓展/渠道管理投资决策 委员会 市场/产品开发 董事长/董事会 合规 监察内部 审计 固定资 产管理 采购 中心 内部审计委员会 监督评价两核 中心 税务管理 客户 服务 单证 管理再保 业务 支持 信息 系统 业务管理 策略 计划 直接 投资 寿险 总公司 产险 总公司 代理 投资公关 国内投资 海外投资 总公司集团保险业务管理 安 泰 太 保 大 学 精算 项目管理 策划/预算 香港子 公 司 收款 管理 交叉直销 业务拓展/渠道管理 市场/产品开发 两核 中心 客户 服务 单证 管理 业务支持 业务管理 代理 分支机构分公司 中心/ 分公司 区域共享服务中心 前线业务 前线业务 展业/渠道 业务支持 中心/ 分公司会计核算 股权管理1.2 特点 1.2.1职能划分：业务前线和支持后援根据以上架构，在整个集团内，将职能分为两大类：业务前线和支持后援。
业务前线：直接参与主要经营业务的相关活动，如市场/产品开发、业务拓展、承保、理赔、客户服务、收款管理、单证管理、再保和投资等。
支持后援：间接参与主要经营业务的相关活动，并为业务前线提供服务支持，如策略计划、投资决策、财务管理、采购、信息技术、人事管理、办公室等。
1.2.2集团/总公司职能重新定位集团和总公司都是全公司的司令部，既是管理机构，要实施严格的内部管控，又是服务机构，要为了业务发展而服务于业务前线。
同时，集团和总公司的“司令部”职能又各有侧重。
其中，部分业务前线职能，如投资和再保，根据集中管理的要求，设置在集团。
管理层次 相同点 不同点业务侧重点 经营原则 业务支持集团司令部，既是管理机构，又是服务机构后援支持为主“集中控制”投资、再保总公司业务前线为主“分业经营” 两核中心、客户服务、收款管理、业务管理、单证管理1.2.3业务前线分支机构根据集团未来业务发展和财务管理的需要，分支机构（分公司、中心支公司、支公司、营管网点）的业务前线职能与支持后援职能应实行逐步分离，并最终形成业务前线职能由产/寿险总公司统一管理，而后援支持职能则直接归属于集团共享服务中心的管理格局。
一般情况下，市场和产品开发职能直接设置在产/寿险总公司，由相关职能部门进行统一的筹划、审核、实施与总结，各级分支公司有关部门只负责市场营销活动的执行和反馈，以及保险产品的展业销售等。
如果根据当地市场情况和业务发展的需要，必须在分支公司进行市场和产品的单独开发，则在经过总公司管理层审批后，可以在分支公司设置相应权限的产品开发人员实施独立开发，但市场活动及开发产品的正式启用，仍必须经过总公司市场/产品开发职能部门的书面审批。
1.2.4 后援支持分支机构在财务管理框架的渐进转变过程中，集团共享服务中心可根据业务发展及系统管理的需要，先在一些重要地区（如业务量大、区域特点较类似的地区）设立区域性共享服务中心，派驻相关职能的财会人员进行账务处理和财务分析，确定相应的财务审核权限和报告传递路线。
而各业务前线的分支机构，则一般只设置财务经理和出纳人员，进行简单的业务/财务收支处理和财务审核工作，其余的财务工作，按照其所属的共享服务区域，由相应的区域共享服务中心提供后援支持服务，并向上级共享服务中心汇报。
在财务管理框架转变的过渡阶段，条件不够成熟的业务前线分支机构可以先申请暂时保留会计职位进行账务处理，以减少区域共享服务中心的压力。
等到整体的管理架构、人员职能及信息系统趋向成熟稳定的时候，再进一步精简业务前线分支机构的财务人员，并对共享服务中心进行有效的整合提升，由集团集中提供共享服务。
具体图示如下：1.2.5特别分支机构的领导太保直接投资的企业，如安泰、太保大学，以及海外子公司，应确认为特别分支机构，一般不享受集团共享服务中心的后援支持服务，而由集团的直接投资职能部门进行领导和监督，并直接向集团管理层进行汇报。
资金管理 会计核算 财务管理 税务管理 资金管理 会计核算 财务管理 总经理（各级分支公司）总经理 （集团/总公司）管理报告路线 行政汇报路线税务管理董事会 集团共享财务中心 区域共享财务中心 各业务前线分支机构的出纳、财务经理财务经理 出纳股权管理2 职能具体描述2.1 集团职能说明▪集团的管理职能主要体现在：1）对业务前线的服务和支持，并进行集中控制与审核；2）政策、方针和策略的制订，经营计划和预算的审批；3）重大经营活动的审核、执行与监管。
▪具体职能描述如下：职能职责支持后援策略计划负责：▪预算工作（具体参见预算流程）▪收集信息，协助制订公司战略和经营计划▪负责管理咨询项目的立项、审核、执行、监督和验收直接投资分三个职能领域：▪国内投资管理主要负责监督管理国内的直接投资项目，如安泰、太保大学等▪国外投资管理负责监督管理海外子公司▪投资公关负责信息收集与对外披露（有关部分具体参见价值报告建议报告）保险业务管理负责：▪参与审核产、寿险总公司的业务报表，进行业绩考核▪协调产、寿险总公司的分业经营与合作，对业务前线进行全面的管理和控制▪协调国家监管机关的检查风险管理委员会专家支持部门，主要负责：▪审核公司的风险策略制度，主要涉及保险产品的设计开发、再保和投资风险管理等▪定期审核两核中心、再保、投资、精算的风险评定报告，并采取跟进措施（不包括在本次咨询项目中）职能职责精算（不包括在本次咨询项目中）内部审计/合规监察具体见内部审计报告共享服务–管理支持服务支持具有共享性，具体包括如下职能：▪人力资源中心▪行政事务（不包括在本次咨询项目中）共享服务–信息系统服务具有共享性（不包括在本次咨询项目中）共享服务–财务中心–会计核算主要负责日常的会计核算工作：▪编制会计分录和会计凭证▪统一进行日常会计核算和财务报表编制共享服务–财务中心–财务管理主要负责财务管理和财务分析工作：▪编制财务中心预算，合理控制财务中心费用▪制订并审核财务有关政策及管理制度，进行财务控制▪进行财务分析，提供管理决策信息▪对共享财务中心委派人员进行人员培训、业务指导等，以保证集团会计核算的一致性、真实性，资产的安全性▪合理分摊共享服务费用，监管相关费用的合理性共享服务–财务中心–股权管理主要负责股权管理：▪协调公司股东的股利分配、股权转让等事宜共享服务–财务中心–资金管理集中管理集团的资金调拨与结算，主要负责：▪银行帐户管理▪集团资金结算管理▪执行集团内部资金调拨职能职责共享服务–财务中心–税务管理负责：▪协调同国家税务机关的关系，并接受财税机关的监察▪税务咨询工作的开展，并进行项目协调▪税务政策和策略的制订▪税务汇算、清缴共享服务–固定资产管理中心负责：▪制定并更新固定资产管理制度和流程▪制订固定资产的购置计划和预算，协同采购中心实施固定资产采购，并监管重要固定资产验收▪成立工程管理部门，负责专项工程的项目管理▪固定资产详细记录与财务核算，包括登记固定资产明细账、维护固定资产台帐、计算折旧等▪固定资产实物管理，包括固定资产的盘点、处置等共享服务–采购中心负责：▪收集采购需求信息，制订采购目录，安排采购计划▪协同有关部门实施集中采购，并及时更新采购清单▪制订并更新采购制度和流程，并监督执行▪组织采购招标、供应商选择和采购合同的集中管理业务前线再保仅集团具有该职能，具体见再保流程。