案件防控风险排查的自查报告-自查自纠报告
案件防控自查报告
案件防控自查报告案件防控自查报告一、前言案件防控是企业管理工作中最重要的环节之一，不仅关系到企业的经济利益，更关系到企业的生存与发展。
因此，为了保证企业的正常经营和利益不受损害，我们开展了这次案件防控自查工作。
二、自查内容1. 制定管理制度和规章制度是否合规我们对企业制定的各项管理制度和规章制度进行了全面的自查，检查了各项制度是否符合现行法律法规和企业实际情况，是否与企业的经营管理紧密结合。
2. 信息安全控制是否规范落实作为一家现代企业，我们的信息安全控制工作一直以来都是重点关注的领域。
在这次自查中，我们着重检查了企业信息安全保障制度是否完善、相关人员岗位职责是否明确。
3. 内部控制制度是否存在漏洞因为企业内部控制制度的完善对于确保企业长期发展至关重要，因此，我们对内部控制制度进行了全面、深入的自查。
通过自查，我们发现了存在漏洞的制度，及时进行了修订。
4. 风险管理和防范是否有效企业风险管理和防范工作关系到企业的发展保障。
因此，我们对风险识别、评估、防范等方面进行了详细的自查，发现其中的问题并及时进行了整改。
5. 内部控制过程是否有效内部控制过程是企业制定的一种能够保证资产安全、妥善运营、合规合法的管理方式。
我们对该控制过程进行了自查，包括现场检查、关键点把控等内容。
通过自查，我们发现了制度不健全、内部管理欠缺等问题，并落实了对应的控制措施。
三、自查结果经过自查，我们深入了解了企业管理中存在的问题，制定了一系列整改措施：1. 进一步完善企业的管理制度和规章制度，保证制度合规、合理。
2. 提高信息安全保障的能力与水平，防范信息泄露和滥用等安全事件的发生。
3. 提高内部控制制度的完善性和执行力，确保其科学合理有效的推进。
4. 加强企业风险管理和防范工作，遏制风险发生，保障企业的长期发展。
5. 建立完备的内部控制过程，确保关键业务及信息环节稳定、合法、规范运营。
四、总结案件防控自查工作是企业管理工作中非常重要的一项环节。
关于案件风险排查自查报告
关于案件风险排查自查报告1. 简介本报告是针对公司进行的案件风险排查自查的总结性文件。
本报告包含以下几个章节：•风险排查自查的背景•风险排查自查的目的与意义•风险排查自查的方法与步骤•风险排查自查的结果与分析•风险排查自查的建议与改进2. 风险排查自查的背景近年来，各种类型的案件层出不穷，对企业的影响愈发严重，常常导致企业的名誉受损、经济损失、法律诉讼甚至面临倒闭的风险。
与此同时，国家对企业的合规要求也越来越高，不同行业领域的企业都要求其按照法律法规的要求进行管理与运营。
为了避免这些风险的发生，及时进行风险排查自查显得尤为重要。
3. 风险排查自查的目的与意义风险排查自查是为了减少因内／外部环境影响而对企业生产、经营和管理带来的危险，使公司能够及时掌握和消除潜在的安全风险，保护公司生产、经营和管理的安全、健康和可持续性。
通过对公司进行风险排查自查，可以更加深入地了解企业内外环境存在的风险点，防范风险的影响。
同时也可以促进企业的管理与运营的不断改善与提高，以便更好地满足法律法规对企业的要求。
4. 风险排查自查的方法与步骤4.1 风险排查自查的方法风险排查自查的方法通常包括：记录数据、问卷调查、观察员工、分析数据以及会议讨论等。
4.2 风险排查自查的步骤风险排查自查的步骤包括以下几个方面：1.制定风险排查自查计划根据公司的情况和风险排查自查的范围，制定风险排查自查计划，明确排查自查的目标和步骤。
2.进行风险排查自查通过所选取的方法对公司进行风险排查自查，获取相关数据和信息，以便分析和形成风险报告。
3.风险报告的分析由专业团队对所有数据和信息进行分析，针对公司存在的风险点制定相应的解决办法。
4.排查自查报告的撰写从风险报告中获取信息，对排查自查工作进行总结，撰写自查报告。
5. 风险排查自查的结果与分析对公司进行风险排查自查，可以发现公司在管理、运营和法律合规等方面存在一定的风险点，通过对自查工作的总结与分析，发现的问题点如下：•公司在信息安全管理方面缺乏有效的措施，容易泄露公司机密。
案件防控自查报告
案件防控自查报告案件防控自查报告是对一个特定领域或组织内部的案件防控情况进行全面自查和分析，并提出改进措施来保障安全。
通常，该报告被用于评估一个组织的风险管理和内部控制，并且可以帮助领导层检测风险并果断采取行动。
在本文中，将探讨案件防控自查报告及其重要性。
案件防控自查报告的意义和目的案件防控自查报告意味着对一个组织或者领域内部的所有案件进行全面自查与分析。
其目的在于将可行的风险预防策略应用于该组织或者领域，并且建议进一步的改进措施来保障其整体安全。
这个过程需要彻底地检查、评估和审查所有的内部业务处理程序，以帮助发现已有的风险，检测潜在的风险和减少未来的损失。
利用案件防控自查报告，机构管理层可以减轻对风险管理的焦虑和重负，并得到广泛的实施培训机会。
此外，案件防控自查报告还可以帮助企业遵守法规，改善效率并提高绩效。
评估风险案件防控自查报告涉及到管理层对所面对的风险进行彻底地评估。
风险评估包括对组织内部的所有业务流程进行检查，以便发现弱点和敏感问题，并考虑如何改进。
如果发现了漏洞或弱点，在报告中可以给出建议，以减少风险和薄弱点的影响。
内部控制内部控制是机构实现其目标所必须的存在。
对于大型企业，内部控制是保护机构不受损失的关键因素。
在内部控制方面，案件防控自查报告着重检查组织内部系统的有效性、准确性和完整性。
通过这个过程可以发现系统可能存在的问题、漏洞和其他方面的弱点，并为企业的改进提供建议。
管理的影响案件防控自查报告的最大作用之一是提高机构管理层的影响。
管理层需要对报告中的所有风险和事项进行仔细分析，并制定全面的计划来减少风险和消除弱点。
对于企业管理来说，这个过程可以帮助领导层了解和评估机构整体的绩效和效率，并合理掌控机构中发生的重要事件。
总结案件防控自查报告是一个进行全面自查和分析的过程，旨在识别、评估和减少组织面临的风险；通过这个过程，管理团队可以更好地了解和处理组织中的敏感数据、信息和事件。
案件防控自查报告也可以用于检查和完善内部控制，这样可以控制组织内部的风险，以减少损失和提高效率。
案件防控自查报告
案件防控自查报告一、背景介绍自查报告，是指组织或个人对自身在案件防控工作中存在的问题进行自我审查和总结，并提出改进措施的一种报告形式。
本报告旨在对我单位案件防控工作进行全面自查和分析，找出问题的根源和原因，并提出改进措施，以进一步提高案件防控水平。
二、自查过程1.全面梳理工作流程：对我单位案件防控工作的各个环节进行梳理，确保每个环节的责任主体和具体工作内容明确清晰。
2.细致检查工作细节：对案件防控工作的各项细节进行仔细检查，包括信息采集、分析处理、执法行动等环节，确保每个环节的工作准确无误。
3.收集问题反馈：通过与工作人员的交流和案件数据的对比，了解案件防控工作中存在的问题和隐患。
4.统计数据分析：通过对案件防控工作的数据进行统计和分析，找出问题的原因和规律。
5.编写自查报告：根据自查过程中发现的问题和分析结果，编写案件防控自查报告。
三、问题概括经过自查过程，我单位案件防控工作存在以下问题：1.管理体制不健全：存在责任主体不明确、工作流程不规范、信息传递不及时等问题。
2.信息采集不全面：对案件相关信息的采集不够及时、不够全面，导致案件发现和预警的效果不佳。
3.管理控制措施不完善：对于重要岗位和关键环节的管理控制措施不够完善，存在工作失误和操作疏忽的风险。
4.员工培训不到位：对员工进行案件防控工作的培训不够及时，导致员工对案件防控工作的理解和应对能力不足。
四、改进措施针对上述问题，我单位制定了以下改进措施：1.健全管理体制：明确各个环节的责任主体，建立细化的工作流程，优化信息传递机制，确保案件防控工作能够顺利进行。
2.加强信息采集：建立完善的信息采集档案系统，确保及时收集案件相关信息，并加强与外部部门的信息共享，提高案件发现和预警的效果。
3.完善管理控制措施：对于重要岗位和关键环节，建立更加严格的管理控制措施，例如设置审批流程、加强巡查检查等，提高工作的准确性和水平。
4.加强员工培训：定期组织员工参加案件防控培训，提高员工对案件防控工作的理解和应对能力，确保工作操作规范。
银行案件风险防控自查报告
银行案件风险防控自查报告银行案件风险防控自查报告最近，总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，积极开展讨论与学习，参照制度认真查找问题。
通过近段时间的学习教育，我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识充分了解和明确了执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。
现按照要求对自身在案件风险防控方面存在问题进行自查并报告如下：首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、**彩等非法行为。
认真执行好**农合行的各项规章制度，坚持各种平安防范措施，按时上下班，保持行容行貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相催促，但不以感情代替制度。
作为屯光支行的一名前台柜员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。
办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭证、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。
但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：1、学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。
在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，自我学习不够积极主动，对其他岗位的工作职责，工作范围了解学习不多。
2、业务素质还有待进一步提高，表达在工作效率和操作标准的提高。
业务技能如点钞，小键盘录入速度上均需提高，以加快业务办理速度。
风险防控的自查报告5篇
风险防控的自查报告5篇风险防控的自查报告1按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金安全方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。
建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。
大额备用金提取需两人同行。
避免案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规。
三、部门改进措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立违规就是风险，安全就是效益的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。
强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。
风险防控的自查报告2为了贯彻落实党风廉政工作，进一步加强反腐倡廉制度建设，强化廉政意识、责任意识，根据前党纪发11号《关于对廉政风险防控工作进展情况进行督察调研的通知》中相关督查内容和我局制定的局党风廉政建设的工作目标和任务，结合环保行政工作的实际情况，有针对性做了一些工作，取得了较好效果。
现将工作情况汇报如下：一、领导高度重视、精心部署、细化目标任务，依法规范职权、查找和评定风险点。
每个人员认真查找岗位风险点，确定了重点岗位的风险点情况，按要求认真填写《环保局岗位廉政风险防控职权目录》；根据各股、室、队、站工作职能和岗位廉政风险点，分别绘制出了《环保局工作流程及风险防控图》、《监察工作工作流程及风险防控图》等。
案件风险自查报告
案件风险自查报告第一篇：银行案件风险自查报告.1自查报告按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下：一、柜员卡管理方面：1、让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可寻，明确了岗位责任制。
2、对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的对柜员进行了休假离职处理。
二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行操作，经检查没有发现业务印章混用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。
领用有登记领用柜员签字。
3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、查库制度方面：1、按规定对网点进行查库、碰库。
运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。
2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。
3、能够按照现金管理制度执行。
检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。
第二篇：关于案件风险排查自查报告关于排查案件风险自查报告----___信用社接联社关于排查案件风险的紧急通知的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。
对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。
在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。
排查案件风险自查报告
排查案件风险自查报告尊敬的领导：根据我国银监部门的指示和要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。
现将有关情况报告如下：一、加强组织领导根据银监部门和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由风险管理部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查本次共有 xx 人参加了案件风险排查，共核查开户企业 xx 户，查阅各类凭证、账簿 xx 本；查阅大额现金登记簿 xx 本，查阅账户资料 xx 份。
（一）内控制度执行情况我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。
按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作效率。
（二）账户管理情况我行对全辖账户进行了全面排查，重点关注大额资金流动、可疑交易等异常情况。
通过查阅账户资料、核对交易记录，确保账户管理合规、透明。
（三）大额存款进出情况对全辖大额存款进出情况进行排查，重点关注大额资金的来源和去向，确保资金流动合规、透明。
同时，对大额存款的客户身份进行核查，确保客户身份真实、合法。
（四）现金管理情况对全辖现金管理情况进行排查，重点关注现金管理的合规性、透明性。
通过查阅现金登记簿、核对交易记录，确保现金管理合规、透明。
三、存在问题及整改措施（一）存在问题1. 部分内控制度执行不到位，需要加强内控制度的培训和宣传，提高员工的风险意识。
2. 部分账户管理存在漏洞，需要加强账户管理的审核和监控，确保账户管理的合规性。
3. 部分大额存款进出情况存在异常，需要加强对大额存款的审核和监测，确保资金流动合规、透明。
4. 部分现金管理存在问题，需要加强对现金管理的审核和监控，确保现金管理的合规性、透明性。
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案件防控风险排查的自查报告-自查自纠报告第一篇：银行案件防控、风险排查自查报告银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。
行长为案件防控排查工作的第一责任人。
各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。
主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：（1）单位结算账户的自查处理。
今年11 月21 日至25 日，我1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。
共清查账户55 户含我行在同业（荆门人行1 户、汉口银行1户、掇刀中行1 户、掇刀农行1 户、向阳农行1 户）开立账户5 户，其中：基本账户3 户、专用账户1 户、一般账户50 户、注册验资户1 户；经清查，发现问题若干：一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。
该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。
我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。
后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。
经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。
在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。
根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如10 日内还不能处理好的一（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。
户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年11 月27 日，全行共开立人民币结算账户474 户，公民联网身份核查474 户，留存客户身份证复印件474 户，全部都进行了身份核查。
其中活期储蓄户共388 户，总金额1305万元；定期存款共86 户，总金额共计830.4 万元。
共开出普通存折354 本，一本通存折63 本，定期存单87 张。
我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。
对个人银行结算账户30 万元以上大额划转业务及20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。
我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50万；开立1 户单位注册验资户。
未开办存款证明书及教育储蓄业务。
经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。
我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；二、大额转账支取未严格执行预约登记制。
现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。
柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。
现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。
已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为1109133.81 元，其中：业务招待费为63183.6 元，电子设备运转费15102 元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800 元，印刷费25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资273360 元，差旅费4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费11223 元，职工教育经费9659.72 元，费用性税金46347.3 元，保险费25081.69 元，社保23356.2 元低值易耗品摊销261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。
”制度，碰箱必须在监控录2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：我行自8 月11 日正式营业起已经3 月有余，对账工作也已进行3 次。
按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。
第一次8 月份，共产生3 户对账单位，发出3 户收回3 户，对账率100；第二次9 月份，共产生15 户对账单位，发出13 户收回10 户，对账率67；第三次10 月份，共产生27 户对账单位，发出22 户收回17 户，对账率63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户9 户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7 户占总户数的21，对账管理非常困难。
根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：一是严把准入关。
要求单位开户后每月必须发生3 笔以上业务，不然不予开户。
对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。
对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1 人专门负责对账模式。
三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。
通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。
现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。
截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。
经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。
凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。
签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。
属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。