商业汇票的回款问题
客户回款管理规定
客户回款管制确定之阳早格格创做脚段：为公司不妨健壮的死少，更好的服务主瞅，加快资本震动落矮经营成本，典型战加强商务部出卖管制，特制订本确定.总则央供：回款动做公司目标战贸易核心处事之一，也是企业存正在、死少的果素之一，惟有不竭普及回款品量，不竭普及功绩，企业才搞健壮死少，自己才搞赶快先进，才搞更好的为主瞅提供劣量的服务.动做一线的贸易经理战客户代表，应搞好每月取主瞅的相通战管制好回款问题，每月应回的款项不妨即时的、准确的回款现金比率战启兑汇票.1．目标化管制回款计划联结书籍：对付客户真施目标管制，每个月书籍里收取客户搞了回款金额目标计划，当临近付款日期时应提前5天提示主瞅回款.仄常回款后，款项接财务部分核消.应包罗以下真量：*主瞅公司称呼*接支部分及接支人*计划回款总金额（可分启明细：乏计启票总短款、当期短款金额、超期短款）*现金比率*目标回款日期*客户本量可回款金额及现金比率*主瞅签支并回执：到达回款克日，已能回款、已能达到回款目标、已能定克日回款时，需要取主瞅举止相通并收支书籍里“催款联结书籍”，由主瞅相闭人员挖写、部分控制人审批后回执.贸易经理支到回执后呈接部少帮理考查后接总经理批示.应包罗以下主要真量：*已能真止回款、已能达到回款目标、已能定克日回款的简曲本果；*延缓的答应回款日期及金额2、评介及赞美体制:公司将针对付回款处事，每月对付主瞅及本公司贸易经理举止数据统计及纳进绩效考核，每年举止评审.2.1：针对付主瞅，每月对付回款项举止数据统计，纳进主瞅“沉答应道光荣”评分，每年年底前举止评审，评比出公司最好“沉答应道光荣”客户，公司每年底前由总经理前往主瞅处赠取“沉答应道光荣”证书籍及奖品2.2：针对付公司贸易人员每月对付回款项举止数据统计，纳进处事绩效，每年年底前举止评审，评比出公司最好回款处事最好贸易人员，公司每年底前由商务副总赋予奖品.3、取主瞅确认的回款项条款央供：正在取主瞅每年签署的商业合共中精确回款的周期、现金比率.取主瞅精确到期已能回款、已能达到回款目标、已能定克日回款时，的简曲条款.3.1现金比率：取主瞅签署合共书籍时要精确回款现金的比率，准则上要≥40%，当主瞅回款现金时，精确公司不克不迭背担启兑汇票的揭息费用.当该问题爆收同议时，提接商务副总及总经理批示；3.2：对付到期已能回款、已能达到周期内应回款目标、已能定克日回款的：主瞅连绝2次或者一年内主瞅出现3次的，由贸易人员取主瞅商道步伐及签署回款答应.3.3：取主瞅签订合共时或者另止协议精确，对付主瞅超期短款2个月以上的或者超期短款20万以上的，央供第3月浑还所有超期短款，对付于不克不迭履止的，有权停止供货，曲至浑还超期回款部分；3.4：对付于回款项，公司将举止并纳进主瞅评级，按劣——好，分A、B、C、D四个等第，将正在各个圆里概括举止评审评级，果回款现金比率、启兑揭息、回款准时等果素会间接做用公司的经营成本形成，所以回款项动做最要害的条款之一举止评介.A级：为“特出主瞅”，正在新产品报价、每年代价协议商定、启垦费用、模具费用，进度等圆里赋予最大的劣惠；B级：为“最好主瞅”，正在新产品报价、每年代价协议商定、启垦费用、模具费用等圆里赋予适合的劣惠；C级：为“普遍主瞅”，正在新产品报价、每年代价协议商定、等圆里单圆商道，以总体的商场动背战止业代价为导背，概括上一年的简曲情况制定；D级：为“基础型主瞅”，正在新产品报价、每年代价协议商定、等圆里单圆商道，公司仄稳其余下档别主瞅的便宜战接付战盈利为主.针对付上述情况，贸易员正在回款时要注意以下几种情况：1.最少正在公司确定的回款克日到期前五天背客户逃讨货款.对付代价确认书籍上签名，精确供货代价，取回款克日.3..必须客瞅背公司及公司主管反映客户情况，公司有闭部分经理也必须对付贸易员所提供的客户疑息举止真天观察.4.已经创制客户正在恶念拖短货款，其疑用已经不克不迭让公司疑赖的情况下，不克不迭再背客户出货，庄重按照公司确定的：“前帐已浑，不道下回贸易”的准则，贸易员正在那个客户身上除了支款，不克不迭再有其余所有的贸易往去.贸易员回款的本领：1.回款时要将回款本果取客户道领会，要尽大概让客户支援您的处事，而且重要盯战勤问；2.要款时要注意时间取场合，普遍初次要款或者是有大概正在很短时间内不妨浑回的款，或者是客户本去不是恶念短款的情况下，要注意时间取场合，普遍去道正在无妨碍客户局里取经商的前提下背其索要，要背其很耐性天阐明您的苦处，尽大概要让其支援您的处事;对付于客户恶念短款一定要很宽酷天背其要款.前往客户处耐性天背其证明下次去要款的时间，而且要背其声明：如果您下次去时还象那次一般，大概截止不会象即日一般，而且背其证明，浑理呆帐时，让其明黑厉害闭系.4.要明黑一面，客户的钱背去会是很紧的，惟有通过象剂牙膏一般才搞将其货款结回提示：业使用贸易知识、技能、胆量无知才搞恐惧，惟有小孩子是那样，所谓初死牛犊不怕虎.贸易人员是成年人，无知的时间惟有不做声.如果通常皆不做声便不办法搞贸易了.果此，贸易人员必须正在贸易知识、技能、胆量等圆里下光阴.教习战掌握以及流利使用道判本领，是搞贸易的一项基础技能.动做贸易人员要以公司的便宜为沉，战客户挨接道是单圆公司间的商业相通.动做贸易经理，有问题要精确表黑出去.有的贸易经理正在客户的大门心便被自己所挨败！料到取客户道回款或者一些棘脚的处事时会爆收畏惧性内心，不了解怎么样下脚.正在客户瞅去，里前的贸易人员一瞅便是一个强者，不堪一打.比圆道：贸易经理启心便道，公司给尔的任务压力很大，不办法才找您！您要念一设念子帮帮尔呀！那样一句启场黑一听便是一个强者，制制的气氛或者环境便已经置于自己取败境之中.念赢得客户的共情啊！但是，绝大普遍客户是商人，不会购那一套！单刀曲进反而是有力的兵戈.总之，回款是搞贸易的核心处事之一，也是企业存正在、死少的果素之一，惟有不竭普及回款品量，不竭普及功绩，企业才搞健壮死少，自己才搞赶快先进战正在企业内有自己的坐脚之天.。
商业汇票管理办法
商业汇票管理办法
商业汇票是商业交易、收支结算等活动中常用的支付手段。
为了管理
商业汇票，确保商业汇票的正常流通和使用，实现汇票的按期回收，制定
本办法。
一、原则。
1.商业汇票严格遵守国家有关规定和政策；
2.不得出售虚假汇票，不得以虚假情况出票，不得采取任何欺诈行为；
3.汇票受益人在收到汇票后，应当及时转让给收票人；
4.付票人应当按记载的汇票票面日期按期履行支付义务；
5.承兑人应当按照指定的到期日收票，收到汇票后，应当立刻履行支
付义务；
6.出票人、受益人、付款人等应按时缴纳相关税费和其他费用，不得
出卖汇票规避税收；
7.商业汇票受益人应当严格按照法定账户收取和存入汇票款项，不得
挪作他用。
二、管理办法。
1.出票人应当严格按照有关规定出票，严禁非法出票。
2.出票人应当开办商业汇票现金管理账户，并实行严格的现金管理，
防止汇票贴现后现金流出。
3.出票人不得出卖汇票，不得以任何方式将汇票转让给他人，不得将汇票用作借款或抵押，不得出卖汇票规避税收，不得以汇票抵消社会保险费等。
4.汇票受益人不得将汇票转让给他人或者利用。
客户回款管理规定
客户回款管理规定 Prepared on 22 November 2020客户回款管理规定目的：为公司能够健康的发展，更好的服务顾客，加快资金流动降低运营成本，规范和加强商务部销售管理，特制订本规定。
总则要求：回款作为公司目标和业务核心工作之一，也是企业生存、发展的要素之一，只有不断提高回款质量，不断提高业绩，企业才能健康发展，自己才能快速进步，才能更好的为顾客提供优质的服务。
作为一线的业务经理和客户代表，应做好每月与顾客的沟通和管理好回款问题，每月应回的款项能够及时的、准确的回款现金比例和承兑汇票。
1．目标化管理回款计划联络书：对客户实施目标管理，每个月书面发与客户做了回款金额目标计划，当临近付款日期时应提前5天提示顾客回款。
正常回款后，款项交财务部门核消。
应包括以下内容：*顾客公司名称*接收部门及接收人*计划回款总金额（可分开明细：累计开票总欠款、当期欠款金额、超期欠款）*现金比例*目标回款日期*客户实际可回款金额及现金比例*顾客签收并回执异常回款联络书：到达回款期限，未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时，需要与顾客进行沟通并发送书面“催款联络书”，由顾客相关人员填写、部门负责人审批后回执。
业务经理收到回执后呈交部长助理审核后交总经理批示。
应包括以下主要内容：*未能实现回款、未能达到回款目标、未能按期限回款的具体原因；*延迟的承诺回款日期及金额2、评价及奖励机制:公司将针对回款工作，每月对顾客及本公司业务经理进行数据统计及纳入绩效考核，每年进行评审。
：针对顾客，每月对回款项进行数据统计，纳入顾客“重承诺讲信誉”评分，每年年底前进行评审，评选出公司最佳“重承诺讲信誉”客户，公司每年底前由总经理前往顾客处赠与“重承诺讲信誉”证书及奖品：针对公司业务人员每月对回款项进行数据统计，纳入工作绩效，每年年底前进行评审，评选出公司最佳回款工作最佳业务人员，公司每年底前由商务副总授予奖品。
3、与顾客确认的回款项条款要求：在与顾客每年签署的商业合同中明确回款的周期、现金比例。
商票兑付流程
商票兑付流程
1.贴现企业的发票
收到商票后，企业会首先准备好一定数量的现金以备贴现。
一旦贴现完成，企业将从
商票登记机构或持票人那里收回商票。
2.审核商票内容
企业会对收到的商票进行审核，确保贴现前商票符合有关法律法规或贴现协议的要求。
3.开票准备
在审核完商票后，企业会将商票在合适的商票开票平台上登记。
4.贴现
一旦商票登记完毕，企业就可以继续进行贴现了。
贴现的标准由企业或贴现机构确定，一般情况下，企业需要贴现商票，以弥补向商票登记机构或持票人支付的手续费。
5.兑付
完成贴现后，企业向商票登记机构或持票人等兑付贴现金额。
同时，企业还将对收到
的资金进行内部投资或现金流量管理。
6.调整资料
最后，企业会将兑付完毕后的相关资料归档备份，以便日后查询。
票交所退回商业汇票的原因
票交所退回商业汇票的原因
商业汇票被票交所退回的原因可能有多种。
首先，商业汇票可能因为填写错误而被退回。
这包括填写不完整、不清晰或者与银行记录不符的信息。
其次，商业汇票可能因为背书不符或者签字不符而被退回。
银行在处理商业汇票时会严格核对背书和签字，如果发现问题就会退回商业汇票。
此外，商业汇票的金额、日期或者付款人信息也可能导致退回。
如果商业汇票的金额与数字金额之间存在差异，日期不正确或者付款人信息有误，银行也会选择退回商业汇票。
最后，商业汇票可能因为逾期而被退回。
如果商业汇票的到期日已经过去，银行也会将其退回。
总的来说，商业汇票被票交所退回的原因主要包括填写错误、背书问题、金额、日期或者付款人信息错误以及逾期等。
这些都是导致商业汇票被退回的常见原因。
回款认领办法
XX回款认领办法第一章 总 则第一条 为加强公司回款管理，强化债权债务风险意识，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国会计法》《中华人民共和国发票管理办法》和《政府会计制度》等法律法规及相关要求，结合我单位实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所指回款包括应收及预收回款项。
第三条 经费（项目）负责人（以下简称“经费负责人”）是往来账款管理的第一责任人，可授权他人作为回款经办人。
回款经办人应为单位职工，是管理回款的直接责任人。
经办人应在规定期限内办理往来账款核销手续。
对确实无法收回或支付的款项，回款负责人需及时取得具有法律效力的证据，报计划财务部审核后，按规定程序予以核销。
第四条 计划财务部负责严格按照单位资金使用与审批权限的有关规定开展回款日常管理，定期提醒经办人结算回款。
负责对重大债权债务的发生和处置向公司议事决策机构进行报告。
第五条 各单位负责按照计划财务部提供的逾期回款清单，通知经办人办理回款结算手续。
对存在一年期以上应核销未核销回款的个人，应采取通知、经常提醒等必要措施，敦促相关负责人核销逾期回款。
第二章 应收及预收款项的管理第六条 应收及预收款项包括应收账款、应收票据、预收账款。
应收账款是指公司已开票据但尚未收到的合同款、协议款等；应收票据是指公司收到的商业汇票；预收账款是指单位按照采购合同预付给我单位的款项。
第七条 应收及预收款项的管理原则。
（一）严格控制应收账款增量。
加强对预借票据的管理，防范多开票据以及坏账风险。
（二）预算控制。
各单位应在经费限额内办理预收账款及暂借款业务。
不得办理无资金来源、无预算或超预算的预收账款业务。
（三）专款专用。
预收账款应用于公务支出，不能挪作他用。
（四）及时结算。
应在规定期限内凭据核销，不能长期挂账。
（五）控制现金交易。
除边远地区无刷卡条件或单独差旅活动外，差旅费、小额经费支出原则上使用公务卡支付，不再办理单独现金手续。
第八条 应收账款回款期限及预收款项核销期限的规定。
通常的回款节奏 -回复
通常的回款节奏-回复一个常见的回款节奏通常分为以下几个步骤：第一步：签订合同和发票在开展业务往来之前，双方通常会签订一份合同，明确双方的权利和义务。
合同中包含有关支付款项的条款和条件。
在合同签订后，受益方通常会将发票发送给付款方，用于记录和核实交易。
第二步：确定回款时间及方式在合同中，通常会明确每次回款的时间和方式。
回款通常可以分批进行，也可以一次性支付。
回款的方式可以通过现金、电汇、支票或其他形式进行。
第三步：执行业务并提供服务一旦合同签订和发票发送完毕，双方开始执行业务和提供服务。
受益方按照合同的约定，履行相应的义务和提供服务。
这可能包括交付产品、提供咨询或其他专业服务。
第四步：提交回款申请当服务或产品交付完成后，受益方通常会提交回款申请给付款方。
回款申请通常包括发票副本和相关文件，以证明受益方已经履行了合同约定的责任。
第五步：付款方验收并批准回款付款方根据回款申请，对所提供的服务或产品进行验收。
一旦验收完成，付款方会审查申请，核对发票和文件的一致性。
如果一切正常，付款方会批准回款。
第六步：付款一旦回款批准，付款方会按照合同约定的时间和方式进行付款。
通常，付款会通过银行转账或其他电子支付方式进行。
第七步：确认收款受益方确认收到付款后，会通知付款方，表示收款已成功完成。
这可以通过邮件、电话或其他书面形式进行。
总结：通常的回款节奏可以归纳为签订合同和发票、确定回款时间及方式、执行业务并提供服务、提交回款申请、付款方验收并批准回款、付款，以及确认收款。
这些步骤都是为了确保双方按照约定的条件和时间进行交易，建立信任和保证双方权益。
对于企业或个人来说，熟悉和掌握这些步骤是非常重要的，以确保正常的商业活动和资金流动。
客户回款管理规定
客户回款管理规定目的：为公司能够健康的发展,更好的服务顾客，加快资金流动降低运营成本，规范和加强商务部销售管理，特制订本规定。
总则要求：回款作为公司目标和业务核心工作之一，也是企业生存、发展的要素之一，只有不断提高回款质量，不断提高业绩，企业才能健康发展，自己才能快速进步，才能更好的为顾客提供优质的服务。
作为一线的业务经理和客户代表，应做好每月与顾客的沟通和管理好回款问题,每月应回的款项能够及时的、准确的回款现金比例和承兑汇票。
1．目标化管理1.1回款计划联络书：对客户实施目标管理，每个月书面发与客户做了回款金额目标计划,当临近付款日期时应提前5天提示顾客回款。
正常回款后，款项交财务部门核消。
应包括以下内容：＊顾客公司名称＊接收部门及接收人＊计划回款总金额（可分开明细：累计开票总欠款、当期欠款金额、超期欠款）*现金比例*目标回款日期*客户实际可回款金额及现金比例＊顾客签收并回执1.2异常回款联络书：到达回款期限,未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时，需要与顾客进行沟通并发送书面“催款联络书”，由顾客相关人员填写、部门负责人审批后回执。
业务经理收到回执后呈交部长助理审核后交总经理批示。
应包括以下主要内容:＊未能实现回款、未能达到回款目标、未能按期限回款的具体原因；＊延迟的承诺回款日期及金额2、评价及奖励机制：公司将针对回款工作，每月对顾客及本公司业务经理进行数据统计及纳入绩效考核,每年进行评审。
2.1：针对顾客,每月对回款项进行数据统计，纳入顾客“重承诺讲信誉”评分，每年年底前进行评审，评选出公司最佳“重承诺讲信誉”客户,公司每年底前由总经理前往顾客处赠与“重承诺讲信誉"证书及奖品2.2：针对公司业务人员每月对回款项进行数据统计，纳入工作绩效，每年年底前进行评审,评选出公司最佳回款工作最佳业务人员，公司每年底前由商务副总授予奖品。
3、与顾客确认的回款项条款要求：在与顾客每年签署的商业合同中明确回款的周期、现金比例。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
商业汇票的回款问题
虽然同属商业汇票，同样可以进行贴现。
但是银行承兑汇票和商业承兑汇票对于逾期不能如数收回票款的处理是有差别的。
对于商业承兑汇票到期不能兑现货款时，银行则将汇票退回销货单位，作为应收账款处理。
对于银行承兑汇票如果购货企业到期不能足额交付票款，承兑银行则根据承兑协议，按逾期借款处理，并计收一定的罚息。
因此在采用商业汇票结算方式销货时，企业应根据购货企业的资金和信用情况，有选择地使用商业承兑汇票或银行承兑汇票。
从实践经验来看，银行承兑汇票在收款人回款方面基本是没有问题的。
但商业承兑汇票的风险性就会比较大，商业承兑汇票完全是以商业信用为基础，无需向银行圈存资金。
由于开具商业承兑汇票无需经过严格的审查，也无严格监督管理，仅以企业信用为基础，企业应特别注意商业承兑汇票的风险防范。
在实际操作中要尽可能只接受有良好商业信用的大型企业的商业承兑汇票，或是接受关联企业的商业承兑汇票，不要接收商业信用无保障的客户开具的商业承兑汇票。
其次商业承兑汇票的承兑期不能太长，最好要求客户出具见票即付的商业承兑汇票。