基金从业资格考试内容要点对比表格

信息披露
披露形式遵循的原则 披露内容遵循的原则
职业道德 合规
职业道德的特征 合规管理的基本原则 内控五原则
股票
普通股票的特征
开放和封闭基金合同及上市 合同生效条 件 封闭式基金 开放式基金 募集份额总额不少于 2 亿份 募集金额不少于 2 亿元 持有人人数不少于 200 人 募集份额达到核准规模 80%以上 持有人人数达到 200 人以上 上市交易条 件 封闭式基金 合同期限为 5 年以上 募集金额不少于 2 亿元人民币 份额持有人不少于 1000 人

募集期满 10 日内验资 收到验资报告 10 日内提交 备案申请 证监会 3 日内确认，合同生 效 确管理公司条件 主要股东条件： 通用： 1、注册资本不低于 1 亿元，且实缴货币 2、符合《证券投资基金法》各种规范 1、股权比例最高且不低于 25% 2、近 3 年无违法记录 3、良好业绩、财务状况和信誉 1、净资产不低于 2 亿 1、个人金融资产不低于 3000 万 2、境内外从业 10 年以上 1、净资产不低于 5000 万 2、资产质量良好，内控完善 1、个人金融资产不低于 1000 万 2、境内外资管从业 5 年以上
投资额度规定
投资范围比例 DFII 托管 人
销售费用： 申认购费率 赎回费 开方式基金应当收取 场内赎回为固定费率 场外可按持有时间分 段设置 前端 后端 收取销售服务费的 不收取销售服务费的 根据金额数量确定不同申购认购费率 根据持有期确定不同申购认购费率 持有期少于 30 日的，不低于 0.5%的赎回费， 且全额计入基金财产 少于 7 日的股票和混合型，收取不低于 1.5%的赎回费； 少于 30 日的，收不低于 0.75%，全额计入 少于 3 个月，收不低于 0.5%，不低于 75%计入 3‐6 个月的，收不低于 0.5%，不低于 50%计入 大于 6 个月的，不低于赎回费总额的 25%计入基金
法人或组织 自然人 5% 以上股权非主要 股东条件 法人或组织 自然人
境内外合格投资者 QDII 申请资格 境外投资顾问 条件 境外托管人条 件 QFII 资格认定 境内基金管理公司和证券公司。不含商业银行。 业务 5 年以上 资产不少于 100 亿美元 5 年无处罚 实收不少于 10 亿美元， 托管资产不少于 1000 亿美元 3 年无所罚 财务稳健，资信良好； 资产管理机构：业务 2 年以上，管理证券资产不少于 5 亿美元 保险公司：成立 2 年以上，持有证券资产不少于 5 亿美元 证券公司：经营 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近年度管理不 少于 50 亿美元 商业银行：经营 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，管理证券不少 于 50 亿美元 其他机构：成立 2 年以上，管理或持有证券不少于 5 亿美元 从业人员 内控，近 3 年未受处罚 与中国签备忘 单个申请每次不低于 5000 万美元，累计不高于等值 10 亿美元。 主权基金和央行及货币可超过 10 亿美元 额度获批起 6 个月内汇入本金。超过 2000 万以实际为准，1 年内不能再增 加额度申请。 实收不少于 80 亿元人民币 近 3 年无处罚
各种原则 销售
项目 基金客户服务原则 基金客户服务特点 基金销售适用性原则 市场营销的特殊性 市场细分原则 （明确目标客户市场）
特征 客户至上，有效沟通，安全第一，专业规范 专业性，规范性，持续性，时效性 投资人利益优先，全面性，客观性，及时性 规范性，服务性，专业性，持续性，适用性 易入原则，可测原则，成长原则，识别原则，利润原 则 规范性，易解性，易得性 真实，准确，完整，及时，公平 特殊性，规范性，续承性，具体性 独立性，客观性，公正性，专业性，协调性 健全性，有效性，独立性，相互制约，成本效益 收益性，风险性，流动性，永久性，参与性。