基金从业资格考试题库一(20200318031819).pdf
基金从业资格考试题及答案
基金从业资格考试题及答案一、单选题1. 基金的运作方式不包括以下哪一项？A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 私募基金D. 固定式基金答案：D2. 下列哪项不是基金资产估值的目的？A. 确定基金的净值B. 计算投资者的收益C. 进行基金的营销宣传D. 为投资者提供决策依据答案：C3. 基金管理人的主要职责不包括以下哪一项？A. 制定基金的投资策略B. 管理基金的资产C. 收取基金管理费D. 为投资者提供法律咨询答案：D二、多选题1. 基金托管人的作用包括哪些？A. 安全保管基金资产B. 执行基金管理人的投资指令C. 监督管理人的投资运作D. 为基金提供咨询服务答案：A, B, C2. 以下哪些属于基金的收益来源？A. 利息收入B. 投资差价C. 股利收入D. 管理费收入答案：A, B, C三、判断题1. 基金的收益和风险总是成正比的。
（对/错）答案：对2. 基金管理公司可以随意更改基金的投资策略。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述基金和股票的主要区别。
答案：基金和股票的主要区别在于：- 基金是一种集合投资方式，由基金管理人集中投资者的资金进行投资管理，而股票是公司发行的所有权证明，代表持有人对公司的所有权。
- 基金的风险相对较低，因为资金被分散投资于不同的资产中，而股票的风险相对较高，受单一公司业绩影响较大。
- 基金的流动性可能低于股票，尤其是封闭式基金，而股票在交易所上市，流动性较高。
2. 什么是基金的赎回机制？答案：基金的赎回机制是指投资者可以按照基金合同规定的程序，要求基金管理人按照基金的净值将一定数量的基金份额兑换为现金的过程。
赎回机制是开放式基金的重要特征之一，它为投资者提供了退出投资的途径。
五、案例分析题某投资者购买了一只开放式基金，该基金的投资策略是主要投资于股票市场。
在持有基金份额一年后，该投资者发现基金的净值增长了15%，但同时基金的规模也增长了50%。
请问，该投资者的收益是否增加了？答案：该投资者的收益是否增加取决于其持有的基金份额数量。
基金从业科目一考试题库
基金从业科目一考试题库1下列关于证券交易所的说法，错误的是()。
A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为正确答案:C答案解析:C项，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作;证券交易所是实行自律管理的法人，享有交易所业务规则制定权，设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为。
2以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是()。
A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:D答案解析:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。
3我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括()。
A.交易的业务规则的编制及披露B.财务会计报告的编制与披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露正确答案:A答案解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。
而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。
4目前，证券投资基金的主流产品是()。
A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案:B答案解析:20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
5长期以来，我国居民的偏爱()。
A.货币储蓄B.投资C.融资D.借贷资金正确答案:A答案解析:长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。
2023年基金从业资格考试真题附答案解析
2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。
B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。
C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。
D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。
答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。
2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。
B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。
C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。
D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。
答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。
3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。
B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。
C. 基金持有人不能赎回基金份额。
D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。
答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。
4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。
B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。
C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。
D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。
答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。
5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。
B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。
C. 证券公司主要经营风险投资业务。
D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。
2023年基金从业资格证题库及答案(最新)
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()A.风险评估B.控制活动C.内部环境D.内部监督【答案】：A2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】：D3、信托型基金的参与主体不包括（）。
A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.有限合伙人【答案】：D4、基金募集需要的资料有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A5、关于清算的说法，错误的是（）。
A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行【答案】：C6、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A7、我国基金管理人的主要职责不包括（）。
A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】：D8、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。
A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】：A9、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。
A.固有财产B.清算财产C.基金财产D.债务财产【答案】：C10、我国目前仅允许（）股权投资基金。
基金从业资格证书试题
基金从业资格证书试题第一部分：选择题（共30题，每题2分，共60分）1.以下不属于封闭式基金的特点的是：A. 定期发行与公开募集B. 份额不得转让C. 不准追加申购D. 不准允许赎回2.对于开放式基金的特点描述错误的是：A. 允许投资者随时赎回份额B. 无固定的申购期限C. 份额可以通过转让进行买卖D. 可随时增加基金规模3.基金份额的估值一般采用的是：A. 市价法B. 成本法C. 净值法D. 股价法4.以下不属于基金管理公司职责的是：A. 进行基金投资B. 管理基金投资组合C. 发行基金份额D. 衡量基金收益风险性能5.基金托管银行的主要职责之一是：A. 进行基金存储和交割B. 进行基金资产估值C. 管理基金投资风险D. 发行基金销售渠道6.以下属于基金份额净值计算错误的是：A. 总资产减去总负债，除以总份额B. 基金投资组合的市场价值加上其他资产，减去负债C. 计算结果需除以总资产D. 计算结果需除以总负债7.属于股票型基金的特点的是：A. 投资标的主要为国内外股票市场的股票B. 投资标的主要为国内外债券市场的债券C. 投资标的主要为国内外货币市场的货币D. 投资标的主要为国内外商品市场的商品8.以下不属于基金销售方式的是：A. 公开募集B. 私募C. 定向增发D. 国债承销9.以下属于开放式基金销售渠道的是：A. 证券公司B. 银行C. 期货公司D. 保险公司10.根据基金法，基金份额持有人之间的权益关系由哪个文件规定？A. 基金合同B. 基金托管协议C. 基金销售协议D. 基金托管合同11.下列关于基金投资限制的说法中，哪个是错误的？A. 基金对投资标的的比例有限制B. 基金对单个股票的持仓比例有限制C. 基金的投资期限有限制D. 基金对杠杆比例的使用有限制12.基金的风险敞口管理主要包括：A. 市场风险、信用风险、流动性风险B. 市场风险、操作风险、信用风险C. 操作风险、流动性风险、信用风险D. 市场风险、流动性风险、资金风险13.基金信息披露的内容主要包括：A. 基金财务报告B. 基金资产净值C. 基金投资组合D. 所有选项均正确14.基金经理的任职要求一般包括：A. 具备高等学历B. 通过基金从业资格考试C. 有一定的从业经验D. 所有选项均正确15.以下不属于基金投资者权益的是：A. 份额赎回权B. 份额转让权C. 参与基金决策的权益D. 担任基金经理的权益16.基金投资者选择基金时应注意的要素包括：A. 基金的业绩B. 基金的投资策略C. 基金的费用D. 所有选项均正确17.根据基金法的规定，基金资产净值的计算频率为：A. 每日计算B. 每周计算C. 每月计算D. 每年计算18.以下属于开放式基金认购费率计算方式的是：A. 按照认购金额的一定比例收费B. 根据认购金额的一个固定金额收费C. 根据认购金额的一定比例和固定金额两者中较高者收费D. 无论认购金额大小都不收费19.基金份额在证券交易所进行买卖时，交易的价格是：A. 最新的基金份额净值B. 基金份额的申购价C. 基金份额的赎回价D. 基金份额的市场价格20.根据基金合同的规定，基金份额的赎回要求通常为：A. 随时可以赎回B. 有一定的锁定期限C. 只能在特定日期进行赎回D. 只能通过转让赎回21.根据基金合同的规定，基金公司应当每年进行的基金份额持有人大会是：A. 不得要求召开B. 可以选择是否要求召开C. 每年必须召开D. 根据基金规模决定是否召开22.以下哪个是基金份额持有人代表会议的组织机构？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金评估机构D. 基金销售机构23.根据基金合同的规定，基金管理人的职责包括：A. 管理基金投资组合B. 进行基金销售C. 进行基金托管D. 进行基金估值24.根据基金合同的规定，基金份额的赎回请求提交后，基金管理人应当在多少个工作日内办理赎回手续？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 4个工作日25.下列关于基金代销的说法中，哪个是正确的？A. 基金代销是指基金销售机构代销基金份额B. 基金代销是指基金管理人代销基金份额C. 基金代销是指基金托管人代销基金份额D. 基金代销是指基金投资者代销基金份额26.以下不属于投资基金产生的风险的是：A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 基金费用风险27.以下属于运作基金产生的风险的是：A. 锁定期风险B. 流动性风险C. 赎回风险D. 高收益风险28.根据基金合同的规定，基金管理人的变更需要经过：A. 基金托管人的批准B. 基金评估机构的批准C. 基金份额持有人大会的决议D. 基金合同的修订29.基金收益的计算一般采用的是：A. 时间加权法B. 简单平均法C. 加权平均法D. 市价加权法30.基金销售人员向投资者销售基金时，应提供的信息包括：A. 基金的风险等级B. 基金的业绩表现C. 基金的费用详情D. 所有选项均正确第二部分：论述题（共3题，每题20分，共60分）1.请简要论述开放式基金与封闭式基金的区别，并说明开放式基金的优势和不足。
基金从业资格证考试练习题
基金从业资格证考试练习题一、选择题1. 基金从业资格证考试的主要内容包括（）。
A. 基金市场基础知识B. 基金投资管理知识C. 法律法规及职业道德伦理D. 所有选项都是2. 开放式基金是指（）。
A. 有固定份额的基金B. 投资对象为不动产的基金C. 份额可以不断变化的基金D. 由政府设立的基金3. 基金管理人在向公众募集资金时，应当提交的文件包括（）。
A. 基金合同B. 基金募集说明书C. 基金投资组合报告D. 所有选项都是4. 基金管理人的主要职责包括（）。
A. 投资者资金的安全保障B. 基金投资决策C. 基金净值估算与公告D. 所有选项都是5. 根据《基金法》，基金管理人应当成立（）。
A. 投资决策委员会B. 风险控制委员会C. 运营管理委员会D. 所有选项都是二、判断题1. 基金管理人可以佣金等方式支付与销售产品相关的费用。
（）2. 开放式基金可以在证券交易所上市交易。
（）3. 基金管理人不得以误导、夸大的方式宣传基金产品。
（）4. 购买基金产品的投资者无权查询基金投资组合的具体内容。
（）5. 基金管理人应当根据成立的基金投资目标和策略运作基金。
（）三、简答题1. 请简述开放式和封闭式基金的区别。
2. 基金管理人的主要职责是什么？请列举至少三项。
3. 基金从业人员需要具备哪些能力和素质？4. 基金管理人在向公众募集资金时，应当提交哪些文件？5. 基金管理人应当成立哪几个委员会？并简要描述其职责。
四、案例分析题某基金管理人在宣传销售基金产品时，编撰了一份募集说明书。
请分析募集说明书中必须包括的内容，并解释其重要性。
答案略。
基金从业资格考试试卷
基金从业资格考试试卷一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 基金的英文简称是：A. ETFB. LOFC. QDIID. FOF2. 基金的托管人是指：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券公司D. 保险公司3. 下列哪项不是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 期货型基金4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产C. 基金的总负债D. 基金的总资产除以基金份额5. 基金的申购与赎回价格通常以什么时间点的净值为准？A. 交易日的开盘价B. 交易日的收盘价C. 交易日的净值D. 交易日的任意时刻...（此处省略15题）二、多项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪些属于基金管理人的职责？A. 基金产品设计B. 基金资产的保管C. 基金资产的投资运作D. 基金份额的登记2. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费...（此处省略8题）三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金管理公司可以自行决定基金的申购和赎回价格。
（）2. 基金托管人负责基金资产的保管和清算。
（）3. 基金的申购和赎回只能通过基金管理公司进行。
（）...（此处省略7题）四、简答题（每题5分，共10分）1. 请简述基金的运作流程。
2. 基金的风险与收益特点是什么？五、案例分析题（每题15分，共30分）1. 某投资者购买了100万元的股票型基金，该基金的净值增长率为10%，请计算该投资者的收益，并分析其可能面临的风险。
2. 假设你是一名基金经理，你管理的基金面临市场下跌，你将如何调整投资组合以应对市场变化？六、论述题（每题30分，共30分）请论述基金在个人理财中的作用及其对投资者的意义。
结束语：本试卷旨在考察考生对基金从业知识的掌握程度，希望考生能够认真作答，展示自己的专业水平。
预祝各位考生取得优异成绩。
2023年基金从业资格证题库及一套答案
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。
A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】：D2、关于凸性说法不正确的是（）。
A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】：A3、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D4、下列属于基金销售机构的是（）。
A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】：D5、（）不采用托管人结算模式。
A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】：C6、当PMI大于()时，说明经济在发展，当PMI小于()时，说明经济在衰退。
A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】：C7、关于股权投资基金，说法正确的是（）A.主要投资于上市公司股票B.通常具有低风险,高预期收益的特点C.在我国只能非公开募集D.投资期限较短【答案】：C8、(2017年)下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D9、合规独立性中，最重要的是（）。
A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】：A10、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是()。
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2017年基金从业资格考试模拟试题卷一
(1)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。
A.小，低
B.小，高
C.大，低
D.大，高
(2)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。
A.基金的交易
B.基金的绩效衡量
C.基金的资产估值
D.基金的会计核算
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是（)。
A.基金募集信息披露
B.基金投资运作信息披露
C.基金净值信息披露
D.基金资产保管信息披露
(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表
基金份额（）以上的持有人自行召集。
A.5%,10%
B.5%,5%
C.10%，5%
D.10%,10%
(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A.3
B.6
C.9
D.12
(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义（)。
A.汇率风险
B.管理运作风险
C.微观风险
D.宏观风险
(7)基金合同生效的（)在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第四日
(8)英国第一家证券交易所成立于（)
A.1602年
B.1773年
C.1790年
D.1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份
额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（)年。
A.5
B.10
C.15
D.20
(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争
A.违规承诺收益或承担损失
B.对证券投资业绩进行预测
C.虚假记载
D.误导性陈述
(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资
者进行短期投资？（)
A.股票基金
B.混合基金
C.货币市场基金
D.主动型基金
(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）
A.2006年1月1日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。
A.《投资公司法》
B.《投资基金法》
C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的
信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.商业银行
D.基金份额持有人。