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第一章金融、资产管理与投资基金
第_节
金融与居民理财金融即货币资金的融通
理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
金融市场金融市场的分类：货币市场和资本市场
票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等现
货市场和期货市场
金融市场的构成要素：1市场参与者2金融工具3金融交易的组织方式
金融资产与资产管理行业
第二节
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类別：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金第二章证券投资基金概述
第一节
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理
2组合投资、分散风险
3利益共享、风险共担
4严格监管、信息透明
5独立托管、保障安全
证券投资基金与其他金融工具的差别：基金与股票、债券的差异
基金与银行存款的差异
第二节
证券投资基金的运作：市场营销投资管理后台管理
证券投资基金的市场参与主体：1?基金当事人：基金份额持有人基金管理人与基金托管人
2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构
3.基金监管机构与自律组织：屮国证监会、证券交易所、基金协会
证券投资基金运作关系
第三节
证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金
契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依据不同
证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金
封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不
同、激励约束机制与投资策略不同
第四节
证券投资基金的起源：第一只公认的证券投资基金一英国“海外及殖民地政府信托” 证券投资基金的发展：第一只开放式公司型基金一美国“马萨诸塞投资信托基金” 截至2013年底，美国基金业资产净值规模达到18.1万亿美元截至2013年底，全球基金资产净值规模达到30.03万亿美元
全球基金业发展的趋势与特点：美国基金居于主流；开放式基金远超封闭式基金；基金业竞争加剧，行业集屮度髙；基金资金来源以养老计划等为主
第五节
萌芽和早期发展时期：境外“中国概念基金”，天骥基金（92年）；老基金的问题
证券投资基金试点发展阶段：
首两只封闭式基金:基金金泰、基金开元；成立时间1998.3.27
老10家基金公司；老基金改制；第一只封转开基金一兴业基金
2001年9月，第一只开放式基金一华安创新诞生；到2003年年底，我国开放式基金在数量上已超过封闭式基金，成为证券投资基金的主要形式
行业快速发展阶段：《证券投资基金法》于2004年6月1日施行
快速发展的表现与存在的问题
行业平稳发展及创新阶段：修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施
基金行业的改革与探索
第六节
基金业的地位和作用：1?为中小投资者拓宽了投资渠道2.优化金融结构，促进经济增长
3?有利于证券市场的稳定和健康发展
4?完善金融体系和社会保障体系
第三章证券投资基金的类型
第一节
证券投资基金分类的意义和困难性：基金分类的意义、困难性
基金常见分类方法：
法律形式、运作方式、投资对象、投资目标、投资理念、募集方式、來源和用途、特殊类型
第二节
股票基金及其与股票的区别：股票基金在投资组合屮的作用，与股票的区别
股票基金分类：按投资市场、股票规模、股票性质、基金投资风格、行业等
第二7J
债券基金在投资组合屮的作用及其与债券的区别：
债券基金在投资组合中的作用
债券基金和债券的区别：收益、到期日、收益确定性、投资风险
债券基金的类型：按风险、按久期
第四节
货币市场基金在投资组合中的作用
货币市场工具与基金的投资对象：货币市场工具、货币市场基金的投资对象
货币市场基金的功能拓展
第五节
混合基金的基本概念：混合基金在投资组合中的作用
混合基金类型：偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金
第八R
保本基金的特点和保本策略：保本保障机制
对冲保险策略、固定比例投资组合保险策略
保本基金的类型：本金保证、收益保证、红利保证
第七节
ETF的特点：被动操作的指数基金、实物屮购赎回、一二级市场并存
ETF的套利交易：折价套利、溢价套利
ETF链接基金的概念：ETF链接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF （称为目标ETF）, 密切跟踪标的指数表现，可以在场外（银行渠道等）申购赎回的基金。
ETF链接基金与ETF基金的比较
第八节
QDII的基本概念：QDII在投资组合中的作用，可投资对象和禁止性行为
第九节
分级基金的概念、特点和分类
分级基金是指通过事先约左基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
母基金份额，A类份额、B类份额分别具有不同的风险收益特征
一只基金，多类份额，多种投资工具；A类、B类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。
第四章证券投资基金的监管
第一节
基金监管的概念和特征：基金监管专指政府基金监管
基金监管的特征：1.监管内容具有全面性2.监管对象具有广泛性3.监管时间具有连续性4. 监管主体及其权限具有法定性5.监管活动具有强制性
基金监管的体系、目标及各要素的关系：
基金监管活动的耍素主耍包插目标、体质、内容和方式等。
基金监管目标：1.保护投资人及其相关当事人的合法权益
2.规范证券投资基金活动
3 ?促进证券投资基金和资本市场的健康发展
基金监管的基本原则：1 ?保障投资人利益原则2.适度监管原则3.高效监管原则4.依法监管
原则5.审慎监管原则6.公开、公平、公正监管原则
第二节
中国证监会对基金市场的监管职责
中国证监会对基金市场的监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚
屮国证监会工作人员的义务和责任
我国基金业协会的发展
基金业协会的性质和组成
基金业协会的职责
证券交易所的法律地位
证券交易所对基金份额上市的监管
证券交易所対基金投资行为的监管
第三节
对基金管理人的监管：
基金管理人的法定组织形式
管理公开募集基金的基金公司的准入监管；基金管理人从业人员资格及兼任和竞业禁止基金管理人的法定职责、执业禁止行为及其投资的限制；基金管理人内部治理的监管（基金份额持有人利益优先原则、风险准备金制度）
对基金管理人的监管措施：责令整改；风险处置；市场退出监管
对基金托管人的监管：
担任基金托管人的条件和资格审核
基金托管人的法定职责和监督义务
对基金托管人的监管措施：责令整改；取消托管资格；市场退出监管
对基金服务机构的监管：
基金服务机构的注册或考备案制服
各基金服务机构的法定义务
第四节
对基金公开募集的监管：
公开募集基金的注册
公开募集基金的发售条件、期限及备案
第五章
第一节
道德的概念
道德的特征：1.道德具有差异性2.道德具有继承性3.道德具有约束性4.道德具有具体性道德与法律的区别：1.表现形式不同2.内容结构不同3.调整范围不同4.调整手段不同道徳与法律的联系：1?目的一致2.内容交叉3?功能互补4.相互促进
职业道德的概念
职业道德的特征：1.职业道德具有特殊性2.职业道德具有继承性3.职业道德具有规范性
4.职业道徳具有具体性
职业道德的作用：1.调整职业关系2.提升职业素质3.促进行业发展