商业计划书财务模板通用版
商业计划书财务部分范文
预测方法：采用现金流量表 进行预测
预测周期：通常为1年、3 年或5年
预测结果：预测未来各期的 现金流量情况，包括现金流
入和现金流出
财务分析
财务比率分析
流动比率： 衡量企业 短期偿债 能力
速动比率： 衡量企业 立即偿债 能力
资产负债 率：衡量 企业长期 偿债能力
利润预测
收入预测：根 据市场调研和 销售计划，预 测未来几年的
销售收入
成本预测：根 据生产成本、 原材料价格、 人工成本等， 预测未来几年
的成本支出
利润预测：根 据收入预测和 成本预测，计 算未来几年的
利润
风险评估：分 析可能影响利 润预测的风险 因素，如市场 变化、竞争加 剧等，并提出
应对措施
现金流量预测
影响因素：投资项目的选择、投资金额、投资期限、投资风险等
投资回报率的重要性：投资回报率是衡量投资项目是否值得投资的重要指标，也是投资者决策 的重要依据
投资风险
市场风险：市场 需求变化、竞争
加剧等
技术风险：技术 更新换代、技术
不成熟等
管理风险：管理 团队能力不足、
管理不善等
财务风险：资金 链断裂、财务状
收入预测时间：短期、中期、 长期
收入预测结果：具体数值、 增长率等
成本预测
固定成本： 包括租金、 设备折旧、 员工工资等
变动成本： 包括原材料、 能源、运输
等
销售成本： 包括广告、 促销、销售
佣金等
管理费用： 包括行政、 财务、人力
资源等
财务费用： 包括利息、
手续费等
税收：包括 企业所得税、
增值税等
财务计划书模版(通用范文17篇)
财务计划书模版（通用范文17篇）财务计划书模版篇1为全面搞好十月份预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。
预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。
在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。
(二)结合iso9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。
今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。
结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。
同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。
根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。
(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。
企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。
所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。
为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。
在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。
总之，在十月份财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。
但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献!财务计划书模版篇2为做好日常财务核算工作，加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育。
商业计划书财务模块范文
商业计划书财务模块范文篇一：创业计划书中财务管理模版在我们公司开始初期，注册资金为200万元，由合作伙伴江西日报、团队出资和其他企业入股组成。
其中风险出资按各自出资的百分比计算在公司发展的第二阶段，子公司的建立及合作伙伴的变动，为此我们的股本结构也会发生相应的变化。
我们采用的资产折旧率为5%，银行利率为10%，而我们的无形资产来源于企业的品牌效应和市场推广等，利用的计算公式有：资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产篇二：创业计划书模版XX年江苏省大学生创业设计大赛创业计划书（☆样本示例）版本：ts07c001版号：1.1版权：无锡市人力资源研究所（筹）报送高校：参赛项目：参赛者：报送日期：（创业计划样本示例）本项目计划书为适用于大学生创业设计大赛统一版本使用，由无锡市人力资源研究所（筹）提供，版权所有，不得擅作他用。
因此稿作参考使用，为避免篇幅过长，已对部分内容作了删减，相应位置以“略”表示。
一、执行总结二、项目背景三、市场机会四、公司战略五、市场营销六、生产管理七、投资分析八、财务分析九、管理体系十、机遇与风险十一、风险资本的退出附录1．市场容量估算表2．市场调查和定性分析表3．财务附表目录1. 执行总结1.1. 公司甲壳质材料研究&开发有限责任公司是一个提议中的公司，它拥有甲壳质纤维制备的专利技术，提倡科技为本的绿色生活新理念，为人类提供尽善尽美的天然生物产品。
我国医用缝合线每年约有15亿人民币的市场需求，其中可吸收缝合线约有7.5亿。
公司成立初期生产医用甲壳质可吸收缝合线，以满足迅速发展的可吸收缝合线市场的需求，使用投资建厂解决方案，针对解决pga（polyglycolic acid 聚乙二醇酸）类可吸收缝合线大部分依赖进口、价格昂贵、影响提高人们医疗水平的问题。
公司注重短期目标与长远战略的结合，中长期目标将逐步拓宽产品领域，涉足甲壳质医用抗菌材料、药物缓释材料、人造器官、化妆品、保健食品、保健服装面料、新型环保包装材料、快餐用具等，形成以甲壳质材料为核心的多元化经营集团公司。
商业计划书财务预测模板
商业计划书财务预测模板1.综述公司概况：在这一部分，你需要简要介绍你的公司背景和商业模式。
包括公司的目标、产品或服务的特点，以及市场定位等。
2.市场分析：在这一部分，你需要详细分析你的目标市场，并描述市场规模、增长趋势、主要竞争对手、市场份额和你的市场策略等。
3.产品或服务：在这一部分，你需要详细描述你的产品或服务的特点、优势、竞争力以及如何满足目标市场需求等。
4.营销和销售策略：在这一部分，你需要描述你的市场推广和销售策略，包括产品定价、分销渠道、宣传策略等。
5.运营计划：在这一部分，你需要详细描述你的公司的运营流程，包括生产流程、供应链管理、人员组织和管理等。
6.财务预测：这是商业计划书中最重要的部分之一、在这一部分，你需要提供一系列财务指标，包括盈利预测、现金流预测和资本支出预测等。
a.盈利预测：这一部分包括你对公司未来一定时间内的销售额、毛利率和净利润的预测。
你可以按月或按年进行预测，并提供相应的数据支持。
b.现金流预测：这一部分包括你对公司未来一定时间内的现金流入和流出情况的预测。
你需要预测每个月或每个季度的净现金流，并提供相应的数据支持。
c.资本支出预测：这一部分包括你对公司未来一定时间内所需的资本支出的预测。
你需要列出每个月或每个季度的资本支出，并提供相应的数据支持。
7.风险分析：在这一部分，你需要分析可能面临的风险和风险管理策略。
你可以列出关键风险，例如市场竞争、供应链问题和法规变化等，并提供相应的解决方案。
8.未来发展计划：在这一部分，你可以对公司未来的发展计划进行展望。
你可以提出扩大产品线、进入新市场或合并收购等战略，并说明实施计划和预期效果。
以上是商业计划书的财务预测模板。
根据你的具体情况和所在行业的特点，你可以根据这个模板进行修改和补充，以便更好地反映你的商业计划。
商业计划书财务分析模板
商业计划书财务分析模板
财务分析模板
1. 开始的简介
- 对于商业计划书财务分析的目的进行简要介绍。
2. 假设和艰难的决策
- 列出你在制定商业计划时所做出的各种假设和面临的艰难决策。
3. 利润和损益表
- 组织一个利润和损益表，显示你的收入和支出。
- 包括详细列出的产品和服务的销售额和成本，以及其他收入和费用。
4. 资产负债表
- 创建一个资产负债表，显示你的企业资产和负债的总量。
- 包括你的现金、存货、设备等资产，以及贷款、应付账款等负债。
5. 现金流量表
- 组织一个现金流量表，显示你的现金流入和流出。
- 包括你的现金流入，如销售收入、借款等；以及你的现金流出，如供应商支付、员工薪资等。
6. 财务指标
- 列出一些关键的财务指标，如利润率、偿债能力比率等。
- 说明这些指标的意义，并解释它们对你的企业的重要性。
7. 收益预测
- 基于你的市场分析和销售计划，给出一个收益预测表。
- 投资者通常对企业未来的收益情况非常关注，所以这个表格非常重要。
8. 不确定性
- 描述一些可能影响你的企业财务状况的不确定性因素。
- 解释你如何处理这些不确定性，并提供备选方案。
9. 资金需求和筹集
- 确定你所需的资金量，并解释你计划如何筹集资金。
- 列出你将通过借款、融资、股权投资等方式筹集资金的计划。
10. 结论
- 总结你的财务分析，强调你的企业的潜力和可行性。
- 提供一些可行的发展战略，并展望未来的商业机会。
商业计划书财务部分范文5篇
商业计划书财务部分范文5篇商业计划书财务部分范文【篇1】一、投资局限性手持5w，可投资的项目有局限，就拿投资茶餐厅来说，承受的租金是，80平方米月租金10000元以下.或者40平方米6000以下，最好选择靠闹市又近住宅小区的地方.租金支付最好是一个月一付，或三个月一付!二、装璜及设施略三、经营特色及毛利计划小吃的最大特点，就是做一些一般人做不好，但利润相当高的食品.如果不是加盟店，投资这5w，起码做老板的是一个美食专家，能做出各种适合地方习惯的美食来，再规范化制作过程.店里有：粤式制作螺蛳，用骨头煲，加入酸竹笋再炒，一碟制作成本为2元，售价为5元.香芋蒸饺，选用桂林产的香芋，减少肉的含量，香味感觉丰厚.制作成本为2元10个，售价5元10个。
四、员工使用请两班员工，一个收款，一个收桌兼洗碗，三个在厨房式窗口内操作，一个派外卖送货.收款人是老板或相任人当的，关系到打折促销问题管理.员工要统一服装，员工聘用要交200元押金，统一服装问题差不多算投资相抵，不算统一服装方面的投资.员工基本工资为800-1200元，再将每月营业额的5%做员工奖金，按出勤率平均分配.五，营销策略(购价券，再换物)1.为了节约成本，可以印名片式的小广告分发在附近的小区或商店或市场中.除了装璜置物再留3000元做流动资金外，尽量用在广告上.2.开业前一个月派发8折优惠券.六、毛利润分析总结开小餐厅，做的是特色，一般人不想做而做不好的食品，着重的是地方口味，食品品位高，毛利润率才高。
食品再好吃，推销手段也要独特.本店采用抽牌打折，是一种买一送一机率销售手段，让享受美食的人们获得打折刺激，也是一个乐。
商业计划书财务部分范文【篇2】一、本公司近期、中期、中长期、长期发展计划：1、近期——在武汉设立总部，从武汉做起。
2、中期——从武汉发展到北京、上海、杭州、广州。
3、中长期——由中期的五个城市扩展到东部沿海城市。
4、长期：由东部沿海城市发展到全国。
商业计划书财务计划
商业计划书财务计划一、公司简介（1）公司名称：XXX有限公司。
（2）公司性质：私营企业。
（3）注册资金：150万元。
（4）经营内容：XXX有限公司是一家专业从事XXX产品的生产、销售和服务的企业。
二、市场分析市场规模：根据市场调研数据显示，XXX产品市场规模较大，每年的市场需求量在数千亿以上。
市场竞争：目前市场上存在竞争对手较多，但是产品质量和服务水平参差不齐，部分市场份额仍然具有争夺空间。
目标客户：主要以XXX需求为主，形成良好的品牌形象和市场声誉。
三、产品介绍产品特点：XXX产品具有专利技术、高质量、高可靠性的特点。
产品定位：定位于高端市场，追求品质和性能的升级。
产品销售渠道：通过线上（网店、官网）和线下（实体店、代理商）渠道销售。
四、市场推广策略（1）广告宣传：通过电视、广播、网络等多种媒体进行广告宣传，提升产品知名度。
（2）营销活动：举办产品体验活动、促销活动，吸引消费者体验产品，增加销售量。
（3）网络营销：通过社交媒体、自媒体等渠道进行产品推广，提高用户粘性和重复购买率。
五、人力资源（1）人员组成：公司将招聘专业技术人员、市场推广人员、销售人员等。
（2）薪资福利：根据岗位职责和市场行情提供市场竞争力的薪资待遇和福利。
六、财务计划建议公司在初始阶段进行大规模宣传和推广，以提高产品的知名度和市场份额。
根据市场调研及过去几年的销售收入情况，制定以下财务计划：（1）销售收入预测：第一年预计销售收入为1000万元，预计逐年递增20%，达到第五年的2000万元。
（2）成本支出预测：预计产品成本占销售收入的50%，行政费用占销售收入的20%，宣传费用占销售收入的10%。
（3）盈利预测：根据销售收入和成本支出预测，预计第一年净利润为100万元，逐年递增，第五年净利润预计为300万元。
（4）现金流量预测：预计第一年现金流入为200万元，逐年递增，第五年现金流入预计为600万元。
七、风险分析（1）市场风险：市场竞争激烈，产品品牌知名度不高，市场份额争夺压力较大。
商业计划书财务部分范文
商业计划书财务部分范文一、项目概况本商业计划书旨在提供一份完整的财务分析，为投资者和合作伙伴提供准确的财务信息，帮助他们了解项目的盈利能力和回报率。
以下将从财务计划、资金需求和财务指标等方面进行详细阐述。
二、财务计划1.收入预测根据市场调研和竞争分析，预计公司在第一年可实现销售额100万元，年复合增长率为20%。
在第二年和第三年，销售额分别预计为120万元和144万元。
2.成本预测公司的主要成本包括生产成本、人力成本和营销成本。
预计第一年的总成本为70万元，第二年为84万元，第三年为100.8万元。
成本预测将根据市场需求和生产能力进行动态调整，以确保公司的盈利能力和市场份额。
3.利润预测根据收入和成本的预测，预计公司在第一年可实现净利润30万元，第二年为36万元，第三年为43.2万元。
利润率分别为30%、30%和30%。
三、资金需求1.初期投资公司计划在项目启动阶段进行一次性投资，用于购买设备、租赁场地和开展市场推广等。
初期投资总额为50万元，其中30万元用于设备购置，20万元用于市场推广。
2.运营资金公司需要足够的运营资金来支持日常生产和经营活动。
预计第一年的运营资金需求为20万元，第二年为25万元，第三年为30万元。
运营资金的主要来源包括股东投资和获得的银行贷款。
3.融资计划为满足资金需求，公司计划通过股权融资和银行贷款的方式进行融资。
预计融资总额为50万元，其中30万元来自股权融资，20万元来自银行贷款。
四、财务指标1.投资回报率（ROI）ROI是衡量投资回报效果的指标，计算公式为（净利润/总投资）× 100%。
根据财务预测，公司的ROI分别为60%、72%和86.4%。
2.资产负债率资产负债率反映了公司在运营过程中债务占资产的比例，计算公式为（负债总额/资产总额）× 100%。
根据财务预测，公司的资产负债率分别为50%、45%和40%。
3.现金流量现金流量是衡量公司现金收入和支出的指标，包括经营活动、投资活动和筹资活动的现金流量。
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商业计划书财务模板通用版Business plan financial template General Edition汇报人：JinTai College商业计划书财务模板通用版前言：本文档根据题材书写内容要求展开，具有实践指导意义，适用于组织或个人。
便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
失败的计划书容易出现的败笔，描述语言上混乱不清晰，废话多的冗长计划书（简明语言+图表说明）; 商业计划显得非常不专业，例如缺乏应有的基础数据，分析过于简单;或数据没有说服力，拿出一些与产业标准相去甚远的数据。
【一】财务分析1.资金需求说明公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。
2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材料生产产品投入14万元。
招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19万元。
预计第一季度利润表单位：元预计第一季度资产负债表单位：元风险分析1.市场与竞争风险在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。
但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。
这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。
风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。
在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。
分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。
对策：1、加大宣传力度，提高服务质量。
2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。
3、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。
2.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。
对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。
2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。
3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。
3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。
对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。
2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。
由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。
3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。
对公司而言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。
其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。
4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。
如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。
5、科学地进行投资决策 4.管理风险分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻;管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，协调发展。
对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。
2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。
3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。
政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强制约束力。
另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经济利益。
因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从而产生政策风险。
对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政策性风险的损失。
【二】：创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书班级：学号：姓名：第一部分：创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。
xxx有限公司在20xx年12月31日注册资金100万，具有二级开发资质。
无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业。
第二部分：财务分析一、筹资分析公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资公司，我们团队会制定详细的项目可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计划吸引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入和营运资金,还通过我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲戚朋友借的20万元。
另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。
资金成本计算：向朋友借款还息按照银行贷款利率算。
因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子时间至少要两年。
经了解知道向银行贷款一至三年利率为6.65%还款利息：本金x 利率x时间 = 200 000 x 6.65% x 2 = 26600元本金和 = 本金 + 利率 = 200 000 + 26600 = 226600 元公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率为6.65%，办续费用率2%，公司所得税率为30%）k=[ i * （1-t）]/（1-f）= [6.65% * （1-30%）] / （1-2%）= 5.05%这个资金成本还是比较小的，公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作为公司运转成本。
公司注册资本100万。
股本结构和规模如下表：表 1 股本结构及规模单位：万元二、内部投资分析公司初期共筹资100万，其中公司筹资60万，风险投资40万。
从第二年起，每年从银行借入10万到20万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。
1、资产总构成固定资产：资金主要用于购建生产性固定资产（60万），以及生产中所需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：表3投资项目流动资产：如下：公司通过转买卖目前有二手房20套，10套是两室一厅，5套两室两厅，五套一室一厅。
两室一厅每年能收取每套每月1500元，共计：1500 * 12 * 10=180000元; 两室两厅每套每月2000月，共计：2000* 12 * 5=120000元; 一室一厅每套每月1000，共计：1000 * 12 *5=60000。
共计：120000+6000+180000=360000元。
另外还转卖二手房每年能获利xxxxxxx元左右。
2、应收账款的制定：我们知道应收账款是企业一项重要的流动资产，也是一项风险较大的资产。
完善企业应收账款管理机制，对加快货款回收、防范财务风险、提高经营效益具有重要意义。
如果企业的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相应成本，造成企业的流动性风险。
分析：假如公司现在的信用期为30天，计划将信用期延长至60天，公司等风险投资的收益率为10%，假如增加的销售量为50000元，单位遍及贡献40000元 60天信用期限与30天相比，收益成本情况分析如下：（1）收益增加：增加的收益=增加的销售量×单位边际贡献=（50 000-40 000）×（5-3）=20 000（2）应收账款占用资金机会成本的增加：应收账款机会成本=应收账款占用资金×资金成本应收账款占用资金=应收账款平均余额×变动成本率应收账款平均余额=日销售额×平均收现期30天信用期的机会成本=（200 000/360）×30×（3/5）×10%=1 000 60天信用期的机会成本=（250 000/360）×60×（3/5）×10%=2 500 增加的机会成本=2 500-1 000=1 500 （3）收账费用和坏账损失增加：增加的收账费用=4000-3 000=1 000 增加的坏账损失=9 000-4 000=5 000 （4）延长信用期的税前利润增加额：增加的收益-增加的成本费用=20 000-（1 500+1 000+5 000）=12 500 因此将信用期间定位60天左右三、盈亏分析 1、财务假设1）公司投产初期成本为驱动器，第三年构建新的生产线并增加员工数量生产设备，新建生产线100万元。
2）人员工资以每年10%速度增长。
4）创新研究按销售收入的4%提取。
5）销售费用按销售收入的5%提取。
6）假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。
7）按税后利润10%提取盈余公积金，25%分配红利。
8）银行借款利率6.65%。
9）行业折现率12%公司初期会采购一些生产设备和招聘人才，包括建筑人才、管理人才、销售人才、财务管理人才以及售后服务人才等。
这些都是公司初期首先要解决的一些问题。
费用列表如下：表 5 驱动器直接成本单位：万元在公司售楼前及售楼期间为宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告。
广告分为三个部分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、还有一个就是在一些路口树立广告牌，预计费用如下表：表6 广告费固定成本费单位：万元2、现金流量表2.1投资回收期静态回收期：在不考虑货币时间价值的情况下，收回投资需要2.02年，投资方案可行。
静态回收期=2+11.76/502.54=2.02年动态回收期：通过净现金流量计算，动态投资回收期为2.41年，投资方案可行性好。
收期=累计净现值出现正值年数-1+（未收回现金/当年现值）。
动态回收期=2+147.6/357.7=2.41年3、项目可行性分析3.1净现值分析净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算公式为：npv?tncf （1?k）?t式中：npv为净现值;ncf为在t期末现金净流量;k为折现率，假设为12%。
当np0时，该项目可行;当npv≤0时，该项目不可行。
根据以上公式得出npv=5.09万元>0，所以该项目是可行的。
【三】商业计划书财务分析7财务分析7.1融资说明公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决7.2财务预测7.3财务比率分析 20xx年度财务状况表单位：万元/人民币从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。
这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。
7.4盈亏平衡分析因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。