个人理财试题及答案
个人理财试题
一、单项选择题
1、 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望;A
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 B 举办的补充养老保险计划;
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的 A ;
A、依据 B、签证 C、证据 D、信息
4、财务信息是指客户目前的 B ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况;
A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡
5、取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的 B ;
A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权
6、通常来说,如果愿意承受的风险越高,那么投资的潜在收益率就 B ;
A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢
7、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的
A ;
A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值
8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 B 的理财目标;
A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现
9、客户 必然会导致现金流出,资产减少;A
A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费
10、消费指标主要有： A ;
A、 社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额;
B、 社会消费品总额、城乡居民储蓄余额;
C、 社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额;
D、 消费品零售总管、储蓄存款余额;
11、通常情况下,流动性比率应保持在 C 左右;
A、1 B、2 C、3 D、4
12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力;投资与净资产比率也相对较低,一般在 B 左右就属正常; A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4
13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在 B 的变化上;
A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余
14、资产是指客户拥有所有权的各类 A ;
A、财富 B、财产 C、资金 D、收入
15、侵权行为是不法 A 非法合同权利或者受法律保护的利益,因而行为人须就所生损害负担责任的行为;
A、侵害他人 B、侵害公众 C、侵害合伙人 D、占有
16、经济性补偿是保险的基本职能,也是保险产生和发展的最初目的和 A ;
A、最终目标 B、最终决定 C、最终收益 D、中期目标
17、风险必须是大量标的均有遭受损失的 B ;
A、必要性 B、可能性 C、前提 D、确定性
18、 B 和银行支票存款的流动性最高;
A、国债 B、现金 C、定期存款 D、活期存款
19、要购买一套60万元的房子,借款人手头上至少要 A 万的自有资金;
A、12万 B、6万 C、18万 D、10万
20、税前利润由通常的营业收入与 A 之差来决定;
A、营业费用 B、税率高低 C、办公费用 D、成本费用
21、美式期权,是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的
A ;
A、期权交易 B、产权交易 C、货币交易 D、期权交换
22、 A 是以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品、重要文件、有价单证等财物的服务性项目;
A、保管箱业务 B、企业代管业务
C、保管箱出售 D、保管箱借用
23、货币的对外价值主要是看该国货币的 D ;
A、汇率波动 B、汇率平稳 C、汇率高低 D、汇率水平
24、 A 衡量消费者福利的一个重要的概念;
A、消费者剩余 B、消费者收入 C、消费者拥有 D、物价下降
25、 是衡量价格水平的重要指标;A
A、消费者价格指数 B、物价局价格指数
C、消费者心理指数 D、政府价格指数 26、需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的 B ;
A、质量 B、数量 C、多少 D、次数
27、是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态,销售中不存在相近替代的商品;A
A、完全垄断市场 B、垄断竞争市场
C、寡头垄断市场 D、完全竞争市场
28、 B 是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具;
A、不公开市场操作 B、公开市场操作
C、公开汇率操作 D、不公开汇率操作
29、汇率变化一个最重要的影响就是对 C 的影响;
A、消费者 B、股民 C、贸易 D、外汇卖家
30、利润是企业在一定会计期间的经营成果,其金额表现为收入减费用后的 B ;
A、折余 B、差额 C、收入 D、总额
31、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及
A ;
A、净资产 B、资产 C、住房 D、企业
32、教育消费根据对象不同分为 A 子女教育消费两种;
A、个人教育消费 B、亲人教育消费
C、企业教育消费 D、老人教育消费
33、所谓的换手率,就是基金每年证券的销售额除以基金资产 B ;
A、差额 B、总额 C、全额 D、余额
34、商业保险,指投保人根据合同约定,向 A 支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为;
A、保险人 B、受益人 C、投保人 D、被投保人
35、按照规定,城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的 B 缴纳失业保险费;
A、6% B、2% C、3% D、5%
36、 A 反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况;
A、个人资产负债表 B、现金流量表
C、资产负债表 D、个人收益表
37、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等 A ,这类资产通常是客户资产的主要组成部分; A、实物资产 B、 流动资产 C、固定资产 D、非流动资产
38、如果客户的 A 为负值,则说明客户的财务状况欠佳,需要变现资产或者举借债务才能维持其正常的开支,如果这种情况持续的话,该客户的净资产规模将日益缩减直至破产;
A、净现金流量 B、净资产 C、净财产 D、负债
39、负债比率是客户负债总额与总资产的比值,显然这一比率与清偿比率密切相关,同样可以用来衡量客户的综合 B 能力;
A、经济 B、偿债 C、收入 D、支出
40、理财活动与 经济政策息息相关;C
A、微观 B、市场 C、宏观 D、计划
41、在对经常性 B 进行预测时应对原有项目和新增项目分别进行预测;
A、收入 B、支出 C、收益 D、负债
42、短期目标是指在短期内一般 B 年左右就可以实现的目标;
A、4 B、5 C、6 D、7
43、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望;理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有 C ;
A、真实性 B、准确性 C、现实性 D、可行性
44、尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同,但是他们都需要进行 A ;
A、现今规划 B、未来规划 C、规划未来 D、日日规划
二、多项选择题
1、政府举办的社会保障计划包括 AC
A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险
B、旅游补贴
C、社会救济、社会福利计划
D、最低工资保障
2、一般说来,客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型;其中成长性资产高于50%的类型有： CDB
A、保守型
B、轻度保守型
C、中立型
D、轻度进取型
E、进取型 3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等;而非经常性支出则较为繁杂,难以预计;但总的看来,非经常性支出主要包括 ABD
A、旅游支出
B、衣物家具购置费
C、投资基金
D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出
4、按资产流动性划分,资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成： ABC
A、现金与现金等价物
B、其他金融资产
C、其他个人资产
D、固定资产
5、按负债流动性大小,负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短,负债可被可被分为 ABD
A、短期负债
B、中期负债
C、中长期负债
D、长期负债
6、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用： ABD
A、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因
B、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力
C、现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性
D、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响
7、只有了解宏观经济发展的总体走向,才能顺应经济发展趋势,做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素,关注哪些比率变化,才能抓住有利的理财机会：
ABD
A、利率 B、汇率 C、通货膨胀率 D、税率
8、总量是反映整个国民经济活动的经济变量,既包括总和量,如国内生产总值等,也包括： AC
个人理财试题及答案二
多项选择(每题1分)
1.理财顾问服务包含的内容有【 ACD 】。
A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析与规划
D.向客户投资建议 E.资金信托
2.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?【 BCE 】
A.保本收益理财计划 B.最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划 E.固定收益理财计划
3.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【 ACE 】。
A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
4.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有【 ABE 】。 A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失
E.当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
5.金融市场的特点是【 ABCD 】。
A.金融市场上交易的是货币资金 B.市场交易价格的一致性
C.市场交易活动的集中性 D.交易双方的可变性
E.需求量与价格成反比
6.金融市场的微观功能是【 ACDE 】。
A.聚敛功能 B.调节功能 C.财富功能 D.风险管理功能 E.流动性功能
7.以下可以成为金融市场资金需求者的是【 ABCE 】。
A.政府 B.商业银行 C.居民个人 D.金融行业的监管机构 E.国有企业
8.金融市场的客体包括【 ABCDE 】。
个人理财试题及答案四
单项选择题
1.( )，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2004年
2. 货币型理财产品具有投资期限( )，资金赎回( )，本金、收益安全性高等主要特点。
A.短，灵活
B.长，不灵活
C.短，不灵活
D.长，灵活
3.( )是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。
A.纽约银行同业拆放利率
B.伦敦银行同业拆放利率
C.东京银行同业拆放利率 D.香港银行同业拆放利率
4.( )是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A.一触即付期权
B.双向不触发期权
C.二触即付期权
D.单向不触发期权
5.增强型新股申购理财产品是以( )为主要申购对象的理财产品。
A.新股、可转债、认股权证
B.可转债、可分离债、认股权证
C.新股、可转债、可分离债
D.新股、可分离债、认股权证
6. 我国Q
D.I基金在我国( )设立，从事( )投资。
A.境内，境内
B.境内，境外 C.境外，境内
D.境外，境外
7.债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。
A.货币市场，债券市场
B.期货市场，债券市场
C.股票市场，债券市场
D.金融衍生品市场，货币市场
8.我国外汇挂钩类理财产品中.通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。
A.纽约时间
B.伦敦时间
C.东京时间
D.北京时间
9.下列关于债券型理财产品的风险的说法，不正确的是( )。
A.如果在理财期内，市场利率上升，该产品的收益率不随市场利率上升而提高 B.投资者没有提前终止权
C.自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失。
D.投资者有提前终止权
个人理财试题及答案八
多项选择题
1.货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。
A.国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.债券回购 E.高信用级别的企业债
2.信托的特点包括( )。
A.信托是以信任为基础的财产管理制度
B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的 C.信托管理具有不连续性
D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则 E.受托人要承担所有的损失风险
3.外汇挂钩保本理财产品的风险包括( )。
A.流动性风险 B.集中投资风险 C.汇率风险
D.提前终止的风险 E.到期时收取保证投资金额的风险
4.债券型理财产品是以( )为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.期权 E.股票
5. 结构性理财产品大致可以细分为( )。
A.外汇挂钩类 B.利率挂钩类 C.股票挂钩类 D.商品挂钩类 E.指数挂钩类
6.结构性理财产品的主要风险包括( )。 A.挂钩标的物的价格波动 B.本金风险 C.收益风险
D.信用风险 E.流动性风险
7.下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是( )。
A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索
B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品
C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资
D.随着新股中签率及收益率的提高，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生
E.以上选项都对
8.下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，正确的是( )。
A.新股中签率与股本大小成正比
B.新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
C.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比
个人理财技巧试题及答案
学习课程：个人理财技巧
单选题
1.理财投资最终的目标就是： 回答：正确
1. A 实用
2. B 获利
3. C 赚钱
4. D 使金钱不贬值
2.理财的最高目标是一种： 回答：正确
1. A 境界
2. B 自由
3. C 智慧
4. D 自由自在高品质的生活
3.知识经济的发展依靠的就是： 回答：正确
1. A 金融资本
2. B 流通资本
3. C 人力资本
4. D 货币资本
4.影响投资决策的因素不包括： 回答：正确
1. A 投资的长短
2. B 财务状况的差别
3. C 时间
4. D 税收
5.投资的长短取决于： 回答：正确
1. A 投资态度
2. B 财务状况的差别
3. C 税收
4. D 目标
6.股票的操作上，普通人一般建议采用： 回答：错误
1. A 主动式的操作
2. B 被动式的操作
3. C 听取有关人士意见
4. D 等待有利时机
7.战略配置是 ： 回答：错误 （正确答案应该为D）
1. A 保证一定的比例，用于家庭的基本生活需要
2. B 保证生活开支，用于其他盈利性投资
3. C 为了控制风险，将部分资产用以投资房产
4. D 以上都是
8.不属于债券要素的是： 回答：正确
1. A 面值
2. B 票面利率
3. C 利率
4. D 期限
9.按一定成交价，在指定时间交割的合约是： 回答：正确
1. A 纪念性金币
2. B 纸黄金 3. C 黄金凭证
4. D 黄金期货
10.世界上最大的黄金市场是： 回答：正确
1. A 纽约
2. B 华盛顿
3. C 伦敦
4. D 香港
11.市场黄金的供应者主要是： 回答：正确
个人理财试题及答案八 2
多项选择题
1.货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。
A.国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.债券回购 E.高信用级别的企业债
2.信托的特点包括( )。
A.信托是以信任为基础的财产管理制度
B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的 C.信托管理具有不连续性
D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则 E.受托人要承担所有的损失风险
3.外汇挂钩保本理财产品的风险包括( )。
A.流动性风险 B.集中投资风险 C.汇率风险
D.提前终止的风险 E.到期时收取保证投资金额的风险
4.债券型理财产品是以( )为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债 B.金融债 C.中央银行票据 D.期权 E.股票
5. 结构性理财产品大致可以细分为( )。
A.外汇挂钩类 B.利率挂钩类 C.股票挂钩类 D.商品挂钩类 E.指数挂钩类
6.结构性理财产品的主要风险包括( )。 A.挂钩标的物的价格波动 B.本金风险 C.收益风险
D.信用风险 E.流动性风险
7.下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是( )。
A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索
B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品
C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资
D.随着新股中签率及收益率的提高，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生
E.以上选项都对
8.下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，正确的是( )。
A.新股中签率与股本大小成正比
B.新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
C.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比
个人理财试题及答案一
2016银行业初级资格考试个人理财强化试题一
单项选择题
1.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是【 D 】的内容。
A.忠于职守 B.勤勉尽责 C.客户至上 D.熟知业务
2.某银行从业人员银行因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【 C 】。
A.不会产生严重的后果，可以允许
B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人
C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责 D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅
3.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着【 B 】的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化 B.诚实信用 C.坦白真诚 D.毫不隐瞒
4.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括【 C 】。
A.自觉遵守所在机后的各种规章制度 B.保护所在机构的商业秘密、知识产权 C.为所在机构招揽更多的客户 D.自觉维护所在机构的形象和声誉
5.在于同业人员接触时，以下行为恰当的是【 D 】。
A.交换下个月将要公布的兼并收购信息 B.交流在产品开发中遇到的技术难题
C.询问对方的产品开发计划 D.询问对方对央行近期政策的看法
6.下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是【 C 】。
A.为VIP客户提供单独的服务区域 B.热情对待身体有残障的客户
C.为国家干部提供更多便利的服务
D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
7.以下说法不正确的是【 A 】。
A.其他部门和人员不影响客户行为 B.客户满意度是客户升级的根本所在
C.90%以上的收入来自于现有客户
D.个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息
8.在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【 B 】。
A.信托关系 B.合同关系 C.委托代理关系 D.供销关系
《个人理财》试题及答案2007.08.27
1 《个人理财》试题及答案08。27
（总计：判断76/单选145/多选57）
一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）
X
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（ ）
√
3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ）
X
4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。 （ ）
X
5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ ）
√
6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。 （ ）
X
7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。 （ ）
√
8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ ）
X
9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。 （ ）
X
10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（ ）
X
11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。 （ ）
√
12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（ ）
X
13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ ）
√
14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。 （ ）
X
个人理财试题及答案
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一、单项选择题
1、 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险方案和 B 举办的补充养老保险方案。
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的根底，更是理财规划师分析客户财务状况的 A 。
A、依据 B、签证 C、证据 D、信息
4、财务信息是指客户目前的 B ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡
5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 B 。
A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权
6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 B 。
A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢
7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 A 。
A、平安 B、增加 C、稳定 D、增值
8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 B 的理财目标。
A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现
9、客户 必然会导致现金流出，资产减少。A
个人理财试题及答案doc(精华版)
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（总计：判断 76/单选 145/多选 57）
一、判断题（正确地打“√”,错误地打“X”）
1、个人理财主要考虑地是资产地增值,因此,个人理财就是如何进行投资.（ ）
X
2、按照银监会对个人理财业务地定义 ,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行地 产品介绍和宣传不属于理财顾问服务. （ ）文档收集自 网络，仅用于个人学习
√
3、中银理财贵宾卡为带有 “中银理财 ”标识地借记卡 ,与普通借记卡具有相同地服务功能 .
（ ）文档收集自网络，仅用于个人学习
X
4、中银理财营销渠道地主体是统一标识地物理网点. （ ）
√
5、中国银行理财团队中地成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领
员. （ ）文档收集自网络，仅用于个人学习
√
6、理财规划是技术含量很高地行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平.（ ）
X
7、对个别 VIP 客户,理财中心工作人员可接受客户委托 ,替其保管存折、存单、密码、钥 匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品. （ ）文档收集自 网络，仅用于个人学习
X
8、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系.（ ）
X
9、税收最小化通常是遗产规划地一个重要动机,也是遗产规划地惟一目标.
（
） X
10、将终值转换为现值地过程被称为“折现”. （ ）文档收集自网络，仅用于
个人学习
√
11、复利地计算是将上期末地本利和作为下一期地本金 ,在计算时每一期本金地数额是相同
地.
（ ）文档收集自网络，仅用于个人学习
X
12、美元对日元升值 10%,则日元对美元贬值 10%. （ ）文档收集自网络，仅
用于个人学习
X
13、商业银行在外汇市场中地经营活动包括代客买卖和自营业务 （ ）
√
14、央行不但是外汇市场地参与者,而且是外汇市场地操纵者. （ ）
√
15、期权费是指期权地执行价格. （ ）文档收集自网络，仅用于个人
个人理财试题及答案 2
《个人理财》试题及答案
二、单项选择题：
1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。
A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所
D
2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_________。
A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
B
3、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。
A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面
B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面
C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面
D、以上都不正确
C
4、“中银理财”的经营层级分为_________。
A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜
C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室
C
5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？
A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划
B
6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。
A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果
C
7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。
A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险