支票取款流程图范本
支票业务操作手册
支票业务操作手册文件编号：编制：审核：批准：生效日期：目录修改记录 (4)概要 (5)1.目的 (6)2.适用范围 (6)3.定义和缩写 (6)4.职责与权限 (6)5.原则与基本规定 (7)6.1.操作和控制流程 (7)6.1.1提交票据或资料 (9)6.1.2审单 (9)6.1.3验印 (10)6.1.4记账 (10)6.1.5后继业务处理 (11)6.2.现金支票业务操作和控制流程 (12)6.2.1受理审查 (14)6.2.2授权 (14)6.2.3录入复核 (14)6.2.4付款 (14)6.3.转账支票业务操作和控制流程图 (15)6.3.1受理 (17)6.3.2审核验印 (17)6.3.3记账复核 (17)6.3.4付款 (18)特殊事项的说明 (18)6.4.转账支票收款业务操作和控制流程图 (19)6.4.1受理 (20)6.4.2审核验印 (20)6.4.3记账复核 (20)6.4.4收妥抵用 (20)7.检查监督 (21)8.依据文件、相关文件和支持文件 (21)8.1依据文件 (21)8.2相关文件和支持文件 (21)9．附录 (21)10.记录 (21)1.目的本文件规定了支票、贷记凭证的业务操作流程和控制要点，旨在确保支票、贷记凭证业务的规范操作和主要风险得到有效控制。
2.适用范围本文件适用于支票、贷记业务。
3.定义和缩写支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票分为转账支票、现金支票、普通支票，其中普通支票既能转账又能支取现金。
划线的普通支票只能转账，不得支取现金。
4.职责与权限5.原则与基本规定1)单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算，均可以使用支票。
2)结算办法应遵循:a）恪守信用、履约付款；b）谁的钱进谁的账，由谁支配；c）银行不垫款三大结算原则。
3)支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据，银行也可以与出票人约定支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件。
银行支票的操作流程
银行支票的操作流程
1.支付给公司的：填清楚收款人名、大小写金额、银行帐号、用途，支票正面盖齐单位预留银行印鉴给收款单位就可以了，背面无需盖章；（转帐的支票）
2.支付给个人的：填清楚收款人名、大小写金额、银行帐号、用途（注意，用途填写是有规定的，如农副产品、差旅费等都可以），支票正面盖齐单位预留银行印鉴，背面盖预留的财务章或公章，给收款人就可以了。
3、收到转帐支票后,若出票单位是非同行的磁码支票，你须在支票背面盖齐银行预留印鉴. 并填制银行进账单,将进账单和转账支票银行工作人员. 银行工作人员会给你办理进账的,一般委托收款要4天后才能入帐；
若是非同行的普通支票的话，你就需要携带支票到出票行填份进帐单办理转帐手续了；
出票行是同行的支票，只要在公司的开户行办理手续即可，同行的支票可以通过验印系统跨行检验印鉴是否有效，无需到付款单位的开户行办理。
领取支票需要带以下材料：
（1）经办人申请领用支票，并提供相关证明，支付货款，对方需提供身份证明和对方单位的委托函；
（2）纳签发支票付款领用单，申请人填写付款原因及支票签发金额或限额。
支票业务操作手册20页word文档
支票业务操作手册文件编号：编制：审核：批准：生效日期：目录修改记录 (3)概要 (4)1.目的 (4)2.适用范围 (4)3.定义和缩写 (5)4.职责与权限 (5)5.原则与基本规定 (5)6.1.操作和控制流程 (6)6.1.1提交票据或资料 (8)6.1.2审单 (8)6.1.3验印 (9)6.1.4记账 (9)6.1.5后继业务处理 (11)6.2.现金支票业务操作和控制流程 (12)6.2.1受理审查 (13)6.2.2授权 (13)6.2.3录入复核 (13)6.2.4付款 (14)6.3.转账支票业务操作和控制流程图 (14)6.3.1受理 (14)6.3.2审核验印 (15)6.3.3记账复核 (15)6.3.4付款 (16)特殊事项的说明 (17)6.4.转账支票收款业务操作和控制流程图 (17)6.4.1受理 (17)6.4.2审核验印 (17)6.4.3记账复核 (17)6.4.4收妥抵用 (18)7.检查监督 (18)8.依据文件、相关文件和支持文件 (19)8.1依据文件 (19)8.2相关文件和支持文件 (19)9．附录 (19)10.记录 (19)修改记录概要1.目的本文件规定了支票、贷记凭证的业务操作流程和控制要点，旨在确保支票、贷记凭证业务的规范操作和主要风险得到有效控制。
2.适用范围本文件适用于支票、贷记业务。
3.定义和缩写支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票分为转账支票、现金支票、普通支票，其中普通支票既能转账又能支取现金。
划线的普通支票只能转账，不得支取现金。
4.职责与权限5.原则与基本规定1)单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算，均可以使用支票。
2)结算办法应遵循:a）恪守信用、履约付款；b）谁的钱进谁的账，由谁支配；c）银行不垫款三大结算原则。
支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据，银行也可以与出票人约定支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件。
管理系统银行存取款业务流程图
银行取款业务流程图
存款单存档 储户帐
修改储户 帐和现金帐 取款处 理 储户帐
银行存款数据流程图
核对 储户
存款单和存款及存折 存款处 理
合格的存款单及存折 核对
储户
不合格的存款单及存折 存折
修改储户 帐和现金帐
取款单存档
银行取款数据流程图
取款单及存折 合格的取款单及存折
不合格的取款单及存折 取款单、利息、现金
ห้องสมุดไป่ตู้
银行存款业务流程图
存款单存档 出纳 会计
储户帐 取款单、利息、现金
修改储户 帐和现金帐 不合格的取款单和存折 出纳 取款处 理 合格的取款单及存折 会计 储户帐
核对 取款单 及存折
储户
存款处 理 合格的存款单及存折
核对
存款单和存款及存折 及存折 储户
不合格的存款单和存折 修改储户
帐和现金帐 存折
取款单存档
银行服务流程图
银行服务流程图银行是为人们提供金融服务的机构，其服务流程涉及到多个环节。
以下是一张银行服务流程图，详细描述了银行服务的流程和各个环节之间的关系。
欢迎客户└── 客户进入银行分行，并排队等候身份验证├── 客户到达柜台├── 柜员向客户问询相关身份信息└── 客户出示身份证或其他相关证件服务需求确认├── 柜员根据客户需求分类确定服务类型（存款、取款、贷款、理财等）└── 柜员了解客户需求的具体细节服务受理├── 柜员与客户进一步沟通，确认客户需求│ └── 如客户要进行存款，柜员确认存款金额和存款方式│ └── 如客户要进行取款，柜员确认取款金额和取款方式│ └── 如客户要进行贷款，柜员确认贷款金额和贷款类型│ └── 如客户要进行理财，柜员了解客户的财务状况和风险承受能力└── 柜员填写相应的表格或系统输入相关信息操作执行├── 柜员根据客户需求执行相应操作│ └── 如客户要进行存款，柜员接收现金或支票并存入客户账户│ └── 如客户要进行取款，柜员从客户账户中扣除相应金额并交付给客户│ └── 如客户要进行贷款，柜员根据银行规定的贷款流程进行申请和审批│ └── 如客户要进行理财，柜员根据客户需求向客户推荐适合的理财产品└── 柜员记录每笔操作的时间、金额和账户信息服务结果确认├── 柜员告知客户操作结果└── 如果涉及账户余额的变动，柜员告知客户新的账户余额服务评价├── 客户完成操作后，可能被邀请对服务进行评价└── 客户可以提供对服务的满意度反馈、改进建议或其他意见告别客户└── 客户离开柜台区域，结束服务流程上述流程图展示了银行服务的主要流程及其内部环节。
每个环节都要求柜员与客户进行有效的沟通和信息交流，确保服务质量和客户满意度。
在实际操作过程中，银行还会根据不同的服务类型和具体业务流程进行适当的调整和细化。
这张银行服务流程图可以帮助银行员工和客户更好地了解银行服务的流程和各个环节之间的关系，提高服务效率和顾客满意度。
取支票的流程
取支票的流程取支票是指持支票人在规定时间内向银行出示本人的身份证件并填写相关的取款单，通过银行柜台或自助设备取款的操作。
支票是一种付款工具，由支票人（开户人）向收款人（持票人）开具的一种可支付的书面指令。
支票具有一定金额的支付保证，可以在规定时间内到银行兑付。
取支票是非常常见的金融业务，下面我们就来详细介绍一下取支票的流程。
第一步：办理开户手续在取支票之前，首先需要办理开户手续。
开户手续包括填写银行开户申请表、提供身份证明、提供家庭住址证明等步骤。
一般情况下，银行会要求客户提供身份证、户口本、结婚证等身份证明文件，然后填写开户表格，进行签字确认。
办理好开户手续之后，银行会为客户开立一张银行卡和支票簿。
第二步：了解支票的兑现时间在取支票之前，必须了解支票的兑现时间。
支票一般有三种兑现时间：现金支票、交叉支票和转账支票。
现金支票是在规定日期兑现；交叉支票是须在指定的银行支票柜台兑现，持票人不得直接兑现；转账支票是指持票人将支票存入自己的银行账户，支行直接转账给收款人。
因此，在取支票之前，需要确认支票的类型和兑现时间。
第三步：填写取款单当客户想要取支票时，需要填写取款单。
取款单包括客户的基本信息、支票号码、取款金额等内容。
客户需要携带身份证件到银行柜台填写好取款单，然后提交给银行工作人员进行处理。
客户可以选择自己取款或委托他人取款。
第四步：排队等待办理取款手续在提交取款单之后，客户需要排队等待办理取款手续。
据不同的银行和时间安排，排队的时间会有所不同。
一般情况下，银行会根据客户的取款单号安排取款顺序，客户可以通过银行大厅的显示屏查看自己的取款顺序。
排队期间，客户可以准备好相关的身份证明和支票簿，以便在办理取款手续时使用。
第五步：办理取款手续当客户的取款顺序到来时，客户需要到银行柜台向工作人员出示身份证明和取款单，然后填写签名确认，并确认取款金额。
银行工作人员会核对客户的身份信息和取款单内容，然后为客户办理取款手续。
出纳的日常工作流程图
出纳的日常工作流程图(总5页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--出纳的工作：一、办理银行存款和现金领取。
二、负责支票、汇票、发票、收据管理。
三、做银行帐和现金帐，并负责保管财务章。
四、负责报销差旅费的工作。
1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。
2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。
五、员工工资的发放。
出纳工作细则：工作事项及审验等程序失误防范及纠正程序现金收付1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。
若收到假币予以没收，由责任人负责。
2、现金一经付清，应在原单据上加盖"现金付讫章"。
多付或少付金额，由责任人负责。
3、把每日收到的现金送到银行。
不得"坐支"。
4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。
做好现金结报单，防止现金盈亏。
下班后现金与等价物交还总经理处。
5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。
特殊情况需审批。
6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。
若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。
银行账处理1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。
开汇兑手续。
2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。
每日下班之前填制结报单。
3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。
4、公司账务章平时由出纳保管。
每日下班后账务章交总经理处。
报销审核1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。
若无，应补。
2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。
若有，问明原因或不予报销。
3、正规发票是否与收据混贴。
若有，应分开贴。
4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。