借款申请单工作流程
借款申请审批程序
借款申请审批程序
工工作标准与程序工作任务：
借款的申请审批程序序号：
版本号：
部门：
财务部职位：
应付签发人：
批准人：
呈送：
抄送: : 生效日期: : 修订日期: : 目的：
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1、明确借款的限额及批准权限。
2、明确《借款申请单》的运作程序
3、保证因公借款的及时归还及冲帐。
工作流程图：
操作标准与步骤：
序号步骤（做什么）要点（如何做）标准要求 1 申请 1.1 部门因公借款必须填写《借款申请单》，由部门经理审批。
公司规定开始审核批准结束申请
1.2 《借款申请单》必须附有经管理当局批准的，如：出差预算报告、《采购申请单》、突发事件报告等附件说明。
公司规定 2 审核 2.1 审核借款的用途及借款金额是否超出最高借款限额。
严格仔细 2.2 审核是否由部门经理签字确认审批。
严格仔细 2.3 审核是否经酒店管理当局批准的因公事宜。
严格仔细 3 批准 3.1 申请的借款金额由酒店财务部经理及总经理、董事长共同批准；
公司规定 4 检查跟进 4.1 部门因公借款，一律以部门经理名义挂其他应收款，进行跟进。
公司规定 4.2 部门因公借款，办理事项跟进完毕，应立即到财务部应付报销冲帐，清理借款手续。
原则上，前期的借款未按规定归还清楚的，不得再行借款 4.3 会计员必须每月对借款的清理进行检查，对办理事项完毕，未及时清理借款，时间超过 60 天以上，没有任何特殊原因的借款，将从借款部门经理的工资中予以扣除。
公司规定相关资料：
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借款申请
借款申请书
借款人申请书
申请借款合同
个人借款申请书。
公司借款及报销流程图
页脚内容1
员工借款流程及相关规定 1、借款流程图：
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，后账不借
（1）出差借款：出差人员须填写出差计划，
报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批。
（2）采购借款：采购人员须填写物资采购申请单，报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批
（3）所需表格：《项目工程预算书》、《借款单》、《物资采购申请单》格式见附表一。
员工报销流程及相关规定 1、报销流程图
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，工资扣发
（1）出差报销：出差人员回公司3个工作日之内必须报销完毕，先填写出差费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。
（2）采购报销：采购人员采购结束后须填写费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。
（3）所需表格：《出差费用报销单》、《报销单》、《费用报销总表》格式见附表二。
页脚内容2。
公司借款流程管理制度
一、目的为了规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工及公司各部门。
三、借款类型1. 因私借款：员工因个人原因需要借款，如生活困难、医疗费用等。
2. 因公借款：员工因工作需要，如出差、采购等。
3. 备用金借款：公司为应对突发事件，预先准备的应急资金。
四、借款流程1. 借款申请（1）员工因私借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等，并附上相关证明材料。
（2）员工因公借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限、用途等，并附上相关证明材料。
（3）备用金借款：各部门负责人根据实际需求填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等。
2. 借款审批（1）员工因私借款：由部门负责人审核，报人事行政部确认，经财务负责人核准后，借款人可办理借款业务。
（2）员工因公借款：由部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
（3）备用金借款：由各部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
3. 借款发放借款人持批准后的《借款申请单》到财务部办理借款手续，财务部根据批准的金额发放借款。
4. 借款归还（1）员工因私借款：原则上在工资发放时予以扣除，对于无法一次扣除的，应按借款时约定的还款规定分批从个人工资中扣除。
（2）员工因公借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
（3）备用金借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
五、职责与权限1. 各部门负责人负责对本部门借款申请进行审核，确保申请的真实性和合理性。
2. 财务部负责借款申请的审批、发放和回收工作，并对借款进行核算和监督。
3. 总经理负责对重大借款申请进行审批。
六、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不符的，以本制度为准。
公司差旅费报销管理制度借款申请
一、借款申请目的为确保公司员工出差活动的顺利进行，降低公司成本，提高工作效率，特制定本借款申请制度。
借款人须严格按照本制度的规定进行借款申请，以确保公司差旅费用的合理使用。
二、借款申请条件1. 借款人须为公司正式员工，且因公出差。
2. 出差事由需明确，符合公司业务发展需求。
3. 出差路线、时间、住宿等需合理规划。
4. 借款金额应控制在合理范围内，不得超出公司规定标准。
三、借款申请流程1. 借款人根据出差需求，填写《出差申请单》，注明出差地点、事由、时间、预计费用等。
2. 借款人将《出差申请单》提交给部门负责人审核，部门负责人对借款申请进行初步审核，签署意见。
3. 借款人将审核通过的《出差申请单》提交给分管领导审批，分管领导对借款申请进行审批，签署意见。
4. 借款人将审批通过的《出差申请单》提交给财务部，财务部对借款申请进行复核，确保借款金额合理。
5. 财务部根据借款申请，填写《借款单》，注明借款人姓名、借款金额、借款日期等。
6. 财务部将《借款单》提交给分管领导审批，分管领导审批通过后，财务部发放借款。
四、借款金额及还款期限1. 借款金额原则上不超过借款人当月工资的50%。
2. 新员工（处于见习期的员工）借款金额原则上不超过1000元。
3. 特殊用途超支借款，须经总经理签字特批。
4. 借款期限为出差结束后的30天内。
五、借款报销1. 借款人出差结束后，需填写《差旅费报销单》，注明实际费用支出情况。
2. 借款人将《差旅费报销单》及相关票据提交给财务部审核。
3. 财务部对《差旅费报销单》及相关票据进行审核，确保费用真实、合理。
4. 财务部根据审核结果，将报销款项支付给借款人。
六、借款管理1. 借款人需妥善保管借款单据，以便日后报销。
2. 借款人如有借款逾期未还，财务部有权从其工资中扣除。
3. 借款人如有恶意套取借款行为，公司将依法追究其法律责任。
本借款申请制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，由公司财务部负责解释。
单位借款审批管理制度
单位借款审批管理制度第一章绪论一、为了规范单位借款行为，有效管理单位借款审批流程，保障单位借款资金安全，维护单位财务健康稳定发展，特制定单位借款审批管理制度。
二、本制度适用于单位内部各部门、各单位借款审批管理工作。
第二章借款申请与审批流程一、单位借款申请需按照规定的流程进行。
1. 借款申请人填写《借款申请表》，明确借款金额、用途、偿还期限等必要信息，并提交负责人审批。
2. 负责人审批后，将借款申请表提交至财务部门进行初审。
3. 财务部门初审通过后，将借款申请表送交领导层审批。
4. 领导层审批通过后，将借款申请表送交主管部门审批。
5. 主管部门审批通过后，将借款申请表送交财务审批。
6. 财务审批通过后，将借款申请表送交财务主管领导最终审批。
7. 财务主管领导最终审批通过后，借款申请流程结束。
二、借款审批的原则1. 借款审批需保障经费合理使用，保证投资运营资金的安全性。
2. 借款审批要确保借款金额与借款用途相符，不能超出规定范围。
3. 借款审批要求严格审核申请人的还款能力，拒绝无还款能力的借款行为。
4. 借款审批需保证审批流程的合理性和透明度，不得存在变通。
第三章借款合同签订与履约一、借款审批通过后，单位需与借款方签订借款合同。
1. 借款合同应列明借款金额、借款利率、还款期限等具体内容，并经双方签字盖章。
2. 借款合同需要保证合法、合规，严禁存在违法行为。
3. 借款合同签订后，单位需履行还款义务，按时足额归还借款本息。
二、借款履约监督1. 单位需建立借款台账，记录借款明细、还款计划、还款状态等内容，实施日常监督。
2. 财务部门负责对借款情况进行监控，定期审核还款情况，及时发现问题并采取相应措施。
3. 发现借款方有逾期还款情况，要及时催促还款，妥善处理逾期问题。
第四章借款审批管理的制度保障一、单位借款审批管理需建立健全的内部控制制度。
1. 财务部门需建立健全的借款审批流程，规范审批程序。
2. 财务部门需建立健全的借款台账管理制度，建成借款台账，及时记录借款信息，保障信息真实有效。
单位员工借款业务处理流程与注意事项
单位员工借款业务处理流程与注意事项下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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员工借款手续办理指南
员工借款手续办理指南员工借款手续办理指南引言：员工借款是一项常见的人力资源行政工作，为了确保借款流程的顺利进行，本指南旨在为人力资源行政专家提供一份详尽的员工借款手续办理指南。
本指南将涵盖借款申请、审批流程、合规要求以及相关注意事项等方面的内容，以帮助人力资源行政专家高效地处理员工借款事务。
一、借款申请：1. 借款申请表：员工应填写完整的借款申请表，包括个人基本信息、借款金额、借款目的等必要信息。
2. 附加文件：员工应提供相关的附加文件，例如工资单、银行流水等，以便核实借款申请的真实性。
二、审批流程：1. 提交申请：员工将填写完整的借款申请表和附加文件提交给上级主管或人力资源部门。
2. 主管审批：上级主管将对借款申请进行审批，包括核实借款金额是否合理、借款目的是否合法合规等。
3. 财务审批：财务部门将对借款申请进行审批，核实员工的财务状况以及借款金额是否符合公司财务政策。
4. 人力资源部门审批：人力资源部门将对借款申请进行最终审批，确保借款流程符合公司政策和相关法律法规。
三、合规要求：1. 借款政策：公司应建立明确的借款政策，包括借款额度、利率、还款方式等，以确保借款流程合规。
2. 法律法规：人力资源行政专家应熟悉相关的劳动法律法规，确保借款流程符合法律要求，避免潜在的法律风险。
3. 内部控制：公司应建立健全的内部控制机制，确保借款流程的透明度和公正性。
四、注意事项：1. 保密性：人力资源行政专家应保护员工的个人隐私，确保借款申请信息的保密性。
2. 时效性：人力资源行政专家应及时处理借款申请，确保借款流程的时效性，避免不必要的延误。
3. 借款记录：人力资源行政专家应妥善保存借款申请记录，以备将来参考和核查。
结论：通过本指南，人力资源行政专家可以更加清晰地了解员工借款手续办理的流程和要求。
合理的借款管理可以提高员工满意度，同时也有助于公司的财务稳定。
因此，人力资源行政专家应严格按照本指南的要求进行借款手续办理，以确保借款流程的规范性和合规性。
员工借款流程
员工借款流程
一、申请借款。
1. 员工在有借款需求时，可向公司相关部门提交借款申请。
申请表格应包括借款金额、借款原因、还款方式等详细信息。
2. 在填写申请表格时，员工需如实填写相关信息，确保申请内容真实有效。
二、审批流程。
1. 提交借款申请后，相关部门将对申请进行审核。
审核内容包括员工的借款资格、借款金额是否合理、借款用途是否合法等。
2. 审批流程中，相关部门需及时与员工沟通，了解借款详情，确保审批流程顺利进行。
三、借款发放。
1. 经过审核通过后，公司将安排借款发放。
发放方式可以是转
账、支票等形式。
2. 借款发放时，公司会与员工签订借款协议，明确借款金额、利息、还款期限等内容。
四、还款流程。
1. 借款到期后，员工需按照协议约定的还款期限进行还款。
还款方式可以是一次性还款或分期还款。
2. 在还款过程中，员工需确保按时足额还款，如有特殊情况需提前与公司沟通协商。
五、监督管理。
1. 公司相关部门将对员工借款流程进行监督管理，确保借款流程合规、规范。
2. 如发现员工借款违规行为，公司将依据相关规定进行处理，维护公司利益。
六、注意事项。
1. 员工在借款申请时，应如实填写相关信息，避免虚假申请。
2. 借款发放后，员工需合理使用借款资金，不得用于违法违规活动。
3. 还款期限到期前，员工应提前做好还款准备，避免逾期还款带来的不良影响。
以上就是员工借款流程的相关内容，希望员工们能够严格按照流程规定办理借款事宜，确保公司和个人利益。
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审批 同 意 审批 同 意 审批 同 意 审批 同 意 审批 同 意 审批 同 意 支付借款 （根据各部门资金 借 款 申 请 单 填 写 内 容 不 合 格 财务部 / 审核专 员 （根据个人或部 门提供票据、合同 财务部 / 审核专 员 1 个工作日 或填写规范进行 初步审核） （根据个人或部 门提供票据、合同 财务部/经理 1 个工作日 或填写规范进行 审核进一步复核） （根据个人或部 财务部/总监 1 个工作日 门提供票据、合同 或填写规范进行 审核最终复核） 不 同 意 终止 总经理 1-3 个工作日 （根据部门实际需 要状况进行审批） （根据具体支付 1 个工作日 金额进行现金记 录） 1 个工作日 预算进行审核）
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借款申请工作流程
文件编号
ห้องสมุดไป่ตู้Finance-01
流 程 权责部门/岗位 需求人 借款申请需求 时间规定 相关说明 填写借款单（提前 2-4 周提交资金借款 申请单， 及相关合同 等或材料.） 部门经理 审批 超 出 预 算 1 个工作日 （根据部门实际需 要状况进行审批） （根据部门实际需 分管领导 1 个工作日 要状况进行审批）
财务部 / 出纳专 员
编制： 万敏
审查：
核准：
实施日期：