金融理财师(AFP)复习考试技巧
afp考试重点整理
afp考试重点整理
AFP考试设有《金融理财基础一》和《金融理财基础二》两个科目，具体各科目考试重点如下：
《金融理财基础一》考试重点：
1. 金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等知识点。
2. 风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等知识点。
《金融理财基础二》考试重点：
1. 家庭综合理财规划：主要考察家庭财务分析、税务筹划、消费决策、投资组合与资产配置、财富保障与规划等知识点。
2. 企业理财规划：主要考察企业财务分析、投资决策、融资决策、税务筹划、风险管理等方面的知识点。
3. 金融市场与产品：主要考察金融市场概述、投资工具、投资策略与资产配置等方面的知识点。
4. 金融理财产品与服务：主要考察各种金融理财产品的特点、适用范围和风险控制等方面的知识点。
总体来说，AFP考试重点涵盖了金融理财的基本概念、原理和方法，以及各种金融理财工具和产品的运用。
考生在备考过程中需要全面了解和掌握这些知识点，同时注重实际应用和案例分析，以提高自己的分析问题和解决问题的能力。
AFP考试要点及方法
AFP考试要点及方法AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。
我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。
以下供大家参考：2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。
执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。
3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。
其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。
4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。
其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。
5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。
以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。
afp考试题型
afp考试题型AFP（Associate Financial Planner）考试是国际上非常有权威性的金融规划师考试之一，旨在测试考生在金融规划领域的知识深度和技能应用能力。
AFP考试题型分为选择题和案例分析题两种，下面将详细介绍这两种题型及其特点。
一、选择题选择题是AFP考试中较为常见的题型，它要求考生在给定的选项中选择出正确答案。
选择题通常涉及多个知识点的综合考察，涵盖广泛的金融规划知识。
在解答选择题时，考生需要掌握以下几个解题技巧：1.仔细阅读题干：在阅读题目之前，先看清楚题干中的关键词，如“最佳”、“首要”、“不正确”等。
这能够帮助考生快速确定选项中正确答案的范围。
2.排除法：在选择题中，有时候可以通过排除错误选项来确定正确答案。
排除法能够帮助考生缩小答案的范围，提高猜对正确答案的概率。
3.分析选项与题干的关系：选项中可能包含一些干扰性的信息，考生要学会分析选项与题干之间的关系，找出选项中与题干相符的内容。
二、案例分析题案例分析题是AFP考试中的重要题型，它要求考生通过分析给定的金融规划案例，综合运用自己的知识和技能来解决问题。
案例分析题通常涉及到真实的案例场景，考生需要根据案例中的信息，进行综合分析和判断。
在解答案例分析题时，考生需要注意以下几个方面：1.认真阅读案例：在开始解答之前，仔细阅读案例中的各个要素，包括客户背景、需求和目标等。
彻底了解案例的基本情况是解答问题的前提。
2.运用金融规划知识：案例分析题旨在考察考生对金融规划知识的理解和应用能力。
在解答中，考生需要综合运用自己的知识，提出合理的建议和解决方案。
3.提供详细的解答：在解答案例分析题时，要尽量提供详细和具体的答案，包括解决问题的步骤、原因分析和具体操作建议等。
提供详细的解答能够展现出考生的思维深度和解决问题的能力。
总结：AFP考试题型既包括了选择题，也包括了案例分析题。
选择题考查考生对金融规划知识的掌握情况，而案例分析题则更加注重考生的综合运用能力。
国际金融理财师综合案例复习建议及重点提示
国际金融理财师综合案例复习建议及重点提示这两天收到很多朋友关于综合案例模块复习问题的询问，我在这里统一的表达一下我的观点，只是一家之言，请大家指正，也希望对一些朋友有所帮助。
整体感觉综合案例模块没有什么新的知识点，主要是前四大模块的整理和综合运用，所以我一开始就没有计划整理案例模块的全息导图。
最后的叮咛：后天下午就要案例考试了，关于案例考试，有最后几句叮咛
1)考试时间三个半小时，比其它四科充裕。
总题数60 题，每题有3.5 分钟可达，掌握题意尽量作答，过去几次案例考试显示即使没答完，也不代表过不了，因为大家都差不多。
不要紧张，发挥平日水准即可。
2)最可能的组合为三个案例，每个案例20 个小题，因为三个案例可能是三个不同的老师出题，个别差异大，建议先花一点时间把每个案例题干都看一遍，先选择比较简单的案例作答。
子题也是一样简单的先做，来掌握时间。
3)浏览题干时，把重要的年数、金额标记出来。
做子题时若有可能条件不够，到题干找相关数据。
比如说算子女教育金信托应准备的金额，子题假设投资报酬率，题干中有学费成长率，还是要用增长型年金计算。
4)大家不要担心连锁题，就是错一题后下面都跟着错。
全球的CFP 考试都会尽量避免这种出题方式。
afp复习资料
afp复习资料AFP（Accredited Financial Planner）是国际上公认的金融规划师资格认证，它涵盖了财务管理、投资、保险、税务、退休规划等领域的知识和技能。
对于想要从事金融规划师工作的人来说，通过AFP考试是必不可少的一步。
本文将以AFP复习资料为主题，探讨如何高效备考AFP考试。
一、了解考试内容和要求在备考AFP考试之前，首先要对考试内容和要求有一个清晰的了解。
AFP考试主要包含五个模块，分别是财务规划、投资规划、保险规划、税务规划和退休规划。
每个模块都有相应的知识点和考试要求，考生需要逐一掌握并进行复习。
此外，还要了解考试的时间安排、考试形式以及通过考试的标准等。
二、制定复习计划制定一个合理的复习计划是备考AFP考试的关键。
根据自己的时间安排和学习能力，合理分配每个模块的复习时间。
可以将复习内容分为基础知识的学习和题目的练习两部分，保持良好的学习节奏。
同时，要注意合理安排休息时间，避免过度疲劳。
三、选择合适的学习资料选择一套合适的学习资料对于备考AFP考试至关重要。
可以选择一些知名的金融类出版物或专业培训机构的教材作为主要学习资料，这些资料通常会涵盖考试的所有内容，并且具有一定的权威性。
此外，还可以参考一些经典的复习指南和辅导书籍，这些资料通常会提供一些备考技巧和重点知识点的总结。
四、灵活运用学习方法在备考AFP考试过程中，要根据自己的学习习惯和情况灵活运用不同的学习方法。
可以通过阅读教材、做题、参加培训班、参与讨论等方式进行学习。
同时，还可以利用互联网资源，搜索一些相关的学习资料和案例分析，扩展自己的知识面。
五、多做模拟题和真题做模拟题和真题是备考AFP考试的重要环节。
可以通过做模拟题来检验自己对知识点的掌握程度，并提前适应考试的时间和形式。
同时，还要多做一些历年真题，了解考试的难度和出题规律，掌握解题技巧。
六、参加培训班和交流活动参加一些专业的培训班和交流活动可以帮助备考AFP考试的效果更好。
AFP金融理财师考试方法
AFP金融理财师考试学习秘诀我参加AFP的考试说实话是被逼的，看着变得同事们都在报考这个开始，真的觉得压力很大，银行业本来压力就挺大的，想想还是多一个证比较保险，就决定报考一下试试。
当我看到官方那些厚厚的教材的时候我真的是蒙的，我根本不可能看得完，每天都还得上班的我哪有时间去学习啊，真的是有心无力，后来跟同事沟通，原来同事们几乎全都报了培训班有的是在网上买的网络课程有的是自己参加的面授班级，最后我还是选择了更为合适的网络课程，选择哪个网校也成为了一个难题，毕竟这么贵的学习费用真的不敢轻易浪费，后来经过已经通过的同事介绍知道了鑫考网校教育，我是直接学习的他们家的课程，他们是自己老师录制的，讲课的那个男老师经验很丰富，讲的也确实很不错。
我直接买的一个套餐，也在他们家买的教程，直接学习他们的书，因为看到官方的那个教材真的害怕学不完，他们家的绝密讲义都是自己整理的，而且都是最新的考试资料，重难点啊，体系和章节都很清楚，学习起来很明确真的很不错。
我还是选择了答疑服务的，直接加老师微信，支持在线答疑这个真的是物超所值，我报的是包过班，就是一次不过全额退款的，当时就怕自己不过，不过就退款了哈。
过了更好，真的是一点后顾之忧都没有，当然果断的选择了这个套餐，一直到最后报名考试都是选择他们家的代报名服务，简直就是一条龙服务，最后的证书也是直接邮寄给我的，关键真的是省心，自己只需要好好学习老师的课程，根据老师给制定的学习计划，真的完全没问题。
我其实是属于零基础的，根本没有学习过，但是我买课程以后，老师可能也是怕我过不了，专门给我制定了一个零基础学习计划，我把重点放在了投资规划，学习的时间也是最长的，毕竟占的分值比较多，投资在考试中属于难度比较大的部分，倒不是说题目难度，但是我是非经济学专业出身，在理解一些投资模型必然有问题，考试中总共45个题目，一般上午5个，下午40个，这部分属于的难点，那就可以有选择的放弃，花点心思理解一些必然出现的考点，反正我是这样的额。
AFP考试攻略
AFP考试心得前言前期我自学了两个半月的AFP课程，走了很多弯路，中途两个月没有碰相关的学习资料，最终三天考前复习通过AFP考试，仅只花了24小时即高分通过AFP考试。
考证引导2013年7月开始报名并开始学习金融理财师课程，并于11月份顺利的一次性通过AFP的资格认证考试。
发现一些同业的考友们还在为该考试的复习方法和做题技巧而烦恼，为了帮助大家顺利通过金融理财师认证考试，提升通过率，我归纳了多人通过考试的经验，将题型分布的定量分析，和个人全息学习法传授给大家。
AFP报名网址/。
需先完成培训，结业之后才可报名认证考试。
AFP课程学习时长为108小时。
课程中应该学习哪些方面呢？大家都会觉得学习内容太多。
我现在告诉大家并不是你学完所有内容就能通过考试的。
我认为学完108课时一遍和阅读标准课件一遍是等效的，阅读课件会比听课更加省时省力。
首次阅读标准课件，知识点一看而过，有点印象即可。
针对标准课件的内容，可在获得证书后的职业生涯中，把课件当成未来从业中的工具资料，还是挺不错的。
标准课件，建议阅读，不建议记忆，也不推荐大家过于深挖，仅阅读即可。
怎么选择复习资料呢？我推荐购买官方的考前冲刺和习题集即可；如何复习备考？这个环节很重要，前期的学习，为后期学习打基础，学习AFP课程最终目的是获得AFP资格证书，在这一点，所有AFP考生都有同样的目标。
当然如果您有更多的学习时间，可考虑自学AFP全部内容，内容多得让人望而却步。
前期的学习笔记，给我们复习备考提供了宝贵的资源，例如，多种资源一起整合利用，重复出现的知识点，一般都是重点内容，是必考点；很多人觉得太难了，感觉想放弃？请大家保持一个良好的心态，认证考试只是水平考试，合格即可，不要追求高分，而官方规定的通过率是比较高的，AFP 资格考试平均通过率有70%。
课件中学习内容如何取舍呢？大纲之外的内容肯定不会考的。
复习以C3知识点为主，其次是C2，C1知识点。
金库网论坛/，有较多前辈提供的免费共享资源，帮助通过考试的良药秘方都有。
AFP金融理财师复习方法
【经验贴】AFP金融理财师复习方法刚刚查了AFP成绩的我现在感慨万千，作为一名已经参加工作将近六七年，为了现在的就业形势不得不去不断学习的80后来说，这件事情对于我来说也是一个不小的挑战。
在这三个多月的学习备考的过程中，我也真的是收获了很多，在工作之余想写点小小的心得，分享给有需要的朋友们。
我的工作真的是挺忙的，而且家里的孩子也小，处处需要照顾，在学习起来真的有点力不从心的感觉，一开始提前从网上了解了一下，也没觉得有多难，但是真的要开始学习了，发现这个时间真的利用不好，而且自己学的也特别的乱，一点都不系统，感觉效果非常的微弱。
有时候真的特别打击信心，很多同事都会选择一些网络的课程，刚开始不想花这个钱，想自己学学试试，后来发现真的不行，自己真的没有那么多时间，时间真的也就是金钱，省时间其实就是在省钱！刚开始不知道选哪家教育机构，怕被骗，毕竟现在的网络鱼龙混杂，既然想花钱就想要把这个钱花的有价值。
也聊了很多的机构，能够遇到韩老师真的很幸运，一开始我是在他们鑫考学院的网校试听的课程，觉得能够听得懂才买的全部的课程，韩老师讲的特别的形象生动，感觉有一些我不明白的点，比如期货，货币的时间价值还有投资规划这一些真的很多很麻烦，需要一个完整的有侧重的知识体系。
但是鑫考学院的课程都做到了，给我印象很深刻的是他们给了我一个AFP学习课程规划，里面完全将书本的体系给打乱了，将一些章节按照侧重点，出题量的多少，重要程度给分好了学习的时间还有目标，让人觉得信心满满，学习起来也特别的有目标，有动力。
我其实自制力真的没那么好，有时候犯懒真的回到家就什么都不想做了，也不想看书，就躺在沙发上看鑫考学院的在线课程，他们有一个专门的APP，买了以后就可以给开通网校，现在手机真的很方便，这样的课程就适合不想看书的时候，也能看的进去。
关键是韩老师的声音啊语速啊真的特别喜欢，能让人感觉到有侧重，而且男老师的声音真的特别有力度。
学习起来也觉得很愉快。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融理财师（AFP）复习考试技巧
【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。
最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。
这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。
三、复习过程中，教材和课件如何结合？
复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。
由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。
对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。
四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？
关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。
与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。
五、复习经验与技巧
（一）复习切忌“眼高手低”，一定要着重锻炼自己的动手能力，只有将题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。
同时，尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。
（二）考试前一周一定要和学员多交流，多沟通。
交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。
（三）整个复习阶段要注意劳逸结合。
前期体力战术，高强度复习，短时间强化；后期注重调整，充分休息，恢复脑力和体力，通过状态调整，提高做题的速度和准确度。
【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。
要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。
较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
（二）由于题量较大，过多纠缠于一道难题会打击信心，但注意也不要轻易放弃。
特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单，不要因小失大。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。
在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。
二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上，在做题时把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。
学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。
一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧
所有概念要熟记，而且要活记。
所有的概念题都是放在情景中考的，第一要快
速读懂题目，捕捉题目要考的知识点；之后根据自己掌握的知识进行判断。
含糊不清的地方要敢于做决断，不要多纠缠，第一反应很重要，有时概念题越想越会产生歧义。
此外，请大家一定要格外重视有关金融理财师职业道德方面的知识点，考试时可能出现很多这方面的概念题。
四、计算题的做题技巧
计算题没有太多的解题技巧，靠的是熟能生巧。
需要注意的是，有时按照不同的计算步骤得出的答案不一致，有时一道题计算出结果后在四个选项里都没有找到相同的答案，此时大概回忆一下计算过程，确认无误后选择与自己的计算结果最接近的一个。
此外，在复习公式时要注意特殊情况下的公式简化，有时此类简化可大大节省计算的时间。
五、考试注意事项
（一）考试前一天一定要休息好，保证考试时有充沛的精力。
此外，要做好考试工具的准备工作，可以给计算器准备一块备用电池。
（二）只要复习阶段能够熟练掌握复习题，基本能够完成考试，总体感觉上午考题较难，摸不着头脑，下午计算题减少感觉会好一些，对所有考题都要坚决秉持不抛弃、不放弃的原则，尽可能利用已知条件寻找可以套用的公式，对概念题要把握好时间，对答案模糊的既要推敲一下，又不能占太长时间，省出时间来再回头处理一下暂时搁置的难题，有时会茅塞顿开。
考试时间临近结束时尤其要注意时间的把握，对来不及计算的题一定要填满。
（三）要严格遵守考场纪律，认真听从监考老师的各项指令，确保不要出现诸如将考卷或答题卡带出考场的行为。
看了三则笑话希望对即将考试的人有助
两个朋友偶遇,一位说你现在这么富从哪儿搞到的钱?
另一位说:简单之极!我和一个有钱人结成合作伙伴,他有钱我有赚钱的经验那么后来呢?
后来自然是我有了钱他有了赚钱的经验.
智慧即是无形资产
无形的好点子可以化为有形的利润
同时要想在商海中畅游
仅有金钱或能力都仅能算是一只成功的翅膀
互利互惠互通有无
具有合作精神才是双翼飞翔
不仅能帮助自己增加财富
而且能拓展更大的空间
书店里一位肥胖妇人问店员:年轻人有怎样减肥的书卖嘛?
青年店员扫视书架,取下怎样增加您的体重一书递了过去
哎呀你这不是恶作剧吧 ? 妇人火了
不不小青年认真解释:您把书本上说的方法反过去做就会瘦下去了
逆向思维往往是大多数人所缺乏的东西
然而逆向思维却又常常产生意想不到的效果
事物总有它的两面性就看你怎样对待它
市场不要求你一定按常规出牌
在遵纪守法的大前提下
只有卖出货物赚取利润才是硬道理
这可真是胡要价一个鸡蛋竟要这么贵
先生可您不知道
那只母鸡下这个蛋整整用力一天的时间呵
很多时候很多东西不是以时间来计算成本的
所以说提高效率才是根本
这三个小笑话都是和商业经营有关
理财师在考虑问题时不妨也可以借鉴一下
在很多人即将考试的前夜居然写了它
是为了告诉各位
考试前有实在不懂的题
请教会做的人让他帮你讲解一下
会让你思路顿开
考试时遇到不能有答案的题时
有时候逆向思维一下会令你茅塞顿开
你要知道
大家都准备了这么久
你不会可能意味着别人也不会
这时候就看谁会逆向思考问题了
理财师比拼的还有个人的心理素质和承受能力
考试时在一道题上千万不要耗费太多的时间
这题对你而言难下一题可能就是简单的了
所以一定要把该拿的分拿足
再用能想到的所有方法思路来对付所谓你认为的难题再不成胡猜也有可能蒙对题
一定把答题卷填买
玩笑了祝各位考试成功。