企业新产品开发的风险分析与防范

风险分析的关键环节是在风险识别的基础 上， 对风险因素的影响进行定量和定性分析， 并估 算各种风险的发生概率及可能导致的损失大小， 从而找到新产品开发的关键风险， 为重点应对这 些风险提供科学依据， 笔者重点总结了风险评估 的模型和方法。 !" !# 风险评估 风险的随机性、 复杂性和可变性特点决定了 建立数学模型的困难性。近年来， 尽管风险管理 研究取得了较快进展， 而今仍没有处理各类风险 的通用， 系统的方法， 特别是对新产品开发风险评 估， 国内外学者一直试图通过风险分类研究来取 得突破。
第 !" 卷# 第 $ 期# # # # # # # # # # # 田依林： 企业新产品开发的风险分析与防范# # # # # # # # # # # # # #
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类混淆了风险的来源、 原因、 影响和研究领域。因 此， 在分析新产品开发风险， 需要收集、 整理企业 风险暴露以及不确定性来源的所有相关信息， 它 必须组织起一个广泛的网络， 以便支撑识别和评 价风险。 笔者认为， 企业新产品开发风险识别为经济 波动风险、 政策风险 （ 包括法规） 、 技术风险、 成本 风险、 市场风险、 资金风险和突发事件等风险分析 提供了一个简洁而实用的模型 （ 见图 $ ） 。其中经 济波动风险是指宏观经济走势及其波动导致新产 品经济效果发生负偏离的可能性； 政策风险是指 由于国家的政策、 法律、 法规、 政策体系的不稳定 或不规范导致新产品开发难以顺利进行的可能 性； 技术风险是指在新产品开发过程出现技术上 的不确定性及难度， 常常是导致新产品开发的终 止； 成本风险是指新产品开发过程中成本超支； 市 场风险是指市场消费者的需求变动、 市场竞争、 上 游市场变动； 资金风险是指由于利率的变动、 汇率 的变动和股市波动及全球性或地区性的金融危 机， 使资金运作发生问题给新产品开发资金运用 上带来的不确定性影响； 突发事件是指不可预测 的突发性灾害对新产品开发带来的不确定性影响 破坏。
决策树
故障树分析法
敏感性分析 计划评审技术 （ ’+’,） 层次分析法 （ -.’）
计算机仿真
灰色系统理论
!% !% !# 比率 / 范围分析法 比率 / 范围分析法是使用以往相似的项目的
图 $# 新产品开发风险识别构成
数据， 假设在旧项目和新项目之间存在一种比率， 以便做出关于时间、 成本和技术的数字预测， 并得 到预测的上限和下限， 比率一般是一个常数。例 如， 以往产品开发项目中每行计算机代码需要 $0 分钟， 由于新产品比旧产品开发更难一些， 所以对 考察的项目时间预测可使用常数 $% $0 （ 代表有 $01 的 增 长） 。有 了 计 算 得 出 的 新 产 品 开 发 预 测， 还可以检查以往产品开发的百分比范围， 从而 对风险范围进行评价。 !% !% 2# 混合分析方法 由于在假设和范围方面有局限的一面， 有的 管理人员不愿意接受定量的方法， 他们认为这些 数学模型没能利用他们从经验中获得的全部体会 和知识。利用管理人员的知识和经验规划的启发 式模型正日益受到人们的接受。一些研究者在基
!" 引" 言
随着现代科技的飞跃发展， 技术变革既带来 了机遇， 也带来了挑战。一方面， 它为企业管理及 其组织创造了利用新产品的机会； 另一方面， 新 的、 更先进的产品会危害甚至摧毁对已有产品的 需求。当一些企业从技术变革中获益时， 另一些 企业则看到它们的市场受到威胁， 前途堪忧。全 球的传统电话公司明显感受到网络、 宽带和移动 电话技术的新公司对它们市场统治地位的威胁。 快速的技术变革， 不断变化的流行时尚， 可给 企业带来如下的信息： 产品生命周期越来越短， 迅 速、 不停地进行产品开发就越重要。企业只有不 断地开发新产品， 才能使企业持续发展与生存； 否 则， 就会面临着被淘汰。 残酷的现实表明， 大部分的新产品未能进入 市场， 其失败比率在 A*B C =*B 之间
［ !］ 只有 $ 个可以在市场上获得商业成功 。在最近
对企业风险识别的定义， “ 企业风险识别是一种 系统地、 持续地对风险相关事件进行挖掘与分类
［ @］ 的过程” 。OG5OP9) （ $""= ） 提出了 A 种主要风
险类型： 技术型、 经济型、 社会 < 政治型， 并强调任 何风 险 评 估 均 可 基 于 这 一 分 类 体 系。 而 0Q R
!" 新产品开发的风险防范与控制策略
!# $" 树立正确的理念 实践证明， 正确的理念对产品开发而言有着 非同寻常的意义。企业必须认识到新产品开发的 收益与风险是共生体， 较大的收益面临着较大风 险。新产品开发是一项系统工程， 涉及企业的各 个方面， 企业各部门必须真诚合作， 各生产要素充 分协调才能成功。新产品开发团队成员要树立正 确的创新理念， 了解和把握新产品开发过程可能 出现的各种风险， 团结一致， 献计献策， 使新产品 开发顺利进行。 !# %" 建立新产品开发信息系统 信息系统是一种用来获取、 组织、 存储、 处理 和传输信息的系统。新产品开发信息系统是用来 为新产品开发团队 （ 组织） 提供所需的特殊信息， 从而有效履行其职责的信息系统。实际上信息系 统和团队存在的时间一样长久。信息技术能力的 快速发展， 特别是计算机的应用， 对信息系统、 新 产品开发团队的管理者及其团队产生了根本性的 影响。 新产品开发信息系统的建立， 为新产品开发 团队提供的信息必须是具有， !准确性和可靠性。 信息的准确性和可靠性越高， 信息质量就越高， 一 个运行良好的信息系统所提供的信息必须是高质 量的， 只有高质量的信息， 决策者才能做出正确的 决策， 这是新产品开发成败的关键。 " 及时性。 在现今迅速变化的世界里， 对及时信息的需求常 常意味着信息必须在实时的基础上提供， 在快速 变化的市场里， 实时信息可能需要经常更新。# 完整性。完整的信息是向新产品开发团队提供其 实施控制， 实现协调或做出有效决策所需的全部 信息。$相关性。相关的新产品开发特定需求和 情境信息。 !# !" 编制风险防范与控制预案 编制风险防范与控制预案必须遵循系统论与 控制论原理进行编制。编制风险防范与控制预案 是对风险预知或未知可能发生使用的替代性规 划， 它是一旦风险事件发生时所要采取行动的规 划。预案对风险发生前对可能预见到的事件的替 代性多个补救方法加以评估， 在可供选择的方案
!% !% $# 风险评估的数学模型 现代数学和计算机技术的迅速发展为风险评 估提供了大量的数学模型。通过对大量相关文献 的总结， 笔者认为目前在新产品开发风险评估中 应用比较多的数学模型有以下几种 （ 参见表 $ ） 。
表 $# 新产品开发风险分析数学模型 风险评估 数学模型 模型描述 求出 所 有 变 量 可 能 变 化 组 合 的 &’( 或 )** 值， 并画出概率分布图。方法 的计算规模随变量个数及变化情况而 呈指数式变化， 要求有足够的数据。 一种演绎的逻辑分析方法， 遵循从结 果找原因的原则， 分析风险及其产生 原因之间的因果关系。 通过分析自变量的变化， 来求取因变 量的变化幅度， 以反映风险程度。 用网络图显示工序之间的相互依赖和 制约关系， 从中寻找风险症结 运用 -.’ 法进行风险因素识别和量 化、 重要性排序及风险度系统评价 建立在蒙特卡罗法基础上， 在计算机 上模拟工程系统实际执行的运行的情 况， 对项目进行动态观察和统计， 从而 获得项目的风险分布， 为管理提供决 策依据。 在随机风险率 （ 系统本身固有的随机 不确定性数学模拟） 方法的基础上， 强 调对风险率的灰色不确定性的描述与 量化。
企业新产品开发的风险分析与防范
田依林
（ 武汉理工大学 管理学院， 湖北 武汉 =A**+* ）
摘# 要： 研究指出了企业新产品开发风险识别， 风险防范与控制的重要意义。运用系统论、 控制论、 信息论研 究企业新产品开发全过程面临的 + 类风险； 具体地提出了运用定性与定量的方法进行风险评估； 在此基础上 构建了企业新产品开发风险防范与控制模式， 即风险防范与控制预案。 关键词： 新产品开发管理；风险识别；风险防范与控制；预案 中图法分类号： 2!+A( !# # # # 文献标识码： 0
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的复杂性等特点， 一旦失败将对企业产生严重甚 至是致命的打击。因此对企业新产品开发的风险 管理研究， 其作用与意义是不言而喻的。 笔者尝试运用系统论、 控制论和信息论等理 论， 对新产品开发过程的风险识别、 风险评估、 进 行深入地研究， 在此基础上构建新产品开发风险 防范与控制模式。进而使新产品开发顺利进行， 最后达到预期效果。
最初的列表中包括如下 T 种风险来源： 商务法律、 经济环境、 人的行为、 自然事件、 政治环境、 技术、 管理活动和个体活动。 对于风险分类的研究， 一方面受文化观念影 响外， 还有一个明显的缺陷就是他们对风险的分
收稿日期： !**+ < *$ < $@( 作者简介： 田依林 （ $"+" < ） ， 女， 湖北武汉人， 武汉理工大学管理学院博士研究生(
第 !" 卷# 第 $ 期# # # # # # # 武汉理工大学学报・信息与管理工程版# # # # # # # # %&’( !" )&( $ # # # # # # # ,:;( !**+ !**+ 年 $ 月# # # # # ,-./)01 -2 3.4（ 5)2-/6045-) 7 60)08969)4 9)85)99/5)8） 文章编号： $**+ < $==> （ !**+ ） *$ < *$?* < *=
#" 新产品开发的风险分析
#$ !" 风险识别 每个新产品的开发无论怎样规划都不可避免 地存在着风险， 都可能出现不可控制的偶然事件 的发生。一些风险在新产品开发开始之前就可以 识别出来， 还有一些则可能无法预见或超出人们 的想象。!**$ 年 " 月 $$ 日纽约世贸大厦遭恐怖 袭击就是后者一个例子。