有限公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为加强银行存款管理，规范银行存款结算行为，确保企业资金的安全与有效使用，依据国家法律法规的行管要求，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所属各部门及分子公司，各级领导和全体员工都必须严格遵守、认真执行。
第三条本制度中所指的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。
第四条企业发生的经济往来,除《公司现金管理制度》中使用现金的规定外，都必须通过银行转账结算。
第二章银行账户管理第五条企业银行账户开户工作统一由财务计划部负责，日常管理由财务计划部指定专人负责管理。
第六条企业开设账户的审批程序：企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户，开设与注销的审批流程为：资金管理专员申请→财务计划部资金主管复核→财务计划部主任审核→财务负责人审核→总经理审批。
第七条企业银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。
各账户功能如下所示：一、基本存款账户：办理企业日常转账结算与现金支付的账户，如日常经营活动的资金支付，绩效工资、季度兑现、津补贴、奖金等现金的支取等。
二、一般存款账户：办理企业的借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，此账户只可办理现金缴存，不可办理现金支付。
三、临时存款账户：办理临时机构或存款人临时经营活动发生的资金收付，在国家现金管理的规定范围内可办理现金支取。
四、专用存款账户：办理企业的缴税业务或农民工预储保证金等资金收付，做到专款专用。
第八条异地结算账户：属于一般存款账户，不能取现，只能通过银行转账的方式支付工程款。
如该账户为共管账户则由双方共同持有印鉴，一方持财务专用章，另一方持法定代表人人名章。
印鉴卡、银行IC卡、开户资料等由海盛公司统一管理，并且在共管账户使用期间，甲、乙双方不得对账户资料进行变更，根据国家相关规定情况除外。
在办理共管账户业务时，必须由甲、乙双方各自所指定的人员持相关印鉴到柜台办理，严禁通过网银等其他形式操作。
公司银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款的收付、管理和监督。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家有关法律法规和金融政策，确保公司银行存款的合法合规。
2. 安全保密：加强银行存款的安全管理，确保资金安全，严守公司财务秘密。
3. 效率优先：优化银行存款管理流程，提高资金使用效率。
4. 规范运作：建立健全银行存款管理制度，确保公司银行存款运作规范。
第二章账户管理第四条公司应开设多个银行账户，包括基本账户、专用账户等，用于不同业务领域的资金收支。
第五条公司银行账户的开设、变更、注销，需经公司财务部审核，报公司总经理批准。
第六条公司银行账户的印鉴管理：1. 银行账户的印鉴由财务部保管，财务部指定专人负责印鉴的保管和使用。
2. 财务部应定期对印鉴进行核对，确保印鉴安全。
3. 财务部人员离职或调离岗位时，应将印鉴上交财务部，并办理交接手续。
第三章收付款管理第七条公司收付款应遵循以下原则：1. 严格按照国家有关法律法规和金融政策进行收付款。
2. 收付款凭证应齐全，确保收付款的真实性、合法性。
3. 收付款业务应由财务部负责办理，其他部门和个人不得擅自办理。
4. 收付款业务应实行“收支两条线”，确保资金安全。
第八条收付款流程：1. 收款：财务部收到收款凭证后，核对凭证信息，确认无误后办理收款。
2. 付款：财务部收到付款申请后，核对申请信息，确认无误后办理付款。
3. 对账：财务部定期与银行进行对账，确保公司银行存款余额准确。
第四章资金使用第九条公司资金使用应遵循以下原则：1. 严格按照公司财务预算和资金使用计划进行。
2. 优先保证公司正常生产经营所需的资金需求。
3. 严格控制非生产性支出，提高资金使用效率。
4. 严禁挪用、侵占公司资金。
第五章监督与考核第十条公司应建立健全银行存款监督管理制度，加强对银行存款的监督。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，有效保障公司资金安全，提高资金的使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和单位的银行存款管理活动。
第三条公司银行存款管理应依法合规、风险可控、资金有序、效益最大化的原则进行。
第二章银行账户的设置和管理第四条公司银行账户的设置应按照公司设立程序，保证合规合法。
第五条公司财务部门应负责公司银行账户的管理工作，包括账户的开立、变更、销户等事宜。
第六条公司应建立完善的账户管理制度，包括账户信息登记、查询、调账和对账等操作程序。
第七条公司银行账户使用应合理规划，以保障资金的流动、利用和安全。
第三章资金监管和使用第八条公司资金监管应做到精细管理，包括资金收付、结算、托管、投资和使用等方面的监督。
第九条公司应建立健全的资金使用预算管理制度，合理规划资金使用方案。
第十条公司应采取严格的资金申请、审批程序，确保资金使用的真实性和合理性。
第四章资金存管和风险控制第十一条公司应建立完善的资金存管机制，对存款进行专人管理、划拨和监控。
第十二条公司应根据自身实际情况，建立健全的风险控制制度，包括资金流动风险、投资风险等方面。
第十三条公司应根据不同存款需求和风险承受能力，选择不同的存款产品和形式，以实现资金的最大收益。
第五章存款利息管理第十四条公司应对存款利息进行专人管理，及时清算和调整存款利率，以提高存款收益。
第十五条公司应对不同的存款产品和期限，实行差异化管理，以达到最佳资金利用效果。
第十六条公司应进行存款利息的衡量和评估，以不断提高公司的资金管理水平和效益水平。
第六章监督与责任第十七条公司各级部门应对银行存款管理工作进行监督、检查和评估，发现问题及时纠正。
第十八条公司领导和相关部门应对银行存款管理负起直接的责任，对不符合规定的行为进行严肃处理。
第十九条公司应定期对银行存款管理制度进行修订和完善，以适应公司经营发展的需要。
第七章附则第二十条公司银行存款管理制度解释权归公司财务部门所有。
银行存款管理制度
银行存款管理制度一、目的和范围本制度旨在规范银行对客户存款的管理方式，确保存款安全、高效利用存款资源，促进银行运作的稳定发展。
本制度适用于所有与银行有存款业务往来的个人和机构客户。
二、存款种类及要求1. 活期存款1.1 客户可随时支取存款。
1.2 活期存款不计息。
1.3 存款保证金不得少于规定数额。
2. 定期存款2.1 定期存款分为三个期限段：三个月、六个月和一年。
客户可根据自身需要选择存款期限。
2.2 定期存款到期后，客户可选择提取本金与利息或将本金与利息重新存入定期账户。
2.3 存款到期后若未提出任何申请，银行将自动将本金与利息存入定期账户。
三、存款业务操作1. 存款客户可通过柜台、自助终端、网上银行等方式将资金存入银行账户，但需注意不得超过该账户的存款限额。
2. 提取客户可通过柜台、自助终端、网上银行等方式随时提取存款，但需提供相应的身份证明和账户信息。
3. 存款利率银行将根据市场利率和存款种类进行利率调整，以确保存款利率的合理性和公平性。
4. 存款记录银行将详细记录客户的存款操作，以便对账、查询和监督资金流动情况。
四、存款保障措施1. 存款保险为确保客户存款的安全，银行将购买存款保险，以覆盖存款额度超过银行可支付范围的损失。
2. 存款风险评估银行将定期对存款风险进行评估，以提前发现并解决潜在风险，确保存款的安全性和可靠性。
五、违规处理1. 冻结存款若客户存在违反本制度的行为，银行有权冻结相关存款，以保护其他客户利益和维护银行秩序。
2. 负责任追究对于故意破坏账户安全、提供虚假信息或其他不诚信行为的客户，银行将追究其法律责任，并可能永久终止与其的业务往来。
六、附则1. 本制度的解释权归银行所有。
2. 如对本制度有任何疑问或建议，客户可与银行联系进行沟通。
根据以上规定，银行将严格执行存款管理制度，确保客户的资金安全、高效利用，并持续改进存款管理工作，提升客户满意度。
企业银行存款管理制度
企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强企业银行存款的管理，规范银行存款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业（以下简称“公司”）在境内银行业金融机构（以下简称“银行”）开立的各类存款账户。
第三条公司财务部门负责银行存款的统一管理，建立健全银行存款内部控制制度，确保银行存款的安全、完整和合规。
第四条公司财务部门应定期与银行核对存款余额，确保双方记载的一致性。
第二章银行账户管理第五条公司开立银行账户应遵循“统一管理、分级负责、专户专用”的原则。
第六条公司财务部门负责统一办理银行账户的开立、变更、撤销等手续。
其他部门或个人不得擅自开立、变更或撤销银行账户。
第七条公司开立银行账户时，应提供以下资料：（一）公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照的原件及复印件；（二）公司法定代表人或负责人有效身份证件的原件及复印件；（三）公司授权办理开户手续的授权委托书；（四）公司章程或相关决议文件；（五）银行要求提供的其他资料。
第八条公司财务部门应加强对银行账户的管理，定期对银行账户进行清理，对长期未使用或不再使用的银行账户，应及时办理销户手续。
第三章存款管理第九条公司财务部门应根据公司经营需要，合理安排存款资金，确保资金安全性和流动性。
第十条公司财务部门应定期将闲置资金存入银行，并选择信誉良好、资金实力雄厚的银行作为存款银行。
第十一条公司财务部门应密切关注银行存款利率变动，根据市场情况选择合适的存款期限和利率，以提高存款收益。
第十二条公司财务部门应定期对银行存款进行对账，确保存款余额与银行账户余额相符。
第四章资金支付管理第十三条公司财务部门应建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序，确保资金支付的合规性、安全性和效率。
第十四条公司财务部门应根据公司业务需要，制定资金支付计划和预算，合理规划资金使用。
银行对公存款管理制度
银行对公存款管理制度第一章总则第一条为规范银行对公存款管理行为，保障银行资金安全，提高风险控制能力，制定本制度。
第二条本制度适用于所有开展对公存款业务的银行。
第三条银行对公存款管理应遵循合法、合规、安全、稳健的原则，加强内部风险控制，维护客户合法权益。
第四条银行应建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保存款业务的正常运作。
第五条银行应建立完善的风险管理体系，加强内部风险防范和控制，保障存款资金安全。
第六条银行应根据存款业务特点，制定相应的管理办法和措施，提高服务质量，满足客户需求。
第二章存款业务管理第七条银行应建立完善的开户程序，对客户进行严格的审核，确保开户资料真实合法。
第八条银行应按照国家相关规定执行存款保险制度，对符合条件的存款进行保险保障。
第九条银行应建立分类管理制度，根据客户的不同需求和风险特性，分别管理存款账户。
第十条银行应建立完善的账户核对机制，及时核对客户账户余额，确保账户数据准确无误。
第十一条银行应建立完善的资金流动管理制度，保证存款资金安全，确保资金流动透明可控。
第十二条银行应建立完善的账户监控机制，对异常账户和交易进行及时监控和提示，及时处置风险。
第三章存款利率管理第十三条银行应根据市场情况和政策规定确定存款利率，合理确定各项存款利率水平。
第十四条银行应按照国家相关规定和自身经营情况，灵活调整存款利率，优化资金结构。
第十五条银行应建立完善的利率浮动机制，根据市场情况和客户需求，动态调整存款利率。
第十六条银行应根据存款种类和期限灵活制定存款利率，满足客户需求，提高服务水平。
第十七条银行应建立有效的利率信息披露制度，及时向客户公布有关利率政策和调整情况。
第四章存款风险管理第十八条银行应建立完善的风险评估和监测机制，对存款风险进行动态评估和控制。
第十九条银行应建立完善的风险分析和预警机制，及时识别和应对存款风险。
第二十条银行应建立完善的不良资产管理制度，加强对不良存款的识别和处置。
银行行业存款管理制度
银行行业存款管理制度一、概述银行作为金融机构的重要组成部分，承担着保护储户存款安全的重要责任。
为了规范和加强银行行业的存款管理工作，制定本《银行行业存款管理制度》。
二、存款管理流程1. 存款接收银行应在开户流程中明确规定存款接收的相关要求，包括填写存款凭证、验证存款金额的真实性以及储户身份的核实等。
2. 存款登记银行应对接收到的存款进行登记，并为每一笔存款提供相应的存款凭证。
登记内容应包括存款日期、存款金额、存款人姓名等相关信息。
3. 存款保管银行对存款采取严格的保管措施，确保存款的安全性和完整性。
包括在实体店面设立安全存放区域、使用防火防盗设备等。
4. 存款结算银行应按照相关规定，及时记录并结算客户的存款。
结算包括逐笔核对存款凭证和银行账户余额的一致性，并进行人工或自动化的结算操作。
5. 存款利息计算和发放银行应按照约定的利率和计息规则，对存款进行利息计算，并及时发放给客户。
三、存款风险控制1. 存款风险评估银行应对各类存款进行风险评估，将不同风险的存款分类管理，并制定相应的措施来控制风险。
2. 存款准备金管理银行应遵守国家和监管机构的规定，按照存款的种类和规模划分存款准备金需求，并合理安排准备金的存取和利用。
3. 存款信用风险管理银行应建立完善的信用评估体系，对存款人的信用进行评估，并及时采取相应的措施来降低存款信用风险。
四、存款信息披露1. 存款信息公开银行应按照相关规定，对存款的利率、计息方式、风险等信息进行公开，以确保储户对存款产品的选择和决策能力。
2. 存款信息保密银行应严格遵守相关法律法规，保护客户的存款信息，不得泄露客户的个人隐私。
五、存款违规处理1. 存款异常处理银行应建立异常存款监测和处置机制，对存款异常情况进行及时处理，如存款金额异常、频繁存取等。
2. 存款违规处罚银行应根据相关规定，对存款违规行为进行处罚，包括但不限于罚款、解除存款合同等。
六、存款管理信息系统银行应建立完善的存款管理信息系统，确保存款管理的数据准确性和及时性，并保护存款信息的安全。
企业银行存款管理制度
企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强企业银行存款管理，规范企业银行存款行为，保障企业资金安全，根据《中华人民共和国企业所得税法》、《企业财务会计报告条例》等有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称企业银行存款管理，是指企业在其银行账户中进行的存款、取款、转账等资金运作活动。
第三条企业应建立健全银行存款管理制度，确保银行存款的安全、合规和高效。
第二章银行账户管理第四条企业应根据国家有关规定，开立、使用和管理银行账户，确保银行账户的合法性、合规性。
第五条企业银行账户的开立、变更和撤销，应经过企业内部审批程序，并报财务部门备案。
第六条企业应对银行账户进行定期审查，确保银行账户的准确性和完整性。
第三章存款与取款管理第七条企业应加强对存款和取款的管理，确保存款的安全和取款的及时性。
第八条企业存款应按照企业财务计划进行，合理安排存款结构和存款期限。
第九条企业取款应经过财务部门审批，确保取款行为的合法性、合规性。
第四章银行结算管理第十条企业应加强对银行结算的管理，确保结算行为的准确性和及时性。
第十一条企业应按照银行结算规定，进行付款和收款，确保结算的安全和合规。
第十二条企业应定期对银行结算情况进行审查，确保结算行为的准确性和完整性。
第五章银行对账与财务报告第十三条企业应定期进行银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额的一致性。
第十四条企业应将银行存款对账情况纳入财务报告，反映企业银行存款的真实性和准确性。
第十五条企业应加强对银行存款的审计，确保银行存款账目的真实性和合规性。
第六章法律责任与监督第十六条企业及其工作人员在银行存款管理中，违反法律法规、本制度及企业内部规定的，应承担相应的法律责任。
第十七条财务部门应加强对企业银行存款管理的监督，确保银行存款管理的合法性、合规性。
第七章附则第十八条本制度自发布之日起施行。
第十九条本制度的解释权归企业董事会。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
设备有限公司
银行存款管理制度
一、目的
加强银行存款的管理，保证资金的有效运转，提高资金的利用率。
二、适用范围
公司所发生的各种银行存款业务。
三、职责与权限
财务部负责管理，其他部门遵照执行。
四、管理内容
（一）执行与监督
公司所发生的银行存款业务必须严格执行此规定，并
接受开户银行和财务部的监督。
（二）收付方式
无论是支票、银行汇票、银行本票、委托收款、托收
承付、信用卡、信用证、汇兑，均适用本办法。
1、收取款项
（1）收取支票必须在支票到期日前五日内；
（2）收取银行支票、汇票、本票必须认真核对票面印鉴是否加盖清楚，金额是否准确；
(3) 收取支票时，应留取付款人的姓名、单位、联系电话、身份证号码等；
(4) 收取支票、汇票应在12小时内送交财务部；
(5) 付款单位以乙类转帐支票、电汇、信汇方式支付款项的，应将其公司账号、开户银行、单位全称留于付款单位财务部门；
(6) 出纳人员在收到票据后，应在24小时内存入开户行(节假日顺延)。
2、支付款项
（1）详细审核付款的请款单及原始凭证是否齐全合法，费用开支是否符合公司制度规定，是否经相关审批人员签批；
（2）出纳人员不得签发空白支票，支票日期、单位、
金额、支票用途等项目应填列齐全；
（3）开具支票名称应与发票或请款单名称相符；
（4）支票开具后，经办人员应将支票及时送交收款单位，避免人为原因造成支票超期作废；对于各种原因造成支票作废重开，财务部每张收取工本费2元。
（5）需以汇票、汇兑等方式付款的款项，应由经办人员提供对方单位的准确名称、账号、开户银行、汇入地点、汇款用途等。
（三）管理方式
1、本公司银行账户，由出纳人员进行日常管理，并做好保密工作；
2、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；
3、不准签发取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金；
4、出纳人员应定期与银行核对发生额和存款余额，并每月根据银行存款日记账及银行对账单填制余额调节表；
5、财务负责人应随时掌握公司银行存款余额；
6、对购入的转帐支票应建立登记簿，登记购入日期、购入数量、起讫号码；
7、对发出的转帐支票进行连续登记，中间不得串号、断号，不得丢失；
（四）办理银行业务时间：
1、出纳人员每周办理两次银行业务，即每周二、周四（开工资除外）；各部门需要办理银行汇款业务，请在规定时间内将全部手续交递到财务部门，过期不予办理；
2、特殊情况办理银行业务，需要财务经理批准。
五、本管理规定由财务部提出并负责解释。