银行业禁止性行为之理财业务篇课后测试
银行业禁止性行为之数据质量篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。
（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。
（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。
银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试
银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试第一篇：银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。
√ A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案： B 多选题2.在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。
B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。
C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。
正确答案： A B C 判断题3.银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。
（）√ 正确错误正确答案：正确4.自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。
（）√ 正确错误正确答案：错误5.办理信用卡，核实身份证是真的就行了。
（）√ 正确错误正确答案：错误6.代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。
（）√ 正确错误正确答案：错误7.银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。
√ 正确错误正确答案：错误8.客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。
√ 正确错误正确答案：错误9.未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。
√ 正确错误正确答案：正确10.强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试结果:100.0分。
祝贺你成功通过考试！单一主题选择1.合规性评估应与工资分配、工作地点调整和变更、职务晋升和降级、职称任命、对口培训、淘汰和退休等挂钩。
，反映()函数√ a b c d多维综合持续暗示正确答案:c2.关于银行业禁止性行为的员工行为管理，有()篇文章√ A B C D5.06.07.08.0正确答案:d3.当银行内部员工充当基金经纪人时，他的()是吸收私人资金的独特芯片。
√ A B C D名声身份能力正确答案:b在下面的陈述中，错误是()√ A B C严禁私下与客户签订业务协议或进行超级授权承诺。
严禁泄露客户信息和银行商业秘密。
严禁违反规定出具虚假信用证明和出具担保承诺。
过桥贷款可以让员工、银行和客户受益，没有太多争议。
正确答案:d多项选择5.将“人的工作”放在重要位置，与企业共同努力实现()√英国航空公司有安排有检查有比较有总结有奖惩正确答案:A B C D E6.通过思想道德教育，使员工认识到规范管理、严格管理的重要性和忽视管理的危害性，教育员工，使员工犯罪(())。
√学士学位不能，不能，不能，不能正确答案:A B C D7.根据第5条的规定，以下哪种角色被严格禁止担任任何类型的基金经纪人？√学士学位高利贷公司，小额贷款公司，投资者，客户正确答案:是真是假8.严禁员工利用职务之便从事经营企业、参股谋取利益、参与色情、赌博和毒品活动。
√正确的正确答案不正确:正确9.信息的真实性和准确性是监管的重要环节。
√更正错误更正答案:正确10.信用证明必须基于真实账户和交易记录。
√更正错误更正答案:正确。
银监四十条禁令考试复习资料
重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十”条限制性条款考试复习资料一、填空题1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替的落实。
2、严禁柜员办理。
3、严禁复制、盗用、超权持有、授权卡、密码（或口令等）。
4、严禁不按规定核对或支付密钥办理业务。
5、严禁申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
6、严禁将、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、。
8、严禁代客户申请、购买、签收、保管凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。
9、严禁代客户保管、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。
10、严禁违规使用为客户办理支付结算业务。
11、严禁自办或典当行、小额贷款公司、担保公司等。
12、严禁信用证或保函、票据、存单等。
13、严禁员工组织、参与民间融资或。
14、严禁员工从事与本行有利害关系的、经商办企业或在企业兼职。
15、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给、使用。
16、严禁空存、空取。
17、严禁制度规定参与对账的人员参与对账。
18、严禁（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
19、严禁对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。
20、严禁不按规定处理存在问题的。
二、单项选择题1、严禁空存、空取（）。
A、现金B、资金C、尾箱现金D、客户现金2、严禁采用离岗休假、代班检查或（）等方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗审计B、离职审计C、强制休假D、日常轮休3、严禁以各种理由拖延或不落实执行（）。
A、轮休制度B、轮休C、轮岗D、轮岗制度4、严禁复制、盗用、（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
A、违纪B、违规C、超权D、超额5、严禁代客户（）、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
2022年理财业务培训测试题及答案
2022年理财业务培训测试题及答案1、商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和开放式理财产品。
A、封闭式(正确答案)B、半封闭式C、半开放式D、公募2、（）是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。
A、公募理财产品B、私募理财产品C、封闭式理财产品(正确答案)D、开放式理财产品3、商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和（）理财产品。
A、基金B、股票C、公募D、私募(正确答案)4、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。
A、1万元(正确答案)B、3万元C、5万元D、10万元5、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）人民币。
A、30万元(正确答案)B、40万元C、50万元D、100万元6、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。
A、30B、60C、90(正确答案)D、1807、超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的非机构投资者，再次购买理财产品时，应当在理财产品销售机构营业场所（含电子渠道）完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签字确认。
A、3个月B、半年C、一年(正确答案)D、两年8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。
A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级(正确答案)D、一级至六级9、理财产品风险评级结果为二级（PR2）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型(正确答案)C、中风险型D、中高风险型E、高风险型10、理财产品风险评级结果为四级（PR4）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型C、中风险型D、中高风险型(正确答案)E、高风险型11、通常情况下，一般净值型理财产品首次发行的净值为A、1(正确答案)B、2C、3D、412、商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品。
银行业禁止性行为之柜面篇
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观看课程 测试成绩：100.0 分。
恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√ A 填写购买单并加盖预留印鉴 缴回上次购买但已作废凭证 若有需交回的凭证，应填写交回单 若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证BCD正确答案： D 多选题 2. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√ A 开户行全称 开户单位账号 票据交换号 行号BCD正确答案： A B C D 3. 若柜员错误将支票售出给其他客户，正确的做法是√ A 已交付实物的，需联系客户收回该支票并作废处理 已交付实物的，需联系客户交回实物并填写重要空白凭证交回单 未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后做作废处理 未交付实物的，直接在系统内做作废处理BCD正确答案： A C 4. 以下说法正确的是√ A 错误打印磁码后，需收回该支票并进行作废处理B重要单证可以跳号调剂 交回的作废重要空白凭证应加盖“作废”戳记 交回的作废重要空白凭证应剪去凭证右下角CD正确答案： A B C D 判断题 5. 销户单位缴回的作废重要空白凭证应加盖“作废”章，并剪角后入库房保管。
√ 正确 错误正确答案： 错误 6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位 负责。
√ 正确 错误正确答案： 正确 7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。
√ 正确 错误正确答案： 错误。
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。
B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
银行业禁止性行为之理财业务篇课后测试
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观看课程测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记( )后作为自有理财产品销售。
√A 本行标识B 他行标识C 重要标识正确答案： A多选题2. 以下哪几项是本课程提供的建议？（）√A 建立专业理财团队B 严格把控从业人员准入关C 加强理财团队持续教育D 建立客户评估机制E 做好风险揭示工作F 高度重视投资者教育正确答案： A B C D E F3. 隐瞒风险的表现形式有（）√A 未进行任何风险揭示B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述C 强制性交易D 夸大收益正确答案： A B判断题4. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。
√正确错误正确答案：正确5. 严禁擅自更改客户交易指令。
√正确错误正确答案：正确6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。
√正确错误正确答案：正确7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。
√正确错误正确答案：正确8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。
√正确错误正确答案：错误9. 确定盈利的理财产品销售时，可以对客户承诺承诺，约定利益分成。
√正确错误正确答案：错误10. 严禁销售人员代替客户签署文件。
√正确错误正确答案：正确。
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测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 严禁将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记( )后作为自有理财产品销售。
√
A 本行标识
B 他行标识
C 重要标识
正确答案： A
多选题
2. 以下哪几项是本课程提供的建议？（）√
A 建立专业理财团队
B 严格把控从业人员准入关
C 加强理财团队持续教育
D 建立客户评估机制
E 做好风险揭示工作
F 高度重视投资者教育
正确答案： A B C D E F
3. 隐瞒风险的表现形式有（）√
A 未进行任何风险揭示
B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述
C 强制性交易
D 夸大收益
正确答案： A B
判断题
4. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。
√
正确
错误
正确答案：正确
5. 严禁擅自更改客户交易指令。
√
正确
错误
正确答案：正确
6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。
√
正确
错误
正确答案：正确
7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。
√
正确
错误
正确答案：正确
8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。
√
正确
错误
正确答案：错误
9. 确定盈利的理财产品销售时，可以对客户承诺承诺，约定利益分成。
√
正确
错误
正确答案：错误
10. 严禁销售人员代替客户签署文件。
√
正确
错误
正确答案：正确。