XX集团风控部建设方案
风控体系建设方案
风控体系建设方案风险控制体系是一个组织机构或企业为了在经营活动中合理预防、监测和控制风险而建立的一套有组织、有规划的系统。
一个完善的风控体系能够帮助企业降低风险损失、提高经营效益，同时也有助于提升企业的信誉和竞争力。
下面是一个风控体系建设方案，详细介绍了建设流程和内容。
一、风控体系建设流程1.风险评估：对组织机构或企业的主要风险进行全面、深入的评估，包括内部风险和外部风险。
2.目标设定：根据风险评估结果，确定风险控制的目标和关键指标，明确风控的方向和重点。
3.组织架构：建立风险管理部门或委员会，明确职责和权限，并制定相关的操作规程和流程。
4.内部控制：建立完善的内部控制机制，包括审计、审查和监督等，用于预防和发现潜在的风险。
5.风险评估和监测：建立风险评估和监测体系，进行定期和不定期的风险评估和监测，发现和解决潜在风险。
6.风险应对措施：针对不同的风险，制定相应的应对措施，包括防控、转移、分担和储备等。
7.培训和教育：开展相关的培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
8.总结和改进：定期总结风控体系的实施情况，发现问题并及时改进，不断提高风控的水平和效果。
二、风控体系建设内容1.风险管理政策和指导方针：明确组织机构或企业的风险管理政策和指导方针，以指导风险管理的具体实施。
2.风险管理职责和权限：明确各级管理人员的风险管理职责和权限，确保风险管理的有效实施。
3.风险评估方法和工具：建立适合企业实际情况的风险评估方法和工具，以科学、系统的方式评估风险。
4.风险监测和预警机制：建立风险监测和预警机制，及时发现和预警潜在的风险，并采取相应的措施加以控制。
5.风险防控措施和应急预案：制定相应的风险防控措施和应急预案，以减少风险的发生和损失的扩大。
6.风险自评和内部审计：建立风险自评和内部审计机制，对风险控制的有效性进行评估和监督。
7.员工培训和教育：开展关于风险管理的培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
2024年集团风控部建设方案
2024年集团风控部建设方案一、引言随着经济的快速发展和全球化的进程，企业面临风险的形式和程度也在不断增加。
作为集团的重要组成部分，风控部门承担着保障企业健康运营的责任。
为了适应新的挑战，提高风控工作的效率和水平，特制定本建设方案，旨在推动风控部门的发展，全面提升风险管理能力，为集团的长期稳定发展提供有力保障。
二、现状分析1. 风控部门人员配置不足，工作压力大，难以有效履行职责。
2. 风控流程不够完善，管理制度不够规范，导致风险预警和应对不够及时和有效。
3. 风控技术系统和数据分析手段滞后，未能充分利用科技手段提高风控能力。
三、目标设定1. 建立完善的风险管理制度和规范流程，提高风控工作的效率和准确性。
2. 提升风控团队的专业能力和素质水平，确保风控部门具备足够的人力资源。
3. 强化风险事件的监控和预测能力，做到早预警、早发现、早处理，降低集团的风险暴露。
4. 推进风控技术系统的升级和数据分析能力的提升，提高风险管理的科学化和智能化水平。
四、建设措施1. 人员配备方面：a. 招聘一支高素质的风控团队，包括风险管理专家、数据分析师等多领域专业人员。
b. 加大对风控人员的培训和学习支持力度，提高专业素质和知识水平。
c. 建立风控人员的绩效考核制度，激励团队成员积极参与风控工作。
2. 管理制度方面：a. 完善各类风险管理制度和流程，明确岗位职责和工作流程，确保风险的及时识别、评估和控制。
b. 建立健全的风险信息交流和沟通机制，加强与其他部门的合作，形成风险管理的闭环体系。
c. 加强风险报告和风险分析的质量管理，提高报告的准确性和分析的深度。
3. 风险监控和预测方面：a. 引入先进的风控技术系统，包括风险监测、模型预测、数据挖掘等工具，提高风险识别和评估的能力。
b. 建立风险模型库和数据库，利用大数据技术和人工智能算法，进行风险事件的实时监控和预测。
c. 加强对外部环境的分析和评估，及时了解市场动态和政策变化，做到风险应对的前瞻性和主动性。
风控体系搭建方案
风控体系搭建方案风险管理体系搭建方案一、明确目标，成立项目组明确风险管理体系目标并使之符合企业总体战略目标，同时结合企业现阶段发展情况制定相应具体目标。
成立风险管控领导小组，公司董事长任组长，重要领导任副组长，各分子公司及集团各部门相关领导为组员，该风险管控领导小组是风险管控的最高决策机构，采用组长负责制。
同时成立审计部门，负责具体风险管控事项的执行，该部门工作内容直接向风险管控领导小组组长汇报。
二、收集信息通过访谈、问卷调研、座谈会等方式与公司各个管理层面的人员进行充分沟通和交流，获取公司层面和业务流程层面两个层次的管理状况，洞察公司生产经营全过程。
同时从战略规划到业务流程层面把握风险要素，了解各业务循环的管理状况，各关键控制点是否有控制措施、是否有相应的制度流程进行规范、制度流程的执行状况等，并对照内控基本规范及其配套指引的相关要求，查找存在的缺陷，并形成记录，与当事人确认。
信息收集结束，汇总各业务循环存在的问题，形成风险管理报告。
三、风险评估和应对根据前期信息收集的情况及结果，对公司的风险成因进行分析，并进行风险评估，确定风险种类和风险等级，评估风险发生的概率及影响程度。
根据风险评估结果及公司风险承受度，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对战略，实现对风险的有效控制。
最后在风险识别、评估、应对的基础上，编制风险管理指引，形成制度性文件。
四、宣扬培训通过前期工作已初步形成较完善的风险管控体系，接下去就是做好相应的宣扬培训工作，此项工作由审计部分具体负责，细分为宣扬和培训两项。
宣扬方面可利用公司内部刊物或是海报揭晓一些风险管理的文章，或制定相关的管理制度下发到各部分；培训方面，定期或不定期对公司全体高层管理人员及紧张敏感的通俗管理人员进行风险管控培训，培训内容包括相关风险管控制度和与公司业务相关的实践案例，理论与实践相结合，让接受培训的相关人员更容易了解和接受。
五、持续改进风险管控体系搭建完成后并不是一成不变的，需要根据业务实践业务情况进行持续改进。
风险控制部部门规划
风险控制部部门规划一、背景介绍风险控制部是公司内部的重要部门，负责评估和管理公司面临的各种风险，以确保公司的稳定运营和可持续发展。
为了更好地履行职责，制定一份详细的部门规划是必要的。
二、部门目标1. 提高风险识别能力：通过建立有效的风险识别机制，及时发现和评估潜在的风险因素。
2. 加强风险评估与管理：建立科学的风险评估模型和管理方法，准确评估各项风险的概率和影响程度，并采取相应的控制措施。
3. 建立风险预警机制：建立快速反应的风险预警机制，及时发现和应对风险事件，降低风险对公司的影响。
4. 优化风险控制流程：通过优化风险控制流程，提高工作效率，降低风险控制成本。
5. 加强团队建设：培养和发展一支专业化、高效能的风险控制团队，提升部门整体能力。
三、部门职责1. 风险识别与评估：负责分析和评估公司面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，并制定相应的风险评估报告。
2. 风险管理与控制：制定风险管理策略和控制措施，确保公司在承担一定风险的同时，能够有效控制风险的发生和影响。
3. 风险预警与处理：建立风险预警机制，及时发现和应对潜在风险事件，制定应急预案，并协调相关部门进行风险处理。
4. 风险培训与宣传：组织开展风险培训和宣传活动，提高全员对风险管理的意识和能力，促进风险文化的建立。
5. 风险信息管理：负责建立风险信息管理系统，收集、整理和分析风险相关信息，为决策提供科学依据。
四、工作流程1. 风险识别阶段：通过市场调研、数据分析等手段，识别公司面临的各类风险，并进行初步评估。
2. 风险评估阶段：对识别出的风险进行深入评估，包括风险的概率、影响程度、紧急程度等指标的评估。
3. 风险管理阶段：制定风险管理策略和控制措施，建立相应的风险管理制度和流程。
4. 风险监控阶段：建立风险监控指标体系，定期对风险进行监控和评估，及时发现和处理风险事件。
5. 风险报告与沟通阶段：定期向公司高层汇报风险情况，并与相关部门进行沟通和协调，共同应对风险挑战。
某某公司风控体系建设规划
1.各领域制度 2.各领域流程 3、流程相关 表单及报表
项目计划/进度追 踪，项目文档管 理，文件发布
项目进度追 踪表 发布公告 归档
即时沟通及研讨工作方法方式、工作计划进度、问题等，保持思 想统一认识、进度统一认可、输出统一模版等
文档中心-制度管理文档/流程文档。
3. 项目目标、范围、任务
目标
建立健全公司制度与流程管理体系，使公司风 险与内部控制体系完善，适应公司上市、外部 环境变化及提升企业内部管理能力
范围
业务范围包括市场、销售、供应链、财务、人 事行政、IT、审计、法律等领域，以及分公司 制度及流程
任务
梳理、完善、优化各领域规章制度、业务流程 制度与流程落地执行评价、流程持续优化 流程再造
内控评估体系建设 内控手册发布
商学院组织全 公司制度及流 程培训
风险及内控知 识的培训
制度及流程落 地评价
持续优化
制度、流程执行 评价、考核、持 续优化
关键流程再造 内控评估报告
（公司内部及外 部）
6. 项目风险管理
序号 风险描述
1 董事会及各部 门负责人的积 极关注和持续 支持态度
中
加专强业培知训识学指习导、项目经理
中
明有确效项沟目通目标、项目助理
7. 风控项目小组分工
小组 编号
组长
1
某某
2
某某
3
某某
项目 管理
某某
成员
某某 某某 某某
某某Biblioteka 负责业务领域职责交付件
人力资源、财务、 审计、总裁办 计划、采购、物流 供应链 市场、销售、信息 中心
项目管理
1、负责相关领域 制度及流程讨论、 修订、优化、组 织评审
2023年集团风控部建设方案
2023年集团风控部建设方案一、引言2019年国内外经济形势复杂多变，全球贸易摩擦加剧，金融市场风险不断加剧，企业面临着前所未有的风险挑战。
为了确保集团企业的可持续发展和稳健经营，必须加强风险控制和防范工作，建立健全风险管理体系，提高企业风险应对能力。
因此，本方案旨在对2023年集团风控部的建设进行规划和指导，确保风控工作能够有效开展。
二、风控部的职责和目标1.职责：（1）制定和完善集团风险管理制度和规范；（2）进行风险评估和监控，及时发现和解决风险问题；（3）制定、组织实施风险应对措施，确保风险控制在可接受范围内；（4）协助各部门建立风险预警机制和内部控制体系；（5）开展风险培训和教育，提高员工风险意识和防范能力。
2.目标：（1）确保企业风险控制在业务发展的可控范围内，降低各类风险带来的损失；（2）提高企业内外部风险信息的收集和分析能力；（3）加强与各相关部门的沟通与合作，形成风险管理闭环；（4）建立风险管理的长效机制，不断完善与更新。
三、风控部的组织结构和人员配置1.组织结构：（1）风险管理部：负责制定和完善风险管理制度、规范和流程，进行风险评估和监控，制定风险应对措施。
（2）内部控制部：负责协助各部门建立内部控制机制，提供相关培训和指导，监督内控工作的落实。
（3）风险预警部：负责收集和分析内外部风险信息，及时发现和预警潜在风险，对应急预案进行管理。
（4）风险培训部：负责开展风险培训和教育，提高员工的风险意识和防范能力。
2.人员配置：（1）风险管理部：1名部门负责人，2名风险分析师，2名风险控制员。
（2）内部控制部：1名部门负责人，2名内控专员。
（3）风险预警部：1名部门负责人，3名风险预警分析师。
（4）风险培训部：1名部门负责人，2名培训师。
四、风控部的工作流程1.风险管理流程：（1）确定风险管理目标和范围；（2）收集和整理风险数据，进行风险评估和分类；（3）制定风险控制策略和措施，建立风险管理制度和流程；（4）监控风险控制的实施情况，及时调整和修订风险管理制度。
企业风控建设方案
企业风控建设方案随着企业规模的扩大和业务范围的拓展，企业面对的风险越来越多样化，风险管理也日益复杂化。
为了确保企业经营的稳定和长期发展，构建合理有效的企业风控体系十分必要。
一、企业风控体系构建企业的风控建设离不开有效的风险识别和风险评估。
企业需要制定相应的规章制度，明确业务流程及风险管理要求，确保各个业务环节的风险管理和内部控制有效落地。
1. 风险识别基于企业自身情况，透过风险描述、关注焦点和影响分析，识别出各类风险的类别及风险的可能性、影响及发生的概率。
2. 风险评估对风险进行定性分析和定量分析，为风险评估提供科学基础。
在风险评估的过程中，要确保评估结果的准确性和科学性，对风险的评估必须经由多方面的信息搜集、分析、协调、审批等环节进行综合和精确的判断。
3. 风险控制制定和落实风险控制方案，对已识别的风险进行分类管理，依据风险影响对照管控策略，制定和实施最适当的控制措施，确保风险控制方案可行、可操作、可控制、可监测，并且风险控制的成效进行定期检查评估。
二、建设企业风险管理机构建设一支稳定的、专业的、具有依法独立职能的风险管理机构，是企业风险管理的关键。
根据企业的规模和业务特点，成立风险管理委员会、风险管理部门，明确职责和权限，规范风险管理工作流程。
1. 风险管理委员会风险管理委员会应在企业内部设立，主要负责机构建设、系统设计、政策制定、评估监督、应急处置等方面的决策工作。
2. 风险管理部门风险管理部门作为企业风险管理的实施机构，主要执行风险管理委员会的具体决策，负责风险预警、风险评估、风险保障、风险应对等业务工作。
要加强部门职能的协调和衔接，确保各环节顺畅推进。
三、加强人员培训和意识教育风险管理的效果离不开人员的素质和意识，如何让企业全员意识到风险管理的重要性，并使员工在各个环节中时刻把风险及风险管理融入到自己的工作中，需要加强对员工的培训和意识教育。
1. 员工培训企业风险管理是一项系统的工程，要求全员掌握一定的风险管理知识和技能，同时具有较强的风险意识。
X公司风险控制部工作计划
风险控制部XXXX年工作计划一、风险管理体系目的: 初步建立风险管理体系, 防止公司大的风险, 将风险控制由事后控制逐步向事前和事中控制转移。
关键节点：空缺制度的完善, 协议的审核, 重大事项按流程操作, 风险的评估与平常监督改善。
措施：完善制度和流程, 监督各单位按流程规定执行, 加强平常的风险监督。
推动计划:1.贯彻部门岗位职能, 明确专人负责的也许风险范围；2、收集风险管理的初始信息, 每月清理查找存在风险的事项, 并进行风险评估；3.完善风险管理体系和流程；4.制定风险管理策略；提出和实行风险管理解决方案；5.学习优秀公司在风险管理方面的经验；6.风险管理的监督与改善。
二、销售管理专项审计目的: 提醒内部管理环节的风险控制, 为销售服务, 协助房地产分公司规避销售中的法律风险, 总结管理经验, 达成内控制度的有效性。
关键节点: 销售中的收款管理、定调价管理、售楼协议管理、营销费用管理、营销协议管理、特例管理等。
措施：配齐专业审计人员, 纯熟了解房地产销售的整体流程, 大胆开展工作, 正直审核并做出专业性的结论。
推动计划:1.在人力资源部的配合下, 4～5月份招聘到专业的审计人才；2、组织部门审计人员认真学习公司的管理规定, 特别是销售方面的管理规定以及流程, 要达成非常纯熟的限度；3、按照审计流程, 到房地产公司作销售专项审计, 并做出专业审计报告。
三、设计变更管理专项审计目的: 实行阳光作业, 严格内部管理规定, 为减少开发成本服务, 同时总结管理经验, 达成内控制度的有效性。
关键节点：设计变更管理规定的执行, 设计变更是否按照公司规定的流程实行。
措施：配齐专业审计人员, 纯熟掌握公司“设计变更管理规定”及流程, 独立大胆开展工作, 正直审核并做出专业性的结论。
推动计划:1.在人力资源部的配合下, 4～5月份招聘到专业的审计人才；2、组织部门审计人员认真学习公司的管理规定, 特别是设计变更管理规定以及流程, 要达成非常纯熟的限度；3、按照审计流程, 到房地产公司作设计变更专项审计, 并做出专业审计报告。
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辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。
第一章各部分职责一、风控部职能范围1、负责管理公司期货配资账户2、负责和期货公司协调各账户手续费标准3、负责配资资金的调拨和分配4、负责配资账户操作风险的控制5、负责每日资金使用情况的统计和报送6、负责对特殊配资客户操作风险的评估二、风控部经理职责1、负责风控部全部工作2、负责执行公司对于风控部的发展规划3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核4、负责期货行情中突发情况的处理5、负责制定风控部月度工作计划并执行三、风控员岗位职责1、负责期货配资账户操作风险的控制2、负责各期货配资账户手续费的扣除3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处置四、结算员岗位职责：1、负责配资资金的调拨和分配2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送3、负责各期货公司配资账户的开户和管理4、负责各期货公司配资账户手续费的调整第二章日常工作流程一、开盘前的准备工作:1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。
风控操作单是风控员具体工作的基本参考。
2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。
风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。
3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。
如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。
账户资金情况的检查要求必须在8:50前完成。
二、开盘中的风险控制:1、及时刷新风控员在每日开盘时间（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到认真监察配资账户情况，时时刷新操作软件。
2、本金过半提醒当配资帐户内客户本金小于等于50%时，风控员应及时通知相应业务员。
3、平仓止损当配资帐户内客户本金小于等于30%时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。
对于止损的账户，风控员应及时通知结算员转出帐户内配资金，同时扣除当日手续费。
对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。
4、过午单控制风控员在每个操作日的11:25之前要做好帐户过午单的统计,对于持仓保证金超出客户实时本金10倍的账户在11:25后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的10倍。
5、过夜单控制风控员在每个操作日的14:45之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。
风控员在每个操作日的14:45之前要做好帐户可用隔夜资金的预算,对于持仓保证金超出客户实时本金3倍的账户在14:55后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的3倍。
6、撤销委托单风控员在每个操作日的14:55之后，应将所监察账户内的所有委托单全部撤销。
7、开盘中的增减账户开盘时间内如果有增减帐户的情况，风控员要及时记录账户信息并按照规定程序对帐户进行风控操作.三、停盘后的收尾工作:1、手续费扣除停盘后，风控员应及时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作,风控员必须对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检查。
此项工作必须的每天的15:30之前完成。
2、客户出金风控员应该配合结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。
风控员在每个操作日的15:00之前没有收到客户要求出金的通知时，风控部默认客户不要求出金。
此项工作必须的每天的15:30之前完成。
3、止损客户备案停盘后，风控员要及时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备案。
4、盈利客户截图风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理，作为当日盈利之星素材。
第三章风控岗位基本要求一、守时1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司中的整体形象。
2、风控部人员必须严格遵守期货市场开盘时间：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。
3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规定时间内必须完成操作步骤。
二、守矩1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度，维护风控部在公司中的整体形象。
2、风控部人员必须要遵守本部门的管理规定，服从部门经理的安排和领导。
3、风控部人员要严格遵守工作规则，不得因私人原因影响工作。
三、保密1、风控部人员必须要有严格保守秘密的意识。
2、保密范围：（1）客户信息（2）配资账户信息（3）配资资金信息（4）公司运行情况信息3、各种报表信息需经过部门经理签字确认后方可发布。
4、信息由专人负责发布。
四、反应速度1、风控人员应对各个期货公司的操作软件高度熟悉，确保操控自如。
2、风控人员对于突发行情要能及时发现并采取措施。
3、风控人员要对于期货行业的信息具有关注度，并能分析出带来效果。
五、协同工作1、风控部人员要有团队意识。
2、风控部人员要尊重并支持自己的同事。
3、在突发情况下，所有人员要各尽所能，互帮互助。
第四章突发事件及处理方法一、穿仓及处理方法:1、穿仓：指配资账户上客户权益低于客户配资额的风险状况，即客户不仅将开仓前账户上的客户本金全部亏掉，而且还亏损到公司的配资资金，2、发生原因：（1）期货市场极端行情（2）操作软件故障（3）风控人员失误3、处理办法：（1）风控员及时对账户进行平仓处理（2）风控员及时通知结算员将账户内资金全部转出（3）风控员通知业务员跟客户联系补仓事宜（4）风控员在停盘后写穿仓报告（需据实写出穿仓的具体情况，做好数据分析，最好有穿仓证据），上交风控部经理。
二、涨跌停板及处理方法：1、涨跌停板：一般因品种处于单边走势行情导致行情涨跌幅度比较大，造成涨跌停板。
2、当品种出现涨跌停板情况时，是不允许客户在品种涨跌停板及涨跌停板0.3%内操作，如在此情况下客户操作就是违规操作，风控员应及时采取控制措施。
下面是各品种涨跌停板幅度：风控在品种涨跌停板及涨跌停板0.3%内风控对该帐户做平仓处理，如行情过急停板前没有平出，风控应当立即挂平仓单，并通知业务跟客户说明操作涨跌停板品种是违规操作，为避免发生第二天开盘品种继续涨跌停板，导致亏损到公司资金，业务需告知客户补仓，如客户未补仓，公司没收客户本金，通知结算更改密码，客户本金归公司所有。
三、客户的违规操作及处理方法（一）涨跌停板附近操作反向单1、客户在涨跌停板附近操作在某品种涨跌停板时客户操作该品种视为违规。
2、处理办法（1）风控员应及时对账户内所有仓单做平仓处理（2）风控员应及时通知结算员转出资金（3）风控员应及时通知结算员修改帐户密码（4）风控员通知业务员警告客户，如再发生此种情况，公司将中止合作。
（二）客户在止损后继续操作1、客户在止损后继续下单操作客户配资账户在被风控部进行止损操作后，客户未进行补仓而继续下单操作的，视为客户的违规操作。
2、处理办法（1）风控员对账户内仓单进行平仓止损操作（2）风控员及时通知结算员出金（3）风控员应及时通知相应业务员与客户沟通补仓事宜（三）快停盘时客户下单操作（重点关注）1、快停盘时客户下单操作客户在11：25之后和14：55（股指账户在15:10）之后仍进行下单操作,视为客户的违规操作。
2、处理办法（1）风控员对账户内仓单进行平仓操作（2）风控员通知相应业务员警告客户，如再发生此种情况，公司将中止合作。
四、突然停电及断网（应急预案另行制定）第五章日常管理制度1、遵守公司上下班考勤时间规定和部门时间规定。
2、工作期间不可无故空岗。
3、工作期间应全神贯注，不可做与工作无关的事情。
4、服从指挥，认真完成本职工作和上级交办的任务。
5、不得泄露公司秘密。
6、工作中发现异常情况应及时汇报并采取相应措施。
7、积极配合同事开展工作。
8、维护本部门团结和谐气氛。
9、保持办公室环境卫生，注意个人卫生及衣着得体。
第六章奖罚制度一、奖励制度1、全勤奖如果风控员在每个自然月的开盘日内无缺岗，享受全勤奖。
全勤奖奖金为100元/月。
在风控部工作未满一个月的试用期风控员不享受全勤奖。
2、无穿仓奖如果风控员在每个自然月的风控岗工作中，无穿仓情况，享受无穿仓奖。
无穿仓奖奖金为300元/月。
在风控部工作未满一个月的试用期风控员不享受无穿仓奖。
3、超负荷工作奖风控部人员在超负荷工作时，享受此奖项。
超负荷评定标准为：当月风控部所监察账户最高纪录/风控部二级以上员工人数>8超负荷工作奖金为200元/月4、开发业绩奖风控部人员，在本职工作之余开发出客户的，每开发出一个新客户，享受奖金为100元的一次性奖励。
开发业绩奖以每人每月500元为上限。
所有风控部人员均享受开发业绩奖。
5、优秀员工奖风控部人员均享受本部门的优秀员工奖。
优秀员工奖奖金为500元/月具体奖励形式由风控部经理跟据实际情况决定。
6、工作创新奖风控部工作人员在工作中积极思考，提出改进工作的好方法，每交奖励100到500元。
二、处罚制度1、空岗空岗是指在正常工作时间内，风控员离开岗位不知去向达10分钟以上的。
发生空岗行为的风控人员，每人次罚款50到100元。
在正常开盘期间空岗的，按照空岗行为的5倍处罚以内的处罚，并记入重大违纪记录。
2、穿仓穿仓是指风控员所监察账户发生亏损，并且使公司资金受到损失的情况。
发生穿仓情况的风控人员，扣发当月奖金，按照具体穿仓数额、具体行情及本人具体表现等情况，严格做出处罚。
3、泄密泄密是指故意或者无意将公司或者部门秘密信息告知没有权利知晓此秘密信息的人员。
对于泄密的风控人员，每人次罚款100到1000元，并记入违纪记录，情节严重的直至开除处理。
4、工作失误工作失误是指风控人员在日常工作中发生的不是很严重的差错。
风控人员有工作失误的处以100到1000元罚款不等。
5、不服从管理不服从管理是指风控人员在工作中，不听从上级的指挥，拒不执行上级的命令。
不服从管理者应从重处罚，视情况做出100至1000罚金不等直至开除处理。
第七章转正及晋升制度一、风控员转正试用期风控员在两个月试用期内，无穿仓，无重大过失，无违纪行为的，可以申请转为公司正式员工。
转正申请需以书面形式报部门经理审批。
经批准的转正申请自申请递交月的次月生效。
二、风控员晋级1、按照风控员的实际工作能力，将其分为四级。
一级：试用期风控员二级：转正的风控员三级：转正三个月内无穿仓及重大过失或违纪行为的四级：转正六个月内无穿仓及重大过失或违纪行为的2、晋级达到晋级条件的风控员需提交书面晋级申请报部门经理审批。