金融市场学平时作业 3
东财《金融市场学》在线作业三.doc
东财《金融市场学》在线作业三东财《金融市场学》在线作业三试卷总分：100 测试时间：-- 试卷得分：100一、单选题（共15道试题，共60分。
）得分：601•保险公司属于（）A. 存款性金融机构B. 契约性金融机构C. 投资性金融机构D. 金融公司答案:B满分：4分得分：42•在信贷市场中，总是具有高风险的借款人最有动力申请贷款，这是（）现象。
A. 逆向选择B. 道德风险C. 流动性风险D. 利率风险答案:A满分：4分得分：43. ()这种金融工具所代表的是持有者在未来获得某种商品和金融资产的索取权。
A. 期货B. 期权C. 远期交易D. 互换答案:A满分：4分得分：44. ()交易是指投资者在未来某个日期按预先指定的价格购买或卖出一项资产的权利。
A. 期权B. 期货C. 互换D. 远期答案:A满分：4分得分：45•同业拆借市场最早出现在()A. 美国B. 英国C. 中国D. 香港答案:A满分：4分得分：46.()是由一种固定收入工具创造出来的，这种工具的支付分成两部分，并分别出售。
浮动利率票据被出售给一组投资者，逆向浮动利率票据被出售给另外一组投资者。
A. 逆向浮动利率票据B. 超级浮动利率票据C. 永久浮动利率票据D. 以上皆不对答案:A满分：4分得分：47•长期利率是一系列当前和预期短期利率的几何平均值，这是( ) 的观点。
A. 利率期限结构的合理预期假设B. 利率期限结构的流动性报酬观点C. 利率期限结构的市场分割理论D. 以上皆不对满分：4分得分：48•贷款人或存款者同时对本金和累计利息收取利息，这种计息方法是（）A. 单利法B. 比例利率法C. 贴现法D. 复利法答案:D满分：4分得分：49.（）具有可变的息票利率，其大小是与货币的购买力挂钩的，而不是现行利率。
A. 逆向浮动利率票据B. 超级浮动利率票据C. 通货膨胀联结债券D. 以上皆不对答案:C满分：4分得分：410•证券评级最早起源于（）A. 美国C. 日本D. 中国答案:A满分：4分得分：411.以每单位外国货币值多少单位本国货币来表示外汇价格的标价方法是（）A. 直接标价法B. 间接标价法C. 买入汇率D. 卖出汇率答案:A满分：4分得分：412•股票可分为普通股和优先股是依据（）划分的A. 代表的股东权利B. 是否享有表决权C. 是否在股票上记载姓名D. 有无面值答案:A满分：4分得分：413•在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（）A. 欧式期权B. 美式期权C. 英式期权D. 以上皆不对答案:B满分：4分得分：414.从股票市场中选取4只股票组成股价指数，4只股票的基期价格分别为5、10、20、40，报告期价格分别为15、20、25、30，则应用简单算数平均法计算的股价指数为（）A. 175B. 149.31C. 100D. 以上皆不对答案:A满分：4分得分：415•以下说法错误的是（）A. 市场分割理论与预期理论假设是直接对立的B. 流动性偏好观点可以解释为什么收益率曲线在长期中趋于平坦C. 流动性偏好观点与合理预期假设并不矛盾D. 流动性偏好观点认为长期利率和短期利率的相对变化不会影响收益率曲线的形状答案:D满分：4分得分：4二、多选题（共10道试题，共40分。
2022年电大金融专科的金融市场学形成性考核册答案附题目
电大【金融市场学】形成考核作业电大【金融市场学】形考作业一：一、名词解释1．金融市场：货币资金旳供求双方借助于多种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通旳场所或空间，或者简朴地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具旳场所。
2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生旳、可以证明债权债务关系并据以进行货币资金交易旳一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担旳义务和享有旳权利均具有法律效力。
3．初级市场：是新证券发行旳市场，又称一级市场或证券发行市场。
4．次级市场：是旧证券流通、转让旳市场，又称二级市场或证券转让市场。
5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上旳有价证券为交易工具进行长期资金融通旳市场。
6．货币市场：是指融资期限在1年如下旳金融交易市场。
7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成旳市场，其交易对象为各金融机构旳多出头寸。
8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生旳，以汇票、本票及支票旳行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通旳市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础旳市场。
9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现旳一种新型投资理财工具。
所谓共同基金，是将小额投资者众多分散旳资金集中起来，由专门旳经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有旳份额及期限进行分派旳一种金融组织形式。
而货币市场共同基金就是管理者运用这些集中起来旳资金在货币市场上进行运作，重要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。
10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人旳最低价格（或最高收益率）作为最终中标价格旳方式。
二、填空题1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场2、广度，深度，弹性3、助销发行，代销发行，招标发行三、单项选择题1、金融市场旳客体是指金融市场旳（A）。
平时作业评讲（部分答案）
平时作业评讲（部分答案）《金融市场》平时作业讲评作业一问答题3．比较本票、汇票、支票之间的异同？（一）考核知识点：金融工具之本票、汇票、支票。
（二）解题思路：本票、汇票、支票是金融市场上票据的三种类型，本题是对这三种金融工具进行比较，找出它们的共同点和区别，在回答过程中需要注意由于有三种类型，所以它们的异同可以是两个相同，而另一个不同，或者是三种都不同，或者两两进行比较。
（三）要点阐释：（1）汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。
（2）汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；本票则只有两个，即出票人与收款人。
（3）汇票有承兑必要；本票与支票则没有。
（4）支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。
（5）支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。
（6）支票有保付、划线制度；汇票、本票均没有。
（7）支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。
（8）本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。
（9）支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。
（10）汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。
4．股票与债券的区别与联系？（一）考核知识点：金融工具之股票与债券。
（二）解题思路：股票和债券作为现在金融市场上两种最典型的金融工具，一个是产权性关系，一个是债权型关系，具有明显的联系和区别。
先回答共同的东西，再来区分不一致性。
（三）要点阐释：从股票与债券的相互联系看，主要表现在：（1）都是筹集资金的手段。
（2）都是资本市场的主要交易对象。
（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间互相影响。
从二者的相互区别看，主要表现在：（1）二者的性质不同。
股票表示所有权关系，债券表示债权债务关系。
兰大《金融市场学》16秋平时作业3
兰州兰大《金融市场学》16秋平时作业3一、单选（共10 道，共40 分。
）1. 股票行市的最大特点是（）。
题1. 收益高风险大题2. 波动性较强题3. 变幻莫测标准解：2. 银行等金融机构之间的短期资金借贷市场是（）题1. 商业票据市场题2. 同业拆借市场题3. 回购市场题4. 衍生金融工具市场标准解：3. 资本大量流入某国，会导致该国货币价值的（）题1. 持平题2. 上升题3. 下降题4. 负数标准解：4. 根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是------。
题1. 成长性基金题2. 收入性基金题3. 平衡性基金题4. 对冲基金标准解：5. 货币市场是指（）题1. 买卖各国货币的市场题2. 外汇市场题3. 短期资金交易场所题4. 一年以上资金借贷场所标准解：6. 货币期货业务是在（）开始出现的。
题1. 50年代题2. 60年代题3. 70年代题4. 80年代标准解：7. 公司清算时每一股份所代表的实际价值是（）题1. 票面价值题2. 账面价值题3. 清算价值题4. 内在价值标准解：8. 资金成本是指公司为筹集和使用资金而付出的代价，包括有( )。
题1. 资金筹集费和资金占用费题2. 税收题3. 利润题4. 本金标准解：9. 如果一项投资的实际收益率在给定的某年为6％．同时，其名义收益率为11.3％，在这一年中的通货膨胀率一定是多少?题1. 7%题2. 11.3%题3. 17.3%题4. 5.3%标准解：10. （）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
题1. 市场交易频繁题2. 市场交易量大题3. 市场交易灵活题4. 市场交易对象固定标准解：《金融市场学》16秋平时作业3二、多选（共5 道，共20 分。
）1. 一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）题1. 汇票题2. 本票题3. 支票题4. 即期汇票E. 远期汇票标准解：2. 财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（）题1. 办理票据承兑题2. 向企业发放抵押贷款题3. 向消费者发放消费贷款题4. 向企业发放长期贷款标准解：3. 在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）题1. 中央银行题2. 证券管理委员会题3. 证券同业协会题4. 证券交易所E. 外汇管理委员会标准解：4. 外汇管制是一国政府为维护本国经济的发展、金融的稳定和对外交往的正常进行而对（）所实施的一种限制性的政策措施。
《金融市场学》作业三参考答案
《金融市场学》作业三一、解释下列名词：．投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
．远期外汇交易：是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。
．外汇套利交易：一般也称利息套汇方式，是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放、从中获取利息差额收益。
．保险：是具有同类风险的众多单位和个人，通过缴纳保险费积聚保险基金，用于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿，或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。
．生命表：是根据过去一定时期、一定范围内的一组人群，从零岁开始，各种年龄的生存和死亡人数、生存和死亡概率及平均余命统计数据编制的汇兑表，反映了特定人群的生命规律。
．远期升水：是指一种货币的远期汇率高于即期汇率的差价。
．套期保值交易：是指为了对预期的外汇收入或支出、外币资产或负债保值而进行的远期交易，也就是在有预期外汇收入或外币资产时卖出一笔金额相等的同一外币的远期，或者在有预期外汇支出或外币债务时买入一笔金额相等的同一外币的远期，以达到保值的目的。
．保险商品：保险市场交易对象既保险商品，是满足人们转移和分散风险，减少经济损失的手段。
．基金资产净值：是英文的缩写，即净资产价值，是指某一时点上某一证券投资基金每一单位（或每一股份）实际代表的价值估算。
基金净资产价值是基金单位价格的内在价值。
二、单项选择题．投资基金的特点不包括（）。
．规模经营．集中投资．专家管理．服务专业化．按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
．是否可以赎回．组织形式．经营目标．投资对象．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（）。
金融市场学第3次作业
《金融市场学》课程作业第3阶段（201710）交卷时间：2019-03-20 18:07:34一、单选题1.(3分)关于β系数，下列说法错误的是• A. β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数• B. β系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大• C. β系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标• D. β系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉纠错得分：0知识点：6.2.5 系统性风险的衡量收起解析答案D解析系统性风险无法通过多样化投资来抵消,因此衡量系统性风险的β系数β无法被分散。
2.(3分)下列属于非系统性风险的是• A. 财务风险• B. 市场风险• C. 购买力风险• D. 利率风险纠错得分：0知识点：6.1.2 金融风险的种类收起解析答案A解析非系统性风险是一种与特定公司或行业相关的风险，它与经济、政治和其他影响所有金融变量的因素无关。
3.(3分)证券市场线是• A. 对充分分散化的资产组合，描述期望收益与贝塔的关系• B. 也叫资本市场线• C. 与所有风险资产有效边界相切的线• D. 表示出了期望收益与贝塔关系的线纠错得分：0知识点：7.3.3 证券市场线收起解析答案D解析证券市场线反映了单个证券与市场组合的协方差和其预期收益率之间的均衡关系。
4.(3分)下面哪种说法是正确的是（）。
• A. 系统性风险对投资者不重要• B. 系统性风险可以通过多样化来消除• C. 承担风险的回报独立于投资的系统性风险• D. 承担风险的回报取决于系统性风险纠错得分：0知识点：6.1.2 金融风险的种类收起解析答案D解析5.(3分)负责实施金融监管行为的监管部门是（）。
• A. 金融监管的内容• B. 金融监管的主体• C. 金融监管的对象• D. 以上都不对纠错得分：0知识点：10.1.2 金融监管的主体收起解析答案B解析一般情况下，金融监管是由两类主体来共同完成的：第一类主体是政府授权的公共机构，通常称为金融当局，该主体主要负责制定金融监管方面的各种规章制度以及这些规章制度的实施，如果违反了这些规章制度，就会受到法律法规的制裁。
北语15秋《金融市场学》作业3满分答案
北语15秋《金融市场学》作业3满分答案A.调节货币市场利率水平B.管理国家外汇储备C.提供流动性支持D.控制通货膨胀正确答案：AC8.回购协议中的回购方是指（）。
A.出售资产的一方B.购买资产的一方C.资产托管方D.中间人正确答案：B9.同业拆借市场是（）。
A.银行之间短期资金借贷市场B.非银行金融机构之间短期资金借贷市场C.银行和非银行金融机构之间短期资金借贷市场D.企业之间短期资金借贷市场1. 国际上大型银行之间的大额资金拆借利率往往以伦敦同业拆借市场利率为基础。
2. CD是大额可转让存单的简称。
3. 回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。
如果期限大于30天，则又称为定期回购协议。
4. 当利率上升时，国库券的价格下降，对于持有者而言，市场对于国库券的收益要求较高。
5. 国库券的收益率是国库券的贴现利息与市场价格之间的比率。
6. 被认为是无风险利率的是国库券利率。
1. 银行购买商业票据的主要目的是取得再贷款的贴现工具和充当二线准备金。
2. 货币市场的参与者包括机构参与者和专业人员，专业人员主要包括经纪人、交易商、承销商和做市商。
3. 货币市场的参与者包括机构参与者和专业人员，机构投资者主要包括商业银行、中央银行、非银行金融机构和非金融性企业。
4. 货币市场按照交易对象的不同可以大致分为同业拆借市场、票据市场、国库券市场和回购协议市场。
5. 可供贴现的票据主要有商业本票、商业汇票、银行承兑汇票和政府债券。
6. 货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而流动性强、安全性大、风险性较低、收益较高。
7. 中央银行在国库券市场上的主要目的是调节货币市场利率水平和提供流动性支持。
8. 回购协议中的回购方是指购买资产的一方。
9. 同业拆借市场是银行之间短期资金借贷市场。
XXX《现代金融业务》平时作业3第7—9章答案
XXX《现代金融业务》平时作业3第7—9章答案XXX《现代金融业务》平时作业3（第7-9章）第七章】一、单选题1.XXX被称为投资银行。
2.证券是证券公司经营的一种特殊商品。
3.证券自营是证券公司以自主支配资金或证券，在证券的一级市场和二级市场上从事以盈利为目的并承担相应风险的证券买卖的行为。
4.证券承销是证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为。
5.违约风险不是证券资产管理业务的风险。
二、多选题1.证券公司的业务包括经纪业务、自营业务、承销业务和投资咨询业务。
2.证券经纪业务的要素包括委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
3.公开竞价分为集合竞价和连续竞价。
4.交割可分为第三日交割、例行交割、次日交割和当日交割。
5.证券的其他业务主要有证券承销业务、证券投资咨询业务、证券资产管理业务和证券买卖业务。
三、判断题1.错误。
证券公司参与交易和构建市场的功能，是与其金融中介功能的发挥密切相关的。
2.正确。
在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。
3.正确。
证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户。
4.错误。
证券自营业务具有保密性的特点。
5.正确。
证券资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。
四、XXX1.证券经纪业务的特点包括广泛性、中介性、权威性和保密性。
2.证券的承销方式包括证券代销、证券助销、证券包销和承销团承销。
第八章】一、单选题1.防灾防损为保险职能之外的内容。
2.经济补偿职能属于保险的基本职能。
第九章内容缺失，无法修改）3.（B）是指在保险合同缔结前、缔结时以及合同有效期内，保险合同当事人一方向对方作出的重要事实口头或书面陈述。
4.保险利益是指被保险人或投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。
以下不属于保险利益必要条件的是（D），即保险利益必须是既定利益。
5.企业财产保险是由传统的（A）火灾保险演化和发展而来的。
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《金融市场学》试题3
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1．目前上海期货交易所对黄金期货的每日价格最大波动限制为不超过上一交易日结算价的（）
A．±2% B．±5% C．±10% D．±12%
2．目前上海期货交易所对黄金期货的最低交易保证金为合约价值的（）
A．5% B．7% C．10% D．12%
3．金融衍生工具产生的最基本原因是（）
A．新技术革命B．金融自由化C．利润驱动D．避险
4．金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）
A．套期保值功能B．价格发现功能C．投机功能D．套利功能
5．在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（）
A．期货交易B．期权交易C．现货交易D．外汇交易
6．金融期货与金融期权最根本的区别在于（）
A．收费不同B．收益不同C．权利和义务的对称性不同D．交易方式不同
7．两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）
A．远期B．期货C．期权D．互换
8．根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权和美式期权.
A．选择权的性质B．合约所规定的履约时间的不同
C．金融期权基础资产性质的不同D．协议价格与基础资产市场价格的关系
9．下列说法错误的是（）
A．买入期权又称看涨期权B．卖出期权又称看跌期权
C．交易者买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会下跌
D．交易者买入看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内会下跌
10．金融期货交易的对象是（）
A．金融期货合约B．股票
C．债券D．一定所有权或债权关系的其他金融工具
11．下列有关金融期货的说法不正确的是（）
A．期货交易具有标准化的合同，每份合同的金额、到期日都是标准化的
B．期货合同的价格是在期货交易大厅由期货交易所以买价和卖价方式报出
C．期货合同真正进行实际交割资产的现象很少，大多都在到期日之前采用对冲交易方式D．期货交易实行盯市制度
12．根据价值投资理念，股票价格主要取决于股票的（）
A．发行价格B．流通价格C．贴现率D．内在价值
13．某公司目前按每股2元支付股息，预计股利按每年4%增长，同类型风险的股票每年有12%的预期收益率，该公司股票的内在价值为（）
A．23元B．24元C．25元D．26元
14．一种5年到期、息票利率为10%、目前到期收益率为8%的债券，若利率不变，一年后债券价格会（）
A．上升B．下降C．不变D．是1000元
15．设名义利率为R，实际利率为r，通货膨胀率为p，则名义利率与实际利率二者的换算关系可近似表示为（）
A．R=p-r B．r=p-R C．R=r-p D．R=r+p
16．欧洲短期信贷市场业务中银行同业拆放业务大量使用的同业拆放利率是（）A．Shibor B．Hibor C．Sibor D．Libor
17．一张面值为100元的股票，预期未来每年可获得15元的股利收益，若其必要收益率为5%，则股票的理论价值为（）
A．150元B．200元C．250元D．300元
18．在名义利率相同的情况下，复利债券的实际利息一般比单利债券（）
A．低B．高C．相同D．不确定
19．下列说法正确的是（）
A．欧洲货币就是境外货币，即外币
B．欧洲货币市场中的“欧洲”不是一个地理概念
C．欧洲货币市场是居民与非居民之间的交易
D．欧洲货币市场上的交易客体即为欧洲各国发行的金融工具
20．根据市场效率假说，在弱式有效市场上，证券的价格反映了（）
A．公开信息B．内幕信息C．历史信息D．所有信息
二、名词解释（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
21．远期外汇交易22．金融期货合约23．利率期货24．金融期权合约25．看涨期权26．金融互换合约27．欧洲货币市场28．实际利率
29．无差异曲线30．市盈率
三、简答题（本大题共8小题，每小题5分，共40分）
31．金融衍生品的作用有哪些？
32．简述远期外汇交易的目的。
33．简述金融远期合约的特点。
34．简述金融期货合约的特点。
35．简述离岸金融市场的特点。
36．欧洲债券有哪些特点？
37．影响债券价格的因素有哪些？
38．影响股票价格的因素有哪些？
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
39．与一般金融期货合约以及股票交易相比，股价指数期货的交易具有哪些特殊性？40．试述有效市场假说的理论意义和实践意义。
《金融市场学》试题（3）答题纸
二、名词解释题（本大题共10小题，每小题1分，共20分）21．
22．
23．
24．
25．
26．
27．
28．
29．
30．
五、简答题（本大题共8小题，每小题5分，共40分）
31．
32．
33．
34．
35．
36．
37．
38．
六、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）39．
40.。