金融学模拟试题三
金融学概论模拟试卷及答案
北京语言大学网络教育学院《金融学概论》模拟试卷一注意：1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。
请监考老师负责监督。
2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。
3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。
4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。
一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。
1、如果金银的法定比价位1：13，而市场比价位1：15，这时充斥市场的将是（）[A] 银币[B] 金币[C] 金币银币同时[D] 都不是2、信用的基本特征是（）[A] 平等的价值交换[B] 无条件的价值单方面让渡[C] 以偿还为条件的价值单方面转移[D] 无偿的赠予或援助3、商业信用的主体是（）[A] 银行[B] 国家[C] 厂商[D] 消费者4、下列属于短期资金市场的是（）[A] 债券市场[B] 资本市场[C] 股票市场[D] 票据市场5、下列（）不属于政策性银行。
[A] 中国人民银行[B] 中国进出口银行[C] 中国农业发展银行[D] 国家开发银行6、下列银行中，（）对货币扩张影响最小。
[A] 中国人民银行[B] 浦东发展银行[C] 中国工商银行[D] 中国进出口银行7、存款准备率越高，则货币乘数（）。
[A] 越大[B] 越小[C] 不变[D] 不一定8、货币“面纱论”认为，货币的变动只会影响（）[A] 价格的变动[B] 储蓄的变动[C] 投资的变动[D] 经济增长的变动9、货币均衡的自发实现主要依靠（）的调节。
[A] 利率机制[B] 价格机制[C] 汇率机制[D] 中央银行宏观调控10、菲利普斯曲线反映（）之间此消彼涨的关系。
[A] 通货膨胀率与失业率[B] 经济增长与失业率[C] 通货紧缩与经济增长[D] 通货膨胀与经济增长二、【判断题】(本大题共8小题，每小题2分，共16分)正确的填T，错误的填F，填在答题卷相应题号处。
金融工程学模拟试题
模拟试题一模拟试卷一一、单项选择题(每小题 3 分，共 30 分)1 、下列关于远期价格和期货价格关系的说法中，不正确的是： ( c )A、当利率变化无法预测时，如果标的资产价格与利率呈正相关，那么远期价格高于期货价格。
B、当利率变化无法预测时，如果标的资产价格与利率呈负相关，那么期货价格低于远期价格C、当无风险利率恒定，且对所有到期日都不变时，交割日相同的远期价格和期货价格应相等。
D、远期价格和期货价格的差异幅度取决于合约有效期的长短、税收、交易费用、违约风险等因素的影响。
2、下列关于 FRA 的说法中，不正确的是： ( a )A 、远期利率是由即期利率推导出来的未来一段时间的利率。
B、从本质上说， FRA 是在一固定利率下的远期对远期贷款，只是没有发生实际的贷款支付。
C、由于 FRA 的交割日是在名义贷款期末，因此交割额的计算不需要进行贴现。
D、出售一个远期利率协议，银行需创造一个远期贷款利率；买入一个远期利率协议，银行需创造一个远期存款利率。
3、若 2 年期即期年利率为 6.8%， 3 年期即期年利率为 7.4% (均为连续复利)，则 FRA 2×3的理论合同利率为多少？( a )A 、 7.8%B 、 8.0%C 、 8.6%D 、 9.5%4、考虑一个股票远期合约，标的股票不支付红利。
合约的期限是 3 个月，假设标的股票现在的价格是 40 元，连续复利的无风险年利率为 5％，那么这份远期合约的合理交割价格应该约为( a )元。
A 、 40.5 B、41.4 C 、 42.3 D、 42.95 、A 公司可以以 10%的固定利率或者 LIBOR+0.3%的浮动利率在金融市场上贷款， B 公司可以以 LIBOR+1.8%的浮动利率或者 X 的固定利率在金融市场上贷款，因为 A 公司需要浮动利率， B 公司需要固定利率，它们签署了一个互换协议，请问下面哪个 X 值是不可能的? ( )A 、 11%B 、 12%C 、 12.5%D 、 13%6、利用标的资产多头与看涨期权空头的组合，我们可以得到与( d )相同的盈亏。
[国际金融]模拟试题(3)及答案
![[国际金融]模拟试题(3)及答案](https://img.taocdn.com/s3/m/d6b3c25976232f60ddccda38376baf1ffc4fe3b2.png)
[国际金融]模拟试题(3)及答案《国际金融学》模拟试题（三）一、单项选择题1、一国货币升值对其进出口收支产生何种影响(B)A．出口增加，进口减少B．出口减少，进口增加C．出口增加，进口增加D．出口减少，进口减少2、SDR2是(C)A．欧洲经济货币联盟创设的货币B．欧洲货币体系的中心货币C．IMF创设的储备资产和记帐单位D．世界银行创设的一种特别使用资金的权利3、一般情况下，即期交易的起息日定为(C)A．成交当天B．成交后第一个营业日C．成交后第二个营业日D．成交后一星期内4、收购国外企业的股权达到10%以上，一般认为属于(C)A．股票投资B．证券投资C．直接投资D．间接投资5、汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是(C)A．非自由兑换货币B．硬货币C．软货币D．自由外汇6、汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是(B)A．浮动汇率制B．国际金本位制C．布雷顿森林体系D．混合本位制7、国际收支平衡表中的基本差额计算是根据(D)A．商品的进口和出口B．经常项目C．经常项目和资本项目D．经常项目和资本项目中的长期资本收支8、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明(C)A．本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B．本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C．本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D．本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降9、当一国经济出现膨胀和顺差时，为了内外经济的平衡，根据财政货币政策配合理论，应采取的措施是(D)A．膨胀性的财政政策和膨胀性的货币政策B．紧缩性的财政政策和紧缩性的货币政策C．膨胀性的财政政策和紧缩性的货币政策D．紧缩性的财政政策和膨胀性的货币政策10、欧洲货币市场是(D)A．经营欧洲货币单位的国家金融市场B．经营欧洲国家货币的国际金融市场C．欧洲国家国际金融市场的总称D．经营境外货币的国际金融市场11、国际债券包括(B)A．固定利率债券和浮动利率债券B．外国债券和欧洲债券C．美元债券和日元债券D．欧洲美元债券和欧元债券12、二次世界大战前为了恢复国际货币秩序达成的(B)，对战后国际货币体系的建立有启示作用。
金融市场学模拟试题及答案
金融市场学模拟试题一一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选或未选均无分;1．金融市场以为交易对象;A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业;A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月 D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中,不以盈利为目的的是A．公司制 B．会员制C．审批制 D．许可制4．一般说来,金融工具的流动性与偿还期A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益,不正确的是A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资,风险从大到小排序正确的是A．股票,基金,债券 B．股票,债券,基金C．基金,股票,债券 D．基金,债券,股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是A．短期资金融通 B．长期资金融通C．套期保值 D．投机9．债务人不履行合约,不按期归还本金的风险是A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是A．实现货币政策目标 B．进行短期融资C．实现合理投资组合 D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下,要保持实际利率不变,应把名义利率A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高 D．调低12．世界五大黄金市场不包括A．伦敦 B．纽约 C．东京 D．香港13．在我国,可直接进入股票市场的金融机构是A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销,可分为A．公募发行和私募发行 B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为A．10股 B．50股C．100股 D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托,代为买卖并收取一定佣金的是A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商17．我国上市债券以___交易方式为主;A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议18．我国外汇汇率采用的标价法是A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法 D．直接标价和间接标价法相结合19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场 D．官方市场和黑市20．关于期权交易双方的风险,正确的是A．买方损失有限,收益无限 B．卖方损失有限,收益无限C．买方收益有限,损失无限 D．卖方损失、收益均无限二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选、少选或未选均无分;21．我国货币市场主要包括A．外汇市场 B．商业票据市场C．银行间同业拆借市场 D．银行间债券市场 E．股票市场22．机构投资者包括A．保险公司 B．养老基金C．投资基金 D．证券公司E．银行23．目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种为A．美元 B．日元C．欧元 D．港币E．英镑24．可贴现的票据有A．商业本票B．商业汇票C．银行承兑汇票 D．政府债券E．金融债券25．股份公司增资的目的主要有A．提高自有资本比重 B．维持和扩大经营C．满足证券交易所的上市标准 D．促进合作和维护经营支配权E．股东分益三、名词解释题本大题共4小题,每小题3分,共12分26.可转让大额定期存单27.汇率28.掉期交易29.资本市场四、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分30.简述金融工具的特征;31.股票流通市场具有哪些功能32.影响黄金价格的因素有哪些33.简述金融衍生品的作用;34.简述有效市场的类型;五、论述题本大题共2小题,每小题14分,共28分35．试分析货币市场主要参与者的参与目的;36．试述全球金融市场监管模式变革的趋势;参考答案一、1．C 2．D 3．B 4．B 5．D 6．A 7．A 8．A 9．C l0．A ll．D l2．C l3．A l4．B l5．C 16．B l7．A l8．A l9．C 20．A二、21．BCD 22．ABCDE 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABCDE三．名词解释可转让大额定期存单：是由商业银行发行的,可以在市场上转让的存款单据;汇率：是外汇市场的价格,是指一国货币兑换成另一国货币的比率;掉期交易：是外汇交易者在买进或卖出即期外汇的同时,卖出或买进数额基本相同的远期外汇;资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场;四．简答题30.金融工具一般具有以下基本特征：1期限性,指金融工具一般都有明确的偿还期限;但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况,活期存款的偿还期限可看作是零,普通股票或永久性债券的偿还期是无限的;2流动性,指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力;3风险性,指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小;4收益性,指持有金融工具能够带来一定的收益;31.股票流通市场主要有以下功能：1增加了投资人手中金融资产的流动性;2为股票的发行提供了条件,把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本;3对优化社会投资结构起到了推动作用;32．影响黄金价格的因素主要有：1黄金作为一种商品,价格首先受供求关系的影响;2世界经济周期发展趋势的影响;3通货膨胀与利率对比关系的影响;4外汇价格变动的影响;5政治局势与事件的影响;6石油价格变动的影响;33. 简述金融衍生品的作用一,有利于金融市场向完全市场发展2分二,价格发现2分三,投机功能2分四,风险管理1分34.简述有效市场的类型;一,弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息;2分二,半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息,还反映了所有与公司证券有关的公开信息;2分三,强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息,使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场;2分五,论述题35,试分析货币市场主要参与者的参与目的;货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员,他们参与货币市场的目的各不相同：1机构类参与者①中央银行,参与货币市场的目的是通过公开市场业务,实现货币政策目标;②商业银行,参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通;③非银行类金融机构,主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其他各类证券投资基金,参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种,实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资;④政府,参与货币市场的主要目的是筹集短期资金,以解决财政收支过程中短期资金不足的困难;⑤企业,参与货币市场的主要目的是调整流动性资产比重,取得短期投资收益;2货币市场专业人员,包括经纪人、交易商、承销商,参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入;36,试述全球金融市场监管模式变革的趋势;一,从分业监管向混业监管转变;二,从机构性监管向功能性监管转变;三,从单向监管向全面监管转变;四,从封闭性监管向开放性监管转变;五,合规性监管和风险性监管并重;六,从一国监管向跨境监管转变;金融市场学模拟试题二一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选或未选均无分;1.二战前,世界上最大的黄金市场是A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场2. 以下不属于证券交易所的职责的是A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情3. 政府债券的风险主要变现为A.信用风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比A.高B.相等C.低D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制6. 下列市场中属于资本市场的有 ;A.股票市场B.短期国库券市场C. 银行承兑汇票市场D. 大额可转让定期存单市场7. 以下发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险;A.代销B.余额包销C.全额包销D.中央银行包销8. 投机性货币需求与利率水平之间呈 ;A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性9. 股票在证券交易所挂牌买卖,称为 ;A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫 ;A. 贴现B. 承兑C. 转贴现D. 再贴现11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为 ;A.货币中间商B.票据经纪人C.佣金经纪人D.短期证券经纪人12. 社会公共设施的建立和维护属于 ;A. 企业储蓄B. 企业投资C. 政府储蓄D. 政府投资13. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是 ;A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者,金融市场提供了低风险变现的机会;这体现了金融市场的功能;A. 储蓄B. 流动性C. 风险D. 信用15. 银行承兑汇票的转让一般通过方式进行;A.承兑B.贴现C.再贴现D.转贴现16. 可转换债券转换为普通股,会导致公司A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少17. 根据市场组织形式的不同,可以将股票流通市场划分为A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场18. 证券交易所形成证券交易价格的方式是A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价19. 借款人在境外市场发行,不以发行所在国货币为面值的国际债券是A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券20. 投资者可以享受税收优惠的债券是A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选、少选或未选均无分;21. 我国证券市场的基本功能是A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制 E.丰富城乡居民的投资渠道22. 伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所,它主要包括A.证券发行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场D.贴现市场E.平行货币市场23. 对于投资者而言,期权交易有哪些作用A.期权购买者的风险是一定的B.期权购买者的风险是无穷大的C.期权可用于保值D.期权交易可用于投机E.期权交易的收益是确定的24.直接融资工具包括 ;A. 银行存款B. 股票C. 债券D. 商业票据E. 银行贷款25. 证券市场管理的一般原则是A.公开、公正、公平B.制止背信C.禁止欺诈、操纵市场D.保障国有资产不受损害E.非行政干预三、名词解释题本大题共4小题,每小题3分,共12分26.转贴现27.远期利率协议28.资产证券化29.间接标价法四、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分1、影响债券票面利率的因素有哪些2、简述可转换债券的作用;3、场外交易有何特点4、简述互换和掉期的区别;5、简述外汇市场的主要作用;五、论述题本大题共2小题,每小题14分,共28分9、试述期权交易与期货交易的区别有哪些;1、试述影响债券票面利率的因素有哪些参考答案二：一,DCDAC ABBCD ADBBA CCDAC二,21,ABCD 22,ABC 23,ACD 24,BCD 25,ABCD三,名词解释26.转贴现：办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据,再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为,是金融机构之间相互融通资金的一种形式;27.远期利率协议:是买卖双方同意从未来某一商定的时期开始的某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议;28.资产证券化：指把流动性较差的资产,如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合,以这些资产作抵押来发行证券,实现相关债权的流动性;29.间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法,又称应收标价法;四,简答30、影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定;31、简述可转换债券的作用;答：使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面,可转换债券可被发行公司提前赎回;32、场外交易有何特点答：1、交易对象比较广泛；2、双方议定交易交割；3、交易方式较灵活；4、交易场所分散;33、简述互换和掉期的区别;答：1、在合约与交易上的区别掉期是外汇市场上的一种交易方式,是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易,它并没有实质的合约,更不是一种衍生工具;而互换则在专门的互换市场上交易;34、简述外汇市场的主要作用;答：1、实现购买力的国际转移;国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付,这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的;2、为国际经济交往提供资金融通;外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分,在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利,从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行;3、提供外汇保值和投机的场所;在以外币计价成交的国际经济交易中,人们对风险的态度是不同的,由此产生了外汇保值和投机行为;五、论述35、试述期权交易与期货交易的区别有哪些;答：1、权利和义务;期货合约的双方都被赋予相应的权利和义务,除非用相反的合约抵消,这种权利和义务在到期日必须行使,期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割的权利;而期权合约只赋予买方权利,卖方则无任何权利,他只有在对方履约时进行对应买卖标的物的义务;特别是美式期权的买者可在约定期限内的任何时间执行权利,也可以不行使这种权利；期权的卖者则须准备随时履行相应的义务;2、标准化;期货合约都是标准化的,因为它都是在交易所中交易的,而期权合约则不一定;在美国,场外交易的现货期权是非标准化的,但在交易所交易的现货期权和所有的期货期权则是标准化的;3、盈亏风险;期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的;而期权交易卖方的亏损风险可能是无限的看涨期权,也可能是有限的看跌期权,盈利风险是有限的以期权费为限；期权交易买方的亏损风险是有限的以期权费为限,盈利风险可能是无限的看涨期权,也可能是有限的看跌期权;4、保证金;期货交易的买卖双方都必须缴纳保证金;期权的买者则无须缴纳保证金,因为他的亏损不会超过他已支付的期权费,而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金,这跟期货交易一样;场外交易的期权卖者是否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿;5、买卖匹配;期货合约的买方到期必须买入标的资产,而期权合约的买方在到期日或到期前则有买入看涨期权或卖出看跌期权标的资产的权利;期货合约的卖方到期必须卖出标的资产,而期权合约的卖方在到期日或到期前则有根据买方意愿相应卖出看涨期权或买入看跌期权标的资产的义务;6、套期保值;运用期货进行的套期保值,在把不利风险转移出去的同时,也把有利风险转移出去;而运用期权进行的套期保值时,只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己;36、试述影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定;。
2011年自考金融市场学模拟试题及答案
2011年自考金融市场学模拟试题及答案（三）每小题1分，共10分1. 二战前，世界上最大的黄金市场是（ D ）A.苏黎世黄金市场 B.香港黄金市场 C.纽约黄金市场 D.伦敦黄金市场2. 以下不属于证券交易所的职责的是（ C ） A.提供交易场所和设施 B.制定交易规则 C.制定交易价格 D.公布行情3. 政府债券的风险主要变现为（ D ）A.信用风险 B.财务风险C.经验风险 D.购买力风险4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比（ A ）A.高 B.相等 C.低 D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是（C） A.公司制 B.股份制 C.会员制 D.席位制6. 下列市场中属于资本市场的有（ A ）。
A.股票市场 B.短期国库券市场 C. 银行承兑汇票市场 D. 大额可转让定期存单市场7. 以下（ B ）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A.代销 B.余额包销 C.全额包销 D.中央银行包销8. 投机性货币需求与利率水平之间呈（ B ）。
A. 正相关 B. 负相关 C. 不相关 D. 相关的不确定性9. 股票在证券交易所挂牌买卖，称为（C）。
A.场内交易 B.场外交易 C.柜台交易 D.议价市场10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫( D ）。
A. 贴现 B. 承兑 C. 转贴现 D. 再贴现二、多项选择题（下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
本题共10个小题，每小题2分，共20分）11. 关于初级市场和次级市场的说法，正确的有（ ABD ）。
A. 初级市场是新证券的发行市场B. 次级市场是已发行证券的流通市场C. 只要进入初级市场的证券就一定会进入次级市场D. 次级市场对证券的要求一般要高于初级市场E. 初级市场证券的流通性要好于次级市场12. 资本市场上的交易工具主要有（CD）A、货币头寸 B、票据 C、证券 D、股票 E、外汇13. 决定债券内在价值的主要变量有（ ABC ）A、债券的期值 B、债券的待偿期 C、市场收益率D、债券的转让价格 E、债券的供求14. 股份有限公司的普通股东具有以下法定权利：（ ABCD ）A.经营管理参与权B.优先认股权C.盈利分配权D.剩余财产分配权E.公司管理层任免权15. 影响债券票面利率的因素有（ ABCE ）A.市场利率B.债券期限C.筹资者信用级别D.资金使用方向E.还本付息的方式16. 金融市场的微观经济功能包括( ABCE )A.聚敛功能B.财富功能C. 流动性功能D. 分配功能E.交易功能17. 一般来说,在金融市场上,主要的机构投资者为( BCD )A.商业银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金E.企业18. 证券公司具有以下职能( ACD )A.充当证券市场中介人B.充当证券市场资金供给者C.充当证券市场重要的投资人D.提高证券市场运行效率E.管理金融工具交易价格19. 下列影响汇率变动的因素有( ABCDE )A.国民经济发展状况B.国际收支状况C. 通货状况D. 外汇投机及人们心理预期的影响E.各国汇率政策的影响20. 基金证券同股票,债券相比,存在如下区别( ABCDE )A.投资地位不同B.风险程度不同C. 收益情况不同D. 投资方式不同E.投资回收方式不同2011年自考金融市场学模拟试题及答案（四）1. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为（ A ）。
金融学模拟试题+参考答案
金融学模拟试题+参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、以下关于信用违约互换说法正确的是( )A、信用保护卖方发生或有性支付B、使信用风险从卖方转移到买方C、针对信用利差而设定D、信用保护买方发生或有性支付正确答案：A2、由于信息不对称,银行贷款发放后,( )将会使银行资产风险加大。
A、道德风险B、逆向选择C、柠檬问题D、搭便车问题正确答案：A3、一国通货膨胀率高于他国,会引起该国货币在外汇市场上的汇率( )。
A、上升B、不变C、不确定D、下跌正确答案：D4、货币供应量与给定基础货币之比称为:( )。
A、存款比率B、法定准备金比率C、贴现率D、货币乘数正确答案：D5、当储备货币的汇率下跌时,储备货币发行国会因该货币的贬值而( )。
A、不受影响B、遭受损失C、上述结果都可能D、从中获利正确答案：D6、在鲍莫尔--托宾模型中,交易货币需求是( )A、与收入水平无关B、与利率水平负相关C、与其它资产的预期收益不相关D、以上A和B都对正确答案：B7、假设货币供应量是500个单位,名义收入是3000个单位,从货币数量论角度看来,货币流通速度是( )。
A、1/6B、6C、不确定D、60正确答案：B8、在经济繁荣时,商业信用的供给和需求会随之( )。
A、不变B、增加C、减少D、无关正确答案：B9、下列不属于M1的是( )。
A、企业活期存款B、个人活期储蓄存款C、大额可转让定期存单D、通货正确答案：C10、政府通过向中央银行借款解决投资资金,导致直接或间接的货币增发,将使物价上涨,最终导致通货膨胀,这一现象被称为( )A、强制储蓄效应B、价格推动效应C、理性预期效应D、挤出效应正确答案：A11、从( )年起,中国人民银行开始专门行使中央银行职能A、1984B、1983C、1986D、1985正确答案：A12、( )的颁布使美国逐步取消了对定期存款利率和储蓄存款利率的最高限制。
A、《谢尔曼法》B、金融现代化法案C、Q条例D、《1980年银行法》正确答案：D13、可贷资金利率决定理论认为,既然利息产生于资金的贷放过程,那么就应该从( )的供给及需求来考察利率的决定。
金融学第3章练习测试题及答案
模拟测试题（三）一、判断题（每题1分）1、本位币是一国货币制度法定作为价格标准的基本货币，具有有限法偿能力。
（）2、中国人民银行目前仍承担对国内金融业和金融机构的监督管理职能。
（）3、金融资产可逆性越强退出投资换回现金的成本越高。
（）4、金融深化理论的提出为发展中国家提供了这样一条思路：即要实现经济增长，必须实现金融深化。
（）5、具有普遍的持续上涨特征的物价上涨，可以反映通货膨胀。
（）6、股票实质上代表了股东对股份公司的债权。
（）7、不兑现信用货币制度是目前世界各国普遍实行的制度。
（）8、在西方国家传统上是以银行存款利率作为基准利息。
（）9、信用货币条件下，无论是现金还是存款货币，都是银行的负债。
（）10、债券回购是金融同业间因临时性或季节性的资金余缺而相互融通资金的交易活动。
（）11、通常条件下,利率决定投资水平, 随后投资水平和乘数一起决定收入水平。
（）12、金融资产具有增强资产流动性和风险转移两个主要的经济功能。
（）13、金铸币本位制度是典型的金本位制度。
（）14、票据贴现属于商业银行的表外业务。
（）15、直接金融是发展中国家资金融通的主要方式。
（）二、单项选择题（每题1分）1、弗里德曼认为，( )时，人们的货币需求会下降。
A 人力财富在总财富中所占比例较高B 债券的预期收益率上升C 持币效用好D 其它资产的预期收益率下降2、长期巨额国际收支顺差，会导致或加剧（）A 国内通货膨胀B 国内通货紧缩C 本币贬值D 失业率上升3、金融自由化的内容在麦金农的著作中，主要指（）和减少数量性行政干预。
A、业务自由化B、利率自由化C、市场准入自由化D、资本流动自由化4、( ) 是货币政策有效性理论的积极倡导者.A 魏克塞尔B 哈耶克C 弗里德曼D 凯恩斯5、( ) 又称为一级市场，是指资金需求者将金融工具面向公众首次出售而形成的交易市场。
A 初级市场B 次级市场C 场外交易市场D 原生市场6、正式规则的制度构成包括（）等内容。
金融市场学模拟试题和答案
金融市场学模拟试题和答案一、填空：（每空1分，共10分）1、按信用关系的不同，票据可以分为、、三种。
2、利率期限结构的理论主要有、-------------------和--------------------。
3、金融机构追求、和相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
4、作为投资准则-------------减少了久期的误差。
二、名词解释（每小题3分，共15分）1、金融自由化2、流通市场3、流动性风险4、公司型投资基金5、亚洲期权三、单项选择：（每小题1分，共10分）1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场2.一个投资人持有ABC公司的股票，他的投资必要报酬率为15%。
预计ABC公司未来3年股利分别为0.5元、0.7元、1元。
在此以后转为正常增长，增长率为8%。
则该公司股票的内在价值为（）元。
A、12.08B、11.77C、13.08D、12.203、在欧美各国，证券承銷人多为（）A、商人银行B、投资银行C、证券公司C、储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。
A、证券交易所B、投资银行C、商人银行D、证券公司5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、在我国以人民币标价的外汇标价方法是（）A、市价标价发B、间接标价法C、直接标价法D、溢价标价法7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率8、非系统性风险与什么无关（）A、股市走势B、公司财务C、市场销量D、董事会换人9、金融市场的客体是指金融市场的（）A、交易规则B、交易者C、交易工具D、交易价格10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇四、多项选择：（每小题1分，共10分）1、金融市场的发展趋势包括（）A、金融全球化B、金融混业化C、金融互联网化D、美元国际化E、资产证券化2、在票据的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、承兑性E、返还性3、金融衍生证券的功能是（）A、风险规避B、投机功能C、拉动经济增长D、促进就业E、国际收支平衡4、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央銀行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善5、资本市场上的交易工具主要有（）A、期货B、票据C、债券D、股票E、外汇6、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）。
国际金融模拟题及答案
一、单项选择题（在下列备选答案中选取一个正确答案，将其序号填在括号内。
）1、目前，世界各国普遍使用的国际收支概念是建立在（）基础上的。
A、收支B、交易C、现金D、贸易2、在国际收支平衡表中，借方记录的是（）。
A、资产的增加和负债的增加B、资产的增加和负债的减少C、资产的减少和负债的增加D、资产的减少和负债的减少3、在一国的国际收支平衡表中，最基本、最重要的项目是（）。
A、经常账户B、资本账户C、错误与遗漏D、官方储备4、经常账户中，最重要的项目是（）。
A、贸易收支B、劳务收支C、投资收益D、单方面转移5、投资收益属于（）。
A、经常账户B、资本账户C、错误与遗漏D、官方储备6、对国际收支平衡表进行分析，方法有很多。
对某国若干连续时期的国际收支平衡表进行分析的方法是（）。
A、静态分析法B、动态分析法C、比较分析法D、综合分析法7、周期性不平衡是由（）造成的。
A、汇率的变动B、国民收入的增减C、经济结构不合理D、经济周期的更替8、收入性不平衡是由（）造成的。
A、货币对内价值的变化B、国民收入的增减C、经济结构不合理D、经济周期的更替9、用（）调节国际收支不平衡，常常与国内经济的发展发生冲突。
A、财政货币政策B、汇率政策C、直接管制D、外汇缓冲政策10、以下国际收支调节政策中（）能起到迅速改善国际收支的作用。
A、财政政策B、货币政策C、汇率政策D、直接管制11、对于暂时性的国际收支不平衡，我们应用（）使其恢复平衡。
A、汇率政策B、外汇缓冲政策C、货币政策D、财政政策12、我国的国际收支中，所占比重最大的是（）A、贸易收支B、非贸易收支C、资本项目收支D、无偿转让13、目前，世界各国的国际储备中，最重要的组成部分是（）。
A、黄金储备B、外汇储备C、特别提款权D、在国际货币基金组织（IMF）的储备头寸14、当今世界最主要的储备货币是（）。
A、美元B、英镑C、德马克D、法国法郎15、仅限于会员国政府之间和IMF与会员国之间使用的储备资产是（）。
金融专业知识模拟试题及答案
金融专业知识模拟试题及答案单项选择题共60题,每题1分;每题的备选项中,只有1个最符合题意1 、海外子公司的资产与负债最初发生时的汇率称为 ;A.现行汇率B.历史汇率C.保质汇率D.控制汇率答案：B2 、我国的金融创新应当走这样一条具有中国特色的创新发展之路;答案：BA.创新——管制——完善——引导B.引导——创新——管制——完善C.托管——引导——完善——创新D.创新——引导——托管——完善3 、1978年以前我国银行信贷的三性不包括 ;A.计划性B.赢利性C.保证性D.归还性答案：B4 、量化管理,防范为主,努力转化,及时补偿是商业银行 ;答案：CA.贷款管理原则B.经营管理原则C.风险管理原则D.财务管理原则5 、商业银行经营与管理原则的核心是 ;A.流动性原则B.政策性原则C.盈利性原则D.安全性原则答案：D6 、目前,我国同业拆借资金的最长期限为 ;A.1个月B.2个月C.4个月D.6个月答案：C7 、实际利率是由名义利率扣除后的利率;A.利息所得税率B.商品变动率C.物价变动率D.平均利润率答案：C8 、信息不对称的涵义是指 ;答案：DA.信息不全B.信息不透明C.信息在传递过程中损耗掉了D.交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策9 、我国改善商业银行经营与管理条件,建立科学的激励约束机制,最根本的要点在于 ; A.建立完善的内控制度体制 B.建立合理的组织结构C.与西方商业银行的薪酬制度接轨D.严格岗位责任制度答案：D10 、银行存款保险制度是为了保护的利益;A.银行B.存款人C.国家D.投资者答案：C11 、按照巴塞尔协议的规定,商业银行的附属资本不得超过 ;A.实收资本B.运营资本C.核心资本D.普通资本答案：C12 、凯恩斯学派所倡导的“成本推进型”通货膨胀把通货膨胀的原因归结为C ;A.经济结构因素B.国民收入超分配C.生产成本的上升D.需求的过度积累 13 、世界各国中央银行一般不采用的货币政策是 ;A.扩张型B.紧缩型C.非调节型D.调节型答案：C14 、在通货膨胀时期,中央银行一般会在市场上 ;A.出售有价证券B.购入有价证券C.投放货币D.降低利率答案：A15 、与商业信用相比,银行信用具有的特点不包括 ;A.银行信用的债权人是企业经营者B.银行信用是以货币形态提供的C.银行信用以银行和各类金融机构为媒介D.银行信用克服了商业信用在数量和期限上的局限性答案：A16 、即使是赞同金融自由化的人,也认为政府的适当干预是必要的;因此,金融自由化并不否认 ;A.金融管制B.金融约束C.金融监管D.金融调控答案：A17 、货币政策是调节的政策;A.总供给B.总需求C.产业结构D.社会福利答案：B18 、在通货膨胀理论中,“北欧模型”探讨的是 ;A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.体制型通货膨胀答案：C19 、在二级银行体制下,M= ;A.原始存款×货币乘数B.基础货币×货币乘数C.派生存款×原始存款D.基础货币×原始存款答案：B20 、下列属于银行附属资本的是 ;A.长期次级债务B.资本公积C.盈余公积D.未分配利润答案：A21 、1995年颁布的中国人民银行法明确规定“货币政策目标是 ,并以此促进经济增长”; 答案：DA.控制失业率B.提高经济效益C.保持物价的稳定D.保持货币币值的稳定 22 、世界各国对银行清偿力监管要集中于的分类管理上;A.资本和负债B.资产和负债C.投资和贷款D.存款和贷款答案：B23 、各国货币所代表的是决定彼此汇率的基础;A.价值量B.价值C.含金量D.铸币平价答案：A24 、紧缩性财政政策的基本内容是 ;A.增加政府支出B.增加税收C.减少政府支出D.增加税收,减少政府支出答案：D 25 、在诸多原则中,对金融创新最重要的控制原则是 ;A.满足市场需要B.鼓励有效竞争C.风险控制D.逐项审批答案：C26 、下面关于商业银行的超额准备金的说法正确是 ;答案：CA.超额准备金率与商业银行的机会成本成正比B.超额准备金率与非银行部门对现金的偏好成反比C.超额准备金率与中央银行货币政策的松紧度有关D.当货币政策宽松,或银行家富于冒险精神时,银行的超额准备金较多27 、资产业务是商业银行的业务;A.向客户贷款B.投资C.等资本源D.资金运用答案：A28 、某国预计今后5年经济增长率为4%,计划每年调价幅度为0.5%,货币流通速度年递增率为2%,则采用微分法计算的货币需求增长率为 ;答案：D29 、现金漏报率是指现金漏损与之间的比率;A.存款总额B.贷款总额C.存、贷款总额D.库存现金答案：A30 、货币市场主要解决短期资金周转过程中资金余缺的融通问题,它有多个子市场,其中,流动性最高、几乎所有金融机构都参与的子市场是 ;答案 DA.同业拆借市场B.票据市场C.投资基金市场D.短期政府债券市场31 、某公司出口商品100万美元,6个月后付款,则该公司面临的汇率风险是 ;A.交易风险B.折算风险C.经营风险D.经济风险答案：A32 、有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率,若已知市场利率是4%,复利每半年支付一次,则此时的有效利率为 ;答案：C33 、在市场经济下是金融创新的主体;A.政府B.金融机构C.领导人D.市场答案：B34 、资产管理理论是以商业银行资产的为重点的经营管理理论;答案：CA.效益性和稳定性B.盈利性和流动性C.安全性和流动性D.流动性和稳定性 35 、关于逆向选择说法正确的是 ;答案：CA.逆向选择是指信息不对称造成的交易过程中的“优胜劣汰”现象B.逆向选择是指市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易C.逆向选择是指信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象D.逆向选择是指消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品36 、罗纳德.I.麦金农和爱德华.S.肖提出了 ;A.金融抑制论B.内生增长理论C.金融约束论D.金融管制理论答案：A37 、货币政策的操作目标在货币政策传导机制中 ;答案：DA.介于货币政策中介目标与最终目标之间B.是货币政策实施的远期操作目标C.是货币政策工具操作的远期目标D.介于货币政策工具与中介目标之间 38 、货币主义认为,扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合,就只能产生 ;A.乘数效应B.排挤效应C.收缩效应D.扩张效应答案：B39 、政策性金融机构是 ;答案：CA.以盈利为目的B.为贯彻政府社会经济政策或意图,在多种业务领域内从事融资活动C.由政府仓4立、参股或担保的D.由商业银行组建而成的40 、根据巴塞尔协议的规定,以下属于商业银行核心资本的是 ;答案：CA.中期优先股B.损失准备C.附属机构的少数股东权益D.可转换债券 41 、在国际收支统计中,货物进出口按照计算价值;A.到岸价格B.离岸价格C.进口用到岸价格,出口用离岸价格D.出口用到岸价格,进口用离岸价格答案：B42 、在市场经济条件下,衡量货币均衡的标志是 ;A.汇价变动率B.物价变动率C.货币流通速度变化率D.货币流通速度与物价指数答案：B43 、由于债务人违约,使得银行资产、债权、收益受到损失的可能性是 ;A.信用风险B.市场风险C.国家风险D.利率风险答案：A44 、下列属于间接融资特征的是 ;A.间接性B.分散性C.信誉差异较大D.不可逆性答案：A45 、被公认为现代中央银行鼻祖的是 ; 答案：AA.英格兰银行B.法兰西银行C.美国联邦储备银行D.瑞典国家银行46 、B0T项目发起人 ;答案：BA.对项目有直接控制权B.对项目无直接控制权C.在融资期间可获少量经营利润D.融资期结束后有偿地获得项目所有权 47 、金融宏观调控存在的前提是 ;A.财税调控B.战略引导C.二级银行体制D.商业银行体系答案：C48 、划分货币层次的主要依据是 ;A.货币的稳定性B.国家的货币政策C.不同时期经济理论的指导D.货币的流动性答案：D49 、中国人民银行从日常金融监管中解脱出来,专门独立从事货币政策的研究与制定工作是从的时候起开始的;答案：DA.我国建立起股份制商业银行B.我国完成国有商业银行的股份制改造C.工、农、中三家商业银行从中国人民银行分离出来D.中国银监会从中国人民银行分离出来50 、由于自然灾害或意外事故带来的商业银行风险是 ;A.投机风险B.信用风险C.投资风险D.静态风险答案：C51 、货币政策四大最终目标之间,除之间存在正相关关系,其余目标之间都存在矛盾;答案：CA.稳定物价与充分就业B.稳定物价与经济增长C.经济增长与充分就业D.经济增长和充分就业与国际收支平衡52 、为了促进商业银行的改革,以利于与国际接轨,从开始按巴塞尔协议要求,规范了银行资本金项目,并要求重视资本金的筹集,争取较短的时间内达到国际规定的资本充足率标准;A.1994年B.1995年C.1996年D.1998年答案：A53 、财政结余,货币供应量 ;A.不变B.增加C.减少D.不能确定答案：D54 、马科维茨指出在同一期望收益的前提下,最有效的是的投资组合;A.高收益率B.低收益率C.高风险D.低风险答案：D55 、在支付业务中的创新是创造了 ;答案：CA.新类型支票B.新的付款方式C.电子结算方式D.新的透支方式56 、通过考察的数值,可以看到整个国际收支是否处于均衡状态以及不均衡的性质; 答案：CA.经常账户差额B.基本差额C.综合差额D.特殊差额57 、菲利普斯曲线可解释货币政策最终目标之间的矛盾关系,它是 ;答案：AA.稳定物价与充分就业B.充分就业与国际收支平衡C.经济增长与充分就业D.稳定物价与经济增长58 、凯恩斯把人们持有货币的动机分为 ;答案：CA.交易动机、支付动机、储蓄动机B.支付动机、预防动机、投机性动机C.交易动机、预防动机、投机性动机D.交易动机、预防动机、盈利动机59 、法定存款准备金等于 ; 答案：BA.库存现金+商业银行在中央银行的存款B.法定存款准备金率×存款总额C.存款准备金-法定存款D.存款货币×法定存款准备金率60 、是社会各部门在既定的国民收入分配范围内,能够和愿意以货币形式持有而形成的对货币的需求;A.货币需求B.货币供给C.现金需求D.现金供给答案：A二、多项选择题共20题,每题2分;每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项;错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分61 、派生存款的大小,主要取决于 ; 答案：B,EA.基础货币量B.原始存款量C.存款准备金D.提现率E.法定存款准备金率62 、我国规定有价证券回购交易必须具备的条件是 ;答案：A,C,EA.交易对象仅限于国库券和金融有价债券B.交易对象为一般债券C.以资融券方的抵押有价证券数量应同存放在登记结算公司的标准券数量一致D.回购期限为一个月E.以资融券方于初始交易前在其委托券商的账户需有足额资金保证63 、有价证券包括 ;A.股票B.现金C.债券D.金银E.纸币答案：B,E64 、下列各项中, 不属于扩张性货币政策;A.提高再贴现率B.买进政府债券C.降低再贴现率D.降低法定存款准备率E.卖出政府债券答案：A,E65 、以下属于直接融资特征的有 ;A.直接性B.集中性C.信誉差异较小D.部分具有不可逆性E.融资的自主性相对较强答案：A,D,E66 、下面关于风险管理的论述正确的有 ;答案：A,B,C,DA.风险存在具有客观性B.银行自存资本少,承受风险的压力大C.千家万户消费观念仅反映消费模式的变化有可能使银行承受相应的风险D.在市场经济条件下,商品市场和金融市场供求关系变化会影响银行资产安全E.如果金融市场资金需求过旺,会使银行资金充足67 、属于风险转移型的方法包括 ;答案：A,B,DA.加列货币保值的条款B.加列均摊损益条款C.删除均摊损益条款D.加列选择货币条款E.删除选择货币条款68 、根据蒙代尔的政策搭配学说,如果经济运行中同时存在着国际收支顺差和通货膨胀问题,为使经济恢复均衡而采取的政策组合是 ;A.扩张的货币政策B.紧缩的货币政策C.扩张的财政政策D.紧缩的财政政策E.汇率升值答案：A,D69 、以下对我国政策性银行的表述中,正确的是 ;答案：A,B,D,EA.政策性银行由政府出资设立、参股或保证B.以贯彻政府社会经济政策或意图为目的C.以经营存款、贷款和金融服务为主要业务D.政策性银行是不以盈利为目的的金融机构E.规定有特殊的融资原则70 、商业银行贷款资产风险控制的主要措施有 ;答案：B,CA.建立存款准备金制度,留足备付金B.降低信用贷款的比重,提高担保抵押贷款比重C.严格贷款审批制度,控制信贷风险D.严格控制风险含量的委托代办资产E.及时提高风险基金71 、IMF划分的货币层次包括 ;A.M0B.M1C.M2D.M3E.M4 答案：A,B,C72 、治理通货膨胀的主要政策措施包括 ;A.紧缩的需求政策B.积极的财政政策C.积极的供给政策D.积极的消费政策E.从严的收入政策答案：A,C,E73 、下列关于国际上商业票据的说法中不正确的是 ;A.其发行由发行公司直接发行B.发行公司为金融公司委托证券交易商代为销售C.它一般没有票面利率D.其发行公司既有信贷额度要求,还需经国际着名信誉评级机构评级E.它的筹资成本较银行稍高答案：A,B,E74 、在人民银行的备付金存款和库存现金与各项存款之比是 ;A.5%B.不得低于5%C.不得高于7%D.不得低于5%～7%E.没有明确规定答案：D,E75 、国际资本流动对资本流出国的积极影响有 ;A.有利于带动商品出口B.有利于提高国际地位C.有利于拉动国内需求D.有利于改善国际收支E.有利于提高资本收益答案：A,B,E76 、中央银行投放基础货币的主要渠道是 ;A.对政府部门的贷款财政透支B.收购金、银、外汇投放的货币C.对商业银行等金融机构的贷款D.企业贷款额答案：A,B,C77 、金融工具的特征表现在 ;A.风险性B.收益性C.无序性D.流动性E.偿还性答案：A,B,D,E78 、商业银行创造派生存款的条件是 ;A.银行创造信用流通工具B.全额准备金制度C.部分准备金制度D.非现金结算制度E.现金结算制度答案：A,C,D79 、商业银行的主要风险,按环境可划分为 ;A.信用风险B.流动性风险C.利润风险D.静态风险E.动态风险答案：D,E80 、紧缩性财政政策可产生 ;A.供给效应B.利率效应C.需求效应D.价格效应E.替代效应答案：C,D三、案例分析题共20题,每题2分;由单选和多选组成;错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分我国已加入WTO,外资银行正逐步突破地域、业务等限制进入我国市场;由于对国情、民情和金融法规不甚了解,外资银行难以准确把握市场信息,捷径就是实现管理人员的“本土化”;外资银行将优厚的薪酬待遇、优越的工作环境、良好的福利保障、众多的出国培训机会、灵活的用人机制来吸引和留住人才,由此必将导致我国金融人才的大量流失;对我国商业银行人力资源开发和管理提出了严重挑战;请根据以资料回答 81～85 题：81 、人力资源开发和管理居于现代管理中的地位;A.主要B.重要C.次要D.核心答案：D82 、商业银行经营具有的特点,要求商业银行对人力资源开发与管理的重视;A.负债性B.风险性C.盈利性D.灵活性答案：A,B,C83 、实现银行人力资源管理的科学化,需要改革人事制度,建立激励约束机制,具体包括 ;答案：A,B,DA.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理84 、建立科学的激励约束机制,商业银行在股份制改造前可能在收入差别上采取一些措施,包括 ;A.拉开收入分配档次B.收入与绩效挂钩C.实行特殊和特殊人才激励机制D.实行内部职工持股制答案：A,B,C85 、国外商业银行员工薪酬结构包括 ;A.科学的工资和资金制度B.各系统的福利计划C.长期的激励机制D.精神奖励制度答案：A,B,C根据下列材料,回答 86～90 问题：设某国某年年末外债余额1600亿美元,当年还本付息总额为200亿美元,当年国民生产总值1万亿美元,当年商品劳务出1：1总额为2100亿美元;请根据以上资料回答下列问题：86 、下列不属于外债的是 ;A.国际金融组织贷款B.发行外币债券C.国际金融租赁D.外商直接投资和股票投资答案：D87 、该国负债率为 ;答案：B88 、该国债务率为 ;答案：C89 、该国偿债率为 ;答案：A90 、关于该国外债情况的说法,正确的是 ; 答案：A,B,CA.该国负债率在警戒线以内B.该国债务率在警戒线以内C.该国偿债率在警戒线以内D.该国负债率和债务率超过了警戒线根据下列材料,回答 91～92 题：以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因;91 、投资基金的特点是有一套完整的 ,由专业管理人士直接管理;A.募集B.保管制度C.捐助D.保险制度答案：A,B92 、投资银行通过承销业务获得报酬的方式有 ;A.毛利差额B.购销差额C.差价D.佣金E.税收答案：A,C,D根据下列材料,回答 93～96 题：根据IMF统计,1982年世界非产油发展中国家的债务余额为6124亿美元,其中当年应偿还本金和应付债务利息为1021.4亿美元;而1982年非产油发展中国家商品和劳务出口收入为4273.6亿美元;93 、1982年非产油发展中国家的负债率为 ;答案：D94 、1982年非产油发展中国家的偿债率为 ;答案：B95 、根据国际公认的负债率参考数值来看,1982年,非产油发展中国家的债务负担 ;A.适度B.较轻C.较重D.无法判断答案：C96 、你认为以下哪一项不是引起发展中国家债务危机的原因 ;A.发展中国家盲目借取外债,不切实际追求高速经济增长B.发展中国家国内经济政策失误C.国际金融市场上美元利率和汇率的上浮D.布雷顿森林体系的崩溃答案：D某只股票年末每股税后利润为0.50元,市场利率为8%;请根据以上资料,回答 97～101 题：97 、股票价格主要取决于因素;A.持有期限B.票面价格C.预期收益D.利率答案：C,D98 、该只股票的价格为 ;元 B.8元 C.5元 D.10元答案：A99 、根据上述股票价格,下列说法正确的是 ; 答案：A,CA.当该只股票市价为5元时,投资者可买进或继续持有该只股票B.当该只股票市价为5元时,投资者可卖出该只股票C.当该只股票市价为10元时,投资者可卖出该只股票D.当该只股票市价为10元时,投资者可继续持有该只股票100 、该只股票的市盈率为倍;A.16B.10C.20D.12.5 答案：D101 、股票交易价格与利率的关系是 ;答案：A,CA.当市场利率上升时,股票交易价格下跌B.当市场利率上升时,股票交易价格上涨C.当市场利率下降时,股票交易价格上涨D.当市场利率下降时,股票交易价格下跌。
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金融学模拟试题三一、混合选择题（下列各题选项中，至少有一项是正确的，请将正确答案填在答题之相应位置。
每小题2分，共20分）1．商品的价值形态的发展经历了（）价值形式、（）的价值形式、（）价值形式和（）价值形式。
A.简单、一般、扩大、货币B.简单、扩大、一般、货币C.简单、扩大、货币、一般D.一般、简单、货币、扩大2．下列情况中货币执行支付手段职能的有：（）A. 支付房租B. 支付工资C. 支付货款D. 支付佣金3．格雷欣法则是（）法则。
A.劣币驱逐良币B.良币驱逐劣币C.劣币良币共存D.纸币铸币同时流通4．我国的现金货币包括（）。
A.流通中的纸币B.流通中的辅币C.活期存款D.定期存款5．国库券利率很低，其原因主要有：（）A.国库券由国家发行，基本上没有信用风险B.按面值折扣发行，到期按面值兑现C.利息收入免税D.流动性强，容易在金融市场上转让6．货币市场各子市场的利率具有互相制约的作用，其中对回购协议市场利率影响最大的是（）。
A.国库券市场B.票据市场C.同业拆借市场D.CD市场7．以下属于利率衍生工具的有（）。
A.债券期货B.债券期权C.外汇期货D.外汇期权E.货币互换8．在西方国家，（）以机构数量多、业务渗透面广和资产总额比重大而成为金融机构体系中的骨干和中坚，它是最早出现的现代银行机构。
A.中央银行B.商业银行C.外资银行D.专业银行9．中央银行的三大政策工具是（）。
A．信用配额B．再贴现C．公开市场业务D．法定准备金率E．窗口指导10。
在商业银行总分行制的外部组织形式中，（）是指总部负责管理下属分支机构的业务活动，自身并不经营具体的银行对外业务。
A.总行制B.单一制C.连锁制D.管理处制二、判断题（每题1分，共10分）1. 货币价值形式是指一切商品的价值共同表现在从商品中分离出来、充当一般等价物的商品上。
2. 最早的货币制度出现在国家统一的铸币流通时期。
3. 优先股股可以参与公司的经营管理。
4. 一般来说，二级市场收益率高会使债券需求增加，从而使用权发行利率降低。
5. 国家开发银行的资金来源主要是靠发行自己的股票和债券来筹集。
6. 货币需求量是经济体内在的内生变量，因此其具体调节变量更多的是利用中央银行之外的变量。
7. 通货紧缩时物价下降，使货币购买力增强，使居民生活水平提高，对经济有利。
8. 我国货币政策目标是“保持货币的币值稳定，并以此促进经济增长”，其中经济增长是主要的，放在首位。
9. 国际收支平衡表的记账货币是本国货币。
10. 本币从国内市场收购黄金，不能增加国际储备总量。
三、问答题（共50分）1.什么是信用货币？其基本特征是什么？（8分）2.简述货币制度有哪些构成要素。
（8分）3.货币供应量是根据什么来划分的？为什么说货币供应量层次的划分具有重要的理论和现实意义？（12分）4.从2004年初开始，我国的CPI（消费者物价指数）持续上升，到7月份的时候甚至超过了5%。
当时，我们一年期储蓄存款利率是1.98%，那么，当时的实际利率至少为1.98%-5%=-3.02%，这实际上意味着即使把利息考虑在内，存款人的存款在一年内就贬值了3.02%。
问题：实际利率为负时，通过哪些途径破坏我国的经济？（12分）5.简述商业银行经营原则。
（10分）四、分析题（共20分）近年来，我国中小企业发展迅速，并已形成相当规模，在国民经济发发挥着重要作用。
但是，中小企业发展过程中的各种矛盾也不断暴露，其中资金紧张、融资困难是制约中小企业发展的主要因素。
目前银行贷款仍是中小企业融资的主渠道，中小企业融资难一定程度上表现为贷款难。
同时中小企业的直接融资渠道窄。
中国新闻网：2009年3月21日中国如果设立第四家政策性银行，最有希望设立的是“中小企业发展银行”。
1999年九届全国人大常委会立法规划在制定《中小企业促进法》后组织起草，2002年6月颁布，在是否涉及设立政策性银行问题上一直存在争议。
目前我国800万家企业，绝大部分是中小企业，其中80%的企业缺乏资金，30%的企业资金十分困难。
但80% 的就业机会是中小企业创造的。
中小企业融资难的问题：在一国金融体制中，中小企业融资难是个普遍问题。
早在70年前人们就对中小企业资金缺口问题有所认识。
20世纪30年代大危机中，英国政府指派麦克米伦爵士为首的“金融产业委员会”调查英国金融业和工商业。
31年该委员会提交了著名的“麦克米伦缺口”的论断。
即中小企业存在着资金缺口，即“对资金的需求高于金融体系愿意提供的数额”的“麦克米伦缺口”。
其定义为“资金的供给方不愿意以中小企业所要求的条件提供资金”。
问题：根据所给材料分析中小企业融资难的原因并提出对策。
金融学模拟试题三参考答案一、混合选择题（下列各题选项中，至少有一项是正确的，请将正确答案填在答题之相应位置。
每小题2分，共20分）1. B2. ABCD3. A4. AB5. ACD6. C7. AB8. B9. BCD10. D二、判断题（每题1分，共10分）1. 错误2. 正确3. 错误4. 正确5. 错误6. 正确7. 错误8. 错误9. 错误10. 错误三、问答题（每题8分，共50分）1.什么是信用货币？其基本特征是什么？信用货币是在不兑现的纸币流通制度下，靠政府权力强制通行的纸币成为纯粹的价值符号，因此又称为不兑现的钞币，即不再代表任何贵金属，其购买力远远大于货币币材的价值。
特征：政府强制力流通使用；以信用活动为基础；能够发挥货币作用的信用工具。
信用货币就是一种由国家政权强制提供的购买力信用。
作为一般的交换媒介必须具备两个条件：一是货币发行的立法保障；二是人们对此货币抱有信心。
2.简述货币制度有哪些构成要素。
货币制度的主要构成要素包括：货币材料的确定；货币单位与货币价格；本位币、辅币及其偿付能力；发行保证制度等。
货币材料的确定：确定货币币材是建立货币制度的首要步骤，是由国家法律确定的，并受到客观经济发展需要的制约。
货币单位与货币价格：规定货币单位，包括规定货币单位的名称和每一货币单位所包含的货币金数量。
规定货币单位及等分，货币就有了统一的价格标准。
本位币、辅币及其偿付能力：货币的铸造是指本位币与辅币的铸造。
本位币是按照国家规定的货币单位所铸造的铸币，也称主币。
本位币具有无限法偿能力，可以自由铸造、自行融化，并且流通中磨损超过重量公差的本位币可向政府指定的单位超差兑换。
辅币在主币以下的小额通货，供日常零星交易与找零之用。
辅币具有有偿法偿性，国家以法令形式规定在一定限额内，辅币可与主币自由兑换，辅币不能自由铸造，只准国家铸造，而且铸币收入归国家所有，作为财政收入的重要来源。
发行保证制度：即金准备制度，就是一国货币稳定的基础。
黄金储备可以作为国际支付手段的准备金，也就是作为世界货币的准备金。
3.货币供应量是根据什么来划分的？为什么说货币供应量层次的划分具有重要的理论和现实意义？货币层次划分的依据依据并无定论，但根据金融资产的流动性来划分货币供应量层次，成为共同依据。
此外，根据央行宏观调控的需要，确定调控重点划分货币层次。
具体划分据各国具体情况而定。
资产的流动性：指一种资产可以迅速变现而不遭受损失的能力，即一种资产具有即时变为现款而对持有人又不发生损失的性质。
重要的理论和现实意义：第一，它便于经济分析，通过对货币供应量指标的观察，可以分析国民经济的波动；第二，通过考察不同层次的货币对经济的影响，可以从中选定于经济的变动关系最密切的货币资产，作为中央银行控制的重点，有利于中央银行调控货币供应，并及时观察货币政策的执行效果。
4.问题：实际利率为负时，通过哪些途径破坏我国的经济？第一，它使投资需求恶性膨胀：固定资产投资的过快增长是一个暗示，同时资本流入以进一步资助其增长的方式承认了过度投资增长的存在。
例如，房地产行业的发展和需求均超过了我国经济可承受的程度第二，过度投资会促使通货膨胀加速：劳动力过剩和工资增长的缓慢使内需不足；整个社会分配不均导致的阶层矛盾加剧等。
5.根据商业银行的特点，经营管理中必须贯彻效益性、安全性、流动性原则。
效益性原则：即商业银行的经营活动要实现自身盈利和社会利益的统一。
安全性原则：即商业银行在经营活动中要避免经营风险，保证资金的安全。
流动性原则：即商业银行在经营活动中能够随时应付客户提存，并且能够满足客户必要合理的贷款要求。
商业银行经营的特点决定了流动性。
效益性、安全性、流动性之间的关系：既相互矛盾又相互统一：效益性和安全性、流动性之间呈反方向运动；安全性和流动性之间呈正方向运动；效益性、安全性、流动性三性尽可能合理的统一是银行经营的最佳目标。
三者的地位是相对的：效益性是目标，安全性是前提，流动性是操作性或工具性的要求四、分析题（共20分）原因：从企业方面看，中小企业经营风险大，发展前景不明，贷款抵押担保难。
基层银行授权有限，贷款程序复杂烦琐。
中小企业申请贷款手续烦琐，且银行考察评估时间长，即使费尽周折贷款到手，商机可能早错过。
从银行方面看，国有商业银行银行经营战略上重点转移，使中小企业难以获得贷款支持。
信贷管理上重约束、轻激励的理念，使基层行、社存在“惧贷、慎贷”心理。
中小企业贷款风险大，银行、信用社维护金融债权也比较难。
对策：一要加大中小企业融资渠道的多样化。
由于证券市场门槛高，创业投资体制不健全，中小企业难以通过资本公开市场筹集资金。
调查显示，我国中小企业融资供应的98.7%来自银行贷款直接融资仅占1.3%；而美国中小企业的奖金来源中股权融资占到18%。
二要加快金融体制的改革。
完善和规范民间信用，将其纳入到我国信用体系中，更好地为中小企业服务。