2020年理财规划基础练习题(带答案)
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财规划2020期末考试答案
一、单选题1【单选题】你有10000万美元现金,想到银行换成人民币,请问是用下列哪种价格来兑换( )我的答案：A2我国的非婚生子女与婚生子女的法律地位()我的答案：B3巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。
上面的观点反映了关注资金的( )我的答案：B4甲男于2000年10月经人介绍与乙女相识。
相识不久,甲男考虑到年龄问题,婚事不宜拖得太久,便向女方提出结婚;乙女得知甲男有20万元存款便满口答应。
两人于2001年3月办理了结婚登记手续。
此后,乙女多次向甲男索要衣物、首饰等,甲男都予以满足。
两人商定于5月1日举行婚礼。
4月份,乙女又多次索要财物,为了顺利举行婚礼,甲男又给了女方1万元钱。
婚礼那天,甲男在饭店订了酒席,并租车接女方,结果乙女又提出如不再给1万元,就不上车,双方闹得不欢而散,婚礼也未举行。
如甲男不久起诉法院要求离婚,并要求返还彩礼,法院应如何处理?()不支持其诉讼请求我的答案：A5房子虽然是TA婚前买的,但是这几年房子涨价的那部分钱,我可以分到一部分吗?我的答案：B6张先生夫妇的10万元退休基金若以6%的速度增长,20年后退休时能积累()元。
我的答案：D7民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。
一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。
需注意的是,还款期限届满之日起( )年,是法律规定的诉讼时效。
在此期间,你必须向借款人主张债权,( )年之后,法院对你的债权不予保护;如果没有写明还款日期,适用最长诉讼时效( )年。
2年,2年,20年我的答案：A8退休养老规划是长期的规划,如果从刚开始工作就对退休开始筹划,或者是临近退休才考虑,所需要的年投入额是不一样的。
同样的退休缺口一百万元,假设60岁退休,那么从20岁、30岁、40岁、50岁开始考虑退休养老规划,投入额是不一样的,哪一种情况每年投入额最少?()我的答案：A9假设某股票于6月5日董事会宣告要发放股利,6月20日为股权登记日,6月30日为向股东发放股利的日期,那么上面几个日子中,6月5日是股利宣告日,实质上就是你获知股利即将分配的消息的日子,6月20日是区分你是否具有此次股利分配权利的日子,6月30日分股利实际发放到你的账户的日期。
2020年国际金融理财师(CFP)考试《投资规划》历年真题精选及详解
2020年国际金融理财师（CFP）考试《投资规划》历年真题精选及详解一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）固定题干请根据以下信息，回答第1—3题。
某公司相关财务数据如下：上年度公司自由现金流为600万元，发行在外的普通股总数为250万股，净资产负债率为50%，负债税前成本为7.2%，适用的所得税率为25%，预计公司自由现金流增长率为5%。
1．该公司股东的必要收益率为14.4%，根据公司自由现金流模型计算该公司价值时，所使用的贴现率应为（）。
A.7.2%B.9.9%C.11.4%D.14.4%【答案】C【解析】由于要对公司进行估值，因此需要选择“公司视角”，贴现率的计算公式为：由净资产负债率为50%可知，该公司的资产负债率为1/3，且rE＝14.4%，kD＝7.2%，t＝25%，根据公式可求出，贴现率为11.4%。
2．采用公司自由现金流模型计算该公司股票的内在价值，若所使用的贴现率为12%，则该公司的内在价值为（）。
A.5，714万元B.6，000万元C.8，571万元D.9，000万元【答案】D【解析】根据有固定增长的自由现金流模型求公司价值，V0＝CF1/（r－g），则r＝12%，g＝5%，CF1＝CF0（1＋g）＝630，可求出公司内在价值为9000万元。
3．若采用股东自由现金流模型计算出该公司的股权价值为5，000万元，该公司目前股价为21元/股，理财师应建议持有该公司股票的投资者（）。
A.立即加仓买入该公司股票，因为其价值被低估B.立即卖出该公司股票，因为其价值被高估C.不进行任何操作，观望并实时做出调整，因为其目前定价正确D.条件不足，无法判断B【解析】根据自由现金流计算得出的该公司一股股票的价值＝5000/250＝20（元/股），而目前股价为21元/股，因此该公司价值被高估，应该卖出该公司股票。
固定题干请根据以下信息，回答第4—8题某银行私人银行客户张先生，48岁，儿子在美国留学。
理财基础试题及答案
理财基础试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 设定目标B. 收集信息C. 购买保险D. 制定计划2. 理财规划中，风险评估属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行3. 以下哪种投资方式通常被认为是低风险的？A. 股票B. 债券C. 期货D. 黄金4. 定期存款的利率通常比活期存款：A. 高B. 低C. 相同D. 无法比较5. 以下哪种投资方式可能带来最大的收益？A. 定期存款B. 债券C. 股票D. 黄金6. 个人理财中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活费用？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月7. 以下哪种保险属于人身保险？A. 财产保险B. 责任保险C. 人寿保险D. 信用保险8. 投资组合的多样化可以：A. 增加风险B. 减少风险C. 消除风险D. 与风险无关9. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性？A. 房地产B. 股票C. 艺术品D. 黄金10. 理财规划中，退休规划属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 理财规划中，以下哪些因素需要考虑？（）A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债12. 以下哪些属于理财规划的风险管理工具？（）A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 紧急备用金13. 以下哪些因素会影响投资收益？（）A. 投资期限B. 投资金额C. 投资风险D. 市场环境14. 以下哪些属于理财规划的长期目标？（）A. 购房B. 教育储蓄C. 退休规划D. 旅游15. 以下哪些是理财规划中的风险评估指标？（）A. 风险承受能力B. 投资回报率C. 风险偏好D. 投资期限三、判断题（每题1分，共10分）16. 理财规划就是简单地将资金存入银行。
（）17. 理财规划中，风险与收益成正比。
个人理财试题及答案(3篇)
个人理财试题及答案(3篇)一、选择题1. 以下哪个不属于个人理财规划的基本步骤？A. 确定财务目标B. 制定投资策略C. 偿还债务D. 购买保险2. 以下哪个是货币时间价值的核心概念？A. 利息B. 投资风险C. 通货膨胀D. 复利3. 如果通货膨胀率为3%，而你的存款利率为2%，那么你的实际收益率为：A. 5%B. 1%C. 3%D. 2%二、计算题1. 假设你有一笔10万元的存款，年利率为4%，按年复利计算，5年后的本金加利息总额是多少？2. 小明每月工资为8000元，每月支出为5000元，他想在一年内攒下2万元，请问他需要采取什么样的理财计划？答案：一、选择题答案1. C2. D3. B二、计算题答案1. 10万元 (1 + 4%)^5 = 12.16万元所以，5年后的本金加利息总额为12.16万元。
2. 小明每月能攒下的钱为8000 5000 = 3000元。
一年共能攒下3000 12 = 36000元。
为了在一年内攒下2万元，小明需要额外节省20000 / 12 ≈ 1667元。
因此，他每月需要将支出控制在5000 1667 = 3333元以内。
个人理财试题及答案二试题：一、选择题1. 以下哪个不是理财产品的主要类型？A. 银行储蓄B. 股票C. 房地产D. 信用卡2. 以下哪个理财工具的风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 虚拟货币3. 在个人财务报表中，以下哪个属于资产？A. 工资收入B. 贷款C. 存款D. 消费二、简答题1. 请简要说明个人理财规划的基本原则。
2. 请列举三种降低个人税务负担的方法。
答案：一、选择题答案1. D2. B3. C二、简答题答案1. 个人理财规划的基本原则包括：a. 明确财务目标：确立短期、中期和长期的财务目标，以便有针对性地制定理财计划。
b. 风险与收益平衡：根据个人风险承受能力，合理配置资产，实现风险与收益的平衡。
c. 理财工具多样化：通过购买不同类型的理财产品，分散投资风险，提高收益。
2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、某银行计划将一部分住房抵押贷款资产证券化，资产证券化是指把若干笔缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产进行捆绑组合，构造一个资产池，然后将资产池出售给一家专门从事该项目基础资产能购买、发行资产支持证券部门，该部门被称为()。
A.发起人B.服务人C.受托人D.特设机构【答案】 D2、若投保人的财产保险合同为不足额保险，则下列说法不正确的是()。
A.当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险价值进行赔偿B.当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险金额进行赔偿C.如果保险标的遭受部分损失，由保险人按照保险金额与保险价值的比例承担责任，即采取比例分担原则D.当保险标的发生全部损失时，保险人赔偿损失后，其与保险价值的差额部分由被保险人自己承担【答案】 A3、生活在哈尔滨的老张今年退休，哈尔滨上年度职工月平均工资为1800元，则老张每月可发放基础养老金( )元。
A.180B.360C.450D.540【答案】 B4、教育贷款中，()是一种无息贷款。
A.商业性银行助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.商业性助学贷款【答案】 C5、下列四个关于时间优先原则的陈述中，()是正确的。
A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序【答案】 B6、保险是一种经济保障活动，通过集合多数人的保费，补偿少数人的损失。
这体现了保险的()。
A.补偿性B.互助性C.可测性D.不确定性【答案】 B7、下列不属于遗嘱生效要件的是()。
A.遗嘱人须有遗嘱能力B.遗嘱须是遗嘱人的真实意思表示C.遗嘱不能取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权D.遗嘱中所处分的财产可以包括遗嘱人配偶的财产【答案】 D8、短周期又称( )。
个人理财试题及答案(2篇)
个人理财试题及答案(2篇)个人理财试题及答案（篇一）一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D2. 下列哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C3. 个人理财规划中，紧急备用金的合理比例通常是月支出的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍答案：B4. 以下哪种保险主要用于保障个人因意外伤害导致的医疗费用？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险答案：C5. 投资组合理论中，通过多样化投资可以降低哪种风险？A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 利率风险答案：B6. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A7. 个人资产负债表中，以下哪项属于负债？A. 银行存款B. 房产C. 贷款D. 股票投资8. 以下哪种理财规划适合退休后的老年人？A. 积极型投资B. 稳健型投资C. 冒险型投资D. 高风险高收益投资答案：B9. 个人理财中的“4321法则”是指什么？A. 40%用于投资，30%用于消费，20%用于储蓄，10%用于保险B. 40%用于储蓄，30%用于投资，20%用于消费，10%用于保险C. 40%用于消费，30%用于储蓄，20%用于投资，10%用于保险D. 40%用于保险，30%用于投资，20%用于储蓄，10%用于消费10. 以下哪种理财工具通常具有税收优惠？A. 股票B. 债券C. 养老保险D. 银行存款答案：C二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的三大目标分别是______、______和______。
答案：财富积累、财富保障、财富传承2. 投资组合的构建需要考虑______和______两个重要因素。
答案：风险、收益3. 个人理财规划中的“双十定律”是指保险的保额应为家庭年收入的______倍，保费支出应为家庭年收入的______%。
版个人理财考试题及详细答案2024
版个人理财考试题及详细答案2024一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 短期性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性。
短期性并不是一个基本原则，理财应根据个人目标和需求来决定投资期限。
2. 以下哪种投资工具风险最高？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票答案：C解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
银行储蓄和国债风险较低，保险则主要提供保障功能。
3. 以下哪种理财方式最适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A解析：货币市场基金具有高流动性、低风险的特点，适合短期资金管理。
4. 以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 贷款答案：C解析：贷款属于负债项目，而不是资产。
5. 以下哪种情况适合使用信用卡透支？A. 购买高价值商品B. 短期资金周转C. 长期投资D. 无收入来源时的消费答案：B解析：信用卡透支适合短期资金周转，但不适合长期投资和无收入来源时的消费。
6. 以下哪种理财工具最适合实现教育储蓄目标？A. 教育储蓄账户B. 股票C. 房地产D. 黄金解析：教育储蓄账户专为教育费用设立，具有税收优惠等优势。
7. 以下哪项不属于个人理财规划的内容？A. 收入管理B. 支出管理C. 投资规划D. 企业财务管理答案：D解析：个人理财规划主要包括收入管理、支出管理、投资规划等，不包括企业财务管理。
8. 以下哪种投资方式最适合风险厌恶型投资者？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 期权解析：货币市场基金风险较低，适合风险厌恶型投资者。
9. 以下哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 分散投资C. 贷款D. 风险评估答案：C解析：贷款是融资工具，不是风险管理工具。
10. 以下哪种情况适合购买定期寿险？A. 单身无负债B. 有家庭负担C. 退休老人D. 无收入来源答案：B解析：有家庭负担的人需要通过定期寿险保障家庭经济安全。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX理财规划基础练习题（带答案）
引导语：练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度，以下是分享给大家的xx理财规划基础练习题附答案，欢迎测试!
1.财务自由是指个人或家庭的收入主要()。
A.努力工作
B.主动投资
C.被动投资
D.被动工作
2.理财规划的最终目标是()。
A.财务安全
B.财务自由
C.财务独立
D.个人收入最大化
3.个人理财目标的首要目的是()。
A.个人价值最大化
B.个人财务状况稳健合理
C.个人收入最大化
D.个人财务危机减少到零
4.在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的().
A.上方
B.下方
C.平行
D.重合
5.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了()。
A.基本收益
B.财务独立
C.额外收入
D.财务自由
6.为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是()。
A.意外现金储备B。
家庭支援现金储备C.投机储备D.日常生活覆盖储备
7.意外现金储备的用途不包括()。
A.一些重大的事故对家庭短期的冲击
B.车祸
C.重大疾病需临时垫资
D.亲友急需现金
8.青年家庭理财规划的核心策略是()。
A.防守型
B.攻守兼备型
C.进攻型D无法确定
9.家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为()。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.视家庭其他成员而定
10.理财规划的必备基础是()。
A.做好现金规划
B.做好教育规划
C.做好税收筹划
D.做好投资规划
参考答案
1.B解析：财务自由，是指个人或家庭的收入主要主动投资而不是被动T作。
2.B解析：理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。
财务自由是最终目标。
3.B解析：个人理财的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。
4.B解析：在总收入大于总支出时，达到财务安全，此时总收人曲线在总支出曲线上方。
5.D
6.D
7.D
8.C解析：一般来说，青年家庭理财风险承受能力比较高，理财规划的核心策略为进攻型。
9.C解析：家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为老年家庭。
10.A解析：现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。
因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。