试论票据背书连续性

作者简介： 杜冰， 沈阳师范大学法学院 2007 级民商法学专业研究生。
Legal System And Society
・理论新探・
2 009. 4（下）
试论票据背书连续性
杜
摘 要
冰
票据的流通性在于票据的背书转让制度， 背书是票据权利转让的重要方式， 而背书的连续性是影响票据权利人的 票据 背书 连续性 文献标识码： A 文章编号： 1009-0592(2009)04-384-01
票据权利的重要因素。本文从背书连续的含义2.28
一、 票据背书连续性的含义 （一） 票据背书 票据背书是指持票人为了转让票据权利或者为了将票据权利授 予他人行使， 在票据的背面或粘单上记载法律要求的事项并签章， 然 后将票据交付给被背书人的票据行为。涉及票据背书连续性的背书 种类主要有转让背书和非转让背书两类， 这是依其目的划分的， 非转 让背书又分为委托收款背书和质押背书两种： 委托收款背书是指持票 人为了授予他人代为行使票据权利的权利而作的背书； 质押背书是指 持票人为了在票据上设定质押权利， 以票据来担保其所负债务的履行 而作的背书。 （二） 背书连续的含义 票据背书的连续，通常是指票据上为转让票据权利而为的背书 中， 转让票据的背书人与受让票据的被背书人在票据上的签章具有不 间断性。我国 《票据法》 31 条第 2 款规定： 前款所称背书连续， 第 “ 是 指在票据转让中， 转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上 的签章依次前后衔接。最高人民法院 ” 《关于审理票据纠纷案件若干问 题的规定》 50 条规定： 依照票据法第 31 条的规定， 第 “ 连续背书的第 一背书人应当是在票据上记载的收款人， 最后的票据持有人应当是最 后一次背书的被背书人。 ” 不同种类的背书具有不同的法律效力， 但只要在形式上具有连续 性， 都能产生权利证明效力。背书的连续性只起证明权利的作用， 不 能决定持票人有没有票据权利。即持票人所持票据上的背书如果不 具有连续性， 持票人就不能凭票据证明其所享有的权利， 但这并不意 味着持票人就一定不享有权利。若持票人能够举出其他证据证明其 享有权利， 他仍可以行使该权利。 二、 背书连续的认定 根据 《票据法》 和人民银行的有关规定， 票据背书必须连续、 完整 不得涂改或遗漏，否则付款银行拒绝付款。持票人在进行背书转让 时， 一般都只是紧跟前手加盖财务专用章和法人代表章， 而对书写 “被 背书人” 则尽量回避。 卖方不可能因为票据 “被背书人” 栏空白而拒收 票据， 在接受空白背书票据后， 就必须将票据空白背书补充完整， 银行 才会接受托收或贴现， 差错就可能会因此发生； 而如果空白背书很长 的话， 差错产生的机率就会很大。因此， 判断背书的连续性对票据正 常流通具有很大的影响。 （一） 背书记载与背书连续性 票据上第一次背书的背书人应当是票据上记载的收款人， 最初的 持票人是票据上记载的收款人， 故而应当由收款人在票据上作第一次 背书， 否则将构成背书不连续。在实践中， 最初占有票据的人并非都 是票据上记载的收款人。票据上的第一次背书不以转让背书为限。 最后的持票人必须是最后一次背书的被背书人， 而最后一次背书是转 让背书， 还是非转让背书， 在所不论。 （二） 背书转让与背书连续性 我国 《票据法》 31 条第 2 款的规定，在票据转让中， 第 “ 转让票据 的背书人与受让票据的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。 如 ” 果票据上有两次以上的转让背书， 从第二次转让背书起， 每次背书的
参考文献： [1]赵新华． 票据法． 吉林人民出版社． 1994． [2]王小能． 中国票据法律制度研究． 北京大学出版社． 2000． [3]曾世雄． 票据法论． 中国人民大学出版社． 2002． [4]吕来明． 票据法前沿问题案例研究． 中国经济出版社． 2001． [5]王小能． 论票据背书的连续性． 中国法学． （1） ． 1999 [6]金纯． 论票据背书的连续性及其效力． 西南民族大学学报． （12） ． 2005
被背书人必须是前一次背书的被背书人。 针对本条的规定， 涉及到如 下的几个问题： 委托收款背书与前后背书的关系。 依我国 《票据法》 35 条的 第 1． 规定， 通过委托收款背书取得票据的持票人，不得再以背书转让汇票 “ 权利” 关于质押背书未作此限制， ， 因此如果票据上有委托收款背书， 此背书要么是票据上仅有的一次背书、 要么是最后一次背书， 此背书 之后的背书， 只能是委托收款背书， 或者是原背书人作的转让背书、 或 者是委托收款背书的背书人代理原背书人作的转让背书。 背书人与被背书人的同一性问题。根据我国 《票据法》 相关规 2． 定， 背书人必须在票据上签章， 同时记载被背书人的名称。有些背书 人记载被背书人的名称为简称， 而当该被背书人在作下一次背书时， 在票据上签的章则为全称， 那么该简称是否被公众认可就决定了背书 的连续性。如果一般公众认可其同一性， 背书就具有连续性。 无效背书对签章衔接的影响。如果相连的两次背书中前一次 3． 是无效背书， 就构成背书不连续。但是， 无效背书虽然与其前次背书 或后次背书的签章不具有衔接性， 而无效背书的前、 后两次背书在签 章上则具有衔接性， 背书依然是连续的。在界定背书是否连续时， 不 把无效背书考虑在内。 三、 背书不连续对票据权利的影响 背书不连续是指票据转让的背书形式在背书人签章或被背书人 名称填写等项上欠缺及前后顺序的不衔接。 常见的主要形式有： 首次 背书人不是收票人； 再次背书人不是前次背书的被背书人； 背书人没 有签章； 未书被背书人名称； 持票人不是票据上记载的最后被背书人 等。 我国 《票据法》 只在第 33 条第 2 款规定了 “将汇票金额的一部分 转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效” 并未 ， 规定背书不连续则背书无效。 从票据法原理看， 《票据法》 我国 关于不 承认空白背书的规定本来己经有损 “流通” 这一票据的核心制度且无 实际意义。 日内瓦 《统一汇票本票法》 大陆法系各国和英美国家的票 、 据法都承认空白背书。允许空白背书， 有利于票据的流通， 可收到较 好的社会效益。 《票据法》 我国 目前采记名背书的规定， 是为了规范票 据业务， 起倡导性作用， 属于无严格制裁措施的倡导性规范。 持票人对其直接前手的票据瑕疵没有发现， 不仅所持票据的背书 在形式上不连续而且又无法提供其在实质上连续的证据证明自己为 真正合法持票人， 则会丧失票据权利。 但从根本上讲， 在背书不连续， 不生票据权利证明效力时， 持票人并不因背书形式上的瑕疵绝对或必 然的丧失票据权利， 在审判实践中， 应是因案情而断， 而不能仅仅把背 书连续作为判断持票人票据权利的唯一尺度。