保险：富德生命2020荣誉体系方案宣导33页
富德生命富赢99年金保险计划产品基础案例优势30页
富先生（50周岁）给自己投保了《富德生命富赢99年金保险》、《富德生命富贵管家B款年金保险（万 能型）》，并授权我司将《 富德生命富赢99年金保险》的保险金作为权益转入保险费转入《富德生命富 贵管家B款年金保险（万能型）》。
推荐理由：
做好家庭稳健的财务管理，让未来财富定向传承有保障。
首年保险费共计：1000100，相当于首年日均只需要2740元。
富德生命富贵管家B款账户：最低保证利率为年利率3.0 最低保证利率之上的投资收益是不确定的。
本案例中，《富德生命富贵管家B款年金保险(万能型)》自主交纳保险费的初始扣费为2%，权益转入保险费的初始费用为1%，本公司根据客户授权将《富德生命富赢99年金保险》产生的保险利 益作为权益转入保险费自动转入《富德生命富贵管家B款年金保险(万能型)》，保单管理费为0元/月，部分领取手续费、退保手续费：第一至第五保险年度分别为5%/4%/3%/2%/1%，第六保 险年度及以后为零。则其保单价值（单位：元）为：
在上述演示中，《富德生命富贵管家B款年金保险（万能型）》最低保证利率为年利率3.0%，假定中档结算利率为年利率4.5%，假定高档结算利率为年利率6%。该利益演示是基于公司的精算及其 他假设，不代表公司的历史经营业绩， 也不代表对公司未来经营业绩的预期，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平。
特别生存保险金1
在第5-9个保险合同周年日 给付，每次给付10万元， 共计5次*10万元=50万元
生存保险金
在第10个保险合同周年日至终身，每次给 付2.6万元，共计给付2.6万元*N次。
长寿关爱金
给付100万元
特别生存保险金2
给付50万元
保险合同周年日 55
富德生命人寿：真诚永不变
富德生命人寿：真诚永不变
富德生命人寿自成立的以来，就一直保持着持续发展的态势，公司的业绩不断的上升，成为新兴的寿险公司的代表和标杆。
富德生命人寿一直都带着强大的资本，本着民生为根本，作为保障，乘着入市的东风，富德生命人寿不停地在市场上进行着搏击，不停的扬帆远航。
现在的富德生命人寿已经成为一家傲立于市场的寿险公司，公司拥有雄厚的注册资本，并且一直在稳健的的发展着，这让富德生命人寿公司的管理阶层和股东们都信心爆棚。
在这些年，富德生命人寿的市场地位越来越牢固，效益也在逐年增长，并且就在前些日子客户的总量已经超过了500万，富德生命人寿公司的分支机构也超过了1000多家。
富德生命人寿一直利用自己强大的公司优势为客户提供着价值最大化的一站式金融服务，对于客户的真诚度一直都是富德生命人寿的行业准则。
富德生命人寿一直都是本着集团化发展、一站式的金融服务立足于市场。
富德生命人寿致力于成为一家机构合理、经营管理规范、制度机制完善、拥有可持续竞争优势的寿险公司典范。
富德生命人寿始终坚持着内诚于心外信于行的宗旨，以爱心、服务、创新、价值的经营理念贯穿公司管理。
正是因为富德生命人寿这种工作态度，并且始终把客户的重托牢记于心，富德生命人寿一直在稳健的发展着。
相信在今后的日子里，富德生命人寿也一定会为广大的客户提供越来越专业、高效的保险服务，不断创造越来越专业的价值。
富德生命人寿一定会越来越好，始终把客户的利益放在首位，不停地为各个家庭遮挡着人生风险，护卫幸福的生活。
富德生命宝贝存钱罐年金保险（2020版）条款
富德生命宝贝存钱罐年金保险（2020版）本保险条款的每一部分都关乎您的切身利益，请务必逐条仔细阅读。
为了方便您更好地理解保险条款，我们提供了以下基本概念的解释。
投保人：是指与保险公司订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人，即“您”。
被保险人：是指其人身受保险合同保障的人。
保险人：是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司，即“我们”。
受益人：是指人身保险合同中，由被保险人或者您指定的，享有保险金请求权的人。
犹豫期：是指对于保险期间超过1年期的人身保险产品，为了使您能够冷静考虑自己的保险需求，保险合同约定您签收保险合同次日零时的一定期间内可以解除保险合同，我们将无息退回投保人实际交纳的保险费。
该期间称为犹豫期。
保险责任：是指当符合保险合同约定条件的保险事故发生时，我们应承担的保险金给付责任。
责任免除：是指当保险合同约定的某些事故发生时或在某些特定条件下，我们不承担给付保险金的责任。
以下为阅读指引和条款目录，将有助于您阅读条款。
【阅 读 指 引】您享有的重要权益被保险人享有保险责任的保障.................................................... 第五条 犹豫期内您可以选择解除保险合同.............................................. 第十八条 您有解除保险合同的权利.......................................................第十九条您应当特别注意的事项在责任免除的情况下，我们不承担保险责任........................................ 第六条 在某些情况下，保险合同会效力中止，但在一定的条件下，您可以申请复效.................................................................... 第十条、第十一条 犹豫期后解除保险合同会给您造成一定的损失，请您慎重决策.......................第十九条 我们对重要术语进行了释义，请您特别注意.....................................第二十七条上述“您”均指投保人，“我们”均指富德生命人寿保险股份有限公司。
保险：恒安标准人寿2020年荣誉体系宣导报告46页
一级终身组/部 二级终身组/部 三级终身组/部 白金终身组/部
骑士权益
1、组部锦旗：铜牌及以上骑士组部颁 发锦旗 2、白金终身会员/组/部：
1）全国通终身骑士梦想金2万元 3、绩优代理人核保政策：连续6个月及 以上骑士（入司一年以上）且符合相关 品质要求，享有绩优代理人核保政策
恒安标准人寿作为一家中英合资的寿险企业，在16年的发展中形成了独具特色的 HASL骑士精神：专业、持续、成长。HASL骑士精神是业务精英的信仰和追求，更是 公司荣誉体系的核心和基石。
骑士个人：当月3300FYC，2件 骑士组：月度组1万FYC，2位骑士，组经理本人达成骑士 骑士部：月度部4万FYC，6位骑士
在骑士文学中，骑士往往是勇敢、忠诚的象征，每一位骑士都以骑士精神作为守则，是英雄的化身。 骑士精神中的八大美德：谦卑(Humility)、荣誉(Honor)、牺牲(Sacrifice)、英勇(Valor)、怜悯 (Compassion)、诚实(Honest)、公正(Justice)、灵魂（Spirituality)。
骑士荣誉奖励
月数
1 3 6 9 12 24 36 60 84 100
个人等级
新人骑士 骑士会员 精锐会员 铜牌会员 银牌会员 金牌会员 一级终身会员 二级终身会员 三级终身会员 白金终身会员
个人勋章
新人徽章 骑士徽章 精锐勋章 铜质勋章 银质勋章 金质勋章 华山勋章 泰山勋章 西安勋章 白金勋章
组部等级
亚瑟王和圆桌骑士故事的流传对欧洲的骑士们产生了很大的影响， 并且成为欧洲骑士的偶像，欧洲的诗歌和小说大多从骑士故事脱胎而出。
Gerry Grimstone董事长被英国女王授予骑士爵士
富德生命人寿孝心保保险计划
富德生命人寿孝心保保险计划富德生命人寿孝心保保险计划是一款面向华人家庭的保险计划，旨在满足不同年龄段的需求，为家庭提供全方位的保障。
孝心保保险计划以“爱与关怀”为设计理念，为保户提供全面的保险保障，助力他们实现家庭财务规划和保障目标。
首先，孝心保保险计划提供重大疾病保障和保费豁免功能。
意外事故和严重疾病对家庭的财务状况和生活质量造成巨大冲击，而孝心保保险计划提供保额灵活的特定疾病险和意外伤害险，以确保在重大疾病或意外事件发生时，保户和其家人能够获得及时有效的治疗和康复服务。
此外，本计划还提供保费豁免功能，即在保户被诊断出罹患特定重大疾病时，将为保户承担剩余的保费支付责任，确保其在严重疾病期间仍能享受保险保障。
其次，孝心保保险计划还提供了健康管理和医疗服务。
该计划为保户提供全面的健康管理服务，包括定期健康检查和健康指导。
此外，孝心保保险计划还提供专业医疗咨询服务，保户在异国他乡或无法前往医院时，可以通过电话或网络平台咨询专业医生，获取即时的健康咨询和建议。
这将极大地提高保户的医疗保障水平，确保其能够及时获得专业医疗帮助。
孝心保保险计划还为保户提供了灵活多样的退休规划和理财功能。
随着年龄的增长，家庭的财务规划和退休计划变得尤为重要。
孝心保保险计划提供了灵活的养老金储蓄计划，以及全周期的投资指导和资产配置服务。
保户可以根据自身的风险承受能力和投资偏好，选择适合自己的养老金储蓄方案，实现财务自由和稳定的退休生活。
此外，孝心保保险计划还提供车辆保险和家庭财产保险。
车辆保险为保户提供全面的车辆损失保险和第三者责任保险，确保在车辆发生事故或遭受损失时能够及时获得赔偿。
家庭财产保险则包括住宅保险和财产损失保险，保障保户的住房和财产免受自然灾害或其他意外事件的破坏。
总之，富德生命人寿孝心保保险计划是一款全方位的保险计划，旨在为华人家庭提供全面的保障和服务。
计划包括重大疾病保障、保费豁免、健康管理、医疗服务、退休规划、理财功能、车辆保险和家庭财产保险等多项保障内容，满足了不同年龄段和不同需求家庭的保险需求。
保险：富德生命2020年开门红契约核保政策宣导9页
46-50 60 40 50 30 40 20
单位：万元
51-55 >56周岁
40
20
30
10
30
10
10
10
20
10
10
10
2
开门红通用财务契调规则(2019-11-27至2020-3-31)
财务资料
地区分类 一类地区/城市型机构 （含城市1类及城市2类）
二类地区
三类地区
财务状况问卷 高额件业务员报告书 其它有效财务收入证明资料
2020年开门红契约核保政策宣导
开门红通用体检规则(2019-11-27至2020-3-31)
地区分类
一类\城市型机构 （含城市1类及城市2类）
二类地区
三类地区
种类 寿险 重疾 寿险 重疾 寿险 重疾
最终调整规则以工作通知书为准
16-40 100 70 80 60 60 40
41-45 80 60 60 50 50 30
出生病历、儿保手册、预防接种卡
物理体检+血常规+尿常规+血糖+ 血 脂+肝功能+腹部B超
最终调整规则以工作通知书为准
6
开门红首月优惠投保规则（2019-11-27至2019-12-31）
“富德生命康健无忧重大疾病保险（2019版）”适用以下体检规则：
地区分类
种类
一类\城市型机构 （含城市1类及城市2类）
>300万
生调标准 >300万
Hale Waihona Puke 菁英一级>200万
>250万
>250万
菁英二级
>200万
>230万
富德生命金满堂终身年金保险(分红型)利益演示
富德生命金满堂终身年金保险(分红型)利益演示（实用版）目录1.富德生命金满堂终身年金保险（分红型）概述2.保险的保障范围3.保险的优势和不足4.适合购买的人群5.结论正文一、富德生命金满堂终身年金保险（分红型）概述富德生命金满堂终身年金保险（分红型）是一款由富德生命人寿保险公司推出的具有分红功能的终身年金保险产品。
该保险产品旨在为投保人提供长期稳定的保障，并在保障期间内实现财富的增值。
二、保险的保障范围富德生命金满堂终身年金保险（分红型）主要提供以下保障：1.身故保障：在保险合同有效期内，如果投保人因意外伤害或疾病导致身故，保险公司将按照约定的保险金额给付身故保险金。
2.重大疾病保障：在保险合同有效期内，如果投保人被诊断患有约定的重大疾病，保险公司将按照约定的保险金额给付重大疾病保险金。
3.年金保障：在保险合同有效期内，保险公司将按照约定的年金给付方式，每年向投保人支付年金。
4.分红保障：在保险合同有效期内，保险公司将根据实际经营情况，按照约定的分红比例向投保人分配红利。
三、保险的优势和不足1.优势：（1）长期保障：富德生命金满堂终身年金保险（分红型）为投保人提供长期保障，保险期最长可达终身。
（2）收益稳定：该保险产品具有分红功能，可以在保障期间内实现财富的稳定增值。
（3）灵活领取：投保人可以根据自身需求选择不同的领取方式，如一次性领取、定期领取或累积领取。
2.不足：（1）保费较高：与其他类型的保险产品相比，富德生命金满堂终身年金保险（分红型）的保费较高。
（2）分红收益不稳定：分红收益受保险公司实际经营情况影响，可能存在波动。
四、适合购买的人群富德生命金满堂终身年金保险（分红型）主要适合以下人群：1.有长期保障需求的人群，如家庭支柱、中年人士等。
2.希望实现财富稳定增值的人群。
3.需要规划养老保障的人群。
五、结论富德生命金满堂终身年金保险（分红型）是一款具有长期保障和财富增值功能的保险产品。
在投保人的保障需求和经济承受能力的范围内，购买此款保险产品可以带来一定的保障和收益。
2020理财产说会富德生命富赢99含备注66页
孤独？ 劳作？
禁锢？ 无助？
普通生活
数着柴米油盐；能省一点则省一点，多给孩子留点 钱，辛苦了一辈子，全盼着孩子以后能过的比我好。
团 聚 幸 福 自 由 舒 适
品质生活
工作的时候忙，两个人时间也凑不好。现在退休 了，我们想到外面走走。辛苦了一辈子，老了终 于有了自己的时间。
我们都想成为哪一种
①品质养老（55岁——85岁） 食：20元/餐*2人*3餐*365天*30年=131.4万 行：10000元*2次/年*30年=60万 医：（体检）30000元*1次/2年*15年*2人=90 万 乐：维护关系人情5000元/年*30年=15万 合计：296.4万元
• 父母资助 • 天使投资 • 银行贷款 • 民间借贷
最难的是第一桶金！
成功的教育离不开
孩子的努力
+
父母的财力
9
结个婚要花多少钱？
婚姻 也有风险
经典案例：
• 福建一中产家庭嫁女儿，婚礼上陪嫁99万现金。 • 婚后一年，夫妻感情不和决定诉讼离婚,诉讼前，女儿将父母
给的99万用剩下的９0万转回给父亲。双方就９９万的资金分 配诉诸法院： • 男方：要求分割99万 • 女方：99万是我爸爸送给我的钱，我现在不需要了，还给我 爸爸，我们在婚礼现场有录像，这笔钱是我父亲给我的陪嫁。 这笔钱不会分割给你一分钱
富赢99隆重上市 教育、养老、传承
一 旦 拥 有 终 身 受 益
富赢99 保险理财计划
这是一款专款专用、长期持有、 可以灵活支配的年金险理财计划
富赢99理财计划
固定 返还
第六年： 返还保费 第七年： 返还保费 第八年： 返还保费 第九年： 返还保费 第十年： 返还保费 第十一年：基本保额10% 第十二年：基本保额10% 第十三年：基本保额10% 第十四年——终身：基本保额10% 第80岁：50% 累计所交保费 第99岁：100%累计所交保费
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
月度考核标准 月度津贴
小组实 直辖组月度 （元） 动 标保（万元）
1+6
≥10
5000
1+4
≥5
2000
1+2
≥2
1000
20年标准
营销组类 别
卓越营销 组
优秀营销 组
标准营销 组
月度考核标准 月度津贴
直辖组2 直辖组月度 （元） 件人力 标保（万元）
≥1+3
≥10
3000
≥1+2
≥5
1200
19年标准
奖励类 别
卓越营 销分区
优秀营 销分区
标准营 销分区
月度考核标准 团队长 季度津贴
分区实 分区标 达成 （元） 动人力 保（万）
≥50
≥50
20000
≥30
≥30
月度实 动
8000
≥15
≥15
3000
20年标准
奖励类 别
卓越营 销分区 优秀营 销分区 标准营 销分区
季度考核标准
直辖分区 直辖分区季度 2件人力 标保（万）
当月标保≥30000元 且≥4件
晋升津贴
500元
500元
500元
六：金凤凰特别津贴
会员级别
凤凰社会员 凤凰社会员
考核标准
特别津贴
考核季每月标保≥30000元 且≥4件
考核季累计标保≥100000元、 12件且每月不低于2件
5000元 4000元
金凤凰奖励与普通凤凰奖励可兼得，每季达成均可获得双项津贴！
九：凤凰专享荣誉待遇
符合条件的12个月及以上凤凰会员可以申请授予对应等级优秀代理人特别权限。 授权规则、申请流程与考核评估等遵照相关部门的制度要求另行发文规定；
会员徽章星级在E动生命展示，生成个性化电子名片； 首次达成100个月以上的凤凰社会员将获司刊司报专题报道机会； 季度获得金凤凰荣誉称号的凤凰社会员将获得司报荣誉展示机会。
≥180
每月 ≥1+5
≥100
≥50
季度津贴 （元）
16000 6400 2400
1、按季度累计标保考核季度入围，达成更容易 2、小组实动人力调整为2件人力，人力考核大幅降低，每月1+5也可以获取最高档津贴 3、津贴略有下调
调整二：月度入围降人力（标准组）
19年标准
营销组 类别
卓越营 销组
优秀营 销组
调整三：金凤凰，津贴大提升
19年津贴
会员级别 3-9个月会员 12-21个月会 24个月及以上会员
特别津贴 1000元 1500元 2000元
20年津贴
会员级别 凤凰社会员 凤凰社会员
提示：金凤凰，级别不同，津贴相同，绩优永远是强者！
特别津贴 5000元 4000元
方案内容
一、方案时间及阶段划分
四 、 维持津贴
不考虑会员级别，统一调整至500元，仅在2020年第一和第二考核季发放， 从第三考核季起，维持津贴取消。
五 、 季度内新人晋升标准及津贴
入职期间 考核季首月入司新人
考核季第二个月入职
考核季第三个月入职
晋升标准
每月标保≥10000元 且≥2件
每月标保≥10000元且≥2件 季度累计标保≥30000元且≥6件
季度晋升津贴 1500元 1800元 2000元 3000元
20年晋升奖励
会员级别 3个月会员 6-12个月会员 15-21个月会员 24个月及以上会员
季度晋升津贴 1500元 2000元 2500元 3000元
维持津贴：不考虑会员级别，统一调整至500元，仅在2020年第一和第二考核季 发放，从第三考核季起，维持津贴取消。 季度内新人晋升不享受季度晋升津贴，享受标准详见季度内新人晋升标准与津贴。
第一考核季
2019年12月-2020年2月
第二考核季
2020年3月-2020年5月
第三考核季
2020年6月-2020年8月
第四考核季
2020年9月-2020年11月
二 、 凤凰社入围和晋升标准
3个月会员
第 一 次 入 围
3个月会员
6个月会员 三 个 月 会 员 晋 升
6个月会员
9个月会员 六 个 月 会 员 晋 升
≥1+1
≥2.5
500
1、小组实动人力调整为2件人力，人力考核大幅降低，入围更容易 2、津贴略有下调
盛世荣耀 尊享人生 生命凤凰 成就辉煌
2020
调整一：季度入围按累计（标准组）
19年标准
季度考核标准
营销组类别
小组实动
直辖组标保 （万元）
季度津贴 （元）
卓越营销组 每月1+6 每月≥10 10000
优秀营销组 每月1+4 每月≥5
5000
标准营销组 每月1+2 每月≥2
2000
20年标准
季度考核标准
营销组类别
直辖组2件人力
直辖组季度标保 （万元）
季度津贴 （元）
卓越营销组
≥30
8000
优秀营销组 每月≥1+1
≥15
4000
标准营销组
≥9
1600
1、按季度累计标保考核季度入围，达成更容易 2、小组实动人力调整为2件人力，人力考核大幅降低，每月1+1也可以获取最高档津贴 3、津贴略有下调
调整一：季度入围按累计（标准分区）
调整一：维持考核更加合理，不再一降到底
取消特殊晋升和维持，设置一次降级机会。凤凰社会员首次未达到维持标 准则降级为下一级凤凰社会员（降级人员不享受津贴），第二次未达到维 持标准退出凤凰社。
调整二：鼓励晋升，增加津贴
19年晋升奖励
会员级别 3个月会员 6个月会员 9-21个月会员 24个月及以上会员
七：继续率系数
继续率（P）指标 90%≤P
85%≤P＜90% P＜85%
考核系数 1 0.8 0
1.暂时无续期的新入司营销员，适用考核系数1； 2.本季度末年累计继续率未达85%，未能获取的晋升或维持津贴，在下季度末年累计继续 率≥85%且维持凤凰社会员资格，可以有一次回算机会。
八：年度凤凰徽章
首次晋升 12个月会员 24个月会员 48个月会员 72个月会员 96个月会员 120个月会员
徽章等级 一星徽章 二星徽章 三星徽章 四星徽章 五星徽章 六星徽章
2020年凤凰社方案统计年度结束后，总公司给予在本年度里面首次晋升 以下层级人员（仅限截至2021年一季度仍然在职的凤凰社会员）颁发对应年度 凤凰社徽章，2019年与2020年徽章等级一致。
9个月会员
12个月会员 九 个 月 会 员 晋 升
12个月会员
15个月会员 十 二 个 月 会 员 晋 升
15个月会员
18个月会员
十 五 个 月 会 员 晋 升 18个月会员
……
三 、 凤凰社维持标准
1.考核季每月年化标保≥5000元且≥ 2件，即可达成维持标准； 2.凤凰社会员首次未达到维持标准则降级为下一级凤凰社会员（降 级人员不享受津贴），第二次未达到维持标准则退出凤凰社。 3.取消特殊晋升和维持，设置一次降级机会。